ELITE FUNDS LOKATA STRUKTURYZOWANA

Transkrypt

1

2 Charakterystyka produktu Forma prawna Rachunek bankowy prowadzony na rzecz Klienta przez Idea Bank S.A., który łączy elementy rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej bądź rachunku lokaty terminowej z transakcją w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Okres 3 lata (9 marca marca 2021) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty, wypłacane w częściach po każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia, odpowiednio: po 5% Kwoty po każdym Dniu Ustalenia Odsetek (od 1 do 5) oraz 75% Kwoty po Dniu Zamknięcia NXS Elite Funds Selection Index (kod Bloomberg: NXSREFS Index) ( Indeks ) Indeks oparty na zdywersyfikowanym pod względem klasy aktywów koszyku siedmiu światowych funduszy inwestycyjnych. Celem Indeksu jest wykorzystywanie trendów na poszczególnych funduszach do uzyskiwania stabilnych i atrakcyjnych pod względem zysku i ryzyka stóp zwrotu. Aktywo Bazowe Fundusze wchodzące w skład Indeksu: Nazwa funduszu M&G Optimal Income Fund Euro Acc Nordea 1 European High Yield Bond Fund DWS Concept Kaldemorgen Sextant Grand Large A DNCA Invest Eurose I EUR Old Mutual Equity Absolute Return Fund Henderson Gartmore UK Absolute Return Kod Bloomberg MGOICEA LN NIMEHYB LX DWSKAFC LX AMSEGLA FP LEODEFI LX OMEIEHA ID GAUKARI LX Wagi każdego funduszu w indeksie dostosowywane są co 2 miesiące (ostatniego dnia roboczego miesiąca, w którym dostosowywane są wagi funduszy) w zależności od stopy zwrotu funduszy w okresie ostatnich 2 miesięcy, zgodnie z zasadą: Waga 30% - fundusz o najwyższej stopie zwrotu Waga 25% - fundusz o drugiej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 20% - fundusz o trzeciej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 15% - fundusz o czwartej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 10% - fundusz o piątej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 0% - dwa fundusze o najniższej stopie zwrotu W przypadku, gdy w Okresie, z przyczyn niezależnych od Idea Bank S.A., Agent kalkulacyjny Indeksu ogłosi zmianę w jego składzie, formule lub sposobie liczenia Indeksu, pod warunkiem, że zmiana wykracza poza dostosowanie składu Indeksu przewidziane w jego formule, Bank zamieści odpowiednią informację na stronie internetowej pl oraz prześle wiadomość Klientom na ich adresy lub na adres korespondencyjny Klienta. Agentem kalkulacyjnym Indeksu jest NATIXIS. 2

3 Aktywo Bazowe Indeks posiada mechanizm kontroli zmienności (obliczanej na podstawie 20-dniowej i 60-dniowej zmienności zrealizowanej Koszyka funduszy ), pozwalający zmniejszać/ zwiększać ekspozycję na wybrane fundusze w razie wzrostu/spadku zmienności powyżej/ poniżej poziomu 3,5%. Indeks obliczany jest w formule excess return, tzn. z uwzględnieniem pomniejszenia o stopę wolną od ryzyka (Euribor 3M). W ramach Indeksu zabezpieczone zostało ryzyko walutowe, tzn. że na poziom Indeksu nie będzie miało wpływu zarówno umocnienie jak i osłabienie się PLN w stosunku do walut właściwych dla danego funduszu. Współczynnik Partycypacji 100% Okres Subskrypcji Wiek Klienta Minimalna Kwota Oprocentowanie Kwoty w Okresie Subskrypcji 1 lutego lutego 2018 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych) maks. nieukończone 70 lat PLN (jeden tysiąc złotych) 0,00% Dzień Otwarcia 9 marca Odsetek 1 7 września Odsetek 2 8 marca Odsetek 3 9 września Odsetek 4 9 marca Odsetek 5 9 września Dzień Zamknięcia 9 marca Minimalny Wolumen Subskrypcji Dzień Wyceny Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Opłata Manipulacyjna Kwota Wykupu PLN (pięć milionów złotych) Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu 0% Kwoty 5,0% - 7,0% Kwoty Opłata pobierana w Dniu Otwarcia ; ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału 0% Kwoty Wartość Bieżąca Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Strukturyzowanej 3

