GRUPA KAPITAŁOWA GETIN HOLDING S.A. SKONSOLIDOWANY RAPORT KWARTALNY ZA OKRES 9 MIESIĘCY ZAKOŃCZONY 30 WRZEŚNIA 2012 ROKU

Transkrypt

1 GRUPA KAPITAŁOWA GETIN HOLDING S.A. SKONSOLIDOWANY RAPORT KWARTALNY ZA OKRES 9 MIESIĘCY ZAKOŃCZONY 30 WRZEŚNIA 2012 ROKU Wrocław, 14 listopada 2012 roku

2 1. Wybrane dane finansowe Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Getin Holding Informacje ogólne Opis organizacji Grupy Getin Holding, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji Graficzna struktura Grupy Getin Holding i zatrudnienie na dzień Informacje o zasadach przyjętych przy sporządzaniu śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Zmiany prezentacji danych finansowych Połączenia jednostek gospodarczych zaniechana podział Grupy Kapitałowej i sprzedaż TU Europa Instrumenty finansowe Wycena i kwalifikacja pozostającego w Getin Holding pakietu 16,54% akcji TU Europa Wycena opcji sprzedaży pakietu 16,54% akcji TU Europa posiadanych przez Getin Holding Wycena potencjalnego zobowiązania Getin Holding wobec Talanx Wyniki finansowe Grupy Getin Holding za III kwartał 2012 roku Przychody i koszty z tytułu odsetek Przychody i koszty z tytułu prowizji i opłat Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Inne przychody i koszty operacyjne Odpisy z tytułu utraty wartości i rezerwy na zobowiązania pozabilansowe Ogólne koszty administracyjne Podatek dochodowy Kredyty i pożyczki udzielone klientom Należności z tytułu leasingu finansowego Zobowiązania wobec klientów Informacje o rezerwach oraz o rezerwie i aktywach z tytułu odroczonego podatku Odpisy aktualizujące wartość aktywów Informacja dotycząca zmian zobowiązań warunkowych lub aktywów warunkowych Spółki, które nastąpiły od czasu zakończenia ostatniego roku obrotowego Składniki innych całkowitych dochodów Współczynnik wypłacalności Przychody i wyniki przypadające na poszczególne segmenty działalności Informacja dotycząca emisji, wykupu i spłaty nieudziałowych i kapitałowych papierów wartościowych Informacje dotyczące dywidend w Grupie Getin Holding Zdarzenia, które wystąpiły po dniu bilansowym Śródroczne skrócone sprawozdanie finansowe Getin Holding S.A Informacje o zasadach przyjętych przy sporządzeniu sprawozdania Aktywa przeznaczone do sprzedaży i działalność zaniechana Zysk z tytułu sprzedaży / likwidacji inwestycji Aktywa finansowe Podatek dochodowy Inwestycje w jednostkach zależnych Krótkoterminowe zobowiązania z tytułu dostaw i usług, pozostałe zobowiązania Transakcje Getin Holding S.A. z podmiotami powiązanymi Zdarzenia, które wystąpiły po dniu bilansowym Sprawozdanie z działalności Grupy Kapitałowej i Emitenta Główne osiągnięcia oraz niepowodzenia Grupy Kapitałowej Getin Holding w III kwartale 2012 roku Opis czynników i zdarzeń, w szczególności o nietypowym charakterze, mających znaczny wpływ na osiągnięte wyniki finansowe Grupy Getin Holding Sezonowość lub cykliczność w działalności Grupy w III kwartale 2012 roku Wskazanie skutków zmian w strukturze Grupy Kapitałowej Stanowisko Zarządu odnośnie możliwości zrealizowania wcześniej publikowanych prognoz wyników na dany rok, w świetle wyników zaprezentowanych w raporcie kwartalnym w stosunku do wyników prognozowanych Informacja na temat struktury własności znacznych pakietów akcji i jej zmian Zestawienie zmian w akcjach posiadanych przez osoby zarządzające i nadzorujące Wskazanie postępowań toczących się przed sądem /64

3 4.9. Informacja o zawarciu przez Emitenta lub jednostkę od niego zależną jednej lub wielu transakcji z podmiotem powiązanym, jeżeli pojedynczo lub łącznie są one istotne i zostały zawarte na warunkach innych niż rynkowe Informacje o udzieleniu przez Emitenta lub przez jednostkę od niego zależną poręczeń kredytu lub pożyczki lub udzieleniu gwarancji o wartości co najmniej 10% kapitałów własnych Emitenta Wskazanie czynników, które w ocenie Emitenta będą miały wpływ na wyniki osiągnięte przez Grupę Kapitałową w perspektywie co najmniej kolejnego kwartału Inne informacje, które zdaniem Emitenta są istotne dla oceny jego sytuacji kadrowej, majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian, oraz informacje, które są istotne dla oceny możliwości realizacji zobowiązań przez Emitenta /64

