SZCZEGÓŁOWE INFORMACJE DOTYCZĄCE STARFUNDS SP. Z O.O. ORAZ USŁUG W ZAKRESIE DYSTRYBUCJI JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH ORAZ TYTUŁÓW UCZESTNICTWA FUNDUSZY ZAGRANICZNYCH Dane ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań zarejestrowana przez Sąd Rejonowy Poznań Nowe Miasto i Wilda w Poznaniu, VIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, KRS 0000515685, NIP 783-17-14-562, REGON 302765520. telefon: +48 61 866 01 62 email: kontakt@ telefon do składania zleceń / dyspozycji: +48 61 865 62 69 (dalej: Spółka) prowadzi działalność w zakresie: 1) pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, 2) nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, w zakresie których Spółka posiada zezwolenie na pośredniczenie w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń, na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 2 września 2015 r. Sposoby komunikowania się Klienta ze Spółką oraz sposoby przekazywania zleceń do Spółki Komunikacja Klienta ze Spółką może odbywać się za pośrednictwem kanałów zdalnych wskazanych powyżej (telefon, email), dedykowanej skrzynki kontaktowej w platformie internetowej Starfunds, osobiście w siedzibie Spółki oraz za pośrednictwem Pracownika lub Sprzedawcy działającego poza siedzibą Spółki, Zlecenia i dyspozycje Klientów przyjmowane są elektronicznie za pośrednictwem platformy internetowej Starfunds dostępnej pod adresem przy czym Klient może złożyć zlecenie samodzielnie lub korzystając ze wsparcia Pracownika lub Sprzedawcy działającego poza siedzibą Spółki, telefonicznie pod numerem +48 61 865 62 69 oraz osobiście - w siedzibie Spółki lub u Pracownika lub Sprzedawcy działającego poza siedzibą Spółki w zakresie wybranych dyspozycji wskazanych w Regulaminie świadczenia usług przez (dalej: Regulamin). Strona 1 / 6 ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań tel.: +48 61 866 01 62 e-mail: kontakt@
Podstawowe zasady świadczenia usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych Spółka, po zawarciu z Klientem Umowy o świadczenie usług przez świadczy dla Klienta: - usługę dostępu polegająca na zapewnieniu Klientowi dostępu i możliwości korzystania z platformy internetowej Starfunds w celu świadczenia przez Spółkę usługi pośrednictwa oraz usługi doradztwa, - usługę pośrednictwa polegająca na pośredniczeniu w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, - usługę doradztwa - polegająca na nieodpłatnym doradztwie inwestycyjnym w odniesieniu do jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, w zakresie których Spółka posiada zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na pośredniczenie w dystrybucji, na zasadach określonych w Regulaminie, sporządzonym zgodnie z 10 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 16 lipca 2013 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów ("Rozporządzenie") oraz zgodnie z przepisami prawa Rzeczypospolitej Polskiej, w szczególności ustawy z dnia 27 maja 2004 r. funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi oraz Rozporządzenia. Wskazane powyżej usługi świadczone są przez Spółkę w języku polskim. Spółka świadczy wskazane powyżej usługi za pośrednictwem platformy internetowej Starfunds, przy czym Klient może działać samodzielnie lub przy wsparciu Pracownika lub Sprzedawcy. Usługa pośrednictwa i doradztwa w zakresie Produktów specjalnych tj. oferowanych przez TFI programów systematycznego oszczędzania, indywidualnych kont emerytalnych, indywidualnych konta zabezpieczenia emerytalnego lub innych produkty o podobnym charakterze, świadczona jest wyłącznie telefonicznie lub osobiście. Usługa pośrednictwa świadczona jest również: telefonicznie - w siedzibie Spółki oraz