R E G U L A M I N System Bankowości Internetowej PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A.
Rozdział 1 Postanowienia ogólne 1. Regulamin System Bankowości Internetowej PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A. zwany dalej Regulaminem, określa ogólne warunki udostępniania Klientom przez Bank Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 oraz określa zasady wzajemnej współpracy pomiędzy Bankiem a Klientem w zakresie korzystania z tego Systemu. 2. Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) aplikacja mobilna dostarczana przez Bank aplikacja, pobierana i instalowana przez Użytkownika na urządzeniu telekomunikacyjnym, która po aktywacji umożliwia obsługę rachunków bankowych, 2) autoryzacja wyrażenie przez Klienta zgody na wykonanie transakcji płatniczej, 3) Bank - Bank Polska Kasa Opieki S.A., 4) Bankowość Mobilna PekaoFirma24 serwis automatyczny umożliwiający dostęp do rachunku poprzez aplikację mobilną za pośrednictwem mobilnych urządzeń telekomunikacyjnych z dostępem do Internetu, 5) certyfikat kwalifikowany certyfikat spełniający warunki określone w Ustawie o podpisie elektronicznym z dnia 18.09.2001 r., wydany przez kwalifikowany podmiot świadczący usługi certyfikacyjne, spełniający wymogi określone w ustawie, 6) czytnik kart mikroprocesorowych urządzenie wydawane Użytkownikowi wraz z kartą mikroprocesorową, podłączane do komputera przy pomocy portu USB, służące do odczytu/zapisu kluczy elektronicznych przechowywanych na karcie mikroprocesorowej, 7) Dyspozycja konfiguracji Dyspozycja konfiguracji Systemu PekaoFirma24 określająca uprawnienia Użytkowników Systemu PekaoFirma24 lub Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, schematy akceptowania zleceń przez Użytkowników oraz rodzaje rachunków i zakres transakcji dostępnych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24, 8) dzień roboczy każdy dzień za wyjątkiem sobót oraz dni uznanych ustawowo za wolne od pracy, w którym odpowiednio Bank lub każdy inny dostawca (w rozumieniu Ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych) uczestniczący w wykonaniu transakcji płatniczej, prowadzi regularnie działalność wymaganą do wykonania transakcji płatniczej oraz innych zleceń i czynności objętych postanowieniami niniejszego Regulaminu, 9) efaktury funkcja prezentowania w Systemie PekaoFirma24 faktur i płatności w formie elektronicznej, 10) hasło logowania znany jedynie Użytkownikowi ciąg znaków, ustalony przez tego Użytkownika przy pierwszym zalogowaniu się do Systemu PekaoFirma24, stanowiący jeden z elementów (obok Identyfikatora) identyfikacji Użytkownika, wymaganych przez System PekaoFirma24 w trakcie kolejnych logowań, 11) hasło startowe jednorazowe (tymczasowe) hasło do logowania w Systemie PekaoFirma24, przeznaczone wyłącznie dla Użytkownika, wydane Klientowi Biznesowemu przez Bank w ramach pakietu startowego lub przesłane Użytkownikowi na numer telefonu zaufanego w formie wiadomości SMS, 12) Identyfikator unikalny, indywidualny dla każdego Użytkownika ciąg min. 6 znaków, nie zawierający znaków specjalnych, wygenerowany i przydzielony Użytkownikowi przez Bank, stanowiący jeden z elementów (obok hasła logowania) identyfikacji Użytkownika, wymaganych przez System PekaoFirma24 w trakcie kolejnych logowań do Systemu PekaoFirma24, 13) Infolinia PekaoFirma24 (o numerze 801 666 555 i (22) 591 23 23) zespół specjalistów udzielających telefonicznie Użytkownikom informacji i wyjaśnień w zakresie funkcjonowania Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24, 14) jednostka Banku oddział lub filia Banku, 15) karta mikroprocesorowa karta chipowa służąca Użytkownikowi do przechowywania klucza podpisu elektronicznego lub danych biometrycznych, zabezpieczona kodem PIN i kodem PUK, wydawana przez Bank wraz z czytnikiem, za potwierdzeniem odbioru, 16) Karta Posiadacza Pakietu dokument będący częścią Umowy kompleksowej Pakietów Mój Biznes, który zawiera podstawowe informacje o Kliencie oraz służy do określenia 1
uprawnień Użytkowników korzystających z Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 oraz Bankowości Telefonicznej PekaoFirma24, 17) Klient / Klient Biznesowy podmiot krajowy (rezydent) lub podmiot zagraniczny (nierezydent) będący: a) osobą fizyczną prowadzącą działalność zarobkową na własny rachunek, b) spółką osobową lub spółką kapitałową, c) inną jednostką organizacyjną posiadającą osobowość prawną lub zdolność prawną zakwalifikowany, zgodnie z obowiązującymi w Banku kryteriami segmentacyjnymi, do kategorii Klientów Biznesowych (firm małych lub mikro), 18) klucz publiczny, klucz prywatny para kluczy generowanych przez Użytkownika w Systemie PekaoFirma24, wykorzystywanych przy autoryzacji zleceń podpisem elektronicznym (klucz prywatny) oraz weryfikacji autentyczności tego podpisu przez system (klucz publiczny), 19) kod PIN znany tylko Użytkownikowi cyfrowy kod (zawierający 4-16 znaków) zabezpieczający kartę mikroprocesorową, ustalany w momencie zapisywania klucza elektronicznego na karcie, 