4 Wybrane dane finansowe 1. Wybrane dane finansowe dane dotyczące skonsolidowanego sprawozdania finansowego Przychody z tytułu odsetek - działalność kontynuowana Przychody z tytułu odsetek - działalność zaniechana Przychody z tytułu prowizji i opłat - działalność kontynuowana Przychody z tytułu prowizji i opłat - działalność zaniechana Składki ubezpieczeniowe - działalność zaniechana Wynik z działalności operacyjnej - działalność kontynuowana Wynik z działalności operacyjnej - działalność zaniechana Zysk brutto z działalności kontynuowanej i zaniechanej Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Zysk netto z działalności kontynuowanej przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Zysk netto z działalności zaniechanej przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej przypadający na udziały niekontrolujące Zysk na akcję przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej - podstawowy (w zł/ EURO na jedną akcję) 0,74 1,27 0,18 0,31 Zysk na akcję przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej - rozwodniony (w zł/ EURO na jedną akcję) 0,73 1,26 0,17 0,31 Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej ( ) ( ) Środki pieniężne netto wykorzystane w działalności inwestycyjnej (12 208) (2 910) Środki pieniężne netto wykorzystane w działalności finansowej Zwiększenie (zmniejszenie) netto stanu środków pieniężnych i ich ekwiwalentów ( ) ( ) Aktywa ogółem Zobowiązania ogółem Zobowiązania wobec klientów - działalność kontynuowana Zobowiązania wobec klientów - działalność zaniechana Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe - działalność zaniechana Kapitał własny ogółem Kapitał własny przypadający akcjonariuszom jednostki dominującej Udziały niekontrolujące Kapitał zakładowy Liczba akcji dane dotyczące jednostkowego sprawozdania finansowego w tys. zł w tys. EUR Przychody ogółem Zysk (strata) brutto - działalność kontynuowana Zysk (strata) brutto - działalność zaniechana - (2 499) - (618) Zysk (strata) netto - działalność kontynuowana Zysk (strata) netto - działalność zaniechana - (2 037) - (504) Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej ( ) (24 328) Środki pieniężne netto z działalności inwestycyjnej ( ) (83 125) Środki pieniężne netto z działalności finansowej (72 812) (17 358) Zwiększenie (zmniejszenie) netto stanu środków pieniężnych i ich ekwiwalentów (13 378) (3 310) Zysk (strata) na jedną akcję (w zł / EUR) 0,73 0,20 0,17 0,05 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję (w zł / EUR) 0,73 0,20 0,17 0, Aktywa ogółem Zobowiązania długoterminowe Zobowiązania krótkoterminowe - działalność kontynuowana Kapitał własny Kapitał podstawowy Liczba akcji /64

5 Wybrane dane finansowe Wybrane dane finansowe, zawierające podstawowe pozycje skróconego skonsolidowanego i jednostkowego sprawozdania finansowego przeliczono na EURO wg następujących zasad: Poszczególne pozycje aktywów i zobowiązań przeliczono według średnich kursów ogłoszonych przez Narodowy Bank Polski obowiązujących na dzień w wysokości 4,1138 zł oraz na dzień w wysokości 4,4168 zł. Poszczególne pozycje rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych przeliczono według kursów stanowiących średnią arytmetyczną średnich kursów ustalonych przez Narodowy Bank Polski na ostatni dzień każdego zakończonego miesiąca za okresy 9 miesięcy zakończone dnia oraz (odpowiednio 4,1948 zł oraz 4,0413 zł). 5/64

6 2. Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Getin Holding ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Nota kontynuowana zaniechana razem kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Przychody z tytułu odsetek Koszty z tytułu odsetek 2.9 ( ) (55 769) ( ) (95 356) ( ) ( ) Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu prowizji i opłat Koszty z tytułu prowizji i opłat 2.10 (81 814) (14 489) (96 303) (22 765) ( ) ( ) Wynik z tytułu prowizji i opłat Składki ubezpieczeniowe Przychody z tytułu dywidend Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej Wynik na pozostałych instrumentach finansowych (353) - (353) Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Wynik z pozycji wymiany (25 790) Strata z tytułu hiperinflacji (zastosowanie MSR 29) (8 970) - (8 970) Odszkodowania i świadczenia wypłacone - (25 067) (25 067) - (86 429) (86 429) Zmiana stanu rezerw ubezpieczeniowych Inne przychody operacyjne Inne koszty operacyjne 2.12 (23 013) ( ) ( ) (11 190) ( ) ( ) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto Przychody operacyjne netto Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych 2.13 (57 905) - (57 905) (26 602) ( ) ( ) Ogólne koszty administracyjne 2.14 ( ) (42 479) ( ) ( ) ( ) ( ) Wynik z działalności operacyjnej Udział w zyskach (stratach) jednostek stowarzyszonych Zysk (strata) brutto Podatek dochodowy 2.15 ( ) (32 134) ( ) (7 320) ( ) ( ) Zysk (strata) netto Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadający na udziały niekontrolujące Zysk na jedną akcję: podstawowy z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,58 0,16 0,74 0,02 1,25 1,27 rozwodniony z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,58 0,15 0,73 0,02 1,24 1, Zysk na akcję kontynuowana zaniechana razem kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk netto za okres przypadający na zwykłych akcjonariuszy jednostki dominującej (w tys. zł) Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia podstawowego zysku na jedną akcję Zysk podstawowy na akcję ( w zł) 0,58 0,16 0,74 0,02 1,25 1,27 Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia rozwodnionego zysku na jedną akcję Zysk rozwodniony na akcję (w zł) 0,58 0,15 0,73 0,02 1,24 1,26 Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 12 do 41 stanowią jego integralną część 6/64

