Polityka klasyfikacji Klientów, zasad udzielania ochrony poszczególnym kategoriom Klientów oraz zasad oceny odpowiedniości świadczonych usług w Domu Inwestycyjnym Investors S.A. Strona 1 z 16
Data powstania: Data zatwierdzenia: Data wejścia w życie: Właściciel: Zatwierdzający: Kategoria: Przeznaczenie funkcjonalne: Data zatwierdzenia ostatniej wersji: Data ostatniego przeglądu: Data kolejnego przeglądu: 24 listopada 2010 roku 24 listopada 2010 roku 24 listopada 2010 roku Dział Prawny, Departament Sprzedaży Zarząd DI Investors S.A. Procedura wewnętrzna/zewnętrzna Wszyscy pracownicy DI Investors S.A. 7 września 2012 roku 12 września 2011 roku Wersja: 1.0, 2.0, 3.0 Akty powiązane: Historia zmian 12 września 2011 roku, 7 września 2012 roku Strona 2 z 16
Na podstawie rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2009 roku, Nr 204, poz.1577) oraz rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 23 listopada 2009 roku w sprawie określenia szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi i banków powierniczych oraz warunków szacowania przez dom maklerski kapitału wewnętrznego (Dz.U. z 2009 roku, Nr 204, poz. 1579 z późn. zm.) zarządza się co następuje: 1. Niniejsza Polityka klasyfikacji Klientów, zasad udzielania ochrony poszczególnym kategoriom Klientów oraz zasad oceny odpowiedniości świadczonych usług w Domu Inwestycyjnym Investors S.A. określa: 1) zasady klasyfikowania Klientów DI Investors S.A. do poszczególnych kategorii; 2) zasad zróżnicowanego udzielania ochrony poszczególnym kategoriom Klientów w związku z wykonywaną przez DI Investors S.A. działalnością maklerską; 3) zasady oceny odpowiedniości dla Klientów działalności maklerskiej wykonywanej przez DI Investors S.A. 2. Definicje i skróty użyte w niniejszej Polityce oznaczają: 1) Ustawa ustawa z 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z 2010 roku, nr 211, poz. 1384 z późn. zm.); 2) Rozporządzenie Rozporządzenie Ministra Finansów z 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz.U. z 2009 roku, nr 204, poz. 1577); 3) Klient osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, na której rzecz DI Investors S.A. świadczy Usługę inwestycyjną, 4) Usługa inwestycyjna wykonywanie przez DI Investors S.A. na rzecz Klienta czynności wskazanych w art. 69 ust. 2 i 4 Ustawy; 5) Instrumenty finansowe instrumenty finansowe w rozumieniu Ustawy, tj.: 1) papiery wartościowe, 2) niebędące papierami wartościowymi: a) tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania, b) instrumenty rynku pieniężnego, c) opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy forward na stopę procentową, inne instrumenty pochodne, których instrumentem bazowym jest papier wartościowy, waluta, stopa procentowa, wskaźnik rentowności lub inny instrument pochodny, indeks finansowy lub wskaźnik finansowy, które są wykonywane przez dostawę lub rozliczenie pieniężne, d) opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy forward na stopę procentową oraz inne instrumenty pochodne, których instrumentem bazowym jest towar i które są wykonywane przez rozliczenie pieniężne lub mogą być wykonane przez rozliczenie pieniężne według wyboru jednej ze stron, Strona 3 z 16
e) opcje, kontrakty terminowe, swapy oraz inne instrumenty pochodne, których instrumentem bazowym jest towar i które są wykonywane przez dostawę, pod warunkiem, że są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub w alternatywnym systemie obrotu, f) niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym ani w alternatywnym systemie obrotu opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy forward oraz inne instrumenty pochodne, których instrumentem bazowym jest towar, które mogą być wykonane przez dostawę i które nie są przeznaczone do celów handlowych i wykazują właściwości innych