I. Rachunki bankowe klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 I. Rachunki bankowe klientów instytucjonalnych załącznik Nr 2 do Umowy produktów i usług bankowych Lp korzyści Rodzaj usługi (czynności) warunek korzystania z pakietu Otwarcie pierwszego rachunku pomocniczego Prowadzenie pierwszego rachunku pomocniczego (w tym walutowego) Ilość darmowych przelewów zewnętrznych w miesiącu w ramach systemu efirma24 Ilość darmowych komunikatów SMS w miesiącu w ramach usługi SMSbank Ilość kart płatniczych do rachunku bez prowizji za wydanie I. Rachunki bankowe 1. Otwarcie rachunku Pakiet Start Mała Firma Standard Business Dopłata Udziałowiec Wspólnota Pakiet dostępny dla nowych klientów, klient może korzystać z pakietu przez okres max. 6 m-cy, niewybranie do końca okresu docelowego pakietu skutkuje przekształceniem na pakiet standard brak brak pakiet dostępny dla rolników na rachunek których wpływają środki z tytułu dopłat bezpośrednich pakiet dostępny jedynie dla Członków Banku pakiet dedykowany dla Wspólnot Mieszkaniowych 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 2 szt. 5 szt. 20 szt. 30 szt. 40 szt. 30 szt. 5 szt. 20 szt. 30 szt. 40 szt. 2 szt. 2 szt. 4 szt. 6 szt. 8 szt. 1) bieżącego 2) pomocniczego 20,00 zł 30,00 zł 50,00 zł 75,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 75,00 zł 3) środków funduszy specjalnego przeznaczenia 1) 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 2. Prowadzenie rachunku w ramach umowy 2) : 1) bieżącego dla klientów którzy podpisali umowę z firmą oferującą terminale POS za pośrednictwem SK banku 2) bieżącego dla pozostałych klientów 0,00 zł 19,90 zł 34,90 zł 49,90 zł 0,00 zł 24,90 zł 49,90 zł 3) pomocniczego 5,00 zł 15,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 25,00 zł 4) środków funduszy specjalnego przeznaczenia 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł

2 3. Realizacja przelewów wewnętrznych 1) składane w placówce SK banku 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 5,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 2) składane za pośrednictwem systemu efirma24 3) z rachunku środków funduszy specjalnego przeznaczenia 4. Realizacja przelewów zewnętrznych do banków krajowych 1) składane w placówce SK banku za pośrednictwem Elixir 2) składane w placówce SK banku za pośrednictwem Sorbnet 3) składane za pośrednictwem systemu efirma24 realizowane za pośrednictwem Elixir 4) składane za pośrednictwem systemu efirma24 realizowane za pośrednictwem Sorbnet do kwoty 1 mln (obowiązuje od chwili udostępnienia usługi) 5) składane za pośrednictwem systemu efirma24 realizowane za pośrednictwem Sorbnet dla kwoty powyżej 1 mln (obowiązuje od chwili udostępnienia usługi) 6) składane za pośrednictwem systemu efirma24 realizowane za pośrednictwem BlueCash (obowiązuje od chwili udostępnienia usługi) 7) z rachunku środków funduszy specjalnego przeznaczenia 5. Zlecenia stałe 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 1,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 5,00 zł 50,00 zł 1,00 zł 2,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 5,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 1) złożenie zlecenia stałego 2) odwołanie / modyfikacja zlecenia stałego 3) realizacja zlecenia stałego 3) a) na podstawie dyspozycji złożonej w placówce SK banku 5,00 zł 5,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 5,00 zł 3,00 zł 3,00 zł

