Załącznik 1: Zestawienie zmian w dokumentacji skarbowej 12 lutego 2014 r.

Transkrypt

1 Załącznik 1: Zestawienie zmian w dokumentacji skarbowej 12 lutego 2014 r. Kursywą w cudzysłowie zapisy w poprzednim brzmieniu Kursywą w nawiasach () dotychczasowe numery punktów, których numeracja uległa zmianie Ogólne Warunki Współpracy na Transakcje Kasowe i Pochodne Zmiana numeracji wewnątrz paragrafów: 3, 8 i 15 Zmiana odwołań spowodowana zmianą numeracji wewnątrz paragrafów: par. 3 pkt 2 (3), par. 3 pkt 3 (4), par. 3 pkt 4 (5), Par. 3 pkt 5 (6), Par. 3 pkt 5 (6), Par. 3 pkt 5 (6), Par. 3 pkt 5 (6), Par. 3 pkt 6 (7), Par. 3 pkt 7 (8), Par. 3 pkt 8 (9), Par. 3 pkt 9 (10), Par. 3 pkt 10 (11), Par. 3 pkt 11 (12), Par. 3 pkt 12 (13), Par. 3 pkt 13 (14), Par. 3 pkt 14 (15), Par. 3 pkt 15 (16), Par. 3 pkt 16 (17), Par. 8 pkt 3 (4), Par. 8 pkt 4 (5), Par. 8 pkt 5 (6), Par. 8 pkt 6 (7), Par. 15 pkt 3 (2), Par. 15 pkt 4 (3) Zmiany w treści dokumentu: Par. 1 pkt 2f fragment Warunkowe Zlecenie Walutowe zastąpiono Zlecenie Warunkowe Par. 1 pkt 4 fragment ( )regulaminy w sprawie otwierania( ) zastąpiono regulaminy dotyczące otwierania Dzień Ustalenia Sporu (nowy) dzień, w którym Strona Transakcji otrzyma Zawiadomienie o Sporze EMIR (nowy) rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) NR 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji. Instytucja Niefinansowa (NFC) (nowy) Instytucja niefinansowa w rozumieniu rozporządzenia EMIR. Kompresja Portfela Transakcji (nowy) redukcja portfela niezapadłych Transakcji Pochodnych w trybie opisanym w 23. Kontrahent Centralny (CCP) (nowy) - podmiot, rozliczający transakcje zawarte przez kontrahentów kontraktów będących w obrocie na co najmniej jednym rynku finansowym, stając się nabywcą dla każdego sprzedawcy i sprzedawcą dla każdego nabywcy. Oczekiwana Ekspozycja (nowy) średnia ekspozycja kredytowa Klienta z tytułu zawartych Transakcji wyznaczana dla dowolnego momentu w przyszłości. Opcja na Stopę Procentową (OSP) (nowy) Transakcja Pochodna, której przedmiotem umożliwienie jednej ze Stron przyjęcia lub ulokowania Kontraktu Depozytowego na podstawie wg określonej Kontraktowej Stopy Procentowej. Prawdopodobieństwo Upadłości (nowy) prawdopodobieństwo wystąpienia w danym okresie Przypadku Naruszenia opisanego w 11.1 pkt d oraz e. Rachunek Zabezpieczający (nowy) rachunek Banku, na który Klient zobowiązany jest wpłacać środki pieniężne w związku z zabezpieczeniem spłaty zobowiązań Klienta wynikających z Transakcji, który może być wykorzystany przez Bank do rozliczenia Transakcji w przypadku gdy rozliczenie z wykorzystaniem Rachunku Rozliczeniowego jest niemożliwe lub nie zabezpiecza realizacji praw Banku do otrzymania lub wyegzekwowania środków tytułem rozliczenia zawartych Transakcji. Repozytorium Transakcji (nowy) - podmiot zajmujący się gromadzeniem i przechowywaniem na szczeblu centralnym danych dotyczących transakcji na instrumentach pochodnych, który w tym celu został zarejestrowany przez ESMA (Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych). Stopa Odzysku (nowy) odsetek szacowanej wysokości kwoty która zostanie odzyskana przez Bank w ramach Kwoty Roszczenia, od Klienta, który stał się niewypłacalny. Strukturyzowana Lokata Inwestycyjna (SLI) (nowy) Transakcja Kasowa, której przedmiotem jest założenie przez Klienta lokaty na określony termin, której oprocentowanie uzależnione jest od kształtowania się poziomu Wskaźnika Odniesienia, według formuły