20) kod PIN do aplikacji mobilnej sześciocyfrowy ciąg znaków służący do autoryzacji transakcji w Bankowości Mobilnej PekaoFirma24, 21) kod PUK - znany tylko Użytkownikowi cyfrowy kod odblokowujący kartę w przypadku zagubienia/utracenia kodu PIN lub zablokowania karty przez błędne trzykrotne wprowadzenie kodu PIN ustalanego w momencie zapisywania klucza elektronicznego na karcie, 22) kod SMS sześciocyfrowy kod autoryzacyjny przesyłany w postaci wiadomości SMS na numer telefonu komórkowego wskazany przez Użytkownika Systemu PekaoFirma24, służący do dodatkowej autoryzacji dyspozycji podpisywanych kluczem elektronicznym przechowywanym w repozytorium Banku lub na nośniku lokalnym, 23) pakiet startowy koperta oznaczona indywidualnym numerem, zawierająca jednorazowe (tymczasowe) hasło do logowania (hasło startowe) w Systemie PekaoFirma24, wydawana przez Bank po podpisaniu Umowy lub w przypadku konieczności odblokowania dostępu Użytkownika do systemu (zablokowanego np. z powodu zapomnienia/utraty hasła), 24) podpis elektroniczny podpis składany w Systemie PekaoFirma24 w postaci elektronicznej, za pomocą przyporządkowanej do Użytkownika pary kluczy (prywatnego i publicznego), służący do autoryzacji składanych zleceń zgodnie z posiadanym w systemie zakresem uprawnień; podpis ten nie stanowi podpisu elektronicznego w rozumieniu Ustawy z dnia 18.09.2001 r. o podpisie elektronicznym (Dz.U. z 2001r Nr 130, poz. 1450, z późn. zmianami), 25) System Bankowości Internetowej PekaoFirma24 dla Klientów Biznesowych / System PekaoFirma24 usługa polegająca na zapewnieniu Klientom Biznesowym dostępu do informacji o produktach i usługach bankowych, a także umożliwiająca Klientom dostęp do ich rachunków bankowych prowadzonych w Banku, w celu realizowania dyspozycji płatniczych oraz innych zleceń składanych za pośrednictwem sieci Internet, oferowana przez Bank Polska Kasa Opieki S.A., 26) telefon zaufany numer telefonu komórkowego wskazany Bankowi przez Użytkownika Sytemu PekaoFirma24 w celach autoryzacyjnych. Telefon zaufany służy m.in. do otrzymywania wiadomości SMS zawierających kody autoryzacyjne oraz hasła startowe, 27) transakcja płatnicza zainicjowany przez Klienta transfer środków pieniężnych wykonany na podstawie zlecenia płatniczego, 28) Umowa Umowa o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 lub Umowa kompleksowa, 29) Umowa kompleksowa Umowa kompleksowa o prowadzenie Pakietu Mój Biznes (w dowolnej wersji), 30) Umowa o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 Umowa będąca podstawą udostępnienia Klientowi Biznesowemu Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 lub Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 wraz z Bankowością Telefoniczną PekaoFirma24, 31) unikatowy identyfikator numer rachunku bankowego klienta będącego odbiorcą lub płatnikiem transakcji płatniczej stosowany w polskim (format NRB) lub międzynarodowym (format IBAN) systemie numeracji rachunków, do oznaczenia i jednoznacznej identyfikacji 2
rachunku prowadzonego przez Bank lub innego dostawcę (w rozumieniu Ustawy z 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych), 32) Użytkownik osoba fizyczna upoważniona przez Klienta Biznesowego do korzystania z Systemu PekaoFirma24 w imieniu i na rzecz tego Klienta, w zakresie określonym w treści Dyspozycji konfiguracji (również osoba fizyczna prowadząca działalność zarobkową na własny rachunek będąca Klientem Biznesowym), 33) zlecenie płatnicze dyspozycja skierowana do Banku, zawierająca polecenie wykonania transakcji płatniczej. 3. W ramach Systemu PekaoFirma24 Bank umożliwia Klientom Biznesowym w szczególności: 1) wykonywanie transakcji płatniczych na rachunkach (przelewów krajowych w tym: przelewów do ZUS i US, przelewów z tytułu płac i wynagrodzeń, przekazów w obrocie dewizowym, zleceń stałych i terminowych), 2) przesyłanie do Banku dyspozycji o charakterze niefinansowym i komunikatów o treści informacyjnej oraz zwrotne uzyskiwanie informacji, 3) uzyskiwanie raportów o zrealizowanych transakcjach oraz informacji o rachunkach depozytowych i kredytowych (saldo rachunku, historia rachunku) prowadzonych w Banku, informacji o kursach walut, produktach i usługach bankowych, aktualnych promocjach Banku, 4) uzyskiwanie raportów o transakcjach zrealizowanych przy użyciu kart płatniczych w placówkach handlowych i usługowych akceptantów współpracujących z Bankiem w zakresie obsługi i rozliczeń transakcji dokonywanych przy użyciu kart płatniczych, 5) otwieranie lokat terminowych w złotych i w walutach wymienialnych, 6) zadysponowanie kwotą lokaty założonej poprzez System PekaoFirma24 w trakcie trwania zadeklarowanego okresu, 7) korzystanie ze świadczonych przez Bank lub przez podmioty trzecie (za pośrednictwem Banku) usług elektronicznej prezentacji faktur wystawianych przez wierzycieli świadczących usługi masowe (funkcja efaktury), 8) realizowanie transakcji doładowywania kont pre-paid telefonów komórkowych, 9) realizowanie przelewów z kart kredytowych i obciążeniowych na rachunki własne udostępnione w PekaoFirma24, 10) korzystanie z Bankowości Mobilnej PekaoFirma24, 11) uzyskiwanie informacji o umowach leasingowych oraz rozliczenia pieniężne z tytułu umów z PekaoLeasing, 12) przesyłanie do Banku wniosków produktowych i uzyskiwanie zwrotnej informacji o ich statusie, 1 13) odtwarzanie wyciągów i historii transakcji dla rachunków bieżących, depozytowych, kredytowych 1, 14) obsługę produktów finansowania działalności bieżącej (Kredyt Zaliczka). 