Inicjatywa JEREMIE Tytuł prezentacji Poza dotacyjna forma wsparcia szansą rozwoju dla przedsiębiorców. BGK Miasto, data
Co to jest JEREMIE? Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises Wspólne europejskie zasoby dla MŚP To przedsięwzięcie Komisji Europejskiej, Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego oraz Europejskiego Banku Inwestycyjnego mające na celu wsparcie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w dostępie do źródeł finansowania o charakterze poza dotacyjnym. 2
JEREMIE w Polsce W Polsce inicjatywa JEREMIE realizowana jest na poziomie krajowym i regionalnym. Bank Gospodarstwa Krajowego realizuje JEREMIE na poziomie regionalnym w 6 województwach. Województwo Województwo Dolnośląskie Województwo Łódzkie Województwo Mazowieckie Województwo Pomorskie Województwo Wielkopolskie Województwo Zachodniopomorskie Razem: Wkład do Funduszu Powierniczego 405 732 727 zł 188 630 768 zł 61 452 000 zł 287 394 441 zł 501 300 000 zł 280 000 000 zł 1 724 509 936 zł 3
Jak pieniądze z Unii trafiają do MŚP? Instytucja Zarządzająca Urząd Marszałkowski Menadżer Funduszu Powierniczego JEREMIE Bank Gospodarstwa Krajowego Pośrednicy Finansowi fundusze pożyczkowe, poręczeniowe, banki, inne instytucje finansowe 4
Etapy wdrażania JEREMIE Umowa o dofinansowanie Projektu JEREMIE z Województwem Łódzkim (wrzesień 2009) Pierwsza Umowa Operacyjna (I stopnia) z Pośrednikiem Finansowym z województwa łódzkiego (kwiecień 2011) Pierwsza Umowa Operacyjna (II Stopnia) z MŚP (lipiec 2011) 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 faza ewaluacji - programowanie - ewaluacja faza wdrażania - wybór MFP - wniesienie wkładu do MFP - wybór PF - wniesienie wkładu do PF faza wydatkowania środków - finansowanie MŚP 5
Misja JEREMIE 1. Koncentracja na mikro, małych i średnich firmach, znajdujących się we wczesnej fazie rozwoju i / lub z ograniczonym dostępem do finansowania zewnętrznego. 2. Dostarczenie kapitału na inwestycje podmiotom nieposiadającym odpowiednich zabezpieczeń by otrzymać kredyty bankowe. 3. Wprowadzenie i rozwój odnawialnego (poza dotacyjnego) systemu wsparcia przedsiębiorstw. 6
Pieniądze dla MŚP Kto może skorzystać? Z inicjatywy JEREMIE może skorzystać przedsiębiorca: samozatrudniony lub zatrudniający od 1 do 250 pracowników, mający obrót roczny w wysokości do 50 mln oraz bilans roczny do 43 mln, prowadzący działalność na terenie województwa łódzkiego, nieposiadający historii kredytowej, nieposiadający wystarczających środków finansowych na realizację projektu, nieposiadający zabezpieczeń o wystarczającej wartości. 7
Pieniądze dla MŚP Przeznaczenie środków Finansowanie działalności gospodarczej MŚP, w szczególności: finansowanie inwestycji polegających m.in. na zakupie, budowie lub modernizacji obiektów produkcyjno-usługowo-handlowych, tworzenie nowych miejsc pracy, wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych, zakup wyposażenia w maszyny, urządzenia, aparaty, w tym także zakup środków transportu bezpośrednio związanych z celem realizowanego przedsięwzięcia, inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP. 8
Pieniądze dla MŚP Wykluczenia w finansowaniu Środki nie mogą być przeznaczone na: pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności gospodarczej, cele konsumpcyjne, spłatę pożyczek i kredytów zaciągniętych w innych instytucjach finansowych, spłatę zobowiązań publiczno-prawnych. 9
Produkty Finansowe oferowane MŚP Reporęczenie udzielane na rzecz funduszy poręczeniowych w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych poręczeń za zobowiązania mikro, małych i średnich przedsiębiorców z tytułu udzielonych przez banki pożyczek lub kredytów. Pożyczka Globalna udzielana na rzecz funduszy pożyczkowych, banków i innych instytucji finansowych, w celu udzielania przez te podmioty pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców. Poręczenie Portfelowe udzielane na rzecz banków i innych instytucji finansowych, w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych kredytów i pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców. 10