pochodnych instrumentów finansowych, g) instrumenty pochodne dotyczące przenoszenia ryzyka kredytowego, h) kontrakty na różnicę, i) opcje, kontrakty terminowe, swapy, umowy forward dotyczące stóp procentowych oraz inne instrumenty pochodne odnoszące się do zmian klimatycznych, stawek frachtowych, uprawnień do emisji oraz stawek inflacji lub innych oficjalnych danych statystycznych, które są wykonywane przez rozliczenie pieniężne albo mogą być wykonane przez rozliczenie pieniężne według wyboru jednej ze stron, a także wszelkiego rodzaju inne instrumenty pochodne odnoszące się do aktywów, praw, zobowiązań, indeksów oraz innych wskaźników, które wykazują właściwości innych pochodnych instrumentów finansowych; 6) Dyrektywa MiFID I Dyrektywa 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z 21 kwietnia 2004 roku w sprawie rynków instrumentów finansowych; 7) Dyrektywa MiFID II Dyrektywa Komisji 2006/73/WE z 10 sierpnia 2006 roku wprowadzająca środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy, 8) DI Investors S.A. Dom Inwestycyjny Investors Spółka Akcyjna, 9) Polityka niniejsza Polityka klasyfikacji Klientów, zasad udzielania ochrony poszczególnym kategoriom Klientów oraz zasad oceny odpowiedniości świadczonych usług w Domu Inwestycyjnym Investors S.A. 3. Klienci, na rzecz których DI Investors S.A. świadczy Usługi inwestycyjne, kwalifikowani są do następujących kategorii: 1) Klientów detalicznych, 2) Klientów profesjonalnych, 3) Uprawnionych kontrahentów. 4. 1. DI Investors S.A. przeprowadza klasyfikację Klientów przed zawarciem umowy o świadczenie Usług inwestycyjnych. 2. Jako Klienci profesjonalni zostaną zaklasyfikowani Klienci będący: 1) bankiem; 2) firmą inwestycyjną; 3) zakładem ubezpieczeń; 4) funduszem inwestycyjnym lub towarzystwem funduszy inwestycyjnych; 5) funduszem emerytalnym lub towarzystwem emerytalnym; 6) towarowym domem maklerskim; Strona 4 z 16
7) podmiotem zawierającym, w ramach prowadzonej działalności gospodarczej, na własny rachunek, transakcje na rynkach kontraktów terminowych, opcji lub innych instrumentów pochodnych albo na rynkach pieniężnych wyłącznie w celu zabezpieczenia pozycji zajętych na tych rynkach, lub działającym w tym celu na rachunek innych członków takich rynków, o ile odpowiedzialność za wykonanie zobowiązań wynikających z tych transakcji ponoszą uczestnicy rozliczający tych rynków; 8) inną niż wskazana w punkcie 1 7 instytucją finansową; 9) inwestorem instytucjonalnym innym niż wskazani powyżej, prowadzącym regulowaną działalność na rynku finansowym; 10) podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność równoważną do działalności prowadzonej przez podmioty wskazane powyżej; 11) przedsiębiorcą spełniającym co najmniej dwa z poniższych wymogów, przy czym równowartość kwot wskazanych w euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ustalanego przez Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez danego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego: a) suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej 20 000 000 euro, b) osiągnięta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej 40 000 000 euro, c) kapitał własny lub fundusz własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej 2 000 000 euro, 12) jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub inną organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje, 13) innym inwestorem instytucjonalnym, którego głównym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekurytyzacją aktywów lub zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych, 14) podmiotem innym niż wskazane powyżej, który na swój wniosek został przez DI Investors S.A. uznany za Klienta profesjonalnego. 