1 4. 1. Bank zastrzega sobie prawo do rozszerzenia zakresu czynności i transakcji możliwych do wykonania przez Klienta za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24, jak również do ograniczenia zakresu czynności lub transakcji dostępnych w ramach systemu, w szczególności w przypadku zmian: 1) rozwiązań technicznych systemu, 2) w ogólnie obowiązujących przepisach prawa lub 3) w ofercie Banku. 2. Informację o zmianach w zakresie funkcjonalności Systemu PekaoFirma24 oraz o terminie ich wprowadzenia Bank podaje do wiadomości klientów na stronach internetowych Banku, w formie wiadomości wyświetlanych Użytkownikowi po zalogowaniu do systemu, w jednostkach Banku oraz za pośrednictwem Infolinii PekaoFirma24. 3. Rozszerzenie zakresu czynności i transakcji możliwych do wykonania przez Klienta za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 nie wymaga zawarcia aneksu do Umowy. 4. Klient Biznesowy poprzez skorzystanie z nowego zakresu czynności i transakcji akceptuje zmiany, o których mowa w ust. 3, i upoważnia Bank do pobierania opłat i prowizji z tytułu rozszerzonego ich zakresu na zasadach określonych w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy). 1 Funkcjonalność w trakcie wdrożenia. O wprowadzeniu funkcjonalności Bank poinformuje Klientów za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 na ekranie wyświetlanym podczas logowania. 3
5. Zmiany polegające na ograniczeniu czynności i transakcji możliwych do wykonania przez Klienta za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 obowiązują od daty ich wprowadzenia, o ile Klient nie wypowie Umowy w ciągu 14 dni od daty doręczenia mu, w sposób określony w Umowie, informacji o zmianach. Rozdział 2 Ustalenie zasad dostępu i zakresu korzystania z Systemu PekaoFirma24 5.1. Klient korzysta z dostępu do Systemu PekaoFirma24 za pośrednictwem upoważnionych, działających w jego imieniu i na jego rzecz Użytkowników. 2. Klient może ustalić dowolną liczbę Użytkowników upoważnionych do korzystania z Systemu PekaoFirma24. 6. 1. Klient nadaje Użytkownikom uprawnienia do korzystania z Systemu PekaoFirma24 oraz określa zakres tych uprawnień w Dyspozycji konfiguracji lub w Karcie Posiadacza Pakietu, jeżeli udostępnienie Systemu PekaoFirma24 następuje na podstawie Umowy kompleksowej. 2. W przypadku, gdy Użytkownik wskazany w Dyspozycji konfiguracji lub Karcie Posiadacza Pakietu nie jest wymieniony w złożonej przez Klienta w Banku Karcie wzorów podpisów - lub zakres uprawnień określony dla Użytkownika w Karcie wzorów podpisów nie obejmuje wszystkich czynności wymienionych w Dyspozycji konfiguracji/karcie Posiadacza Pakietu - nadanie temu Użytkownikowi uprawnień do korzystania z Systemu PekaoFirma24 jest równoznaczne z udzieleniem mu pełnomocnictwa do dokonywania, w imieniu i na rzecz Klienta, czynności określonych w Dyspozycji konfiguracji/karcie Posiadacza Pakietu. 3. Dyspozycja konfiguracji lub Karta Posiadacza Pakietu stanowi podstawę zarejestrowania Klienta i Użytkowników, wraz z ich uprawnieniami w Systemie PekaoFirma24. 7.1. Klient lub osoba przez niego uprawniona w dowolnym momencie obowiązywania Umowy może poprzez złożenie nowej Dyspozycji konfiguracji lub w innej formie uzgodnionej z Bankiem wystąpić o dokonanie zmian w zakresie: 1) dodania / usunięcia Użytkowników systemu, 2) uprawnień nadanych Użytkownikom, 3) rachunków obsługiwanych za pośrednictwem systemu, 4) czynności lub produktów dostępnych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24. 2. Zmiana Dyspozycji konfiguracji, o której mowa w ust.1, nie powoduje zmiany Umowy i nie wymaga jej aneksowania. 8. 1. Klient lub osoba przez niego uprawniona do złożenia Dyspozycji konfiguracji, może wskazać w Dyspozycji konfiguracji/karcie Posiadacza Pakietu Użytkownika o uprawnieniach specjalnych (Superużytkownika), upoważnionego do modyfikacji uprawnień nadanych na podstawie Dyspozycji konfiguracji innym Użytkownikom. 2. Modyfikacje dokonane przez Superużytkownika nie mogą przekraczać poziomów uprawnień udostępnionych przez Bank na podstawie Dyspozycji konfiguracji/karty Posiadacza Pakietu. 3. Odwołanie lub zmiana uprawnień Superużytkownika następuje na podstawie zmiany Dyspozycji konfiguracji. 9. Klient lub osoba przez niego uprawniona do złożenia Dyspozycji konfiguracji, jest zobowiązany do wskazania w Dyspozycji konfiguracji osoby upoważnionej do kontaktów z Bankiem w sprawach dotyczących Systemu PekaoFirma24. Rozdział 3 Warunki udostępnienia Systemu PekaoFirma24 10. Udostępnienie Klientowi Systemu PekaoFirma24 wymaga spełnienia łącznie następujących warunków: 1) posiadania rachunku bieżącego lub pomocniczego w Banku, 2) zawarcia Umowy, 4