określonej w Specyfikacji Parametrów Lokaty właściwej dla danego Typu Lokaty Inwestycyjnej, zgodnie z Regulaminem SLI. Transakcja Swap Procentowy (SP) (nowy) Transakcja Pochodna, umożliwiająca zamianę stawki zmiennej na stałą lub inna zmienną w ramach tej samej waluty. Towarowa Transakcja Opcyjna (TTO) (nowy) Transakcja Pochodna, której przedmiotem jest umożliwienie wskazanej stronie skorzystania z prawa wykonania przez rozliczenie pieniężne opcji kupna lub sprzedaży Towaru po spełnieniu ustalonych warunków dotyczących poziomu kursu instrumentu bazowego (Towaru) w okresie trwania Transakcji. Uczestnik Rozliczający (nowy) jednostka odpowiadająca za rozliczenie z Kontrahentem Centralnym Transakcji Pochodnych zawieranych lub potwierdzanych przez niego na rachunek własny lub jego Klientów. Uzgodnienie Portfela Transakcji (nowy) wymagany rozporządzeniem EMIR okresowy proces uzgadniania pomiędzy Stronami transakcji portfela niezapadłych Transakcji Pochodnych w trybie opisanym w 22. Zawiadomienie o Sporze (nowy) dokument informujący o wystąpieniu zdarzenia opisanego w Par. 3 pkt 1 fragment (..)posiadanie przez Klienta Rachunku Rozliczeniowego. zastąpiono posiadanie przez Klienta Rachunku Rozliczeniowego, chyba że Strony w odrębnym porozumieniu uzgodniły inaczej oraz zawarcia Umowy Ramowej z Bankiem. Par. 3 pkt 2 (skreślony) Par. 3 pkt 8 fragment Uzgodnienie Parametrów Transakcji następuje telefonicznie lub za pomocą innych ustalonych(..) zastąpiono Uzgodnienie Parametrów Transakcji następuje telefonicznie, poprzez udostępniony Klientowi przez Bank na podstawie odrębnej dyspozycji system bankowości internetowej lub za pomocą innych ustalonych

2 Par. 3 pkt 8 skreślenie, także poprzez bankowość internetową. Par.3 pkt 9 fragment Stwierdzenie skuteczności zawarcia Transakcji wymaga( ) zastąpiono Stwierdzenie skuteczności zawarcia Transakcji zawieranej telefonicznie wymaga Par. 3 pkt 13 skreślono W przypadku braku Rachunku Rozliczeniowego Bank otwiera na wniosek Klienta Rachunek Rozliczeniowy zgodnie z postanowieniami Umowy Ramowej o Świadczeniu Usług. Par. 3 pkt 14 fragment ( ) najpóźniej do końca następnego Dnia Roboczego Potwierdzenie telefaksem, pocztą lub pocztą elektroniczną, zależnie od złożonej przez Klienta dyspozycji. ( ) zastąpiono najpóźniej do końca następnego Dnia Roboczego, o ile obowiązujące przepisy prawa nie wymagają krótszego terminu, Potwierdzenie pocztą elektroniczną, telefaksem lub pocztą zależnie od złożonej przez Klienta dyspozycji. Par. 3 pkt 15 dodanie Jeśli Strony nie uzgodnią treści Potwierdzenia Transakcji zawartej w wyniku rozmowy telefonicznej w ciągu 5 Dni Roboczych od Dnia Ustalenia Parametrów Transakcji, Klient upoważnia Bank do zgłoszenia Transakcji Pochodnej jako niepotwierdzonej do odpowiedniego organu nadzoru. Klient ma również prawo złożyć Zawiadomienie o Sporze zgodnie z Par. 3 pkt 16 fragment ( )o ile Klient nie zgodzi się zawrzeć Warunkowego Zlecenia Walutowego( ) zastąpiono o ile Klient nie zgodzi się jednocześnie złożyć Zlecenia Warunkowego Par. 3 pkt 17 (nowy) W celu uniknięcia wątpliwości Strony postanawiają, iż przy Ustalaniu Parametrów Transakcji nie znajdują zastosowania art. 68¹ 1 oraz art. 68² ustawy Kodeks Cywilny. Par. 3 pkt 18 (nowy) Strony postanawiają, że w związku z treścią 11 ust. 2 Umowy Ramowej, Potwierdzenie nie może zmieniać Parametrów Transakcji w sposób o którym mowa w art. 77¹ ustawy Kodeks Cywilny. Par. 4 pkt 3 dodano d. dokonać rozliczenia