1. Postanowienia ogólne Definicje i interpretacje Zasady zawierania Transakcji... 4

Transkrypt

1 Spis treści 1. Postanowienia ogólne Definicje i interpretacje Zasady zawierania Transakcji Realizacja świadczeń wynikających z zawartych Transakcji Zabezpieczenie Rozliczenia Transakcji Siła wyższa Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy Kwota Zamknięcia Zaspokojenie roszczeń z Zabezpieczenia Podatki Oświadczenia Klienta Doręczenia Zasady Zmiany Warunków Współpracy i Regulaminu Transakcji Różne Postanowienia ogólne 1. Ogólne Warunki Współpracy przy zawieraniu Transakcji Kasowych ( Ogólne Warunki Współpracy ) precyzują standardowe zasady współpracy Banku i Klienta w zakresie zawierania Transakcji, ustanowienia przez Klienta Zabezpieczeń na rzecz Banku, wykorzystania Zabezpieczeń w celu rozliczenia zobowiązań wynikających z zawartych Transakcji, sposobu postępowania na wypadek rozwiązania Umowy Ramowej lub poszczególnych Transakcji oraz innych czynności powiązanych z zawieraniem Transakcji. 2. Ogólne Warunki Współpracy mają zastosowanie do następujących typów Transakcji: a. Walutowa Transakcja Natychmiastowa (WTN) b. Negocjowana Lokata Terminowa (NLT) c. Warunkowe Zlecenie Walutowe (WZW) d. Transakcja Kupna / Sprzedaży Papierów Dłużnych (PD) e. Transakcje wprowadzone przez Bank zgodnie z W przypadku podpisania przez Strony Umowy Ramowej, obowiązki Stron związane z zawieraniem Transakcji są uregulowane w Ogólnych Warunkach Współpracy, Umowie Ramowej, odpowiednim Regulaminie oraz Potwierdzeniu. 4. W sprawach nie uregulowanych w Ogólnych Warunkach Współpracy mają zastosowanie Regulaminy oraz obowiązujące w Banku regulaminy w sprawie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych. 5. W przypadku rozbieżności między postanowieniami Ogólnych Warunków Współpracy i Regulaminu obowiązują postanowienia Regulaminu. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu a treścią Umowy Ramowej lub Potwierdzenia, decydować będą zapisy Umowy Ramowej lub Potwierdzenia. 6. W przypadku podpisania przez Strony Umowy Ramowej, obowiązki Stron związane z zawieraniem Transakcji są uregulowane w Ogólnych Warunkach Współpracy, Umowie Ramowej, odpowiednim Regulaminie oraz Potwierdzeniu. 7. W sprawach nie uregulowanych w Ogólnych Warunkach Współpracy mają zastosowanie Regulaminy oraz obowiązujące w Banku regulaminy w sprawie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych. 8. W przypadku rozbieżności między postanowieniami Ogólnych Warunków Współpracy i Regulaminu obowiązują postanowienia Regulaminu. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu a treścią Umowy Ramowej lub Potwierdzenia, decydować będą zapisy Umowy Ramowej lub Potwierdzenia. 1

2 2. Definicje i interpretacje 1. Stosowane w Warunkach Współpracy określenia mają następujące znaczenie: Bank Alior Bank S.A. z siedzibą w Warszawie. Dodatkowe Parametry Transakcji dopuszczalne Regulaminem lub Ogólnymi Warunkami Współpracy domyślne Parametry Transakcji, których uzgodnienie nie jest konieczne do zawarcia Transakcji. Dokumenty Umowa Ramowa, Regulamin Transakcji, Ogólne Warunki Współpracy, Potwierdzenie oraz inne dokumenty z nimi powiązane. Dzień Roboczy dzień, który nie jest dniem wolnym od pracy w Polsce i jest datą rozliczeniową dla Waluty Bazowej i Waluty Niebazowej. Dzień Rozliczenia dzień, w którym następuje rozliczenie Transakcji. Dzień Ustalenia Parametrów Transakcji dzień, w którym następuje ustalenie co najmniej Istotnych Parametrów Transakcji, który jest jednocześnie dniem zawarcia Transakcji. Dzień Wcześniejszego Rozwiązania Umowy dzień Wcześniejszego