BANK SPÓŁDZIELCZY W PRZYSUSZE 26-400 Przysucha, ul.grodzka 3 Tel. 675-22-42; fax 675-23-71 www.bsprzysucha.pl UBE USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ Przewodnik użytkownika wersja na dzień 28.03.2013r.
SPIS TREŚCI Zasady bezpiecznego korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej UBE..1 ROZDZIAŁ 1.....6 URUCHOMIENIE SYSTEMU... 6 URUCHOMIENIE SYSTEMU... 6 REJESTRACJA UŻYTKOWNIKA... 6 ROZDZIAŁ 2... 8 ROZPOCZĘCIE PRACY... 8 ROZDZIAŁ 3... 9 MENU SYSTEMU... 9 ROZDZIAŁ 4... 11 RACHUNKI... 11 WYBIERZ RACHUNEK...11 STAN RACHUNKU...12 HISTORIA RACHUNKU...13 ROZDZIAŁ 5... 19 PRZELEWY... 19 NOWY PRZELEW...19 NOWE PRZELEWY OFFLINE...21 NOWY PRZELEW ZUS...23 NOWY PRZELEW US...26 LISTA PRZELEWÓW...29 ROZDZIAŁ 6... 31 LOKATY... 31 NOWA LOKATA...31 LISTA LOKAT...32 TABELA OPROCENTOWANIA LOKAT...34 ROZDZIAŁ 7... 35 ODBIORCY... 35 ROZDZIAŁ 8... 37 ZLECENIA STAŁE... 37 ROZDZIAŁ 9... 48 ZMIANA HASŁA... 48
ROZDZIAŁ 10... 49 INFORMACJE DODATKOWE... 49 INFORMACJE OGÓLNE...49 BEZPIECZEŃSTWO USŁUGI...49 WYMAGANIA SPRZĘTOWE I SYSTEMOWE...50
WSTĘP Szanowni Państwo, Witamy bardzo serdecznie w gronie internautów, użytkowników systemów informatycznych przez Internet. Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a za razem bardzo bezpiecznych usług dostępu do rachunku przez Internet. Klient Systemu Bankowości Internetowej będzie mógł przeprowadzić za pośrednictwem Internetu takie operacje jak: sprawdzenie stanu rachunków, realizacja przelewów (zwykły, ZUS, US), założenie lokaty. Korzystanie z Systemu jest bardzo łatwe i bezpieczne, możliwe z dowolnego miejsca na świecie, a także dostępne przez całą dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usług jest dostęp do komputera klasy PC wyposażonego w przeglądarkę stron WWW. Warto podkreślić, że w projektowaniu i budowie systemu wykorzystano najnowszą wiedzę i technologię zabezpieczeń przed ewentualnymi próbami włamania. W tym celu do identyfikacji powierzamy Państwu specjalistyczne urządzenie zwane tokenem, potwierdzające tożsamość użytkownika w procesie rejestracji na stronach bankowości internetowej. Niniejszy dokument zawiera wszystkie istotne informacje na temat użytkowania aplikacji InterCOMP aplikacja ta służy do zarządzania dostępem klientów do usług bankowych za pośrednictwem sieci Internet. Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zachęcamy Państwa do skorzystania z lektury niniejszej dokumentacji, która przystępnie wyjaśni pojawiające się wątpliwości i przybliży funkcjonalność Systemu. 1
Zasady bezpiecznego korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej UBE Po pierwsze bezpieczeństwo! Przy projektowaniu i budowie Usługi Bankowości Elektronicznej UBE wykorzystaliśmy najnowsze rozwiązania, które zapewniają nie tylko wygodę i oszczędności ale i bezpieczeństwo. System bezpieczeństwa tworzymy wspólnie z Państwem. Poniżej wskazujemy elementy tego systemu gwarantowane przez Bank, w dalszej części rozdziału przedstawiamy katalog zasad bezpieczeństwa zalecenia do stosowania przez Użytkowników usługi. Szyfrowa transmisja danych Stosujemy szyfrowane automatyczne zabezpieczenie protokołem Secure Socket Layer (SSL) wykorzystującym klucz o długości 128 bitów. Zapewnia on poufność informacji i gwarantuje, że nikt postronny nie może odczytać lub zmienić danych przesyłanych między Klientem a Bankiem. Zastosowanie tej metody zapewnia całkowitą poufność operacji finansowych. W czasie korzystania z bezpiecznego protokołu adres strony internetowej zaczyna się od https://. Uwierzytelnienie Uwierzytelnienie, czyli sprawdzenie tożsamości użytkownika i jego prawa dostępu do konta za pomocą elektronicznych kanałów dostępu. Oparte jest na czymś CO ZNASZ (identyfikator użytkownika i hasło, PIN, hasło stałe) oraz na tym CO MASZ (token, karta mikroprocesorowa, hasło stałe). Rejestracja aktywności Ze względów bezpieczeństwa wszelkie ślady aktywności na koncie są rejestrowane. Po zalogowaniu się na konto widnieje informacja o ostatnim poprawnym i niepoprawnym logowaniu. Automatyczne wylogowanie Dodatkowym zabezpieczeniem jest automatyczne wylogowanie Użytkownika z usługi w sytuacji stwierdzenia braku jego aktywności na koncie. W takim przypadku wystarczy ponownie zalogować się. Blokada konta W przypadku kilku błędnych prób zalogowania się do Usług Bankowości Elektronicznej UBE następuje automatyczna blokada konta danego Użytkownika, która chroni konto przed dostępem osób nieupoważnionych. W celu odblokowania konta należy skontaktować się z placówką banku osobiście lub pod nr. tel. (48) 675-22-42 w godzinach 7.30 15.30. Bank zastrzega sobie prawo zmiany numerów. O aktualnych numerach telefonów bank informuje poprzez komunikaty wywieszane w placówkach banku lub zamieszczanie na stronie internetowej banku. Limity transakcji Przed aktywacją Usług Bankowości Elektronicznej UBE oraz w trakcie korzystania z niej można określić jednorazowe i dzienne limity operacji wykonywanych za pomocą WWW, 1
