Raport z badania na temat postaw Polaków wobec oszczędzania - cytowanie bez ograniczeń pod warunkiem podania źródła: Postawy Polaków wobec

Transkrypt

1 Raport z badania na temat postaw Polaków wobec oszczędzania - cytowanie bez ograniczeń pod warunkiem podania źródła: Postawy Polaków wobec oszczędzania raport Fundacji Kronenberga przy Citi Handlowy, Pentor, wrzesień 2009 r.

2 Nota metodologiczna Technika badawcza OMNIBUS - Ilościowy, wielotematyczny sondaż przeprowadzany przy użyciu techniki wywiadu osobistego, wspomaganego komputerowo (CAPI). Wielkośd próby 1000 osób. Typ próby Reprezentatywna próba mieszkaoców kraju w wieku powyżej 15 lat. Realizacja badania 1 września 2009 r. Wyniki są porównywane z wynikami badania prowadzonego tą samą metodologią w październiku 2008 roku.

3 Podsumowanie W porównaniu do poprzedniego roku, zmiany w postawach Polaków wobec oszczędzania nie następują gwałtownie. Z otrzymanych danych można wysnud następujące wnioski: - Polacy twierdzą, że warto oszczędzad, jednakże w ślad za tą deklaracją nie idą działania, co może świadczyd o braku znajomości mechanizmów pomnażania oszczędności przy ograniczonych możliwościach finansowych. - W kwestiach dotyczących oszczędzania Polacy są wewnątrz-sterowni, większośd z nich kieruje się własną intuicją, a 39% nie ufa nikomu. - Polacy podejmując decyzje finansowe bardziej ufają radom członków rodziny niż ekspertom finansowym.

4 Gospodarowanie pieniędzmi 8. Proszę powiedzied, które stwierdzenie lepiej opisuje Pana(i) podejście do oszczędzania. Czy Warto oszczędzad, bo w przyszłości będzie żyło mi się lepiej 62% 66% Uważam, że oszczędzanie nie ma sensu, lepiej wydad pieniądze na życie 21% 2 13% W porównaniu do 2008 roku nastąpił wzrost odsetka osób uważających, że warto oszczędzad (z 62% na 66%). Relatywnie częściej wskazują, że warto oszczędzad: Osoby ze średnim wykształceniem, Mieszkaoców wsi i miast do ludności.

5 Gospodarowanie pieniędzmi 3. Są ludzie, którzy wszystkie swoje dochody wydają na bieżące potrzeby, ale i są tacy, którzy zawsze odkładają oszczędności. A jak Pan(i) określił(a)by sposób gospodarowania swoimi pieniędzmi. Wszystko przeznaczam na bieżące potrzeby 5 58% Z reguły na bieżące potrzeby, ale od czasu do czasu udaje mi się coś zaoszczędzid 3 33% Poza bieżącymi wydatkami w każdym miesiącu odkładam pewną sumę pieniędzy Odmowa 6% 3% 3% Nastąpił wzrost odsetka osób deklarujących, że przeznaczają wszystko na bieżące potrzeby (z 5 na 58%). Częściej wszystko wydają na własne potrzeby: Wszyscy oprócz osób w wieku od 30 do 49 lat (osoby, które mają już pewien dorobek życiowy a zarazem zarabiają przez co ich sytuacja finansowa jest bardziej stabilna), Osoby o dochodach do 2500 PLN w gospodarstwie domowym.

6 Gospodarowanie pieniędzmi 1. Z jakim wyprzedzeniem zwykle planuje Pan(i) swoje większe wydatki, czyli wydatki związane ze świętami, urodzinami, imprezami okolicznościowymi? Tygodnia 9% 12% Miesiąca 3 36% Pół roku 12% 1 Roku 1% 2% Dłużej niż roku 1% 1% Nie planuję takich wydatków 33% 3

7 Gospodarowanie pieniędzmi 2. Proszę powiedzied, które z poniższych stwierdzeo opisujących zwyczaje związane z kontrolowaniem wydatków najlepiej Pana(ią) opisuje. Kontroluję wszystkie nawet najdrobniejsze codzienne wydatki, takie jak wydatki na żywnośd, bilety 38% 38% Kontroluję tylko większe wydatki, takie jak,wydatki na odzież, buty, energię elektryczną czynsz 2 31% Kontroluję tylko największe wydatki związane z kupnem sprzętu AGD, RTV, wakacjami Nie kontroluję swoich wydatków 18% 16% Odmowa odpowiedzi 1% 1% 3%

