R E G U L A M I N. Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych. Banku Polska Kasa Opieki S.A.

Transkrypt

1 R E G U L A M I N Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A.

2 . Rozdział 1 Postanowienia ogólne 1. Regulamin Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A. zwany dalej Regulaminem, określa warunki udostępniania przez Bank Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 Klientom Biznesowym oraz zakres i zasady korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 przez uprawnionych Użytkowników. 2. Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) Bank - Bank Polska Kasa Opieki S.A., 2) jednostka Banku oddział lub filia Banku, 3) Klient / Klient Biznesowy podmiot krajowy (rezydent) lub podmiot zagraniczny (nierezydent) będący: a) osobą fizyczną prowadzącą działalność zarobkową na własny rachunek, b) spółką osobową lub kapitałową, c) inną jednostką organizacyjną posiadającą osobowość prawną lub zdolność prawną zakwalifikowany, zgodnie z obowiązującymi w Banku kryteriami segmentacyjnymi, do kategorii Klientów Biznesowych (firm małych lub mikro). 4) Umowa Umowa o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 lub Umowa kompleksowa, 5) Umowa kompleksowa Umowa kompleksowa o prowadzenie Pakietu Mój Biznes (w dowolnej wersji), 6) Umowa o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 Umowa będąca podstawą udostępnienia Klientowi Biznesowemu Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 i Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, 7) Karta Posiadacza Pakietu dokument będący częścią Umowy kompleksowej Pakietów Mój Biznes, który zawiera podstawowe informacje o Kliencie oraz służy do określenia uprawnień Użytkowników korzystających z Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 oraz Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, 8) Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 - usługa świadczona pod numerami: oraz (22) pozwalająca na uzyskiwanie informacji o rachunkach bankowych Klienta Biznesowego, składanie dyspozycji do tych rachunków oraz zarządzanie dostępem do Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24, 9) System Bankowości Internetowej PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych / System PekaoFirma24 usługa polegająca na zapewnieniu Klientom Biznesowym dostępu do informacji o produktach i usługach bankowych, a także umożliwiająca Klientom dostęp do ich rachunków bankowych prowadzonych w Banku, w celu realizowania dyspozycji płatniczych oraz innych zleceń składanych za pośrednictwem sieci Internet, oferowana przez Bank Polska Kasa Opieki S.A., 10) Użytkownik osoba fizyczna upoważniona przez Klienta Biznesowego do korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 w imieniu i na rzecz tego Klienta, wymieniona w treści Dyspozycji konfiguracji lub Karcie Posiadacza Pakietu (również osoba fizyczna prowadząca działalność zarobkową na własny rachunek będąca Klientem Biznesowym); Użytkownikiem upoważnionym do telefonicznego składania zleceń powodujących obciążenie rachunku Klienta Biznesowego może być wyłącznie osoba posiadająca prawo jednoosobowego dysponowania rachunkiem Klienta Biznesowego (pełnomocnik rodzajowy, osoba fizyczna prowadząca działalność zarobkową na własny rachunek będąca Klientem Biznesowym), 11) hasło startowe jednorazowe (tymczasowe) hasło do logowania w Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, przeznaczone wyłącznie dla Użytkownika, wydane Klientowi Biznesowemu przez Bank w ramach pakietu startowego lub przesłane Użytkownikowi na numer telefonu zaufanego w formie wiadomości SMS, 12) pakiet startowy koperta oznaczona indywidualnym numerem, zawierająca jednorazowe (tymczasowe) hasło do logowania w Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, wydawana 1

3 przez Bank po podpisaniu Umowy lub w przypadku konieczności odblokowania dostępu Użytkownika do systemu (zablokowanego np. z powodu zapomnienia / utraty hasła), 13) telefon zaufany numer telefonu komórkowego wskazany Bankowi przez użytkownika Sytemu PekaoFirma24 w celu otrzymywania wiadomości SMS zawierających kody autoryzacyjne oraz hasła startowe, 14) kod PIN do identyfikacji w serwisie automatycznym (IVR) osobisty numer identyfikacyjny ustalony przez Użytkownika podczas rozmowy aktywacyjnej do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, wymagany do identyfikacji Użytkownika w trakcie późniejszego korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, 15) identyfikator unikalny, indywidualny