OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA Z WYSZCZEGÓLNIENIEM USŁUG, KTÓRE MAJĄ BYĆ WYKONYWANE W RAMACH OBSŁUGI BANKOWEJ

Transkrypt

1 OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA Z WYSZCZEGÓLNIENIEM USŁUG, KTÓRE MAJĄ BYĆ WYKONYWANE W RAMACH OBSŁUGI BANKOWEJ I. Użyte w niniejszym opisie przedmiotu zamówienia oraz SIWZ terminy mają następujące znaczenie: 1. Zamawiający Gmina Miejska Przemyśl Urząd Miejski w Przemyślu, Przemyśl, Rynek 1; 2. Kredytobiorca Gmina Miejska Przemyśl Przemyśl, Rynek 1; 3. Rachunek bieżący budżetu Miasta rachunek, na którym gromadzone są wpłaty i z którego dokonywane są wypłaty środków Miasta. Rachunek na, którym Gmina Miejska Przemyśl będzie uprawniona do zaciągnięcia kredytu w rachunku bieżącym; 4. Rachunek każdy złotowy i walutowy rachunek bankowy Zamawiającego, podmiotów biorących udział w zamówieniu prowadzony przez Bank; 5. Rachunek skonsolidowany rachunek, na którym dokonywana jest wirtualna konsolidacja rachunków wskazanych przez Zamawiającego, w tym w szczególności rachunek bieżący budżetu Miasta. Saldo rachunku skonsolidowanego jest podstawą do naliczenia oprocentowania środków w ramach lokaty O/N oraz do ustalenia salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym. Wirtualna konsolidacja wskazanych rachunków nie oznacza faktycznego przekazania środków pomiędzy rachunkami. 6. Saldo rachunku skonsolidowanego ujemne bądź dodatnie saldo powstałe z dokonania codziennej matematycznej kompensaty ujemnego lub dodatniego salda rachunku bieżącego budżetu Miasta z dzienną sumą sald środków z rachunków przyjętych do usługi konsolidacji. 7. Lokata O/N jednodniowa lub kilkudniowa lokata, na którą przeksięgowywane są automatycznie, po zamknięciu dnia operacyjnego, dodatnie salda środków pieniężnych. Środki pieniężne wraz z naliczonymi odsetkami zwracane są na rachunek rozliczeniowy następnego dnia rano po okresie lokowania. 8. Wyciągi bankowe zestawienia wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach Zamawiającego. 9. Okres odsetkowy miesięczny okres, za jaki naliczane będą odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach lub od kredytu, przy czym, liczba dni okresu odsetkowego jest równa faktycznej liczbie dni miesiąca kalendarzowego. 10. System system elektronicznej obsługi rachunków bankowych udostępniony przez Bank Zamawiającemu. 11. Czeki umożliwiające dokonywanie wypłat gotówkowych na rzecz osób trzecich w wybranych placówkach Banku na podstawie dowodu tożsamości. 12. skreślony 13. Terminal POS oznacza stacjonarne lub przenośne elektroniczne urządzenie umożliwiające dokonanie płatności kartami VISA, VISA Elektron, MASTERCard Electronic, MasterCard, EuroCard/ MasterCard, Maestro bez ograniczeń wysokości wpłat. II. Informacje ogólne Ilość podmiotów dla których prowadzone jest postępowanie 45 Dane od do Lp. Opis r Ilość i rodzaje rachunków bankowych posiadanych przez Gminę (Urząd Miejski w Przemyślu oraz wszystkie jednostki organizacyjne rachunki bieżące, pomocnicze, ZFŚS walutowe) Ilość transakcji w drodze przelewu w formie elektronicznej ogółem około średniomiesięcznie w tym przelewy wewnętrzne (2300 szt./ miesiąc) Około 244 sztuk (1 szt. w euro/dolar) szt szt przelewy zewnętrzne ( szt./miesiąc) ilość i wartość wpłat gotówkowych do kasy Banku około 430 szt./miesiąc wartość 1,1 mln. ilość i wartość wypłat gotówkowych z kasy Banku około 90 szt./miesiąc wartość 1,4 mln szt szt. na kwotę ,00 zł 1080 szt. na kwotę ,00 zł 1

2 2 III. Opis przedmiotu zamówienia Prowadzenie obsługi bankowej Gminy Miejskiej Przemyśl i podległych jednostek organizacyjnych od dnia 1 marca 2020 roku do 28 lutego 2025 roku. 1. W zakres bieżącej obsługi bankowej wchodzi świadczenie usług i wykonywanie czynności: 1) otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych bieżących i pomocniczych, rachunków funduszy celowych Gminy Miejskiej Przemyśl zwany dalej Zamawiającym i jej jednostek organizacyjnych (w PLN i w razie potrzeby w EURO/Dolar) na których gromadzone są wpłaty i z których dokonywane są wypłaty środków; 2) Gmina Miejska Przemyśl jest posiadaczem wszystkich rachunków bankowych za wyjątkiem rachunków instytucji kultury, a jednostki organizacyjne są tylko ich użytkownikami (dysponentami); 3) na wniosek Zamawiającego Bank otworzy rachunki VAT dla wszystkich wskazanych przez Zamawiającego rachunkach bankowych. Otwarcie i prowadzenie rachunku VAT jest wolne od dodatkowych prowizji; 4) Bank umożliwi Zamawiającemu korzystanie z mechanizmu podzielonej płatności (tzw. Split Payment ); 5) środki pieniężne zgromadzone na rachunkach VAT będą oprocentowane zgodnie ze stopą oprocentowania ustaloną dla rachunku rozliczeniowego z którym dany rachunek VAT jest powiązany; 6) w celu dokonania przez Posiadacza rachunku rozliczenia podatku VAT, Bank umożliwi Zamawiającemu obciążenie rachunków VAT prowadzonych przez Bank dla rachunków rozliczeniowych poszczególnych jednostek organizacyjnych (jednostek budżetowych i zakładów budżetowych) Posiadacza rachunku, w celu uznania rachunku VAT Posiadacza rachunku, z którego dokonywane jest rozliczenie podatku VAT (dalej przekazanie własne ); 7) Bank zobowiązany jest wskazać numery rachunków bankowych najpóźniej do r.; 8) Koszty związane z prowadzeniem rachunków jednostek organizacyjnych, będą opłacane ze środków zaplanowanych w planach finansowych w/w jednostek; 9) Bank umożliwi otwieranie w trakcie trwania umowy rachunków pomocniczych na wniosek Zamawiającego oraz jej jednostek organizacyjnych nie później niż następnego dnia roboczego po dniu złożenia przez Zamawiającego wniosku o otwarcie rachunku bankowego; 10) zwiększenie lub zmniejszenie liczby prowadzonych rachunków bankowych podmiotów biorących udział w zamówieniu oraz zwiększenie lub zmniejszenie liczby podmiotów biorących udział w zamówieniu (np. zmiany organizacyjne powołanie nowego podmiotu) nie wpłynie na wysokość miesięcznej opłaty ryczałtowej; 11) realizacja operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) i systemach (ELIXIR, SORBNET, SWIFT, SEPA i innych) Bank zapewni czas transferu środków finansowych według zasad obowiązujących w tych systemach, w tym w szczególności przelewów krajowych i zagranicznych (elektronicznych i papierowych) oraz wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków, bez pobierania opłat i prowizji, w wybranych oddziałach/placówkach/ filiach, banku; 12) Bank będzie dokonywał wypłat świadczeń bezpośrednio do rąk świadczeniobiorców na podstawie dostarczonych imiennych wykazów. Wypłaty takie będą odbywały się w przypadku Powiatowego Urzędu Pracy w dniach roboczych od 5-go każdego miesiąca przez cztery dni robocze, średnia kwota wypłaty miesięcznie to ok ,00 zł dla 152 osób bez pobierania prowizji i opłat; 13) Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość automatycznej identyfikacji źródeł dochodów poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytułu płatności, daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłat, kwot wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych. Wpłaty będą dotyczyły min. dochodów z tytułu podatków i opłat w tym opłaty śmieciowej, opłaty komunikacyjnej, opłat za usługi geodezyjno-kartograficzne, wieczystego użytkowania gruntów i dzierżawy, opłaty skarbowej, wadiów; 14) Bank zobowiązany jest udostępnić rachunek dla obsługi depozytów, na którym zgromadzone środki będą przelewane (zwracane) wraz z automatycznie doliczonym oprocentowaniem tj. za czas od chwili wniesienia do czasu zwrotu poszczególnych kwot

3 3 depozytów. System umożliwi zwrot należnych odsetek w dowolnym dniu, także w trakcie okresu naliczania odsetek; 15) możliwość dokonywania automatycznych przelewów na wskazane rachunki; 16) Wydawanie książeczek czekowych papierowych i elektronicznych (e-czeki: 50%/50%), wydawanie kart płatniczych w ilości 1 szt. i obsługa dokonywanych nimi transakcji na wniosek zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych bez dodatkowych opłat. E-czeki możliwość dokonania zlecenia wypłaty gotówkowej poprzez system bankowości elektronicznej wraz z możliwością ich importu z systemu finansowego Zamawiającego. Każdy e-czek jest autoryzowany. Wypłata gotówkowa odbywa się na podstawie dowodu osobistego osoby upoważnionej bez konieczności wypisywania czeku w formie papierowej. Karty płatnicze system umożliwi podgląd kart debetowych i obciążeniowych wraz z historią operacji w systemie bankowości elektronicznej; 17) Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat z tytułu wpłat dokonywanych w Oddziałach/Placówkach/Filiach Banku przez osoby trzecie dokonujące wpłat na rachunki bankowe Gminy i jej jednostek organizacyjnych; 18) realizowanie zleceń stałych, bez pobierania żadnych opłat i prowizji; 19) przyjmowanie środków finansowych na lokaty terminowe, o ile podmioty biorące udział w zamówieniu dokonują kwotowania lokaty u Wykonawcy; 20) środki zgromadzone na rachunkach złotowych nieskonsolidowanych będą oprocentowane tak jak lokaty ON tj. WIBID ON powiększone o marżę zaoferowaną przez Bank w ofercie. Odsetki na tych rachunkach będą naliczane codziennie i dopisywane do salda danego rachunku ostatniego dnia kalendarzowego każdego miesiąca; 21) środki zgromadzone na rachunkach walutowych podlegać będą oprocentowaniu, Bank nie może zaoferować oprocentowania mniej korzystnego niż oprocentowanie rachunków walutowych, jakie oferuje klientom korporacyjnym; 22) zapewnienie stronom umowy bezpiecznej komunikacji w systemie bankowości elektronicznej; 23) Zapewnienie w pełni funkcjonalnego systemu bankowości elektronicznej wraz z odpowiednim oprogramowaniem, umożliwiającym zastosowanie podpisu elektronicznego lub możliwością autoryzacji zleceń przy użyciu karty mikroprocesowej dla Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych, w tym: a) autoryzację transakcji przez osoby uprawnione, b) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym i rachunkach pomocniczych, c) umożliwienie wglądu w saldo rachunku jednostek podległych Gminie, d) zapewnienie prawidłowej pracy w przypadku korzystania ze wszystkich typów przeglądarek internetowych niezależnie od ustawionej rozdzielczości i wielkości okna w przeglądarce, e) dokonywanie przelewów krajowych i zagranicznych także z datą przyszłą, pozwalając na jednorazowe wysłanie grupy przelewów w okresie rozliczeniowym (np. płatności wobec ZUS, US), f) usuwanie, przeglądanie i modyfikację przelewów przed wysłaniem ich do Banku, g) umożliwienie grupowania przelewów w paczki przy korzystaniu z usług aktywnych (np. podpisanie zestawu przelewów przed wysyłką do Banku), h) tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, i) przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg. rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego umową na obsługę bankową, j) składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, k) import przelewów przygotowanych w systemach finansowo-księgowych do systemu bankowego, wg formatów wymienionych w dalszej części dokumentu, l) jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego), m) umożliwienie nadawania przez administratora poszczególnym użytkownikom systemu zróżnicowanego poziomu uprawnień; to jest, co najmniej, do ściśle

4 4 określonych rachunków oraz do ściśle określonych operacji na nich: podgląd, tworzenie, aktualizacja, kasowanie, n) umożliwiać użytkownikom o odpowiednich uprawnieniach odczyt danych ze wskazanych rachunków podmiotów biorących udział w zamówieniu, w ramach jednego przebiegu przetwarzania danych, o) możliwość przypisania określonych limitów operacji do użytkowników korzystających z usług aktywnych z zapewnieniem kontroli gwarantującej skuteczną autoryzację zleceń przez właściwe, co najmniej dwie osoby, p) zapewnienie automatycznego blokowania konta użytkownika po trzech nieudanych próbach logowania i jego odblokowania przez administratora zamawiającego, q) tworzenie raportów z operacji z poszczególnych rachunków. Raporty powinny być sporządzone w taki sposób, aby istniała możliwość sortowania, filtrowania i podglądu wybranego typu operacji przez użytkownika oraz wyeksportowania wyników do plików w formacie, co najmniej, Microsoft Excel oraz XML; r) informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank), s) udostępnienie administratorowi Zamawiającego wglądu w loginy systemu (min. próby nieudanych logowań kto i z jakiego adresu IP, lista zablokowanych kont, lista operacji wykonanych przez wybranego użytkownika w podanym okresie, itd.), t) umożliwienie dokonywania wydruków komputerowych w zakresie wyciągów bankowych według różnych kluczy (wszystkie wpływy na rachunek wg. kwot od najmniejszej do największej a następnie wszystkie rozchody od kwoty najmniejszej do największej) wraz z dokumentami źródłowymi; 24) prowadzenie rachunku skonsolidowanego - rachunku wirtualnego obejmującego rachunek bieżący budżetu Miasta, w którym Gmina Miejska Przemyśl będzie uprawniona do zaciągnięcia kredytu w rachunku bieżącym oraz rachunki wskazane przez Zamawiającego do usługi konsolidacji, bez pobierania żadnych opłat z tego tytułu. Konsolidacja sald będzie przeprowadzona w sposób wirtualny, tj. bez dokonywania przeksięgowań sald między rachunkami na koniec każdego dnia roboczego: a) w przypadku nadwyżki środków pieniężnych Bank dokona automatycznego lokowania środków znajdujących się na rachunku, w każdym dniu roboczym w formie lokaty overnight. Naliczone odsetki podlegają codziennej kapitalizacji i będą dopisane do rachunku bieżącego budżetu Miasta, b) środki w ramach rachunku skonsolidowanego będą oprocentowane w oparciu o stopę WIBID O/N powiększoną o marżę zaoferowaną przez Bank (z oferty), c) saldo rachunku skonsolidowanego służy do ustalenia salda wykorzystania na dany dzień kredytu w rachunku bieżącym, d) zmiana rachunków podlegających konsolidacji nie będzie wymagać aneksowania umowy, a jedynie stosownego powiadomienia Banku o zmianie, e) ujemne saldo rachunku skonsolidowanego będzie oprocentowane według zmiennej stopy procentowej opartej na stawce WIBOR 1M pomniejszonej/powiększonej o stałą marżę Banku (z oferty). Odsetki od kredytu w rachunku bieżącym będą pobierane co miesiąc z rachunku wydatków budżetu Miasta, f) na żądanie Zamawiającego Bank przekaże miesięczny raport z konsolidacji sald nie rzadziej niż na koniec każdego miesiąca kalendarzowego; 25) skreślony; 26) wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń i innych dokumentów dotyczących współpracy na wniosek Zamawiającego bez pobierania prowizji i opłat; 27) przygotowywanie i wydawanie informacji bankowych dotyczących prawidłowości dokonywanych przez Zamawiającego transakcji oraz realizacji zobowiązań wynikających z umowy, współpracy w zakresie stosowania i wdrażania poszczególnych usług objętych przedmiotem zamówienia, a wydanych na wniosek podmiotów biorących udział w postępowaniu bez pobierania opłat i prowizji; 28) udostępnienie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym budżetu Miasta: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu, w każdym roku, odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym jednostki na pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetowego, do wysokości nie wyższej niż określonej w uchwale budżetowej na dany rok budżetowy. Kredyt będzie ewidencjonowany w rachunku bieżącym budżetu Miasta. Zamawiający może

5 5 dysponować środkami do wysokości przyznanego limitu zadłużenia, natomiast każdy wpływ na rachunek bankowy będzie powodował zmniejszenie salda zadłużenia. Maksymalna kwota odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku obowiązywania umowy nie będzie wyższa niż ,00 zł., b) kredyt krótkoterminowy udzielony zostanie bez prowizji i opłat, jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu, c) przeznaczeniem kredytu krótkoterminowego będzie pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Miasta Przemyśla. Oznacza to, że będzie on spłacony ostatniego dnia roboczego danego roku, nie później niż 31 grudnia, a w ostatnim roku obowiązywania umowy ostatniego dnia obowiązywania umowy, d) limit kredytu krótkoterminowego wynikający z umowy lub aneksu będzie w dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy lub aneksu, kredyt będzie uruchamiany w dowolnej wysokości bez wcześniejszej konieczności zawiadamiania o zamiarze uruchomienia. Bank nie będzie pobierał opłat i prowizji od niewykorzystanego kredytu tj. od postawionej do dyspozycji i niewykorzystanej kwoty kredytu, e) kredyt zostanie uruchomiony r. a w latach następnych w dniu podpisania aneksu do umowy, w którym zostanie ustalona wysokość kredytu na