Kwoty Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych wynikających z danej Transakcji w ciężar przyznanego odrębną umową kredytu na rozliczenie transakcji skarbowych lub przekształcić ją w Kwotę Roszczenia; lub e. dokonać Przedterminowego Rozliczenia Transakcji oraz rozliczyć Kwotę Zamknięcia w ciężar przyznanego odrębną umową kredytu na rozliczenie transakcji skarbowych lub przekształcić ją w Kwotę Roszczenia. Par. 4 dodano pkt Jeśli Transakcja Pochodna zgodnie z przepisami prawa podlega obowiązkowemu rozliczaniu przez Kontrahenta Centralnego (CCP) lub jeżeli Strony uzgodniły rozliczanie danej Transakcji za pośrednictwem Kontrahenta Centralnego (CCP), to świadczenia wynikające z zawartych Transakcji są realizowane zgodnie z warunkami określonymi przez dany CCP. Przed zawarciem Transakcji rozliczanej poprzez Kontrahenta Centralnego (CCP) Strony mają obowiązek uzgodnić tryb potwierdzania transakcji do CCP. 7. O ile Strony uzgodnią inaczej oraz jeżeli nie jest to wymagana obowiązującymi przepisami prawa, Transakcje Pochodne nie będą wymagały rozliczenia przez CCP. 8. Klient zobowiązuje się niezwłocznie do poinformowania Banku pisemnie na adres wskazany w 11 ust. 2 Umowy Ramowej lub za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres tbo@alior.pl o zaistnieniu konieczności rozliczenia Transakcji Pochodnej za pośrednictwem CCP, jeśli wymagają tego przepisy prawa. 9. Po przyjęciu Transakcji Pochodnej do rozliczenia przez Kontrahenta Centralnego (CCP), uznaje się, że Transakcja uprzednio zawarta z drugą Stroną staję się Transakcją zawartą z Uczestnikiem Rozliczającym. Tym samym żadna ze Stron Transakcji nie będzie miała dalszych praw lub obowiązków w stosunku do drugiej Strony w odniesieniu do danej Transakcji Pochodnej, a limit Klienta w Banku nie będzie utylizowany przez daną Transakcję. 10. Jeśli Transakcja Pochodna nie zostanie rozliczona, ponieważ Uczestnik Rozliczający jednej ze Stron nie przyjmie Transakcji do rozliczenia, z uwagi na przekroczenie limitu kredytowego lub skarbowego obowiązującego między tą Stroną a Uczestnikiem Rozliczającym lub Kontrahent Centralny (CCP) odrzuci daną Transakcję Pochodną z uwagi na przekroczenie limitu kredytowego Uczestnika Rozliczającego danej Strony, obowiązujących między Uczestnikiem Rozliczającym tej Strony a Kontrahentem Centralnym (CCP) to Bank określi Kwotę Zamknięcia Transakcji zgodnie z Jeśli Kontrahent Centralny (CCP) nie przyjmie danej Transakcji Pochodnej do rozliczenia z innego powodu niż te wymienione w pkt 10, Bank dokona Przedterminowego Rozliczenia Transakcji. Par. 6 pkt 2 fragment Analiza, o której mowa w pkt. 1, przeprowadzana jest w celu ustalenia kwoty Limitu dla danego Klienta. Bank będzie miał prawo do jednostronnego ustalania kwoty Limitu oraz weryfikacji jego wysokości, kiedy uzna to za konieczne. Bank nie jest zobowiązany do informowania Klienta o wysokości Limitu, jednakże udostępnia informację na temat wysokości Limitu na żądanie Konsumenta. zastąpiono Analiza, o której mowa w pkt. 1, przeprowadzana jest w celu ustalenia kwoty Limitu dla danego Klienta. O ile Strony nie uzgodniły inaczej, Bank będzie miał prawo do jednostronnego ustalania kwoty Limitu oraz weryfikacji jego wysokości, kiedy uzna to za konieczne. Bank poinformuje Klienta na piśmie o wysokości Limitu. Par. 8 pkt 2 (dotychczasową treść zastąpiono przez) W przypadku, gdy wysokość Zabezpieczenia jest mniejsza niż wysokość Zabezpieczenia Wymaganego, Bank

