Warszawa, 24-25 marca 2011 Iwetta Markiewicz Bank Ochrony Środowiska S.A. Finansowanie projektów biogazowych przez Bank Ochrony Środowiska S.A. Energia z odpadów Produkcja biogazu model szwedzki
DOŚWIADCZENIA W ZAKRESIE OCHRONY ATMOSFERY Kredyty na ochronę atmosfery to 5.164 mln zł udzielonych przez BOŚ S.A. w okresie 1991 ½ 2011 kredytów proekologicznych, w tym 1.104 mln zł na inwestycje związane z wykorzystaniem energii odnawialnej
Finansowanie OZE przez BOŚ S.A. (1991 ½ 2011) Liczba [szt.] Kwota [tys. zł] Kolektory słoneczne 3 341 86 567 Pompy ciepła 931 71 182 Kotły opalane biomasą 806 129 072 Małe elektrownie wodne 72 31 104 Elektrownie wiatrowe 71 731 573 Produkcja biopaliw 18 10 205 Biogaz 10 37 495 Inne 3 7 023 Łącznie 5 252 1 104 221 3
PROJEKTY BIOGAZOWNI Biogazownie rolnicze/odpadowe Biogazownie na składowisku odpadów Biogazownie w oczyszczalniach ścieków
STRUKTURA FINANSOWANIA PROJEKTÓW (1) Project finance kredytobiorcą jest spółka specjalnego przeznaczenia (SPV), założona w celu zrealizowania i eksploatacji Projektu zabezpieczenia spłaty kredytu - na całym obecnym i przyszłym majątku spółki celowej, zwłaszcza na udziałach w SPV źródło spłaty kredytu - środki pieniężne generowane przez Projekt ograniczony regres do udziałowca / sponsora (sponsor nie musi być udziałowcem SPV) wymóg zapewnienia wsparcia Projektu w określonych sytuacjach W ramach bilansu podmiotu prowadzącego działalność gospodarczą o ile realizacja Projektu jest związana z przedmiotem jego dotychczasowej działalności projekcje finansowe na okres kredytowania powinny zostać sporządzone z wyodrębnieniem przepływów pieniężnych generowanych przez Projekt
STRUKTURA FINANSOWANIA PROJEKTÓW (2) Źródła finansowania wkład własny poziom uzależniony od oceny ryzyka Projektu, min. 20% kosztu netto Projektu kredyt inwestycyjny finansowanie do 80% kosztu netto Projektu dodatkowo - kredyt obrotowy rewolwingowy finansowanie zobowiązań z tytułu podatku VAT od wydatków związanych z realizacją Projektu
CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU INFORMACJE DLA BANKU (1) prawo do dysponowania nieruchomością: - własność lub wieczyste użytkowanie - wieloletnia umowa dzierżawy (umowa w formie aktu notarialnego na okres nie krótszy niż okres kredytowania) decyzje administracyjne, w tym decyzje z zakresu ochrony środowiska warunki techniczne przyłączenia do sieci elektroenergetycznej, umowa przyłączeniowa promesa koncesji na wytwarzanie energii elektrycznej lub wpis do rejestru
CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU INFORMACJE DLA BANKU (2) umowa z dostawcami technologii i wykonawcami inwestycji zabezpieczenie należytego wykonania kontraktu, umowa serwisowa umowy na dostawę substratów umowy na odbiór odpadów dokumenty potwierdzające sposób zagospodarowania osadów pofermentacyjnych
CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU INFORMACJE DLA BANKU (3) umowa na sprzedaż energii elektrycznej/ cieplnej/ biogazu umowa sprzedaży praw majątkowych wynikających ze świadectw pochodzenia polisy ubezpieczeniowe realizowanego Projektu oraz majątku Kredytobiorcy
Kredyty proekologiczne dla finansowania projektów biogazowni
KREDYT INWESTYCYJNY Z LINII NIB (1) Kredyt inwestycyjny z linii NIB (Nordic Investment Bank) to długoterminowe finansowanie przeznaczone na realizowanie przez Klienta przedsięwzięć mających na celu poprawę środowiska naturalnego w Polsce w trzech strategicznych sektorach związanych z ochroną powietrza atmosferycznego, ochroną wód i gospodarką wodną oraz gospodarką odpadami.