Rozwiązania Umowy określony w 7. Istotne Parametry Transakcji Parametry Transakcji, które muszą zostać uzgodnione między Stronami w Dniu Ustalenia Parametrów Transakcji. Karta Informacyjna podpisana przez Klienta lista osób upoważnionych przez Klienta do zawierania Transakcji z Bankiem. Kategoria Klienta kategoria zgodna z klasyfikacją klientów zawartą w MiFID, wprowadzająca rozróżnienia na klienta detalicznego, klienta profesjonalnego oraz uprawnionego kontrahenta. Kaucja kwota środków pieniężnych, przekazana z rachunku Klienta na dedykowany rachunek Banku w celu zabezpieczenia roszczeń związanych z zawartymi przez Strony Transakcjami, a którą Bank jest zobowiązany zwrócić Klientowi po uzyskaniu spłaty wszystkich świadczeń z Transakcji. Klient osoba fizyczna, w tym osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej lub osoba prawna zawierająca Transakcję z Bankiem. Konsument osoba fizyczna dokonująca czynności prawnej niezwiązanej bezpośrednio z jej działalnością gospodarczą lub zawodową, w rozumieniu art. 22 Kodeksu Cywilnego. Kurs Terminowy kurs wymiany Waluty Bazowej na Walutę Niebazową wyznaczany na Dzień Rozliczenia przypadający ponad dwa Dni Robocze po Dniu Ustalania Parametrów Transakcji. Kurs Wymiany kurs wymiany Waluty Bazowej na Walutę Niebazową, ustalony w Dniu Ustalenia Parametrów Transakcji. Kwota Roszczenia kwota należna Stronie od drugiej Strony zgodnie z 9. Kwota Transakcji uzgodniona między Stronami w Dniu Ustalenia Parametrów Transakcji kwota Waluty Bazowej w Transakcji. Kwota Zamknięcia kwota zamknięcia Transakcji ustalona zgodnie z 8. Limit kwota wyrażona w PLN ustalana zgodnie z

3 MiFID przepisy implementujące Dyrektywę 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 roku w sprawie rynków instrumentów finansowych, jak również akty wykonawcze do powyższej Dyrektywy stanowiące acquis communautaire, obejmujące Dyrektywę Komisji 2007/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006 roku wprowadzające środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęcia zdefiniowane na potrzeby tejże Dyrektywy oraz Rozporządzenie Komisji (WE) nr 1287/2006 z dnia 10 sierpnia 2006 roku wprowadzające środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczenia instrumentów finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy. Negocjowana Lokata Terminowa (NLT) Transakcja Kasowa, której przedmiotem jest założenie przez Klienta lokaty na określony termin. Papier Dłużny - papier wartościowy opiewający wyłącznie na wierzytelności pieniężne, o terminie realizacji praw liczonym od dnia ich wystawienia albo nabycia w obrocie pierwotnym. Parametry Transakcji warunki Transakcji ustalone pomiędzy Stronami określone w Potwierdzeniu. Potwierdzenie dokument zawierający uzgodnione przez Strony Parametry Transakcji wysyłany Klientowi przez Bank po zawarciu Transakcji na podstawie Umowy Ramowej. Rachunek Kaucji rachunek własny Banku, na który Klient zobowiązany jest wpłacać środki pieniężne w związku z zabezpieczeniem spłaty zobowiązań Klienta wynikających z Transakcji. Rachunek Rozliczeniowy rachunek bieżący, rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy, rachunek pomocniczy Klienta prowadzony przez Bank lub inny Rachunek Rozliczeniowy wskazany przez Klienta do dokonania rozliczenia Transakcji w trakcie uzgadniania Parametrów Transakcji wskazany w Umowie Ramowej lub Deklaracji Klienta. Rachunek Zabezpieczający rachunek Klienta w Banku, na który Klient zobowiązany jest wpłacać środki pieniężne w związku z zabezpieczeniem spłaty zobowiązań Klienta wynikających z Transakcji. Regulamin