osobiście - w siedzibie Spółki lub przez Pracowników lub Sprzedawców działających poza siedzibą Spółki - w zakresie wskazanym w Regulaminie. Usługa doradztwa świadczona jest również: telefonicznie - w siedzibie Spółki oraz osobiście - w siedzibie Spółki lub przez Pracowników działających w siedzibie Spółki lub Pracowników działających poza siedzibą Spółki. Umowa o świadczenie usług przez zawierana jest z Klientem na czas nieokreślony. Klientowi przysługuje prawo do wypowiedzenia ww. umowy bez wskazania przyczyn, z zachowaniem miesięcznego terminu wypowiedzenia. Korzystanie przez Klienta z wskazanych powyżej usług, świadczonych przez Spółkę, za pośrednictwem telefonu lub Internetu wymaga zawarcia przez Klienta odpowiedniej umowy z operatorem usług telefonicznych lub dostawcą usług dostępu do Internetu. Podmioty wskazane w poprzednim zdaniu są podmiotami odrębnymi od Spółki i Spółka nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Klienta w związku z niewykonaniem lub niewłaściwym wykonaniem umów, które Klient ma zawarte z powyższymi podmiotami. wymagania sprzętowe do korzystania z platformy internetowej Starfunds to: korzystanie z przeglądarki internetowej w wersji co najmniej Internet Explorer 11 lub Chrome 39 lub FireFox 34 lub Opera 26 lub Safari 5 lub nowszych, z włączoną obsługą języka Javascript, akceptującą pliki cookies oraz łącze internetowe o przepustowości co najmniej 256 kbit/s. Zalecane jest posiadanie programu antywirusowego. Strona 2 / 6 ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań tel.: +48 61 866 01 62 e-mail: kontakt@
Korzystanie z platformy internetowej Starfunds wymaga zalogowania się Klienta do platformy internetowej Starfunds na stronie www.. Klient korzysta on-line z platformy internetowej Starfunds. Klient nie jest obowiązany do pobierania jakichkolwiek aktualizacji w celu korzystania z platformy. Każdorazowe logowanie do platformy na stronie www. zapewnia Klientowi dostęp do najbardziej aktualnej wersji platformy. Klientowi, zgodnie z art. 40 ust. 6 pkt 2) Ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta nie przysługuje prawo do odstąpienia od Umowy o świadczenie usług przez zawartej na odległość, zważywszy, iż ww. umowa dotyczy tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania. Podstawowe zasady składania reklamacji przez Klientów i sposób ich rozpatrywania przez Spółkę W związku z niewykonaniem lub niewłaściwym wykonaniem przez Spółkę Umowy Klient jest uprawniony i zobowiązany złożyć reklamację. Klient może złożyć reklamację za pośrednictwem Platformy Starfunds, ustnie telefonicznie lub osobiście do protokołu u Pracownika lub Sprzedawcy oraz w formie pisemnej - wysyłając reklamację na adres Centrali lub składając osobiście u Pracownika lub Sprzedawcy. Spółka rozpatrzy reklamacje w terminie 30 dni od dnia jej otrzymania. W przypadku, jeśli z uwagi na złożoność reklamacji powyższy termin nie będzie mógł zostać dotrzymany, Spółka poinformuje Klienta mailowo o przyczynie opóźnienia, okolicznościach, które muszą być ustalone dla rozstrzygnięcia sprawy oraz przewidywanym terminie rozpatrzenia reklamacji. Łączny czas rozpatrywania reklamacji przez Spółkę nie może być dłuższy niż 60 dni. Spółka udziela odpowiedzi na reklamacje w formie pisemnej, na adres korespondencyjny Klienta wskazany w Umowie lub w formie mailowej, o ile Klient wyraził na to zgodę. Spółka wyraża zgodę na udział w postępowaniu w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich w rozumieniu Ustawy o pozasądowym rozwiązywaniu sporów. W przypadku Spółki podmiotem uprawnionym do prowadzenia postępowania w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich jest rzecznik finansowy www.rf.gov.pl. Spółka