RIO LOKATA STRUKTURYZOWANA

Transkrypt

1 RIO Ekspozycja na akcje pięciu spółek będących głównymi partnerami letnich igrzysk w Rio de Janeiro 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty brak ryzyka walutowego

2 Charakterystyka produktu Forma prawna Rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej prowadzony na rzecz Klienta, służący do przechowywania środków pieniężnych i transakcji w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Okres Lokaty Maksymalnie 1 rok (8 czerwca czerwca 2017) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Produkt oparty na Aktywie Bazowym Współczynnik Partycypacji 100% Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą: Spółka 1. Visa Inc. V UN 2. The Coca-Cola Co. KO UN Kod Bloomberg 3. Bridgestone Corp JT 4. Samsung Electronics Co. Ltd KP 5. The Procter & Gamble Co. PG UN Okres subskrypcji Wiek Klienta Minimalna Kwota Lokaty Oprocentowanie Kwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji 2 maja maja 2016 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks. nieukończone 72 lata PLN (dziesięć tysięcy złotych) 0,00% Dzień Otwarcia Lokaty 8 czerwca Dzień Zamknięcia Lokaty 8 czerwca 2017 lub Dzień Ustalenia Odsetek 1, lub Dzień Ustalenia Odsetek 2, lub Dzień Ustalenia Odsetek 3, w przypadku spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek Od Lokaty 1 Dzień Ustalenia Odsetek 1 8 września Dzień Ustalenia Odsetek 2 8 grudnia Dzień Ustalenia Odsetek 3 8 marca Minimalny Wolumen Subskrypcji Dzień Wyceny zł Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty 2

3 Charakterystyka produktu Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Opłata Manipulacyjna Kwota Wykupu 0% Kwoty Lokaty 1% - 2% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty 1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach 1 czerwca 2016 do 8 czerwca Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Rio 2 : ekspozycja na akcje pięciu spółek będących głównymi partnerami letnich igrzysk w Rio de Janeiro, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty zwrot Kwoty Lokaty wraz z odsetkami możliwy po 3, 6, 9 lub 12 miesiącach, 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Strukturyzowanej. 3

4 Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty Wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie ze wzorem: Kwota Lokaty x K K = 1,125% K = 2,25% K = 3,375% K = 4,5% K = 0% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty. W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 1 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty. W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 2 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 3 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 3 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty. jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty nie zostanie spełniony warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty. Najpóźniej 14 dni roboczych po Dniu Zamknięcia Lokaty Bank uzna Rachunek Klienta Kwotą Lokaty oraz Odsetkami od Lokaty pomniejszonymi o należny podatek w wysokości przewidzianej przez obowiązujące przepisy prawa podatkowego. W okresie od Dnia Zamknięcia Lokaty do dnia wpływu środków na Rachunek Klienta środki te nie są oprocentowane. 4

5 Możliwe scenariusze 2 Data obserwacji Czy wszystkie kursy zamknięcia akcji są wyższe lub równe wartości, o której mowa powyżej? Wysokość odsetek Okres Lokaty (w miesiącach) Dzień Ustalenia Odsetek 1 TAK Dzień Ustalenia Odsetek 2 - Dzień Ustalenia Odsetek 3 - Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 TAK Dzień Ustalenia Odsetek 3 - Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Ustalenia Odsetek 3 TAK Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Ustalenia Odsetek 3 Dzień Zamknięcia Lokaty TAK Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Ustalenia Odsetek 3 Dzień Zamknięcia Lokaty 1,125% 3 2,25% 6 3,375% 9 4,5% 12 0,00% 12 5

