Zarządzanie ryzykiem operacyjnym

Transkrypt

1 Zarządzanie ryzykiem operacyjnym Opis Obecnie w naszym kraju istnieje na rynku ogromna ilość różnego rodzaju instytucji finansowych oferujących klientom instytucjonalnym jak i osobom fizycznym szeroką gamę produktów. Różnorodność podmiotów w tym obszarze jak i duża podaż różnego rodzaju produktów i usług spowodowała, że są one powszechnie dostępne dla klientów z każdego segmentu rynku. Dodatkowym elementem wpływającym na wszechobecność na rynku produktów finansowych jest posiadanie przez znakomitą większość instytucji, technologii informatycznych i internetowych wykorzystywanych do dystrybucji i administrowania tymi produktami. Powyższa sytuacja kreuje postawę rynkową organizacji finansowych w taki sposób, że realizują one ogólny stały trend obniżania wymogów proceduralnych i formalnych w procesie pozyskiwania klientów oraz przyjmowania znacznych uproszczeń prawnych. Opisana tendencja generuje dużą ilość nietrafionych kontraktów biznesowych, zachęca do nadużyć oraz działalności przestępczej zarówno po stronie pracowników organizacji jak i ich klientów. Do działań tych sprawcy przestępstw i nadużyć wykorzystują wszystkie możliwe metody: "nieszczelności" w systemach bezpieczeństwa, wybitną ich zdaniem znajomość procesów biznesowych zachodzących w ich organizacjach (dotyczy pracowników), dostępne technologie (elektroniczne środki płatności, Internet - kradzież tożsamości w systemach IT). Wymieniona szkodliwa działalność i jednocześnie trudna sytuacja na światowych rynkach finansowych wymusza realizację po stronie organizacji finansowych twardej i bezkompromisowej polityki dbałości o jakość posiadanego portfela kredytowego. Biorąc pod uwagę powyższe fakty mamy do czynienia z sytuacją realizowania przez te instytucje złożonych celów biznesowych determinowanych z jednej strony przez stałe zwiększanie dynamiki przyrostu wolumenu sprzedaży z drugiej zaś jakość portfela. Dwoistość realizowanych zadań oraz pozorna ich sprzeczność pociąga za sobą konieczność posiadania i realizacji przez instytucje finansowe skutecznej polityki zarządzania ryzykiem operacyjnym. Polityka ta nie powinna ograniczać działań sprzedażowych podejmowanych w celu pozyskania kontraktów biznesowych przy jednoczesnym skutecznym zapewnieniu wymaganego poziomu jakościowego tych kontraktów i minimalizacji poziomu ryzyka, a tym samym strat finansowych. Wykład niniejszy, podejmuje kompleksowo zagadnienia związane z zagrożeniami bezpieczeństwa operacyjnego i kredytowego instytucji finansowych. Dokonuje podziału tych zagrożeń ze względu na źródło ich pochodzenia (wewnętrzne - pracownicy instytucji oraz partnerzy biznesowi, zewnętrzne - klienci, osoby trzecie). Opisuje mechanizmy dokonywania przestępstw finansowych (kradzież tożsamości - Internet, przestępstwa przy użyciu elektronicznych środków płatności - kart kredytowych, kart płatniczych, wyłudzenia, kradzieże gotówki). Zostaje zaprezentowany zintegrowany system zarządzania ryzykiem operacyjnym dedykowany dla instytucji finansowych. Przekazane zostają również informacje dotyczące dobrych praktyk skutecznie poprawiających poziom bezpieczeństwa w tym obszarze.

2 Cele szkolenia Zapoznanie uczestników szkolenia z metodami nadużyć i przestępstw stosowanymi przeciwko instytucjom finansowym, przez pracowników jaki i klientów tych instytucji. Przedstawienie mechanizmów działania osób, dokonywających wyłudzeń oraz kradzieży środków pieniężnych na szkodę tych instytucji lub ich klientów. Wyeksponowanie strat finansowych i wizerunkowych ponoszonych przez instytucje finansowe w efekcie prowadzonej przeciwko nim szkodliwej działalności. Podniesienie świadomości oraz wrażliwości przedstawicieli organizacji finansowych na tego typu zagrożenia. Prezentacje rozwiązań systemowych i dobrych praktyk podnoszących poziom bezpieczeństwa. Profil uczestnika Pracownicy firm sektora finansowego, osoby zarządzające ryzykiem operacyjnym i kredytowym w tych organizacjach. Pracownicy oraz menadżerowie pionów sprzedaży, nadzorujący współpracę z zewnętrznymi sieciami dystrybucji. Pracownicy i menadżerowie pionów bezpieczeństwa oraz audytu wewnętrznego w organizacjach rozległych (bankach, kasach oszczędności, firmach kredytowych). Czas trwania 8 godzin dydaktycznych - 1 dzień Program szkolenia 1. Runda otwarcia: - przedstawienie prowadzącego i wskazanie na cele wykładu. 2. Bezpieczeństwo biznesu instytucji finansowych: - kompleksowe spojrzenie na zarządzanie bezpieczeństwem gospodarczym w biznesie, - elementy determinujące kierunki, trendy oraz przyrosty skali przestępczości finansowej, - generowane straty finansowe, - straty wizerunkowe, 3. Podział zagrożeń ze względu na ich źródło: - zagrożenia wewnętrzne (pracownicy organizacji, partnerzy biznesowi), - zagrożenia zewnętrzne (klienci, osoby trzecie), 4. Metodyka dokonywania przestępstw: - kradzież pieniędzy z konta przez Internet, - kradzież pieniędzy przy wykorzystaniu elektronicznych środków płatności (kart kredytowych, kart płatniczych), - inteligentna kradzież gotówki,

3 - wyłudzenia, 5. Prezentacja incydentów: - kradzież środków z rachunku inwestycyjnego klienta w biurze maklerskim, - masowe wyłudzenia kredytów w banku przez jednego z pracowników, - kradzież środków z lokaty terminowej przez pracownika instytucji finansowej, - długotrwały proceder wyłudzania znacznych środków z rachunku bankowego przez zorganizowaną grupę pracowników instytucji finansowej we współpracy z przedstawicielami zewnętrznej sieci sprzedaży, 6. Zintegrowany system zarządzania bezpieczeństwem operacyjnym: - identyfikacja obszarów zagrożeń, - proceduralne elementy neutralizacji zagrożeń i ryzyk, - techniczne elementy neutralizacji zagrożeń i ryzyk, - dobór i monitoring jakości kadr, - audyt wewnętrzny, - dobre praktyki, Harmonogram Harmonogram Dzień 1 Rejestracja uczestników 9:45-10:00 Zajęcia 10:00-11:00 Przerwa 11:00-11:15 Zajęcia 11:15-13:00 Obiad 13:00-13:45 Zajęcia 13:45-15:00 Przerwa 15:00-15:10 Zajęcia 15:10-17:00 Koszt inwestycji W celu poznania szczegółów, zapraszamy do kontaktu. Informacje dodatkowe W przypadku zainteresowania jednym szkoleniem większej liczby osób (powyżej 3-4) z jednej firmy jesteśmy w stanie zorganizować dodatkowe terminy w dogodnej lokalizacji przy założeniu, że szkolenie będzie zaplanowane z co najmniej półtora miesięcznym wyprzedzeniem. Każdy temat możemy również przygotować według Państwa wymagań oraz potrzeb firmy w formie szkolenia

4 dedykowanego, wyjazdu integracyjnego lub doradztwa. Zapraszamy do kontaktu, Progress Project sp. z o.o. ul. Światowa Warszawa Tel Fax biuro@progressproject.pl

5