7 ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT kontynuowana zaniechana razem kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Przychody z tytułu odsetek Koszty z tytułu odsetek ( ) - ( ) (48 771) ( ) ( ) Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu prowizji i opłat Koszty z tytułu prowizji i opłat (33 264) - (33 264) (12 477) (86 406) (98 883) Wynik z tytułu prowizji i opłat Składki ubezpieczeniowe Przychody z tytułu dywidend Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej (3 465) Wynik na pozostałych instrumentach finansowych (1 067) - (1 067) Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Wynik z pozycji wymiany Strata z tytułu hiperinflacji (zastosowanie MSR 29) (3 178) - (3 178) Odszkodowania i świadczenia wypłacone (36 659) (36 659) Zmiana stanu rezerw ubezpieczeniowych Inne przychody operacyjne Inne koszty operacyjne (14 894) - (14 894) (7 218) (74 396) (81 614) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto Przychody operacyjne netto Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych (34 371) - (34 371) (18 111) ( ) ( ) Ogólne koszty administracyjne ( ) - ( ) (85 540) ( ) ( ) Wynik z działalności operacyjnej Udział w zyskach (stratach) jednostek stowarzyszonych Zysk (strata) brutto Podatek dochodowy (1 752) - (1 752) (13 076) (26 745) (39 821) Zysk (strata) netto (2 703) Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej (4 412) Przypadający na udziały niekontrolujące Zysk na jedną akcję: podstawowy z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,06-0,06-0,13 0,13 rozwodniony z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,06-0,06-0,13 0, Zysk na akcję kontynuowana zaniechana razem kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk netto za okres przypadający na zwykłych akcjonariuszy jednostki dominującej (w tys. zł) (4 412) Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia podstawowego zysku na jedną akcję Zysk podstawowy na akcję ( w zł) 0,06-0,06-0,13 0,13 Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia rozwodnionego zysku na jedną akcję Zysk rozwodniony na akcję (w zł) 0,06-0,06-0,13 0,13 Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 12 do 41 stanowią jego integralną część 7/64

8 ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE SPRAWOZDANIE Z CAŁKOWITYCH DOCHODÓW kontynuowana zaniechana razem kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk/ (strata) za okres Różnice kursowe z przeliczenia jednostek zagranicznych (22 830) 316 (22 514) (25 689) (155) (25 844) Wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży (133) (64) Efekt rachunkowości zabezpieczeń przepływów pieniężnych Podatek dochodowy dotyczący innych całkowitych dochodów (5 481) 24 (5 457) 26 (20 299) (20 273) Inne całkowite dochody netto (25 727) Całkowite dochody za okres (7 001) Przypadające na akcjonariuszy jednostki dominującej (11 940) Przypadające na udziały niekontrolujące ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE SPRAWOZDANIE Z CAŁKOWITYCH DOCHODÓW kontynuowana zaniechana razem kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk/ (strata) za okres (2 703) Różnice kursowe z przeliczenia jednostek zagranicznych (14 315) - (14 315) (68) Wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży (10 189) - (10 189) (64) (688) (752) Efekt rachunkowości zabezpieczeń przepływów pieniężnych Podatek dochodowy dotyczący innych całkowitych dochodów (18 043) (18 017) Inne całkowite dochody netto (22 568) - (22 568) Całkowite dochody za okres Przypadające na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadające na udziały niekontrolujące Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 12 do 41 stanowią jego integralną część 8/64

9 ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY BILANS Nota AKTYWA Kasa, środki w Banku Centralnym Należności od banków i instytucji finansowych Pochodne instrumenty finansowe Aktywa finansowe wyceniane do wartości godziwej przez wynik finansowy Kredyty i pożyczki udzielone klientom Należności z tytułu leasingu finansowego Pozostałe pożyczki i należności Instrumenty finansowe, w tym: Dostępne do sprzedaży Wartości niematerialne Rzeczowe aktywa trwałe Aktywa związane z działalnością zaniechaną Aktywa z tytułu podatku dochodowego Należności z tytułu bieżącego podatku dochodowego Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego Inne aktywa AKTYWA OGÓŁEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁ WŁASNY Zobowiązania Zobowiązania wobec Banku Centralnego Zobowiązania wobec innych banków i instytucji finansowych Pochodne instrumenty finansowe Zobowiązania wobec klientów Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Pozostałe zobowiązania wyceniane wg zamortyzowanego kosztu Zobowiązania z tytułu podatku dochodowego od osób prawnych Pozostałe zobowiązania Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego Pozostałe rezerwy Zobowiązania związane z działalnością zaniechaną ZOBOWIĄZANIA OGÓŁEM Kapitał własny (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej) Kapitał zakładowy Zysk (strata) netto Pozostałe kapitały Udziały niekontrolujące Kapitał własny ogółem SUMA ZOBOWIĄZAŃ I KAPITAŁU WŁASNEGO Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 12 do 41 stanowią jego integralną część 9/64