3 b) na podstawie dyspozycji złożonej za pośrednictwem systemu efirma24 6. Od operacji obciążeniowych w trybie polecenia zapłaty 7. Wypłaty gotówkowe 1) oraz przeksięgowania na ROR i a vista posiadacza rachunku 2) oraz bezgotówkowe dokonywane z wpływów bieżących 3) nie zrealizowanie przez posiadacza rachunku zaawizowanej pisemnej wypłaty 4) sporządzenie bankowego dowodu wypłaty 8. Wpłaty 9. Czeki 1) wpłaty gotówkowe dokonywane w placówce oraz przeksięgowania z rachunków ROR posiadacza rachunku 2) od wpłat dokonywanych bilonem w walucie krajowej a) do 2.000,00 zł w miesiącu może zrobić powyżej 50 szt. b) powyżej 2.000,00 zł w miesiącu 5,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 5,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,60 zł 1,60 zł 1,60 zł 1,60 zł 1,60 zł 1,60 zł 1,60 zł 0,30 %, min 4,00 zł 0,30 %, min 4,00 zł 0,50 %, min 5,00 zł 0,50 %, min 5,00 zł 0,28 %, min 4,00 zł 0,28 %, min 4,00 zł 0,50 %, min 5,00 zł 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 zł 0,00 % 0,00 % 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,20 % 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,18 % min 5,00 zł 0,30 % min 4,00 zł 0,45 % min 5,00 zł 0,45 % min 5,00 zł 0,30 % min 4,00 zł 0,18 % min 5,00 zł 0,45 % min 5,00 zł 1,00 % 1,00 % 1,00 % 1,00 % 1,00 % 1,00 % 1) wydanie blankietu czekowego 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł 2) zastrzeżenie czeku 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 10. Przyjęcie i potwierdzenie pełnomocnictwa posiadacza rachunku do realizacji dyspozycji innego banku 11. Przygotowanie i wydanie pisma potwierdzającego blokadę środków na rachunku bankowym na pokrycie przyszłych zobowiązań klienta w kraju 12. Zmiana umowy rachunku bankowego lub karty wzorów podpisów na wniosek Posiadacza rachunku 65,00 zł 65,00 zł 65,00 zł 65,00 zł 65,00 zł 65,00 zł 65,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł

4 13. Sporządzenie i wydanie pisemnego zaświadczenia o wysokości salda 14. Sporządzenie historii rachunku 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 1) za rok bieżący 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 2) za każdy rok poprzedni 22,00 zł 22,00 zł 22,00 zł 22,00 zł 22,00 zł 22,00 zł 22,00 zł 15. Udzielenie informacji o obrotach i saldzie na rachunku w sprawach i na żądanie podmiotów o których mowa w art. 105 ustawy Prawo bankowe 16. Wydanie odpisu 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 1) wyciągu z rachunku, 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 2) załącznika do wyciągu 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 17. Sporządzenie i wysłanie pisma / monitu o powstaniu niedopuszczalnego salda debetowego oraz zaległych prowizjach, opłatach i odsetkach oraz wezwania do ich spłaty 18. Realizacja tytułów wykonawczych egzekucyjnych z rachunków posiadaczy na podstawie tytułów ZUS, US, komorników sądowych itp 19. Za inne czynności i usługi jednorazowe nie przewidziane w Taryfie Bank może pobierać opłatę, której wysokość każdorazowo ustala: Dyrektor Oddziału, Zarząd, Dyrektor BSRR lub kierownik placówki terenowej w porozumieniu z Dyrektorem Oddziału lub Dyrektorem BSRR II. System Banku Internetowego efirma24 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20. Udostępnienie systemu efirma Korzystanie z systemu efirma24 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 5,00 zł 22. Narzędzia autoryzacji: 1) lista haseł jednorazowych a) wydanie listy haseł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 2) hasła SMS a) udostępnienie autoryzacji za pomocą haseł SMS