3) złożenia Dyspozycji konfiguracji lub Karty Posiadacza Pakietu, 4) spełnienia wymogów technicznych określonych przez Bank, 5) zarejestrowania Klienta przez Bank w Systemie PekaoFirma24 oraz dokonania aktywacji dostępu upoważnionych Użytkowników do systemu. 11.1. Aktywacja dostępu do Systemu PekaoFirma24 następuje odrębnie dla każdego Użytkownika, w trakcie jego pierwszego zalogowania się do Systemu PekaoFirma24, przy użyciu jednorazowego (tymczasowego) hasła startowego przydzielonego mu przez Bank w pakiecie startowym lub przesłanego w formie wiadomości SMS na numer telefonu zaufanego. 2. W momencie aktywacji Systemu PekaoFirma24, Użytkownik uzyskuje dostęp do rachunków bankowych powiązanych z numerem CIS Klienta Biznesowego, wskazanych w Dyspozycji konfiguracji/karcie Posiadacza Pakietu, w zakresie przewidzianym dla danego Użytkownika. 12. W trakcie pierwszego zalogowania się do Systemu PekaoFirma24 Użytkownik ustala swoje poufne hasło logowania, które łącznie z Identyfikatorem będzie zapewniało identyfikację systemową w trakcie kolejnych logowań. 13. Użytkownik posiadający odpowiednie uprawnienia w Systemie PekaoFirma24 generuje: 1) parę kluczy podpisu elektronicznego wraz z 2) hasłem do podpisu elektronicznego (hasłem do klucza), które będzie wprowadzane przez Użytkownika do systemu podczas autoryzacji zleceń podpisem elektronicznym, 3) w przypadku zapisania klucza elektronicznego na karcie mikroprocesorowej, Użytkownik ustala kod PIN, którym autoryzowane będą transakcje podpisywane kluczem na karcie oraz kod PUK odblokowujący kartę. 14.1. Po wygenerowaniu kluczy system umożliwia wydruk Potwierdzenia wygenerowania klucza prywatnego w Systemie PekaoFirma24, zwanego dalej Protokołem, stanowiącego dokument poświadczający przynależność pary kluczy podpisu elektronicznego do określonego Użytkownika Systemu PekaoFirma24. Protokół zawiera dane osobowe Użytkownika oraz unikalny ciąg znaków przyporządkowany do pary kluczy podpisu elektronicznego (tzw. odcisk klucza podpisu elektronicznego). 2. Wydrukowany Protokół, o którym mowa w ust.1, opatrzony własnoręcznym podpisem, Użytkownik może przekazać do Banku celem aktywacji klucza podpisu elektronicznego. Użytkownik, którego podpis nie figuruje w złożonej w Banku Karcie wzorów podpisów, jest zobowiązany do podpisania Protokołu w obecności pracownika Banku. 15.1. Wygenerowane klucze podpisu elektronicznego wymagają aktywacji w systemie. Aktywacja kluczy podpisu jest możliwa: 1) w jednostce Banku prowadzącej obsługę rachunku Klienta - na podstawie podpisanego przez Użytkownika oryginału Protokołu, przekazanego do jednostki Banku prowadzącej obsługę rachunku Klienta po potwierdzeniu zgodności podpisu złożonego na Protokole z wzorem podpisu posiadanym przez Bank, z uwzględnieniem 14 ust. 2 lub 2) za pośrednictwem Infolinii po zalogowaniu się w kanale telefonicznym PekaoFirma24 na podstawie telefonicznego zgłoszenia dotyczącego aktywacji kluczy podpisu, przy zachowaniu trybu określonego w ust.2. 2. Pracownik Infolinii PekaoFirma24 dokonuje aktywacji klucza podpisu Użytkownika po przeprowadzeniu identyfikacji Użytkownika na podstawie podanych przez niego danych identyfikacyjnych (wskazanych przez pracownika Infolinii). Rozdział 4 Zasady bezpieczeństwa Systemu PekaoFirma24 16. Bank zapewnia Klientowi bezpieczeństwo dokonywania transakcji płatniczych oraz pozostałych czynności bankowych, z zachowaniem należytej staranności oraz przy wykorzystaniu właściwych rozwiązań technicznych. 5
17. Klienta i Użytkowników obowiązuje zakaz wykorzystywania Systemu PekaoFirma24 w sposób niezgodny z obowiązującymi przepisami prawa. 18.1. Klient oraz Użytkownicy są zobowiązani do nieujawniania informacji o działaniu Systemu PekaoFirma24, których ujawnienie może spowodować brak mechanizmów zapewniających bezpieczeństwo przekazywanych zleceń. 2. Użytkownik zobowiązany jest z należytą starannością chronić hasło startowe, hasło logowania, Identyfikator, klucz oraz hasło podpisu elektronicznego, a także kody autoryzacyjne otrzymywane za pośrednictwem wiadomości SMS i skutecznie zabezpieczać je przed dostępem osób trzecich. 3. W przypadku wystąpienia podejrzeń, że osoba trzecia weszła w posiadanie któregokolwiek z instrumentów uwierzytelniających, a także w przypadku stwierdzenia nieuprawnionego dostępu do Systemu PekaoFirma24 lub nieuprawnionego użycia instrumentów uwierzytelniających, Klient/Użytkownik jest zobowiązany niezwłocznie zgłosić do Banku utratę / podejrzenie utraty wyłącznej kontroli nad instrumentami uwierzytelniającymi. 4. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki udostępnienia przez Klienta lub Użytkownika osobom trzecim danych niezbędnych do korzystania z Systemu PekaoFirma24 i składania zleceń płatniczych lub dyspozycji. 