wydany przez Bank regulamin zawierający szczegółowy opis i warunki zawierania i rozliczania określonego typu Transakcji. Rozliczenie sposób uregulowania zobowiązań Stron z tytułu Transakcji w terminie wskazanym w Potwierdzeniu. Saldo Debetowe zadłużenie Klienta wobec Banku połączone ze zgodą Banku na dysponowanie przez Klienta określoną kwotą środków pieniężnych, które są własnością Banku. Siła Wyższa okoliczności, za które Strony nie ponoszą odpowiedzialności, a które skutkują niemożnością wykonania ich zobowiązań, w rozumieniu art. 475 oraz 495 Kodeksu Cywilnego. Strona Klient lub Bank. Tabela Walutowa ogłaszane przez Bank zestawienie kursów kupna i sprzedaży walut. Transakcja każda transakcja, wyszczególniona w Ogólnych Warunkach Współpracy, zawarta przez Strony na podstawie Umowy Ramowej, której szczegółowy opis i warunki określa odpowiedni Regulamin wraz z Potwierdzeniem. Transakcji Kupna / Sprzedaży Papierów Dłużnych transakcja, w której Klient kupuje od Banku lub sprzedaje do Banku Papier Dłużny Umowa Ramowa umowa ramowa w rozumieniu art. 85 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. Prawo upadłościowe i naprawcze (Dz.U. z 2003, Nr 60, poz. 535 z późn. zm.). Umowa Ramowa o Świadczenie Usług umowa ramowa o świadczenie usług bankowych oraz prowadzenie rachunków rozliczeniowych i lokat dla przedsiębiorców i innych podmiotów zawierana przez Bank oraz Klienta, która reguluje zasady oraz tryb otwierania rachunków, lokat, korzystania z kanałów elektronicznych, wydawania karty debetowej oraz reguluje kwestie świadczenia przez Bank usług związanych z używaniem przez Klienta karty debetowej oraz prowadzeniem na rzecz Klienta rachunków i lokat. Waluta Bazowa waluta, w odniesieniu do której wyznaczany jest poziom kursu walutowego. 3

4 Waluta Niebazowa waluta, w której wyznaczany jest kurs Waluty Bazowej. Walutowa Transakcja Natychmiastowa (WTN) Transakcja Kasowa, której przedmiotem jest kupno/sprzedaż w Dniu Rozliczenia Kwoty Transakcji według Kursu Wymiany. Warunkowe Zlecenie Walutowe (WZW) zlecenie którego przedmiotem jest umożliwienie Klientowi zawarcie Transakcji kupna/sprzedaży w Dniu Rozliczenia Kwoty Transakcji po Kursie Realizacji jeśli kurs ten będzie równy Kursowi Odniesienie i zostaną spełnione wszystkie ustalone Istotne i Dodatkowe Parametry Zlecenia. Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy wcześniejsze rozwiązanie Umowy Ramowej w trybie opisanym w 7. Zabezpieczenie zabezpieczenie realizacji zobowiązań Klienta z tytułu Transakcji wymienione w Definicje zawarte w Ogólnych Warunkach Współpracy odnoszą się również do terminów pisanych dużą literą zawartych w Umowie Ramowej, Regulaminie oraz Potwierdzeniu. 3. Terminy pisane dużą literą w Ogólnych Warunkach Współpracy, nie wymienione w pkt. 1. zostały zdefiniowane w odpowiednich Regulaminach. 4. O ile w dokumencie wymieniana jest Umowa Ramowa, mowa jest odpowiednio o Umowie Ramowej wraz z jej załącznikami, jak również o Ogólnych Warunkach Współpracy oraz odpowiednich Regulaminach, chyba że z kontekstu wynika inaczej. 5. Jeżeli w tekście pojawia się odniesienie do godziny lub dnia roboczego, wówczas jest to odpowiednio godzina według czasu obowiązującego w Rzeczpospolitej Polskiej lub dzień roboczy według kalendarza obowiązującego w Rzeczpospolitej Polskiej. 6. Jeśli w tekście pojawia się odniesienie do przepisów prawa, należy to rozumieć jako przepisy prawa polskiego łącznie z aktualnie obowiązującymi zmianami. 7. Jeżeli w tekście pojawia się odniesienie do paragrafu lub ustępu, chodzi o odpowiedni paragraf lub ustęp z Ogólnych Warunków Współpracy. 