czyli maksymalną kwotę pojedynczego przelewu oraz maksymalną łączną kwotę wszystkich przelewów, realizowanych przez WWW w ciągu dnia. Limity nie dotyczą zakładanych w ramach Usługi Bankowości Elektronicznej UBE lokat. Zastrzeżenie środków dostępu W przypadku zagubienia, kradzieży tokena, hasła stałego, karty mikroprocesorowej, należy niezwłocznie zgłosić ich zastrzeżenie w placówce bankowej w godzinach pracy banku tj. 7.30 15.30. Wznowienie środków dostępu a) Przed upływem daty ważności, umieszczonej na odwrotnej stronie tokena klient zgłasza się do placówki Banku w której posiada rachunek w celu odbioru kolejnego tokena (po pierwszym użyciu nowego tokena dotychczasowy traci ważność). b) Przed upływem daty ważności, o której klient jest informowany w momencie odbioru karty, pinu i czytnika(-ów), klient powinien zgłosić się do Centrali Banku celem wygenerowania nowego pinu do karty. Zasady ustanawiania haseł Składa się z 4 do 8 znaków (cyfry i litery) Małe i duże litery są rozróżniane Nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (np. ą, d, ę, ł, o, ś, ó, ż, ź) Nie należy stosować znaków specjalnych tj. znaków interpunkcyjnych, nawiasów, symboli np. @,#,$,%,&,*,! Logowanie do Usługi Bankowości Elektronicznej UBE WWW Do obsługi pełnej funkcjonalności aplikacji zalecane jest korzystanie z jednej z wymienionych przeglądarek (w wersjach minimalnych bądź wyższych): Internet Explorer (wersja minimalna 6.x) Mozilla Firefox (wersja minimalna 2.x) Google Chrome (wersja minimalna 2.x) Opera (wersja minimalna 8.x) Systematycznie należy czyścić cache przeglądarki: o Tymczasowe pliki internetowe o Pliki Cookie Podczas wprowadzania Identyfikatora i hasła nie wolno zezwalać na zapamiętywanie haseł przez przeglądarkę Nigdy nie należy używać wyszukiwarek do znalezienia strony logowania Banku. Należy samodzielnie wprowadzać jej adres lub logować się bezpośrednio ze strony Usługi Bankowości Elektronicznej UBE (adres zostanie podany w momencie przekazania środków dostępu) Nigdy nie należy logować się przez adres lub link przysłany w wiadomości przez inną osobę nawet jeśli adres strony jest prawidłowy może prowadzić do fałszywych witryn Przed zalogowaniem się na konto należy sprawdzić, czy połączenie z Bankiem jest szyfrowane. Adres strony musi zaczynać się od https://, natomiast na stronie internetowej musi być widoczny symbol zamkniętej kłódki By sprawdzić, czy strona jest autentyczna należy kliknąć na kłódkę, aby zobaczyć, czy certyfikat cyfrowy został wydany dla Asseco Poland S.A. oraz czy jest wystawiony z aktualną datą wystawienia 2
Jeśli symbol kłódki jest niewidoczny lub certyfikat jest nieprawidłowo wystawiony należy przerwać logowanie i niezwłocznie skontaktować się z placówką banku w godzinach pracy tj. 7.30 15.30. Jeśli przy logowaniu pojawi się nietypowy komunikat lub prośba o podanie danych osobowych lub haseł lub ich aktualizację należy przerwać logowanie i skontaktować się niezwłocznie z placówką banku w godzinach pracy tj. 7.30 15.30. Należy pamiętać, iż Bank nigdy nie wysyła do swoich Klientów pytań dotyczących haseł lub innych poufnych danych ani próśb o ich aktualizację Jeśli zauważą Państwo jakąkolwiek nieprawidłowość podczas logowania lub wystąpią problemy techniczne związane z obsługą aplikacji należy skontaktować się niezwłocznie z placówką banku w godzinach pracy tj. 7.30 15.30. Korzystanie z Usługi Bankowości Elektronicznej UBE - WWW Po zalogowaniu się do Usługi Bankowości Elektronicznej UBE nie należy zostawiać komputera bez opieki Korzystając z Usługi Bankowości Elektronicznej UBE powinno się używa tylko jednego okna przeglądarki internetowej, natomiast kończyć pracę należy poprzez użycie polecenia Wyloguj. Należy co jakiś czas zmieniać hasła stałe i chronić je przed osobami trzecimi, proponujemy zmianę hasła co miesiąc Podczas korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej UBE WWW nie należy używać klawiszy nawigacyjnych przeglądarki internetowej (np. Wstecz, Dalej, Odśwież), system posiada własne klawisze, które umożliwiają sprawne poruszanie się w ramach Usług Bankowości Elektronicznej UBE Jeżeli połączenie z serwisem transakcyjnym zostanie zerwane, należy ponownie zalogować się i sprawdzić, czy system zapamiętał ostatnie zlecenie Należy kontrolować datę ostatniego logowania do usługi Należy aktualizować system operacyjny i istotne dla jego funkcjonowania aplikacje np. przeglądarki internetowe Należy stosować legalne i często aktualizowane oprogramowanie antywirusowe Należy używać aplikacji typu firewall i systemu wykrywania intruzów - blokujących niepożądane połączenia komputera z Internetem Usługa Bankowości Elektronicznej UBE - WWW Bankowość Elektroniczna UBE - WWW to usługa, która umożliwia łatwy i szybki dostęp do konta poprzez sieć Internet za pośrednictwem komputera. Dzięki niej w bezpieczny i wygodny sposób można zarządzać swoimi pieniędzmi na koncie, przez stały - 24 h na dobę - dostęp do wszystkich informacji o rachunkach, realizowanych operacjach oraz przez samodzielne wykonywanie dyspozycji np. przelewów, zleceń stałych, zakładania lokat. Użytkownik Usługi Bankowości Elektronicznej UBE - WWW ma możliwość korzystania z wybranych przez siebie, bezpiecznych środków dostępu w postaci: Identyfikatora ID Służy do identyfikacji przy logowaniu do konta internetowego. Jest to niepowtarzalny, nadawany przez Bank identyfikator, który otrzymuje każdy Użytkownik usługi. Składa się z cyfr i/lub liter, należy go chronić i nie udostępniać osobom trzecim. Token Jest małym urządzeniem elektronicznym, o wygodnym kształcie, służącym do bezpiecznego 3
