ZRÓWNOWAŻONY ROZWÓJ II 3-LETNIE CERTYFIKATY STRUKTURYZOWANE oparte na notowaniach indeksu Solactive Sustainable Development Goals World RC 8 EUR Index NAJWAŻNIEJSZE CECHY SUBSKRYPCJI CERTYFIKATÓW: 3 3-LETNI OKRES INWESTYCJI 100% OCHRONA KAPITAŁU W DACIE ZAPADALNOŚCI z możliwością jej zakończenia z inicjatywy Inwestora (sprzedaż na GPW) SZANSA NA ZYSK W WYSOKOŚCI 12% PO 3 LATACH (4% W SKALI ROKU) RYZYKO NIEOSIĄGNIĘ- CIA ZYSKU LUB NAWET PONIESIENIA STRATY WYNIK INWESTYCJI W CERTYFIKATY IBV ZRÓWNOWAŻONY ROZWÓJ II zależny jest od notowań indeksu Solactive Sustainable Development Goals World RC 8 EUR Index (Bloomberg: SOGOALEU Index) ( Indeks ), który posiada ekspozycję na globalny rynek akcyjny, który to rynek ma pozytywną opinię Wealth Management Grupy BNP Paribas. Indeks oparty jest o akcje 50 spółek notowanych na giełdach globalnych, wyselekcjonowanych przez Solactive AG pod kątem: działalności zgodnej z koncepcją zrównoważonego rozwoju biznesu (ang. ESG: E Środowisko (z ang. environmental), S Społeczna odpowiedzialność (z ang. social responsibility) i G Ład korporacyjny (z ang. corporate governance); wysokiej płynności (średni dzienny wolumen obrotu nie mniejszy niż 10 mln EUR za okresie ostatnich 6 miesięcy); niskiej zmienności rynkowych notowań oraz odpowiedniej dywersyfikacji geograficznej oraz branżowej. Praktyki zrównoważonego rozwoju nie są jeszcze w pełni docenione przez inwestorów na globalnym oraz polskim rynku akcji, mimo iż firmy, które wdrażają koncepcję inwestycji SRI*) zazwyczaj posiadają solidne fundamenty biznesowe oraz cechują się wysoką efektywnością. * Inwestowanie odpowiedzialne społecznie (ang. Socially-Responsible Investing (SRI), nazywane też zrównoważonym inwestowaniem lub etycznym inwestowaniem, to takie inwestowanie, gdzie wyboru inwestycji dokonuje się nie tylko z zastosowaniem tradycyjnych kryteriów finansowych, ale również na podstawie kryteriów z zakresu odpowiedzialności społecznej.
DLA KOGO? 3-letnie Certyfikaty strukturyzowane IBV Zrównoważony Rozwój II ( Certyfikaty ), oferowane są Klientom Banku BGŻ BNP Paribas ( Inwestorzy ): oczekującym stopy zwrotu wyższej od oprocentowania lokat terminowych przy jednoczesnej akceptacji ryzyka inwestycyjnego, akceptującym ryzyko nieosiągnięcia zysku, oczekującym pełnej ochrony kapitału (ochrona w dacie zapadalności), dysponującym doświadczeniem i posiadającym wiedzę w zakresie instrumentów finansowych o charakterze inwestycyjnym (weryfikowanym na podstawie ankiety MiFID), posiadającym rachunek maklerski prowadzony przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A., akceptującym opłatę za przedterminowe zakończenie inwestycji dokonywane z własnej inicjatywy. Nabywcami Certyfikatów mogą być zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne, z wyłączeniem osób amerykańskich ( US-Persons ) w rozumieniu amerykańskiej ustawy Securities Act 1933. NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE Emitent Gwarant Dystrybutor Okres subskrypcji Wartość/kwota emisji Liczba oferowanych Certyfikatów Wartość nominalna 1 Certyfikatu Cena emisyjna 1 Certyfikatu Minimalna kwota i waluta inwestycji Opłata dystrybucyjna (z tytułu przyjmowania zapisów na Certyfikaty, Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A., pobiera opłatę dystrybucyjną w wysokości uzależnionej od liczby Certyfikatów objętych zapisem, stanowiącą iloczyn łącznej wartości nominalnej subskrybowanych Certyfikatów i odpowiedniej stawki (w zależności od kanału dystrybucji) Okres inwestycji BNP Paribas Issuance B.V. BNP Paribas SA z siedzibą w Paryżu Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. od 3 października 2018 r. do 19 października 2018 r. (złożony zapis jest nieodwołalny) do 150 000 000 PLN do 150 000 szt. 1 000 PLN 1 000 PLN 10 000 PLN zapisy w Oddziale: 0,5% przy zapisie od 10 do 499 Certyfikatów, 0,25% od 500 do 999 Certyfikatów, dla zapisów na 1 000 Certyfikatów i więcej opłata dystrybucyjna wynosi 0,0%. zapisy przez Internet: 0,1% przy zapisie od 10 do 999 Certyfikatów, dla zapisów na 1 000 Certyfikatów i więcej opłata dystrybucyjna wynosi 0,0%. 