Charakterystyka produktu Forma prawna Rachunek bankowy prowadzony na rzecz Klienta przez Idea Bank S.A., który łączy elementy rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej bądź rachunku lokaty terminowej z transakcją w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Okres 3 lata (8 lutego 2019-8 lutego 2022) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty w Dniu Aktywo Bazowe oparte jest na notowaniach dwóch globalnych funduszy, z których jeden inwestuje swoje aktywa w zdywersyfikowany portfel obligacji, a drugi oparty jest na portfelu składającym się ze spółek o wysokiej kapitalizacji. Aktywo Bazowe Nazwa funduszu Kod Bloomberg Fundusz_1 BlackRock Global Funds Euro Corporate Bond Fund MLCORA2 LX Fundusz_2 Merian Global Investors Series PLC Merian Global Equity Absolute Return Fund OMEAEHA ID Współczynnik Partycypacji 120% Okres Subskrypcji Wiek Klienta Minimalna Kwota Oprocentowanie Kwoty w Okresie Subskrypcji 24 października 2018-31 stycznia 2019 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 W przypadku Klientów będących osobami fizycznymi (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych) minimum 18 lat i nieukończone 70 lat w momencie złożenia Dyspozycji Strukturyzowanej 1.000 PLN (jeden tysiąc złotych) 0,00% Dzień 8 lutego 2019 1 Dzień 8 lutego 2022 1 Minimalny Wolumen Subskrypcji Dzień Wyceny Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Kwota Wykupu 5.000.000 PLN (pięć milionów złotych) Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu 0% Kwoty 7,5% - 9,5% Kwoty (ostateczna wysokość uzależniona jest od kosztów nabycia i wyceny Aktywa Bazowego oraz od warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym) Opłata pobierana w Dniu ; ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału Wartość Bieżąca Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Strukturyzowanej 2
Dlaczego Warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Best of I 2 : ekspozycja na Aktywo Bazowe oparte na notowaniach dwóch globalnych i renomowanych funduszy inwestycyjnych, atrakcyjna konstrukcja, polegająca na wypłacie pomnożonej przez wynoszący 120% Współczynnik Partycypacji sumy 66,65% stopy zwrotu funduszu, który w Okresie osiągnął wyższą stopę zwrotu oraz 33,35% stopy zwrotu funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu, 120% Współczynnik Partycypacji w wypracowanym przez Aktywo Bazowe wyniku, 100-procentowa gwarancja Kwoty w Dniu. Formuła Naliczania Odsetek Od Wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem: Kwota WP MAX [ (66,65% Wyższa Stopa Zwrotu) + (33,35% Niższa Stopa Zwrotu); 0] Słownie: W Dniu obliczone zostaną odsetki od Kwoty, równe pomnożonej przez Współczynnik Partycypacji sumie 66,65% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował wyższą stopę zwrotu oraz 33,35% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu. Odsetki nie mogą być mniejsze od zera. Gdzie: WP = Współczynnik Partycypacji Wyższa Stopa Zwrotu = stopa zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował wyższą stopę zwrotu niż drugi Fundusz, obliczana zgodnie ze wzorem: Wartość Fundusz_1 w Dniu MAX ( Wartość Fundusz_1 w Dniu Wartość Fundusz_2 w Dniu - 1; Wartość Fundusz_2 w Dniu - 1 ) Niższa Stopa Zwrotu = stopa zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu niż drugi Fundusz, obliczana zgodnie ze wzorem: Wartość Fundusz_1 w Dniu MIN ( Wartość Fundusz_1 w Dniu Wartość Fundusz_2 w Dniu - 1; Wartość Fundusz_2 w Dniu - 1 ) Najpóźniej 7 Dni Roboczych po Dniu, Bank uzna Rachunek Klienta będącego osobą fizyczną nie prowadzącą działalności gospodarczej, Kwotą oraz Odsetkami od pomniejszonymi o należny podatek w wysokości przewidzianej przez obowiązujące przepisy prawa podatkowego, który to podatek Bank odprowadzi do właściwego Urzędu Skarbowego (na moment subskrypcji podatek od osób fizycznych, które otworzyły Lokatę w celu niezwiązanym z prowadzoną działalnością gospodarczą, wynosi 19%; wysokość opodatkowania może ulec zmianie w przyszłości). W przypadku Klientów będących osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną oraz osób prawnych, wartość odsetek powiększa przychód z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej. W okresie od Dnia do dnia wpływu środków na Rachunek Klienta środki te nie są oprocentowane. 3
