TEST ODPOWIEDNIOŚCI. a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego tak. nie

Podobne dokumenty
TEST ODPOWIEDNIOŚCI. a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego

PROCEDURA WYPEŁNIANIA TESTU ODPOWIEDNIOŚCI

(Miejscowość..., Data...) TEST ADEKWATNOŚCI. 2. Czy w okresie ostatnich 5 lat inwestowała Pani / inwestował Pan w:

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI W SKARBIEC TFI S.A.

TEST ADEKWATNOŚCI. nie. tak

Regulamin rozpatrywania reklamacji przez Union Investment TFI S.A. Założenia ogólne

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI w BALTIC CAPITAL TFI S.A.

MS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

Regulamin rozpatrywania reklamacji w ALTUS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.

REGULAMIN ROZPATRYWANIA SKARG PRZEZ FORUM TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH SPÓŁKA AKCYJNA

Regulamin rozpatrywania reklamacji przez Union Investment TFI S.A.

PROCEDURA OKREŚLAJĄCA SPOSÓB I TERMIN ZAŁATWIANIA REKLAMACJI UCZESTNIKÓW I POTENCJALNYCH UCZESTNIKÓW FUNDUSZY

TEST ADEKWATNOŚCI ...

Regulamin składania i rozpatrywania skarg i reklamacji w Investors TFI S.A. Rozdział I Postanowienia ogólne

Regulamin rozpatrywania reklamacji przez Union Investment TFI S.A. Postanowienia ogólne

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI ORAZ POLITYKA INFORMACYJNA IPOPEMA TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

Regulamin rozpatrywania reklamacji w MCI Capital TFI S.A.

Załącznik nr 1 do Uchwały nr 1/29/03/2017

Regulamin rozpatrywania reklamacji w MCI Capital TFI S.A.

PROCEDURA ROZPATRYWANIA REKLAMACJI SKŁADANYCH PRZEZ KLIENTÓW SATURN TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. ORAZ UCZESTNIKÓW FUNDUSZY UTWORZONYCH I

Jacek Wiśniewski Prezes Zarządu. Mariusz Adamiak Członek Zarządu. Procedura obowiązuje na mocy Uchwały Zarządu nr 1 z dnia r.

Procedura rozpatrywania reklamacji oraz udzielania odpowiedzi na uwagi skierowane do KBC Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A.

Regulamin rozpatrywania Skarg i Reklamacji Klientów Copernicus Securities Spółka Akcyjna. Przyjęty uchwałą Zarządu w dniu 30 października 2015 r.

PROCEDURA PRZYJMOWANIA I ROZPATRYWANIA REKLAMACJI KLIENTÓW PRZEZ PRIVATE WEALTH CONSULTING. Warszawa, styczeń 2017 r.

Procedura określająca sposób i termin załatwiania reklamacji składanych przez uczestników funduszy. 1. Postanowienia ogólne

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI W OPOKA TFI S.A.

Wersja obowiązująca od dnia 10 stycznia 2017 r. Strona 1 z 6

Regulamin rozpatrywania reklamacji w ALTUS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.

MetLife Powszechne Towarzystwo Emerytalne Spółka Akcyjna POLITYKA ROZPATRYWANIA REKLAMACJI. Strona 1

WYCIĄG Z PROCEDURY SKŁADANIA I ROZPATRYWANIA SKARG, WNIOSKÓW I REKLAMACJI ZGŁOSZONYCH PRZEZ KLIENTÓW OSTOJA TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

Wykaz zmian wprowadzonych do prospektu informacyjnego: GAMMA Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Fundusz) w dniu 30 maja 2018 r.

WYCIĄG Z PROCEDURY SKŁADANIA I ROZPATRYWANIA REKLAMACJI ZGŁASZANYCH PRZEZ KLIENTÓW OSTOJA TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

Broszura informacyjna MiFID Poradnik dla Klienta

Dane teleadresowe Towarzystwa ul. Bielańska Warszawa tel

REGULAMIN ROZPATRYWANIA SKARG PRZEZ FORUM TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH SPÓŁKA AKCYJNA

Zasady rozpatrywania reklamacji w Rockbridge Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.