10 ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 9 miesięcy zakończony dnia Grupa Kapitałowa Getin Holding Kapitał zakładow y Kapitał zapasow y i zyski zatrzymane Kapitał z aktualizacji w yceny Akcje w łasne Różnice kursow e Św iadczenia w formie akcji składnik kapitałow y Pozostałe kapitały Zysk (strata) netto Kapitał w łasny przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej Udziały niekontrolujące Na (10 621) (32 975) Całkow ite dochody za okres (22 467) Przeniesienie zysku poprzedniego okresu na zyski zatrzymane ( ) - - Podział* ( ) (16 799) (547) (23 145) (34 939) ( ) ( ) ( ) Emisja akcji Koszty emisji akcji (27) (27) (27) Opcje menedżerskie Nabycie akcji Idea Bank S.A. (Polska) (80 950) (80 950) (9 518) (90 468) Nabycie Tax Care S.A Nabycie Open Life TU na Życie S.A Sprzedaż akcji TU Europa S.A. - ( ) ( ) Hiperinflacja Pozostałe (1 358) (1 092) (2 450) (1 257) (3 707) Na (10 621) (55 989) * wydzielenie Oddziału Getin Holding w Warszawie wraz z Grupą Getin Noble Bank do Get Banku co szerzej opisano w nocie 2.6 Kapitał w łasny ogółem ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 9 miesięcy zakończone dnia Kapitał zakładow y Kapitał zapasow y i zyski zatrzymane Kapitał z aktualizacji w yceny Akcje w łasne Różnice kursow e Św iadczenia w formie akcji składnik kapitałow y Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 12 do 41 stanowią jego integralną część Pozostałe kapitały Zysk (strata) netto Kapitał w łasny przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej Udziały niekontrolujące Kapitał w łasny ogółem tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł tys. zł Na (50 048) (10 621) (56 800) Całkow ite dochody za okres (25 927) Emisja akcji Koszty emisji akcji (1 254) (1 254) (1 254) Przeniesienie zysku poprzedniego okresu na zyski zatrzymane ( ) - - Opcje menedżerskie Podw yższenie kapitału w MW Trade S.A. (285) (285) Sprzedaż Open Finance S.A. - (6 813) (6 813) Opcje z akcjonariuszami niekontrolującymi (20 910) (20 910) (299) (21 209) Nabycie akcji Kubanbank S.A Dyw idendy należne udziałow com niekontrolującym - (39 562) (39 562) Pozostałe (342) (342) (172) (514) Na (10 621) (82 727) /64

11 ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej Zysk (strata) netto Korekty razem: ( ) ( ) Amortyzacja Udział w zyskach (stratach) jednostek stowarzyszonych - (4 133) (Zyski)/straty z tytułu różnic kursowych (402) (1 687) (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej ( ) ( ) Odsetki i dywidendy (1 598) Zmiana stanu należności od banków ( ) ( ) Zmiana stanu aktywów finansowych przeznaczonych do obrotu oraz aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej przez wynik finansowy ( ) Zmiana stanu pochodnych instrumentów finansowych (aktywo) (6 774) ( ) Zmiana stanu pożyczek i kredytów udzielonych klientom ( ) ( ) Zmiana stanu należności z tytułu leasingu finansowego ( ) ( ) Zmiana stanu pozostałych pożyczek i należności ( ) (4 204) Zmiana stanu papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży (71 122) ( ) Zmiana stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego (59 629) Zmiana stanu udziału reasekuratora w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (3 962) Zmiana stanu innych aktywów ( ) ( ) Zmiana stanu zobowiązań wobec innych banków i instytucji finansowych Zmiana stanu pochodnych instrumentów finansowych (zobowiązanie) oraz zobowiązań finansowych wycenianych do wartości godziwej przez wynik finansowy Zmiana stanu zobowiązań wobec klientów Zmiana stanu zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Zmiana stanu rezerw oraz rezerw z tytułu odroczonego podatku odroczonego Zmiana stanu rezerw techniczno - ubezpieczeniowych (60 280) (21 856) Zmiana stanu pozostałych zobowiązań Pozostałe korekty ( ) (77 113) Zapłacony podatek dochodowy ( ) ( ) Bieżący podatek dochodowy Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej ( ) Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej Wpływy z działalności inwestycyjnej Zbycie jednostki zależnej, po potrąceniu zbytych środków pieniężnych Zbycie inwestycyjnych papierów wartościowych Zbycie wartości niematerialnych oraz rzeczowych aktywów trwałych Odsetki otrzymane Dywidendy otrzymane Inne wpływy inwestycyjne Wydatki z działalności inwestycyjnej ( ) ( ) Nabycie jednostki zależnej, po potrąceniu nabytych środków pieniężnych ( ) ( ) Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - Nabycie inwestycyjnych papierów wartościowych - (19 362) Nabycie wartości niematerialnych oraz rzeczowych aktywów trwałych (34 682) (86 677) Odsetki zapłacone - (238) Inne wydatki inwestycyjne - (273) Środki pieniężne netto wykorzystane w działalności inwestycyjnej (12 208) Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej Wpływy z tytułu emisji akcji Wpływy z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Wykup wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych (2 146) ( ) Dywidendy wypłacone udziałowcom niekontrolującym - (38 362) Odsetki zapłacone (3 650) (5 792) Inne wpływy/wypływy finansowe (2 108) Środki pieniężne netto z wykorzystane w działalności finansowej Zwiększenie (zmniejszenie) netto stanu środków pieniężnych i ich ekwiwalentów ( ) Różnice kursowe netto (10 439) (12 986) Środki pieniężne i ich ekwiwalenty na początek okresu Środki pieniężne i ich ekwiwalenty na koniec okresu w tym o ograniczonej możliwości dysponowania - - Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 12 do 41 stanowią jego integralną część 11/64

12 2.1. Informacje ogólne Getin Holding S.A. ul. Powstańców Śląskich Wrocław NIP REGON KRS Grupa Kapitałowa Getin Holding (zwana dalej Grupą Kapitałową Getin Holding, Grupą Getin Holding lub Grupą Kapitałową ) składa się ze spółki dominującej Getin Holding S.A. (zwanej dalej "Getin Holding", Spółką lub Emitentem ) i jej spółek zależnych. Przeważającym rodzajem działalności Spółki jest prowadzenie inwestycji kapitałowych na rynkach krajowych i zagranicznych. Spółka pełni rolę spółki holdingowej Grupy Kapitałowej, a spółki Grupy Kapitałowej prowadzą działalność w zakresie: - usług bankowych, - usług leasingowych, - usług finansowych. Podmiotem dominującym całej Grupy Getin Holding jest dr Leszek Czarnecki. 12/64