Przykładowe scenariusze 2, 3 Poniżej podane zostały przykładowe scenariusze dla Strukturyzowanej Best of I. Przykładowe scenariusze podane zostały wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego. Prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Poniższe przykłady uwzględniają Kwotę w wysokości 100 000,00 zł. SCENARIUSZ OPTYMISTYCZNY Data obserwacji Wartość Fundusz_1 Stopa zwrotu Fundusz_1 od Dnia do Dnia Wartość Fundusz_2 Stopa zwrotu Fundusz_2 od Dnia do Dnia Współczynnik Partycypacji Wysokość Odsetek (brutto) Łącznie wypłacona Kwoty wraz z Odsetkami (brutto) Dzień 100,00 100,00 Dzień 112,00 12,00% 120,00 20,00% 120% 20 798,40 zł 100 000,00 zł x 120% x (20% x 66,65% + 12,0% x 33,35%) 120 798,40 zł Wysokość Odsetek obliczona zostanie w Dniu jako iloczyn Kwoty i pomnożonej przez wynoszący 120% Współczynnik Partycypacji sumy 66,65% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował wyższą stopę zwrotu oraz 33,35% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu: 100 000,00 zł x 120% x (20,0% x 66,65% + 12% x 33,35%), czyli 20 798,40 zł. Łączna wypłacona kwota to suma Kwoty oraz Odsetek: 100 000,00 zł + 20 798,40 zł, czyli 120 798,40 zł. SCENARIUSZ NEUTRALNY Data obserwacji Wartość Fundusz_1 Stopa zwrotu Fundusz_1 od Dnia do Dnia Wartość Fundusz_2 Stopa zwrotu Fundusz_2 od Dnia do Dnia Współczynnik Partycypacji Wysokość Odsetek (brutto) Łącznie wypłacona Kwoty wraz z Odsetkami (brutto) Dzień 100,00 100,00 Dzień 120,00 20,00% 88,00-12,00% 120% 11 193,60 zł 100 000,00 zł x 120% x (20% x 66,65% + (-12,0%) x 33,35%) 111 193,60 zł 4
Wysokość Odsetek obliczona zostanie w Dniu jako iloczyn Kwoty i pomnożonej przez wynoszący 120% Współczynnik Partycypacji sumy 66,65% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował wyższą stopę zwrotu oraz 33,35% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu: 100 000,00 zł x 120% x (20,0% x 66,65% + (-12%) x 33,35%), czyli 11 193,60 zł. Łączna wypłacona kwota to suma Kwoty oraz Odsetek: 100 000,00 zł + 11 193,60 zł, czyli 111 193,60 zł. SCENARIUSZ PESYMISTYCZNY Data obserwacji Wartość Fundusz_1 Stopa zwrotu Fundusz_1 od Dnia do Dnia Wartość Fundusz_2 Stopa zwrotu Fundusz_2 od Dnia do Dnia Współczynnik Partycypacji Wysokość Odsetek (brutto) Łącznie wypłacona Kwoty wraz z Odsetkami (brutto) Dzień 100,00 100,00 Dzień 80,00-20,00% 88,00-12,00% 120% 0,00 zł 100 000,00 zł x 120% x MAX [((-12%) x 66,65% + (-20,0%) x 33,35%);0] 100 000,00 zł W Dniu, suma 66,65% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował wyższą stopę zwrotu oraz 33,35% stopy zwrotu Funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu, jest mniejsza od 0%, dlatego wysokość Odsetek wynosi 0,00 zł. Łączna wypłacona kwota to równowartość Kwoty, czyli 100 000,00 zł. 5
Notowania Funduszu BlackRock Global Funds Euro Corporate Bond Fund 2, 3 Dane za okres 23 maja 2003-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. 170,00% 160,00% BlackRock Global Funds Euro Corporate Bond Fund 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 80,00% 23-05-2003 23-05-2004 23-05-2005 23-05-2006 23-05-2007 23-05-2008 23-05-2009 23-05-2010 23-05-2011 23-05-2012 23-05-2013 23-05-2014 23-05-2015 23-05-2016 23-05-2017 23-05-2018 Średnioroczna stopa zwrotu Funduszu: 3,20% Dane za okres 23 maja 2003-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. Roczne stopy zwrotu 2003-2018 20,00% 15,00% 18,41% BlackRock Global Funds Euro Corporate Bond Fund 13,05% 10,00% 5,00% 0,00% - 5,00% -10,00% 0,30% (od 23.05) 5,48% 3,12% - 0,18% - 1,74% 5,68% 1,98% 2,22% 7,78% 0,39% 4,86% 2,53% - 9,63% 2003 2005 2007 2009 2011 2013 2015 2017-2,04% 18.12.2017- -18.12.2018 6