3 uprawniony jest do obciążenia Rachunku Rozliczeniowego i uznania Rachunku Kaucji lub Rachunku Zabezpieczającego lub innego rachunku bankowego prowadzonego przez Bank dla Klienta. Jeżeli na rachunkach Klienta brak środków w kwocie potrzebnej do uzupełnienia Zabezpieczenia Wymaganego Bank ma prawo dokonać Przedterminowego Rozliczenia Transakcji. Par. 8 pkt 3 (skreślony) Par. 9 pkt 1 fragment (..)zawartych między Stronami niezapadłych Transakcji(..) zastąpiono zawartych między Stronami całości lub części niezapadłych Transakcji. Par. 9 pkt 2 fragment ( )Zobowiązań Niewymagalnych równą wycenie bieżącej wartości rynkowej netto Portfela Transakcji niewymagalnych posiadanych przez Klienta składającego się z Transakcji Pochodnych oraz Walutowych Transakcji Natychmiastowych, obliczonej zgodnie z treścią 5. zastąpiono ( )Zobowiązań Niewymagalnych równą wycenie bieżącej wartości rynkowej netto ustalonego przez Strony Portfela Transakcji niewymagalnych posiadanych przez Klienta, obliczonej zgodnie z treścią 5. Par. 9 pkt 3 i pkt 4 wyrażenie wskazanego zastąpiono z tytułu ustalonego przez Strony Portfela Transakcji. Par. 13 pkt 1 fragment W razie wystąpienia co najmniej jednego Przypadku Naruszenia, Bank przesyła do Klienta listem poleconym lub pocztą elektroniczną Zawiadomienie dotyczące Przypadku Naruszenia zastąpiono W razie wystąpienia co najmniej jednego Przypadku Naruszenia, Bank przesyła do Klienta kurierem, listem poleconym lub pocztą elektroniczną Zawiadomienie dotyczące Przypadku Naruszenia oraz dodatkowo informuje Klienta iż, jeśli począwszy od trzeciego dnia roboczego od dnia doręczenia Zawiadomienia nadal będzie występował Przypadek Naruszenia, Bank ma prawo dokonać Wcześniejszego Rozwiązania Umowy lub Przedterminowego Rozliczenia Transakcji. Par. 13 pkt 2 (dotychczasową treść zastąpiono przez) Bank przesyła Klientowi potwierdzenie wykonania Przedterminowego Rozliczenia Transakcji lub zawiadomienia o Wcześniejszym Rozwiązaniu Umowy. Par. 13 pkt 3 (dotychczasową treść zastąpiono przez) Nieskorzystanie przez Bank z uprawnień o których mowa w pkt. 1 nie będzie interpretowane wprost lub w sposób dorozumiany jako zrzeczenie się tych uprawnień dopóki trwa dany Przypadek Naruszenia. Par. 13 pkt 4 (skreślono) Par. 15 pkt 1 fragment Jeżeli Zabezpieczenie nie zostało uwzględnione przy kalkulacji Kwoty Zamknięcia zgodnie z treścią 14.1, wówczas Bank może zaspokajać z Zabezpieczenia wszelkie roszczenia, stanowiące Kwotę Roszczenia, wynikające z Transakcji w tym: a. roszczenie o zapłatę świadczenia pieniężnego z tytułu którejkolwiek Transakcji; b. odsetki należne Bankowi od zobowiązań z Transakcji niezrealizowanych w terminie; c. roszczenie o zapłatę Kwoty Zamknięcia; d. roszczenie o zapłatę wszystkich udokumentowanych kosztów poniesionych przez Bank w związku z Wcześniejszym Rozwiązaniem Umowy, Przedterminowym Rozliczeniem Transakcji lub wygaśnięciem Transakcji dotkniętej/ych Siłą Wyższą. zastąpiono Jeżeli Zabezpieczenie nie zostało uwzględnione przy kalkulacji Kwoty Zamknięcia zgodnie z treścią 14.1, wówczas Bank może zaspokajać z Zabezpieczenia wszelkie roszczenia wynikające z Transakcji, stanowiące Kwotę Roszczenia. Par. 15 pkt 2 (nowy) Sposób kalkulacji Kwoty Roszczenia (KR): KR= a+b+c+d a. roszczenie o zapłatę świadczenia pieniężnego z tytułu którejkolwiek Transakcji; b. odsetki należne Bankowi od zobowiązań z Transakcji niezrealizowanych w terminie; c. roszczenie o zapłatę Kwoty