6 Podstawowe informacje o Lokacie Rio 2, 3 Letnie igrzyska to największa impreza sportowa organizowana w tym roku na świecie. Odbędzie się w Rio de Janeiro, w Brazylii, w okresie od 5 do 21 sierpnia 2016 r. Weźmie w niej udział ponad 10,5 tysiąca sportowców z 206 krajów świata. Zawodnicy rywalizować będą w 28 konkurencjach na 33 arenach, śledzeni przez prawie 3 miliardy ludzi na świecie za pośrednictwem przekazów medialnych oraz 7,5 miliona osób, które zakupiły bilety na samo wydarzenie. Widowisko związane jest nie tylko z rozbudową obiektów sportowych, ale również z organizacją szeregu elementów obejmujących otoczkę igrzysk, zaczynając od bazy hotelowej i infrastruktury miejskiej, a kończąc na zapewnieniu bezpieczeństwa uczestnikom. Wycenia się, iż organizacja wydarzenia pochłonie ponad 12 miliardów euro, a znaczna część środków jest finansowana przez prywatnych inwestorów. Oficjalnymi partnerami letnich igrzysk w Rio jest 11 światowych marek, z których 5 kluczowych jest podstawą produktu: Visa Inc. - organizacja specjalizująca się w technologiach i rozwiązaniach płatniczych, znana przede wszystkim dzięki kartom płatniczym i transakcjom bezgotówkowym. Obecnie na całym świecie znajduje się ponad 2,3 miliona egzemplarzy kart, którymi dokonano niemal 65 milionów operacji. The Coca-Cola Co. - największa na świecie firma z branży napojów bezalkoholowych, działająca na ponad 200 rynkach i mając a tym samym zasięg globalny. Akcje spółki notowane są od 1950 r. na Wall Street i wchodzą w skład indeksów Dow Jones Industrial Average oraz S&P 500. Bridgestone Corp. - japońska firma o międzynarodowym zasięgu, słynąca z produkcji opon i wyrobów gumowych, założona w 1931 r. przez Shojiro Ishibashiego. Marka dostarczała opony dla takich koncernów, jak Audi, BMW, Mercedes-Benz, Toyota, brała też udział w najpopularniejszych wyścigach świata, takich jak Formuła 1 czy NASCAR. Samsung Electronics Co. Ltd - największa na świecie firma z branży technologicznej, założona w 1969 roku w Suwon (Korea Południowa), sprzedająca swoje produkty w 80 krajach, zatrudniająca 370 tysięcy osób. Największy na świecie producent telefonów komórkowych oraz smartfonów, a także telewizorów i paneli LCD. The Procter & Gamble Co. - amerykańska grupa kapitałowa skupiająca się na wytwarzaniu dóbr konsumpcyjnych, takich jak kosmetyki i środki higieny osobistej. Sprzedaż produktów obejmuje zasięgiem prawie 180 krajów świata i jest prowadzona pod takimi markami, jak Pampers, Ariel, Vizir, Always, Gilette. Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Rio 2, 4 Wykres 1. Dane za okres 18 marca lutego ,00% 350,00% 300,00% 250,00% Bridgestone Samsung Coca-Cola P&G Visa 800,00% 700,00% 600,00% 500,00% 200,00% 400,00% 150,00% 300,00% 100,00% 200,00% 50,00% 100,00% 0,00% 0,00% Źródło: bloomberg.com (notowania akcji Visa Inc. na prawej osi, pozostałe na lewej) 6

7 Wykres 2. Dane za okres 23 lutego lutego 2016 źródło: bloomberg.com 130,00% Bridgestone P&G Coca-Cola 120,00% Samsung Visa 110,00% 100,00% 90,00% 80,00% 70,00% Źródło: bloomberg.com Rezygnacja Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej 1 Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej to wartość Lokaty ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w wypadku Lokaty Strukturyzowanej Rio mieścić się będzie w przedziale od 1% do 2% Kwoty Lokaty. Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnie z tabelą na stronie 3). Przykład (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Kwota Lokaty PLN Data rezygnacji 10 września 2016 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej z Dnia Wyceny (14 września 2016) Opłata Manipulacyjna (1% Kwoty Lokaty) PLN 500 PLN Kwota do zwrotu dla Klienta PLN 3 Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, to każdy 10. dzień roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie Lokaty (np. 14 września 2016 itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Lokaty Strukturyzowanej w trakcie Okresu Lokaty będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia Zamknięcia Lokaty, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty Lokaty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, dodatkowo pomniejszona o odpowiednią Opłatę Manipulacyjną, może być znacznie niższa od Kwoty Lokaty. 7

8 Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej: Korzyści: 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Strukturyzowanej, ekspozycja na akcje pięciu spółek będących głównymi partnerami letnich igrzysk w Rio de Janeiro, brak ryzyka walutowego. Ryzyko: Korzystanie z Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego; w Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego spowodowane różnorodnymi czynnikami rynkowymi; ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej; ryzykiem przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej oraz zwrotu Kwoty Lokaty. Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w niniejszych Warunkach Lokaty Strukturyzowanej Rio oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków Lokat Strukturyzowanych. Korzystanie z Lokaty nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Kwota Lokaty podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych euro 5, ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. 8

9 Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres lub adres korespondencyjny. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Źródło: Wikipedia.org, oficjalne serwisy internetowe spółek, Bloomberg.com, Finance.yahoo.com; dane na dzień 22 lutego 2016 r. 4 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. 5 Do obliczenia wartości euro w złotych przyjmuje się średni kurs z dnia spełnienia warunku gwarancji, ogłaszany przez Narodowy Bank Polski. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Niniejszy dokument jest własnością Idea Banku S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Banku S.A. Dane przedstawione na stronie 5 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Wszelkie nazwy oraz znaki towarowe użyte w prezentacji stanowią własność prezentowanych spółek. Przywołane w prezentacji spółki nie sponsorują niniejszego produktu ani nie są stowarzyszone z Grupą Idea Bank S.A. Wszelkie informacje oraz znaki towarowe dotyczące spółek wchodzących w skład Aktywa Bazowego pochodzą ze stron internetowych: Bloomberg.com, Finance.yahoo.com, En.wikipedia.org oraz z oficjalnych stron internetowych spółek, które to źródła autorzy niniejszej prezentacji uznają za wiarygodne. Autorzy niniejszego opracowania dołożyli wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w prezentacji były kompletne i zgodne z prawdą, nie są jednak w stanie zagwarantować ich poprawności i nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody powstałe w wyniku korzystania z nich. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej Idea Banku S.A. Rio. Przed złożeniem Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Rio konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Lokaty Strukturyzowanej oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. 9

10 Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , REGON , NIP , której kapitał zakładowy wynosi zł (opłacony w całości).