19. Szczegółowe informacje dotyczące zasad bezpieczeństwa obowiązujących w trakcie użytkowania Systemu PekaoFirma24 dostępne są pod numerem Infolinii PekaoFirma24 (801 666 555, (22) 591 23 23 ) oraz na stronach internetowych Banku. Rozdział 5 Składanie i realizacja zleceń płatniczych oraz dyspozycji dotyczących pozostałych czynności bankowych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 20.1. Każde zlecenie płatnicze lub dyspozycja dotycząca pozostałych czynności bankowych wymagająca autoryzacji składana za pomocą Systemu PekaoFirma24 musi być uwierzytelniona podpisem elektronicznym, certyfikatem kwalifikowanym lub kodem PIN do aplikacji mobilnej - zgodnie ze zdefiniowanym przez Klienta Biznesowego schematem akceptacji. 2. Złożenie kompletu podpisów kluczem elektronicznym, certyfikatem kwalifikowanym lub kodem PIN do aplikacji mobilnej, uważa się za wyrażenie przez Klienta zgody na wykonanie transakcji/dyspozycji. 21.1. Zlecenie płatnicze lub dyspozycja dotycząca pozostałych czynności bankowych złożona przez Użytkownika za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 i prawidłowo uwierzytelniona jest traktowana jak pisemna dyspozycja osoby uprawnionej do dysponowania środkami zgromadzonymi na rachunku Klienta. 2. Bank nie realizuje zleceń płatniczych oraz dyspozycji w przypadku negatywnej weryfikacji instrumentów służących do autoryzacji dyspozycji Użytkownika. 22.1. Zlecenia płatnicze oraz dyspozycje złożone za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 są realizowane zgodnie z zasadami obowiązującymi w Banku, ustalonymi w odrębnie zawartych umowach między Klientem a Bankiem oraz w regulaminach określających warunki wykonywania transakcji i zleceń, których dotyczą. 2. Do transakcji realizowanych za pośrednictwem systemu PekaoFirma24 mają zastosowanie obowiązujące w Banku przepisy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. 3. Do transakcji na rachunkach bankowych dokonywanych w innej walucie niż waluta rachunku stosuje się kursy kupna lub sprzedaży walut ustalane przez Bank w odrębnych przepisach. 4. Możliwość ustalania kursów preferencyjnych dla transakcji walutowych wychodzących istnieje wyłącznie w dni robocze w godzinach 9 17. 23. Bank przyjmuje zlecenia płatnicze oraz dyspozycje dotyczące pozostałych czynności bankowych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 całą dobę, przez 7 dni w tygodniu, przy czym termin ich realizacji jest uzależniony od rodzaju dyspozycji i terminu jej złożenia. Zlecenia płatnicze księgowane są na rachunku klienta w dni robocze, w godzinach 6 20. 6
24. Bank przyjmuje do realizacji zlecenia płatnicze dotyczące obsługi zleceń stałych, odwoływania przelewów z odroczoną datą realizacji oraz dyspozycje dotyczące obsługi lokat - złożone najpóźniej do godziny 20-tej w dniu roboczym poprzedzającym datę ich realizacji. Kwota zlecenia płatniczego złożonego za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 jest księgowana w ciężar rachunku Klienta i przekazywana do rozrachunku niezwłocznie po jego otrzymaniu przez Bank (najpóźniej w następnym dniu roboczym po dniu otrzymania), z wyjątkiem zleceń zawierających przyszłą datę realizacji lub zleceń stałych, które są wykonywane: 1) w dniu wskazanym w dyspozycji lub 2) w przypadku zleceń stałych, których data realizacji przypada na dzień wolny od pracy dla Banku w najbliższym dniu roboczym poprzedzającym dzień realizacji określony w dyspozycji. 25.1. Realizacja zleceń płatniczych i dyspozycji złożonych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 następuje automatycznie, z zastrzeżeniem ust. 2, bez możliwości ich odwołania - z wyjątkiem zleceń płatniczych złożonych z przyszłą datą realizacji. 2. W przypadku zleceń, które ze względu na swoje indywidualne cechy w ocenie Banku są transakcjami podwyższonego ryzyka, Bank zastrzega sobie prawo do dokonania dodatkowej telefonicznej autoryzacji tych zleceń. Termin realizacji zlecenia jest liczony od momentu uzyskania dodatkowej autoryzacji, a w przypadku jej braku Bank jest uprawniony do odmowy wykonania płatności. O odmowie Klient jest informowany za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24. 26.1. Bank jest uprawniony do odmowy wykonania zleceń płatniczych zgodnie z zasadami określonymi w : 1) regulaminie Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A. w przypadku przelewów krajowych lub 2) Regulaminie przekazów w obrocie dewizowym dla Klientów Korporacyjnych i Biznesowych, 3) Regulaminie kart płatniczych wydawanych Klientom Biznesowym Banku Pekao S.A.. 2. Informacja o zleceniach niezrealizowanych oraz o powodach odmowy ich wykonania lub o konieczności zastosowania szczególnego trybu realizacji - będzie przekazywana przez Bank Klientowi nie później niż w planowanym terminie wykonania zlecenia, za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24. 27.1. Po uaktywnieniu funkcji efaktury Klient może: 1) otrzymywać za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 faktury, rachunki oraz inne dokumenty/informacje prezentowane przez wierzycieli, 2) opłacać wystawione przez wierzycieli faktury elektroniczne, 3) składać za pośrednictwem Banku reklamacje dotyczące prezentowania faktur. 2. Funkcja efaktury jest aktywowana przez Klienta odrębnie dla każdego wierzyciela dostępnego w ramach tej funkcji; jeśli dany wierzyciel świadczy więcej niż jedną usługę, wystawiając osobne faktury dla każdej z nich, każda z usług danego wierzyciela wymaga odrębnej aktywacji. 3. Bank nie ponosi odpowiedzialności za treść informacji przekazywanej przez Klientów i wierzycieli za pośrednictwem funkcji efaktury. 28.1. Bank potwierdza zrealizowane transakcje wyciągami elektronicznymi udostępnianymi w następnym dniu roboczym w Systemie PekaoFirma24, generowanymi zgodnie z częstotliwością wybraną przez Klienta. 2. Bank potwierdza pobranie prowizji i opłat należnych z tytułu zrealizowanych transakcji wyciągami elektronicznymi udostępnianymi w Systemie PekaoFirma24. 29. Na życzenie Klienta, Bank może sporządzać dodatkowe potwierdzenia realizacji transakcji zleconych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 i przekazywać je Klientowi w uzgodniony sposób (faksem, pocztą e-mail, w jednostce Banku). 30.1. Klient jest zobowiązany do bieżącego sprawdzania stanu swoich rachunków, poprawności wykonania transakcji płatniczych oraz pozostałych czynności zleconych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 i niezwłocznego zgłaszania wszelkich nieprawidłowości. 2. Warunki składania reklamacji dotyczących transakcji płatniczych regulują odpowiednio: 1) regulamin Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A, 7
2) Regulamin przekazów w obrocie dewizowym dla Klientów Korporacyjnych i Biznesowych, 3) Regulamin kart płatniczych wydawanych Klientom Biznesowym Banku Pekao S.A.. 3. Klient /Użytkownik może złożyć reklamację dotyczącą pozostałych czynności zlecanych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 lub funkcjonowania Systemu PekaoFirma24 w dowolnej wybranej przez siebie jednostce Banku. Użytkownik może złożyć reklamację również za pośrednictwem autoryzowanych kanałów elektronicznych. 4. Reklamacje są rozpatrywane przez Bank niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 10 dni roboczych od daty ich wpływu do Banku, z zastrzeżeniem ust. 5. 5. Termin rozpatrywania reklamacji może być dłuższy niż określony w ust. 4 w przypadku reklamacji wymagających przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego i dodatkowych uzgodnień, o czym Bank informuje Klienta/Użytkownika. Maksymalny termin rozpatrywania reklamacji wynosi 1 miesiąc od daty wpływu do Banku. 6. Odpowiedź na reklamacje jest udzielana telefonicznie lub w formie pisemnej, zgodnie z dyspozycją Klienta/Użytkownika. 31.1. Bank udostępnia w Systemie PekaoFirma24 wyciągi i historię transakcji za ostatnie 12 miesięcy. 2. Korzystając z funkcjonalności systemu Użytkownik może odtworzyć dane archiwalne (historia transakcji / wyciągi) za okres wcześniejszy niż wskazany w ust.1. 2 Dane udostępniane są najpóźniej następnego dnia po zleceniu ich odtworzenia. Po 30 dniach od odtworzenia, dane archiwalne są usuwane z Systemu PekaoFirma24. 3. Za odtworzone dane archiwalne Bank pobiera opłaty zgodne z Taryfą prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy). Rozdział 6 Bankowość Mobilna PekaoFirma24 32.1. Bank umożliwia Użytkownikom systemu PekaoFirma24 obsługę rachunków poprzez aplikację mobilną zainstalowaną na urządzeniu telekomunikacyjnym z dostępem do Internetu. 2. Lista obsługiwanych urządzeń telekomunikacyjnych oraz systemów operacyjnych, dla których dostępna jest aplikacja znajduje się na stronie www.pekao.com.pl. 33.1. Udostępnienie Bankowości Mobilnej PekaoFirma24 następuje na podstawie Karty Posiadacza Pakietu lub Dyspozycji konfiguracji. 2. Zakres uprawnień Użytkownika Bankowości Mobilnej PekaoFirma24 jest taki sam jak zakres uprawnień w ramach Bankowości Internetowej PekaoFirma24. 3. Zakres transakcji możliwych do wykonania przez Bankowość Mobilną PekaoFirma24 jest określony na stronach internetowych Banku pod adresem www.pekao.com.pl. 34.1. Uruchomienie Bankowości Mobilnej PekaoFirma24 wymaga pobrania i zainstalowania aplikacji na urządzeniu mobilnym, dodania urządzenia do listy urządzeń w Bankowości Internetowej PekaoFirma24 oraz aktywowania aplikacji na urządzeniu mobilnym. 2. Podczas aktywowania aplikacji na urządzeniu mobilnym, Użytkownik ustanawia kod PIN do aplikacji mobilnej służący do autoryzacji transakcji w Bankowości Mobilnej PekaoFirma24. 3. Logowanie do Bankowości Mobilnej PekaoFirma24 odbywa się z wykorzystaniem identyfikatora oraz hasła logowania do Bankowości Internetowej PekaoFirma24. Rozdział 7 Zablokowanie dostępu do Systemu PekaoFirma24; blokada podpisu elektronicznego, dezaktywacja Bankowości Mobilnej PekaoFirma24 35.1. Pięciokrotne błędne wprowadzenie hasła dostępu podczas logowania skutkuje zablokowaniem dostępu Użytkownika do Systemu PekaoFirma24. 2 Funkcjonalność w trakcie wdrożenia. O wprowadzeniu funkcjonalności Bank poinformuje Klientów za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 na ekranie wyświetlanym podczas logowania. 8