uwierzytelniania Użytkownika Usługi Bankowości Elektronicznej UBE Bank - WWW. Generuje on unikalne, jednorazowe ciągi cyfr, które zmieniają się, co 60 sekund. O upływającym czasie ważności bieżącego wskazania tokena ciągu cyfr, informuje liczba kresek pojawiających się w lewej części wyświetlacza. Każda kreska oznacza 10 sekund, kiedy token wskazuje tylko jedną kreskę należy poczekać na pojawienie się kolejnego kodu. Wskazanie z tokena używane jest przy bezpiecznym logowaniu do Usługi Bankowości Elektronicznej UBE - WWW oraz podczas autoryzacji. Hasła prywatne powiązane z tokenem Hasło do tokena służy do identyfikacji podczas logowania do Usługi Bankowości Elektronicznej UBE WWW oraz podczas autoryzacji. W połączeniu z ID oraz wskazaniem z tokena zapewnia bezpieczny dostęp do powyższych usług. Jest to indywidualne hasło, które ustanawia się samodzielnie podczas pierwszego logowania. Klucz Element dwuczęściowy składający się z hasła prywatnego powiązanego z tokenem i bieżącego wskazania tokena. Zastrzeżenie środków dostępu 1. W razie utraty lub uszkodzenia któregokolwiek ze środków identyfikacji elektronicznej z wyłączeniem identyfikatora ID, użytkownik systemu jest zobowiązany do niezwłocznego zastrzeżenia tego środka w placówce banku za pomocą poczty elektronicznej wysyłając wiadomość e-mail na adres serwis@bsprzysucha.pl przez całą dobę 7 dni w tygodniu lub na inny adres e-mail wskazany przez bank. 2. Bank zastrzega sobie prawo zmiany adresu e-mail, pod którym dokonywane są zastrzeżenia środków identyfikacji elektronicznej; w razie skorzystania z tego uprawnienia, bank powiadomi użytkownika systemu o dokonanej zmianie drogą elektroniczną na adres elektroniczny wskazany przez posiadacza rachunku lub w formie komunikatu przekazanego za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu. 3. O aktualnych adresach e-mail, o których mowa w ust. 1, bank informuje poprzez komunikaty wywieszane w placówkach banku lub zamieszczane na stronie internetowej banku. 4. Zastrzeżenie, o którym mowa w ust. 1, nie może być odwołane i powoduje niemożność dalszego posługiwania się środkiem identyfikacji elektronicznej. Blokada środków dostępu 1. Użytkownik systemu może okresowo zablokować korzystanie z elektronicznego kanału dostępu zawiadamiając bank pocztą elektroniczną na adres e-mail serwis@bsprzysucha.pl przez całą dobę 7 dni w tygodniu. 3. Pracownik Zespołu Rozliczeń, Rachunkowości i Sprawozdawczości, po dokonaniu weryfikacji klienta przekazuje zlecenie do Stanowiska Obsługi Informatycznej, które obsługuje blokadę elektronicznego kanału dostępu dla danego użytkownika systemu. 4. Procedura anulowania blokad przebiega analogicznie do postanowień z ust. 1. 5. Zgłoszenie odblokowania elektronicznego kanału dostępu realizowane jest przez Stanowisko Obsługi Informatycznej; które informuje telefonicznie lub mailowo użytkownika systemu o zrealizowaniu zgłoszenia. 5. Bank zastrzega sobie prawo zmiany adresu e-mail, pod którym dokonywane są blokady środków identyfikacji elektronicznej; w razie skorzystania z tego uprawnienia, bank powiadomi użytkownika systemu o dokonanej zmianie drogą elektroniczną na adres elektroniczny wskazany przez posiadacza rachunku lub w formie komunikatu przekazanego za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu. 4
6. O aktualnych adresach e-mail, o których mowa w ust. 1, bank informuje poprzez komunikaty wywieszane w placówkach banku lub zamieszczane na stronie internetowej banku. Wydanie nowych środków identyfikacji elektronicznej 1. W przypadku utraty (w tym zapomnienia) przez użytkownika systemu identyfikatora ID, zablokowania przez użytkownika systemu tokena: 1) użytkownik systemu może wystąpić z wnioskiem o ponowne przesłanie identyfikatora ID, lub odblokowanie tokena, powiadamiając Stanowisko Obsługi Informatycznej za pomocą poczty elektronicznej na adres e-mail serwis@bsprzysucha.pl 2. Bank zastrzega sobie prawo zmiany ww. adresu e-mail, w razie skorzystania z tego uprawnienia, bank powiadomi użytkownika systemu o dokonanej zmianie drogą elektroniczną na adres elektroniczny wskazany przez posiadacza rachunku lub w formie komunikatu przekazanego za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu. 3. O aktualnych adresach e-mail, o których mowa w ust. 1, bank informuje poprzez komunikaty wywieszane w placówkach banku lub zamieszczane na stronie internetowej banku. 5
ROZDZIAŁ 1 URUCHOMIENIE SYSTEMU URUCHOMIENIE SYSTEMU W celu uruchomienia aplikacji należy: Uruchomić przeglądarkę internetową np. Microsoft Internet Explorer, Mozilla Firefox, Google Chrome, Opera. Wpisać lub wybrać z listy adres strony www.bsprzysucha.pl lub https://bank.cui.pl/przysucha/ REJESTRACJA UŻYTKOWNIKA Po uruchomieniu aplikacji zostaje wyświetlone okno autoryzacji. W polu Identyfikator użytkownika wpisujemy nazwę użytkownika nadaną przez Bank (6 znaków). W przypadku identyfikatora nie ma znaczenia wielkość wprowadzanych znaków. Szczegółowe informacje można uzyskać po naciśnięciu na przycisk Opis. 6
W polu Klucz : Podczas pierwszego logowania przy pomocy tokena wpisujemy aktualne wskazanie tokena. W poniższym przykładzie kluczem będzie ciąg cyfr 159759. Podczas kolejnego logowania przy pomocy tokena wpisujemy klucz czyli hasło oraz aktualne wskazanie tokena. Przykład klucza: ABCDEFGH159759 gdzie: ABCDEFGH to zdefiniowane hasło 159759 aktualne wskazanie tokena Jeśli nie korzystamy z tokena wpisujemy tylko swoje hasło. Uwaga! Hasło musi zawierać od 4 do 8 dowolnych znaków. Po wpisaniu identyfikatora i klucza należy zatwierdzić dane klawiszem enter, bądź nacisnąć przycisk Zatwierdź. Otwarta zostanie strona powitalna. Przyciskiem Dalej użytkownik przechodzi do strony z informacją o kliencie i listą rachunków, do których zdefiniowano dostęp przez internet. 7