13 2.2. Opis organizacji Grupy Getin Holding, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji Śródrocznym skonsolidowanym skróconym sprawozdaniem finansowym za okres 9 miesięcy zakończony objęty został Getin Holding oraz następujące spółki Grupy Getin Holding: Jednostki zależne konsolidowane metodą pełną: Nazwa i siedziba Rodzaj działalności Efektywny udział w kapitale Idea Bank S.A. z siedzibą w Warszawie usługi bankowe 100,00% 97,67% Idea Expert S.A. z siedzibą w e Wrocław iu pośrednictw o w zakresie usług finansow ych i ubezpieczeniow ych 100,00% 97,67% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% akcji; do spółka działała pod nazw ą Pow szechny Dom Kredytow y S.A. Pow szechny Dom Kredytow y Biznes Sp. z o.o. z siedzibą w e Wrocław iu pośrednictw o w zakresie usług finansow ych 100,00% 97,67% Idea Expert S.A. posiada 100% udziałów Debito Niestandaryzow any Sekurytyzacyjny Fundusz Inw estycyjny Zamknięty z siedzibą w Warszaw ie działalność funduszy 100,00% 97,67% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% jednostek uczestnictwa Property Solutions Fundusz Inw estycyjny Zamknięty Aktyw ów Niepublicznych z siedzibą w Warszaw ie działalność funduszy 99,61% nd Idea Bank S.A. (Polska) posiada 99,61%% jednostek uczestnictwa Development System sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu kupno i sprzedaż nieruchomości 99,61% nd Property Solutions FIZAN posiada 100% udziałów Tax Care S.A. z siedzibą w Warszawie usługi rachunkowo - księgowe 74,00% nd Idea Bank S.A. (Polska) posiada 74% akcji TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie pośrednictwo w zakresie usług finansowych 74,00% nd Tax Care S.A. posiada 100% udziałów TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. sp. k. z siedzibą w Warszawie pośrednictwo w zakresie usług finansowych 74,00% nd Tax Care S.A. posiada 99% udziałów, TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. posiad 1% udziałów w spółce Panorama Finansów S.A. z siedzibą w e Wrocław iu leasing 100,00% 100,00% MW Trade S.A. z siedzibą we Wrocławiu usługi finansowe 51,27% 51,27% Carcade sp. z o.o. z siedzibą w Kaliningradzie (Federacja Rosyjska) leasing 100,00% 100,00% AB Kubanbank S.A. z siedzibą w Krasnodarze (Federacja Rosyjska) usługi bankowe 96,05% 96,03% Carcade sp. z o.o. posiada 96,05% akcji D2 Technologie sp. z o.o. z siedzibą w Krasnodarze (Federacja Rosyjska) obsługa terminali bankowości elektronicznej 100,00% 100,00% Carcade sp. z o.o. posiada 99,999% udziałów Carcade Polska sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu usługi finansowe 100,00% nd Carcade sp. z o.o. posiada 100% udziałów Idea Bank z siedzibą we Lwowie (Ukraina) usługi bankowe 99,10% 99,10% Getin Holding S.A. posiada 99,06% akcji, 0,044% akcji posiada Gwarant Plus sp. z o.o. Idea Leasing sp. z o.o. z siedzibą we Lwowie (Ukraina) leasing 99,98% 99,10% Gwarant Plus sp. z o.o. posiada 98,1% udziałów, 1,9% udziałów posiada Idea Bank (Ukraina) Spółka Finansow a Gw arant Plus sp. z o.o. z siedzibą w Kijow ie (Ukraina) usługi factoringow e, udzielania gw arancji i poręczeń oraz pośrednictw o finansow e 100,00% 100,00% Getin International S.A. posiada 92,58% udziałów, Idea Bank (Ukraina) 0,003%, Carcade sp. z o.o. 7,417% Sombelbank S.A. z siedzibą w Mińsku (Białoruś) usługi bankowe 99,99% 99,99% Getin Interantional S.a.r.l. posiada 99,98% akcji, Getin International S.A. posiada 0,006% akcji Getin International S.A z siedzibą w e Wrocław iu działalność holdingow a dla jednostek zagranicznych Grupy 100,00% 100,00% Informacje uzupełniające Getin International S.a.r.l. z siedzibą w Luksemburgu (Wielkie Księstw o Luksemburg) działalność holdingow a dla jednostek zagranicznych Grupy 100,00% 100,00% Getin International S.A. posiada 100% akcji Getin Inw estycje sp. j. w likw idacji z siedzibą w e Wrocław iu działalność holdingow a nd 100,00% w spólnicy spółki podjęli decyzję o rozw iązaniu spółki w drodze likw idacji, spółka została w ykreślona z Rejestru Przedsiębiorców Spółki Grupy TU Europa konsolidowane metodą pełną przez Getin Holding do końca maja 2012 roku - do czasu sprzedaży pakietu kontrolnego akcji, szerzej opisanego w nocie 2.6 niniejszego sprawozdania TU Europa S.A. z siedzibą w e Wrocław iu działalność ubezpieczeniow a 16,54% 66,54% Getin Holding S.A. posiada 16,54% akcji TU Europa S.A. TU Na Życie Europa S.A. z siedzibą w e Wrocław iu działalność ubezpieczeniow a 16,54% 66,54% TU Europa S.A. posiada 100% akcji Open Life TU Życie S.A.* z siedzibą w Warszaw ie działalność ubezpieczeniow a 8,44% 22,43% TU Europa S.A. posiada 51% akcji; w 2011 roku spółka w ykazyw ana metodą praw w łasności TU Europa UA z siedzibą w e Lw ow ie (Ukraina) działalność ubezpieczeniow a 24,80% 69,80% TU Europa S.A. posiada 50% akcji, TU Europa Na Życie S.A. - 40% akcji, Idea Bank (Ukraina) - 10% akcji spółki TU Europa UA Życie z siedzibą w e Lw ow ie (Ukraina) działalność ubezpieczeniow a 23,14% 69,15% TU Europa S.A. posiada 42% akcji, TU Europa Na Życie S.A. - 50% akcji, Idea Bank (Ukraina) - 8% akcji spółki * TU Europa S.A. na początku 2012 roku nabyła 51% udziałów w spółce Open Life TU Życie S.A. tym samym obejmjąc kontrolę nad tą spółką. Od dnia sprzedaży pakietu kontrolnego 50% akcji TU Europa, spółka Open Life nie jest konsolidowana w Grupie Getin Holding. 13/64