dla każdego Użytkownika ciąg znaków numerycznych, wygenerowany i przydzielony Użytkownikowi przez Bank, stanowiący jeden z elementów identyfikacji Użytkownika (obok kodu PIN) wymaganych w trakcie kolejnych logowań do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, 16) hasło do autoryzacji zleceń telefonicznych hasło ustalane indywidualnie przez Użytkownika za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 służące do autoryzacji transakcji zlecanych drogą telefoniczną, 17) Infolinia PekaoFirma24 (o numerze i (22) ) zespół specjalistów udzielających telefonicznie Użytkownikom informacji i wyjaśnień w zakresie funkcjonowania Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24. 18) dzień roboczy każdy dzień, z wyłączeniem sobót, niedziel, świąt oraz dni wolnych od pracy, w których Bank prowadzi działalność wymaganą do wykonania transakcji oraz innych zleceń i czynności objętych postanowieniami niniejszego Regulaminu, 19) transakcja płatnicza zainicjowany przez Klienta transfer środków pieniężnych wykonany na podstawie zlecenia płatniczego, 20) unikatowy identyfikator numer rachunku bankowego klienta będącego odbiorcą lub płatnikiem transakcji płatniczej stosowany w polskim (format NRB) lub międzynarodowym (format IBAN) systemie numeracji rachunków, do oznaczenia i jednoznacznej identyfikacji rachunku prowadzonego przez Bank lub innego dostawcę (w rozumieniu Ustawy z 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych), 21) zlecenie płatnicze dyspozycja skierowana do Banku, zawierająca polecenie wykonania transakcji płatniczej, 22) autoryzacja wyrażenie przez Klienta zgody na wykonanie transakcji płatniczej, 23) Dyspozycja konfiguracji Dyspozycja konfiguracji Systemu PekaoFirma24 określająca uprawnienia Użytkowników Systemu PekaoFirma24 lub Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, schematy akceptowania zleceń przez Użytkowników oraz rodzaje rachunków i zakres transakcji dostępnych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 jest świadczona za pośrednictwem serwisu automatycznego lub za pośrednictwem konsultantów (pracowników Infolinii PekaoFirma24). 2. Dostęp do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 wymaga posiadania aparatu telefonicznego z wybieraniem tonowym. 4. W ramach Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 Użytkownik ma możliwość 1) w serwisie automatycznym: a) sprawdzenia salda rachunku bieżącego Klienta Biznesowego, b) uzyskania informacji o ostatnich 9 transakcjach zrealizowanych na rachunku bieżącym Klienta Biznesowego, c) dokonania zmiany kodu PIN Użytkownika, d) zlecenia zablokowania dostępu do Systemu PekaoFirma24, e) ustalenia nowego hasła startowego do Systemu PekaoFirma24 i odblokowania dostępu do tego systemu, 2) za pośrednictwem konsultanta: a) uzyskania pomocy związanej z obsługą Systemu PekaoFirma24, b) aktywowania dostępu do serwisu automatycznego Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, c) zlecenia wykonania przelewu krajowego w złotych, w tym przelewu do ZUS i US, d) zlecenia wykonania przelewu wewnętrznego (na inny rachunek Klienta Biznesowego prowadzony w Banku), 2.

4 e) zlecenia zablokowania / odblokowania dostępu do Systemu PekaoFirma24, f) aktywowania / zablokowania klucza do podpisu elektronicznego Użytkownika, g) zgłaszania nieprawidłowości związanych z funkcjonowaniem Bankowości Elektronicznej PekaoFirma Bank zastrzega sobie prawo do rozszerzenia zakresu czynności i transakcji możliwych do wykonania przez Klienta w ramach Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, jak również do ograniczenia zakresu tych czynności lub transakcji, w szczególności w przypadku zmian: 1) rozwiązań technicznych, 2) w ogólnie obowiązujących przepisach prawa lub 3) w ofercie Banku. 2. Informację o zmianach w zakresie transakcji i czynności realizowanych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 oraz o terminie ich wprowadzenia Bank podaje do wiadomości Klientów na stronach internetowych Banku, w formie wiadomości wyświetlanych Użytkownikowi po zalogowaniu do systemu PekaoFirma24, w Oddziałach Banku oraz za pośrednictwem Infolinii PekaoFirma Rozszerzenie zakresu czynności i transakcji możliwych do wykonania przez Klienta za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 nie wymaga zawarcia aneksu do Umowy. 4. Klient Biznesowy poprzez skorzystanie z nowego zakresu czynności i transakcji akceptuje zmiany, o których mowa w ust. 3, i upoważnia Bank do pobierania opłat i prowizji z tytułu rozszerzonego ich zakresu na zasadach określonych w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy). 