ROZDZIAŁ 2 ROZPOCZĘCIE PRACY Po uruchomieniu systemu, na kolejnej stronie, wyświetlone są informacje o: Osobie zarejestrowanej w systemie Klient O liście rachunków dostępnych przez Internet Nazwie rachunków O tym kto jest posiadaczem rachunku (właścicielem) Uwaga! Imię i nazwisko klienta i posiadacza rachunku nie musi być zgodne. Można nie być klientem banku, a mieć dostęp do obsługi rachunków przez internet np. główny księgowy w firmie. Saldzie na rachunku (saldo na koniec ostatniego dnia kiedy były księgowania na rachunku lub saldo z uwzględnieniem dokumentów zaksięgowanych w dniu bieżącym) Wolnych środkach do wykorzystania (czyli saldo rachunku skorygowane o środki z limitów, wpływy z datą waluty, dokumenty niezaksięgowane i autoryzacja, prowizje do pobrania, prowizje zaległe, blokady) Walucie w jakiej prowadzony jest rachunek Z lewej strony okna użytkownik ma dostępne menu systemu. Na tym etapie można: Wybrać rachunek do dalszej obsługi Wylogować się z serwisu 8
ROZDZIAŁ 3 MENU SYSTEMU Menu umożliwia klientowi dostęp do operacji bankowych na wybranym rachunku. Menu dostępne jest z lewej strony okna: Menu pozwala na: przeglądanie listy rachunków oraz informacji szczegółowych na temat każdego z nich w tym stanów kont przegląd historii operacji wykonanych na wybranym rachunku operowanie na przelewach zwykłych, do ZUS oraz związanych z płatnościami podatków (przeglądanie listy przelewów i składanie nowych ) operowanie na lokatach zdefiniowanie odbiorców płatności przegląd komunikatów zmianę hasła dostępu do systemu 9
Menu systemu: I. Rachunki 1. Wybierz rachunek 2. Stan rachunku 3. Historia rachunku II. III. IV. Przelewy 1. Nowy przelew 2. Nowe przelewy offline 3. Nowy przelew ZUS 4. Nowy przelew US 5. Lista Wszystkie W trakcie realizacji Zrealizowane Odrzucone Lokaty 1. Nowa 2. Lista Wszystkie Aktywne W trakcie zakładania Odrzucone W trakcie zrywania Odbiorcy 1. Nowy 2. Lista V. Zlecenia Stałe VI. Zmiana hasła 10
ROZDZIAŁ 4 RACHUNKI WYBIERZ RACHUNEK Rachunki to domyślne okno jakie zostaje uruchomione po zarejestrowaniu się użytkownika w systemie. W górnej części okna wyświetlona jest nazwa zarejestrowanego użytkownika, poniżej lista kont jakie klient może obsługiwać w systemie. Uwaga! Do momentu, aż użytkownik nie wybierze konta z listy pozostałe opcje systemu będą nieaktywne. Po wybraniu rachunku wyświetlone zostanie okno z informacjami dodatkowymi takimi jak: Data otwarcia rachunku data założenia rachunku w systemie bankowym Oprocentowanie limitu oprocentowanie debetu dostępnego na rachunku Oprocentowanie karne oprocentowanie zadłużenia przeterminowanego Oprocentowanie rachunku oprocentowanie zgromadzonych środków Maksymalna kwota operacji dziennej przez internet (dzienny limit wszystkich operacji) Maksymalna kwota operacji jednorazowej przez internet (limit kwoty pojedynczej operacji) 11
Jak na rysunku poniżej: STAN RACHUNKU Przejście do kolejnego okna przyciskiem Dalej umożliwia dostęp do następujących danych: Rachunek, nazwa rachunku, imię i nazwisko Posiadacza, waluta rachunku oraz Środki własne środki na rachunku (bieżącym, ror itp.) Przyznany limit - przyznany limit kredytowy Kwota zaległości - suma zaległych opłat i prowizji Suma zablokowanych środków suma środków zablokowana na przyszłe operacje np. blokady, prowizje Kwota dostępna wartość środków z uwzględnieniem powyższych kwot Suma lokat łączna wartość lokat 12
Na tej stronie wyświetlona jest również informacja na jaki dzień i godzinę prezentowany jest stan rachunku. Przycisk Aktualizuj pozwala na pobranie bieżących wartości. Przycisk Szczegóły powoduje powrót do strony: HISTORIA RACHUNKU Opcja Historia rachunku umożliwia przegląd operacji na rachunku: W zadanych przedziale czasowym tj. od daty do daty daty należy wpisywać w formacie DD.MM.RRRR, do oddzielania używając kropek Za ostatnie XX dni kalendarzowych jest to domyślny zakres historii z podpowiadaną ilością dni 30 Po zdefiniowaniu zakresu historii informacje o operacjach zostaną wyświetlone po naciśnięciu na przycisk Zatwierdź. 13
Historia rachunku obejmuje następujące informacje: Data operacji / Data księgowania data operacji jest to data wprowadzenia dokumentu, data księgowania data zarejestrowania dokumentu w księgach banku. W przypadku dni roboczych daty te będą równe, w sytuacji gdy dyspozycja przelewu złożona jest w dniu wolnym lub po godzinach określonych regulaminem banku daty będą różne. Przykład: dyspozycja przelewu złożona w niedziele będzie miała datę operacji np. 26-03-2006, a data księgowania będzie 27-03-2006 tj. pierwszego dnia roboczego po dniu wolnym Rodzaj operacji informacja o rodzaju operacji np. Prowizja, Przelew ZUS itp. Saldo przed / Saldo po saldo przed wykonaniem operacji oraz po jej wykonaniu Kwota dokumentu Tytuł płatności opis czego transakcja dotyczy Odbiorca/Nadawca nazwa odbiorcy lub nadawcy dokumentu Saldo po wyświetlonych operacjach Suma wypłat suma wypłat z zadanego okresu Suma wpłat suma wpłat z zadanego okresu Dostępne klawisze funkcyjne to: Powrót umożliwia ponowne określenie zakresu historii Do wydruku pozwala na wyświetlenie danych w formacie gotowym do wdruku, a następnie wydruk na drukarkę Pobierz PDF umożliwia zapisanie historii (na dysku w miejscu wskazanym przez użytkownika) w postaci pliku PDF Wybór operacji z listy poprzez link z datą operacji w kolumnie Data operacji/data księgowania umożliwia wyświetlenie szczegółów wybranej operacji. 14