prowadzi w formie elektronicznej rejestr reklamacji, zawierający informacje na temat reklamacji dotyczących działalności Spółki złożonych w danym roku kalendarzowym oraz sposobie i terminie ich załatwienia. Reklamacja Klienta dotycząca działalności Funduszu, Agenta Transferowego lub Agenta Płatności przekazywana jest niezwłocznie przez Spółkę do właściwego podmiotu, w celu jej rozpatrzenia. Spółka informuje Klienta o przekazaniu reklamacji do właściwego podmiotu. O sposobie rozpatrzenia reklamacji dotyczącej działalności Funduszu, Agenta Transferowego lub Agenta Płatności Spółka poinformuje Klienta, w terminie 2 dni od otrzymania stosownej informacji od właściwego podmiotu. Łączny czas rozpatrywania reklamacji dotyczącej działalności Funduszu, Agenta Transferowego lub Agenta Płatności nie może być dłuższy niż 30 dni od dnia otrzymania reklamacji przez Spółkę. W przypadku, jeśli z uwagi na złożoność reklamacji powyższy termin nie będzie mógł zostać dotrzymany przez Fundusz, Agenta Transferowego lub Agenta Płatności, Spółka poinformuje Klienta mailowo o przyczynie opóźnienia, okolicznościach, które muszą być ustalone dla rozstrzygnięcia sprawy oraz przewidywanym terminie rozpatrzenia reklamacji. Łączny czas rozpatrywania reklamacji dotyczącej działalności Funduszu, Agenta Transferowego lub Agenta Płatności nie może być dłuższy niż 60 dni. Strona 3 / 6 ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań tel.: +48 61 866 01 62 e-mail: kontakt@
Reklamacja Klienta powinna zawierać okoliczności zdarzenia będącego podstawą reklamacji oraz żądanie Klienta w związku z tym zdarzeniem. Reklamacja powinna w szczególności wskazywać: przedmiot reklamacji (rodzaj reklamowanej operacji lub usługi, numer Rejestru, datę złożenia Zlecenia lub Dyspozycji), dane Klienta i jego podpis - jeśli reklamacja składana jest listownie, przedstawienie okoliczności uzasadniających reklamację wraz z żądaniem Klienta (np. wypłaty środków pieniężnych). Podstawowe zasady postępowania podmiotu w przypadku powstania konfliktu interesów Spółka przed przyjęciem zlecenia informuje Klienta, przy użyciu trwałego nośnika informacji, o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usługi pośrednictwa oraz usługi doradztwa, chyba że struktura organizacyjna Spółki oraz jej regulacje wewnętrzne zapewniają, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu klienta. Informacja zawiera dane pozwalające Klientowi na podjęcie świadomej decyzji o złożeniu zlecenia Spółce. Przez konflikt interesów rozumie się znane Spółce okoliczności, które mogą doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Spółki lub osoby powiązanej ze Spółką a obowiązkiem działania przez Spółkę w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta Spółki oraz okoliczności, które mogą doprowadzić do sprzeczności pomiędzy interesami Klientów Spółki. Konflikt interesów może powstać w szczególności w przypadku gdy Spółka lub Osoba powiązana ze Spółką: 1) może uzyskać korzyść lub uniknąć straty na skutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzyści przez co najmniej jednego Klienta, 2) posiada powód, aby udzielać Klientowi lub grupie Klientów preferencji w stosunku do innego Klienta lub grupy Klientów, 3) posiada interes rozbieżny z interesem Klienta, 4) prowadzi taką samą działalność jak działalność prowadzona przez Klienta, 5) otrzyma od osoby innej niż Klient korzyść majątkową, inną niż standardowe prowizje i opłaty, w związku z usługą świadczoną na rzecz Klienta. W celu odpowiedniego zarządzania konfliktami interesów Spółka w szczególności: 1) zapobiega istnieniu bezpośredniej zależności wysokości wynagrodzenia Osób powiązanych ze Spółką od wysokości wynagrodzenia lub zysków osiąganych