3. Do kategorii Uprawnionych kontrahentów DI Investors S.A. zalicza Klientów profesjonalnych, o których mowa w punkcie 1 10 oraz 12 13 powyżej, z którymi DI Investors S.A. zawiera transakcje lub którzy pośredniczą przy zawieraniu transakcji w ramach świadczenia usługi wykonywania zleceń, usługi przyjmowania i przekazywania zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek. DI Investors S.A. może zaliczyć do kategorii Uprawnionych kontrahentów Klienta profesjonalnego, o którym mowa w ust. 2 pkt 11, lub jednostkę administracji samorządowej, wyłącznie pod warunkiem udzielenia przez te podmioty zgody na piśmie. 4. Do kategorii Klientów detalicznych DI Investors S.A. zalicza Klientów będących osobami fizycznymi oraz przedsiębiorców niespełniających kryteriów, o których mowa w ust. 2 pkt 11. DI Investors S.A. może także uznać klienta profesjonalnego za klienta detalicznego pomimo braku takiego żądania. 5. Przed zawarciem umowy o świadczenie Usług inwestycyjnych DI Investors S.A. informuje Klienta o przyznanej kategorii, poziomie ochrony danej kategorii Klientów oraz możliwości wystąpienia z wnioskiem o zmianę klasyfikacji. Oświadczenia DI Investors S.A. i Klienta odnośnie zadośćuczynieniu przez DI Investors S.A. obowiązkowi, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym zamieszcza się w umowie o świadczenie Usługi inwestycyjnej. Strona 5 z 16
5. Nadana Klientowi kategoria może być zmieniona w wyniku: 1) wystąpienia Klienta z wnioskiem o zmianę kategorii, 2) zmiany kategorii przez DI Investors S.A. w wyniku okresowej weryfikacji klasyfikacji Klientów. 6. 1. Klientowi przysługuje prawo do złożenia wniosku do DI Investors S.A. o zmianę kategorii przyznanej mu przez DI Investors S.A. 2. W przypadku złożenia wniosku o zmianę kategorii, która skutkuje podwyższeniem poziomu ochrony, tj. zmianą kategorii z Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego lub z Uprawnionego kontrahenta na Klienta profesjonalnego albo Klienta detalicznego, zmiana następuje niezwłocznie po otrzymaniu przez DI Investors S.A. przedmiotowego wniosku. 3. W przypadku, gdy Klient detaliczny występuje z wnioskiem o przyznanie mu kategorii Klienta profesjonalnego, zobowiązany jest do oświadczenia, czy spełnia następujące kryteria: 1) Klient zawierał transakcje odrębnie w zakresie wszystkich dostępnych instrumentów finansowych w ramach świadczonych mu przez DI Investors S.A. Usług inwestycyjnych o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych 50 000 euro każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej dziesięć transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów, 2) wartość portfela instrumentów finansowych Klienta (łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład) wynosi co najmniej równowartość w złotych 500 000 euro, 3) Klient, będący osobą fizyczną, pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub Usług inwestycyjnych, które miałyby być świadczone przez DI Investors S.A. na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy. 4. DI Investors S.A. może uzależnić rozpatrzenie wniosku o przyznanie kategorii Klienta profesjonalnego od dostarczenia do DI Investors S.A. dokumentów potwierdzających spełnianie kryteriów określonych w ust. 3 pkt 1 3. 5. Każdorazowo po rozpatrzeniu wniosku o zmianę przypisanej Klientowi kategorii, DI Investors S.A. powiadamia Klienta o swojej decyzji w formie pisemnej. 6. W przypadku uwzględnienia wniosku Klienta, DI Investors S.A. informuje o poziomie ochrony przyznawanej przez DI Investors S.A. dla danej kategorii Klientów. 7. Klient zobowiązany jest do przekazywania DI Investors S.A. informacji o zmianie danych, które mają wpływ na możliwość traktowania Klienta jako Klienta profesjonalnego albo Uprawnionego kontrahenta. 7. 1. Klient detaliczny objęty jest najwyższym poziomem ochrony w zakresie świadczonych przez DI Investors S.A. Usług inwestycyjnych. 