Po wyborze przycisku Drukuj dostępnego dla formatki ze szczegółami operacji użytkownik ma możliwość wyświetlenia danych operacji w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruku na drukarkę. Powrót umożliwia powrót do listy operacji Drukuj pozwala na wyświetlenie danych operacji w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruk na drukarkę Pobierz PDF umożliwia zapisanie danych operacji (na dysku w miejscu wskazanym przez użytkownika) w postaci pliku PDF. 15
Po wyborze przycisku Pobierz PDF dostępnego dla formatki ze szczegółami operacji użytkownik ma możliwość zapisania danych operacji (na dysku w miejscu wskazanym przez użytkownika) wpostaci pliku PDF. 16
Po wyborze przycisku Do wydruku dostępnego dla listy operacji użytkownik ma możliwość wyświetlenia listy operacji w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruku na drukarkę. 17
Po wyborze przycisku Pobierz PDF dostępnego dla listy operacji użytkownik ma możliwość zapisania listy operacji (na dysku w miejscu wskazanym przez użytkownika) w postaci pliku PDF. 18
ROZDZIAŁ 5 PRZELEWY Dyspozycje Użytkownika za pośrednictwem kanałów elektronicznych mogą być składane codziennie w ciągu doby, ale realizowane tylko w dni robocze, tj. od poniedziałku do piątku z wyłączeniem dni wolnych, w godzinach pracy Banku. Zlecenia płatnicze w krajowym obrocie płatniczym są realizowane w oparciu o następujące godziny graniczne: 1) w tym samym dniu roboczym, o ile zostaną złożone za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu - do godziny 14.45; 2) w następnym dniu roboczym, jeżeli zostaną złożone: za pośrednictwem elektronicznego kanału dostępu - po godzinie 14.45 NOWY PRZELEW W celu zdefiniowania przelewu należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew Otwarte zostanie okno: Należy wprowadzić następujące dane: Odbiorca jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis Odbiorcy ) mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy 19
jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Tytułem. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem Zapisz odbiorcę dodać do listy. Szablon zdefiniowany przelew można zapisać jako szablon. Po wybraniu przycisku Zapisz należy wpisać nazwę szablonu i zatwierdzić Ok. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie tj. Nazwę odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez użytkownika np. zmieniona kwota dokumentu. Przy kolejnej rejestracji przelewu nie ma konieczności wpisywania wszystkich danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk Usuń umożliwia wykasowanie wybranego szablonu. Uwaga! Posiadacz rachunku ma możliwość wybrania szablonu dokumentu. Pełnomocnik ma do dyspozycji listę odbiorców, może również dopisać nowego odbiorcę. Kwota jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Tytułem tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po wybraniu szablonu lub po wybraniu odbiorcy, jeśli dla odbiorcy przypisany został tytuł płatności. Zawartość pola może zostać zmieniona na dowolną, nie przekraczającą 140 znaków. Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Wyslij przelew powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie przelewu przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z wysłania dokumentu przycisk Zrezygnuj 20
Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWE PRZELEWY OFFLINE Zdefiniowanie przelewów w trybie offline może być istotne dla użytkowników, którzy nie mają stałego połączenia z internetem, a korzystają z łącza modemowego. Na czas definiowania przelewów użytkownik może rozłączyć się z internetem, a następnie połączyć w celu wysłania dokumentów do realizacji. W celu zdefiniowania przelewu offline należy: Wybrać rachunek, z którego mają być wysłane przelewy Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowe przelewy offline Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowe przelewy offline Otwarte zostanie okno: W pierwszej kolejności należy okreslić liczbę przelewów jaka ma być zdefiniowana. Liczba przelewów może być z zakresu od 1 do 30. Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Dalej przejście do definiowania przelewów offline Zrezygnuj wycofanie się z operacji 21
Po wybraniu przycisku Dalej wyświetlona zostanie zadeklarowana przez użytkownika ilość formatek przelewów oraz komunikat jak na rysunku poniżej: Należy odłączyć się od internetu i przystąpić do definiowania przelewów. Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przed wysłaniem przelewów należy się upewnić czy połączenie z internetem jest aktywne i nacisnąć OK Jeśli czas aktywności danej sesji nie został przekroczony wyświetlony zostanie komunikat: W przeciwnym wypadku należy ponownie się zalogować. 22
Po zatwierdzeniu informacji o zalogowaniu w systemie lub po ponownym zalogowaniu otwarta zostanie strona Potwierdzenie przelewu (tak jak w przypadku wprowadzania przelewów online) z listą przelewów zdefiniowanych przez użytkownika. Użytkownik ma do dyspozycji klawisze funkcyjne: Wstecz - powrót do definiowania przelewów, możliwość poprawienia danych Zatwierdź akceptacja i zakończenie składania przelewów Zrezygnuj wycofanie się z operacji składania przelewów Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWY PRZELEW ZUS Aby zdefiniować przelew dla ZUS należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew ZUS Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew ZUS Otwarte zostanie okno: 23