14 Na dzień w skład Grupy Getin Holding, poza jednostkami wymienionymi powyżej, wchodziły spółki Grupy Getin Noble Bank oraz Get Bank konsolidowane metoda pełną. Z dniem spółki te zostały wydzielone z Grupy Getin Holding; proces podziału został opisany w nocie 2.6. Nazwa i siedziba Rodzaj działalności Efektywny Getin Noble Bank S.A. z siedzibą w Warszaw ie usługi bankow e 93,71% Get Bank S.A. z siedzibą w Warszaw ie usługi bankow e 100,00% Noble Funds TFI S.A. z siedzibą w Warszaw ie doradztw o finansow e i inw estycyjne 65,60% Noble Securities S.A. z siedzibą w Krakow ie usługi maklerskie 91,59% Getin Leasing S.A. z siedzibą w e Wrocław iu leasing 91,30% Getin Services S.A. z siedzibą w e Wrocław iu działalność pomocnicza zw iązana z ubezpieczeniami 91,30% Pośrednik Finansow y sp. z o.o. z siedzibą w e Wrocław iu pośredniczenie w umow ach leasingow ych 91,30% Noble Concierge sp. z o.o.z siedzibą w Warszaw ie prestiżow e usługi typu concierge dla klientów podmiotu dominującego 93,71% Informacje uzupełniające Udział Getin Holding S.A. w Getin Noble Bank S.A. (połączonym Get Banku i Getin Noble Banku) w ynosi 4,52% na Idea Money S.A. z siedzibą w Warszaw ie usługi factoringow e 93,71% Do spółka działała pod nazw ą Introfaktor S.A. Getin Finance PLC z siedzibą w Londynie (Wielka Brytania) usługi finansow e 93,71% 14/64

15 2.3. Graficzna struktura Grupy Getin Holding i zatrudnienie na dzień Getin Holding Tax Care 74% 99% 100% TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. sp.k. 1% TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. 100% Idea Bank (Polska) 100% Idea Expert (poprzednio Powszechny Dom Kredytowy) 100% PDK Biznes 100% 51,27% Panorama Finansów MW Trade 99,61% 100% Debito NSFIZ Property Solutions FIZAN 100% Development System 100% Getin International (Luksemburg) 100% 99,06% Getin International 100% (Polska) Idea Bank (Ukraina) 1,9% Idea Leasing 99,98% 0,006% Sombelbank 92,58% 0,04% Gwarant Plus 0,003% 98,1% D2 Technologie 99,999% 7,42% 100% Carcade 96,05% AB Kubanbank 100% Carcade Polska 15/64

16 Ilość osób zatrudnionych (w etatach) Zmiana w spółkach Grupy Kapitałowej Getin Holding Getin Holding S.A (2) Grupa Getin Noble Bank (3) nd (5 408) Grupa Idea Bank (Polska) Grupa TU Europa (4) nd 255 (255) MW Trade S.A Panorama Finansów S.A (2) Get Bank S.A. (3) nd 138 (138) Grupa Carcade (1) Getin International (2) Sombelbank S.A Idea Bank S.A. (Ukraina) Spółka Finansowa Gwarant Plus sp. z o.o Razem (4 638) w tym: Polska (5 085) międzynarodowa (1) Carcade Sp. z o.o., Kubanbank S.A., D2 Technologie sp. z o.o., Carcade Polska sp. z o.o. (2) Getin International S.A., Getin International S.a.r.l. (3) Podmioty wydzielone z Grupy GH dnia (4) Sprzedaż pakietu kontrolnego 50% akcji TU Europa dnia Informacje o zasadach przyjętych przy sporządzaniu śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Getin Holding obejmuje okres 9 miesięcy zakończony oraz zawiera dane porównywalne za okres 9 miesięcy zakończony , które nie były przedmiotem przeglądu ani badania przez biegłego rewidenta oraz dane finansowe na dzień , które były przedmiotem badania przez kluczowego biegłego rewidenta działającego w imieniu podmiotu uprawnionego, spółki Ernst & Young Audit sp. z. o.o. Ponadto skonsolidowany rachunek zysków i strat oraz skonsolidowane sprawozdanie z całkowitych dochodów obejmuje dane za okres 3 miesięcy zakończony dnia oraz dane porównywalne za okres 3 miesięcy zakończony dnia , które nie były przedmiotem przeglądu ani badania przez biegłego rewidenta. Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało zatwierdzone do publikacji przez Zarząd w dniu Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało sporządzone zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej, zatwierdzonymi przez Unię Europejską ( MSSF-UE ), w szczególności zgodnie z Międzynarodowym Standardem Rachunkowości ( MSR ) 34 Śródroczna Sprawozdawczość Finansowa. Na dzień zatwierdzenia niniejszego sprawozdania do publikacji, biorąc pod uwagę toczący się w UE proces wprowadzania standardów MSSF oraz prowadzoną przez Grupę działalność, w zakresie stosowanych przez Grupę zasad rachunkowości nie ma różnicy między standardami MSSF, które weszły w życie, a standardami MSSF zatwierdzonymi przez UE. MSSF-UE obejmują standardy i interpretacje zaakceptowane przez Radę Międzynarodowych Standardów Rachunkowości ( RMSR ) oraz Komitet ds. Interpretacji Międzynarodowej Sprawozdawczości Finansowej ( KIMSF ). Grupa Kapitałowa Getin Holding zobowiązana jest sporządzać skonsolidowane sprawozdanie finansowe zgodnie z MSSF-UE za okresy rozpoczynające się po dniu /64