4 Dlaczego Warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną ELITE FUNDS 2 : ekspozycja na Indeks oparty na notowaniach koszyka siedmiu renomowanych funduszy inwestycyjnych, atrakcyjna konstrukcja, gwarantująca co pół roku dostęp do części Kwoty, gwarancja wpłaconego kapitału w Dniu Zamknięcia (Kwota pomniejszona o wypłacone w Dniach Ustalenia Odsetek części Kwoty, zostanie wypłacona najpóźniej 14 Dnia Roboczego po Dniu Zamknięcia ). Formuła Naliczania Odsetek od W każdym Dniu Ustalenia Odsetek (tj. za każdy Okres N(i), dla i = 1,2,...,5, opisany zgodnie z tabelą poniżej), obliczone zostaną Odsetki zgodnie ze wzorem: Kwota x 5% x MIN (Gwarantowany Zysk + Stopa Zwrotu Indeksu za Okres N(i); K) Słownie: W każdym Dniu Ustalenia Odsetek (od 1 do 5), Odsetki obliczone zostaną jako iloczyn 5% Kwoty i dodatniej Stopy Zwrotu Indeksu liczonej od Dnia Otwarcia do danego Dnia Ustalenia Odsetek (od 1 do 5), powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla danego Dnia Ustalenia Odsetek, przy czym Odsetki nie mogą być wyższe od K, zgodnie z tabelą poniżej. W Dniu Zamknięcia wysokość Odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem: Kwota x 75% x MIN (Stopa Zwrotu Indeksu za Okres N(i); K) Słownie: W Dniu Zamknięcia, Odsetki obliczone zostaną jako iloczyn 75% Kwoty i dodatniej Stopy Zwrotu Indeksu od Dnia Otwarcia do Dnia Zamknięcia, przy czym Odsetki nie mogą być wyższe od K, zgodnie z tabelą poniżej. Gdzie: Okres N(i) = okres pomiędzy Dniem Otwarcia lokaty, a danym Dniem Ustalania Odsetek (od 1 do 5) lub Dniem Zamknięcia, zgodnie z tabelą poniżej: Okres N(i) Początek Koniec Gwarantowany Zysk K 1 Odsetek 1 0,5% 3,5% 2 Odsetek 2 1,0% 7,0% 3 Dzień Odsetek 3 1,5% 10,5% Otwarcia 4 Odsetek 4 2,0% 14,0% 5 Odsetek 5 2,5% 17,5% 6 Dzień Zamknięcia - 21% Stopa Zwrotu Indeksu za Okres N(i) obliczona zostanie zgodnie ze wzorem: MAX ( Wartość Indeksu w dacie Końca 1;0) Wartość Indeksu w Dniu Otwarcia Wypłata Odsetek wraz z częścią Kwoty, o której mowa w punkcie 1. Gwarancja Kapitału nastąpi do 14 Dni Roboczych po danym Dniu Ustalenia Odsetek. Odsetki nie mogą być mniejsze od zera. 4

