PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTÓW I POSTĘPOWANIA W PRZYPADKU OTRZYMANIA ŻĄDANIA O ZMIANĘ KLASYFIKACJI W DOMU MAKLERSKIM W INVESTMENTS S.A. Metryka wewnętrznego aktu prawnego Domu Maklerskiego W Investments S.A. Podstawa prawna wydania aktu prawnego Uchwała Zarządu Domu Maklerskiego W Investments S.A. nr 5/2013 z dnia 11 grudnia 2013 roku Numer porządkowy aktu PR_DMWISA_2013_12_26 prawnego Obszar obowiązywania Dom Maklerski W Investments S.A. aktu prawnego Obowiązuje od 11 grudnia 2013 roku Wersja aktu prawnego 1 Autor i data Marta Grochowska, dnia 11 grudnia 2013 roku Wykorzystywane systemy - informatyczne Właściciel biznesowy aktu Inspektor Nadzoru prawnego Akty prawne uchylone n.d. Akty prawne powiązane 1. Regulamin przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych przez dom maklerski W Investments S.A. 2. Regulamin zarządzania portfelami przez dom maklerski W Investments S.A. 3. Regulamin oferowania instrumentów finansowych przez dom maklerski W Investments S.A. Załączniki aktu prawnego 1. Wniosek o zmianę kategorii (wyższą) 2. Wniosek o zmianę kategorii (niższą) Lista dystrybucyjna Pracownicy Domu Maklerskiego W Investments S.A. 1
Spis treści Rozdział I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 3 Rozdział II. DEFINICJE 3 Rozdział III. ZASADY DOKONYWANIA KLASYFIKACJI KLIENTA 3 Rozdział IV. ZASADY DOKONYWANIA ZMIANY KLASYFIKACJI NA ŻĄDANIE KLIENTA 5 Rozdział V. ZASADY DOKONYWANIA ZMIANY KLASYFIKACJI PRZEZ DM WISA 5 Załącznik nr 1 Wniosek o zmianę kategorii (wyższą) Załącznik nr 2 Wniosek o zmianę kategorii (niższą) 2
Rozdział I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Niniejsza procedura została opracowana i wdrożona w celu wykonania obowiązku wynikającego z 6 ust. 1 i 2 Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych. 2. Celem niniejszej procedury jest określenie szczegółowo zasad postępowania w procesach związanych z nadawaniem i zmianą klasyfikacji klientów w Domu Maklerskim W Investments S.A.. 3. Niniejsza procedura i wszelkie jej zmiany wprowadzane są uchwałą Zarządu Domu Maklerskiego W Investments S.A.. 4. Zmiana procedury może być dokonana jedynie w formie pisemnej pod rygorem nieważności, w tym samym trybie co jej wprowadzenie. 5. Niniejsza procedura podlega przeglądowi nie rzadziej niż raz w roku przez Inspektora Nadzoru Domu Maklerskiego W Investment S.A.. 6. Pracownicy Domu Maklerskiego W Investments S.A. zobowiązani są do zapoznania się z treścią niniejszej procedury oraz jej bezwzględnego stosowania. 7. Niniejsza procedura jest udostępniona do wglądu w wewnętrznym elektronicznym repozytorium Domu Maklerskiego W Investments S.A.. Rozdział II. DEFINICJE Na potrzeby niniejszej procedury przyjęto następujące skróty: 1) DM WISA Dom Maklerski W Investments S.A., 2) Klasyfikacja - proces nadania przez DM WISA klientowi jednej z następujących kategorii: Klient detaliczny, profesjonalny bądź Uprawniony kontrahent; 3) Klient detaliczny Klient niebędący Klientem profesjonalnym ani Uprawnionym kontrahentem; 4) Klient profesjonalny Klient, na rzecz którego jest lub ma być świadczona działalność maklerska w rozumieniu Ustawy, który posiada doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami; 5) Upoważniony pracownik - pracownik upoważniony przez Zarząd DM WISA do obsługi Klienta w tym dokonywania klasyfikacji Klientów, o ile zakres obowiązków nie został ograniczony przez inne Uchwały, Zarządzenia bądź regulacje wewnętrzne DM WISA; 6) Uprawniony kontrahent Klient profesjonalny, o którym mowa w pkt. 4) lit. a - e Ustawy; 7) Procedura niniejsza Procedura; 8) Rozporządzenie Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych; 9) Trwały nośnik informacji każdy nośnik informacji umożliwiający