5. Zmiany polegające na ograniczeniu czynności i transakcji możliwych do wykonania przez Klienta za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 obowiązują od daty ich wprowadzenia, o ile Klient nie wypowie Umowy w ciągu 14 dni od daty doręczenia mu, w sposób określony w Umowie, informacji o zmianach. Rozdział 2 Ustalenie zasad dostępu i zakresu korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma Klient korzysta z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 za pośrednictwem upoważnionych, działających w jego imieniu i na jego rzecz Użytkowników, wskazanych w Dyspozycji konfiguracji lub Karcie Posiadacza Pakietu, złożonych w Banku przed aktywacją dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma Klient może ustalić dowolną liczbę Użytkowników upoważnionych do korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, z zastrzeżeniem ust Użytkownicy upoważnieni do korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 muszą jednocześnie posiadać uprawnienia w zakresie dostępu do Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 (określone przez Klienta w Dyspozycji konfiguracji lub w Karcie Posiadacza Pakietu). 7. W przypadku, gdy osoba wskazana w Dyspozycji konfiguracji lub Karcie Posiadacza Pakietu nie jest wymieniona w złożonej przez Klienta w Banku Karcie wzorów podpisów - lub zakres uprawnień określony dla tej osoby w Karcie wzorów podpisów nie obejmuje wszystkich czynności przewidzianych dla Użytkownika - nadanie Użytkownikowi uprawnień do korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 jest równoznaczne z udzieleniem mu pełnomocnictwa do dokonywania, w imieniu i na rzecz Klienta, czynności określonych dla Użytkowników w Regulaminie Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A.. 8. W dowolnym momencie obowiązywania Umowy Klient może, poprzez złożenie nowej Dyspozycji konfiguracji lub w innej formie uzgodnionej z Bankiem, wystąpić o zmianę ustanowionych uprzednio Użytkowników Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24.. 3

5 . Rozdział 3 Warunki udostępnienia Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 9. Udostępnienie Klientowi Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 wymaga spełnienia łącznie następujących warunków: 1) posiadania rachunku bieżącego lub pomocniczego w Banku, 2) zawarcia Umowy, 3) złożenia Dyspozycji konfiguracji lub Karty Posiadacza Pakietu, 4) uprzedniej aktywacji dostępu do Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24, 5) dokonania aktywacji dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 przez poszczególnych Użytkowników. 10. Aktywacja dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 następuje odrębnie dla każdego Użytkownika, w trakcie jego pierwszego połączenia z numerem lub (22) i wymaga: 1) poprawnego wprowadzenia identyfikatora, 2) posiadania aktywnego Pakietu Startowego lub hasła startowego przypisanego do kanału telefonicznego, 3) ustalenia osobistego kodu PIN, który łącznie z identyfikatorem będzie umożliwiał identyfikację Użytkownika w trakcie kolejnych logowań. Rozdział 4 Zasady bezpieczeństwa oraz korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma Bankowość Telefoniczna PekaoFirma24 ma zastosowanie do: 1) rachunku bankowego (dostępnego wyłącznie w serwisie automatycznym) wskazanego przez Klienta w Dyspozycji konfiguracji lub Karcie Posiadacza Pakietu oraz 2) rachunków bankowych wskazanych przez Klienta w Dyspozycji konfiguracji (dostępnych za pośrednictwem konsultanta Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24) Identyfikacja uprawnień Użytkownika korzystającego z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 odbywa się na podstawie wprowadzonego przez tego Użytkownika identyfikatora oraz osobistego kodu PIN. 2. Użytkownicy Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 są zobowiązani z należytą starannością chronić instrumenty służące do ich identyfikacji (identyfikator i osobisty kod PIN, hasło do autoryzacji zleceń telefonicznych) oraz skutecznie zabezpieczać je przed dostępem osób trzecich. W szczególności są zobowiązani nie przechowywać razem w formie jawnej identyfikatora i kodu PIN, a także hasła do autoryzacji zleceń telefonicznych. 