Notowania Funduszu Merian Global Investors Series PLC Merian Global Equity Absolute Return Fund 2, 3 Dane za okres 25 listopada 2011-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. 170,00% 160,00% Merian Global Equity Absolute Return Fund 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 25-11-2011 25-02-2012 25-05-2012 25-08-2012 25-11-2012 25-02-2013 25-05-2013 25-08-2013 25-11-2013 25-02-2014 25-05-2014 25-08-2014 25-11-2014 25-02-2015 25-05-2015 25-08-2015 25-11-2015 25-02-2016 25-05-2016 25-80-2016 25-11-2016 25-02-2017 25-05-2017 25-08-2017 25-11-2017 25-02-2018 25-05-2018 25-08-2018 25-11-2018 Średnioroczna stopa zwrotu Funduszu: 3,91% Dane za okres 25 listopada 2011-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. 20,00% 15,00% Roczne stopy zwrotu 2011-2018 18,04% Merian Global Equity Absolute Return Fund 10,00% 8,38% 5,00% 0,00% - 5,00% -1,14% (od 25.11) 1,02% 3,04% 1,04% 5,19% -10,00% - 7,07% 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 18.12.2017- -18.12.2018 7
Notowania obu Funduszy stanowiących Aktywo Bazowe za maksymalny wspólny okres notowań 2, 3 Dane za okres 25 listopada 2011-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 80,00% Merian Global Equity Absolute Return Fund BlackRock Global Funds Euro Corporate Bond Fund 25-11-2011 25-02-2012 25-05-2012 25-08-2012 25-11-2012 25-02-2013 25-05-2013 25-08-2013 25-11-2013 25-02-2014 25-05-2014 25-08-2014 25-11-2014 25-02-2015 25-05-2015 25-08-2015 25-11-2015 25-02-2016 25-05-2016 25-80-2016 25-11-2016 25-02-2017 25-05-2017 25-08-2017 25-11-2017 25-02-2018 25-05-2018 25-08-2018 25-11-2018 Notowania równoważnego koszyka składającego się z obu Funduszy stanowiących Aktywo Bazowe 2, 3 Dane za okres 25 listopada 2011-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 25-11-2011 25-02-2012 25-05-2012 25-08-2012 25-11-2012 25-02-2013 25-05-2013 25-08-2013 25-11-2013 25-02-2014 25-05-2014 25-08-2014 25-11-2014 25-02-2015 25-05-2015 25-08-2015 25-11-2015 25-02-2016 25-05-2016 25-80-2016 25-11-2016 25-02-2017 25-05-2017 25-08-2017 25-11-2017 25-02-2018 25-05-2018 25-08-2018 25-11-2018 8
Średnioroczna stopa zwrotu równoważnego koszyka składającego się z obu Funduszy stanowiących Aktywo Bazowe: 4,21% Dane za okres 25 listopada 2011-18 grudnia 2018; źródło: bloomberg.com. Roczne stopy zwrotu 2011-2018 12,00% 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,84% 8,20% 10,07% 6,47% 2,36% 3,29% 3,64% 0,00% - 2,00% (od 25.11) -4,00% -6,00% 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017-4,91% 18.12.2017- -18.12.2018 Poniższy wykres przedstawia wysokość 3-letnich stóp zwrotu, jakie wykazałaby Formuła Naliczania Odsetek Od na podstawie historycznych notowań obu Funduszy stanowiących Aktywo Bazowe w okresie od 25 listopada 2011 do 18 grudnia 2018. Najniższa 3-letnia stopa zwrotu, jaką wykazałaby Formuła Naliczania Odsetek Od we wskazanym powyżej okresie, wynosi 3,69%, najwyższa 3-letnia stopa zwrotu to 35,45%, z kolei średnia 3-letnia stopa zwrotu wynosi 17,47% 2, 3 35,00% 30,00% 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% 25-11-2014 25-01-2015 25-03-2015 25-05-2015 25-07-2015 25-09-2015 25-11-2015 25-01-2016 25-03-2016 25-05-2016 25-07-2016 25-09-2016 25-11-2016 25-01-2017 25-03-2017 25-05-2017 25-07-2017 25-09-2017 25-11-2017 25-01-2018 25-03-2018 25-05-2018 25-07-2018 25-09-2018 25-11-2018 9