Szablon przelew ZUS tak jak i pozostałe przelewy można zapisać w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu Zapisz i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51 Nr rachunku ZUS w zależności od typu składki użytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków: Typ wpłaty literowy symbol rodzaju wpłaty. Należy wybrać z listy: Deklaracja określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR Nr deklaracji dwucyfrowy numer deklaracji Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego numer decyzji o nałożeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, 24
numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ ratalny Kwota jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS. NIP płatnika Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku - Typ identyfikatora uzupełniającego typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. Należy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający numer dokumentu dodatkowego Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Wyslij przelew powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie przelewu przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z wysłania dokumentu przycisk Zrezygnuj 25
Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWY PRZELEW US Aby zdefiniować przelew dla US należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew US Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew podatku Otwarte zostanie okno: 26
Szablon przelew US można zapisać w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu Zapisz i podaniu nazwy szablonu np. US_PIT5 Numer rachunku organu podatkowego numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. Należy wybrać z listy: Symbol formularza oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. Należy wybrać z listy: 27
Okres US okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy Kwota jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Identyfikacja zobowiązań Pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeżeli wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). Można wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =. Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika Typ identyfikatora typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. Należy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku 28
Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Wyslij przelew powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie przelewu przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z wysłania dokumentu przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. LISTA PRZELEWÓW Przelewy jakie zostały wprowadzone można przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić listę należy: Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Lista Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Podgląd przelewów Przelewy można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie. Istnieje możliwość filtrowania przelewów od określonej daty domyślnie w polu wyświetlana jest data bieżąca. Przelewy można również przeglądać wszystkie bądź o określonym typie. 29
Dla każdego wprowadzonego przelewu dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie realizacji przelewu Data przelewu data wprowadzenia Typ informacja o rodzaju przelewu: zwykły, ZUS, US Kwota kwota dokumentu Nazwa odbiorcy dane odbiorcy przelewu Tytułem tytuł operacji Dla każdego przelewu pole Data przelewu stanowi link do formatki szczegółów wybranego przelewu. 30
ROZDZIAŁ 6 LOKATY Terminowe lokaty oszczędnościowe będą tworzone na zlecenie Użytkownika z wolnych środków zgromadzonych na rachunku. Minimalna kwota środków pieniężnych deponowana na rachunku lokaty wynosi: 1) dla rachunków prowadzonych w złotych - 500,00 zł. W przypadku zakładania terminowych lokat oszczędnościowych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu Bank nie prowadzi karty ewidencyjnej lokaty. Kartę ewidencyjną w przypadku terminowych lokat oszczędnościowych zakładanych za pośrednictwem UBE zastępuje Umowa o usługi bankowości elektronicznej. Terminowe lokaty oszczędnościowe można zakładać na okresy określone w elektronicznych kanałach dostępu. Inne rodzaje terminowych lokat oszczędnościowych będące w ofercie Banku, a niedostępne za pośrednictwem UBE należy zakładać podczas osobistej wizyty w Banku ze względu na ich specyfikację. Bank może zmienić ofertę terminowych lokat oszczędnościowych za pośrednictwem UBE, określonych w ust. 1 w drodze Uchwały Zarządu w tej sprawie. Obowiązujące stawki oprocentowania terminowych lokat oszczędnościowych określone są Uchwałą Zarządu Banku i podawane w formie ogłoszeń w placówkach Banku oraz na stronie WWW oferty Banku. NOWA LOKATA W celu założenia lokaty należy: Wybrać rachunek w powiązaniu, z którym ma być założona lokata Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Nowa Lub W oknie Lokaty wybrać funkcję Nowa lokata Otwarte zostanie okno: 31