MetLife Powszechne Towarzystwo Emerytalne Spółka Akcyjna POLITYKA ROZPATRYWANIA REKLAMACJI

Komisja Nadzoru Finansowego,

Regulamin składania i rozpatrywania reklamacji w Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych BGŻ BNP Paribas S.A. aktualny na dzień 13 stycznia 2017 roku

Procedura rozpatrywania reklamacji złożonych przez klientów MAK Ubezpieczenia Sp. z o.o. ( Procedura ) 1 Postanowienia ogólne

1. Nazwa Towarzystwa, dane pozwalające na bezpośredni kontakt Klienta z Towarzystwem oraz informacja o zezwoleniu posiadanym przez Towarzystwo

Procedura przyjmowania i rozpatrywania skarg i reklamacji Klientów Spółki Akcyjnej Dom Inwestycyjny Nehrebetius

Polityka rozpatrywania reklamacji. MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Reasekuracji S.A.

Procedura składania i rozpatrywania reklamacji złożonych przez Klientów Broker Conditor Sp. z o.o. ( Procedura ) 1 Postanowienia wstępne

BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

Instrukcja rozpatrywania reklamacji w Banku Spółdzielczym w Strykowie

WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA składającego zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa

REGULAMIN ROZPATRYWANIA SKARG I REKLAMACJI W DOM MAKLERSKI INC S.A.

1. Nazwa Towarzystwa, dane pozwalające na bezpośredni kontakt Klienta z Towarzystwem oraz informacja o zezwoleniu posiadanym przez Towarzystwo

REGULAMIN ROZPATRYWNIA SKARG I REKLAMACJI NA DZIAŁALNOŚĆ EVEREST INVESTMENT MANAGEMENT S.A. Postanowienia ogólne 1

Warszawa, dnia 21 czerwca 2011 r. Nr 5

UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

[ ] Tak, mam doświadczenie w inwestowaniu w akcje. [ ] Wyższe ekonomiczne [ ] Inne wyższe [ ]Średnie ekonomiczne [ ] Inne średnie [ ]Podstawowe

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W JASTRZĘBIU ZDROJU

PROCEDURA ROZPATRYWANIA SKARG PRZEZ GRECO ECCLESIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE

Konzessionierte betriebliche Vorsorgekassen

UMOWA O KORZYSTANIE Z USŁUG SERWISU TRANSAKCYJNO-INFORMACYJNEGO zwana dalej Umową

Formularz informacji o Kliencie

Informacja o zmianach w zakresie składania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych

PROCEDURA ROZPATRYWANIA SKARG I REKLAMACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM W INVESTMENTS S.A.

Zasady przyjmowania i rozpatrywania reklamacji w zakresie sprzedaży raportów BIK w PKO BP Finat sp. z o.o.

Regulamin rozpatrywania skarg/reklamacji Klientów Banku Spółdzielczego w Lubartowie

Regulamin rozpatrywania reklamacji kierowanych do Noble Funds Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: Regulamin )

REGULAMIN SKŁADANIA I ROZPATRYWANIA REKLAMACJI W EFIX DOM MAKLERSKI S.A.

REGULAMIN ROZPATRYWANIA SKARG W SKARBIEC TFI S.A.

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Dołhobyczowie

Regulamin Promocji Pakiet. Lokata z Funduszem

Zasady rozpatrywania skarg i reklamacji w Banku Spółdzielczym w Nakle nad Notecią

POLITYKA INFORMACYJNA BPS TOWARZYSTWA FUNDUSZY. (dalej: Polityka )

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Wilamowicach

REGULAMIN OGÓLNEGO PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI OVB W ZAKRESIE POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU J.U.

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Brzeźnicy

PEŁNOMOCNICTWO DLA DM

UMOWA O KORZYSTANIE Z USŁUG SERWISU TRANSAKCYJNO-INFORMACYJNEGO zwana dalej Umową

FORMULARZ INFORMACJI O KLIENCIE (dla usługi przyjmowania i przekazywania zleceń na jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych)

UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Regulamin rozpatrywania reklamacji w Banku Spółdzielczym w Gliwicach

UMOWA O KORZYSTANIE Z USŁUG SERWISU TRANSAKCYJNO-INFORMACYJNEGO

Informacja o Procedurze Reklamacyjnej obowiązującej w. Towarzystwie Ubezpieczeń ZDROWIE S.A.

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Chorzelach

BANK SPÓŁDZIELCZY W OTMUCHOWIE

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI W SKARBIEC TFI S.A.

PEŁNOMOCNICTWO DLA DM

REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

PAKIET INFORMACJI MIFID DLA KLIENTÓW EURO BANKU S.A.

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Namysłowie

Załącznik nr 3 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 615/2017 z dnia 1 września 2017 r. PEŁNOMOCNICTWO

(nazwa z siedzibą, miejscowość, ulica, numer) wpisaną do Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd pod numerem KRS reprezentowaną przez:

BANK SPÓŁDZIELCZY W BUSKU ZDROJU REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI ZWIĄZANYCH Z USŁUGAMI ŚWIADCZONYMI PRZEZ BANK SPÓŁDZIELCZY W BUSKU-ZDROJU

REGULAMIN ROZPATRYWANIA REKLAMACJI KLIENTÓW ecard S.A.