5 b) wysłanie komunikatu autoryzacyjnego SMS na żądanie klienta 4) 3) udostępnienie autoryzacji za pomocą bezpiecznego podpisu elektronicznego 23. Za potwierdzenie w placówce SK banku wykonania przelewu złożonego za pośrednictwem systemu efirma24 III. Usługa na hasło 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 24. Przyjęcie hasła lub jego zmiana 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 25. Telefoniczne udzielanie informacji na hasło przez placówkę SK banku o operacjach na rachunku IV. Usługa SMSbank 26. Udostępnienie usługi SMSbank 27. Wysłanie jednego komunikatu SMS przez SK bank 4) 0,10 zł 0,10 zł 0,10 zł 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł 0,20 zł V. Karty płatnicze Business 28. Wydanie nowej Karty 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 29. Wydanie duplikatu Karty 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 30. Wydanie nowej Karty w trybie ekspresowym 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 31. Wznowienie Karty 32. Wznowienie Karty lub wydanie duplikatu w trybie ekspresowym 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 33. Miesięczne użytkowanie każdej Karty 5) 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 34. Wydanie nowego numeru PIN na wniosek Klienta 35. Wydanie nowego numeru PIN na wniosek Klienta w trybie ekspresowym 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 35,00 zł 35,00 zł 35,00 zł 35,00 zł 35,00 zł 35,00 zł 35,00 zł 36. Zmiana numeru PIN w bankomacie 6) 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 37. Sprawdzenie w bankomacie wysokości wolnych środków 6) 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 38. Zastrzeżenie Karty

6 39. Zablokowanie Karty 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 40. Odblokowanie Karty 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 41. Awaryjna wypłata gotówki za granicą / wydanie karty zastępczej za granicą 42. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji 43. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie klienta za okres przez niego wskazany 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 44. Rozpatrzenie reklamacji 45. Wypłata gotówki 1) w bankomatach sieci Euronet 2) w innych bankomatach w kraju 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 3) w kasach banku w kraju 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 4) w kasie sklepu (usługa Płać kartą i wypłacaj) 5) w bankomatach i kasach za granicą 7) 46. Wpłata gotówki we Wpłatomatach: 1) sieci Euronet zlokalizowanych przy placówkach SK banku niż 0,10 % nie mniej 2) pozostałych 0,18 % nie mniej niż 0,15 % nie mniej 0,30 % nie mniej niż 0,20 % nie mniej 0,45 % nie mniej niż 0,20 % nie mniej 0,45 % nie mniej niż 0,15 % nie mniej 0,30 % nie mniej 2,00 % 0,10 % 3,00 zł 0,18 % 5,00 zł 2,00 % 0,20 % 3,00 zł 0,45 % 5,00 zł 47. Transakcje bezgotówkowe 7) 48. Opłata za pakiet ubezpieczeniowy Bezpieczna karta 49. Opłata za Ubezpieczenie podróżne 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) Za obsługę rachunku środków funduszy specjalnego przeznaczenia prowizję pobiera się z rachunku bieżącego lub pomocniczego Posiadacza rachunku. Miesięcznie, od 20 dnia każdego miesiąca od każdego rachunku, prowizji nie pobiera się za miesiąc w którym rachunek prowadzony jest przez mniej niż 15 dni kalendarzowych w danym cyklu prowizyjnym oraz za miesiąc w którym zamknięto rachunek. Nie pobiera się prowizji za przelew. Opłata pobierana jednorazowo (za łączną liczbę komunikatów SMS) do 10 dnia cyklu prowizyjnego za poprzedni cykl prowizyjny. Opłata nie jest pobierana jeżeli łączna kwota obrotów bezgotówkowych rozliczonych w poprzednim miesiącu kalendarzowym jest większa niż 600,00 zł. Usługa dostępna we wszystkich bankomatach na świecie. W przypadku transakcji zagranicznych w walucie innej niż EUR, kwota transakcji nie jest powiększana z tytułu różnic kursowych wynikających z przewalutowania.