przechowywanie przez czas niezbędny, wynikający z charakteru informacji oraz celu ich sporządzenia lub przekazania, zawartych na nim informacji w sposób uniemożliwiający ich zmianę lub pozwalający na odtworzenie w wersji i formie, w jakiej zostały sporządzone lub przekazane; 10) Umowa Umowa o świadczenie usług maklerskich: Umowa zarządzania portfelami, Umowa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, 11) Ustawa oznacza Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183, poz. 1538, z późn. zm.). Rozdział III. ZASADY DOKONYWANIA KLASYFIKACJI KLIENTA 1. Upoważniony pracownik przed zawarciem Umowy z Klientem, zobowiązany jest do: 1) dokonania klasyfikacji Klienta na podstawie udostępnionych informacji oraz przedłożonych dokumentów, 3
2) dokonania oceny poziomu wiedzy Klienta w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe oraz doświadczenia inwestycyjnego na podstawie udzielonych odpowiedzi w dokumencie Profilu Ryzyka Klienta, 3) poinformowania Klienta o nadanej kategorii oraz zasadach traktowania Klientów detalicznych i Klientów profesjonalnych. 2. Informacja o przyznanej kategorii zawierana jest pisemnie w formie Oświadczenia w drugiej części dokumentu Profilu Ryzyka Klienta pt. Ocena odpowiedniości usług świadczonych na rzecz Klienta oraz Klasyfikacji Klienta. 3. Dokument następnie jest wręczany Klientowi w celu podpisania w dwóch egzemplarzach. 4. Dodatkowo Upoważniony pracownik informuje Klienta o: 1) możliwości zwrócenia się do DM WISA z Wnioskiem o zmianę kategorii, 2) konieczności przekazywania informacji DM WISA, które mają istotny wpływ na zmianę kategorii. 5. Następnie, Klient informowany jest o ochronie inwestycyjnej wynikającej z przydzielonej kategorii. 6. Największa ochrona w znaczeniu zakresu informacji jaką otrzymuje Klient, przysługuje Klientowi detalicznemu, a jej zakres zmniejsza się wraz ze zmianą kategorii na Klienta profesjonalnego czy Uprawnionego kontrahenta. 7. W tym celu przekazuje Klientowi, przy użyciu Trwałego nośnika informacji, dokumenty zgodnie wykazem w Tabeli poniżej: Zakres informacji i ochrony inwestycyjnej przysługujący poszczególnym kategoriom Klientów Broszura informacyjna MiFID SZCZEGÓŁOWE INFORMACJE O DOMU MAKLERSKIM W INVESTMENTS S.A. I ŚWIADCZONYCH USŁUGACH INFORMACJA STOSOWANIA POLITYKI DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM W INVESTMENTS S.A. INFORMACJA DOTYCZĄCA KONFLIKTÓW INTERESÓW ORAZ WARUNKÓW PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ŚWIADCZEŃ PIENIĘŻNYCH I NIEPIENIĘŻNYCH W DOMU MAKLERSKIM W INVESTMENT S.A Uprawnieni kontrahenci Klienci profesjonalni Klienci detaliczni _ X X X X X X X X 4
OGÓLNY OPIS ISTOTY INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ RYZYKA ZWIĄZANEGO Z _ X X INWESTOWANIEM W TE INSTRUMENTY FINANSOWE PROFIL RYZYKA KLIENTA TJ. ANKIETA OCENY ADEKWATNOŚCI I _ ODPOWIEDNIOŚCI X X USŁUGI MAKLERSKIEJ ŚWIADCZONEJ KLIENTOWI W DOMU MAKLERSKIM W INVESTMENTS S.A. / OCENA ODPOWIEDNIOŚCI USŁUG ŚWIADCZONYCH NA RZECZ KLIENTA ORAZ KLASYFIKACJA KLIENTA 8. Dodatkowo, Upoważnieni pracownicy prowadzą wewnętrzny rejestr Klientów zaklasyfikowanych do odpowiedniej kategorii Klienta. 9. Rejestr prowadzony jest w formie elektronicznej i zawiera następujące informacje: a) imię i nazwisko / nazwę Klienta, b) kategoria klasyfikacji. Rozdział IV. ZASADY DOKONYWANIA ZMIANY KLASYFIKACJI NA ŻĄDANIE KLIENTA 1. W przypadku żądania Klienta dotyczącego zmiany kategorii na wyższą (z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego) Upoważniony pracownik przedkłada Klientowi Wniosek zgodny ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 1 do niniejszej Procedury. Formularz Wniosku może być również Klientowi przesłany drogą e- mailową lub pocztą tradycyjną. Formularz dostępny jest również na stronie internetowej DM WISA. 2. Dodatkowo informuje Klienta o konieczności przedstawienia dokumentów zaświadczających, że spełnia wymogi zgodne z Ustawą. 