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Skoczowie

Ocena odpowiedniości

UMOWA O KORZYSTANIE Z USŁUG SERWISU TRANSAKCYJNO-INFORMACYJNEGO zwana dalej Umową

PEŁNOMOCNICTWO DLA DM

Formularz oceny adekwatności instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób fizycznych

REGULAMIN ROZPATRYWANIA SKARG W SKARBIEC TFI S.A.

PROSPEKT INFORMACYJNY ŚWIADCZENIA USŁUG POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU JEDNOSTEK UCZESTNICTWA PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Izbicy Izbica, październik 2015r

Regulamin rozpatrywania reklamacji związanych z usługami świadczonymi przez Bank Spółdzielczy w Łomży

Regulamin rozpatrywania reklamacji w Mikołowskim Banku Spółdzielczym w Mikołowie

Transkrypt:

(Miejscowość...., Data.) TEST ODPOWIEDNIOŚCI 1. Proszę zaznaczyć stwierdzenia, z którymi Pani/Pan się zgadza: a) fundusze inwestycyjne różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego b) fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku, a historyczne wyniki funduszy nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości c) zalecany okres inwestowania zależy od wybranego funduszu d) podstawowym źródłem wiedzy na temat funduszu inwestycyjnego otwartego jest jego prospekt informacyjny Podstawa: 53 ust. 1 pkt 1 Rozporządzenia MF w sprawie sposobu, trybu oraz warunków prowadzenia działalności przez rowarzystwa funduszy inwestycyjnych (Rozporządzenie) (specyfika inwestowania w jednostki uczestnictwa oraz ryzyka związanego z tym inwestowaniem) 2. Czy w okresie ostatnich 5 lat inwestowała Pani / inwestował Pan w: a) lokaty bankowe b) obligacje c) fundusze inwestycyjne

d) akcje e) inne (m.in. waluty, plany inwestycyjne, ubezpieczenia kapitałowe, produkty strukturyzowane, inne instrumenty finansowe) Podstawa: 53 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia (charakter, częstość i okres inwestowania w instrumenty finansowe) 3. Jaką część wolnych środków przeznaczyła Pani / przeznaczył Pan na powyższe inwestycje przez okres ostatnich 5 lat? a) znaczącą b) przeciętną; c) wielką. Podstawa: 53 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia (wielkość inwestycji w instrumenty finansowe) 4. Proszę wskazać najważniejsze źródła Pani/Pana wiedzy w zakresie inwestowania (można zaznaczyć więcej niż jedną odpowiedź): a) prywatne zainteresowania b) lokowanie własnych oszczędności w praktyce c) wykształcenie lub wykonywany zawód d) informacje przekazane przez doradcę finansowego e) posiadam wiedzy o inwestowaniu Podstawa: 53 ust. 1 pkt 3 Rozporządzenia (poziom wykształcenia, zawód w zakresie w jakim jest to istotne dla dokonania oceny)

Oświadczenia Klienta: Oświadczam, że powyższe dane są zgodne z prawdą. Zostałem poinformowany, że udzielenie powyższych informacji jest dobrowolne i odmowa ich udzielenia nie może spowodować odmowy zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy przypadku, gdy wynik testu jest negatywny: Klient oświadcza, że został poinformowany, iż w świetle przekazanych informacji dotyczących wiedzy i doświadczenia Klienta w dziedzinie inwestycji, w ocenie podmiotu przyjmującego zlecenie, nabywanie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych stanowi inwestycję nieodpowiednią dla Klienta. Dotyczy przypadku, gdy Klient nie przedstawił informacji wystarczających do dokonania oceny: Klient oświadcza, że został poinformowany, iż w związku z odmową przedstawienia danych niezbędnych do przeprowadzenia testu odpowiedniości lub przedstawieniem niewystarczających danych dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, podmiot przyjmujący zlecenie nie jest w stanie dokonać oceny, czy jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych stanowią inwestycję odpowiednią dla Klienta. Podpis Klienta Podpis Klienta dotyczy współuczestnika przy rejestrach wspólnych

Wypełnia Dystrybutor: Na podstawie udzielonych przez Klienta informacji, zgodnie z obowiązującymi zasadami oceny testu odpowiedniości, potwierdzam, że: wynik testu odpowiedniości jest pozytywny wynik testu odpowiedniości jest negatywny Klient nie przedstawił informacji wystarczających do dokonania oceny Podpis i pieczęć pracownika Dystrybutora