7 II. Operacje w obrocie dewizowym klienci instytucjonalni Lp. Tytuł Opłata w PLN lub równowartość w walucie obcej Przekazy. 1. Polecenia wypłaty otrzymywane: 1) polecenia wypłaty na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR* ), 5,00 zł 2) polecenia wypłaty SEPA 1), 15,00 zł 3) polecenia wypłaty z przekazaniem środków na rachunek prowadzony w SK banku: a) z instrukcją gdy koszty banku zlecającego ponosi beneficjent (opcja kosztowa BEN lub SHA), b) z instrukcją gdy koszty banku zlecającego ponosi zleceniodawca (opcja kosztowa OUR), 4) polecenia wypłaty pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w ramach Grupy BPS S.A. 2), 5) opłaty i prowizje dodatkowe do poleceń wypłaty otrzymanych: a) brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w standardzie IBAN ( płatność NON-STP), 2. Polecenia wypłaty wysyłane: 0,10% min. 20,00 zł max. 100,00 zł wg odrębnej taryfy dla banków 30,00 zł 1) polecenia wypłaty SEPA 1) : a) złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej** ), 12,00 zł b) złożone w placówce SK banku w formie papierowej, 15,00 zł 2) polecenia wypłaty wysyłane w walucie obcej do innego banku w kraju lub do banku zagranicznego w walucie obcej lub PLN w trybie standardowym: a) złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej** ), 0,20% min. 40,00 zł max. 250,00 zł b) złożone w placówce SK banku w formie papierowej. 0,30% min. 50,00 zł max. 3) polecenia wypłaty pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w ramach Grupy BPS S.A. 2) : a) złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej** ), 16,00 zł b) złożone w placówce SK banku w formie papierowej. 20,00 zł 4) opłaty i prowizje dodatkowe do poleceń wypłaty wysyłanych: a) wysyłanie polecenia wypłaty (z wyłączeniem poleceń wypłaty SEPA) w trybie: pilnym transakcja realizowana w placówce SK banku lub za 120,00 zł pośrednictwem usług bankowości elektronicznej, Target2 (trybie ekspresowy) transakcja w EUR realizowana 150,00 zł w placówce SK banku lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej. b) brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku beneficjenta 50,00 zł lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty kierowane jest do kraju, w którym ten standard obowiązuje (płatność NON-STP), c) zryczałtowana opłata banków pośredniczących i banku odbiorcy, gdy koszty 100,00 zł ponosi zleceniodawca (OUR), d) nadanie komunikatu SWIFT. 15,00 zł 3. Zwrot polecenia wypłaty. 0,15% min. 40,00 zł max. 100,00 zł 4. Wydanie kopii zrealizowanego polecenia wypłaty ( komunikatu SWIFT).

8 5. Pozostałe czynności dotyczące poleceń wypłaty: 1) uzupełnienie lub zmiany w treści polecenia wypłaty wysłanego, Uwaga: w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT-ową. 2) anulowanie polecenia wypłaty wysłanego lub odzyskanie środków przez SK bank, 50,00 zł + koszty banków trzecich 50,00 zł + koszty banków trzecich 3) czynności wyjaśniające/reklamacyjne dotyczące poleceń wypłaty w obrocie dewizowym (w przypadku błędu po stronie SK banku lub korespondenta opłaty nie pobiera się). 50,00 zł + koszty banków trzecich 6. Inne czynności w zakresie obrotu dewizowego, nie ujęte w Taryfie prowizji i opłat. wg umowy min. 50,00 zł Wyjaśnienia: 1) 2) zlecenie płatnicze jest realizowane o ile spełnia wszystkie warunki polecenia wypłaty SEPA. Warunki polecenia wypłaty SEPA są przedstawione na stronie internetowej SK banku zlecenie płatnicze realizowane jest o ile zarówno rachunek odbiorcy, jak i zleceniodawcy prowadzony jest w Zrzeszonych Bankach Spółdzielczych lub Banku BPS S.A. * ) równowartość kwoty liczona jest według obowiązującego w dniu rozliczenia kursu średniego NBP. ** ) w momencie udostępnienia tej funkcjonalności przez SK bank.