Zamknięcia; d. roszczenie o zapłatę wszystkich udokumentowanych kosztów poniesionych przez Bank w związku z Wcześniejszym Rozwiązaniem Umowy, Przedterminowym Rozliczeniem Transakcji lub wygaśnięciem Transakcji dotkniętej/ych Siłą Wyższą. Par. 15 pkt 5 (nowy) W przypadku gdy jakakolwiek referencyjna stopa procentowa stosowana w celu obliczania składowej Kwoty Roszczenia wymienionej w pkt. 2b jest mniejsza od zera przyjmuje się wartość zero. Par. 18 pkt 2b fragment w przypadku listu poleconego( ) zastąpiono w przypadku listu poleconego lub przesyłki kurierskiej Par. 19 pkt 2 fragment (..)listem poleconym za potwierdzeniem odbioru. zastąpiono listem poleconym za potwierdzeniem odbioru lub w inny sposób uzgodniony przez Strony. Par. 20 pkt 9 (nowy) Klient upoważnia Bank do pozyskiwania informacji o ekspozycjach z tytułu Transakcji Pochodnych oraz wystąpieniu Przypadków Naruszenia na tychże, z innych instytucji finansowych, z którymi Klient ma zawarte umowy w zakresie Transakcji Pochodnych. Otrzymane dane mogą podlegać weryfikacji, w trybie art. 105 ust. 1 pkt. 1 oraz art. 105 ust. 4 ustawy Prawo bankowe. Par. 20 pkt 10 (nowy) Klient upoważnia Bank do przekazywania informacji o ekspozycjach z tytułu Transakcji Pochodnych oraz wystąpieniu Przypadków Naruszenia, na żądanie innych instytucji finansowych, z którymi Klient ma zawarte lub zamierza zawrzeć umowy w zakresie Transakcji Pochodnych. Przekazane dane mogą podlegać weryfikacji, w trybie art. 105 ust. 1 pkt. 1 oraz art. 105 ust. 4 ustawy Prawo bankowe.

4 Par. 20 pkt 11 (nowy) Klient zobowiązuje się przekazywać do Banku w odstępach kwartalnych informacje na temat swoich ekspozycji w innych instytucjach finansowych wynikających z Transakcji Pochodnych. Dane te powinny w szczególności zawierać informacje o: a. rodzaju zawartej transakcji, b. kwocie zawartej transakcji, c. walucie transakcji, d. dacie zawarcia transakcji, e. dacie rozliczenia transakcji, f. bieżącej wartości rynkowej transakcji. Par. 21 Obowiązki wynikające z rozporządzenia EMIR (nowy) 1. Klient upoważnia Bank do dokonywania w jego imieniu wymaganych przez obowiązujące prawo, w tym w szczególności przez Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji (EMIR), zawiadomień do odpowiedniego Repozytorium Transakcji lub ESMA w znaczeniu nadanym temu terminowi w regulacji EMIR w związku z Transakcjami zawieranymi na podstawie Umowy Ramowej. 2. Bank może dokonać swobodnego wyboru jednego lub kilku Repozytorium Transakcji. 3. W zakresie informacji dotyczących Klienta, Bank będzie przekazywać informacje do Repozytorium w kształcie przekazanym Bankowi przez Klienta przy zawarciu Umowy Ramowej i będzie uważać je za aktualne do czasu otrzymania odmiennych informacji od Klienta. Bank przyjmuje, że do czasu otrzymania innej informacji, Klient posiada status Instytucji Niefinansowej. 4. Klient zobowiązuje się nie dokonywać zawiadomienia do Repozytorium o Transakcjach zawartych na podstawie Umowy Ramowej bez uprzedniego pisemnego porozumienia w tym zakresie z Bankiem. 5. Klient zobowiązany jest przekazać niezwłocznie na żądanie Banku wszelkie informacje jakie mogą być konieczne do zgodnego z prawem wykonania przez Strony obowiązku raportowania Transakcji do właściwego Repozytorium lub ESMA w tym w zakresie wynikającym z umowy pomiędzy Bankiem oraz Repozytorium. 