ZACZNIJ RAZ Z KORZYŚCIĄ NA DŁUGI CZAS Celowe Plany Oszczędnościowe Legg Mason (CPO)

Transkrypt

1 ZACZNIJ RAZ Z KORZYŚCIĄ NA DŁUGI CZAS Celowe Plany Oszczędnościowe (CPO) IV 2016

2 O BEZPIECZNĄ PRZYSZŁOŚĆ WARTO ZADBAĆ JUŻ DZISIAJ SPEŁNIAJ MARZENIA Wszystko zależy od Ciebie. Właśnie teraz możesz sprawić, że Twoje marzenia spełnią się w przyszłości. Celowe Plany Oszczędnościowe są po to, aby pomóc Ci je zrealizować. ELASTYCZNE, KLAROWNE I PRZYSTĘPNE ZASADY zastanów się jak długo chcesz oszczędzać. Możesz wybrać Plan 5, 10,15 lub 30-letni, określ docelową kwotę wpłat, równą lub większą od sumy wpłat miesięcznych, podanych poniżej, w wybranym okresie oszczędzania: - min. 150 zł dla Planu 30-letniego, - min. 200 zł dla Planu 10 lub 15-letniego, - min. 300 zł dla Planu 5-letniego, wybierz jeden z funduszy/subfunduszy i... ZACZNIJ OSZCZĘDZAĆ JUŻ DZIŚ! Podanie kwoty miesięcznych wpłat w danym okresie służy do zaplanowania docelowej wartości wpłat. Kolejne wpłaty nie muszą być takie same, mogą być niższe lub wyższe (min. 100 zł).

3 WIADOMOŚCI PRAKTYCZNE PIERWSZA WPŁATA OPŁATA = POCZĄTKOWA zł KOLEJNE WPŁATY 100 zł CPO na 15 lat premia o wartości średniej miesięcznej wpłaty do CPO zostanie przyznana po zakończeniu okresu oszczędzania. CPO na 30 lat - pierwsza premia przyznana po upływie 15 lat (jedna średnia miesięczna wpłata), a kolejna - po 30 latach (dwie średnie miesięczne wpłaty). * Premia jest przyznawana w formie nabycia dodatkowych jednostek uczestnictwa, pod warunkiem, że średnia miesięczna wpłata w ustalonym terminie wyniosła min. 100 zł. Premia nie będzie przysługiwać w przypadku zlecenia odkupienia części lub całości jednostek uczestnictwa w trakcie trwania umowy CPO. Plan 15 i 30 z dodatkową premią dla Ciebie* KORZYŚCI DLA CIEBIE ELASTYCZNOŚĆ dowolna wysokość i częstotliwość wpłat, możliwość zmiany funduszu/ subfunduszu dwa razy w każdym półroczu kalendarzowym, w trakcie trwania planu. PEŁNA SWOBODA dopłat możesz dokonywać we własnym rytmie. Masz więcej, wpłacasz więcej, nie masz - nie wpłacasz. W razie wstrzymania wpłat, nie składasz żadnych zleceń i nie ponosisz żadnych kosztów. WYGODA kolejnych wpłat można dokonywać ze swojego rachunku bankowego za pomocą zlecenia stałego. Nie trzeba pamiętać o dokonaniu wpłat, Twój bank zrobi to za Ciebie! W każdym momencie możliwa jest częściowa lub całkowita wypłata środków bez ponoszenia jakiejkolwiek opłaty manipulacyjnej.

