ŚWIAT FINANSÓW PRZED TOBĄ FUNDUSZE INWESTYCYJNE PRZEWODNIK

Transkrypt

1 ŚWIAT FINANSÓW PRZED TOBĄ FUNDUSZE INWESTYCYJNE PRZEWODNIK

2 SPIS TREŚCI PKO TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH FUNDUSZE INWESTYCYJNE ZARZĄDZANE PRZEZ PKO TFI SUBFUNDUSZE GOTÓWKOWE I PIENIĘŻNE SUBFUNDUSZE DŁUŻNE SUBFUNDUSZE MIESZANE SUBFUNDUSZE AKCYJNE SUBFUNDUSZ OCHRONY KAPITAŁU

3 PKO TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH Jednostki funduszy inwestycyjnych PKO TFI pojawiły się na polskim rynku w 1997 r. Od tego czasu Towarzystwo systematycznie rozszerza ofertę inwestycyjną, dostosowując ją do rosnących oczekiwań klientów i zmieniających się warunków rynkowych. Towarzystwo zarządza środkami fi nansowymi w imieniu blisko 500 tys. klientów. Spółka ma w ofercie ponad 35 funduszy i programów inwestycyjnych. Różnią się one poziomem ryzyka i rekomendowanym horyzontem czasowym inwestycji, dzięki czemu każdy klient może dokonać wyboru produktu dostosowanego do swoich potrzeb. Od 2009 r. właścicielem PKO TFI jest w 100% PKO Bank Polski. PKO TFI jest członkiem Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Oferta PKO TFI jest dostępna w szerokiej sieci dystrybucji w całej Polsce oraz w serwisie transakcyjnym na stronie internetowej Towarzystwa. 3

4 FUNDUSZE INWESTYCYJNE ZARZĄDZANE PRZEZ PKO TFI Fundusze inwestycyjne to jedna z atrakcyjniejszych form lokowania środków pieniężnych. Daje możliwość korzystnego inwestowania oszczędności i ich upłynniania w dowolnym czasie. Inwestowanie w fundusze jest alternatywą dla tradycyjnych metod lokowania środków i jedną z chętniej wybieranych form zarówno przez klientów indywidualnych, jak i fi rmy czy instytucje. Bogata oferta subfunduszy wydzielonych w ramach funduszy parasolowych PKO TFI umożliwia dywersyfi kację aktywów między produktami o różnej strategii inwestycyjnej oraz skonstruowanie portfela dostosowanego do potrzeb klienta. Konstrukcja parasolowa pozwala na dowolne zamienianie subfunduszy bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych w trakcie dokonywania zmiany. Cel inwestycyjny każdego klienta i czas planowanej inwestycji powinien współgrać z celem inwestycyjnym wybranego subfunduszu oraz rekomendowanym okresem oszczędzania. 4

5 SUBFUNDUSZE GOTÓWKOWE I PIENIĘŻNE To subfundusze o najniższym poziomie ryzyka. Są idealnym rozwiązaniem dla inwestorów lokujących nadwyżki fi nansowe na krótki okres i oczekujących zysku konkurencyjnego wobec lokat bankowych. Inwestują aktywów w instrumenty dłużne skarbowe i nieskarbowe. Wysoka płynność inwestycji zapewnia możliwość wypłaty środków w dowolnym momencie. W zależności od wybranego subfunduszu rekomendowany czas inwestycji wynosi od 1 miesiąca do ponad 1 roku. PKO Rynku Pieniężnego 0% Inwestuje w instrumenty rynku pieniężnego. Jest bardzo dobrym rozwiązaniem dla fi rm i instytucji, które lokują nadwyżki fi nansowe na bardzo krótki okres (1-3 miesiące) przy zachowaniu ograniczonego poziomu ryzyka. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 5 udział akcji

