Sprawdź jak to działa krok po kroku

Transkrypt

1 Chcesz zacząć inwestować i skutecznie pomnażać kapitał z myślą o zabezpieczeniu własnej przyszłości? Nie czujesz się jednak ekspertem w dziedzinie finansów lub po prostu nie masz czasu na śledzenie rynku i analizowanie tysięcy informacji? Skandia NAVIGO to rozwiązanie dla Ciebie SPRAWDŹ

2 Dzięki NAVIGO będziesz mógł wejść na ścieżkę skutecznych inwestycji, bez konieczności zdobywania specjalistycznego wykształcenia oraz poświęcania Twojego cennego czasu na żmudne analizy. Skandia NAVIGO to program spersonalizowanego zarządzania aktywami, nadzorowany przez zespół doświadczonych specjalistów, którzy zadbają o pomnażanie i ochronę Twoich pieniędzy. Dotychczas takie usługi były zarezerwowane dla osób dysponujących znacznymi środkami. Skandia NAVIGO jest dostępna dla każdego. Nie musisz wpłacać dużej sumy. Wystarczy, że regularnie będziesz odkładać stosunkowo niewielkie kwoty. Skandia NAVIGO dopasowuje się do Twoich indywidualnych potrzeb oraz możliwości. Pomnaża Twoje aktywa, zapewniając jednocześnie maksymalny poziom bezpieczeństwa. Sprawdź jak to działa krok po kroku Niniejszy materiał nie stanowi porady inwestycyjnej ani rekomendacji określonego zachowania inwestycyjnego. Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a dane zawarte w tym materiale nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości.

3 W pierwszej kolejności mechanizm Skandia NAVIGO analizuje istotne dane charakteryzujące Ciebie jako inwestora. możliwości finansowe składka regularna lub jednorazowa skłonność do podejmowania ryzyka inwestycyjnego minimalna, niska, średnia,wysoka, maksymalna cel inwestycyjny na co chcesz przeznaczyć swoje pieniądze horyzont czasowy inwestycji długookresowy, krótkookresowy

4 W oparciu o uzyskane informacje, Skandia NAVIGO przygotuje portfel inwestycyjny, którego zadaniem jest osiągnięcie zakładanych przez Ciebie celów przy akceptowanych poziomach ryzyka. klient zdecydowany na ryzyko klient zorientowany na bezpieczeństwo Pan Jan wiek: lat okres inwestycji: lat profil akceptacji ryzyka:... maksymalny Pani Ania wiek: lat okres inwestycji: lat profil akceptacji ryzyka:... niski Przykładowe portfele Przykładowe portfele Bessa Przejściowy Hossa Bessa Przejściowy Hossa 15% 10% 5% 23% 70% 10% 10% 35% 25% 40% 77% 70% 10% 53% 27% Fundusze akcji dużych spółek Fundusze akcji polskich małych i średnich spółek Fundusze akcji uniwersalne Fundusze akcji Europy Środkowo-Wschodniej Fundusze akcji indeksowe polskie, lewarowane Fundusze polskiego rynku pieniężnego Fundusze obligacji polskich Powyżej zaprezentowano przykładowe strategie inwestycyjne przygotowane na podstawie założeń przyjętych w oparciu o analizę profilu klienta i jego skłonności do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego.

5 W trakcie funkcjonowania programu nie musisz zaprzątać sobie głowy bieżącymi wydarzeniami na światowych rynkach finansowych, ani samodzielnie modyfikować portfela inwestycyjnego to zadania dla ekspertów Skandia NAVIGO Analizujemy wydarzenia, które mają wpływ na rynek finansowy Dzięki temu minimalizujemy ich negatywny wpływ lub wykorzystujemy potencjał wzrostów Ochrona i pomnażanie Twoich aktywów to priorytety Skandia NAVIGO Okres pozostający do końca Programu Poniżej 1 roku Minimalny Poziom akceptacji ryzyka Niski Średni Wysoki Maksymalny 15 lat i więcej

6 Jak to wygląda w praktyce? Zdarzenie 1: plany reformy OFE spowodowały duże wahania kursów akcji Reakcja zarządzający Skandia NAVIGO podjęli decyzję o obniżeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego Wynik stabilizacja portfeli / zabezpieczenie przed spadkami Zdarzenie 2: na rynku opadły emocje wokół reformy emerytalnej Reakcja zarządzający Skandia NAVIGO podjęli decyzję o podwyższeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego Wynik otwarcie portfeli na wzrost zmienność % Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO w celu ochrony portfeli portfele bardziej ryzykowne portfele mniej ryzykowne Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO w celu otwarcia portfeli na wzrost Porównanie wycen portfeli Skandia NAVIGO i indeksu za okres: Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a historyczne dane zawarte w tym materiale nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości. PORTFEL A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 A9 A10 A11 A12 A13 A14 A15 A16 A17 A18 A19 A20 A21 A22 A23 A24 A25 A26 A27 A28 A29 A30