Należy wprowadzić następujące dane: Kwota lokaty Rodzaj oprocentowania do wyboru są lokaty o stałym i o zmiennym oprocentowaniu Okres lokaty w zależności od ustawienia rodzaju oprocentowania w polu tym wyświetlona zostanie lista rodzajów lokat, powiązanego oprocentowania i minimalna kwota wpłaty, jeśli dla danego typu lokaty kwota minimalna została określona Sposób zadysponowania lokatą określa w jaki sposób ma się zachować system, gdy termin lokaty dobiegnie końca Możliwe sposoby zadysponowania lokatą po jej zakończeniu: Prześlij na rachunek środki na lokacie wraz z należnymi odsetkami zostaną przeksięgowane na rachunek bieżący Przedłuż z odsetkami lokata zostanie automatycznie przedłużona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty będzie obejmowała również naliczone odsetki. Przedłuż bez odsetek - lokata zostanie automatycznie przedłużona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty będzie równa pierwotnej kwocie założenia lokaty, należne odsetki za poprzedni okres zostaną zaksięgowane na rachunku bieżącym. Pole Data i Zleceniodawca są wpisywane automatycznie. Data zawarcia umowy jest równa dacie systemowej, a w polu Zleceniodawca wpisane są dane posiadacza rachunku. Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Załóż lokatę potwierdzenie operacji założenia lokaty Zrezygnuj wycofanie się z założenia lokaty LISTA LOKAT Wszystkie lokaty jakie zostały założone można przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić lokaty należy: Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Lista Lub W oknie Lokaty wybrać funkcję Podgląd lokat Lokaty można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie: Dla każdej lokaty dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie zakładania lub zrywania 32
Data rozpoczęcia data początku lokaty Typ lokaty informacja o rodzaju lokaty Kwota lokaty Waluta waluta w jakiej założona została lokata NRB numer konta lokaty Zerwij informacja o sposobie zakończenia lokaty Dla każdej lokaty pole,,data rozpoczęcia stanowi link do formatki szczegółów wybranej lokaty. 33
TABELA OPROCENTOWANIA LOKAT Opcja menu Tabela oprocentowania lokat pozwala na zapoznanie się z aktualnie obowiązującymi stopami procentowymi dla lokat terminowych o oprocentowaniu stałym i zmiennym. W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia zamieszczone oprocentowanie jest obowiązujące. Tabela oprocentowania zawiera następujące dane: Okres trwania lokaty ilość dni lub miesięcy na jaką zostanie założona lokata Opis lokaty nazwa produktu Stopa stopa procentowa dla danego produktu Kwota minimalna minimalna kwota na jaką można założyć lokatę. Wartość zero oznacza brak progu minimalnego. Przycisk Powrót zamyka okno Tabela oprocentowania lokat. 34
ROZDZIAŁ 7 ODBIORCY Istotnym elementem systemu jest definicja Odbiorców. W opcji tej użytkownik ma możliwość wpisania pełnych danych związanych ze swoimi kontrahentami. Definicja ta umożliwia szybką realizację transakcji bez konieczności każdorazowego wpisywania danych odbiorcy, numeru rachunku oraz tytułu operacji. Po wybraniu opcji Odbiorcy z menu systemu wyświetlona zostanie lista kontrahentów już zdefiniowanych (przy uruchomieniu systemu lista jest pusta). Informacje o odbiorcy wyświetlone w postaci listy to: Nr odbiorcy przypisany odbiorcy numer, który umożliwia realizację zleceń w systemie TeleCOMP, numer odbiorcy może być z zakresu od 1 do 9 Nazwa krótka nazwa skrócona odbiorcy Nr rachunku odbiorcy numer konta adresata operacji w formacie NRB Nazwa pełna pełna nazwa odbiorcy operacji Z prawej strony danych o odbiorcy użytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: Edytuj umożliwia poprawienie danych odbiorcy (nazwy, numeru rachunku lub tytułu operacji) Usuń pozwala na usunięcie odbiorcy z listy Funkcja usunięcia odbiorcy z listy wymaga powtwierdzenia jak na rysunku poniżej. 35
Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Usuń odbiorcę usunięcie danych odbiorcy z listy Nie usuwaj rezygnacja z operacji usunięcia, powrót do listy odbiorców W celu dopisania odbiorcy należy: Z menu systemu wybrać opcję Odbiorcy -> Nowy Lub W oknie Lista odbiorców wybrać funkcję Nowy odbiorca Zdefiniować: Numer kolejny odbiorcy jeśli odbiorca ma być obsługiwany w systemie TeleCOMP numer należy wybrać z listy, w przeciwnym wypadku pole może zostać puste Nazwę skróconą Nazwę pełną imię i nazwisko dla klientów indywidualnych lub nazwę w przypadku instytucji Numer rachunku odbiorcy numer konta adresata płatności w formacie NRB Tytuł płatności np. Zapłata za fakturę numer. Z dnia Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Załóż odbiorcę dopisanie danych odbiorcy do listy Zrezygnuj rezygnacja z dopisania odbiorcy 36
ROZDZIAŁ 8 ZLECENIA STAŁE ZLECENIA STAŁE Zlecenie stałe jest to polecenie cyklicznej realizacji płatności obciążających rachunek klienta. Opcja służy do definiowania przez klienta stałych dyspozycji: Zwykłych Do ZUS Dla US Umożliwia również przeglądanie zleceń w wybranym przedziale czasowym wraz ze statusem realizacji. NOWE ZLECENIE STAŁE NOWE ZLECENIE STAŁE W celu zdefiniowania nowego zlecenia należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe Otwarte zostanie okno: 37
Należy zdefiniować następujące dane: Odbiorca z listy - jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis Odbiorcy w instrukcji podstawowej) mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem Zapisz odbiorcę dodać do listy. Nazwa odbiorcy nazwa odbiorcy zlecenia Nr rachunku odbiorcy numer rachunku odbiorcy zlecenia w formacie NRB Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Tytułem tytuł przelewu, dowolny tekst, którego długość nie przekracza 140 znaków. Powtarzalność określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data płatności / Data pierwszej płatności dla płatności jednorazowej należy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę pierwszej realizacji. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Data pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Załóż zlecenie przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Załóż zlecenie powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie zlecenia przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z operacji przycisk Zrezygnuj 38
Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWE ZLECENIE STAŁE ZUS Aby zdefiniować zlecenie dla ZUS należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Lub Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie ZUS W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe ZUS Otwarte zostanie okno: 39
Nr rachunku ZUS w zależności od typu składki użytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków: listy: Typ wpłaty literowy symbol rodzaju wpłaty. Należy wybrać z Deklaracja określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR Nr deklaracji dwucyfrowy numer deklaracji 40
Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego numer decyzji o nałożeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy na podstawie, której płatnik składek uzyskał układ ratalny Kwota kwota operacji Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS. NIP płatnika Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku - Typ identyfikatora uzupełniającego typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. Należy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający numer dokumentu dodatkowego Powtarzalność określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data płatności / Data pierwszej płatności dla płatności jednorazowej należy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę pierwszej realizacji. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Data pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Załóż zlecenie przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Załóż zlecenie powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie zlecenia ZUS przycisk Zatwierdź. Zrezygnować ze zlecenia przycisk Zrezygnuj 41
Uwaga! Zatwierdzenie zlecenia stałego ZUS wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWE ZLECENIE STAŁE US Aby zdefiniować zlecenie dla US należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie US Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe US Otwarte zostanie okno: 42
Numer rachunku organu podatkowego numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. Należy wybrać z listy (przycisk Rachunku z prawej strony pola): Symbol formularza oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. Należy wybrać z listy: 43
Okres US okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy Kwota kwota zlecenia Identyfikacja zobowiązań Pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeżeli wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). Można wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =. Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika Typ identyfikatora typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. Należy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego 44
Powtarzalność określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data płatności / Data pierwszej płatności dla płatności jednorazowej należy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę pierwszej realizacji. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Załóż zlecenie przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Załóż zlecenie powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie zlecenia US przycisk Zatwierdź. Zrezygnować ze zlecenia przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie zlecenia US wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. LISTA ZLECEŃ STAŁYCH Zlecenia, jakie zostały zdefiniowane można przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić listę należy: 45
Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Lista Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Podgląd istniejących zleceń Zlecenia można przeglądać: Wszystkie, bądź o określonym statusie: Za określony, wybrany z listy przedział czasowy: Przykładowa lista zleceń stałych: Dla każdego wprowadzonego zlecenia dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie realizacji Data realizacji data wprowadzenia Typ informacja o rodzaju zlecenia: zwykły, ZUS, US Kwota kwota zlecenia Tytułem tytuł operacji zdefiniowany na zleceniu Z prawej strony zlecenia użytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: Edytuj umożliwia poprawienie kwoty zlecenia, daty ostatniej płatności lub okresu powtarzalności Usuń pozwala na usunięcie zlecenia z listy Uwaga! Funkcja Edytuj i Usuń nie jest aktywna dla zleceń zakończonych. 46
Funkcja usunięcia zlecenia z listy wymaga potwierdzenia (wprowadzenia klucza oraz zatwierdzenia przyciskiem Usuń zlecenie ) jak na rysunku poniżej. 47
ROZDZIAŁ 9 ZMIANA HASŁA Opcja pozwala na zmianę hasła za pomocą którego użytkownik rejestruje się w systemie. Hasło można zmieniać z dowolną częstotliwością, konieczne jest pamiętanie aktualnego hasła. Błędne hasło / klucz uniemożliwia rejestrację w systemie. Uwaga! W przypadku, gdy użytkownik nie pamięta aktualnego hasła należy skontaktować się z bankiem obsługującym. W celu zmiany hasła, zgodnie z instrukcją na ekranie, należy wpisać aktualnie obowiązujący klucz (hasło i aktualne wskazanie tokena), a następnie dwukrotnie nowe hasło. Hasło musi mieć od 4 do 8 znaków. System kontroluje długość hasła oraz zgodność wartości wpisanych w polu Nowe hasło oraz Potwierdź nowe hasło. Po zatwierdzeniu (przycisk Zatwierdź ), nowe hasło należy stosować od najbliższego rejestrowania w systemie. Uwaga! Zmiana hasła nie ma związku ze wskazaniami tokena i nie zwalnia użytkownika z konieczności stosowania wskazania tokena podczas rejestracji w systemie UBE. 48