5 Przykładowe scenariusze 2 Poniżej podane zostały przykładowe scenariusze dla Strukturyzowanej Elite Funds. Przykładowe scenariusze podane zostały wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego. Prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. 3 Poniższe przykłady uwzględniają Kwotę w wysokości ,00 zł. 1400,00 SCENARIUSZ OPTYMISTYCZNY 1300, , 00 Koniec danego 1100, ,00 900,00 800,00 Dzień Otwarcia Odsetek 1 Odsetek 2 Odsetek 3 Odsetek 4 Odsetek 5 Dzień Zamknięcia Przykład podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego. Prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości Data obserwacji Wartość Indeksu Okresu N(i) Stopa zwrotu Indeksu od Dnia Otwarcia do daty Końca Gwarantowana wypłata części Kwoty na Koniec Gwarantowany zysk Maksymalny możliwy zysk Wysokość Odsetek (brutto) wypłacanych Łącznie wypłacone części Kwoty wraz z Odsetkami (brutto) Odsetek ,00 3,00% 0,5% 3,5% 175,00 zł (3,0%+0,5%) x 5 175,00 zł Odsetek ,00 6,00% 1,0% 7,0% 350,00 zł (6,0%+1,0%) x 5 350,00 zł Odsetek ,00 9,00% 1,5% 10,5% 525,00 zł (9,0%+1,5%) x 5 525,00 zł Odsetek ,00 14,00% 2,0% 14,0% 5700,00 zł 14,0% (maksymalna wartość do naliczenia Odsetek w Dniu Ustalenia Odsetek 4) x 5 700,00 zł Odsetek ,00 15,00% 2,5% 17,5% 875,00 zł (15,0%+2,5%) x 5 875,00 zł Dzień Zamknięcia 1210,00 21,00% 7 (75% Kwoty ) - 21,0% ,00 zł 21,0% x ,00 zł Suma wypłaconych Kwot wraz z odsetkami (brutto): ,00 zł 5

6 1. Po pierwszym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(1): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 1: x (3,0% + 0,5%), czyli 175,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(1) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 175,00 zł, czyli 5 175,00 zł. 2. Po drugim półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(2): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 2: x (6,0% + 1,0%), czyli 350,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(2) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: zł, czyli 5 350,00 zł. 3. Po trzecim półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(3): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 3: x (9,0% + 1,5%), czyli 525,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(3) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 525,00 zł, czyli 5 525,00 zł. 4. Po czwartym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(4): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i maksymalnej możliwej wartości do naliczenia Odsetek w Dniu Ustalenia Odsetek 4: x 14,0%, czyli 700,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(4) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 700,00 zł, czyli 5 700,00 zł. 5. Po piątym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(5): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 5: x (15,0% + 2,5%), czyli 875,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(5) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 875,00 zł, czyli 5 875,00 zł 6. Po zakończeniu Okresu, czyli Okresu N(6): Wysokość Odsetek to iloczyn 75% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu: 7 x 21,0%, czyli ,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(6) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: ,00 zł, czyli ,00 zł. 6

7 SCENARIUSZ NEUTRALNY 1400, , , 00 Koniec danego 1100, ,00 900,00 800,00 700,00 600,00 Dzień Otwarcia Odsetek 1 Odsetek 2 Odsetek 3 Odsetek 4 Odsetek 5 Dzień Zamknięcia Przykład podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego. Prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Data obserwacji Wartość Indeksu Okresu N(i) Stopa zwrotu Indeksu od Dnia Otwarcia do daty Końca Gwarantowana wypłata części Kwoty na Koniec Gwarantowany zysk Maksymalny możliwy zysk Wysokość Odsetek (brutto) wypłacanych Łącznie wypłacone części Kwoty wraz z Odsetkami (brutto) Odsetek ,00 3,00% 0,5% 3,5% 175,00 zł (3,0%+0,5%) x 5 175,00 zł Odsetek ,00 6,00% 1,0% 7,0% 350,00 zł (6,0%+1,0%) x 5 350,00 zł Odsetek 3 900,00-10,00% 1,5% 10,5% 75,00 zł 1,5% x 5 075,00 zł Odsetek 4 950,00-5,00% 2,0% 14,0% 100,00 zł 2,0% x 5 100,00 zł Odsetek ,00 9,00% 2,5% 17,5% 575,00 zł (9,0%+2,5%) x 5 575,00 zł Dzień Zamknięcia 1150,00 15,00% 7 (75% Kwoty ) - 21,0% ,00 zł 15,0% x ,00 zł Suma wypłaconych Kwot wraz z odsetkami (brutto): ,00 zł 7