3. Użytkownik powinien niezwłocznie zlecić Bankowi blokadę dostępu do usługi Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 w przypadku: 1) ujawnienia osobom trzecim kodu PIN, identyfikatora lub hasła do autoryzacji zleceń telefonicznych, 2) wystąpienia podejrzeń lub stwierdzenia, że osoba trzecia weszła w posiadanie któregokolwiek z instrumentów identyfikacyjnych ustalonych dla danego Użytkownika, 3) zagubienia lub kradzieży pakietu startowego (przed jego wykorzystaniem). Blokada dostępu do usługi może być dokonana za pośrednictwem dowolnej jednostki Banku (Oddział / filia) lub za pośrednictwem Infolinii PekaoFirma24, przy zachowaniu określonej procedury (nie podawanej do wiadomości ze względów bezpieczeństwa). 4. Ponowne uzyskanie przez Użytkownika dostępu do usługi Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 jest możliwe: 1) po wydaniu temu Użytkownikowi przez Bank nowego pakietu startowego, na pisemny wniosek Klienta lub Użytkownika złożony w jednostce Banku, 2) po wygenerowaniu nowego hasła startowego wysyłanego Użytkownikowi na numer telefonu zaufanego w postaci wiadomości SMS, na pisemny wniosek Klienta lub Użytkownika złożony w Banku. 4

6 5. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki udostępnienia przez Klienta lub Użytkownika osobom trzecim danych niezbędnych do korzystania z usługi Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 i składania zleceń płatniczych lub dyspozycji Trzykrotne błędne wprowadzenie kodu PIN Użytkownika lub trzykrotne błędne podanie hasła do autoryzacji zleceń telefonicznych powoduje zablokowanie dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma Bank zastrzega sobie prawo do zablokowania dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 w przypadku: 1) obiektywnie uzasadnionych względów związanych z bezpieczeństwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, 2) podejrzenia nieuprawnionego użycia Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 lub umyślnego doprowadzenia do nieautoryzowanej transakcji płatniczej. 3. O fakcie zablokowania dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 Bank niezwłocznie informuje Klienta. 4. Bank może odstąpić od informowania Klienta o blokadzie, jeżeli ze względów bezpieczeństwa poinformowanie jest nieuzasadnione. 5.Ponowne uzyskanie przez Użytkownika dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 następuje : 1) trybie określonym w 12 ust. 4 jeśli dostęp został zablokowany w wyniku trzykrotnego błędnego podania hasła do autoryzacji zleceń telefonicznych lub w przypadku o którym mowa w ust 2, 2) w trybie określonym w 12 ust. 4 lub po odblokowaniu za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 jeżeli zablokowanie dostępu do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 nastąpiło w wyniku trzykrotnego błędnego wprowadzenie kodu PIN Klienta i Użytkowników obowiązuje zakaz wykorzystywania Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 w sposób niezgodny z obowiązującymi przepisami prawa. 2. Klient oraz Użytkownicy są zobowiązani do nieujawniania informacji o działaniu Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, których ujawnienie może spowodować brak mechanizmów zapewniających bezpieczeństwo przekazywanych zleceń i wiadomości. 15. Szczegółowe informacje dotyczące zasad bezpieczeństwa obowiązujących w trakcie użytkowania Bankowosci Telefonicznej PekaoFirma24 dostępne są pod numerem Infolinii PekaoFirma , (22) Rozdział 5 Składanie i realizacja dyspozycji za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma Zlecenie płatnicze lub dyspozycja dotycząca pozostałych czynności bankowych złożona przez pozytywnie zidentyfikowanego Użytkownika za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 oraz pozytywnie autoryzowana (w przypadku zleceń lub dyspozycji wymagających autoryzacji) jest traktowana jak pisemna dyspozycja osoby uprawnionej do dysponowania środkami zgromadzonymi na rachunku Klienta. 2. Bank nie realizuje dyspozycji w przypadku negatywnej weryfikacji instrumentów służących do autoryzacji dyspozycji Użytkownika Dyspozycje złożone za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 są realizowane zgodnie z zasadami obowiązującymi w Banku, ustalonymi w odrębnie zawartych umowach między Klientem a Bankiem oraz w Regulaminach określających warunki wykonywania transakcji i zleceń, których dotyczą. 2. Do transakcji realizowanych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 mają zastosowanie obowiązujące w Banku przepisy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. 3. Do operacji na rachunkach bankowych dokonywanych w innej walucie niż waluta rachunku stosuje się kursy kupna lub sprzedaży walut ustalane przez Bank w odrębnych przepisach. 5.

