Liderzy Internetu II Ekspozycja na akcje sześciu znanych światowych spółek z branży internetowej 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty potencjalny zysk do 4% w skali roku
Charakterystyka produktu Forma prawna Rachunek bankowy prowadzony na rzecz Klienta przez Idea Bank S.A., który łączy elementy rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej bądź rachunku lokaty terminowej z transakcją w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Okres Lokaty Maksymalnie 2,5 roku (1 września 2016-1 marca 2019) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Produkt oparty na Aktywie Bazowym Współczynnik Partycypacji 100% Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą: Spółka Kod Bloomberg 1. Apple Inc AAPL UW 2. Amazon.com Inc AMZN UW 3. ebay Inc EBAY UW 4. Alphabet Inc GOOGL UW 5. Netflix Inc NFLX UW 6. Facebook Inc FB UW Okres Subskrypcji Wiek Klienta Minimalna Kwota Lokaty Oprocentowanie Kwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji 1 sierpnia 2016-31 sierpnia 2016 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks. nieukończone 70 lat 10 000 PLN (dziesięć tysięcy złotych) 0,00% Dzień Otwarcia Lokaty 1 września 2016 1 Dzień Zamknięcia Lokaty 1 marca 2019 lub Dzień Ustalenia Odsetek 1 lub Dzień Ustalenia Odsetek 2, w przypadku spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek Od Lokaty 1 Dzień Ustalenia Odsetek 1 3 lipca 2017 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 2 maja 2018 1 Minimalny Wolumen Subskrypcji Dzień Wyceny 5 000 000 PLN (pięć milionów złotych) Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty 2
Charakterystyka produktu Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Opłata Manipulacyjna Kwota Wykupu 0% Kwoty Lokaty 4,0% - 6,0% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty 2% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 września 2016 do 31 sierpnia 2017, 1 1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 września 2017 do 1 marca 2019. 1 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Liderzy Internetu II 2 : ekspozycja na akcje sześciu znanych światowych spółek z branży internetowej, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie, w razie spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty zwrot Kwoty Lokaty wraz z odsetkami możliwy po 10 lub 20 miesiącach, 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Strukturyzowanej. 3
Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty Wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie ze wzorem: Kwota Lokaty x K K = 3,33% K = 6,66% K = 10% K = 0% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 97,5%. W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 1 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 97,5%. W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 2 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 97,5%. jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty, Dniu Ustalenia Odsetek 1 i Dniu Ustalenia Odsetek 2 kursy zamknięcia którejkolwiek z wymienionych powyżej akcji będą niższe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 97,5%. Najpóźniej 14 Dni Roboczych po Dniu Zamknięcia Lokaty Bank uzna Rachunek Klienta będącego osobą fizyczną nie prowadzącą działalności gospodarczej, Kwotą Lokaty oraz Odsetkami od Lokaty pomniejszonymi o należny podatek w wysokości przewidzianej przez obowiązujące przepisy prawa podatkowego, który to podatek Bank odprowadzi do właściwego Urzędu Skarbowego. W przypadku Klientów będących osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną oraz osób prawnych, wartość odsetek powiększa przychód z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej. W okresie od Dnia Zamknięcia Lokaty do dnia wpływu środków na Rachunek Klienta środki te nie są oprocentowane. 4
Możliwe scenariusze 2 Data obserwacji Czy wszystkie kursy zamknięcia akcji wyższe lub równe wartości, o której mowa powyżej? Wysokość odsetek Okres Lokaty (miesiącach) Dzień Ustalenia Odsetek 1 TAK Dzień Ustalenia Odsetek 2 - Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 TAK Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Zamknięcia Lokaty TAK Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Zamknięcia Lokaty 3,33% 10 6,66% 20 10,00% 30 0,00% 30 5
Podstawowe informacje o Lokacie Liderzy Internetu II 2, 3 Apple Inc korporacja zajmująca się projektowaniem i produkcją elektroniki użytkowej, oprogramowania i komputerów osobistych. Firma została założona w 1976 r. przez Steve a Wozniaka, Steve a Jobsa i Ronalda Wayne a. Produkty spółki to m.in.: komputery Mac, ipod, iphone i ipad oraz różne rodzaje oprogramowania np. system operacyjny OS X czy przeglądarka multimediów itunes. Amazon.com Inc spółka prowadzi jeden z największych na świecie sklepów internetowych, produkuje również sprzęt elektroniczny (czytniki e-booków, Amazon Kindle, tablety, telefony), jest największym na świecie dostarczycielem usług w chmurze (cloud computing). ebay Inc działająca w ponad 30 krajach spółka prowadzi największy serwis aukcji internetowych na świecie, w skład koncernu wchodzi również m.in. PayPal. Firma została założona w 1995 roku, a w 2005 roku rozpoczęła działalność w Polsce. Alphabet Inc przedsiębiorstwo z branży internetowej, założone w 1998 roku przez dwóch doktorantów Uniwersytetu Stanforda, Amerykanina Larry ego Page a i Rosjanina Siergieja Brina. Jego flagowym produktem jest wyszukiwarka Google. Spółka zatrudnia ponad 55 tysięcy pracowników na całym świecie. Netflix Inc największa na świecie wypożyczalnia filmów DVD oraz dostawca internetowych multimediów na żądanie, posiadający ponad 65 milionów subskrybentów w ponad 40 krajach. Facebok Inc - prowadzi serwis społecznościowy Facebook, pozwalający ludziom komunikować się z rodziną, przyjaciółmi i współpracownikami. Facebook rozwija technologie, które ułatwiają wymianę informacji, zdjęć, linków do stron i filmów. Spółka zadebiutowała na rynku NASDAQ w maju 2012 roku, jako jedna z największych ofert publicznych w historii. Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Lokata Liderzy Internetu II 2, 4 Wykres 1. Dane za okres 18 maja 2012 (data pierwszego notowania akcji Facebook Inc) - 1 sierpnia 2016 źródło: bloomberg.com; (notowania akcji Netflix Inc na prawej osi, pozostałe na lewej) 400,00% 350,00% 300,00% Facebook Amazon Ebay Google 1400,00% 1200,00% 1000,00% 250,00% 200,00% 150,00% Apple 800,00% 600,00% 100,00% 400,00% 50,00% 0,00% 18.05.2012 18.07.2012 18.09.2012 18.11.2012 18.01.2013 18.03.2013 18.05.2013 18.07.2013 18.09.2013 18.11.2013 18.01.2014 18.03.2014 18.05.2014 18.07.2014 18.09.2014 18.11.2014 18.01.2015 18.03.2015 18.05.2015 18.07.2015 18.09.2015 18.11.2015 18.01.2016 18.03.2016 18.05.2016 18.07.2016 200,00% 0,00% 6
Rezygnacja Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej 1 Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej to wartość Lokaty ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w wypadku Lokaty Strukturyzowanej Liderzy Internetu II mieścić się będzie w przedziale od 4% do 6% Kwoty Lokaty. Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnie z tabelą na stronie 3). Przykład (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Kwota Lokaty 50 000 PLN Data rezygnacji 10 września 2017 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej z Dnia Wyceny (14 września 2017) Opłata Manipulacyjna (1% Kwoty Lokaty) 47 500 PLN 500 PLN Kwota do zwrotu dla Klienta 47 000 PLN 3 Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, to każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie Lokaty (np. 14 września 2017 itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Lokaty Strukturyzowanej w trakcie Okresu Lokaty będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia Zamknięcia Lokaty, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty Lokaty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, dodatkowo pomniejszona o odpowiednią Opłatę Manipulacyjną, może być znacznie niższa od Kwoty Lokaty. 7
Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej: Korzyści: 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Strukturyzowanej, ekspozycja na akcje sześciu znanych światowych spółek z branży internetowej, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty zwrot Kwoty Lokaty wraz z odsetkami możliwy po 10 lub 20 miesiącach. Ryzyko: Korzystanie z Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego. W Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego spowodowane różnorodnymi czynnikami rynkowymi, ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej; ryzykiem przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej, oraz zwrotu Kwoty Lokaty. Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w niniejszych Warunkach Lokaty Strukturyzowanej Liderzy Internetu II oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków Lokat Strukturyzowanych. Korzystanie z Lokaty nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Lokata podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych 100 000 euro 5 ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. 8
Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.pl oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres e-mail lub adres korespondencyjny lub za pośrednictwem Kanału Dostępu. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Przedstawione symulacje i informacje dotyczące prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Źródło: Wikipedia.org, oficjalne serwisy internetowe spółek, Bloomberg.com, Finance.yahoo.com; dane na dzień 1 sierpnia 2016 r. 4 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. 5 Do obliczenia wartości euro w złotych przyjmuje się średni kurs z dnia spełnienia warunku gwarancji, ogłaszany przez Narodowy Bank Polski. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Niniejszy dokument jest własnością Idea Bank S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Bank S.A. Dane przedstawione na stronach 5 i 6 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Wszelkie nazwy oraz znaki towarowe użyte w prezentacji stanowią własność prezentowanych spółek. Przywołane w prezentacji spółki nie sponsorują niniejszego produktu ani nie są stowarzyszone z Grupą Idea Bank S.A. Wszelkie informacje oraz znaki towarowe dotyczące spółek wchodzących w skład Aktywa Bazowego pochodzą ze stron internetowych: Bloomberg.com, Finance.yahoo.com, En.wikipedia.org oraz z oficjalnych stron internetowych spółek, które to źródła autorzy niniejszej prezentacji uznają za wiarygodne. Autorzy niniejszego opracowania dołożyli wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w prezentacji były kompletne i zgodne z prawdą, nie są jednak w stanie zagwarantować ich poprawności i nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody powstałe w wyniku korzystania z nich. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej Idea Bank S.A. Liderzy Internetu II. Przed złożeniem Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Liderzy Internetu II konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Lokaty Strukturyzowanej oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. 9
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedziba w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sad Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości).