e-rentier 18M LOKATA STRUKTURYZOWANA

Transkrypt

1 e-rentier 18M Ekspozycja na akcje pięciu znanych światowych spółek z branży internetowej gwarancja wypłaty całej Kwoty Lokaty do Dnia Zamknięcia Lokaty comiesięczne wypłaty części Kwoty Lokaty oraz Gwarantowanych Odsetek od Salda Lokaty w wysokości 1% w skali roku

2 Charakterystyka produktu Forma prawna Zastrzeżenia: Rachunek bankowy Idea Bank S.A., który łączy elementy rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub rachunku lokaty terminowej z transakcją w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Dostępny wyłącznie dla Klientów posiadających Rachunek Oszczędnościowo-Rozliczeniowy lub Rachunek Rozliczeniowy w złotych polskich, prowadzony na rzecz Klienta przez Idea Bank S.A. Okres Lokaty 18 miesięcy (1 lipca grudnia 2017) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty Lokaty, wypłacane w częściach w każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty, odpowiednio: po 1/9 Kwoty Lokaty w Dniach Ustalenia Odsetek od 1 do 6 oraz po 1/36 Kwoty Lokaty w Dniach Ustalenia Odsetek od 7 do 17 oraz w Dniu Zamknięcia Lokaty. Produkt oparty na Aktywie Bazowym Współczynnik Partycypacji 100% Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą: Spółka Kod Bloomberg 1. Amazon.com Inc AMZN UW 2. ebay Inc EBAY UW 3. Netflix Inc NFLX UW 4. Facebook Inc FB UW 5. Apple Inc AAPL UW Okres Subskrypcji Wiek Klienta Minimalna Kwota Lokaty Oprocentowanie Kwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji 1 czerwca czerwca 2016 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks. nieukończone 71 lat PLN (dziesięć tysięcy złotych) 0,00% Dzień Otwarcia Lokaty 1 lipca Dzień Ustalenia Odsetek 1 29 lipca Dzień Ustalenia Odsetek 2 31 sierpnia Dzień Ustalenia Odsetek 3 30 września Dzień Ustalenia Odsetek 4 31 października Dzień Ustalenia Odsetek 5 30 listopada Dzień Ustalenia Odsetek 6 30 grudnia Dzień Ustalenia Odsetek 7 31 stycznia

3 Charakterystyka produktu Dzień Ustalenia Odsetek 8 28 lutego Dzień Ustalenia Odsetek 9 31 marca Dzień Ustalenia Odsetek kwietnia Dzień Ustalenia Odsetek maja Dzień Ustalenia Odsetek czerwca Dzień Ustalenia Odsetek lipca Dzień Ustalenia Odsetek sierpnia Dzień Ustalenia Odsetek września Dzień Ustalenia Odsetek października Dzień Ustalenia Odsetek listopada Dzień Zamknięcia Lokaty 29 grudnia Minimalny Wolumen Subskrypcji 9-cio Miesięczne Okresy Lokaty: Dzień Wyceny Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Opłata Manipulacyjna Kwota Wykupu PLN Pierwszy 9-cio Miesięczny Okres Lokaty: od 1 lipca 2016 do 31 marca 2017 Drugi 9-cio Miesięczny Okres Lokaty: od 1 kwietnia 2017 do 29 grudnia 2017 Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty 0% Kwoty Lokaty 0,0% - 1,0% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty 1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 lipca 2016 do 29 grudnia 2017 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną e-rentier 18M 2 : ekspozycja na akcje pięciu znanych światowych spółek z branży internetowej, produkt rentierski wypłacający co miesiąc część Kwoty Lokaty wraz z gwarantowanymi odsetkami w wysokości 1% w skali roku, zgodnie z Formułą Naliczania Odsetek od Lokaty, możliwość uzyskania dodatkowego zysku w wysokości 3% Kwoty Lokaty po każdym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty, zgodnie z Formułą Naliczania Odsetek od Lokaty. 3

4 Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty W każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty, wraz z częścią Kwoty Lokaty, wypłacone zostaną Gwarantowane Odsetki, w wysokości 1% w skali roku, za okres pomiędzy danym Dniem Ustalenia Odsetek, a poprzedzającym go Dniem Ustalenia Odsetek (w przypadku Dnia Ustalenia Odsetek 1 okres naliczania odsetek będzie biegł od Dnia Otwarcia Lokaty a w ostatnim okresie odsetkowym od Dnia Ustalenia Odsetek 17 do Dnia Zamknięcia Lokaty), naliczane od Salda Lokaty, tj. Kwoty Lokaty pomniejszonej o sumę wypłaconych przed danym Dniem Ustalenia Odsetek części Kwoty Lokaty, o których mowa w punkcie Gwarancja Kapitału. Gwarantowane Odsetki naliczane za okresy odsetkowe w Dniach Ustalenia Odsetek od 1 do 17 zostaną wypłacone w danym Dniu Ustalenia Odsetek, a za ostatni okres odsetkowy - tj. od Dnia Ustalenia Odsetek 17 do Dnia Zamknięcia Lokaty - do 14 Dni Roboczych po Dniu Zamknięcia Lokaty. Dodatkowo po każdym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem: Kwota Lokaty x K K = 3% K = 0% jeżeli w każdym dniu danego 9-cio Miesięcznego Okresu Lokaty kurs zamknięcia każdej wymienionej powyżej akcji będzie miał wartość z zakresu, którego: dolna bariera znajdzie się w przedziale od 70% do 80% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty oraz górna bariera znajdzie się w przedziale od 130% do 140% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty Przy czym dodatkowo: Dla Drugiego 9-cio Miesięcznego Okresu Lokaty dolna bariera zostanie obniżona o 10% (tj. znajdzie się w przedziale od 60% do 70%), a górna bariera zostanie podwyższona o 10% (tj. znajdzie się w przedziale od 140% do 150%) jeżeli w dowolnym dniu danego 9-cio Miesięcznego Okresu Lokaty nie zostaną spełnione powyższe warunki. Ostateczna wartość dolnych i górnych barier zależy od czynników rynkowych, ustalona zostanie w Dniu Otwarcia Lokaty i podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. 4

5 Przykładowe scenariusze Scenariusz optymistyczny Scenariusz zakłada, że w Pierwszym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty dolna bariera będzie na poziomie 75% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty, a górna bariera będzie na poziomie 135% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty. W Drugim 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty dolna bariera będzie na poziomie 65% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty, a górna bariera będzie na poziomie 145% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty W scenariuszu optymistycznym, w każdym dniu Okresu Lokaty kurs zamknięcia każdej wymienionej akcji będzie miał wartość z powyższego zakresu. Po każdym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty zostaną wypłacone dodatkowe odsetki. 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 80,00% 70,00% 60,00% Amazon ebay Dolna bariera Górna bariera Pierwszy 9-cio Miesięczny Okres Lokaty Facebook Apple Drugi 9-cio Miesięczny Okres Lokaty Odsetki: 3% Kwoty Lokaty po każdym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty + wypłacone w Dniach Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty Gwarantowane Odsetki w wysokości 1% Salda Lokaty 5

6 Przykładowe scenariusze Scenariusz pesymistyczny Scenariusz zakłada, że w Pierwszym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty dolna bariera będzie na poziomie 75% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty, a górna bariera będzie na poziomie 135% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty. W Drugim 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty dolna bariera będzie na poziomie 65% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty, a górna bariera będzie na poziomie 145% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty W scenariuszu pesymistycznym, w każdym z 9-cio Miesięcznych Okresów Lokaty kurs zamknięcia którejkolwiek z wymienionych akcji będzie miał wartość wykraczającą poza powyższy zakres. Dodatkowe odsetki w takim przypadku nie zostaną wypłacone. 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 80,00% 70,00% 60,00% 50,00% Amazon ebay Dolna bariera Górna bariera Pierwszy 9-cio Miesięczny Okres Lokaty Facebook Apple Drugi 9-cio Miesięczny Okres Lokaty Odsetki: 0% Kwoty Lokaty po każdym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty + wypłacone w Dniach Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty Gwarantowane Odsetki w wysokości 1% Salda Lokaty 6