7 Jak to wygląda w praktyce? c.d. Zdarzenie 3: eskalacja konfliktu na Ukrainie Reakcja zarządzający Skandia NAVIGO podjęli decyzję o o zabezpieczeniu portfela Wynik obniżenie poziomu ryzyka w portfelach Zdarzenie 4: łagodne reakcje rynku kapitałowego na wydarzenia na Ukrainie Reakcja zarządzający Skandia NAVIGO wykorzystując chwilowe wahnięcie cen podjęli decyzję o podwyższeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego Wynik otwarcie portfeli na wzrost zmienność % portfele bardziej ryzykowne portfele mniej ryzykowne Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO w celu obniżenia poziomu ryzyka Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO w celu otwarcia portfeli na wzrost Porównanie wycen portfeli Skandia NAVIGO i indeksu za okres: Ty regularnie odkładasz oszczędności, my zajmujemy się całą resztą! Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a historyczne dane zawarte w tym materiale nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości. PORTFEL A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 A9 A10 A11 A12 A13 A14 A15 A16 A17 A18 A19 A20 A21 A22 A23 A24 A25 A26 A27 A28 A29 A30

8 Zdarzenie 5: Problemy Grecji i krach w Chinach zwiększył awersję do ryzyka Reakcja zarządzający Skandia Navigo zdecydowali o obniżeniu poziomu ryzyka inwestycyjnego Wynik stabilizacja /zabezpieczenie portfeli przed spadkami Jak to wygląda w praktyce? c.d. zmienność % portfele bardziej ryzykowne portfele mniej ryzykowne Porównanie wycen portfeli Skandia NAVIGO i indeksu za okres: Ty regularnie odkładasz oszczędności, my zajmujemy się całą resztą! Interwencja zarządzających Skandia NAVIGO w celu ochrony portfeli Skandia informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym Klienta - wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a historyczne dane zawarte w tym materiale nie dają gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości. PORTFEL A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 A9 A10 A11 A12 A13 A14 A15 A16 A17 A18 A19 A20 A21 A22 A23 A24 A25 A26 A27 A28 A29 A30

9 Ostatnie tygodnie w pigułce Rynek amerykański po okresie wzrostów wyraźnie wyhamował. Aktualnie trudno przewidzieć, w którą stronę podążą giełdy zza oceanu. Na rynku polskim segment dużych spółek (a w zasadzie banki) mocno odczuły zapowiedzi polityków dotyczące nałożenia podatku od aktywów lub/i wprowadzenia ułatwień dla posiadaczy kredytów we franku szwajcarskim. Problemy Grecji wpłynęły na ochłodzenie koniunktury na giełdach europejskich. Z kolei na rynkach walutowych inwestorzy porzucili europejską walutę dla dolara. Krach na giełdzie w Szanghaju. Po ponad rocznym okresie wzrostów, kiedy indeks SSE Comp. wzrósł o 150%, nastąpiło załamanie. Aby ratować rynek kapitałowy przed spadkami rząd Chin wprowadził pakiet pomocowy. Spadki widoczne są na rynkach towarowych. Swoje lokalne minima notuje miedź, ropa naftowa oraz metale szlachetne (złoto i srebro). Okres przedwyborczy i duża niepewność, co do działań przyszłego rządu spowodował dużą ostrożność inwestorów na polskim rynku kapitałowym. Ze względu na panującą nerwowość, zarówno na rynku polskim, jak też na giełdach zagranicznych zmieniliśmy nastawienie na ograniczające ryzyko portfela.

10 Po zakończeniu programu pozostaje już tylko cieszyć się owocami naszych wspólnych działań. To czas korzystania ze środków wypracowanych przez lata systematycznego oszczędzania. profesjonalizm zarządzanie portfelem inwestycyjnym na najwyższym poziomie innowacyjność pierwszy taki serwis w Polsce obsługujący klientów indywidualnych dostępność usługa oferowana bez względu na wysokość aktywów Korzyści Skandia Navigo bezpieczeństwo portfel dostosowany do Twojego poziomu ryzyka inwestycyjnego, sytuacji rynkowej oraz horyzontu czasowego końca inwestycji elastyczność możliwość zmiany profilu ryzyka w trakcie trwania programu łatwość uruchomienia szybka aktywacja online

11 WIG 20-6,26% WIG 30 2,73% Średnia stopa zwrotu funduszy akcji zagranicznych globalnych rynków wschodzących 3,01% Średnia stopa zwrotu funduszy akcji Europa rynków wschodzących 10,05% Średnia stopa zwrotu funduszy akcji mieszanych aktywnej alokacji 3,93% Stopa zwrotu Średnia stopa zwrotu funduszy dłużnych euro uniwersalnych 7,15% Średnia stopa zwrotu funduszy gotówkowych i pieniężnych uniwersalnych 9,47% Portfele od 5,07% do10,63% Wyniki na podstawie danych za okres: Aktywuj Skandia Navigo i przekonaj się sam, jak łatwo i skutecznie można oszczędzać! Niniejsze opracowanie zostało przygotowane przez Skandia Życie TU S.A. (dalej jako Skandia lub Spółka ) w oparciu o wyniki historyczne wszystkich wzorcowych portfeli Skandia Navigo za okres od dnia r. do dnia r. Wyniki nie zawierają opłat produktowych. Szczegóły dot. usługi przestawiono w Regulaminie Programu Skandia Navigo, z treścią którego klient powinien się zapoznać przed uruchomieniem usługi. Skandia nie gwarantuje osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego, a klient powinien się liczyć z możliwością ewentualnych strat. Przedmiotowy materiał nie stanowi oferty ani propozycji nabycia w rozumieniu przepisów powszechnych. Jedyne prawnie wiążące informacje o produktach i ofercie Skandii są zawarte w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia oraz w innych powiązanych dokumentach, dostępnych na stronie u Pośredników Ubezpieczeniowych i w Biurach Obsługi Klienta Skandii. Skandia zaleca zapoznanie się z ww. dokumentami przed zawarciem Umowy.