Podstawowe informacje o Funduszach stanowiących Aktywo Bazowe (źródło: bloomberg.com) Fundusz Kod Bloomberg Data powstania Wartość aktywów Opis funduszu BlackRock Global Funds Euro Corporate Bond Fund MLCORA2 LX 23 maja 2003 2 087 mln EUR (na dzień 30 listopada 2018) Celem funduszu jest maksymalizacja zysku poprzez inwestowanie co najmniej 90% swoich aktywów w zdywersyfikowany portfel obligacji i innych dłużnych papierów wartościowych, głównie obligacji korporacyjnych. Merian Global Investors Series PLC Merian Global Equity Absolute Return Fund OMEAEHA ID 24 listopada 2011 13 113 mln USD (na dzień 18 grudnia 2018) Celem funduszu jest osiągnięcie absolutnej stopy zwrotu poprzez budowę portfela niezależnego od rynkowej koniunktury, składającego się z globalnych spółek o wysokiej kapitalizacji. Fundusz zarządzany jest przy użyciu zaawansowanych, autorskich metod, wykorzystujących krótkoterminowe anomalie rynkowe. Rezygnacja Wartość Bieżąca Strukturyzowanej 1, 2, 3 Zgodnie z Regulaminem otwierania, prowadzenia i rozliczania rachunków lokat strukturyzowanych Wartość Bieżąca Strukturyzowanej to wartość ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w przypadku Strukturyzowanej Best of I mieścić się będzie w przedziale od 7,5% do 9,5% Kwoty. Opłata pobierana jest w Dniu, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Strukturyzowanej. Przykład (podane wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego; prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Scenariusz neutralny Kwota 100 000 zł Dzień 08.02.2019 r. Data rezygnacji 6 stycznia 2020 r. 5 stycznia 2021 r. 5 stycznia 2022 r. Dzień Wyceny 16 stycznia 2020 r. 18 stycznia 2021 r. 17 stycznia 2022 r. Wartość Bieżąca Strukturyzowanej z Dnia Wyceny 95 480,75 zł 104 585,91 zł 114 775,43 zł Kwota do wypłaty dla Klienta 95 480,75 zł 104 585,91 zł 114 775,43 zł 10
Scenariusz pesymistyczny Kwota 100 000 zł Dzień 08.02.2019 r. Data rezygnacji 6 stycznia 2020 r. 5 stycznia 2021 r. 5 stycznia 2022 r. Dzień Wyceny 16 stycznia 2020 r. 18 stycznia 2021 r. 17 stycznia 2022 r. Wartość Bieżąca Strukturyzowanej z Dnia Wyceny 91 160,75 zł 95 685,91 zł 99 775,43 zł Kwota do wypłaty dla Klienta 91 160,75 zł 95 685,91 zł 99 775,43 zł Scenariusz neutralny zakłada wzrost wartości obu Funduszy stanowiących Aktywo Bazowe w wysokości 5% w skali roku oraz brak zmian pozostałych czynników, w stosunku do zaobserwowanych w miesiącu poprzedzającym rozpoczęcie Okresu Subskrypcji, mających wpływ na Wartość Bieżącą Strukturyzowanej (w szczególności poziom stóp procentowych na rynku międzybankowym). Scenariusz pesymistyczny zakłada spadek wartości obu Funduszy stanowiących Aktywo Bazowe w wysokości 5% w skali roku, wzrost stóp procentowych na rynku międzybankowym o 3 pkt. procentowe w stosunku do stóp procentowych z miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie Okresu Subskrypcji, a także brak zmian pozostałych czynników, mających wpływ na Wartość Bieżącą Strukturyzowanej. Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Strukturyzowanej, to każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie (np. 16 stycznia 2020 r. itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Strukturyzowanej w trakcie Okresu będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym, Wartość Bieżąca Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie inwestycji Wartość Bieżąca Strukturyzowanej może być znacznie niższa od Kwoty. 11
Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Strukturyzowanej: Korzyści: ekspozycja na Aktywo Bazowe oparte na notowaniach dwóch globalnych i renomowanych funduszy inwestycyjnych, atrakcyjna konstrukcja, polegająca na wypłacie pomnożonej przez wynoszący 120% Współczynnik Partycypacji sumy 66,65% stopy zwrotu funduszu, który w Okresie osiągnął wyższą stopę zwrotu oraz 33,35% stopy zwrotu funduszu, który w Okresie zanotował niższą stopę zwrotu, 120% Współczynnik Partycypacji w wypracowanym przez Aktywo Bazowe wyniku, 100-procentowa gwarancja Kwoty w Dniu. Ryzyko: Korzystanie z Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem: związanym