6 PKO Skarbowy Plus 0% 1 rok 0% PKO Skarbowy 0% Inwestują przede wszystkim w instrumenty dłużne emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa, NBP lub jednostki samorządu terytorialnego. Część środków może być również inwestowana w papiery dłużne przedsiębiorstw. Portfele tych subfunduszy charakteryzują się wysoką płynnością i bezpieczeństwem, co jest bardzo dobrą alternatywą dla depozytów bankowych. 6

7 SUBFUNDUSZE DŁUŻNE To subfundusze inwestujące głównie w instrumenty dłużne, m.in. polskie bony skarbowe i obligacje. Są dobrym rozwiązaniem dla osób, które oczekują zysków wyższych niż depozyty bankowe i nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje. W zależności od wybranego subfunduszu rekomendowany czas inwestycji wynosi od 1,5 roku do ponad 2 lat. Fundusze denominowane w PLN charakteryzują się średnim poziomem ryzyka inwestycyjnego, zaś fundusze denominowane w USD wysokim poziomem ryzyka. PKO Obligacji PKO Papierów Dłużnych Plus 0% Inwestują aktywa w obligacje i bony skarbowe. Są alternatywą dla lokat bankowych. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 7 udział akcji

8 PKO Obligacji Długoterminowych 2,5 roku 0% Inwestuje w polskie i zagraniczne instrumenty dłużne. Jest propozycją dla osób, które chcą zainwestować środki pieniężne na rynku papierów dłużnych i instrumentów fi nansowych przy horyzoncie czasowym inwestycji powyżej 30 miesięcy. Różni się od dwóch wyżej opisanych subfunduszy obligacyjnych z założenia większą ekspozycją na ryzyko stopy procentowej. PKO Papierów Dłużnych USD 0% lata 0% Inwestuje przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe, denominowane w USD, emitowane głównie w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, a także krajów będących członkami OECD i aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych Ameryki Północnej. Jest obciążony wysokim poziomem ryzyka inwestycyjnego związanym ze zmiennością cen instrumentów, w które inwestuje, w szczególności wynikającej z ryzyka walutowego. 8

9 SUBFUNDUSZE MIESZANE To subfundusze, które ze względu na budowę swojego portfela inwestycyjnego mogą dopasowywać politykę inwestycyjną do aktualnej sytuacji na rynku. Akcje w portfelu zapewniają udział w zyskach wynikających ze wzrostu wartości wyselekcjonowanych spółek giełdowych notowanych przede wszystkim na GPW, instrumenty dłużne (tj. bony skarbowe i obligacje) zaś zwiększają bezpieczeństwo inwestycji. Poziom ryzyka w tej grupie subfunduszy jest określany jako średni. Rekomendowany czas inwestycji waha się w przedziale 3-4 lata. PKO Stabilnego Wzrostu Plus do 30% Ma najniższy poziom ryzyka wśród subfunduszy PKO TFI, które zawierają akcje w portfelach inwestycyjnych. Alokacja w akcje wynosi maksymalnie 30% aktywów subfunduszu. Pozostałą część aktywów stanowią instrumenty dłużne, w przeważającej części obligacje Skarbu Państwa, bony skarbowe, a także selektywnie dobrane obligacje korporacyjne spółek o bardzo stabilnej i bezpiecznej kondycji fi nansowej. Jest rekomendowany osobom oczekującym wyższych zysków niż z inwestycji w fundusze obligacyjne. Ma być zachętą dla klientów, którzy są zdecydowani na włączenie akcji do inwestycji. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 9 udział akcji

10 PKO Stabilnego Wzrostu 3 lata do 40% lata do 40% Jego polityka inwestycyjna jest zbliżona do polityki subfunduszu PKO Stabilnego Wzrostu Plus. Charakteryzuje się zwiększoną alokacją w akcje, które w jego portfelu mogą stanowić nawet 40%. PKO Zrównoważony Plus PKO Zrównoważony lata do 70% lata do 70% Portfele subfunduszy są podzielone między stosunkowo bezpieczne instrumenty fi nansowe, takie jak bony skarbowe i obligacje, oraz akcje najlepszych spółek notowanych przede wszystkim na warszawskiej giełdzie. Akcje, choć są obarczone wyższym ryzykiem okresowych wahań, zwiększają możliwość osiągnięcia przez subfundusz satysfakcjonujących wyników inwestycyjnych. Ze względu na udział akcji w portfelu subfunduszu należy wziąć pod uwagę możliwość wystąpienia znacznych wahań wartości inwestycji w krótkim terminie. Dlatego subfundusz powinien być raczej traktowany jako inwestycja o średnim i długim horyzoncie czasowym. 10