6. Klient zobowiązany jest do rekompensaty Bankowi wszelkich kosztów oraz zwolnienia z odpowiedzialności z tytułu wszelkich płatności w tym kar i grzywien pieniężnych jakie mogą być nałożone na Bank przez odpowiednie organy w związku z niewłaściwym wykonywaniem obowiązków wynikających z regulacji EMIR, jeżeli takie koszty lub odpowiedzialność są wynikiem niewykonania zobowiązań Klienta wobec Banku. Par. 22 Uzgodnienie Portfela Transakcji (nowy) 1. Uzgodnienie Portfela Transakcji oznacza okresowe (raz do roku) potwierdzenie przez Klienta salda niezapadłych Transakcji Pochodnych. 2. Uzgodnienie Portfela Transakcji może nastąpić częściej niż opisano w pkt. 1, o ile zajdzie konieczność wymagana przepisami prawa. 3. Bank wysyła do Klienta Uzgodnienie Portfela Transakcji formie pisemnej lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. 4. Jeśli Klient w ciągu 3 Dni Roboczych od otrzymania treści Uzgodnienia Portfela Transakcji nie zgłosi informacji o występujących jego zdaniem niezgodnościach w parametrach przesłanych transakcji, Bank uzna, że nastąpiło bilateralne uzgodnienie Portfela Transakcji. Par. 23 Kompresja Portfela Transakcji (nowy) 1. Kompresja Portfela Transakcji oznacza redukcję liczby niezapadłych Transakcji Pochodnych z Klientem i ma na celu redukcję ryzyka kontrahenta dla Stron Transakcji. 2. O ile zajdzie wymagana przepisami prawa konieczność Kompresji Portfela Transakcji, Bank wystąpi do Klienta z propozycją opisującą jej przebieg na piśmie lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. 3. W przypadku akceptacji Klienta na dokonanie kompresji portfela Strony uzgadniają Portfel Transakcji podlegających Kompresji oraz warunki Transakcji zastępujących Portfel podlegający Kompresji. W momencie uzgodnienia warunków wszelkie należności i zobowiązania wzajemne z tytułu Transakcji podlegających kompresji zostają anulowane. Bank dostarczy potwierdzenie zamknięcia dotychczasowych oraz zawarcia nowych Transakcji. 4. Brak odpowiedzi Klienta lub wyrażenie przez niego sprzeciwu skutkuje niedokonaniem kompresji portfela. Par. 24 Rozstrzyganie sporów (nowy) 1. Każda ze Stron uprawniona jest do złożenia pisemnego zawiadomienia drugiej Stronie w dowolnym dniu roboczym, gdzie wskaże okoliczności dotyczące uznania lub wyceny Nierozliczanych Transakcji lub wymiany zabezpieczeń związanych z Nierozliczanymi Transakcjami, co do których, zaistniał spór pomiędzy Stronami ( Zawiadomienie o Sporze ). Zawiadomienie powinno w sposób nie budzący wątpliwości określać jego charakter, w szczególności poprzez użycie odpowiedniej nazwy dokumentu, oraz w razie potrzeby zawierać dane dotyczące preferowanego sposobu dalszego kontaktu w sprawie powstałego sporu. Dzień, w którym Strona otrzyma Zawiadomienie o Sporze, uznaje się za Dzień Powstania Sporu. 2. Strony podejmą niezwłocznie i w dobrej wierze negocjacje w sprawie polubownego rozwiązania takiego sporu. 3. Jeżeli spór nie zostanie polubownie rozstrzygnięty pomiędzy Stronami w terminie pięciu dni roboczych od Dnia Powstania Sporu, Strony przekażą prowadzenie działań zmierzających do jego rozstrzygnięcia odpowiednim

5 jednostkom organizacyjnym wyższego stopnia każdej ze Stron. 4. Jeżeli pomimo podjęcia powyższych działań spór nie zostanie rozstrzygnięty w terminie piętnastu dni roboczych od Dnia Powstania Sporu, Strony uznają obowiązek stosowania procedury rozstrzygania sporów, o którym mowa w niniejszym ustępie za wypełniony. Zmiany spowodowane wprowadzeniem nowych produktów do oferty Alior Banku: Opcja Stopy Procentowej (OSP) Towarowa Transakcja Opcyjna (TTO) Strukturyzowana Lokata Inwestycyjna (SLI) Regulamin PD Nabycie Powiernicze (skreślony) Papier Dłużny fragment ( )na wierzytelności pieniężne o terminie realizacji ( ) zastąpiono na wierzytelności pieniężne, którego emitentem jest Skarb Państwa, o terminie realizacji Par. 5 pkt 1 viii skreślenie z zastrzeżeniem 7 ust 4 Par. 6 pkt 1b skreślenie W przypadku Nabycia Powierniczego, o którym mowa w 7, Papiery Wartościowe zapisywane są na rachunku papierów wartościowych Banku. Par. 6 pkt 2b skreślenie W przypadku Nabycia Powierniczego pierwsze zdanie pkt b nie ma zastosowania. Par. 7 (skreślony) Regulamin ZW (dawniej WZW) Zmiany w całym dokumencie: Skrót WZW zastąpiono ZW Fragment Warunkowe Zlecenie Walutowe zastąpiono Zlecenie Warunkowe Zmiany w treści dokumentu: Par.1 pkt 2 fragment Regulamin WTN zastąpiono Regulamin Transakcji której dotyczy Zlecenie. Par.1 pkt 3 fragment Regulaminem WTN zastąpiono Regulaminem Transakcji której dotyczy Zlecenie. Par.1 pkt 5 fragment Regulamin Walutowych Transakcji Natychmiastowych zastąpiono Regulamin Transakcji której dotyczy Zlecenie. Kurs Odniesienia fragment Kurs Wymiany, zastąpiono Kurs Wymiany, cena Towaru, poziom stawki referencyjnej, Kurs Realizacji fragment Kurs Wymiany, zastąpiono Kurs Wymiany, cena Towaru, poziom stawki referencyjnej, Kwota Zlecenia skreślenie Waluty Bazowej Realizacja Zlecenia fragment ( )Transakcji WTN ( ) zastąpiono Transakcji, której dotyczy Zlecenie Regulamin WTN (skreślony) Transakcja fragment Walutowa Transakcja Natychmiastowa zastąpiono każda transakcja, wyszczególniona w Ogólnych Warunkach Współpracy, zawarta przez Strony na podstawie Umowy Ramowej, której szczegółowy opis i warunki określa Regulamin wraz z Potwierdzeniem. Par. 2 pkt 2 fragment ( )lub w Regulaminie WTN ( ) zastąpiono lub w Regulaminie Transakcji, której dotyczy Zlecenie. Par. 3 pkt 2 (dotychczasową treść zastąpiono przez) Składając Zlecenie Warunkowe Strony ustalają Istotne Parametry Transakcji zgodnie z aktualnie obowiązującym Regulaminem dla tej Transakcji. Par. 3 pkt 3 fragment ( )oraz pary walutowe, dla których przyjmuje Zlecenia. zastąpiono w odniesieniu do każdego rodzaju Transakcji Par. 3 pkt 4 skreślenie ( )Monitorowanie Kursów Wymiany ma miejsce w godzinach 9:00 17:00 czasu urzędowego obowiązującego w Rzeczypospolitej Polskiej. Par. 3 pkt 5 (skreślony) Par. 4 pkt 4 fragment ( )WTN ( ) zastąpiono Transakcji. Par. 5 pkt 1 fragment ( )Walutowych(..) zastąpiono Realizacji. Regulamin WTT Par. 4 pkt 1 fragment ( )najpóźniej do godziny w Dniu Ustalenia Kursu Odniesienia. zastąpiono najpóźniej na 1 Dzień Roboczy przed Dniem Rozliczenia. Par. 5 pkt 1 fragment ( )najpóźniej na 3 Dni Robocze przed Dniem Rozliczenia. zastąpiono najpóźniej na 1 Dzień Roboczy przed Dniem Rozliczenia. Par. 6 pkt 1 fragment ( )Zamknięcia Netto Transakcji najpóźniej na 3 Dni Robocze przed Dniem Rozliczenia. zastąpiono Zamknięcia Netto Transakcji najpóźniej na 1 Dzień Roboczy przed Dniem Rozliczenia. Regulamin SP Par. 2 pkt 1 definicje Waluta Niebazowa CIRS fragment ( ) cena jednostki w Waluty Bazowej CIRS. zastąpiono cena jednostki w Walucie Bazowej CIRS. Zamknięcie Transakcji Swap Procentowy fragment ( )sposób Rozliczenia Transakcji Swap Procentowy, o którym mowa w ( ) zastąpiono sposób Rozliczenia Transakcji Swap Procentowy, o którym mowa w 9 Par. 9 pkt 4b fragment ( ) Rachunek Rozliczeniowy w Dniu Zamknięcia ( ) zastąpiono Rachunek Rozliczeniowy lub Rachunek Zabezpieczający w Dniu Zamknięcia