7 Przykładowe scenariusze Scenariusz umiarkowany Scenariusz zakłada, że w Pierwszym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty dolna bariera będzie na poziomie 75% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty, a górna bariera będzie na poziomie 135% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty. W Drugim 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty dolna bariera będzie na poziomie 65% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty, a górna bariera będzie na poziomie 145% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty. W scenariuszu umiarkowanym, każdego dnia w trakcie Drugiego 9-cio Miesięcznego Okresu Lokaty kurs zamknięcia każdej wymienionej spółki będzie miał wartość nie przekraczającą powyższego zakresu. W Pierwszym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty wartości spółek obliczane w każdym dniu Otwarcia Lokaty przekraczają powyższy zakres. Dodatkowe odsetki zostaną wypłacone jedynie po upływie Drugiego 9-cio Miesięcznego Okresu Lokaty. 150,00% 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 90,00% 80,00% 70,00% 60,00% 50,00% Amazon ebay Dolna bariera Górna bariera Pierwszy 9-cio Miesięczny Okres Lokaty Facebook Apple Drugi 9-cio Miesięczny Okres Lokaty Odsetki: 3% Kwoty Lokaty po Drugim 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty + wypłacone w Dniach Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty Gwarantowane Odsetki w wysokości 1% Salda Lokaty 7

8 Podstawowe informacje o Lokacie e-rentier 18M 2, 3 Amazon.com Inc - spółka prowadzi jeden z największych na świecie sklepów internetowych, produkuje również sprzęt elektroniczny (czytniki e-booków, Amazon Kindle, tablety, telefony), jest największym na świecie dostarczycielem usług w chmurze (cloud computing). ebay Inc - ndziałająca w ponad 30 krajach spółka prowadzi największy serwis aukcji internetowych na świecie, w skład koncernu wchodzi również m.in. PayPal. Forma została założona w 1995 roku, a w 2005 roku rozpoczęła działalność w Polsce. Netflix Inc - największa na świecie wypożyczalnia filmów DVD oraz dostawca internetowych multimediów na żądanie, posiadający ponad 65 milionów subskrybentów w ponad 40 krajach. Facebok Inc - prowadzi serwis społecznościowy Facebook, pozwalający ludziom komunikować się z rodziną, przyjaciółmi i współpracownikami. Facebook rozwija technologie, które ułatwiają wymianę informacji, zdjęć, linków do stron i filmów. Spółka zadebiutowała na rynku NASDAQ w maju 2012 roku, jako jedna z największych ofert publicznych w historii. Apple Inc - korporacja zajmująca się projektowaniem i produkcją elektroniki użytkowej, oprogramowania i komputerów osobistych. Firma została założona w 1976 r. przez Steve a Wozniaka, Steve a Jobsa i Ronalda Wayne a. Produkty spółki to m.in.: komputery Mac, ipod, iphone i ipad oraz różne rodzaje oprogramowania np. system operacyjny OS X czy przeglądarka multimediów itunes. Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Lokata e-rentier 18M 2, 4 Wykres 1. Dane za okres 18 maja 2012 (data pierwszego notowania akcji Facebook Inc) - 20 maja 2016 źródło: bloomberg.com; (notowania akcji Netflix Inc na prawej osi, pozostałe na lewej) 400,00% 350,00% 300,00% 250,00% 200,00% 150,00% 100,00% 50,00% 0,00% Amazon Apple ebay Facebook Źródło: bloomberg.com; (notowania akcji Netflix Inc na prawej osi, pozostałe na lewej) ,00% 1200,00% 1000,00% 800,00% 600,00% 400,00% 200,00% 0,00% 8