11 PKO Strategicznej Alokacji 4 lata Subfundusz prowadzi politykę inwestycyjną zmiennej alokacji. Inwestuje w papiery dłużne oraz akcje spółek na rynku polskim i rynkach zagranicznych. Dostosowuje portfel do sytuacji na rynkach fi nansowych. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 11 udział akcji

12 SUBFUNDUSZE AKCYJNE To subfundusze inwestujące aktywów w akcje. Są oferowane inwestorom, którzy akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne, liczą się z możliwością silnych wahań wartości inwestycji, a w zamian oczekują wysokich zysków. W zależności od wybranego subfunduszu rekomendowany czas inwestycji wynosi co najmniej 5 lat. PKO Akcji Plus PKO Akcji Inwestują w akcje i instrumenty fi nansowe o podobnym charakterze. To doskonała alternatywa dla osób, które samodzielnie nie lokują środków na giełdzie, ale chcą efektywnie pomnażać posiadany kapitał, korzystając ze wzrostu wartości rynkowej akcji najlepszych spółek notowanych przede wszystkim na GPW. 12

13 PKO Małych i Średnich Spółek Plus PKO Małych i Średnich Spółek 5 lat Inwestują większość aktywów w polskie akcje małych oraz średnich przedsiębiorstw o stabilnych fundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu. Ich spektrum inwestycyjne obejmuje zarówno spółki notowane na polskiej giełdzie, jak i selektywnie dobrane zagraniczne przedsiębiorstwa. Każda inwestycja jest poprzedzona szczegółową oceną otoczenia makroekonomicznego kraju, w którym spółka prowadzi działalność i jest notowana. Przeprowadzane są: dogłębna analiza samego przedsiębiorstwa, branży, w której spółka działa, jej specyfi ki, potencjału rozwoju, a także analiza jej sprawozdań fi nansowych. To doskonała oferta dla dynamicznych inwestorów oczekujących wyższego wzrostu wartości swojej inwestycji w długim terminie. PKO Akcji Nowa Europa 5 lat Inwestuje w instrumenty fi nansowe dające ekspozycję na kraje takie jak: Polska, Czechy, Austria, Węgry, Turcja i Rosja. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 13 udział akcji

14 PKO Akcji Rynków Wschodzących 5 Subfundusz lokuje środki w tytułach uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz instrumentach udziałowych i kontraktach terminowych na akcje lub indeksach giełdowych w krajach zaliczanych do tzw. rynków wschodzących (ang. emerging markets). PKO Akcji Rynku Azji i Pacyfi ku Inwestuje w instrumenty udziałowe i kontrakty terminowe na akcje i indeksy oraz tytuły uczestnictwa funduszy inwestujących w regionie Azji i Pacyfi ku. PKO Akcji Rynku Amerykańskiego Inwestuje głównie w akcje spółek z rynku amerykańskiego lub tytuły uczestnictwa funduszy inwestujących w tym regionie. 14

15 PKO Akcji Rynku Japońskiego 5 lat Umożliwia korzystanie w długim okresie z potencjalnych zysków z inwestycji w zagraniczne papiery dłużne i akcje spółek z rynku japońskiego lub tytuły uczestnictwa funduszy inwestujących w tym regionie. PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny 5 lat Inwestuje przede wszystkim w akcje spółek, które zajmują się działalnością badawczo-rozwojową w dziedzinie nauk przyrodniczych i technicznych, w tym w sektorze chemicznym, elektronicznym, medycznym, farmaceutycznym oraz w zakresie bio- i nanotechnologii, a także w innych powiązanych sektorach gospodarki. PKO Dóbr Luksusowych Globalny 5 lat Koncentruje się na akcjach spółek z całego świata posiadających silne i często rozpoznawalne globalne marki, które oferują produkty przeznaczone dla osób zamożnych. Biżuteria, wyroby skórzane, markowe alkohole, samochody, jachty, hotele wraz ze wzrostem standardu życia rośnie popyt na tego typu dobra. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 15 udział akcji