2. Stosowane przez DI Investors S.A. wobec Klienta detalicznego środki ochrony obejmują: 1) informowanie Klienta o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz informowanie przy użyciu trwałego nośnika o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem danej Usługi inwestycyjnej na rzecz Klienta; 2) dostarczanie wyczerpujących (rzetelnych, niebudzących wątpliwości i niewprowadzających w błąd) informacji o: a) DI Investors S.A., b) Usługach inwestycyjnych świadczonych na rzecz Klientów, c) kosztach i opłatach związanych ze świadczeniem Usług inwestycyjnych, Strona 6 z 16
d) instrumentach finansowych oferowanych w ramach świadczonej Usługi inwestycyjnej wraz z ryzykami powiązanymi z tymi instrumentami; 3) przeprowadzanie oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w odniesieniu do: a) Usług inwestycyjnych, które mają być świadczone na rzecz Klienta lub b) inwestowania w instrumenty finansowe w ramach świadczonych przez DI Investors S.A. Usług inwestycyjnych; 4) weryfikowanie celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby świadczenia przez DI Investors S.A. Usług inwestycyjnych; 5) wdrożenie odpowiednich zasad postępowania przy przyjmowaniu i przekazywaniu korzyści finansowych i niepieniężnych przez DI Investors S.A. 3. Obowiązki określone w ust. 2 pkt 1 DI Investors S.A. wykonuje poprzez dostarczenie, za pokwitowaniem, Klientowi detalicznemu lub potencjalnemu Klientowi detalicznemu Polityki zarządzania konfliktami interesów przez Dom Inwestycyjny Investors S.A. oraz poprzez zamieszczenie w umowie o świadczenie Usług inwestycyjnych stosownych oświadczeń DI Investors S.A. w przedmiocie zidentyfikowanych konfliktów interesów, powstających w związku z zawarciem lub wykonaniem tejże umowy oraz sposobu zarządzania tymi ryzykami. 4. Obowiązki określone w ust. 2 pkt 2 DI Investors S.A. wykonuje poprzez dostarczenie Klientowi detalicznemu lub potencjalnemu Klientowi detalicznemu, za pokwitowaniem, (i) Informacji o Domu Inwestycyjnym Investors S.A. stanowiącej Załącznik nr 1 do niniejszej Polityki, (ii) regulaminu świadczenia danej Usługi inwestycyjnej wraz ze stosownym cennikiem jeżeli jest stosowany w odniesieniu do tej Usługi inwestycyjnej, (iii) dostarczeniu Klientowi detalicznemu lub potencjalnemu Klientowi detalicznemu co najmniej jednego egzemplarza umowy o świadczenie Usługi inwestycyjnej oraz (iv) sporządzonej na trwałym nośniku informacji o instrumentach finansowych oferowanych w ramach świadczonej Usługi inwestycyjnej wraz z ryzykami powiązanymi z tymi instrumentami. 5. Obowiązki określone w ust. 2 pkt 3 5 DI Investors S.A. wykonuje poprzez przeprowadzenie Ankiety informacji o Kliencie stanowiącej Załącznik nr 2 do niniejszej Polityki ( Ankieta ). DI Investors S.A. informuje Klienta detalicznego lub potencjalnego Klienta detalicznego, że na skutek nieudzielania odpowiedzi na pytania zamieszczone w Ankiecie DI Investors S.A. nie będzie w stanie dokonać stosownej oceny odpowiedniości danej Usługi inwestycyjnej dla Klienta detalicznego. DI Investors S.A. informuje Klienta detalicznego lub potencjalnego Klienta detalicznego, za pomocą trwałego nośnika informacji i za pokwitowaniem, że w wyniku przeprowadzonej Ankiety stwierdzono, iż dana Usługa inwestycyjna jest nieodpowiednia. W takiej sytuacji DI Investors S.A. może przystąpić do zawarcia i wykonania umowy o daną Usługę inwestycyjną jedynie na wyraźne żądanie Klienta detalicznego lub potencjalnego Klienta detalicznego zgłoszone w formie pisemnej. 8 1. Klient profesjonalny jest objęty niższym poziomem ochrony niż Klient detaliczny. 2. Stosowane przez DI Investors S.A. wobec Klienta profesjonalnego środki ochrony obejmują: 1) informowanie Klienta o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz informowanie przy użyciu trwałego nośnika o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem danej Usługi inwestycyjnej na rzecz Klienta; 2) dostarczanie wyczerpujących (rzetelnych, niebudzących wątpliwości i niewprowadzających w błąd) informacji o: a) DI Investors S.A., b) Usługach inwestycyjnych świadczonych na rzecz Klientów, c) kosztach i opłatach związanych ze świadczeniem Usług inwestycyjnych, Strona 7 z 16