3 lata Dzień Obserwacji Początkowej 24 października 2018 r. Dzień Emisji 30 października 2018 r. Dzień Wyceny Wykupu 22 października 2021 r. Dzień Wykupu 29 października 2021 r. Początkowy Zamknięcia Notowanie Kod ISIN Wartość Indeksu na zamknięcie w Dniu Obserwacji Początkowej Wartość Indeksu na zamknięcie w Dniu Wyceny Wykupu Zamiarem Emitenta jest ubieganie się o dopuszczenie Certyfikatów do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. ( GPW ) XS1840289133
ZASADY FUNKCJONOWANIA PRODUKTU W Dniu Obserwacji Początkowej (na zamknięcie notowań) wyznaczany jest Początkowy. W Dniu Wyceny Wykupu (na zamknięcie notowań), wyznaczany jest Zamknięcia. Jeżeli Zamknięcia znajdzie się: na tym samym poziomie lub powyżej u Początkowego Inwestorom zostanie wypłacone 112% wartości nominalnej; poniżej u Początkowego Inwestorom zostanie wypłacone 100% wartości nominalnej. Wypłata wartości nominalnej oraz ewentualnego zysku nastąpi na rachunek maklerski Inwestora posiadającego Certyfikaty w Dniu Wykupu. OCHRONA KAPITAŁU Wartość nominalna chroniona jest w Dniu Wykupu w całości, tj. w 100%. Ochrona kapitału nie dotyczy sytuacji wycofania się Inwestora z inwestycji z jego inicjatywy przed Dniem Wykupu. CZYNNIKI RYZYKA ZWIĄZANE Z CERTYFIKATAMI IBV ZRÓWNOWAŻONY ROZWÓJ II Brak ochrony kapitału w przypadku zakończenia inwestycji z inicjatywy Inwestora przed datą zapadalności (3 lata). Opłata za realizację zakończenia inwestycji dokonywanej z własnej inicjatywy Inwestora. Inne czynniki ryzyka związane z certyfikatami strukturyzowanymi Ryzyko rynkowe inwestycja w produkty strukturyzowane wiąże się z ryzykiem, które może dotyczyć: notowań akcji, stóp procentowych, kursów wymiany walut, inflacji, zmiany wartości pieniądza w czasie, ryzyk politycznych, itp. Ryzyko braku płynności Emitent nie gwarantuje, że podjęte przez niego próby stworzenia rynku wtórnego powiodą się, ani też jaka będzie cena obrotu na tym rynku, zatem produkty strukturyzowane powinny być kupowane z zamiarem zatrzymania ich do dnia wykupu przez Emitenta. ZAKOŃCZENIE INWESTYCJI Z INICJATYWY INWESTORA Certyfikaty powinny być kupowane przez Inwestorów, którzy mają zamiar zatrzymać je do Dnia Wykupu (okres inwestycji wynosi 3 lata). Wcześniejsze zakończenie inwestycji w Certyfikaty możliwe będzie po ich wprowadzeniu do obrotu giełdowego, poprzez złożenie zlecenia sprzedaży na GPW, za pośrednictwem biura maklerskiego prowadzącego rachunek maklerski, na którym zapisane są Certyfikaty. Płynność obrotu Certyfikatami, zapewnia sam emitent, który pełni funkcję animatora. Animator ma obowiązek wyceny certyfikatu wg kursów rynkowych oraz wystawiania oferty kupna przez większość czasu trwania sesji giełdowej. Realizacja wcześniejszego zakończenia inwestycji, dokonywana z inicjatywy Inwestora: jest związana z pobraniem przez podmiot realizujący zlecenia sprzedaży prowizji za realizację tego zlecenia; może się wiązać ze stratą, ponieważ realizacja zlecenia sprzedaży dokonywana jest po cenie rynkowej, a 100% ochrona kapitału obowiązuje wyłącznie w terminie zapadalności (w Dniu Wykupu); może być utrudniona ze względu na niską płynność, a wycena rynkowa Certyfikatów może okazać się w danym czasie niemożliwa oraz może ulegać częstym wahaniom.