16 PKO Surowców Globalny 5 Środki subfunduszu są lokowane głównie w akcjach wyselekcjonowanych spółek giełdowych, których działalność jest związana z rynkiem surowców. PKO Infrastruktury i Budownictwa Globalny Środki subfunduszu są lokowane głównie (bezpośrednio lub przez tytuły uczestnictwa albo certyfi katy) w akcjach wyselekcjonowanych spółek giełdowych związanych z rynkiem budowlanym. PKO Złota Głównymi instrumentami w portfelu są papiery wartościowe odwzorowujące zmianę ceny złota, akcje spółek, tytuły uczestnictwa funduszy i inne instrumenty udziałowe związane z poszukiwaniem oraz wydobyciem metali szlachetnych. Subfundusz ma ekspozycję na akcje największych wydobywców złota na świecie. Firmy stanowiące fi lar funduszu są notowane w Stanach Zjednoczonych Ameryki Północnej, ale mają ekspozycję prawie na wszystkie regiony geografi czne, gdzie znajdują się złoża złota. To propozycja na niepewne i zmienne warunki rynkowe. 16

17 SUBFUNDUSZ OCHRONY KAPITAŁU Zarządzający subfunduszem dba, aby w określonym czasie wartość zainwestowanego kapitału nie spadła poniżej wartości początkowej. Jednocześnie można liczyć na wypracowanie dodatkowego, choć stosunkowo niewielkiego zysku. PKO Ochrony Kapitału do 50% Dąży do realizacji strategii ochrony kapitału w okresach trzyletnich, ustalając jako poziom ochrony kapitału wartość jednostki z pierwszego dnia wyceny w pierwszym roku kalendarzowym danego okresu trzyletniego. Pierwszy taki okres rozpoczął się r. Maksimum 50% aktywów netto inwestuje w akcje i instrumenty fi nansowe o podobnym charakterze. Subfundusz nie gwarantuje skutecznej realizacji strategii ochrony kapitału. minimalny rekomendowany okres oszczędzania profil ryzyka (1-7) 17 udział akcji

18 Aby otrzymać więcej informacji, wejdź na stronę lub zeskanuj kod QR. PKO TFI SA informuje, że materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i reklamowy, dane w nim zawarte nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, usługi doradztwa inwestycyjnego czy udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego ani pomocy prawnej. Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w Fundusze PKO TFI SA znajduje się w prospektach informacyjnych oraz w Kluczowych Informacjach dla Inwestorów (KIID) u dystrybutorów i na stronie Lista dystrybutorów dostępna jest pod numerem infolinii Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z treścią prospektów informacyjnych oraz KIID Funduszy. Informacje o pobieranych opłatach manipulacyjnych znajdują się w tabeli opłat dostępnej u dystrybutorów i na stronie Fundusze nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ze względu na skład portfela oraz przyjętą technikę zarządzania portfelem wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Fundusze mogą inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski oraz jednostki samorządu terytorialnego. Profile ryzyka zamieszczone w materiale odpowiadają profilom ryzyka i zysku wskazanym w KIID (stan na dzień publikacji niniejszego materiału). PKO TFI SA działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Szczegółowe informacje, dostęp do serwisu transakcyjnego oraz listę oddziałów dystrybutorów funduszy zarządzanych przez PKO TFI SA znajdziesz na stronie 18

19 Infolinia: opłata zgodna z taryfą operatora Informacja: LIPIEC 2014 pieczęć oddziału