17 Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe jest przedstawione w polskich złotych ( PLN ), a wszystkie wartości, o ile nie wskazano inaczej, podane są w tysiącach polskich złotych. Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez spółki Grupy w dającej się przewidzieć przyszłości. Na dzień zatwierdzenia niniejszego sprawozdania finansowego nie stwierdza się istnienia okoliczności wskazujących na zagrożenie kontynuowania działalności przez spółki Grupy. Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe nie obejmuje wszystkich informacji oraz ujawnień wymaganych w rocznym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym i należy je czytać łącznie ze skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym Grupy za rok zakończony Polityka rachunkowości zastosowana do sporządzenia śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego jest spójna z polityką, którą zastosowano przy sporządzaniu rocznego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Spółki za rok zakończony z wyjątkiem zastosowania następujących zmian do standardów oraz nowych interpretacji obowiązujących dla okresów rocznych rozpoczynających się w dniu lub po : Zmiany w MSSF 7 Instrumenty finansowe: ujawnienia Ujawnienia Przeniesienie aktywów finansowych mające zastosowanie dla okresów rocznych rozpoczynających się lub później. Wprowadzone zmiany polegają na zwiększeniu wymogów dotyczących ujawnienia informacji na temat przeniesień aktywów finansowych skutkujących usunięciem aktywów z bilansu w przypadku, gdy jednostka nadal utrzymuje zaangażowanie w przeniesionych aktywach oraz przeniesień, które nie powodują usunięcia aktywów z bilansu, ale skutkują powstaniem odpowiadającego im zobowiązania. Zmiany w MSSF 1 Zastosowanie MSSF po raz pierwszy Głęboka hiperinflacja i usunięcie sztywnych dat mające zastosowanie dla okresów rocznych rozpoczynających się lub później. Zmiany dotyczą odniesienia do stałej daty jako daty zastosowania MSSF po raz pierwszy i zmieniają ją na dzień zastosowania MSSF po raz pierwszy w celu wyeliminowania konieczności przekształcania transakcji, które miały miejsce przed dniem przejścia jednostki na stosowanie MSSF. Ponadto, do standardu zostają dodane wskazówki odnośnie ponownego zastosowania MSSF w okresach, które następują po okresach znaczącej hiperinflacji, uniemożliwiającej pełną zgodność z MSSF. Zmiany w MSR 12 Podatek dochodowy Realizacja podatkowa aktywów mające zastosowanie dla okresów rocznych rozpoczynających się lub później. Zmiana doprecyzowuje m.in. sposób wyceny aktywów i rezerw z tytułu podatku odroczonego w przypadku nieruchomości inwestycyjnych wycenianych zgodnie z modelem wartości godziwej określonym w MSR 40 Nieruchomości inwestycyjne. Wejście w życie zmienionego standardu spowoduje też wycofanie interpretacji SKI 21 Podatek dochodowy odzyskiwalność przeszacowanych aktywów niepodlegających amortyzacji. 17/64

18 Zmiany prezentacji danych finansowych W celu zapewnienia porównywalności danych finansowych Grupa dokonała korekty danych porównywalnych: Rachunek zysków i strat za okres Korekta jest skutkiem przeniesienia przychodów i kosztów Grupy TU Europa oraz korekt konsolidacyjnych związanych z działalnością ubezpieczeniową z działalności kontynuowanej do zaniechanej, w związku z zawarciem warunkowej umowy sprzedaży pakietu kontrolnego 50% akcji TU Europa w grudniu 2011 roku (za III kwartały 2011 roku wynik Grupy TU Europa był prezentowany w wyniku z działalności kontynuowanej) SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Dane historyczne 1) Korekta Dane prezentacyjna przekształcone 2) Przychody z tytułu odsetek (34 089) Koszty z tytułu odsetek ( ) (95 356) Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu prowizji i opłat ( ) Koszty z tytułu prowizji i opłat (39 151) (22 765) Wynik z tytułu prowizji i opłat ( ) Składki ubezpieczeniowe ( ) - Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej Wynik na instrumentach finansowych (2 019) Wynik z pozycji wymiany (20 653) (5 137) (25 790) Odszkodowania i świadczenia wypłacone (86 429) Zmiana stanu rezerw ubezpieczeniowych (72 800) - Inne przychody operacyjne (4 370) Inne koszty operacyjne ( ) (11 190) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto ( ) Przychody operacyjne netto ( ) Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych (26 602) - (26 602) Ogólne koszty administracyjne ( ) ( ) Zysk (strata) brutto ( ) Podatek dochodowy (82 039) (7 320) Zysk (strata) netto ( ) Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej ( ) Przypadający na udziały niekontrolujące (42 858) ) wykazane w śródrocznym skróconym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za okres 9 miesięcy zakończony ) wykazane w niniejszym śródrocznym skróconym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym kontynuowana 18/64