3. Zasady zawierania Transakcji 1. Warunkiem koniecznym do zawarcia Transakcji jest posiadanie przez Klienta Rachunku Rozliczeniowego. 2. Zawarcie Transakcji przez Klienta wymaga wcześniejszego podpisania Umowy Ramowej z Bankiem. 3. Przed zawarciem Umowy Ramowej Bank zwraca się do Klienta o przedstawienie informacji koniecznych do przeprowadzenia oceny poziomu wiedzy Klienta w odniesieniu do przeprowadzania Transakcji, doświadczenia inwestycyjnego, poziomu akceptowanego ryzyka i celów inwestycyjnych. Bank na podstawie tych informacji, przeprowadza proces klasyfikacji Klienta do odpowiedniej Kategorii Klienta i przekazuje tą informacje Klientowi w formie pisemnej lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. 4. W przypadku, gdy na podstawie informacji o których mowa w pkt. 3 Bank uzna, iż usługa, która ma być świadczona na postawie Umowy Ramowej jest nieodpowiednia dla Klienta ze względu na zbyt wysokie ryzyko inwestycyjne, Bank informuje o tym Klienta w formie pisemnej, lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. 5. W przypadku, o którym mowa w pkt. 4, Bank może odmówić świadczenia usługi na rzecz Klienta. 6. Przy zawieraniu Transakcji, Bank stosuje standardy zgodne z MiFID, w szczególności przeprowadza klasyfikację Klienta do odpowiedniej Kategorii Klienta, zasadę najlepszego wyniku (Best Execution) oraz zasady prowadzenia działalności (Terms of Business). Szczegółowe zasady wdrażania przez Bank wymagań MiFID są określone przez odrębne regulaminy Banku, które są dostępne w siedzibie Banku i mogą być doręczone Klientowi na jego żądanie. 7. Bank przedstawia Klientowi informację o zakresie ochrony przysługującej danej Kategorii Klienta. 8. Klient może wystąpić o zmianę Kategorii Klienta na podstawie wniosku sporządzonego samodzielnie przez Klienta lub według wzoru przygotowanego przez Bank. 9. Uzgodnienie Parametrów Transakcji następuje telefonicznie lub za pomocą innych ustalonych i zaakceptowanych przez Strony w formie pisemnej środków komunikacji, także poprzez bankowość internetową. Zawarcie Transakcji poprzez bankowość internetową następuje zgodnie z postanowieniami zawartymi w Regulaminie korzystania z Kanałów 4

5 Elektronicznych dla Przedsiębiorców i Innych Podmiotów lub w przypadku Konsumentów Regulaminie korzystania z Kanałów Elektronicznych dla Klientów Indywidualnych." w których są opisane, w szczególności, zasady zawierania Transakcji poprzez bankowość internetową oraz zasady bezpieczeństwa korzystania z bankowości internetowej przy zawieraniu Transakcji. Oba regulaminy są dostępne w siedzibie Banku i mogą być dostarczone Klientowi na jego żądanie. 10. Stwierdzenie skuteczności zawarcia Transakcji wymaga ze strony Klienta podania imienia i nazwiska znajdującego się na Karcie Informacyjnej stanowiącej odpowiedni załącznik Umowy Ramowej oraz nazwy Klienta, natomiast ze strony Banku podania imienia i nazwiska osoby wyznaczonej do zawierania Transakcji w imieniu Banku. 11. W kontaktach z Bankiem, Klientowi zostaje nadane hasło i odzew na formularzu stanowiącym odpowiedni załącznik Umowy Ramowej. 12. Potwierdzenie tożsamości za pomocą hasła nie jest warunkiem koniecznym do uzgodnienia Parametrów Transakcji, przy czym przed uzgodnieniem Parametrów Transakcji, Strona ma prawo zażądać dodatkowej identyfikacji za pomocą hasła, a w razie odmowy, może nie wyrazić zgody na zawarcie Transakcji. 13. Bank nie ponosi odpowiedzialności za straty wynikłe z Transakcji zawartej w imieniu Klienta przez nieuprawnione osoby posługujące się hasłem, o jakim mowa w pkt Dodatkowym Parametrem Transakcji jest Rachunek Rozliczeniowy. W przypadku braku Rachunku Rozliczeniowego Bank otwiera na wniosek Klienta Rachunek Rozliczeniowy zgodnie z postanowieniami Umowy Ramowej o Świadczeniu Usług. 