2. Bank zastrzega sobie prawo do blokady dostępu do Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 w przypadku: 1) obiektywnie uzasadnionych względów związanych z bezpieczeństwem Systemu PekaoFirma24, 2) podejrzenia nieuprawnionego użycia Systemu PekaoFirma24 lub umyślnego doprowadzenia do nieautoryzowanej transakcji płatniczej. 3. O fakcie zablokowania dostępu do Systemu PekaoFirma24 Bank niezwłocznie informuje Klienta. 4. Bank może odstąpić od informowania Klienta o blokadzie, jeżeli ze względów bezpieczeństwa poinformowanie jest nieuzasadnione. 5. Ponowne uzyskanie przez Użytkownika dostępu do systemu jest możliwe: 1) po wydaniu temu Użytkownikowi przez Bank nowego pakietu startowego, na pisemny wniosek Klienta lub Użytkownika złożony w Banku, 2) po wygenerowaniu nowego hasła startowego wysyłanego Użytkownikowi na numer telefonu zaufanego w postaci wiadomości SMS, na pisemny wniosek Klienta lub Użytkownika złożony w Banku lub 3) na podstawie dyspozycji telefonicznej złożonej pod numerem Infolinii PekaoFirma24 (801 666 555, (22) 591 23 23 ). 36.1. Użytkownik ma obowiązek niezwłocznie zlecić Bankowi dokonanie blokady dostępu do Systemu PekaoFirma24 w przypadku: 1) ujawnienia osobom trzecim hasła logowania, kodu PIN do aplikacji mobilnej, Identyfikatora lub hasła klucza podpisu, 2) zagubienia lub kradzieży pakietu startowego (przed jego wykorzystaniem) lub karty mikroprocesorowej zawierającej klucz podpisu, 3) podejrzenia zajścia okoliczności wymienionych w punkcie 1 lub 2. 2. Zlecenie dokonania blokady instrumentów, o których mowa w ust.1, powinno być złożone w formie pisemnej w jednostce Banku lub telefonicznej na numer Infolinii PekaoFirma24 (po podaniu przez Użytkownika dodatkowych danych identyfikacyjnych, znanych Bankowi). 3. Odblokowanie dostępu do Systemu PekaoFirma24 następuje w trybie opisanym w 35 ust. 5. 37.1. Popełnienie trzykrotnej pomyłki przy wprowadzaniu hasła do klucza podczas autoryzacji zleceń podpisem elektronicznym powoduje zablokowanie możliwości autoryzowania transakcji tym kluczem. 2. W przypadku określonym w ust. 1, ponowne dokonywanie przez Użytkownika autoryzacji zleceń podpisem elektronicznym jest możliwe po wygenerowaniu nowej pary kluczy podpisu elektronicznego z nowym hasłem do podpisu elektronicznego, w trybie określonym w 13 15. 3. Popełnienie trzykrotnej pomyłki przy wprowadzaniu kodu PIN do aplikacji mobilnej powoduje dezaktywowanie Bankowości Mobilnej PekaoFirma24. 4. W przypadku określonym w ust.3, skorzystanie z Bankowości Mobilnej PekaoFirma24 jest możliwe po ponownym aktywowaniu aplikacji mobilnej na urządzeniu mobilnym i w serwisie internetowym oraz ustanowieniu przez Użytkownika nowego kodu PIN do aplikacji mobilnej. Rozdział 8 Wypowiedzenie i rozwiązanie Umowy 38.1. Umowa jest zawierana na czas nieoznaczony. 2. Rozwiązanie Umowy może nastąpić: 1) w drodze wypowiedzenia przez jedną ze stron, z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia lub 2) za porozumieniem stron. Rozwiązanie Umowy może być dokonane wyłącznie w formie pisemnej, pod rygorem nieważności. 3. Okres wypowiedzenia Umowy jest liczony od pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostało doręczone wypowiedzenie jednej ze stron. 4. Po upływie ostatniego dnia okresu wypowiedzenia: 1) dostęp do rachunków bankowych Klienta za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 zostaje zablokowany, 9
2) wszystkie dyspozycje oczekujące na realizację, złożone za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 (dyspozycje z przyszłą datą realizacji i zlecenia stałe) zostaną usunięte. 39. Bank może wypowiedzieć Umowę tylko z ważnych powodów, do których w szczególności należą: 1) korzystanie przez Klienta i/lub Użytkowników z Systemu PekaoFirma24 niezgodnie z warunkami Umowy, 2) zmiana funkcjonalności Systemu PekaoFirma24, uniemożliwiająca kontynuowanie Umowy na dotychczasowych warunkach, 3) nieprzestrzeganie przez Klienta i/lub Użytkowników postanowień innych umów zawartych z Bankiem, 4) wypowiedzenie przez Klienta lub Bank umowy rachunku bankowego wskazanego w Umowie jako rachunek do pobierania prowizji i opłat związanych z udostępnieniem i użytkowaniem systemu lub zajęcie tego rachunku przez organ egzekucyjny (z uwzględnieniem 40), 5) wycofanie Systemu PekaoFirma24 z oferty Banku. 40. Wypowiedzenie przez Klienta lub Bank umowy rachunku bankowego wskazanego w Umowie o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 jako rachunek do pobierania prowizji i opłat związanych z udostępnieniem i użytkowaniem Systemu PekaoFirma24 traktowane jest jako wypowiedzenie Umowy, jeżeli Klient nie wskaże innego rachunku do pobierania tych prowizji i opłat. Okres wypowiedzenia Umowy o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 upływa z dniem upływu okresu wypowiedzenia umowy rachunku bankowego. 