d) instrumentach finansowych oferowanych w ramach świadczonej Usługi inwestycyjnej wraz z ryzykami powiązanymi z tymi instrumentami; 3) przeprowadzenie na prośbę Klienta oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w odniesieniu do: a) Usług inwestycyjnych, które mają być świadczone na rzecz Klienta lub b) inwestowania w instrumenty finansowe w ramach świadczonych przez DI Investors S.A. Usług inwestycyjnych; 4) weryfikowanie celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby świadczenia przez DI Investors S.A. Usług inwestycyjnych; 5) wdrożenie odpowiednich zasad postępowania przy przyjmowaniu i przekazywaniu korzyści finansowych i niepieniężnych przez DI Investors S.A. 3. Do wykonywania obowiązków DI Investors S.A. określonych w ust. 2 przepisy 7 ust. 3 5 stosuje się odpowiednio. 9. 1. Klient profesjonalny, o którym mowa w 4 ust. 2 pkt 1 10 oraz 12 13, z którym DI Investors S.A., w ramach świadczenia usługi wykonywania zleceń, usługi przyjmowania i przekazywania zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, zawiera transakcje lub pośredniczy w ich zawieraniu, jest Uprawnionym kontrahentem, objętym najniższym poziomem ochrony. 2. DI Investors S.A. informuje Uprawnionego kontrahenta o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz przy użyciu trwałego nośnika informuje o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem danej Usługi inwestycyjnej na rzecz Klienta. Przepis 7 ust. 3 stosuje się odpowiednio. 10. 1. W przypadkach określonych w regulaminach, na podstawie których świadczone są poszczególne Usługi inwestycyjne, DI Investors S.A. może traktować wszystkich Klientów w sposób jednolity jako Klientów detalicznych i z uwagi na powyższe stosować identyczne środki ochrony dla wszystkich Klientów. 2. Przed zawarciem umowy o świadczenie Usług inwestycyjnych DI Investors S.A. przekazuje, za pokwitowaniem, Klientowi lub potencjalnemu Klientowi Politykę. 3. DI Investors S.A. zamieszcza aktualny tekst Polityki na swojej stronie internetowej. 4. DI Investors S.A. dokonuje corocznych przeglądów Polityki. 5. Dział Prawny na bieżąco monitoruje adekwatność informacji zawartych w Załączniku numer 1. Zmiana załącznika w celu dostosowania go do zmian stanu faktycznego lub zmian prawnych nie wymaga zmiany niniejszej Polityki. Strona 8 z 16
Załącznik nr 1 Załącznik nr 1 INFORMACJA O DOMU INWESTYCYJNYM INVESTORS SPÓŁKA AKCYJNA Dom Inwestycyjny Investors S.A. ul. Mokotowska 1 00-640 Warszawa Załącznik do umowy INFORMACJE DOTYCZĄCE DI INVESORS S.A. Nazwa firmy inwestycyjnej Dom Inwestycyjny Investors Spółka Akcyjna Skrót nazwy DI Investors S.A. ul. Mokotowska 1, 00-640 Warszawa tel. +22 378 91 90 Siedziba i adres fax +22 378 91 91 adres e-mail: di@investors.pl Internet: www.investors.pl KRS 0000277384 Nr KRS i oznaczenie sądu Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy w Warszawie XII Wydział rejestrowego Gospodarczy Nr NIP NIP 1080003081 Nr REGON REGON 140943747 Kapitał zakładowy i kapitał Kapitał zakładowy jest równy kapitałowi wpłaconemu i wynosi wpłacony 1.666.640 zł. Język dokumentacji i korespondencji pomiędzy polski Klientem a DI Investors S.A. Sposoby wskazane w Umowie lub w regulaminie: 1) osobiście w siedzibie DI Investors S.A. 2) za pośrednictwem poczty elektronicznej, 3) telefon, Sposób komunikowania się 4) za pośrednictwem poczty Klienta z DI Investors S.A. Poczta polecona na adres: ul. Mokotowska 1, 00-640 Warszawa 5) oraz inne zdalne kanały komunikacji udostępnione przez DI Investors S.A. Strona 9 z 16