przez te osoby z tytułu wykonywania czynności innego rodzaju, które powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu interesów, 2) zapobiega możliwości wywierania niekorzystnego wpływu przez osoby trzecie na sposób wykonywania przez osoby powiązane ze Spółką czynności związanych ze świadczeniem usługi pośrednictwa lub usługi doradztwa. Koszty i opłaty związane z usługami świadczonymi przez Spółkę Wszelkie koszty i opłaty związane ze zbywaniem i odkupywaniem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, w tym łączna wysokość kosztów ponoszonych przez Klienta na rzecz funduszu/towarzystwa/spółki zarządzającej wraz z wyszczególnieniem kategorii ponoszonych kosztów, wskazane są w poszczególnych prospektach i Kluczowych informacji dla inwestorów tychże funduszy inwestycyjnych bądź funduszy zagranicznych. Strona 4 / 6 ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań tel.: +48 61 866 01 62 e-mail: kontakt@
Opłaty za świadczenie usługi dostępu określa Taryfa opłat i prowizji, umieszczona na stronie internetowej oraz w platformie internetowej Starfunds. Zgodnie z art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, Spółka jako dystrybutor nie będący bankiem ani domem maklerskim, nie jest uprawniona do przyjmowania wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa ani do przechowywania takich środków. Ewentualne koszty połączenia telefonicznego ze Spółką lub koszty połączenia z platformą internetową Starfunds, powstałe w związku z korzystaniem z usług świadczonych przez Spółkę, ponosi Klient, zgodnie z taryfą opłat i prowizji operatora usług telefonicznych lub dostawcy usług dostępu do Internetu, z którym Klient ma zawarta odpowiednia umowę. Dystrybutor lub jego pracownicy otrzymują świadczenia pieniężne lub niepieniężne od towarzystwa w związku ze świadczeniem usług Dystrybucji. Przedmiotowe świadczenia zależą w szczególności od wartości zlecenia i rodzaju funduszu/subfunduszu, na który są przyjmowane i przekazywane. Wartość powyższych świadczeń nie przekracza sumy opłat dystrybucyjnych oraz opłat za zarządzanie uzyskanych przez towarzystwo. Pracownicy Dystrybutora mogą uczestniczyć w szkoleniach organizowanych i finansowanych lub współfinansowanych przez towarzystwo. Zysk osiągnięty z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych podlega opodatkowaniu. W przypadku osób fizycznych zasady opodatkowania określa ustawa z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (t.j. Dz.U. 2012, poz. 361 z późn. zm.). Podatek ten ma charakter ryczałtowy i aktualnie wynosi co do zasady 19% dochodu uzyskanego z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych. Podatek dochodowy naliczany jest również w momencie dokonania konwersji środków pomiędzy funduszami inwestycyjnymi zarządzanymi przez to samo towarzystwo funduszy inwestycyjnych, z wyłączeniem przypadków przenoszenie środków pomiędzy subfunduszami wchodzącymi w skład tego samego funduszu parasolowego. W tym przypadku podatek nie jest pobierany (mamy do czynienia z tzw. okresem odroczenia momentu zapłacenia podatku dochodowego). Podatek zostanie pobrany dopiero w momencie odkupienia jednostek uczestnictwa z funduszu parasolowego. Płatnikiem podatku dochodowego jest fundusz inwestycyjny. Podatek pobierany jest przez fundusz inwestycyjny przed udostępnieniem zysku z inwestycji w jednostki uczestnictwa na rachunek bankowy Klienta. Powyższe informacje mają charakter ogólny i nie uwzględniają indywidualnej sytuacji Klienta, która może wpłynąć na zasady opodatkowania dochodu z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych. Przed rozpoczęciem inwestycji Klient powinien zasięgnąć opinii doradcy podatkowego lub właściwego organu podatkowego. Kategorie