ALOKACJA AKTYWÓW. którzy: akceptujà podwy szony poziom ryzyka i dynamiczne zmiany wartoêci jednostki uczestnictwa;

Transkrypt

1 PKO AKCJI PLUS PKO Akcji Plus to subfundusz akcyjny inwestujàcy wi kszoêç swoich aktywów w akcje wyselekcjonowanych spó ek gie dowych. To doskona a alternatywa dla osób, które nie inwestujà samodzielnie na gie dzie, ale chcà efektywnie pomna aç posiadany kapita, korzystajàc ze wzrostu wartoêci rynkowej akcji najlepszych spó ek notowanych na warszawskiej Gie dzie Papierów WartoÊciowych. PKO Akcji Plus to subfundusz dla inwestorów, którzy oczekujà ego zysku i równoczeênie sà gotowi zaakceptowaç e ryzyko zwiàzane z rynkiem akcji. Dego jego strategia zosta a stworzona z myêlà o inwestowaniu w d ugim terminie, nie krótszym ni. MAX. 40% 60% chcà systematycznie oszcz dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz oêci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe); sà zainteresowani d ugoterminowà inwestycjà, która w d ugim okresie mo e przynieêç potencjalnie zysk; akceptujà e ryzyko okresowych wahaƒ wartoêci jednostek uczestnictwa w subfunduszu zwiàzane z inwestowaniem w akcje. AKCJE POZOSTAŁE AKTYWA PKO ZRÓWNOWA ONY PLUS Portfel inwestycyjny PKO Zrównowa ony Plus jest podzielony mi dzy stosunkowo bezpieczne instrumenty finansowe, takie jak bony skarbowe i obligacje oraz akcje najlepszych spó ek notowanych na warszawskiej gie dzie, które choç obarczone wy szym ryzykiem okresowych wahaƒ to powi kszajà mo liwoêç osiàgania przez subfundusz satysfakcjonujàcych wyników inwestycyjnych. Ze wzgl du na udzia akcji w portfelu funduszu, nale y wziàç pod uwag mo liwoêç wystàpienia znacznych wahaƒ wartoêci inwestycji w krótkim terminie, dego powinien byç raczej traktowany jako inwestycja o m i d ugim horyzoncie czasowym. akceptujà podwy szony poziom i dynamiczne zmiany wartoêci jednostki uczestnictwa; chcà systematycznie oszcz dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz oêci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe); oczekujà wy szego poziomu wzrostu swojej inwestycji w d u szym termnie. MAX. 20% 4 a AKCJE POZOSTAŁE AKTYWA

2 FUNDUSZE PKO TFI ZALETY FUNDUSZY PKO OFERTA DLA CIEBIE Fundusze inwestycyjne PKO mogà stanowiç doskona e uzupe nienie rachunku bankowego i depozytów. Sà atrakcyjnà alternatywà dla samodzielnego inwestowania na rynku kapita owym. W fundusze mogà inwestowaç osoby indywidualne oraz firmy wszyscy, którzy chcà korzystnie ulokowaç swoje nadwy ki finansowe. RÓ NORODNOÂå Oferujemy szeroki wachlarz innowacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz programów systematycznego oszcz dzania, które pozwalajà ka demu inwestorowi na skonstruowanie w asnego portfela inwestycyjnego, w zale noêci od indywidualnej akceptacji czy zak adanego czasu trwania inwestycji. Inwestowanie w fundusze u atwia bogata oferta produktowa: Program Oszcz dnoêciowy, Program VIP Emerytura czy Program Rentier kierowane do klientów indywidualnych, Grupowe Programy Oszcz dnoêciowe czy Pracownicze Programy Emerytalne kierowane do klientów instytucjonalnych. Oferta PKO TFI to fundusze inwestujàce w ró ne klasy aktywów akcje dynamicznych polskich, europejskich i globalnych spó ek oraz polskie i zagraniczne papiery d u ne. ZYSK inwestujàc w fundusze PKO mo esz zyskaç wi cej ni na lokacie bankowej, a Twoje potencjalne zyski mogà byç tym wy sze, im d u ej potrwa oszcz dzanie. STA Y DOST P DO PIENI DZY I INFORMACJI w ka dej chwili mo esz z o yç zlecenie wyp aty cz Êci lub ca oêci zgromadzonych Êrodków wraz z wypracowanym zyskiem. Na bie àco mo esz sprawdzaç stan swojego rejestru oraz histori dokonanych zleceƒ telefonicznie pod numerem infolinii lub w Internecie na: Notowania jednostek uczestnictwa funduszy sà dost pne w codziennej prasie, w punktach sprzeda y, w telegazecie TVP (na str. 710), za poctwem infolinii oraz na: INDYWIDUALNY WYBÓR SPOSOBU OSZCZ - DZANIA mo esz inwestowaç w poszczególne fundusze PKO lub korzystaç ze specjalnych programów inwestycyjnych. Zgromadzone Êrodki mogà równie stanowiç zabezpieczenie kredytów i po yczek. BEZPIECZE STWO fundusze inwestycyjne PKO podlegajà regulacjom prawnym zapewniajàcym poziom bezpieczeƒstwa inwestowanych Êrodków. Pieniàdze zgromadzone w funduszu pozostajà w asnoêcià uczestników funduszu. WIEDZA I DOÂWIADCZENIE PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA (PKO TFI) powołano do życia w połowie 1997 r. Od tej pory firma osiągnęła znaczące miejsce na rynku zdobywając zaufanie wielu tysięcy inwestorów. Tak wysoka pozycja to wynik połączenia wiedzy i pracy zagranicznych oraz krajowych ekspertów. W ciągu 12 działalności PKO TFI znacznie poszerzyło swoją ofertę produktową i sieć dystrybucji funduszy. Obecnie, PKO TFI to jedno z największych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych w Polsce. Zarządza środkami powierzonymi przez ponad 400 tys. Klientów. Oferuje ponad 20 różnych funduszy i programów inwestycyjnych przeznaczonych zarówno dla inwestorów indywidyualnych, jak i dla firm. Produkty PKO TFI dostępne są w ponad 1100 placówkach na terenie całego kraju. PKO TFI jest nowoczesną organizacją zorientowaną na potrzeby Klientów, która nieustannie rozwija swoją ofertę produktów dostosowując ją do oczekiwań inwestorów. W swojej działalności kieruje się zasadą wyprzedzania trendów rynkowych. Renoma i pozycja PKO TFI wiąże się także z siłą Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego, której jest częścią. OP ATY I CA KOWITE KOSZTY Przy stosowaniu obni ek w op atach manipulacyjnych, brana jest pod uwag ca kowita wartoêç inwestycji zgromadzonej przez uczestnika we wszystkich funduszach PKO. Przy inwestycji co najmniej tys. z op aty manipulacyjne ulegajà obni eniu. Ca kowite koszty limitowane subfunduszy wynoszà od 2,1% do 4% w skali roku. Op aty manipulacyjne subfunduszy sà zgodne z Tabelà Op at funduszy PKO. Przy przenoszeniu Êrodków mi dzy subfunduszami, nie jest pobierany podatek od zysków kapita owych. PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA Infolinia: (koszt po àczenia lokalnego) Szczegó owy opis czynników zwiàzanych z inwestowaniem w PKO Parasolowy sfio* znajduje si w prospekcie informacyjnym, dost pnym na stronie internetowej oraz w skrótach prospektów dost pnych u dystrybutorów i na stronie internetowej Lista dystrybutorów dost pna jest pod numerem infolinii Przed dokonaniem inwestycji, nale y zapoznaç si z treêcià skrótu prospektu PKO Parasolowy sfio*. Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni cia identycznych zysków w przysz oêci. Fundusz nie gwarantuje realizacji za o onego celu inwestycyjnego, ani uzyskania okreêlonego wyniku inwestycyjnego. Nale y liczyç si z mo liwoêcià utraty przynajmniej cz Êci wp aconych Êrodków. Ze wzgl du na sk ad portfela oraz przyj tà technik zarzàdzania portfelem, wartoêç aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu charakteryzuje si du à zmiennoêcià. Fundusz mo e inwestowaç powy ej 3% wartoêci swoich aktywów w papiery wartoêciowe emitowane, por czone lub gwarantowane przez Skarb Paƒstwa, Narodowy Bank Polski oraz jednostki samorzàdu terytorialnego imiennie wskazane w prospekcie informacyjnym. Aktualizacja: maj 2010 r.

3 PKO Parasolowy sfio* to nowoczesny fundusz, który oferuje inwestorom mo liwoêç wyboru optymalnej strategii inwestycyjnej dostosowanej do warunków rynkowych i w asnych potrzeb. W jego sk ad wchodzi osiem subfunduszy o ró nych profilach, co pozwala ka demu na zbudowanie indywidualnie dopasowanego portfela inwestycyjnego uwzgl dniajàcego zak adany horyzont czasowy, akceptacj i oczekiwany poziom zysków. Fundusz PKO Parasolowy daje szans na jeszcze bardziej efektywne pomna anie pieni dzy, gdy przenoszenie Êrodków pomi dzy subfunduszami odbywa si bez koniecznoêci p acenia podatku od zysków kapita owych, i to niezale nie od tego, jak cz sto dokonywane b dà zmiany. Podatek ten p aci si dopiero od ca kowitego zysku, przy wycofaniu Êrodków z Funduszu. CHARAKTERYSTYKA FUNDUSZU przygotowany zosta z myêlà o inwestorach ceniàcych sobie mo liwoêç aktywnego kszta towania swojego portfela inwestycyjnego, którzy jednoczeênie pragnà inwestowaç zgodnie z najnowszymi trendami, optymalizujàc swoje obcià enia podatkowe. W ramach jednego funduszu PKO Parasolowy dost pnych jest osiem subfunduszy o odr bnej polityce inwestycyjnej i ró nych profilach : PKO Akcji Plus, PKO Zrównowa ony Plus, PKO Stabilnego Wzrostu Plus, PKO Papierów D u nych Plus, PKO Surowców Globalny, PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny, PKO Dóbr Luksusowych Globalny, PKO Infrastruktury i Budownictwa Globalny. ZMIANA WARTOÂCI JEDNOSTKI UCZESTNICTWA FUNDUSZU PKO PARASOLOWY SFIO* Fundusz PKO Parasolowy sfio* DANE PODSTAWOWE Fundusz funkcjonuje od 31 maja 2007 r. Poczàtkowa wartoêç jednostki uczestnictwa: 100 z WARTOÂå AKTYWÓW SUBFUNDUSZY NA r. PKO Akcji Plus: 99, mln z PKO Zrównowa ony Plus: 10 mln z PKO Stabilnego Wzrostu Plus: 278 mln z PKO Papierów D u nych Plus: 76 mln z PKO Surowców Globalny: 1,7 mln zł PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny: 1 mln zł PKO Dóbr Luksusowych Globalny: 0,8 mln zł PKO Infrastruktury i Budownictwa Globalny: 0,7 mln zł WARTOÂå JEDNOSTKI UCZESTNICTWA NA r. PKO Akcji Plus: 66,68 z PKO Zrównowa ony Plus: 114,02 z PKO Stabilnego Wzrostu Plus: 107,3 z PKO Papierów D u nych Plus: 124,73 z PKO Surowców Globalny: 101,74 z PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny: 101,3 z PKO Dóbr Luksusowych Globalny: 101,39 z PKO Infrastruktury i Budownictwa Globalny: 101,67 z 130 zł 120 zł 110 zł MINIMALNA WP ATA: 100 z 100 zł 90 zł 80 zł 70 zł 60 zł 0 zł 40 zł 30 zł PKO Akcji Plus PKO Zrównowa ony Plus PKO Stabilnego Wzrostu Plus PKO Papierów D u nych Plus Dane w asne PKO TFI SA na podstawie dziennej wyceny jednostki stan na r. Zmiana wartoêci jednostki uczestnictwa funduszu (bez uwzgl dnienia op at manipulacyjnych i podatku) w terminie od r. do r. Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni cia identycznych zysków w przysz oêci. Fundusz inwestycyjny dostosowywa struktur portfela inwestycyjnego do wymagaƒ okreêlonych w ustawie oraz statucie funduszu (6 miesi cy od dnia rejestracji funduszu). ** zgodnie z art. 17 ust. 1c ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych nie ustala si przychodu z tytu u umorzenia jednostek uczestnictwa subfunduszu funduszu inwestycyjnego z wydzielonymi funduszami, w przypadku zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu tego samego funduszu inwestycyjnego Nale y zapoznaç si z wymaganymi prawem informacjami i innymi zastrze eniami zawartymi na dole drugiej strony. Fundusz jest propozycjà dla Klientów, chcà lokowaç swoje pieniàdze w ró nych segmentach rynku kapita owego; oczekujà mo liwoêci elastycznego reagowania na sytuacj rynkowà i atwego przenoszenia Êrodków mi dzy funduszami i chcà uniknàç p acenia podatku od zysków kapita owych**; chcà w atwy sposób zbudowaç portfel inwestycyjny dopasowany do indywidualnych potrzeb.

4 PKO STABILNEGO WZROSTU PLUS PKO Stabilnego Wzrostu Plus to subfundusz mieszany, który ze wzgl du na budow swojego portfela inwestycyjnego mo e dopasowywaç polityk inwestycyjnà do aktualnej sytuacji rynkowej. ZawartoÊç akcji w portfelu zapewnia udzia w zyskach wynikajàcych ze wzrostu wartoêci wyselekcjonowanych spó ek gie dowych, zaê bony skarbowe i obligacje zwi kszajà bezpieczeƒstwo inwestycji. Jest rekomendowany osobom oczekujàcym wy szych zysków ni z funduszy obligacyjnych i akceptujàcym poziom swojej inwestycji. MAX. 40% 0% 3 a poszukujà korzystnych form lokowania oszcz dnoêci, akceptujàc przy tym okresowe wahania wartoêci jednostki uczestnictwa; prowadzà dzia alnoêç gospodarczà i chcà d ugoterminowo ulokowaç wolne Êrodki finansowe; chcà systematycznie oszcz dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz oêci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe). AKCJE, ÂRODKI P YNNE PKO PAPIERÓW DŁU NYCH PLUS PKO Papierów D u nych Plus to subfundusz obligacyjny inwestujàcy g ównie w polskie bony skarbowe i obligacje. Subfundusz jest dobrym rozwiàzaniem dla osób, które oczekujà zysków wy szych ni depozyty bankowe i nie akceptujà zwiàzanego z inwestowaniem w akcje, ale cenià sobie mo liwoêç wyp acania Êrodków wraz z wypracowanym zyskiem w dowolnym czasie trwania inwestycji. 66% inwestycji 1 1, roku sà zainteresowani inwestycjami w krótkim i m terminie oraz poszukujà ochrony i pomna ania kapita u przy zachowaniu ej p ynnoêci inwestycji; prowadzà dzia alnoêç gospodarczà i chcà zainwestowaç nadwy ki finansowe; akceptujà ograniczone ryzyko inwestycyjne; nie akceptujà du ych wahaƒ wartoêci swoich inwestycji; chcà systematycznie oszcz dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz oêci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe). DŁU NE ÂRODKI PