III. RACHUNKI BIEŻĄCE PODMIOTÓW INSTYTUCJONALNYCH

Transkrypt

1 III RACHUNKI BIEŻĄCE PODMIOTÓW INSTYTUCJONALNYCH Rozdział 1 Obsługa rachunków rozliczeniowych 1 Otwarcie rachunku bankowego: 11 otwarcie rachunku bankowego (bieżącego, pomocniczego) nie dotyczy rachunku rolniczego oraz przeznaczonego do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych za każdy rachunek 12 otwarcie rachunku bankowego założonego przez rolników 13 otwarcie rachunku przeznaczonego do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 14 otwarcie rachunku lokaty terminowej 2 Prowadzenie rachunku bankowego: 21 prowadzenie rachunku bankowego (bieżącego, pomocniczego) nie dotyczy rachunku rolniczego oraz przeznaczonego do 1 22 regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych prowadzenie rachunku bankowego rolników miesięcznie za każdy rachunek 7,50 zł 23 prowadzenie rachunku przeznaczonego do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 24 prowadzenie rachunku lokaty terminowej 3 Likwidacja rachunku bankowego za każdy rachunek (w przypadku wypowiedzenia umowy przez Bank prowizja pobierana jest do wysokości środków na rachunku, jednak nie więcej niż ) 4 Wpłaty gotówkowe: 41 na rachunki prowadzone w BS Łasin ( w tym dokonywane w formie zamkniętej do kas lub za pomocą wrzutni od każdego wrzutu w opakowaniu stosowanym w Banku) (nie dotyczy rachunków rolniczych oraz przeznaczonych do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych) naliczana od wpłacanej kwoty 0,3 % jednak nie mniej niż 2,00 zł 42 na rachunki prowadzone w BS Łasin dla rolników 0,1 % jednak nie mniej niż 2,00 zł 43 na rachunki przeznaczone do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 5 Wypłaty gotówkowe: 51 z rachunków bankowych nie dotyczy rachunków rolniczych 0,3 % jednak nie mniej niż 2,00 naliczana zł od wypłacanej 52 z rachunków bankowych założonych przez rolników 0,1 % kwoty jednak nie mniej niż 2,00 zł 6 Za realizację dyspozycji klienta z bieżących wpływów na rachunki bankowe: 61 a) prowadzone w BS (własne rachunki) za każdą 62 b) prowadzone w BS dla innych klientów 63 c) prowadzone w innych bankach 7 Za realizację gotówkowych dyspozycji klienta z bieżących wpływów 8 Realizacja przelewów: za każdy przelew 81 złożonych w formie papierowej 811 na rachunki prowadzone w BS Łasin (z wyłączeniem przelewów 3,00 zł między rachunkami tego samego klienta tzw to samo modulo) 812 na rachunki prowadzone w innych bankach 4,00 zł 813 sporządzenie przelewu przez klienta 814 sporządzenie przelewu na prośbę klienta przez pracownika Banku 2,00 zł 82 złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 821 na rachunki prowadzone w BS Łasin 822 na rachunki prowadzone w innych bankach 1,50 zł 6

2 83 przelewy składek na rachunek ZUS dokonywane przez posiadaczy rachunków przeznaczonych do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych złożone w formie papierowej 84 SORBNET (realizowany w trybie przyspieszonym) 3 9 Przelewy wykonane terminie wskazanym przez klienta (zlecenie stałe): 91 Zlecenie stałe 911 Złożenie zlecenia stałego: Opłata 9111 osobiście w placówce BS Łasin jednorazowa 4,00 zł 9112 poprzez elektroniczny kanał dostępu 912 Realizacja zlecenia stałego 9121 na rachunki prowadzone w BS Łasin za każdy przelew 2,00 zł 9122 na rachunki prowadzone w innych bankach: za każdy przelew - złożone w formie papierowej /osobiście w placówce BS Łasin 3,00 zł złożone za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 1,50 zł zlecenia z przeliczeniem z obcej waluty na złotówki - złożone w formie papierowej na rachunki prowadzone w innych bankach za każdy przelew 3,50 zł 913 Modyfikacja kwoty albo terminu zlecenia stałego 9131 złożone osobiście w placówce BS Łasin 4,00 zł 9132 złożone poprzez elektroniczny kanał dostępu 914 Odwołanie zlecenia stałego opłata jednorazowa 9141 złożone osobiście w placówce BS Łasin 9142 złożone poprzez elektroniczny kanał dostępu 10 Polecenie zapłaty: 101 Złożenie zgody na korzystanie z polecenia zapłaty (przyjęcie opłata jednorazowa upoważnienia do obciążania rachunku) 102 realizacja polecenia zapłaty za każdą 1,50 zł 103 odwołanie pojedynczego niezrealizowanego polecenia zapłaty za każdą albo aktualizacja treści zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 11 Usunięty 12 Usunięty 13 Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego zgodnie z umową: 131 raz w miesiącu: 1311 odbierany osobiście w banku 1312 wysyłany listem zwykłym 132 dostarczany drogą elektroniczną za każdy dokument 14 Za udzielenie telefonicznej informacji na hasło o stanie środków na rachunkach bieżących podmiotów gospodarczych oraz rolników miesięcznie 1 15 Ustanowienie, odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania za każdą 3,50 zł rachunkiem 16 Potwierdzenie czeku rozrachunkowego za każdą 17 Za wydanie czeku szt (1 książeczka czekowa) blankiet 0,24 zł Na indywidualny wniosek jednostek samorządu terytorialnego oraz publicznych zakładów opieki zdrowotnej Bank może ustalić opłatę za książeczkę czekową zawierającą 25 sztuk blankietów w wysokości 18 Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków lub blankietów czekowych za każdą 1 19 Za przyjęcie listy inkasowej za każdą listę 7

3 20 Za sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty (monitu) z powodu przekroczenia salda za każde wezwanie do zapłaty (monit) 21 Realizacja spadku na podstawie prawomocnego wyroku Sądu od każdego spadkobiercy 22 Za przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem za każde przyjęte bankowym jako zabezpieczenie należności innego banku pełnomocnictwo 12,00 zł 3 Rozdział 2 Karty płatnicze (karty wydane do rachunku bieżącego (debetowe)) 1 Wydanie karty: Visa Electron Business, MasterCard Business za każdą kartę 1) głównej 2) dołączonej 2 Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej za każdą kartę Visa Electron Business, MasterCard Busieness 1) uszkodzonej 2) utraconej 4 3 Wznowienie karty: Visa Electron Business ; MasterCard Business 3,00 zł 4 Zastrzeżenie karty 5 Używanie karty miesięcznie 2,00 zł 6 Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji 7 Opłata za wypłatę gotówki: za każdą wypłatę 71 w bankomatach Spółdzielczej Grupy Bankowej, zrzeszonych Banków Spółdzielczych oraz Banku Polskiej Spółdzielczości i zrzeszonych Banków Spółdzielczych (z wyjątkiem BS Brodnica) 72 w kasach Spółdzielczej Grupy Bankowej *1) 721 Visa Electron Business, MasterCard Business 4,50 zł 73 w bankomatach obcych (innych niż wskazane w pkt 71) 731 Visa Electron Business, MasterCard Business naliczana 3 % min 3,50 zł 74 w kasach obcych (innych niż wskazane w pkt 72) *1) od wypłacanej kwoty 3 % min 4,50 zł 75 w bankomatach za granicą 3 % min 4,50 zł 76 wypłata gotówki w ramach Cash back (prowizja pobierana w dniu Za każdą wypłatę rozliczenia operacji) 0,60 zł 8 Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: za każde 81 banków SGB sprawdzenie 82 innych niż wskazane w pkt 81) 1,00 zł 9 Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki za każdą zmianę na wniosek klienta 10 Przesłanie do klienta numeru PIN za każdy nr PIN 3,50 zł 11 Zmiana PIN w bankomacie: za każdą zmianę 111 banków SGB 4,50 zł 112 innych niż wskazane w pkt 111) 7,00 zł 12 Zestawienie transakcji przesłanych do klienta miesięcznie 3,00 zł Rozdział 3 Usługi bankowości elektronicznej 1 Usługa SMS: 11 za wysyłane SMS-y z informacją o operacjach na rachunku (max limit do 20 SMS-ów w miesiącu) miesięcznie 3,00 zł 12 każdy dodatkowy SMS w miesiącu za każdy SMS w miesiącu powyżej 0,20 zł 20-tego SMS-a 13 za zmianę jednego numeru telefonu do usługi SMS za każdą zmianę 2,00 zł 2 Opłaty dotyczące banku internetowego (nie dotyczy banku internetowego z wykorzystaniem elektronicznych urządzeń autoryzacyjnych): 21 aktywacja usługi banku internetowego 22 abonament za bank internetowy miesięcznie 221 od posiadaczy rachunków bieżących nie dotyczy rachunków rolniczych 8

4 222 od posiadaczy rachunków bieżących rolniczych 23 za wydanie kodów dostępu: za każdą 231 lista haseł jednorazowych (w tym wznowiona) *2) listę/kartę 232 karta zdrapka (w tym wznowienie) *3) autoryzacja transakcji kodem SMS miesięcznie 2,00 zł 24 zablokowanie na prośbę klienta dostępu do usługi banku internetowego 1 25 odblokowanie na prośbę klienta dostępu do usług banku internetowego 1 26 zastrzeżenie środków identyfikacji dostępu: listy haseł jednorazowych, karty zdrapki oraz telefonu służącego do autoryzacji transakcji 3 Opłaty dotyczące banku internetowego z wykorzystaniem elektronicznych urządzeń autoryzacyjnych: 31 instalacja systemu banku internetowego 7 32 powtórna instalacja Kwota netto za każdą wizyta pracownika na wniosek klienta rozpoczętą godzinę 8 34 abonament za bank internetowy miesięcznie 4 35 opłata za wydanie pierwszego tokena/klucza sprzętowego, karty lub za każdy 36 czytnika do usługi banku internetowego Wydanie kolejnego: a) tokena/klucza sprzętowego *4) token/klucz sprzętowy/ kartę/ 1 b) karty *4) czytnik/certyfikat 5 c) czytnika *4) 10 d) wygenerowanie /odnowienie certyfikatu *4) 5 37 Niezwrócenie (w ciągu 2 tygodni) w przypadku rozwiązania umowy dotyczącej usługi banku internetowego lub wygaśnięcia certyfikatu: a) tokena/klucza sprzętowego za każdy token/klucz sprzętowy/ kartę/ 10 b) karty czytnik 3 c) czytnika 7 38 Zablokowanie na prośbę klienta dostępu do usługi banku internetowego 1 39 odblokowanie na prośbę klienta dostępu do banku internetowego ponowne generowanie na prośbę klienta hasła, hasła aktywacji oraz kodu 1 PIN do usługi banku internetowego 311 zastrzeżenie środków identyfikacji dostępu 312 potwierdzenie dokonania transakcji wykonanej w internet bankingu Rozdział 4 Płatności masowe i odwrócone płatności masowe Lp Wyszczególnienie czynności 1 Opłata za udostępnienie programu służącego do tworzenia NRB tzw generatora NRB (Bank pobierze opłatę w dniu przekazania Klientowi programu) Tryb pobierania opłata jednorazowa, Stawka obowiązująca 10 2 Opłata aktywacyjna za udostępnienie usługi płatności masowych opłata jednorazowa 5 3 Opłata za każdą operację (wpłata lub wypłata) za każdą wpłatę/wypłatę 1,00 zł Rozdział 5 Pozostałe 1 Nieuzasadniona reklamacja 2 Polecenie wypłaty za granicę (dokonanie blokady środków na rachunku bankowym z tytułu przekazów zagranicznych) za każdą blokadę Rozdział 6 Obsługa rachunków walutowych Tryb pobierania 1 Otwarcie rachunku za każdą Stawka obowiązująca 9

5 2 Otwarcie rachunku bez wniesienia pierwszej wpłaty pobierana w dniu 5 wykonania dyspozycji 3 Prowadzenie rachunku miesięcznie 1 4 Wpłata na rachunek za każdą 0,20% nie mniej niż 5 Wypłata z rachunku pobierana w dniu wykonania 0,30% nie mniej niż 1 6 Przewalutowanie środków w ramach rachunków prowadzonych w BS w dyspozycji Łasin ze sporządzeniem dokumentu księgowego 7 Likwidacja rachunku 4 8 Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) w obrocie dewizowym za granicę lub do innych banków w kraju- tryb normalny TOMNEX, tryb pilny OVERNIHGT za każdy przekaz pobierane w dniu wykonywania dyspozycji 9 Opłaty z tytułu przelewów na rachunki prowadzone w innych bankach, przelewy zagraniczne i transgraniczne oraz za nie wymienione wcześniej czynności i usługi bankowe w obrocie walut wymienialnych określone wg stawek SGB- Bank SA zgodnie z aktualną Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe waluty wymienialne*5) *1) pod warunkiem, że placówka udostępnia taką usługę *2) użytkownik automatycznie otrzymuje nową listę haseł jednorazowych, jeżeli przed wykorzystaniem 80 hasła nie złoży w Banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia, *3) użytkownik automatycznie otrzymuje nową kartę zdrapkę, jeżeli przed wykorzystaniem 40 hasła nie złoży w Banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia, *4) użytkownik automatycznie otrzymuje nowy token/klucz sprzętowy/kartę/czytnik, jeżeli co najmniej 30 dni przed upływem terminu ważności nie złoży w Banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia *5) opłatę tę dolicza się do odpowiedniej z tytułu przelewów (przekazów) zagranicznych określonej w aktualnej Taryfie prowizji i opłat za czynności usługi bankowe waluty wymienialne w SGB-Banku SA opłata nie jest pobierana w przypadku, gdy zleceniodawca i beneficjent (w tym samym zleceniu) są klientami SGB-Banku SA i/lub banków spółdzielczych należących do grupy SGB Rozdział 7 Rachunek VAT*) Lp Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania 1 Otwarcie i prowadzenie rachunku VAT: 1) otwarcie rachunku 2) prowadzenie rachunku 2 Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku VAT (np historia rachunku) za każde 21 z bieżącego roku kalendarzowego 2 3 Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego Stawka obowiązująca ZAŚWIADCZENIA, OPINIE, ODPISY I POZOSTAŁE USŁUGI Obsługa rachunków rozliczeniowych 1 Działania Banku podjęte w celu odzyskania kwoty transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu podania przez posiadacza rachunku błędnego numeru rachunku bankowego odbiorcy 2 Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego zgodnie z umową: 22 każdy kolejny wyciąg w miesiącu: 10 za każdą 24,60 zł (20 zł + 23% VAT) 221 odbierany osobiście za każdy dokument 1,23 zł (1 zł + 23 % VAT) 222 wysyłany listem zwykłym 3,69 zł (3 zł + 23 % VAT) 23 odpis z wyciągu rachunku bankowego lub historii rachunku (drukowany specjalnie na życzenie Posiadacza rachunku): za każdy rozpoczęty miesiąc 231 rok bieżący 2,46 zł (2 zł +23% VAT) 232 lata poprzednie

6 - z datą dokumentu : do r 24,60 zł (20 zł + 23% VAT) - z datą dokumentu : od dnia r 6,15 zł (5 zł +23 % VAT) 233 za sporządzenie odpisu dowodu księgowego do wyciągu za 1 szt 2,46 zł (2 zł + 23% VAT) 3 Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde 4 Za wydanie zaświadczenia, opinii (wymienione w punktach pozycje mogą stanowić 1 zaświadczenie w takim przypadku sumuje się) Na wniosek klienta, za każde zaświadczenie 6,15 zł (5 zł + 23 %VAT) 41 o stanie środków na rachunku 12,30 zł (10 zł + 23 % VAT) 42 o numerze rachunku 12,30 zł 43 o obrotach na rachunku 12,30 zł 44 o posiadanym rachunku 12,30 zł Karty płatnicze (karty wydane do rachunku bieżącego (debetowe)) 5 Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde 6,15 zł (5 zł + 23 %VAT) Usługi bankowości elektronicznej 6 Opłaty dotyczące banku internetowego (nie dotyczy banku internetowego z wykorzystaniem elektronicznych urządzeń autoryzacyjnych): 61 ponowne generowanie na prośbę klienta hasła, hasła aktywacji do usługi banku internetowego 12,30 zł (10 zł +23%VAT) Pozostałe 7 Za przechowywanie w depozycie bankowym: opłata miesięczna za 1 depozyt 71 duplikatów kluczy 12,30 zł (10 zł +23%VAT) 72 Za portfel do skarbca nocnego oraz komplet kluczy opłata jednorazowa 49,20 zł (40 zł + 23% VAT) 73 Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia o utracie dokumentu (w systemie MIG-DZ) Obsługa rachunków walutowych za każde zastrzeżenie /dokument 24,60 zł (20 zł + 23% VAT) 8 Wydanie zaświadczenia 61,15 zł (50 zł + 23% VAT) Rachunek VAT*) 9 Wydanie zaświadczenia o posiadaniu rachunku i wysokości salda za każde zaświadczenie 10 Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku VAT za każde (np historia rachunku) z lat poprzednich 11 Sporządzenie kopii: za każdy dokument 36,90 zł (30 zł + 23% VAT) 36,90 zł za każdy poprzedni rok (30 zł + 23% VAT) 111 wyciągu bankowego a) z bieżącego roku kalendarzowego 12,30 zł b) z lat poprzednich 14,76 zł za każdy poprzedni rok (12 zł + 23% VAT) 11

7 112 pojedyńczej dyspozycji złożonej przez klienta, gdy: a) Klient określił datę dokonania operacji 18,45 zł (15 zł + 23 % VAT) b) Klient nie określił daty dokonania operacji 30,75 zł (25 zł + 23% VAT) *) Opłaty za realizacje dyspozycji przelewu z rachunku VAT na inny rachunek będą pobierane z rachunku rozliczeniowego Wysokość opłat jest analogiczna jak dla rachunku rozliczeniowego dla którego prowadzony jest rachunek VAT Taryfa obowiązuje : od r Łasin, dnia r Zarząd BS: 12