Organ nadzoru, który udzielił firmie inwestycyjnej zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej Ochrona aktywów DI Investors S.A. posiada zezwolenie na prowadzenie działalności maklerskiej na podstawie Decyzji Komisji Nadzoru Finansowego nr DFL/4020/89/I/76/1/MR/2007/35/08 z dnia 23 stycznia 2008 r. Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) Plac Powstańców Warszawy 1 00-950 Warszawa Aktywa klientów są zdeponowane na rachunkach prowadzonych przez banki, instytucje kredytowe oraz firmy inwestycyjne na zasadach określonych w wydanych przez nie regulacjach. DI Investors S.A. jest uczestnikiem obowiązkowego Systemu Rekompensat, utworzonego przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w celu gromadzenia środków na wypłaty rekompensat inwestorom. DI Investors S.A. deponuje środki pieniężne powierzone przez klientów firmie inwestycyjnej w związku ze świadczeniem usług maklerskich w sposób umożliwiający wyodrębnienie tych środków pieniężnych od własnych środków DI Investors S.A. oraz ustalenie wysokości roszczeń klientów o zwrot tych środków pieniężnych. W razie wszczęcia postępowania egzekucyjnego przeciwko DI Investors S.A. środki pieniężne powierzone przez klientów DI Investors S.A. w związku ze świadczeniem przez nią usług maklerskich nie podlegają zajęciu. W razie ogłoszenia upadłości DI Investors S.A. firmy inwestycyjnej środki pieniężne powierzone przez klientów DI Investors S.A. w związku ze świadczeniem przez nią usług maklerskich podlegają wyłączeniu z masy upadłości firmy. Powyższe zapisy nie naruszają przepisów gwarantujących rozliczenie i rozrachunek zawartych transakcji. DI Investors S.A. nie wykorzystuje na własny rachunek środków pieniężnych powierzonych przez klientów w związku ze świadczeniem przez DI Investors S.A. usług maklerskich. Strona 10 z 16
Zakres i zasady świadczenia usług przez DI Investors S.A. Informacje dotyczące usługi Zasady rozpatrywania skarg i reklamacji Działalność maklerska świadczona przez DI Investors S.A. to wykonywanie czynności polegających na: 1. przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych; 2. wykonywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie; 3. zarządzaniu portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych; 4. oferowaniu instrumentów finansowych; 5. przechowywaniu lub rejestrowaniu instrumentów finansowych, w tym prowadzeniu rachunków papierów wartościowych i rachunków zbiorczych, oraz prowadzeniu rachunków pieniężnych; 6. doradztwie dla przedsiębiorstw w zakresie struktury kapitałowej, strategii przedsiębiorstwa lub innych zagadnień związanych z taką strukturą lub strategią; 7. doradztwie i innych usługach w zakresie łączenia, podziału oraz przejmowania przedsiębiorstw; 8. sporządzaniu analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie instrumentów finansowych; Szczegółowe zasady dotyczące świadczenia usług maklerskich oraz procesu realizacji poszczególnej usługi zawarte są w Umowie oraz w regulaminach obowiązujących w DI Investors S.A. Reklamacje dotyczące jakości świadczenia przez DII usług w zakresie instrumentów finansowych Klienci mogą składać bezpośrednio w DI Investors S.A. lub przesyłać na adres DI Investors S.A. Skargi i wnioski należy składać w formie pisemnej do DI Investors S.A. Do skargi powinny być dołączone kopie dokumentów, których skarga dotyczy. W terminie 30 dni roboczych od dnia otrzymania skargi, DI Investors S.A. przeprowadza postępowanie wyjaśniające oraz przesyła Klientowi odpowiedź w formie pisemnej. W szczególnie uzasadnionych przypadkach, wymagających dokonania dodatkowych czynności zmierzających do prawidłowego rozpatrzenia skargi, termin ten może ulec przedłużeniu. W takim przypadku DI informuje Klienta o nowym terminie rozpatrzenia skargi. DI Investors S.A. informuje Klienta pisemnie o sposobie rozpatrzenia reklamacji. Strona 11 z 16