15. Klientom, posiadającym podpisaną Umowę Ramową z Bankiem, po uzgodnieniu Parametrów Transakcji, Bank przesyła najpóźniej do końca następnego Dnia Roboczego Potwierdzenie telefaksem, pocztą lub pocztą elektroniczną, zależnie od złożonej przez Klienta dyspozycji. 16. Jeśli Klient uzna, że warunki zapisane w Potwierdzeniu nie odpowiadają uzgodnionym z Bankiem, zgłasza ten fakt do Banku w kolejnym Dniu Roboczym po dniu otrzymania Potwierdzenia do godziny 16. Jeżeli Klient w tym terminie nie zgłosi zastrzeżeń do Potwierdzenia, Transakcję uważa się za zawartą w formie ustnej w Dniu Ustalenia Parametrów Transakcji. W przypadku uzgodnienia Parametrów Transakcji za pośrednictwem telefonu Bank porównuje zapisy z Potwierdzenia z nagraniem rozmowy telefonicznej. Rozpatrzenie zastrzeżeń w odniesieniu do treści Potwierdzenia następuje w ciągu 3 Dni Roboczych od dnia zgłoszenia zastrzeżeń. Jeśli do tego czasu nie nastąpi uzgodnienie treści Potwierdzenia Transakcji zawartej w wyniku rozmowy telefonicznej, wówczas Bank jednostronnie ustala treść Potwierdzenia na podstawie nagrania rozmowy telefonicznej i przesyła Potwierdzenie do Klienta w trybie określonym w pkt Bank może odmówić zawarcia Transakcji, o ile Klient nie zgodzi się zawrzeć Warunkowego Zlecenia Walutowego, mającego na celu ograniczenie potencjalnej straty Klienta w wyniku wystąpienia niekorzystnych warunków rynkowych. 4. Realizacja świadczeń wynikających z zawartych Transakcji 1. Świadczenia wynikające z zawartych Transakcji są realizowane poprzez obciążenie lub uznanie Rachunku Rozliczeniowego. 2. W przypadku, gdy w trakcie uzgadniania Parametrów Transakcji Klient nie wskaże żadnego Rachunku Rozliczeniowego, rozliczenie Transakcji nastąpi poprzez wybrany przez Bank Rachunek Rozliczeniowy wskazany w wykazie Rachunków Rozliczeniowych załączonym do Umowy Ramowej, właściwy dla waluty, w której dokonywane jest rozliczenie. 3. Jeżeli w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym brakuje środków pieniężnych w kwocie wystarczającej do Rozliczenia Transakcji, Bank może: a. obciążyć Rachunek Rozliczeniowy całością zgromadzonych środków oraz wystąpić o spłatę pozostałej kwoty lub kwot wynikających z Rozliczenia Transakcji; lub b. obciążyć Rachunek Rozliczeniowy całkowitą kwotą wynikającą z Rozliczenia Transakcji powodując powstanie Salda Debetowego; lub c. dokonać potrącenia należności Banku z Zabezpieczeniem w celu realizacji świadczeń wynikających z Transakcji, zgodnie z 9. 5

6 4. Jeżeli w Dniu Rozliczenia rozliczeniu podlega więcej niż jedna Transakcja oraz na Rachunku Rozliczeniowym brakuje środków pieniężnych w kwocie wystarczającej do Rozliczenia Transakcji, Bank może dokonać kompensacji zobowiązań wymagalnych oraz rozliczyć wyznaczona w ten sposób kwotę zgodnie z 4 ust Szczegółowe warunki rozliczenia Transakcji określa odpowiedni Regulamin oraz Potwierdzenie. 5. Zabezpieczenie Rozliczenia Transakcji 1. Bank uzależnia możliwość zawierania Transakcji od pozytywnych wyników analizy sytuacji finansowej i prawnej Klienta. W celu przeprowadzenia takiej analiz, Bank może zażądać od Klienta wszelkich niezbędnych dokumentów. 2. Analiza, o której mowa w pkt. 1, przeprowadzana jest w celu ustalenia kwoty Limitu dla danego Klienta. Bank będzie miał prawo do jednostronnego ustalania kwoty Limitu oraz weryfikacji jego wysokości, kiedy uzna to za konieczne. Bank nie jest zobowiązany do informowania Klienta o wysokości Limitu, jednakże udostępnia informację na temat wysokości Limitu na żądanie Konsumenta. 