8 Źródła informacji o możliwościach oszczędzania 4. Skąd Pan(i) czerpie informacje jak oszczędzad? Proszę wymienid maksymalnie trzy źródła informacji, z których Pan(i) najczęściej korzysta? Nie kieruję się wiedzą fachową, tylko własną intuicją 49% 5 Od znajomych / rodziny 20% 26% Z reklam w TV, radiu, prasie, Internecie, bilboardów 18% 1 Z programów/audycji/artykułów na temat oszczędzania w prasie, TV, radiu, Internecie Z materiałów informacyjnych instytucji finansowych 9% 9% Większośd osób nie kieruje się wiedzą fachową, tylko własną intuicją (5, wzrost o 8 punktów procentowych). Własną intuicją kierują się częściej: Osoby powyżej 60 roku życia. Od pracowników instytucji finansowych 8% 8% 10%

9 Źródła informacji o możliwościach oszczędzania 10. Komu najbardziej Pan(i) ufa w kwestiach związanych z inwestowaniem i oszczędzaniem? Rodzinie/znajomych Pracownikowi banku / instytucji finansowej Ekspertom z radia, telewizji, prasy, internetu Nikomu nie ufam 2% 8% 32% 38% 39% 4 Więcej osób niż w roku 2008 ufa rodzinie i znajomym (38%, wzrost o 6 punktów procentowych) w kwestiach związanych z oszczędzaniem. Coraz mniej osób ufa w tych kwestiach ekspertom z radia, telewizji, prasy i Internetu. Rodzinie/znajomym częściej ufają: Osoby do 29 roku życia, Z wykształceniem podstawowym, Mieszkaocy miast o wielkości mieszkaoców. Zmalał odsetek osób nie ufających nikomu (z 4 na 39%). Nikomu nie ufają częściej: Osoby powyżej 40 roku życia, Mężczyźni (43%), Osoby reprezentujące gospodarstwa domowe z dochodem poniżej 4000 PLN.

10 Źródła informacji o możliwościach oszczędzania 6. Od czego w największym stopniu zależy Pana(i) powodzenie w oszczędzaniu? Moje własne decyzje 59% 59% Sytuacja gospodarcza w kraju 9% Przeznaczenie, łut szczęścia Sytuacja gospodarcza na świecie Działania instytucji finansowej, której powierzam pieniądze 8% 6% Polacy nadal uważają, że powodzenie w oszczędzaniu najbardziej uzależnione jest od ich własnych decyzji. Na własnych decyzjach częściej polegają: Osoby o średnich dochodach w gospodarstwie domowym ( PLN). Coraz więcej osób dostrzega rolę sytuacji gospodarczej w kraju (9%) oraz na świecie (6%), a także liczy na łut szczęścia (8%). 9% 9%

11 Bezpieczne sposoby oszczędzania 9. Który z poniższych sposobów oszczędzania jest według Pana(i) najbezpieczniejszy? Inwestowanie w nieruchomości/ziemię Lokata terminowa złotowa Trzymanie gotówki w domu Konto osobiste/ror Konto oszczędnościowe/ Obligacje Skarbu Paostwa Dodatkowy etat Żaden z nich 8% 9% 6% % 12% 13% 1 16% Więcej osób uważa lokatę terminową złotową za najbezpieczniejszy sposób oszczędzania (wzrost z 8% na 12%). Rzadziej wskazywane natomiast było konto osobiste (spadek z 13% na 9%). Inwestowanie w nieruchomości i ziemię jest lepszym sposobem częściej wg: Osób powyżej 40 roku życia, Osób z wykształceniem powyżej podstawowego, Osób o dochodach powyżej 2500 PLN w gospodarstwie domowym. Trzymanie gotówki w domu częściej wskazywały: Osoby powyżej 50 roku życia, Osoby z wykształceniem podstawowym.