Klientów Spółka klasyfikuje swoich Klientów dla zapewnienia im odpowiedniej ochrony. Nadanie przez Spółkę określonej kategorii Klientowi determinuje zakres przysługującej Klientowi ochrony. Ochrona polega na przekazywaniu Klientom określonych informacji, badaniu odpowiedniości oferowanych produktów i usług i wykonywanie innych obowiązków określonych Dyrektywą 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych, zmieniającej dyrektywę Rady 85/611/EWG i 93/6/EWG i dyrektywę 2000/12/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylającej dyrektywę Rady 93/22/EWG i akty prawne wydane na jej podstawie (zwanej dalej łącznie MiFID ) oraz Rozporządzeniem. Spółka klasyfikuje Klientów na Strona 5 / 6 ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań tel.: +48 61 866 01 62 e-mail: kontakt@
detalicznych i profesjonalnych. Zgodnie z Dyrektywą MIFID i Rozporządzeniem najwyższy poziom ochrony przysługuje klientom detalicznym, a niższy klientom profesjonalnym. W przypadku klientów profesjonalnych Spółka nie ma obowiązku m.in.: badania odpowiedniości usług i produktów oferowanych Klientom profesjonalnym, przekazywania szczegółowych informacji dotyczących Spółki i świadczonych przez nią usług. Klient ma prawo w każdym czasie pisemnie zażądać, aby Spółka traktował go jak Klienta innej kategorii niż ta, do której został zaklasyfikowany, w szczególności Klient profesjonalny ma prawo pisemnie zażądać od Spółki uznania go za Klienta detalicznego w zakresie określonym w tym żądaniu. W przypadku wyboru przez Klienta kategorii o niższym poziomie ochrony Spółka będzie traktowała Klienta zgodnie z jego żądaniem, o ile Klient ten spełnia wymogi dotyczące ilości zawieranych transakcji, ich wartości i wartości aktywów Klienta, określone w MiFID lub w Rozporządzeniu. Nawet jeśli Klient spełnia te wymogi Spółka może odmówić zakwalifikowania Klienta do kategorii podlegającej niższej ochronie, w szczególności dla zapewnienia Klientowi maksymalnej ochrony. Spółka będzie w każdym przypadku uwzględniała żądanie Klienta zaklasyfikowania go do kategorii o zwiększonej ochronie w stosunku do dotychczasowej. Ryzyko związane z usługą finansową Korzystanie z usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, wiąże się z ryzykiem. Szczegółowy opis tego rodzaju instrumentów finansowych oraz związane z ich nabywaniem ryzyka są zamieszczone w prospekcie informacyjnym funduszu. Korzystanie z usługi nieodpłatnego doradztwa inwestycyjnego w zakresie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych wiąże się z następującymi ryzykami: ryzyko nietrafionej oceny kierunku zmian ceny rekomendowanego instrumentu finansowego, które w szczególności może doprowadzić do poniesienia straty pierwotnie zainwestowanego kapitału, ryzyko nieaktualności rekomendacji - istnieje ryzyko związane z ograniczoną w czasie aktualnością rekomendacji przekazanej Klientowi, ryzyko nieodpowiednich rekomendacji - istnieje ryzyko, iż w przypadku wystąpienia istotnej zmiany w zakresie dotyczącym wiedzy, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej lub celów inwestycyjnych klienta, o których Klient nie poinformuje Spółki, przekazywane klientowi rekomendacje nie będą uwzględniały jego indywidualnej sytuacji. Prawo właściwe dla umowy o świadczenie usług przez Prawo polskie jest prawem właściwym dla Umowy o świadczenie usług przez oraz podstawą stosunków między Spółka a Klientem przed zawarciem ww. umowy na odległość. Sądem właściwym dla rozwiązywania sporów związanych z wykonywaniem Umowy o świadczenie usług przez jest właściwy sąd powszechny. Stan na dzień: 10 stycznia 2017 r. Strona 6 / 6 ul. Jarochowskiego 34/3 60-238 Poznań tel.: +48 61 866 01 62 e-mail: kontakt@