3. Bank oraz inne uprawnione instytucje wskazane przez Bank mają prawo do prowadzenia czynności związanych z oceną sytuacji finansowej i gospodarczej Klienta oraz kontroli wykorzystania i spłaty zobowiązań pieniężnych wynikających z Umowy Ramowej, Ogólnych Warunków Transakcji i odpowiednich Regulaminów Transakcji. 4. Bank może uzgodnić z Klientem przyznanie kwoty Limitu w oparciu o ustanowione wcześniej Zabezpieczenie. Standardowym zabezpieczeniem wymaganym przez Bank jest Kaucja. Bank może również zaakceptować inne rodzaje Zabezpieczeń, w szczególności: Rachunek Zabezpieczający lub blokada środków na rachunku prowadzonym przez Bank Oprocentowanie Rachunku Kaucji oraz Rachunku Zabezpieczającego jest równe w stosunku rocznym stawce WIBID 1M, ustalanej każdego Dnia Roboczego, pomniejszonej o 100 punktów bazowych, z miesięczną kapitalizacją odsetek, o ile strony nie ustalą inaczej. 6. Siła wyższa 1. W przypadku zaistnienia niemożności spełnienia świadczenia w odniesieniu do jakiejkolwiek Transakcji na skutek okoliczności, za które Strony nie ponoszą odpowiedzialności, nazywanych Siłą Wyższą, w szczególności: a. nadzwyczajnego, zewnętrznego zdarzenia, którego Strony nie mogły przewidzieć, a które uniemożliwia wykonanie Transakcji przez okres co najmniej 3 Dni Roboczych; b. zewnętrznego zdarzenia wynikającego ze zmiany prawa lub jego wykładni, w wyniku którego Transakcja staje się nieważna lub jej wykonanie spowodowałoby naruszenie prawa. c. Stronie dotkniętej przysługiwać będzie prawo do powstrzymania się od realizacji wzajemnego świadczenia wynikającego z Transakcji. 2. Po zaistnieniu zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej, Strona, której świadczenie wygasło, nie może żądać spełnienia świadczenia wzajemnego wynikającego z Transakcji, a w przypadku, gdy świadczenie otrzymała, zobowiązana jest do jego zwrotu. 3. Na skutek wystąpienia zdarzeń określanych jako siła wyższa Strony w ciągu 7 dni przeprowadzą negocjacje nowych warunków Transakcji. 4. Jeśli Strony nie ustalą nowych warunków Transakcji, Transakcje wygasną ze skutkiem na datę wystąpienia zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej. 5. W przypadku, o którym mowa w pkt. 4, Strony dokonają rozliczenia Kwoty Zamknięcia z tytułu Transakcji zgodnie z 8, ustalając jako dzień wcześniejszego zamknięcia transakcji 14 sty Dzień Roboczy od dnia wystąpienia zdarzenia Siły Wyższej, zakładając trwanie Transakcji w tym dniu. 6. W razie wygaśnięcia Transakcji zgodnie z pkt. 4, Bankowi będzie przysługiwać prawo do rozwiązania Umowy Ramowej, co może nastąpić w ciągu 30 dni od dnia zaistnienia zdarzenia Siły Wyższej, pod warunkiem że Bank zawiadomi Klienta nie później niż 20 ego dnia od dnia zaistnienia zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej. 7. W przypadku z pkt. 6 następuje kalkulacja nowej Kwoty Zamknięcia od Transakcji i Zabezpieczeń, za wyjątkiem Transakcji dotkniętych Siłą Wyższą. 6

7 7. Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy 1. Bank może dokonać Wcześniejszego Rozwiązania Umowy zgodnie z odpowiednimi postanowieniami Umowy Ramowej. 2. Zawiadomienie o Wcześniejszym Rozwiązaniu Umowy Bank doręczy Klientowi listem poleconym. 3. Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy następuje w terminie nie wcześniejszym niż następny dzień po doręczeniu zawiadomienia Klienta o Wcześniejszym Rozwiązaniu Umowy. 