Informacje o raportach dotyczących świadczenia usługi maklerskiej Konflikt interesów Koszty i opłaty DI Investors S.A. informuje klienta o świadczeniu usługi maklerskiej na zasadach określonych w Umowie Sposoby składania dyspozycji Klienci mogą składać dyspozycje: 1) osobiście w siedzibie DI Investors S.A., 2) za pośrednictwem poczty elektronicznej, 3) telefon, 4) za pośrednictwem poczty, 5) oraz inne zdalne kanały komunikacji udostępnione przez DI Investors S.A. W związku ze świadczeniem usługi, potencjalnie może powstać konflikt interesów w rozumieniu Rozporządzenia. W celu zapobiegania powstawaniu konfliktów interesów DI Investors S.A. podjął następujące działania: 1) posiada strukturę organizacyjną zapewniającą wydzielenie stref poufności, 2) posiada regulacje wewnętrzne zapewniające ochronę informacji poufnych lub informacji objętych tajemnicą zawodową, 3) posiada regulacje wewnętrzne określające zasady inwestowania na własny rachunek przez pracowników oraz osób wchodzących w skład organów DI Investors S.A. W przypadku potencjalnego powstania konfliktu interesów, DI Investors S.A. stosuje następujące zasady: 1) zasada ujawniania konfliktów interesów; 2) zasada pierwszeństwa interesów Klienta nad interesem DI Investors S.A. oraz interesem pracowników DI Investors S.A. Przed podpisaniem Umowy oraz w trakcie jej obowiązywania DI Investors S.A. informuje Klienta o potencjalnych konfliktach interesów na zasadach określonych w Regulaminie. W chwili podpisania umowy o świadczenie usług maklerskich na rzecz Klienta, DI Investors S.A. udostępnia szczegółowe informacje dotyczące zasad postępowania DI Investors S.A. w przypadku powstania konfliktu interesów opisane w Regulaminie zarządzania konfliktami interesów przez Dom Inwestycyjny Investors S.A. Za świadczone usługi inwestycyjne, DI Investors S.A. pobiera od Klientów opłaty i prowizje zgodnie z odpowiednim Cennikiem, na zasadach określonych w Cenniku, umowie o świadczenie danej usługi inwestycyjnej lub regulaminie świadczenia danej usługi inwestycyjnej. Koszty i opłaty związane ze świadczeniem danej usługi maklerskiej określone są szczegółowo w Umowie z Klientem dotyczącej tej usługi. Strona 12 z 16
Załącznik nr 2 ANKIETA INFORMACJI O KLIENCIE KORZYSTAJĄCYM Z USŁUG MAKLERSKICH Zgodnie z przepisami Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2009 roku, Nr 204, poz. 1577), Dom Inwestycyjny Investors S.A. zwraca sie o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych oraz doświadczenia inwestycyjnego. Informacje przedstawione przez Klienta zostaną wykorzystane wyłącznie dla celów dokonania oceny odpowiedniości usługi maklerskiej dla Klienta. Rodzaj informacji Odpowiedź (Prosimy o wskazanie odpowiedzi lub o zaznaczenie odpowiedzi najbardziej zbliżonej do sytuacji faktycznej) 1. DANE OSOBOWE 1.1 Imię nazwisko / Firma / Nazwa... 2. WYKSZTAŁCENIE I DOŚWIADCZENIE ZAWODOWE 1.2 PESEL / Nr KRS 1.3 Dane dokumentu tożsamości (dotyczy osób fizycznych) 2.1 Wykształcenie (dotyczy osób fizycznych) 2.2 Branża, w której Klient pracuje lub wykonuje swoją działalność... rodzaj... seria i numer... data wystawienia... podstawowe średnie wyższe ekonomiczne wyższe prawnicze wyższe inne bankowość / finanse / rynek kapitałowy inna branża Strona 13 z 16