INFORMACJA O POSTĘPOWANIU REKLAMACYJNYM Definicje: Klient soba fizyczna lub prawna, jak również jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej, która złożyła Reklamację; Towarzystwo Superfund TFI S.A. Reklamacja złożone Towarzystwu oświadczenie Klienta w formie pisemnej lub mailowej, niezależnie od jego nazwy (tytułu), pozwalające na jednoznaczne zidentyfikowanie tej osoby, które dotyczy możliwego lub istniejącego naruszenia prawa Klienta lub nienależytego postępowania przez Towarzystwo, Fundusz lub podmiot świadczący usługi ma rzecz Funduszu; I. Forma i miejsce składania reklamacji Klient w każdym momencie uprawniony jest do złożenia Reklamacji dotyczącej działania Towarzystwa, Funduszy oraz podmiotów obsługujących Fundusze. Reklamacja może zostać złożona w formie pisemnej: osobiście w siedzibie Towarzystwa, za pośrednictwem poczty lub kuriera na adres siedziby Towarzystwa, za pośrednictwem faksu na numer 022 556-88-80 lub za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres reklamacje@superfund.com. Złożenie Reklamacji przez Klienta nie wiąże się z dodatkowymi opłatami na rzecz Towarzystwa. Za datę złożenia Reklamacji rozumie się datę jej wpływu do Towarzystwa. Towarzystwo może zażądać od Klienta dodatkowych informacji i wyjaśnień związanych z rozpatrywaną Reklamacją. W takim przypadku bieg terminu rozpatrywania Reklamacji zostaje zawieszony do czasu otrzymania pisemnej informacji lub wyjaśnienia Klienta. W takim przypadku Reklamacja powinna zostać rozpatrzona w terminie dwóch tygodni od daty otrzymania pisemnej informacji lub wyjaśnień Klienta. II. Rozpatrzenie reklamacji oraz termin udzielenia odpowiedzi Podstawową formą udzielenia odpowiedzi na Reklamację jest odpowiedź pisemna. W uzasadnionych przypadkach możliwe jest zaniechanie udzielenia odpowiedzi w formie pisemnej w odniesieniu do Reklamacji, które mogą zostać rozpatrzone za pośrednictwem poczty elektronicznej, w szczególności Reklamacji, które zostały złożone za pośrednictwem poczty elektronicznej. W przypadku uznania roszczenia finansowego Klienta, odpowiedź na Reklamację zostaje udzielona wyłącznie w formie pisemnej. Decyzję o realizacji roszczeń finansowych Klientów podejmuje zarząd Towarzystwa po uprzedniej informacji od Kierownik jednostki organizacyjnej Towarzystwa oraz opinii Inspektora Nadzoru.

Pismo wyjaśniające skierowane do Klienta w odpowiedzi na Reklamację powinno zawierać: uzasadnienie faktyczne i prawne, chyba że nie wymaga tego charakter podnoszonych zarzutów, w tym wyjaśnienia na temat zgłoszonego naruszenia oraz mających zastosowanie przepisów prawa, chyba że nie wymaga tego charakter podnoszonych zarzutów. Pismo powinno zostać podpisane przez Kierownika jednostki organizacyjnej Towarzystwa, lub wskazanego przez niego Pracownika lub Inspektora Nadzoru, ze wskazaniem zajmowanego stanowiska służbowego. Udzielanie odpowiedzi na Reklamację zgłoszoną przez Klientów powinno nastąpić w możliwie krótkim terminie nie dłuższym jednak niż 14 dni od daty wpływu Reklamacji do Towarzystwa, na adres wskazany w Reklamacji. W przypadku, gdy rozpatrzenie Reklamacji nie jest możliwe w terminie wskazanym powyżej, Towarzystwo zawiadamia Klienta o nowym terminie rozpatrzenia Reklamacji, który nie powinien jednak przekroczyć 30 dni od dnia otrzymania Reklamacji, a w przypadku braku możliwości zachowania ww. terminu, o najkrótszym możliwym terminie, z podaniem przyczyny opóźnienia wraz ze wskazaniem przewidywanego terminu rozpatrzenia. III. Pouczenia Towarzystwo podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Towarzystwo informuje o możliwości korzystania przez klientów konsumentów z pomocy Miejskiego i Powiatowego Rzecznika Konsumentów. W przypadku nieuwzględnienia reklamacji Klientowi przysługuje prawo skierowania sprawy na drogę sądową. Zapoznałem (am) się. Podpis Klienta