9 Rezygnacja Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej 1 Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej to wartość Lokaty ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w wypadku Lokaty Strukturyzowanej e-rentier 18M mieścić się będzie w przedziale od 0,0% do 1,0% Kwoty Lokaty. Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnie z tabelą na stronie 3). Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej uwzględniała będzie również wypłacone do danego Dnia Wyceny części Kwoty Lokaty. Przykład (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Kwota Lokaty PLN Numer miesiąca rezygnacji 6 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej z Dnia Wyceny Opłata Manipulacyjna (1% Kwoty Lokaty) PLN PLN Kwota do zwrotu dla Klienta PLN 3 Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, to każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie Lokaty (np. 14 września 2016 itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Lokaty Strukturyzowanej w trakcie Okresu Lokaty będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia Zamknięcia Lokaty, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty Lokaty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, dodatkowo pomniejszona o odpowiednią Opłatę Manipulacyjną, może być znacznie niższa od Kwoty Lokaty. 9

10 Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej: Korzyści: ekspozycja na akcje pięciu znanych światowych spółek z branży internetowej, produkt rentierski wypłacający co miesiąc część Kwoty Lokaty wraz z gwarantowanymi odsetkami w wysokości 1% w skali roku, zgodnie z Formułą Naliczania Odsetek od Lokaty, możliwość uzyskania dodatkowego zysku w wysokości 3% Kwoty Lokaty po każdym 9-cio Miesięcznym Okresie Lokaty, zgodnie z Formułą Naliczania Odsetek od Lokaty. Ryzyko: Korzystanie z Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego; w Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego spowodowane różnorodnymi czynnikami rynkowymi; ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej; ryzykiem przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej oraz zwrotu Kwoty Lokaty. Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej e-rentier 18M oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków Lokat Strukturyzowanych. Korzystanie z Lokaty nie gwarantuje osiągnięcia zysku powyżej 1% w skali roku, naliczanego od Salda Lokaty i wypłacanego w każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej powyżej 1% w skali roku, naliczanego od Salda Lokaty i wypłacanego w każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Lokata podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych euro 5, ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. 10

11 Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres lub adres korespondencyjny. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Przedstawione symulacje i obliczenia dotyczące prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c.. Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Źródło: Wikipedia.org, oficjalne serwisy internetowe spółek, Bloomberg.com, Finance.yahoo.com; dane na dzień 24 maja 2016 r. 4 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. 5 Do obliczenia wartości euro w złotych przyjmuje się średni kurs z dnia spełnienia warunku gwarancji, ogłaszany przez Narodowy Bank Polski. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Niniejszy dokument jest własnością Idea Banku S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Banku S.A. Dane przedstawione na stronach 5-7 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Wszelkie nazwy oraz znaki towarowe użyte w prezentacji stanowią własność prezentowanych spółek. Przywołane w prezentacji spółki nie sponsorują niniejszego produktu ani nie są stowarzyszone z Grupą Idea Bank S.A. Wszelkie informacje oraz znaki towarowe dotyczące spółek wchodzących w skład Aktywa Bazowego pochodzą ze stron internetowych: Bloomberg.com, Finance.yahoo.com, En.wikipedia.org oraz z oficjalnych stron internetowych spółek, które to źródła autorzy niniejszej prezentacji uznają za wiarygodne. Autorzy niniejszego opracowania dołożyli wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w prezentacji były kompletne i zgodne z prawdą, nie są jednak w stanie zagwarantować ich poprawności i nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody powstałe w wyniku korzystania z nich. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej Idea Banku S.A. e-rentier 18M. Przed złożeniem Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej e-rentier 18M konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Lokaty Strukturyzowanej oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. 11

12 Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , REGON , NIP , której kapitał zakładowy wynosi zł (opłacony w całości).