19 SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Dane historyczne 1) Korekta Dane prezentacyjna przekształcone 2) Przychody z tytułu odsetek Koszty z tytułu odsetek ( ) ( ) ( ) Wynik z tytułu odsetek (89 665) Przychody z tytułu prowizji i opłat Koszty z tytułu prowizji i opłat ( ) (16 386) ( ) Wynik z tytułu prowizji i opłat Składki ubezpieczeniowe Przychody z tytułu dywidend Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej (1 004) Wynik na instrumentach finansowych Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Wynik z pozycji wymiany Odszkodowania i świadczenia wypłacone - (86 429) (86 429) Zmiana stanu rezerw ubezpieczeniowych Inne przychody operacyjne Inne koszty operacyjne ( ) ( ) ( ) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto Przychody operacyjne netto Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych ( ) - ( ) Ogólne koszty administracyjne ( ) (41 844) ( ) Wynik z działalności operacyjnej Udział w zyskach (stratach) jednostek stowarzyszonych Zysk (strata) brutto Podatek dochodowy (55 329) (74 719) ( ) Zysk (strata) netto Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadający na udziały niekontrolujące ) wykazane w śródrocznym skróconym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za okres 9 miesięcy zakończony ) wykazane w niniejszym śródrocznym skróconym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym zaniechana Bilans sporządzony na dzień Do instrumentów finansowych dostępnych do sprzedaży przeniesiono obligacje skarbowe posiadane przez Idea Bank (Ukraina) o wartości tys. zł, które omyłkowo wykazano jako weksle uprawnione do redyskontowania w banku centralnym. SKONSOLIDOWANE AKTYWA Dane historyczne ) Korekty prezentacyjna Dane przekształcone ) AKTYWA Weksle uprawnione do redyskontowania w banku centralnym (10 221) - Instrumenty finansowe Dostępne do sprzedaży Pozostałe aktywa SUMA AKTYWÓW ) wykazane w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za okres 12 miesięcy zakończony ) wykazane w niniejszym śródrocznym skróconym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym 19/64

20 2.5. Połączenia jednostek gospodarczych Prowizoryczne rozliczenie nabycia Tax Care S.A. W dniu Idea Bank (Polska) zawarł warunkowe umowy nabycia 74% akcji spółki Tax Care S.A za łączną kwotę 260 mln zł. Akcje te zostały nabyte od spółek LC Corp BV, JA Investments BV oraz A.Nagelkerken Holding BV. Nabycie akcji Tax Care S.A., a tym samym objęcie kontroli nad tą jednostką nastąpiło w dniu po spełnieniu się wszystkich, określonych w umowach, warunków zawieszających. Transakcje nabycia rozliczone zostały zgodnie z MSSF 3. Poniżej zaprezentowano wynik prowizorycznego rozliczenia nabycia Tax Care S.A.: Aktywa na moment nabycia Zobowiązania na moment nabycia (41 283) Aktywa netto na moment nabycia Udział niekontrolujący (wycena jako procent aktywów netto) Udział Grupy Kapitałowej w aktywach netto Cena nabycia w tym opłacona środkami pieniężnymi Wartość firmy Rozliczenie nabycia Kubanbank S.A. Ostateczne rozliczenie nabycia Kubanbank S.A. dokonane w 2012 roku nie uległo zmianie w stosunku do prowizorycznego rozliczenia nabycia banku opisanego w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym Grupy Getin Holding za rok zakończony zaniechana podział Grupy Kapitałowej i sprzedaż TU Europa Podział Grupy Getin Holding Dnia Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy zarejestrował podwyższenie kapitału zakładowego Get Banku S.A. o akcje emisji podziałowej w związku z podziałem Getin Holding przez wydzielenie oddziału Getin Holding w Warszawie (wraz z pakietem 93,71% akcji Getin Noble Bank S.A.) do Get Banku S.A., a tym samym podział Getin Holdingu stał się skuteczny. Podział Spółki to przedostatni etap reorganizacji Grupy Getin Holding w kształcie, który funkcjonował w 2011 roku. Ostatni etap reorganizacji, realizowany już poza strukturą Grupy Getin Holding, to połączenie Getin Noble Banku S.A. oraz Get Banku S.A. zrealizowane w II kwartale 2012 roku. W 2011 roku Getin Holding realizował strategię zmian w Grupie Kapitałowej, tj. proces podziału Spółki przez wydzielenie zorganizowanej części przedsiębiorstwa w postaci oddziału Getin Holding w Warszawie do spółki zależnej Get Bank S.A. (przeniesienie części majątku na istniejącą spółkę). Oddział Getin Holding odpowiadał za nadzór nad krajową działalnością bankową i powiązaną, a w skład jego majątku wchodził, między innymi pakiet 93,71% posiadanych przez Getin Holding akcji Getin Noble Banku. Główne założenia procesu podziału jednostki dominującej obejmowały: kontynuację przez Getin Holding dotychczasowej działalności przy jednoczesnym przeniesieniu części jego aktywów i zobowiązań na Get Bank S.A., uproszczenie struktury organizacyjnej Grupy Getin Holding wraz z rozdzieleniem dużych i dojrzałych biznesów od części obejmującej przedsiębiorstwa w początkowej fazie wzrostu, przyznanie dotychczasowym akcjonariuszom Getin Holding, z mocy prawa, nowo emitowanych w drodze oferty publicznej akcji Get Bank, proporcjonalnie do ich stanu posiadania akcji w Getin 20/64