12 Bezpieczne sposoby oszczędzania 15. Czy Pan(i) zastanawia się w jaki sposób zwiększyd swoją emeryturę w przyszłości? Tak - często się nad tym zastanawiam 6% 12% Tak - co jakiś czas się nad tym zastanawiam Nie - nie interesuje mnie to Nie - i tak nie ma to znaczenia 21% 1 18% % Obecnie Polacy częściej deklarują, że zastanawiają się nad zwiększeniem swojej emerytury niż w poprzednim pomiarze. Częściej nad powiększeniem swojej emerytury intensywnie zastanawiają się: Osoby poniżej 59 roku życia, Z wykształceniem średnim lub wyższym, Mieszkaocy dużych miast (liczących ludności ). Jestem już na emeryturze 2 2 6%

13 Oszczędzanie na emeryturę 16. Który z poniższych sposobów oszczędzania jest najlepszy, żeby powiększyd swoją emeryturę? Inwestowanie w nieruchomości/ziemię Dodatkowy etat % Konto oszczędnościowe/oszczędnościowolokacyjne 8% Obligacje Skarbu Paostwa 8% Lokata terminowa złotowa lokata z ubezpieczeniem lokata inwestycyjna Trzymanie gotówki w domu 3% Fundusze inwestycyjne 8% Konto osobiste/ror 3% Żaden z nich 6% 8%

14 Deklarowane skutki kryzysu 7a. Czy Pana(i) zdaniem trudności gospodarcze i zawirowania na rynkach finansowych mają wpływ na wysokośd Pana(i) oszczędności?* W 2008 roku pytanie brzmiało: Czy Pana(i) zdaniem obecne zawirowania na rynkach finansowych będą miały wpływ na wysokośd Pana(i) oszczędności? *5+ Wpływają zdecydowanie pozytywnie 1% 3% *4+ Wpływają raczej pozytywnie 42% 3 *3+ Nie mają żadnego wpływu - ani pozytywnego, ani negatywnego *2+ Wpływają raczej negatywnie *1+ Wpływają zdecydowanie negatywnie 31% 10% 3 12% Obecnie 3 Polaków sądzi, że zawirowania na rynkach finansowych nie mają żadnego wpływu na wysokośd ich oszczędności (w 2008 roku 42% prognozowało, że zawirowania na rynkach finansowych nie będą miały takiego wpływu). Zaś 3 jest zdania, że wpłyną one raczej negatywnie (w 2008 roku 31% twierdziło, że będą one miały taki wpływ). 12% 2008 (N=423*) 2009 (N=390*)

15 Deklarowane skutki kryzysu K1. Czy podjął(ęła) Pan(i) jakieś działania w związku z obecną sytuacją gospodarczą, żeby zabezpieczyd się przed negatywnymi skutkami kryzysu? Zacząłem(ęłam) oszczędzad pieniądze Oszczędzam więcej pieniędzy niż w zeszłym roku Zmieniłe(a)m formy oszczędzania Zmieniłe(a)m pracę na pewniejszą Prawie trzy czwarte badanych nie podjęło żadnych działao przeciwdziałających negatywnym skutkom kryzysu. Relatywnie częściej taka deklaracja była składana przez: Osoby powyżej 50 roku życia, Osoby z wykształceniem podstawowym oraz zasadniczym, Członków gospodarstw domowych o dochodach poniżej 1000 PLN, Mieszkaoców wsi. Dodatkowa praca 1% Nie podjąłem(ęłam) żadnych działao, bo i tak to nie ma znaczenia 73% Nie wiem/ trudno powiedzied

16 Deklarowane skutki kryzysu K2. Czy Pana/Pani gospodarstwo domowe odczuło negatywne skutki obecnej sytuacji gospodarczej? [4] Tak 1 [3] Raczej tak [2] Raczej nie 2 Relatywnie częściej odczucie negatywnych skutków kryzysu deklarują: Osoby poniżej 50 roku życia, Członkowie gospodarstw domowych poniżej 2500 PLN. 31% [1] Nie 21% 6%

17 Deklarowane skutki kryzysu K3. Proszę powiedzied jakiego rodzaju skutki to są? Wyższe koszty utrzymania/ większe wydatki 7 Utrata pracy przez jednego z członków rodziny 31% Utrata możlwości życiowych 1 Na przykład wstrzymanie awansu zawodowego, obniżenie pensji. Utrata oszczędności/ zainwestowanych funduszy 3% N= 420; dane dla września 2009 Baza: osoby, których gospodarstwo domowe odczuło negatywne skutki kryzysu

18 Pełna wersja raportu dostępna jest w Biurze Prasowym Fundacji Kronenberga. Osoby zainteresowane uzyskaniem jego pełnej wersji prosimy o kontakt pod adresem: biuroprasowe@kronenberg.org.pl