INFORMACJE DOTYCZĄCE INSTRUMENTU BAZOWEGO Wynik inwestycji w certyfikaty IBV Zrównoważony Rozwój II zależny jest od notowań Solactive Sustainable Development Goals World RC 8 EUR Index (Bloomberg: SOGOALEU Index) ( Indeks ), który posiada ekspozycję na globalny rynek akcyjny, posiadający pozytywną opinię Wealth Management Grupy BNP Paribas. Aktualne notowania Indeksu publikowane są na stronie internetowej: http://legacy.solactive.com/?s=goals&index=de000sla2mz1 W skład Indeksu wchodzi indeks Solactive Sustainable Development Goals World EUR Index, którego udział jest dominujący (obecnie ponad 90%), a pozostałą część stanowi gotówka, której balansowanie udziałem pozwala na ograniczanie zmienności całego Indeksu. Natomiast w skład indeksu Solactive Sustainable Development Goals World EUR Index wchodzi 50 spółek notowanych na giełdach światowych, wyselekcjonowanych w czterostopniowym procesie: 1. Spółki spełniające kryteria zgodne z koncepcją zrównoważonego rozwoju biznesu (ang. Environmental, social and governance ESG); 2. Po odrzuceniu spółek niespełniających warunków dla pierwszego kryterium, do dalszego etapu przechodzą spółki, dla których minimalny średni dzienny obrót w okresie ostatnich 6 miesięcy jest większy niż 10 mln EUR. 3. Po odrzuceniu spółek niespełniających warunków dla pierwszego i drugiego kryterium, pozostałe spółki są sortowane według poziomu zmienności cen akcji w okresie ostatnich 126 dni, gdzie spółki o najniższej zmienności otrzymują najwyższe oceny. 4. Spośród pozostałych spółek, do indeksu zalicza się 50 spółek o najniższej zmienności, wśród których: a. maksymalnie 25 spółek będzie pochodziło z tego samego regionu geograficznego (Europa, Azja lub Ameryka); b. minimalnie 5 spółek będzie pochodziło z tego samego regionu geograficznego; c. maksymalnie 12 spółek będzie pochodziło z tego samego sektora gospodarki. Indeks jest obliczany i publikowany przez Solactive AG. Indeks wykorzystuje mechanizm kontroli ryzyka o docelowym poziomie zmienności 8%. Jeśli zmienność koszyka spółek przekracza 8%, ekspozycja Indeksu na koszyk spółek jest redukowana. Dywidendy są reinwestowane (indeks typu Total Return), jednak stosowany jest czynnik korekty wynoszący 3% w skali roku (wynik pomniejszony jest o syntetyczną dywidendę w wysokości 3% rocznie). Skład Indeksu jest dostosowywany co rok, a udziały spółek w indeksie pierwotnie są równe. Indeks jest obliczany i publikowany w Euro (EUR). SEKTORY WCHODZĄCE W SKŁAD INDEKSU (akcje 50 spółek) UDZIAŁ GEOGRAFICZNY (Spółki mają siedziby w 11 krajach) 2% 2% 1% USA 6% 24% Ochrona zdrowia 5% 5% 4% FMCG Francja 6% Energetyka 6% 36% Szwajcaria Przemysł Japonia 7% Nieruchomości Wielka Brytania IT 9% Niemcy Chemia Holandia Handel i usługi Singapur 9% 19% Media Dania 11% Ubezpieczenia Hong Kong Hiszpania 10% 13% 11% 10% Źródło: Solactive.AG Źródło: Solactive.AG 4% WYKRES INDEKSU ZA OSTATNICH 5 LAT PROGNOZY 1 1 Solactive Sustainable Development Goals World RC 8 EUR Index zmiana średniego zysku na akcję 7,7% średnia stopy dywidendy 2,9% 170,0 2,8% 160,0 4,9% 4,5% 2,7% 150,0 2,6% 1,9% 130,0 2017 2018P 2019P 2020P 2017 2018P 2019P 