SFI bezpieczny Inwestor W związku z licznie pojawiającymi się tożsamymi pytaniami, publikujemy kolejny informator, tak, aby ułatwić potencjalnym inwestorom podejmowanie decyzji oraz zapoznać z zasadami działania i wejścia do programu. Co to są programy oferty niepublicznej (w skrócie zwane PPP) i jaka jest minimalna kwota do przystąpienia w programie? Programy oferty niepublicznej, są to programy oparte na prywatnych zakupach / sprzedaży instrumentów finansowych i/ lub bankowych. Instrumenty te są kupowane nowe, cięte ze znacznym dyskontem w ich wartości nominalnej i następnie odsprzedane po wyższej cenie na rynku wtórnym. Różnica między ceną sprzedaży a ceną zakupu jest zyskiem przedsiębiorcy / inwestora. Programy te są oferowane klientom z wysoką siłę nabywczą i mogą być wykonywane wyłącznie przez podmioty gospodarcze z licencją do prowadzenia takiej działalności. Ważne jest to, aby zysk były przeznaczony na cele humanitarne bądź na finansowanie projektów biznesowych, a część wypracowanego zysku w długoterminowym działaniu regularnie przekazywana na cele humanitarne. Obecnie minimalna kwota wejścia dla przedsiębiorcy / inwestora wynosi 250.000.000 Euro, mniejsze kwoty wejścia wymagają konsolidacji i w tym celu przedsiębiorca chcąc przystąpić do programu zobowiązany jest do skontaktowania się i omówienia planu wejścia. Jak można dowiedzieć się o programie? Programy te nie są powszechnie znane, a tylko niewielka grupa inwestorów, którzy są właścicielami środków lub instrumentów Banku może mieć do nich dostęp, odbywa się to tylko i wyłącznie na zaproszenie. Jeżeli nie zostaniesz zaproszony, z całą pewnością nie uzyskasz dostępu do programu. Czy programy są bezpieczne? Programy niepubliczne nie wykazują żadnego ryzyka dla inwestora (bardzo minimalne ryzyko raczej związane z nieprzygotowaniem inwestora do programu). Samo kupno / sprzedaż MTNS jest "wolne od ryzyka", pod warunkiem, że przedsiębiorca ma zagwarantowane wyjście na instrumencie, który był wcześniej nabyty. Jeśli mamy do czynienia z prawdziwym Trader, takie wyjście i kwota wyjścia będzie zagwarantowana w umowie. Przed rozpoczęciem programu przedsiębiorca / inwestor Strona 1
winien należycie się przygotować do wejścia w taki program (specjalistyczną wiedzę posiada doradca a który wydał zaproszenie), a także powinien znać wcześniej korzyści, jakie może osiągnąć. Jakie powinny być moje fundusze? Jasne, czyste, z pochodzenia legalnego i łatwo dostępne dla klienta. Fundusze klienta nie mogą być związane z mafią, pochodzić z handlu narkotykami, bronią, lub jakiejkolwiek innej nielegalnej działalności. Dla każdego składnika aktywów lokalizacja zdeponowanych środków powinna być wyraźnie podana przez dany bank. Jeśli w czasie weryfikacji, są wątpliwości w tej sprawie, transakcja zostanie automatycznie odrzucona. Dlaczego muszę ujawniać fundusze? Jest to wymóg bezwzględny. Ich prezentacja jest konieczna i ważna, ponieważ jest to jedyny sposób, aby sprawdzić i zweryfikować jakość funduszy inwestora i stwierdzić czy zgodnie z jego oświadczeniem posiada wymagane do wejścia w program fundusze. W tej branży inwestor musi zawsze zrobić pierwszy krok, zapewniając wymaganą dokumentację, aby nie popaść w "nagabywanie" zasad. POF (dowód pochodzenia funduszy) zostanie wydawany przez Bank, w którym inwestor posiada zdeponowane środki, wykazując ich jakość i ilość, ale nie będzie możliwe aby ktokolwiek je przeniósł lub rozporządzał nimi w czasie trwania programu. Mam dostarczyć lub przesłać swoje fundusze do Trader? W każdym przypadku jest to bezwzględnie wymagane. Zadysponowane fundusze zawsze pozostają na rachunku inwestora. Do realizacji programu będzie konieczne tylko, aby je zablokować. Inwestor musi wybrać jedną z dwóch dostępnych opcji blokowania: SWIFT MT-760 lub cesja Trader na koncie. Blokowanie pozostanie przez okres trwania programu. Jak i kiedy mogę zabrać moje zyski? Zyski gromadzone są raz w tygodniu w banku wyznaczonym przez przedsiębiorcę. Od kolekcji pierwszego zysku, kapitał ten będzie całkowicie dostępny dla klienta. Strona 2