8 1. Po pierwszym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(1): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 1: x (3,0% + 0,5%), czyli 175,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(1) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 175,00 zł, czyli 5 175,00 zł. 2. Po drugim półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(2): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 2: x (6,0% + 1,0%), czyli 350,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(2) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: zł, czyli 5 350,00 zł. 3. Po trzecim półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(3): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 3: 5 000,00 zł x 1,5%, czyli 75,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(3) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 75,00 zł, czyli 5 075,00 zł. 4. Po czwartym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(4): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 4: 5 000,00 zł x 2,0%, czyli 100,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(4) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 100,00 zł, czyli 5 100,00 zł. 5. Po piątym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(5): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu powiększonej o Gwarantowany Zysk właściwy dla Dnia Ustalenia Odsetek 5: x (9,0% + 2,5%), czyli 575,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(5) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 575,00 zł, czyli 5 575,00 zł. 6. Po zakończeniu Okresu, czyli Okresu N(6): Wysokość Odsetek to iloczyn 75% Kwoty i stopy zwrotu Indeksu: 7 x 15,0%, czyli ,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(6) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: ,00 zł, czyli ,00 zł. 8

9 SCENARIUSZ PESYMISTYCZNY 1400, , , 00 Koniec danego 1100, ,00 900,00 800,00 700,00 600,00 Dzień Otwarcia Odsetek 1 Odsetek 2 Odsetek 3 Odsetek 4 Odsetek 5 Dzień Zamknięcia Przykład podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego. Prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Data obserwacji Wartość Indeksu Okresu N(i) Stopa zwrotu Indeksu od Dnia Otwarcia do daty Końca Gwarantowana wypłata części Kwoty na Koniec Gwarantowany zysk Maksymalny możliwy zysk Wysokość Odsetek (brutto) wypłacanych Łącznie wypłacone części Kwoty wraz z Odsetkami (brutto) Odsetek 1 970,00-3,00% 0,5% 7,0% 25,00 zł 0,5% x 5 025,00 zł Odsetek 2 940,00-6,00% 1,0% 10,5% 50,00 zł 1,0% x 5 050,00 zł Odsetek 3 900,00-10,00% 1,5% 14,0% 75,00 zł 1,5% x 5 075,00 zł Odsetek 4 870,00-13,00% 2,0% 17,5% 100,00 zł 2,0% x 5 100,00 zł Odsetek 5 840,00-16,00% 2,5% 21,0% 125,00 zł 2,0% x 5 125,00 zł Dzień Zamknięcia 800,00-20,00% 7 (75% Kwoty ) - 21,0% 0,00 zł 0,0% x 7 7 Suma wypłaconych Kwot wraz z odsetkami (brutto): ,00 zł 9

10 1. Po pierwszym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(1): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 1: 5 000,00 zł x 0,5%, czyli 25,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(1) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 25,00 zł, czyli 5 025,00 zł. 2. Po drugim półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(2): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 2: 5 000,00 zł x 1,0%, czyli 50,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(2) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 50,00 zł, czyli 5 050,00 zł. 3. Po trzecim półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(3): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 3: 5 000,00 zł x 1,5%, czyli 75,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(3) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 75,00 zł, czyli 5 075,00 zł. 4. Po czwartym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(4): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 4: 5 000,00 zł x 2,0%, czyli 100,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(4) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 100,00 zł, czyli 5 100,00 zł. 5. Po piątym półroczu trwania Okresu, czyli Okresu N(5): Wysokość Odsetek to iloczyn 5% Kwoty i Gwarantowanego Zysku właściwego dla Dnia Ustalenia Odsetek 5: 5 000,00 zł x 2,5%, czyli 125,00 zł. Łączna wypłacona Kwota Okresu N(5) to suma Gwarantowanej wypłaty części Kwoty oraz Odsetek: + 125,00 zł, czyli 5 125,00 zł. 6. Po zakończeniu Okresu, czyli Okresu N(6): Wypłacona Kwota Okresu N(6) to Gwarantowana część Kwoty, czyli 7. 10