4 WYBÓR W ZALEŻNOŚCI OD PAŃSTWA PLANÓW NA PRZYSZŁOŚĆ 1 Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty CEE Select Akcji 2 Senior Fundusz Inwestycyjny Otwarty Strateg Stabilny 3 Parasol Zagraniczny Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Okazji Rynkowych Globalnych Papierów Dłużnych Obligacji Akcji Azjatyckich Amerykańskich Spółek Wzrostowych Małych Spółek Amerykańskich

5 ILE MOŻNA ZYSKAĆ? Inwestując miesięcznie 300 zł 5 lat 10 lat 15 lat suma wpłat zł zł zł wpłaty + potencjalny zysk ,99 zł ,19 zł ,24 zł Inwestując miesięcznie 500 zł 5 lat 10 lat 15 lat suma wpłat zł zł zł wpłaty + potencjalny zysk ,99 zł ,32 zł ,39 zł Po 5 latach zysk może stanowić 10,87% Po 10 latach zysk może stanowić już 23,12% Po 15 latach zysk może stanowić aż 37,17% Po 20 latach zysk może stanowić aż 53,33% lata wpłaty potencjalny zysk Założono średni roczny zysk w wysokości 4%.* W symulacjach przyjęto następujące założenia: regularne wpłaty dokonywane co miesiąc, regułę procentu składanego z kapitalizacją miesięczną, średnią roczną nominalną stopę zwrotu 4% w okresie wpłat (wielkość zbliżona do średniorocznych wyników funduszy akcyjnych na rynkach rozwiniętych w okresach długoterminowych - kilkunastu, kilkudziesięciu lat). Nie uwzględniono poziomu stopy inflacji, ewentualnych opłat ani podatku. Źródło obliczeń: dane własne TFI SA. Przykłady są hipotetyczne i nie stanowią gwarancji ani prognozy przyszłych wyników lub zysków.

6 Bardzo ważna informacja Informacje na temat funduszy zarządzanych przez TFI SA ( fundusze ) zawarte są w prospektach informacyjnych, w kluczowych informacjach dla inwestorów oraz w Regulaminie uczestnictwa w Celowych Planach Oszczędnościowych, które są dostępne na stronie internetowej w poszczególnych punktach dystrybucji funduszy, jak również w formie pisemnej w siedzibie funduszy. Prospekty informacyjne funduszy i kluczowe informacje dla inwestorów zawierają informacje niezbędne do oceny inwestycji, wskazują ryzyko uczestnictwa w funduszach, koszty, opłaty i informacje o podatkach. Przed zainwestowaniem w wybrany fundusz/subfundusz należy zapoznać się z kluczowymi informacjami dla inwestorów dotyczącymi wybranej kategorii jednostki uczestnictwa funduszu/subfunduszu, którego będzie dotyczyć zlecenie, jak również z prospektem informacyjnym funduszu. Dotychczasowe wyniki funduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Wyniki funduszy nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa. Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia nabycia oraz odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wielkości pobranych opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszy musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. LM Parasol FIO oraz LM Senior FIO mogą lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju, Europejski Bank Inwestycyjny, a ponadto w przypadku LM Senior FIO, a także LM Akcji, LM Strateg, LM Obligacji, wydzielonych w ramach LM Parasol FIO - w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez państwo członkowskie, jednostkę samorządu terytorialnego, jednostkę samorządu terytorialnego państwa członkowskiego. LM Senior FIO oraz LM Parasol FIO w odniesieniu do aktywów LM Subfunduszu Strateg i LM Subfunduszu Obligacji mogą ponadto lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Europejski Bank Centralny i Unię Europejską. LM Parasol Zagraniczny SFIO lokuje aktywa poszczególnych subfunduszy głównie w lokaty inne niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego. Wartość aktywów netto LM Akcji Azjatyckich, LM Amerykańskich Spółek Wzrostowych, LM Małych Spółek Amerykańskich oraz LM Okazji Rynkowych, wydzielonych w ramach LM Parasol Zagraniczny SFIO, a także LM CEE Select, LM Akcji, LM Strateg, wydzielonych w ramach LM Parasol FIO, mogą cechować się znaczną zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny, a diagramy i zestawienia w nim zawarte należy traktować jako ilustrację, nie prognozę. Materiał ten stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego ani oferty publicznej w rozumieniu ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, doradztwa inwestycyjnego, innego rodzaju doradztwa, ani rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. Źródło danych obliczenia własne TFI SA. TFI SA, które zarządza funduszami, działa na podstawie decyzji z dnia r. wydanej przez Komisję Papierów Wartościowych. IV 2016