8. Kwota Zamknięcia 1. W Dniu Wcześniejszego Rozwiązania Umowy zobowiązania Banku i Klienta wynikające ze wszystkich Transakcji oraz wskazanych przez Bank Zabezpieczeń ulegają przekształceniu w Kwotę Zamknięcia. 2. Kwota Zamknięcia stanowi różnicę między wartością wszystkich zawartych Transakcji a wartością Zabezpieczeń wskazanych przez Bank wynikających z zawartych Transakcji. 3. Jeśli Kwota Zamknięcia, po odjęciu udokumentowanych kosztów jest ujemna, wtedy Bank obciąży Rachunek Rozliczeniowy wartością bezwzględną tej kwoty. 4. Jeśli Kwota Zamknięcia, po odjęciu udokumentowanych kosztów, jest dodatnia, wtedy Bank uzna Rachunek Rozliczeniowy tą kwotą. 9. Zaspokojenie roszczeń z Zabezpieczenia 1. Jeżeli Zabezpieczenie nie zostało uwzględnione przy kalkulacji Kwoty Zamknięcia zgodnie z treścią 8.1, wówczas Bank może zaspokajać z Zabezpieczenia wszelkie roszczenia, stanowiące Kwotę Roszczenia, wynikające z Transakcji w tym: a. roszczenie o zapłatę świadczenia pieniężnego z tytułu którejkolwiek Transakcji; b. odsetki należne Bankowi od zobowiązań z Transakcji niezrealizowanych w terminie; c. roszczenie o zapłatę Kwoty Zamknięcia; d. roszczenie o zapłatę wszystkich udokumentowanych kosztów poniesionych przez Bank w związku z Wcześniejszym Rozwiązaniem Umowy, lub wygaśnięciem Transakcji dotkniętej/ych Siłą Wyższą. 2. Jeżeli Kwota Roszczenia jest denominowana w innej walucie niż Zabezpieczenie, Bank dokona przeliczenia Kwoty Roszczenia na walutę Zabezpieczenia według aktualnego kursu z Tabeli Walutowej. 3. Jeżeli Zabezpieczenie nie wystarcza na pokrycie kwoty roszczeń Bank jest uprawniony do podjęcia czynności niezbędnych do wszczęcia postępowania egzekucyjnego. 10. Podatki 1. Bank nie zalicza ani nie potrąca należnych podatków od Transakcji, chyba, że obowiązujące przepisy prawa nakazywać będą takie zaliczanie i potrącanie. 2. W przypadku zaliczenia lub potrącenia przez Bank należnych podatków będą one dokonywane z kwoty świadczenia pieniężnego wynikającego z Transakcji. 11. Oświadczenia Klienta 1. Klient, tak długo jak jego świadczenia pieniężne wynikające z Transakcji pozostają do zapłacenia: a. zachowa upoważnienia, zgody, licencje i zezwolenia do prowadzenia przez niego działalności gospodarczej, b. będzie prowadził działalność zgodnie z prawem, c. zobowiązuje się traktować na równi roszczenia wynikające Dokumentów z wszelkimi innymi obecnymi i przyszłymi zobowiązaniami, z wyjątkiem tych, których roszczenia są uprzywilejowane na mocy obowiązujących przepisów prawa. 2. Oświadczenia woli stron mogą mieć formę elektroniczną zgodnie z postanowieniami Umowy Ramowej o Świadczenie Usług. 7

8 12. Doręczenia 1. Doręczanie dokumentów Klientowi będzie odbywać się na adres wskazany przez niego w Umowie Ramowej. 2. Doręczenie uznawane jest za skutecznie: a. w przypadku telefaksu z chwilą otrzymania przez Stronę wysyłającą potwierdzenia nadania telefaksu, b. w przypadku listu poleconego z chwilą doręczenia lub próby doręczenia, przy czym dowodem doręczenia lub próby doręczenia będzie odpowiednia pisemna informacja poczty lub firmy kurierskiej o doręczeniu listu albo o upływie terminu do podjęcia przesyłki poleconej lub o niemożliwości doręczenia przesyłki kurierskiej, c. w przypadku listu zwykłego 5 Dni Roboczych od dnia wysłania dokumentów przez Bank, jeżeli nie zaistniały okoliczności utrudniające lub uniemożliwiające doręczenie przesyłki w niniejszym terminie niezależne od Stron, d. w przypadku poczty elektronicznej z chwilą otrzymania potwierdzenia w formie elektronicznej wysłania listu e mail, e. w przypadku innej ustalonej przez Strony formy według ustaleń Stron zgodnie z postanowieniami Umowy Ramowej o Świadczenie Usług. 