3. Wniosek o zmianę kategorii rozpatrywany jest w terminie 2 dni roboczych od daty przyjęcie przez Upoważnionego pracownika wraz z wymaganymi dokumentami Ustawy. 4. DM WISA mając na względzie zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa i ochrony Klienta może odmówić zmiany kategorii na wyższą. 5. Decyzja w sprawie zmiany kategorii podejmowana jest przez Upoważnionego pracownika i wysyłana jest do Klienta drogą mailową lub pocztą tradycyjną, w formie pisemnego Oświadczenia. 6. W przypadku żądania Klienta dotyczącego zmiany kategorii na niższą (z Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego) Upoważniony Pracownik przedkłada Klientowi formularz Wniosku, zgodny ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 2 do niniejszej Procedury. Formularz Wniosku może być również Klientowi przesłany drogą mailową lub pocztą tradycyjną. Formularz dostępny jest również na stronie internetowej DM WISA. 7. Wniosek o zmianę kategorii rozpatrywany jest w ciągu 2 dni roboczych od daty jego przyjęcia przez Upoważnionego Pracownika. 8. Decyzja w sprawie zmiany kategorii podejmowana jest przez Upoważnionego Pracownika i wysyłana jest do Klienta drogą mailową lub pocztą tradycyjną, w formie pisemnego Oświadczenia. 9. Upoważnieni pracownicy prowadzą wewnętrzny rejestr Wniosków Klientów o zmianę klasyfikacji. 5
10. Rejestr prowadzony jest w formie elektronicznej i zawiera m.in. następujące informacje: a) imię i nazwisko / nazwa Klienta, b) data Wniosku Klienta, c) informacja jakiej zmiany dotyczy, d) rodzaj decyzji (negatywna / pozytywna), e) rodzaj klasyfikacji nadanej, f) imię i nazwisko Upoważnionego pracownika, g) uwagi. Rozdział V. ZASADY DOKONYWANIA ZMIANY KLASYFIKACJI PRZEZ DM WISA DM WISA może dokonać zmiany kategorii Klienta na niższą z własnej inicjatywy, jeśli wejdzie w posiadanie informacji, że Klient przestał spełniać warunki, pozwalające na traktowanie go jak Klienta profesjonalnego czy Uprawnionego kontrahenta i informuje wówczas Klienta o zmianie jego kategorii. Decyzja w sprawie zmiany kategorii podejmowana jest przez Upoważnionego pracownika i wysyłana jest do Klienta drogą mailową lub pocztą tradycyjną, w formie pisemnego Oświadczenia. Upoważnieni pracownicy prowadzą wewnętrzny rejestr zmian kategorii Klientów dokonanych z własnej inicjatywy, zgodnie z zasadami opisanymi w Rozdziale IV ust. 10 Procedury. 6
Załącznik nr 1 do Procedury klasyfikacji Klientów i postępowania w przypadku otrzymania żądania o zmianę klasyfikacji w Domu Maklerskim W Investments S.A. Imię i Nazwisko PESEL Adres WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII 1. Wnioskuję o zmianę kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego. 2. Oświadczam, że jestem świadomy / świadoma skutków zmiany kategorii. 3. Jednocześnie, przedkładam DM WISA aktualne informacje, które mogą mieć wpływ na podjęcie przez DM WISA decyzji co do zmiany kategorii na wyższą, w szczególności: audytowanego rocznego sprawozdania* rocznego sprawozdania finansowego* kwartalnych / półrocznych / rocznych sprawozdań finansowych w formie F-01, F-02* Inne dokumenty: * KLIENT DM WISA *niepotrzebne skreślić 7
Załącznik nr 2 do Procedury klasyfikacji Klientów i postępowania w przypadku otrzymania żądania o zmianę klasyfikacji w Domu Maklerskim W Investments S.A. Imię i Nazwisko PESEL Adres WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII 1. Wnioskuję o zmianę kategorii z Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego. 2. Oświadczam, że jestem świadomy / świadoma skutków zmiany kategorii. KLIENT DM WISA 8