Czy można częściowo lub całkowicie usunąć blokadę zainwestowanej kwoty? Zainwestowany kapitał pozostanie zablokowana na czas trwania programu. Czy mogę poprosić o referencje? NIE, ponieważ stanowi to naruszenie zasad poufności umowy. Jeżeli inwestor ma jakiegokolwiek rodzaju obawy, a nie jesteśmy wstanie ich rozwiać nie naruszając danych wrażliwych i chronionych bezwzględnie wydajemy rekomendacje negatywną, co oznacza brak jakiejkolwiek w przyszłości możliwości ponownego ubiegania się o przyjęcie do programu. Strona 3
Zapobieganie nadużyciom Niestety rozpowszechnianie korzyści płynących z rynku wtórnego za pośrednictwem mediów i Internetu spowodował, że wielość pośredników i brokerów udziela sobie pewne przywileje i twierdzi, że ma bezpośrednie dojścia do banków, oferuje wejścia do programów. Doprowadziło to do szeregu nadużyć i sprzeniewierzeniu funduszy wbrew woli i świadomości przedsiębiorców. Uchroń się przed fraudem! Uwaga nr 1: Jeśli ktokolwiek poprosił Cię o zaliczkę, aby rozpocząć proces, nigdy nie dokonuj przedpłaty. Fundusze nie są wymagane natychmiast i przez nikogo. Jeśli ktoś prosi Cię o kapitał, wycofaj się z transakcji. Jeśli ktoś oferuje Tobie załatwienie sprawy w jakiejkolwiek formie, wycofaj się z transakcji. Nikt nigdy nie prosi o pieniądze z góry. Uwaga nr 2: Jeśli ktoś żąda od Ciebie przekazywania środków na rachunek w imieniu osoby trzeciej nigdy nie przekazuj pieniędzy ani ich nie udostępniaj. Fundusze zawsze pozostają zdeponowane na rachunku inwestora. Uwaga nr 3: Jeśli ktoś powiedział, że pracuje lub ma bezpośredni kontakt z obsługą programu, nie ufaj tym informacjom. Proszę być ostrożnym i powiadomić o tym konkretnym temacie. Te firmy lub osoby, jak kol wiek nazywają się, są tylko grupy "oszustów", ludzi którzy decydują się na stworzenie pozorów, aby pozyskać kontakt z przedsiębiorcą. Rzeczywistość jest zupełnie inna, ponieważ większość z nich nie ma związku z jakimikolwiek rzeczywistymi programami i to, co robią ma na celu wyłącznie pozyskanie od przedsiębiorcy jak największych aktywów, a następnie starają się "załatwić" pracę i zawsze mówią, że z pewnych przyczyn nie powiodła się. Jest to bardzo powszechna praktyka wśród tak zwane platformy. Wśród takich grup są osoby a które w ten nielegalny przestępczy sposób działając w Polsce zgromadziły majątek przekraczający już ponad 30 mln PLN. Uwaga nr 4: Jeżeli miałeś styczność z pośrednikiem, który twierdził, że ma relacje i kontakty z kierownikami programów i sugerują, że aktywa powinny być zarządzane przez tych ludzi, nie daj się wciągnąć w proceder. Pieniądze zawsze są na koncie przedsiębiorcy. Żaden pośrednik lub broker jako osoba upoważniona nie ma prawa do zarządzania aktywami klienta i podpisania umów handlowych. Strona 4
Ta opcja jest całkowicie bezprawna. Pośrednik lub broker nie może być osobą podpisującą umowę o transakcji. Uwaga nr 5: Jeżeli ktoś obiecuje bardzo szybkie zakończenie procedury, to jest to nieprawda. Istnieje szereg czynności, które muszą być spełnione w czasie procesu przetwarzania, a każdy z nich ma swoje właściwe taktowanie: weryfikacja aktywów, podpisanie umów handlowych, przygotowanie programu, itp. Uwaga nr 6: Żaden z Banków nie zrobi programu bezpośrednio z Klientem. Klient powinien wykonać operację przez autoryzowanego Tradera. Mamy nadzieję, że powyższe wskazówki będą bardzo pomocne i pomogą zapobiec ewentualnym nadużyciom. Jednak, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub uwagi lub spostrzeżenia prosimy przekaż je nam, znajdziesz właściwe dane teleadresowe w zakładce Kontakt. Strona 5