kolejny rok budżetowy, w kwocie nie wyższej niż 36 mln zł, bez warunku posiadania bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej, bez konieczności złożenia wniosku kredytowego i bez podpisania oddzielnej umowy kredytowej, f) oprocentowanie kredytu krótkoterminowego będzie opierało się o zmienną stopę procentową opartą na stawce WIBOR 1M plus/minus stała marża (z oferty) w okresie obowiązywania umowy, g) do naliczenia odsetek założono, iż miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365 dni; h) odsetki od wykorzystanego kredytu krótkoterminowego płatne będą w ostatnim dniu kalendarzowym danego miesiąca i pobierane z rachunku bieżącego wydatków urzędu miasta, po uprzednim przesłaniu zawiadomienia o wysokości odsetek. Odsetki na koniec danego roku będą pobrane ostatniego dnia roboczego danego roku, nie później niż 31 grudnia, a w ostatnim roku obowiązywania umowy ostatniego dnia obowiązywania umowy; 29) nieodpłatne świadczenie usług w zakresie bankowości elektronicznej tj. oprogramowania, czytników, kart identyfikacyjnych: a) udostępnienie systemu wg. harmonogramu uzgodnionego z Zamawiającym, b) dostarczenie i zainstalowanie, we współpracy z Zamawiającym, na własny koszt i konserwowanie w okresie trwania umowy, odpowiedniej ilości dodatkowych urządzeń takich jak np. tokeny, karty podpisu elektronicznego, czytniki kart czy inne wyposażenie komputerowe potrzebne dla bezpiecznej pracy systemu przy korzystaniu z usług aktywnych (np. realizacja przelewów), c) przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi systemu, który umożliwi bezpieczne wdrożenie systemu i zapewni jego sprawne funkcjonowanie od pierwszego dnia obowiązywania umowy. Bank zapewni możliwość szkoleń także w formie aktualizowanego na bieżąco e-learningu zarówno przed wdrożeniem systemu jak również w trakcie obowiązywania umowy. W uzasadnionych przypadkach Bank zobowiązany będzie przeprowadzić szkolenie indywidualnie, d) dostarczenie Zamawiającemu dokumentacji użytkowej i technicznej w zakresie wymaganym przez obowiązujące przepisy prawa, e) aby system spełniał wymogi określone dla poziomu wysokiego z punktu widzenia przetwarzania danych osobowych, f) zapewnienie wsparcia/pomocy technicznej przynajmniej w godzinach pracy Zamawiającego, g) zapewnienie dostępu do infolinii Banku, h) zapewnienie alternatywnego realizowania przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej (np. możliwość przygotowania nośnika danych i jego fizyczne dostarczenie do dowolnego oddziału/odziały/placówki/filie banku),

6 6 i) pokrycie przez Bank strat Zamawiającego z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych/niewłaściwie autoryzowanych (np. ponad limit, przez nieuprawnionego użytkownika), j) przekazania Zamawiającemu w terminie nie później niż 14 dni po zakończeniu realizacji umowy, baz danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego ( w tym min. rachunki kontrahentów i dane teleadresowe), w formacie uzgodnionym; 30) potwierdzenie stanu salda na każdy dzień oraz operacji w zakresie poszczególnych wpływów i wypływów na prowadzonych rachunkach bankowych. 31) Bank zapewni generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych, jako zestawienia operacji przeprowadzonych na poszczególnych rachunkach bankowych. Wygenerowanie wyciągów w formie pliku elektronicznego w formacie PDF z opcją do wydruku oraz w formacie MT940 lub w postaci pliku tekstowego o innym formacie uzgodnionym z Zamawiającym najpóźniej do godziny 10:00 następnego dnia roboczego. W przypadku braku możliwości uzyskania dostępu do wyciągów w formie elektronicznej, należy przekazać wyciągi w formie papierowej: a) wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności, b) przekazane wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie; c) wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, wypłatach, numer rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę realizacji transakcji, kurs jaki był zastosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokat, kwotach i okresach naliczonych odsetek; d) na żądanie Zamawiającego poprzez złożenie drogą elektroniczną zlecenia, Bank