41. Wypowiedzenie umowy ostatniego rachunku bankowego Klienta obsługiwanego za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24 jest równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24. W takim przypadku okres wypowiedzenia Umowy o korzystanie z Bankowości Elektronicznej PekaoFirma24 upływa z dniem upływu okresu wypowiedzenia umowy rachunku bankowego. Rozdział 9 Postanowienia końcowe 42. Bank zapewnia Klientowi podstawowe, niezbędne wsparcie techniczne i informacyjne w zakresie korzystania z Systemu PekaoFirma24. 43. Wszystkie rozmowy prowadzone przez konsultantów Infolinii PekaoFirma24 z Klientami są przez Bank nagrywane i przechowywane. 44. Bank zaleca korzystanie z przeglądarek internetowych z listy referencyjnej umieszczonej na stronie internetowej Banku. Bank nie ponosi odpowiedzialności z tytułu korzystania przez Użytkownika/ Klienta Biznesowego z przeglądarek spoza tej listy. 45. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane nieprawidłowym funkcjonowaniem sprzętu i sieci komputerowej u Klienta oraz sieci operatorów zewnętrznych, a także działaniami Klienta i/lub Użytkowników niezgodnymi z Umową lub z obowiązującymi przepisami prawa. 46. Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą są zobowiązane do korzystania z Systemu PekaoFirma24 wyłącznie w zakresie związanym z prowadzoną działalnością gospodarczą, w tym mają możliwość korzystania z usług dodatkowych oferowanych przez Bank do rachunków bieżących. 47.1. Do Systemu Bankowości Internetowej PekaoFirma24 nie znajdują zastosowania przepisy Ustawy z dnia 19 sierpnia 2011r. o usługach płatniczych zawarte w: 1) dziale II Ustawy (z wyłączeniem art. 32a), 2) art. 34, art. 35-37, art. 40 ust. 3 i 4, art. 44 ust.2, art. 45, art. 46 ust. 2-5, art. 47-48, art. 51 oraz art. 144-146. 2. W miejsce przepisów wyłączonych zgodnie z ust. 1, wchodzą postanowienia niniejszego Regulaminu, regulaminów: Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa 10
Opieki S.A. w przypadku przelewów krajowych, Regulaminu przekazów w obrocie dewizowym dla klientów Korporacyjnych i Biznesowych, Regulaminu kart płatniczych wydawanych Klientom Biznesowym Banku Pekao S.A. oraz innych umów i uregulowań odrębnych Banku. 48.1. Bank zastrzega sobie prawo do ograniczeń w realizacji dyspozycji Klienta Biznesowego polegających na zmianie: czasu dostępności Systemu PekaoFirma24, czasu realizacji dyspozycji lub czasowego zawieszania obsługi w przypadku wystąpienia sytuacji awaryjnych. Jeżeli awaria nastąpiła z przyczyn niezależnych od Banku, Bank zwolniony jest z odpowiedzialności za skutki wynikłe z ograniczeń w obsłudze. 2. Bank odpowiada wyłącznie za rzeczywiste i udowodnione straty powstałe na skutek nieterminowego lub nieprawidłowego przeprowadzenia rozliczeń pieniężnych. 49. Za korzystanie z Systemu PekaoFirma24, w tym za realizację poszczególnych dyspozycji zleconych za pośrednictwem systemu, Bank pobiera opłaty i prowizje zgodnie ze stawkami określonymi w Taryfie prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy). 50.1. Za realizację transakcji zleconych za pośrednictwem Systemu PekaoFirma24, Bank pobiera opłaty i prowizje: 1) w dniu realizacji zlecenia - w przypadku przekazów w obrocie dewizowym, 2) w ostatnim dniu roboczym miesiąca, kwotą zbiorczą obejmującą wszystkie zrealizowane zlecenia w przypadku pozostałych zleceń. 2. Prowizje i opłaty, o których mowa w ust. 1, są pobierane przez Bank bez odrębnej dyspozycji Klienta w tej sprawie, w ciężar rachunku bankowego, z którego zostały zrealizowane zlecenia lub z rachunku wskazanego jako rachunek do pobierania opłat. 3. W przypadku, gdy w dniu pobrania przez Bank prowizji/opłaty Klient nie zapewni na rachunku bankowym środków w odpowiedniej wysokości, należność Banku z tytułu należnych prowizji/opłat zostanie pobrana przez Bank z pierwszych wpływów na ten rachunek. 51.1. Z zastrzeżeniem ust. 2, w przypadku zmiany Regulaminu Bank doręcza Klientowi drogą korespondencyjną lub bezpośrednio przez pracownika Banku nowy tekst Regulaminu lub zawiadomienie określające zmiany Regulaminu, wraz z datą wejścia w życie tych zmian. 2. Bank może informować o zmianie Regulaminu drogą elektroniczną w formie komunikatu w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24 umożliwiając Klientowi zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub zawiadomieniem o zmianach Regulaminu, poprzez skorzystanie z linku dołączonego do treści komunikatu, umieszczonego w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24 wraz z podaniem dnia wejścia w życie tych zmian. Za dzień doręczenia zmienionego Regulaminu lub zawiadomienia o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24, umożliwiając Klientowi w wyżej wymienionym trybie zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub zmianami Regulaminu. 3. Klient jest uprawniony, w terminie 14 dni od dnia otrzymania odpowiednio nowego tekstu Regulaminu lub zawiadomienia o zmianie Regulaminu lub komunikatu w Systemie Bankowości Internetowej PekaoFirma24, o których mowa w ust.1 i 2, do złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę. Niezłożenie takiego oświadczenia w powyższym terminie oznacza wyrażenie przez Klienta zgody na nowe brzmienie Regulaminu.. BANK POLSKA KASA OPIEKI S.A. 11