7 Realizacja zleceń płatniczych oraz dyspozycji złożonych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 następuje automatycznie, z zastrzeżeniem ust W przypadku zleceń płatniczych, które ze względu na swoje indywidualne cechy w ocenie Banku są transakcjami podwyższonego ryzyka, Bank zastrzega sobie prawo do dokonania dodatkowej telefonicznej autoryzacji tych zleceń. Termin realizacji zlecenia jest liczony od momentu uzyskania dodatkowej autoryzacji a w przypadku jej braku Bank jest uprawniony do odmowy wykonania płatności. O odmowie Klient jest informowany za pośrednictwem Systemu PekaoFirma W przypadku zaistnienia okoliczności uniemożliwiających przyjęcie lub wykonanie dyspozycji (np.: awarii urządzeń nagrywających) Bank zastrzega sobie prawo odmowy wykonania dyspozycji. 19. Bank potwierdza zrealizowane operacje wyciągami z rachunków bankowych, których dyspozycje dotyczą. Zasady sporządzania wyciągów bankowych określają umowy będące podstawą prowadzenia rachunków bankowych Klienta Biznesowego Klient jest zobowiązany do bieżącego sprawdzania stanu swoich rachunków, poprawności wykonania transakcji płatniczych oraz pozostałych czynności zleconych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 i niezwłocznego zgłaszania wszelkich nieprawidłowości. 2. Warunki składania reklamacji dotyczących transakcji płatniczych regulują odpowiednio: 1) regulamin Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A, 2) Regulamin przekazów w obrocie dewizowym dla klientów korporacyjnych i biznesowych, 3) Regulamin kart płatniczych wydawanych Klientom Biznesowym Banku Pekao S.A.. 3. Klient /Użytkownik może złożyć reklamację dotyczącą pozostałych czynności zlecanych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 lub funkcjonowania Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 w dowolnej wybranej przez siebie jednostce Banku. Użytkownik może złożyć reklamację również za pośrednictwem autoryzowanych kanałów elektronicznych. 4. Reklamacje są rozpatrywane przez Bank niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 10 dni roboczych od daty ich wpływu do Banku, z zastrzeżeniem ust Termin rozpatrywania reklamacji może być dłuższy niż określony w ust. 4 w przypadku reklamacji wymagających przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego i dodatkowych uzgodnień, o czym Bank informuje Klienta/Użytkownika. Maksymalny termin rozpatrywania reklamacji wynosi 1 miesiąc od daty wpływu do Banku. 6. Odpowiedź na reklamacje jest udzielana telefonicznie lub w formie pisemnej, zgodnie z dyspozycją Klienta/Użytkownika. Rozdział 6 Wypowiedzenie i rozwiązanie Umowy Umowa jest zawierana na czas nieoznaczony. 2. Rozwiązanie Umowy może nastąpić, pod rygorem nieważności, w formie pisemnej: 1) w drodze pisemnego wypowiedzenia przez jedną ze stron, z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia, z zastrzeżeniem 23 lub 2) za porozumieniem stron. 3. Wypowiedzenie Umowy w części dotyczącej Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 jest równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy. 4. Okres wypowiedzenia Umowy jest liczony od pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostało doręczone wypowiedzenie jednej ze stron. 5. Po upływie ostatniego dnia okresu wypowiedzenia dostęp do rachunków bankowych Klienta za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 zostaje zablokowany. 22. Bank może wypowiedzieć Umowę tylko z ważnych powodów, do których w szczególności należą: 1) korzystanie przez Klienta i/lub Użytkowników z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 niezgodnie z warunkami Umowy, 2) zmiana funkcjonalności Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, uniemożliwiająca kontynuowanie Umowy na dotychczasowych warunkach, 6

8 3) nieprzestrzeganie przez Klienta i/lub Użytkowników postanowień innych umów zawartych z Bankiem, 4) wypowiedzenie przez Klienta lub Bank umowy rachunku bankowego wskazanego jako rachunek do pobierania prowizji i opłat związanych z udostępnieniem i użytkowaniem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 lub zajęcie tego rachunku przez organ egzekucyjny, 5) wycofanie Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 z oferty Banku. 