11 Notowania Indeksu NXS Elite Funds Selection Index 2, 3 Dane za okres 12 sierpnia stycznia 2018 (w tym historyczne symulacje na podstawie notowań Koszyka funduszy ; źródło: bloomberg.com). 170,00% 160,00% NXS Elite Funds Selection Index 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% Średnioroczna stopa zwrotu Indeksu: 6,97% Dane za okres 12 sierpnia stycznia 2018 (w tym historyczne symulacje na podstawie notowań Koszyka funduszy ; źródło: bloomberg.com). Roczne stopy zwrotu ,00% 14,00% 12,00% 11,35% 13,71% 10,00% 8,00% 7,05% 6,00% 4,00% 4,41% 3,30% 4,09% 2,00% 0,00% 0,75% 2011 (od 12 sie) 0,74% YTD NXS Elite Funds Selection Index 11

12 Podstawowe informacje o funduszach wchodzących w skład Koszyka funduszy (źródło: bloomberg.com) Fundusz Kod Bloomberg Data powstania Wartość aktywów Opis funduszu M&G Optimal Income Fund Euro Acc Nordea 1 European High Yield Bond Fund DWS Concept Kaldemorgen Sextant Grand Large A DNCA Invest Eurose I EUR MGOICEA LN 13 kwietnia 2007 NIMEHYB LX 18 stycznia 2002 DWSKAFC LX 2 maja 2011 AMSEGLA FP 7 listopada 2003 LEODEFI LX 21 czerwca mln EUR (na dzień 29 września 2017) mln EUR (na dzień 27 października 2017) mln EUR (na dzień 27 października 2017) mln EUR (na dzień 27 października 2017) mln EUR (na dzień 27 października 2017) Fundusz dąży do zapewnienia całkowitego zwrotu na podstawie ekspozycji na optymalne przepływy przychodów na rynkach inwestycyjnych. Inwestowanie opiera się głównie o papiery wartościowe o stałym dochodzie. Co najmniej połowa środków inwestowana jest w instrumenty dłużne. Zarządzający funduszu może również alokować część portfela w akcje spółek, gdy uważa, że oferują lepszą jakość niż obligacje. Fundusz za cel obrał zapewnienie rentowności przekraczającej średni poziom zysku na europejskim rynku obligacji. Fundusz inwestuje co najmniej 2/3 swoich aktywów w dochodowe obligacje oraz dłużne papiery wartościowe. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynkach europejskich. Fundusz dąży do osiągnięcia całkowitego zwrotu inwestując na różnych rynkach inwestycyjnych oraz w różnorodne instrumenty finansowe. Celem funduszu jest również budowa długich pozycji krótkookresowych, korzystających z niedoszacowania wartości poszczególnych klas aktywów. Fundusz inwestuje również w instrumenty pochodne w celu zabezpieczenia ryzyka rynkowego. Celem funduszu jest osiągnięcie zysku przy jednoczesnej ochronie kapitału. Fundusz inwestuje w akcje międzynarodowych, dobrze prosperujących firm. Fundusz może inwestować swoje aktywa również w dłużne papiery wartościowe. Fundusz inwestuje do 100% swoich aktywów w papiery wartościowe o stałym dochodzie. Co najmniej 50% aktywów funduszu stanowią papiery dłużne, natomiast do 50% aktywów funduszu mogą stanowić papiery wartościowe o charakterze spekulacyjnym. Fundusz może inwestować swoje aktywa (do 35% wartości aktywów) również w akcje spółek z państw skupiających się w ramach Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD). 12

