Zbieraj zyski z UniStabilnym Wzrostem! Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa wrzesień 2012 r.
Co ma potencjał zysku? wrzesień 2012 2 Sztandarowy subfundusz dla klientów banków spółdzielczych: UniStabilny Wzrost Długoterminowa inwestycja (powyżej 5 lat) Bardzo duży potencjał wzrostu/możliwa duża zmienność wartości inwestycji UniKorona Akcje Średnioterminowa inwestycja (min 2-3 lata) Duży potencjał wzrostu/umiarkowane wahania wartości UniStabilny Wzrost Zachowanie realnej wartości inwestycji w średnim terminie Potencjał wzrostu/mała zmienność wartości inwestycji UniLokata
UniKorona Akcje dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie wrzesień 2012 3 Szanse Gospodarka Stanów Zjednoczonych zachowuje się umiarkowanie stabilnie, czego potwierdzeniem mogą być odczyty makroekonomiczne, które na ogół mieszczą się w prognozach analityków. Mimo negatywnych nastrojów wyniki spółek notowanych na polskiej giełdzie nie zaskakują negatywnie i są zgodne z oczekiwaniami analityków. Widzimy obecnie bardzo słabe odczyty ekonomiczne w gospodarkach europejskich, które mogą zbliżać się do swych cyklicznych minimów. Biorąc pod uwagę powyższe fakty bieżący moment może być okazją do długoterminowej inwestycji w akcje. UniKorona Akcje 125 120 115 110 105 100 95 90 85 80 31 sie 10 28 lut 11 31 sie 11 29 lut 12 31 sie 12 W dłuższym terminie wg stopy zwrotu subfundusz UniKorona Akcje zawsze jest w czołówce klasyfikacji funduszy akcyjnych, w większości mieszcząc się na podium UniKorona Akcje został uznany przez Puls Biznesu za drugi najlepszy fundusz akcji polskich w 2011 roku
wrzesień 2012 4 UniStabilny Wzrost bezpieczna inwestycja w przyszłość na rynku akcji Szanse Stabilny poziom wskaźników w Stanach Zjednoczonych i niskie poziomy indeksów giełdowych w Polsce mogą być dobrą okazją na inwestycję z udziałem akcji. Mimo słabych danych makroekonomicznych wyniki finansowe spółki na ogół mieszczą się w oczekiwaniach analityków. Sytuacja fiskalna Polski poprawia się, rośnie cena obligacji skarbowych, które mają potencjał ograniczania wpływu ryzyka akcji na wyniki subfunduszu. Publikacja słabych danych o gospodarce polskiej nie powoduje panicznego pozbywania się akcji, co może świadczyć o oczekiwaniach inwestorów co do przyszłej poprawy sytuacji makroekonomicznej. Subfundusz UniStabilny Wzrost w trudnym okresie na rynku kapitałowym w horyzoncie 2 lat osiągnął zwrot 8,87%, natomiast przez ostatnie 3 lata zarobił 23,87%, co czyni go najlepszym funduszem stabilnego wzrostu we wskazanych okresach. 110 108 106 104 102 100 98 96 UniStabilny Wzrost 31 sie 10 31 gru 10 30 kwi 11 31 sie 11 31 gru 11 30 kwi 12 31 sie 12
wrzesień 2012 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 5 Szanse UniLokata W czasach dużej zmienności na rynkach finansowych subfundusz UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o minimalnych wahaniach ceny jednostki, wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Okres inwestycji zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji terminu wypłaty środków (możliwość wpłat środków w dowolnym momencie). Możliwość każdorazowego wycofania się z inwestycji bez utraty dotychczas wypracowanych zysków. Konstrukcja portfela ma umożliwić potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie. Problemy niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz UniLokata oferują wysokie odsetki swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subfunduszu. 103,5 103 102,5 102 101,5 101 100,5 100 99,5 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12
Chcesz wiedzieć więcej? wrzesień 2012 6 Dzwoń 801 144 144 lub (22) 449 03 33, czytaj www.unionklub.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje horyzont 12-miesięczny (o ile rekomendacja nie stwierdza inaczej). Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy, oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
wrzesień 2012 7 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Materiał informacyjny o charakterze marketingowym.