23. Wypowiedzenie przez Klienta lub Bank umowy rachunku bankowego wskazanego w Umowie jako rachunek do pobierania prowizji i opłat związanych z udostępnieniem i użytkowaniem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 traktowane jest jako wypowiedzenie Umowy. W takim przypadku okres wypowiedzenia Umowy upływa z dniem upływu okresu wypowiedzenia umowy rachunku bankowego.. Rozdział 7 Postanowienia końcowe 24. Bank zapewnia Klientowi podstawowe, niezbędne wsparcie techniczne i informacyjne w zakresie korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane nieprawidłowym funkcjonowaniem sprzętu i sieci telekomunikacyjnej u Klienta oraz sieci operatorów zewnętrznych, a także działaniami Klienta lub Użytkowników niezgodnymi z Umową lub z obowiązującymi przepisami prawa. 26. Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą są zobowiązane do korzystania z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 wyłącznie w zakresie związanym z prowadzoną działalnością gospodarczą, w tym mają możliwość korzystania z usług dodatkowych oferowanych przez Bank do rachunków bieżących Do Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 nie znajdują zastosowania przepisy Ustawy o usługach płatniczych zawarte w: 1) dziale II Ustawy o usługach płatniczych, 2) art , art. 40 ust. 3 i 4,art. 44 ust.2, art. 45, art. 46 ust. 2-5, art , art. 51 oraz art W miejsce przepisów wyłączonych zgodnie z ust. 1 wchodzą postanowienia niniejszego Regulaminu, regulaminu Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A, Regulaminu przekazów w obrocie dewizowym dla klientów korporacyjnych i biznesowych, Regulaminu kart płatniczych wydawanych Klientom Biznesowym Banku Pekao S.A., innych umów i uregulowań odrębnych Banku Bank zastrzega sobie prawo do ograniczeń w realizacji dyspozycji Klienta Biznesowego polegających na zmianie: czasu dostępności Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, czasu realizacji dyspozycji lub czasowego zawieszania obsługi w przypadku wystąpienia sytuacji awaryjnych. Jeżeli awaria nastąpiła z przyczyn niezależnych od Banku, Bank zwolniony jest z odpowiedzialności za skutki wynikłe z ograniczeń w obsłudze. 2. Bank odpowiada wyłącznie za rzeczywiste i udowodnione straty powstałe na skutek nieterminowego lub nieprawidłowego przeprowadzenia rozliczeń pieniężnych. 29. Za korzystanie z Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, w tym za realizację poszczególnych dyspozycji zleconych za jej pośrednictwem, Bank pobiera opłaty i prowizje zgodnie ze stawkami określonymi w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) Za realizację transakcji zleconych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24 Bank pobiera opłaty i prowizje bez odrębnej dyspozycji Klienta w tej sprawie w ostatnim dniu roboczym miesiąca, kwotą zbiorczą obejmującą wszystkie zrealizowane zlecenia. 7

9 2. Prowizje i opłaty, o których mowa w ust.1, są pobierane przez Bank w ciężar rachunku bankowego, z którego zostały zrealizowane zlecenia lub z rachunku wskazanego jako rachunek do pobierania opłat. 3. Klient zobowiązany jest do zapewnienia na rachunku bankowym środków w odpowiedniej wysokości. W przypadku, gdy w dniu pobrania przez Bank prowizji / opłaty Klient nie zapewni na rachunku bankowym środków w odpowiedniej wysokości, należność Banku z tytułu należnych prowizji / opłat zostanie pobrana przez Bank z pierwszych wpływów na ten rachunek Z zastrzeżeniem ust. 2, w przypadku zmiany Regulaminu Bank doręcza Klientowi drogą korespondencyjną lub bezpośrednio przez pracownika Banku nowy tekst Regulaminu lub zawiadomienie określające zmiany Regulaminu, wraz z datą wejścia w życie tych zmian. 2. Bank może informować Klientów o zmianie Regulaminu drogą elektroniczną w formie komunikatu w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24 umożliwiając Klientowi zapoznanie się się z treścią zmienionego Regulaminu lub z zawiadomieniem o zmianach Regulaminu poprzez skorzystanie z linku dołączonego do treści komunikatu umieszczonego w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24 wraz z podaniem dnia wejścia w życie tych zmian. Za dzień doręczenia zmienionego Regulaminu lub zawiadomienia o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24, umożliwiając Klientowi w wyżej wymienionym trybie zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub zmianami Regulaminu. 3. Klient jest uprawniony, w terminie 14 dni od dnia otrzymania odpowiednio nowego tekstu Regulaminu lub zawiadomienia o zmianie Regulaminu lub komunikatu w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24, o których mowa w ust.1 i 2, do złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę. Niezłożenie takiego oświadczenia w powyższym terminie oznacza wyrażenie przez Klienta zgody na nowe brzmienie Regulaminu. Bank Polska Kasa Opieki S.A. 8