z zachowaniem się Aktywa Bazowego. Osiągnięcie zysku z Strukturyzowanej uzależnione jest od zachowania Aktywa Bazowego. Jeżeli nie zostaną spełnione warunki wskazane w Formule Naliczania Odsetek Od, to Klient nie osiągnie zysku lub zysk ten może być niższy niż zakładany; utraty części Kwoty i nieosiągnięcia zysku, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Strukturyzowanej przed końcem Okresu ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Strukturyzowanej związane z zachowaniem Aktywa Bazowego; przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Strukturyzowanej oraz zwrotu Kwoty ; kredytowym Banku rozumianym jako możliwość wystąpienia czasowej lub trwałej niezdolności Banku do realizacji swoich zobowiązań. Klient może jednak skorzystać z gwarancji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Informacje dotyczące zasad gwarantowania środków z w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego określone zostały szczegółowo w Arkuszu informacyjnym dla Deponentów; złożoności Strukturyzowanej, dotyczącym ryzyka związanego z charakterem takiego produktu oraz związaną z nim dokumentacją. Im bardziej złożona i niestandardowa będzie dana Lokata Strukturyzowana, tym bardziej złożona będzie dotycząca jej dokumentacja oraz zawarte w niej zapisy. W efekcie, zrozumienie zasad działania danej Strukturyzowanej może być utrudnione w przypadku skomplikowanej struktury produktu oraz jego dokumentacji (dotyczy to w szczególności zasad dotyczących Gwarancji Kapitału, sposobu obliczania Odsetek Od oraz zasad ustalania Wartości Bieżącej Strukturyzowanej). Otwarcie Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w Warunkach Strukturyzowanej Best of I oraz w Regulaminie otwierania, prowadzenia i rozliczania rachunków lokat strukturyzowanych. Korzystanie z nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. 12
Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.pl oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres e-mail lub adres korespondencyjny lub za pośrednictwem Kanału Dostępu. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Strukturyzowanej Best of I ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Przedstawione symulacje i obliczenia dotyczące prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 Kodeksu cywilnego. Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Wszystkie określenia pisane wielkimi literami mają znaczenie nadane im w Regulaminie otwierania, prowadzenia i rozliczania rachunków lokat strukturyzowanych ( Regulamin ). Idea Bank S.A. oferując lokatę strukturyzowaną nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad prawnych. Zawarcie umowy o Lokatę Strukturyzowaną nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Otwarcie Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone Warunkach Strukturyzowanej Best of I oraz w Regulaminie. Lokata podlega ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Informacje dotyczące zasad gwarantowania środków z w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego określone zostały szczegółowo w Arkuszu informacyjnym dla deponentów. Niniejszy dokument jest własnością Idea Bank S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Bank S.A. Dane przedstawione na stronach 4 11 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Idea Bank S.A. umożliwia Klientowi ocenę swojego profilu inwestycyjnego za pomocą formularza Analizy Finansów Osobistych. Historyczne wyniki Aktywa Bazowego nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Strukturyzowanej Best of I. Przed złożeniem Dyspozycji Strukturyzowanej Best of I konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Strukturyzowanej Best of I oraz Regulaminem otwierania, prowadzenia i rozliczania rachunków lokat strukturyzowanych. 13
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości). 1812211136