13 Old Mutual Equity Absolute Return Fund OMEIEHA ID 30 czerwca mln EUR (na dzień 27 października 2017) Celem funduszu jest osiągnięcie absolutnej stopy zwrotu poprzez budowę portfela niezależnego od rynkowej koniunktury, składającego się z globalnych spółek o wysokiej płynności i kapitalizacji. Fundusz zarządzany jest przy użyciu zaawansowanych, autorskich metod, wykorzystujących krótkoterminowe anomalie rynkowe. Celem funduszu jest osiąganie długoterminowego zysku, niezależnego od koniunktury rynkowej. Fundusz inwestuje swoje aktywa w spółki mające siedzibę w Wielkiej Brytanii, a także w spółki będące właścicielami spółek mających swoją siedzibę w Wielkiej Brytanii. Henderson Gartmore UK Absolute Return GAUKARI LX 1 kwietnia mln GBP (na dzień 27 października 2017) Rezygnacja Wartość Bieżąca Strukturyzowanej 1, 3 Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych Wartość Bieżąca Strukturyzowanej to wartość ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w wypadku Strukturyzowanej Elite Funds mieścić się będzie w przedziale od 5,0% do 7,0% Kwoty. Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia Strukturyzowanej. Wartość Bieżąca Strukturyzowanej uwzględniała będzie również wypłacone do danego Dnia Wyceny części Kwoty. Przykład (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Kwota ,00 zł Data rezygnacji 7 grudnia 2018 Wartość Bieżąca Strukturyzowanej z Dnia Wyceny (14 grudnia 2018) z uwzględnieniem wypłaconej 5% części Kwoty ,13 zł Kwota do zwrotu dla Klienta ,13 zł 3 Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Strukturyzowanej, to każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie (np. 14 grudnia 2018 itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Strukturyzowanej w trakcie Okresu będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia Zamknięcia, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym Wartość Bieżąca Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie inwestycji Wartość Bieżąca Strukturyzowanej może być znacznie niższa od Kwoty. 13

14 Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Strukturyzowanej: Korzyści: ekspozycja na Indeks oparty na notowaniach koszyka siedmiu renomowanych funduszy inwestycyjnych, atrakcyjna konstrukcja, gwarantująca raz na pół roku dostęp do części Kwoty, gwarancja wpłaconego kapitału (Kwota wypłacana w częściach - po 5% Kwoty po każdym Dniu Ustalania Odsetek oraz 75% Kwoty po Dniu Zamknięcia ). Ryzyko: Korzystanie z Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem: rynkowym związanym z zachowaniem się Aktywa Bazowego. Osiągnięcie zysku z Strukturyzowanej uzależnione jest od zachowania Aktywa Bazowego. Jeżeli nie zostaną spełnione warunki wskazane w Formule Naliczania Odsetek Od, to Klient nie osiągnie zysku lub zysk ten może być niższy niż zakładany; utraty części Kwoty i nieosiągnięcia zysku, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Strukturyzowanej przed końcem Okresu ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Strukturyzowanej związane z zachowaniem Aktywa Bazowego; przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Strukturyzowanej oraz zwrotu Kwoty ; kredytowym Banku rozumianym jako możliwość wystąpienia czasowej lub trwałej niezdolności Banku do realizacji swoich zobowiązań. Klient może jednak skorzystać z gwarancji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Informacje dotyczące zasad gwarantowania środków z w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego określone zostały szczegółowo w Arkuszu informacyjnym dla Deponentów. Otwarcie Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w Warunkach Strukturyzowanej Elite Funds oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. Korzystanie z nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. 14

15 Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres lub adres korespondencyjny lub za pośrednictwem Kanału Dostępu. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Strukturyzowanej Elite Funds ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Przedstawione symulacje i obliczenia dotyczące prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 Kodeksu cywilnego. Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Wszystkie określenia pisane wielkimi literami mają znaczenie nadane im w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych ( Regulamin ). Idea Bank S.A. oferując lokatę strukturyzowaną nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad prawnych. Zawarcie umowy o Lokatę Strukturyzowaną nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Otwarcie Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone Warunkach Strukturyzowanej Elite Funds oraz w Regulaminie. Lokata podlega ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Informacje dotyczące zasad gwarantowania środków z w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego określone zostały szczegółowo w Arkuszu informacyjnym dla deponentów. Niniejszy dokument jest własnością Idea Bank S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Bank S.A. Dane przedstawione na stronach 5-13 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Idea Bank S.A. umożliwia Klientowi ocenę swojego profilu inwestycyjnego za pomocą formularza Analizy Finansów Osobistych. Historyczne wyniki Aktywa Bazowego nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Strukturyzowanej Elite Funds. Przed złożeniem Dyspozycji Otwarcia Strukturyzowanej Elite Funds konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Strukturyzowanej Elite Funds oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. 15

16 Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , REGON , NIP , której kapitał zakładowy wynosi zł (opłacony w całości).