3. Dokumenty będą uważane za doręczone w pierwszym Dniu Roboczym następującym po dniu, w którym zostały one faktycznie doręczone, jeśli doręczenie nastąpiło poza godzinami pracy Strony lub w dniu nie będącym Dniem Roboczym w miejscu odbioru. 4. Standardową formą doręczenia korespondencji jest telefaks lub poczta elektroniczna chyba że Strony określiły inaczej w Umowie Ramowej. 13. Zasady Zmiany Warunków Współpracy i Regulaminu Transakcji 1. Bank może dokonać zmiany Ogólnych Warunków Współpracy i Regulaminu. 2. Zmienione dokumenty są doręczane dotychczasowym Klientom listem poleconym za potwierdzeniem odbioru. 3. Nie zgłoszenie przez Klienta w formie pisemnej zastrzeżeń w terminie 14 dni od dnia otrzymania zmienionych Ogólnych Warunków Współpracy lub Regulaminów uznane zostanie za akceptację zmienionych Ogólnych Warunków Współpracy oraz Regulaminów. 4. Data wprowadzenia zmiany lub data wprowadzenia nowego rodzaju Transakcji wyznaczona będzie najwcześniej 14 tego dnia od daty doręczenia dokumentów, pod warunkiem, iż Klient nie zgłosi do nich uwag lub nie złoży wypowiedzenia zgodnie z odpowiednimi postanowieniami Dokumentów. W przypadku zgłoszenia uwag do zmienionych Ogólnych Warunków Współpracy, Bank nie będzie zawierał z Klientem żadnych Transakcji. W przypadku zgłoszenia uwag przez Klienta do Regulaminu, Bank nie będzie zawierał z Klientem Transakcji będących przedmiotem takiego Regulaminu. Zmienione dokumenty obowiązują w stosunku do Transakcji zawartych od dnia ich wejścia w życie. 8

9 14. Różne 1. W przypadku, gdy ulegną zmianie przepisy prawne wpływające na postanowienia umowne między Stronami, Strony niezwłocznie zmienią Umowę Ramową odnoszące się do niezrealizowanych Transakcji w sposób pozwalający Stronom na odnoszenie takich samych korzyści gospodarczych, finansowych oraz prawnych jak przed zmianą. 2. Jeśli nie ma możliwości przeprowadzenia zmiany w sposób opisany w pkt. 1, każdej ze Stron przysługuje prawo do rozwiązania Umowy Ramowej za 2 tygodniowym wypowiedzeniem. Przepisy dotyczące Wcześniejszego Rozwiązania Umowy stosowane są tu odpowiednio, przy czym za Dzień Wcześniejszego Rozwiązania Umowy przyjmuje się ostatni dzień okresu wypowiedzenia. 3. W przypadku, gdy Klientowi do spłaty zobowiązania z tytułu zawartej Transakcji posłużyły środki, które zostały zwrócone na mocy decyzji organu uprawnionego lub płatność Klienta w inny sposób została unieważniona, Bank nie traktuje pozyskanych w ten sposób środków jako spłatę zobowiązania Klienta. 4. W przypadku, gdy jedna ze Stron opóźnia się z realizacją płatności wynikającej z Transakcji naliczane są odsetki zgodnie z obowiązującą w Banku w danym czasie tabelą opłat i prowizji bankowych oraz tabelą oprocentowania ogłaszaną w formie komunikatu Banku i dostępną w bankowości internetowej, oddziałach Banku oraz na stronach internetowych Banku. 5. W związku z zawieranymi Transakcjami, Strony mają prawo do nagrywania rozmów telefonicznych i ich przechowywania na nośnikach informacji. 6. Zarejestrowane rozmowy mogą stanowić dowód i mogą być użyte w postępowaniu arbitrażowym, sądowym lub jakimkolwiek innym. 7. Jeżeli dzień wymieniony w Ogólnych Warunkach Współpracy, Regulaminie i/lub Umowie Ramowej nie jest Dniem Roboczym wówczas termin określony przez dany dzień ulega przesunięciu na następujący po danym Dniu Roboczym. 8. Sytuacja, w której Strona nie żąda realizacji określonego postanowienia Umowy Ramowej nie jest równoznaczna ze zrzeczeniem się uprawnień Strony związanych z tym postanowieniem ani nie wyłącza wykorzystania przysługujących Stronom uprawnień w przyszłości. 9