KREDYT INWESTYCYJNY Z LINII NIB (2) Kredyt oferujemy Klientom z sektora: MŚP dużych przedsiębiorstw spółdzielni mieszkaniowych jednostek samorządu terytorialnego przedsiębiorstw komunalnych Warunki kredytu: okres kredytowania: minimum 3 lata - maksimum 8 lat waluta: PLN lub EUR struktura finansowania: maksymalny udział NIB w finansowaniu projektu wynosi 50%. karencja w spłacie kapitału - do 2 lat
Kredyt z Dobrą Energią
KREDYT Z DOBRĄ ENERGIĄ (1) Waluta PLN dostosowanie waluty finansowania do waluty przychodów generowanych przez Projekt Okres kredytowania kredyt inwestycyjny - do 15 lat, przy czym okres kredytowania nie może przekroczyć okresu eksploatacji kredytowanego przedmiotu inwestycji kredyt na VAT - do 18 m-cy Odsetki płatne na bieżąco Karencja w spłacie kapitału kredytu kredyt inwestycyjny - maksymalnie do 18 miesięcy od daty podpisania umowy kredytowej (okres budowy plus max. 6 m-cy) kredyt na VAT brak okresu karencji w spłacie kapitału i odsetek Harmonogram spłaty kredytu Kredyt inwestycyjny - wysokość i częstotliwość spłaty poszczególnych rat dostosowana do projekcji finansowych Projektu Kredyt na VAT - ze zwrotów podatku VAT dokonywanych przez Urząd Skarbowy
KREDYT Z DOBRĄ ENERGIĄ (2) Zabezpieczenia zastaw rejestrowy na 100% obecnych i przyszłych udziałów/akcji Kredytobiorcy zastaw rejestrowy na aktywach wytworzonych w związku z realizacją Projektu zastaw rejestrowy na rachunkach Projektu wraz z pełnomocnictwem do rachunków przelew praw z wybranych Dokumentów Projektu, w tym m.in.: umowa sprzedaży energii elektrycznej umowa sprzedaży Praw Majątkowych umowy dzierżawy nieruchomości polisy ubezpieczeniowe poręczenie/gwarancje udzielane przez udziałowców/sponsora inne uzgodnione z Bankiem
PROCEDURY UDZIELENIA KREDYTÓW Kredyty udzielane są przez Centra Korporacyjne Banku Wszelkich informacji o warunkach kredytu i proponowanym montażu finansowym udziela Główny Ekolog Podstawą oceny możliwości udzielenia kredytu jest posiadanie zdolności kredytowej i możliwości zabezpieczenia kredytu
CO WYRÓŻNIA BANK OCHRONY ŚRODOWISKA Współpraca Klienta z zatrudnionymi w Banku inżynierami inżynierii środowiska (Główni Ekolodzy) Doświadczenie w projektach energetyki odnawialnej, w tym projekty biogazowni
PODMIOTY GRUPY BOŚ S.A. BOŚ EkoProfit S.A.: wyjątkowa możliwość pozyskania kapitału dla podmiotów rozpoczynających realizację projektów biznesowych komplementarna oferta: kapitał + kredyt + doradztwo strukturyzowanie projektu w celu minimalizowania wkładu własnego na korzyść kredytu zaangażowanie kapitałowe w pojedynczy projekt 1-10 mln zł różnorodne formy finansowania: kapitał, pożyczki podporządkowane oraz pożyczki konwertowane (mezzanine) przejęcie funkcji generalnego realizatora inwestycji (GRI) i realizatora projektów inwestycyjnych pod klucz Dom Maklerski BOŚ S.A. - pośrednictwo w zawieraniu transakcji na rynku: praw majątkowych wynikających ze świadectw pochodzenia wyprodukowanych w OZE lub w wysokosprawnej kogeneracji uprawnień do emisji CO 2
Dziękuję za uwagę http:/www.bosbank.pl Iwetta Markiewicz Ekspert ds. inżynierii środowiska Departament Finansowania i Projektów Ekologicznych tel. (22) 850-88-61 iwetta.markiewicz@bosbank.pl