2020P Źródło: Bloomberg Źródło: Konsensus z Bloomberg Powyższe dane, które odnoszą się do przeszłości i wyniki w przeszłości nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość. Żadne instrumenty finansowe oferowane przez Bank BGŻ BNP Paribas S.A. nie są sponsorowane, promowane, sprzedawane ani w jakikolwiek sposób wspierane przez Solactive AG, a Solactive AG nie udziela żadnej wyraźnej lub dorozumianej gwarancji ani ubezpieczenia zarówno w stosunku do skutków korzystania z Indeksu i/lub znaku handlowego Indeksu, jak i ceny indeksu niezależnie od czasu i pod jakimkolwiek innym względem. Indeks jest obliczany i publikowany przez Solactive AG. Solactive AG dokłada wszelkich starań, aby zapewnić prawidłowe obliczenia Indeksu. Niezależnie od swoich obowiązków w stosunku do Emitenta Solactive AG nie ma obowiązku wskazywania błędów w Indeksie osobom trzecim, również inwestorom i/lub pośrednikom finansowym dowolnych instrumentów finansowych. Ani publikacja Indeksu przez Solactive AG, ani udzielanie licencji na Indeks lub znak towarowy Indeksu do celów powiązanych z jakimkolwiek instrumentem finansowym nie oznaczają, iż Solactive AG zaleca inwestowanie kapitału w dany instrument finansowy ani nie przedstawiają pod żadnym względem zapewnienia ani opinii Solactive AG na temat inwestycji w dany instrument finansowy. Solactive AG nie będzie ponosić odpowiedzialności za konsekwencje wykorzystania jakichkolwiek opinii lub stwierdzenia zawartego w niniejszej dokumentacji ani za jakiekolwiek pominięte informacje.
OTOCZENIE RYNKOWE Nastawienie Biura Maklerskiego Banku BGŻ BNP Paribas S.A. do globalnego rynku akcyjnego jest pozytywne. Na postrzeganie rynku wpływa postępująca poprawa zysków spółek, które wspierane są przez najlepszą od wielu lat koniunkturę gospodarczą na świecie. Ekonomiści Grupy BNP Paribas prognozują, iż tempo wzrostu światowej gospodarki, po osiągnięciu cyklicznego minimum w 2016 r. (+3,2% r/r), będzie także kontynuować odbicie z 2018 r. i wyniesie +3,8% r/r. Bardzo dobra koniunktura notowana jest zarówno w Stanach Zjednoczonych, Europie, jak i w grupie państw wschodzących. W przypadku USA, przeprowadzona reforma podatkowa, wyższe wydatki rządowe oraz deregulacja wybranych gałęzi gospodarki poprawia tempo wzrostu gospodarczego w 2018 r. o prawie 1 pkt. proc. względem 2017 r. Ożywienie gospodarcze w strefie euro pozostaje stabilne, zaś tempo wzrostu PKB jest nieco lepsze niż tego oczekiwano. Dobra sytuacja na rynku pracy wspiera popyt konsumpcyjny, obserwowane jest też stopniowe przyspieszenie dynamiki płac. Analitycy BNP Paribas prognozują także wyraźniejszy wzrost inwestycji, który wspiera kombinacja rosnącego popytu wewnętrznego, przyspieszenia koniunktury w krajach wschodzących oraz ciągle luźnej polityki monetarnej w strefie euro. W efekcie ekonomiści Grupy BNP Paribas spodziewają się w bieżącym roku wzrostu gospodarki strefy euro o 2,0% r/r (+2,5% w 2017 r.). Wielka Brytania oraz Szwajcaria również korzystają na sytuacji w strefie euro poprzez rosnący eksport, wspierany przez osłabienie funta brytyjskiego. Wprawdzie gospodarka Wielkiej Brytanii notuje w