Przykładowe parametry produktów - pożyczka Lp. Parametr Wartość 1. kwota pożyczki do 1.000.000,- PLN 2. okres finansowania maksymalnie 60 m-cy (5 lat) 3. oprocentowanie pożyczki na zasadach rynkowych od 4,5 % p.a. oprocentowanie pożyczki od 1,0 % p.a. na zasadach de minimis 4. prowizja / opłaty dodatkowe od 1,0 % wartości pożyczki 5. karencja w spłacie do 6 miesięcy 11
Przykładowe parametry produktów - poręczenie portfelowe Lp. Parametr Wartość 1. wartość poręczenia do 80 % kwoty Kredytu nie więcej niż 1,2 mln. zł. 2. okres poręczenia maksymalnie 75 miesięcy 12
Pośrednicy Finansowi Fundusze Pożyczkowe Nazwa Pośrednika Finansowego Produkt Wartość umów Łódzka Agencja Rozwoju Regionalnego Pożyczka Globalna 95 000 000,00 zł Fundacja Rozwoju Gminy Zelów Pożyczka Globalna 17 000 000,00 zł Stowarzyszenie Ostrowskie Centrum Wspierania Przedsiębiorczości Pożyczka Globalna 2 000 000,00 zł Koneckie Stowarzyszenie Wspierania Przedsiębiorczości Pożyczka Globalna 10 000 000,00 zł Polska Fundacja Przedsiębiorczości Pożyczka Globalna 30 000 000,00 zł IKB Leasing Polska Sp. z o.o. Pożyczka Globalna 10 000 000,00 zł 13
Pośrednicy Finansowi - Fundusze Poręczeniowe Nazwa Pośrednika Finansowego Produkt Wartość umowy Łódzka Agencja Rozwoju Regionalnego Reporęczenie 10 000 000,00 zł 14
Pośrednicy Finansowi - Banki Nazwa Pośrednika Finansowego Produkt Wartość umów FMBank Poręczenie Portfelowe 36 000 000,00 zł ESBANK Poręczenie Portfelowe 15 000 000,00 zł PA-CO-BANK Pożyczka Globalna 3 000 000,00 zł Idea Bank Pożyczka Globalna 10 000 000,00 zł 15
JEREMIE w województwie łódzkim Ogółem do końca sierpnia 2013 roku, na terenie województwa łódzkiego udzielono wsparcia na kwotę ponad 150,5 mln zł. 1200 1000 800 600 400 200 0 Liczba wspartych MŚP na dzień 31.08.2013 r. 1053 915 690 567 367 256 145 75 4Q 11 1Q 12 2Q 12 3Q 12 4Q 12 1Q 13 2Q 13 sie-13 Aktualnie w województwie łódzkim wsparcie ze środków JEREMIE uzyskuje średniomiesięcznie prawie 70 firm. 16
Instrumenty zwrotne Dlaczego warto skorzystać? 188,6 mln zł przeznaczonych na wsparcie łódzkich mikro, małych i średnich przedsiębiorstw, zwiększony dostęp do finansowania zewnętrznego już 10 instytucji udzielających wsparcia na terenie województwa łódzkiego, finansowanie start upów od momentu rozpoczęcia działalności, korzystne warunki oferowane przedsiębiorcom niskie oprocentowanie (na zasadach de minimis lub rynkowych), indywidualne podejście do każdego przedsiębiorcy, elastyczność w spłacie, szybki proces decyzyjny, stały dostęp do środków. 17
Do kogo zgłosić się po wsparcie? Po Pożyczki: Fundacja Rozwoju Gminy Zelów Idea Bank S.A. IKB Leasing Polska Sp. z o.o. Koneckie Stowarzyszenie Wspierania Przedsiębiorczości Łódzka Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. PA-CO-BANK Bank Spółdzielczy Polska Fundacja Przedsiębiorczości Stowarzyszenie Ostrowskie Centrum Wspierania Przedsiębiorczości Po Poręczenia: ESBANK Bank Spółdzielczy FM Bank PBP S.A. Łódzka Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. 18
Przyszłość instrumentów zwrotnych W najbliższej przyszłości można spodziewać się: znaczącego wzrostu alokacji środków w kolejnym okresie programowania Unii Europejskiej na lata 2014-2020, skierowania ogólnego strumienia wsparcia finansowego do firm, głównie za pomocą instrumentów zwrotnych, rozszerzenia zarówno zakresu, jak i skali instrumentów zwrotnych. 19
Dziękujemy za uwagę Kontakt: Menadżer Łódzkiego Regionalnego Funduszu Powierniczego Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej Al. Jerozolimskie 7 tel. /22/ 599-81-00 Biuro Regionalne Bank Gospodarstwa Krajowego ul. Łąkowa 29 tel. /42/ 634-57-80 lub 634-57-84 Projekt współfinansowany przez Unię Europejską z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz Budżetu Państwa w ramach RPO WŁ na lata 2007-2013.