3. SYTUACJA FINANSOWA I ZAWODOWA 4. WIEDZA I DOŚWIADCZENI E W ZAKRESIE INWESTOWANIA gospodarczą 3.1 Zawód (dotyczy osób fizycznych) 3.2 Wysokość stałych dochodów brutto (w PLN/miesięcznie) (dotyczy osób fizycznych) 4.1 Posiadana wiedza w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe oraz osobiste doświadczenie w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe Kadra kierownicza Specjalista w branży: bankowość / finanse / rynek kapitałowy Przedsiębiorca będący osobą fizyczną Pracownik (urzędnik) administracji publicznej Pracownik fizyczny Emeryt / rencista Inny zawód Bezrobotny mniej niż 5.000 PLN 5.000-25.000 PLN powyżej 25.000 PLN brak wiedzy w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe oraz brak jakiegokolwiek doświadczenia w inwestowaniu w instrumenty finansowe przeciętna wiedza o inwestowaniu w instrumenty finansowe oraz niewielkie doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe szeroka i gruntowna wiedza o inwestowaniu w instrumenty finansowe oraz duże doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe Strona 14 z 16
4.2 Wskazanie źródeł, z których Klient pozyskuje wiedzę w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe (wybór może być wielokrotny) 4.3 Typy usług, transakcji oraz instrumentów finansowych, które są znane Klientowi (wybór może być wielokrotny) 4.4 Rodzaj usług maklerskich, transakcji i instrumentów finansowych, które są znane Klientowi (wybór może być wielokrotny) 4.5 Typy usług finansowych, z jakich Klient posiadane wykształcenie (np. ekonomiczne / prawnicze) prywatne zainteresowania (telewizja, prasa, Internet) praktyka w lokowaniu własnych oszczędności wykonywany zawód informacje przekazane przez doradcę inwestycyjnego nie posiadam wiedzy w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe żadne jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych certyfikaty inwestycyjne emitowane przez fundusze inwestycyjne zamknięte obligacje akcje kontrakty terminowe opcje CFD przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych doradztwo inwestycyjne oferowanie instrumentów finansowych zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych doradztwie dla przedsiębiorstw w zakresie struktury kapitałowej, strategii przedsiębiorstwa lub innych zagadnień związanych z taką strukturą lub strategią inne usługi finansowe bez doradztwa inwestycyjnego doradztwo inwestycyjne / zarządzanie Strona 15 z 16
korzystał w przeszłości (wybór może być wielokrotny) 4.6 Częstotliwość transakcji instrumentami finansowymi 4.7 Okres dokonywania transakcji instrumentami finansowymi portfelem żadne z wymienionych 0 transakcji rocznie 1-10 transakcji rocznie 11-100 transakcji rocznie ponad 100 transakcji rocznie krócej niż rok od roku do 5 lat dłużej niż 5 lat Oświadczam, że: przyjmuję do wiadomości, iż odmowa wypełnienia niniejszej Ankiety lub nie udzielenie przeze mnie odpowiedzi na wszystkie powyższe pytania może uniemożliwić DI Investors S.A. dokonanie stosownej oceny czy przewidziana usługa lub instrument finansowy są dla Klienta odpowiednie, potwierdzam rzetelność powyższych informacji. Jednocześnie oświadczam, że wszyscy pracownicy i współpracownicy Klienta uczestniczący w wykonaniu umowy będą do tego upoważnieni, a ich doświadczenie i wiedza będą zgodne ze wskazanymi w ankiecie powyżej, otrzymałem/otrzymałam informacje dotyczące usług, które mają być świadczone na podstawie zawieranej umowy, zapoznałem/zapoznałam się z poniższymi dokumentami dostępnymi na stronie www.di.investors.pl o Polityką klasyfikacji Klientów, zasadami udzielania ochrony poszczególnym kategoriom Klientów oraz zasadami oceny odpowiedniości dla świadczonych usług w Domu Inwestycyjnym Investors S.A., o Informacją o Domu Inwestycyjnym Investors S.A., o regulaminem świadczenia danej Usługi inwestycyjnej wraz ze stosownym cennikiem jeżeli jest stosowany w odniesieniu do tej Usługi inwestycyjnej, o charakterystyką instrumentów finansowych oferowanych w ramach świadczonej Usługi inwestycyjnej wraz z ryzykami powiązanymi z tymi instrumentami. zapoznano mnie z ryzykiem inwestycyjnym związanym z ww. usługą,... Miejscowość, data, podpis Klienta Strona 16 z 16