zobowiązany będzie przekazać w terminie dwóch dni od daty przekazania zlecenia informację z dokładnością co do godziny i minuty dokonania wpłaty przez kontrahenta; 32) udostępnienie systemu płatności masowych: a) zapewnienie dostępności usługi identyfikacji kontrahentów poprzez umieszczenie indywidualnych oznaczeń w numerze rachunku o charakterze wirtualnym związanym z numerem rachunku rzeczywistego określonego przez zamawiającego, b) zastosowany system identyfikacji musi być zgodny ze standardem NRB. Identyfikacja zawierać powinna Numer Identyfikacyjny wpłacającego (składający się z co najmniej 8 znaków), przypisany numerowi ewidencyjnemu nadanemu w systemie wewnętrznym Zamawiającego, a także minimum 4-znakowy identyfikator syntetycznego grupowania transakcji w ramach danego konta bankowego, c) udostępnienie Zamawiającemu informacji analitycznej w systemie bankowości elektronicznej z płatności masowych następnego dnia roboczego w formacie MT940 i PDF lub w postaci pliku tekstowego o innym formacie uzgodnionym z Zamawiającym, d) zapewnienie możliwości dokonywania wpłat na wirtualne rachunki kontrahentów za pomocą kart płatniczych; 33) obsługa Zamawiającego w placówkach Banku: a) obsługę Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych Bank będzie wykonywał w co najmniej dwóch placówkach, z czego jedna musi być siedzibą Banku lub oddziałem własnym Banku lub filią własną Banku, umiejscowionych na terenie miasta Przemyśla obie placówki z obsługą kasową, Zamawiający dopuszcza możliwość wykonywania przez bank obsługi o której mowa powyżej w jednej placówce banku z zastrzeżeniem, że bank będzie dysponował co najmniej jeszcze jednym punktem obsługi bankowej, w którym zobowiązany będzie zapewnić realizację płatności dokonywanych na rzecz Zamawiającego przez kontrahentów, na warunkach określonych w SIWZ; b) obsługa Zamawiającego poza kolejnością po wcześniejszym uzgodnieniu takiej potrzeby z Bankiem we wskazanych kasach w wybranym przez Zamawiającego placówce banku w granicach administracyjnych Miasta Przemyśla,

7 c) Bank obowiązany jest zapewnić, aby wszystkie placówki Banku zlokalizowane w granicach administracyjnych miasta Przemyśla (oddziały/file/agencje/punkty) realizowały płatności dokonywane przez Zamawiającego oraz płatności na rzecz Zamawiającego przez osoby trzecie i kontrahentów bez opłat i prowizji; 34) umożliwienie dokonania płatności przez kontrahentów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych: a) Bank zainstaluje terminale POS w lokalizacjach wskazanych przez Zamawiającego w ilości 12 sztuk, b) Bank doliczy do łącznych kosztów prowadzenia obsługi bankowej prowizje od transakcji płatniczych dokonywanych z wykorzystaniem terminali płatniczych, c) Bank zobowiązany jest przekazać na własny koszt, odpowiednie kwoty cząstkowe z transakcji dokonanych za pomocą terminali płatniczych na właściwe rachunki bankowe związane z poszczególnymi tytułami wpłat i wskazane przez Zamawiającego, najpóźniej następnego dnia po dokonaniu transakcji, d) Bank zobowiązuje się do obsługi technicznej i rozliczenia transakcji bezgotówkowych, obsługi procesu autoryzacji transakcji, przetwarzania i przesyłania komunikatów autoryzacyjnych bez pobierania prowizji i opłat, e) Bank w przypadku awarii terminala POS zobowiązany jest do niezwłocznej jego wymiany, nie później niż następnego dnia do godz. 10:00, f) w przypadku terminali POS Bank zobowiązuje się do szkolenia pracowników Zamawiającego (wszystkie podmioty) w zakresie akceptacji kart i obsługi zestawów POS, kontroli i monitorowania ryzyka oraz zapobiegania oszustwom kartowym, w tym wyjaśniania okoliczności dokonania transakcji przy użyciu karty skradzionej lub sfałszowanej, obsługi autoryzacji przez telefon; 35) przyjmowanie wpłat zamkniętych (w bezpiecznych kopertach) poza kolejnością, w przypadku posiadania przez bank wrzutni nocnej, także możliwość korzystania z tej wrzutni; 36) zapewnienie utrzymania rachunków bankowych Zamawiającego w terminie 3 miesięcy od dnia zakończenia realizacji obowiązującej umowy oraz przekazywanie środków wpływających na te rachunki na rachunki wskazane przez Zamawiającego. 7