ostatnich latach stopniowe spowolnienie wzrostu z uwagi na niepewność związaną z Brexitem, zwracamy uwagę, iż wyniki gospodarcze okazują się być lepsze od wcześniejszych oczekiwań. Spółki notowane w Wielkiej Brytanii posiadają bardzo dużą ekspozycję na rynki globalne, a udział eksportu w przychodach jest wysoki, przez co ryzyko związane z Brexitem jest w ich przypadku ograniczone. Silna poprawa koniunktury w państwach rozwiniętych będzie przekładać się na kontynuację odbicia gospodarczego państw wschodzących, rozpoczętego w 2017 r. W skład indeksu wchodzi 50 spółek notowanych na globalnych rynkach, wybranych pod kątem nie tylko płynności czy zmienności, ale przede wszystkim ze względu na uwzględnianie kryterium etycznego oraz społecznego w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Poza koncepcją zakładającą, że przedsiębiorstwo powinno przynosić szeroko pojęte korzyści wszystkim interesariuszom (w tym społecznościom lokalnym oraz środowisku), do inwestycji odpowiedzialnych społecznie skłaniają również globalne trendy, jak rosnący poziom zanieczyszczeń, przeludnienie oraz wzrost poziomu życia, przy ograniczonych zasobach naturalnych, brakach infrastrukturalnych, czy większej świadomości ekologicznej społeczeństwa. Praktyki zrównoważonego rozwoju nie są jeszcze w pełni docenione przez inwestorów na globalnym oraz polskim rynku akcji, mimo iż firmy, które wdrażają koncepcję inwestycji SRI zazwyczaj posiadają solidne fundamenty biznesowe oraz cechują się wysoką efektywnością. Obecnie największym ryzykiem dla globalnej koniunktury jest potencjalna otwarta wojna handlowa. Chociaż w krótkim terminie może pozytywnie wpłynąć na wyniki spółek, w imieniu których działa państwo protekcjonistyczne, to w długim terminie może niekorzystnie wpłynąć na globalne obroty handlowe. PRZYKŁADOWE SCENARIUSZE Wszystkie poniższe wykresy prezentowane w tym dziale przygotowane zostały na podstawie obliczeń własnych Biura Maklerskiego Banku BGŻ BNP Paribas S.A. SCENARIUSZE, W KTÓRYCH INWESTYCJA KOŃCZY SIĘ ZYSKIEM Jeżeli w Dniu Wyceny Wykupu, Zamknięcia znajduje się na poziomie lub powyżej u Początkowego, Inwestorom zostanie wypłacone 112% wartości nominalnej. 130,0 130,0 12 18 24 30 36 0 6 Przykład: Jeśli Zamknięcia będzie o 1,5% wyższy od u Początkowego, albo Zamknięcia będzie o 15,2% wyższy od u Początkowego, Inwestor otrzyma w Dniu Wykupu 112% wartości nominalnej. 130,0 SCENARIUSZE, W KTÓRYCH INWESTYCJA KOŃCZY SIĘ WYPŁATĄ 100% WARTOŚCI NOMINALNEJ Jeżeli w Dniu Wyceny Wykupu, Zamknięcia znajdzie się poniżej u Początkowego, 0 6 12Inwestorom 18 24 zostanie 30 wypłacone 36 100% wartości nominalnej. Przykład: Jeśli Zamknięcia będzie poniżej u Początkowego (tj. spadnie np. o 18%, 27%, czy też 53%), Inwestor otrzyma w Dniu Wykupu 100% wartości nominalnej. Przedstawione powyżej dane są prezentowane tylko dla celów ilustracyjnych dlatego też nie obrazują one rzeczywistego zachowania instrumentów finansowych, nie są oparte na symulacji wyników z przeszłości, przedstawiają jedynie możliwy sposób zakończenia inwestycji. W żadnym wypadku poniższe informacje nie stanowią gwarancji przyszłych wyników.
KWESTIE FORMALNO PRAWNE Kwestie podatkowe BNP Paribas Issuance B.V. (emitent certyfikatów IBV Zrównoważony Rozwój II ) jest podmiotem zagranicznym i zgodnie z prawem nie ma obowiązku naliczania i odprowadzania podatku od wypłaconych kuponów. W związku z tym, iż ww. certyfikaty będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym w Polsce, Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zgodnie z art. 41 ust. 4d Ustawy z dnia 16 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych z późniejszymi zmianami oraz z art. 26 Ustawy z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych z późniejszymi zmianami, jest płatnikiem ryczałtowego podatku dochodowego. Dlatego w przypadku, gdy zostanie spełniony warunek wypłaty kuponu i na rachunki maklerskie Inwestorów zostaną przelane środki wynikające z wypłaty kuponu, Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. pobierze z rachunków maklerskich Inwestorów należny podatek. Natomiast podatek od sprzedaży certyfikatów dokonanej przez Inwestora (nie dotyczy odkupienia certyfikatów w terminie zapadalności), jest rozliczany/płacony w taki sam sposób i w takiej samej wysokości jak podatek od zysków uzyskanych ze sprzedaży innych papierów wartościowych / instrumentów finansowych, notowanych na GPW. W związku z tym, w przypadku osiągnięcia przychodu z tytułu sprzedaży certyfikatów / papierów wartościowych, biuro maklerskie prowadzące rachunek maklerski, z którego dokonano sprzedaży, przesyła Inwestorom oraz właściwemu urzędowi skarbowemu, do końca miesiąca lutego następującego po roku podatkowym, formularz PIT-8C (informacja podatkowa o przychodach z innych źródeł oraz o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych). Informacje zawarte w formularzu PIT-8C powinny służyć do wypełnienia zeznania podatkowego (np. PIT 38). Powyższa informacja nie stanowi usługi doradztwa podatkowego, a Inwestor powinien samodzielnie lub z pomocą wykwalifikowanego doradcy ocenić własną sytuację podatkową. MIFID Dyrektywa MiFID to Dyrektywa 2014/65/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych (Markets in Financial s Directive), uzupełniona Rozporządzeniem delegowanym Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. oraz innych regulacji. Rolą MiFID jest zwiększenie wiedzy Inwestorów na temat rynku kapitałowego oraz ryzyka związanego z inwestowaniem. Przepisy wydane na podstawie Dyrektywy MiFID mają również na celu zwiększenie ochrony inwestorów i transparentności działania firm inwestycyjnych oferujących produkty inwestycyjne oraz standaryzację usług inwestycyjnych świadczonych przez instytucje finansowe, nakładając na nie obowiązek działania w najlepszym interesie Inwestora. Dowiedz się więcej: https://www.bgzbnpparibas.pl/repozytorium/dyrektywa-mifid NOTA PRAWNA Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny i został opracowany i opublikowany wyłącznie na potrzeby klientów Banku BGŻ BNP Paribas S.A. Informacje zamieszczone w niniejszym materiale nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, jak również nie stanowią usługi doradztwa inwestycyjnego, o którym mowa w ustawie z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (tekst jednolity: Dz.U. z 2017 r., poz. 1768, ze zmianami), ani porady inwestycyjnej, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej. Inwestor powinien podjąć decyzję inwestycyjną samodzielnie. Inwestowanie wiąże się z ryzkiem. Inwestor musi liczyć się z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Szczegółowe i wiążące informacje dotyczące produktów strukturyzowanych dystrybuowanych w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zamieszczone są w Prospekcie emisyjnym, Warunkach Końcowych oraz Dokumencie zawierającym kluczowe informacje (ang. Key Information Document, KID) dotyczących poszczególnych emisji dostępnych na stronie internetowej: https://www.bgzbnpparibas.pl/biuro-maklerskie/produkty-strukturyzowane DANE IDENTYFIKACYJNE Emitentem Certyfikatów jest BNP Paribas Issuance B.V. z siedzibą w Holandii pod adresem Herengracht 595, 1017 CE Amsterdam. Emitent jest spółką w 100% zależną od BNP Paribas SA z siedzibą we Francji. Oferującym i Dystrybutorem produktów strukturyzowanych w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. jest Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A., prowadzące działalność maklerską na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Biuro podlega regulacjom ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi. Nadzór nad działalnością Biura sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Twarda 18, 00-105 Warszawa, Bank BGŻ BNP Paribas S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Kasprzaka 10/16; 01-211 Warszawa zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000011571, posiadający NIP: 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 97 538 318 zł w całości wpłacony. Więcej informacji W celu uzyskania dalszych informacji dotyczących Certyfikatów, zapraszamy do: wybranych Oddziałów Banku BGŻ BNP Paribas S.A.; bezpośredniego kontaktu z Doradcą Bankowości Prywatnej lub Centrów Private Banking; Centrum Inwestycyjnego BGŻOptima; oraz na stronę internetową: https://www.bgzbnpparibas.pl/biuro-maklerskie/produktystrukturyzowane/certyfikaty-zrownowazony-rozwoj-2 Klienci posiadający dostęp internetowy do rachunku maklerskiego prowadzonego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A., mogą także składać zapisy na Certyfikaty on-line: https://www.webmakler.pl/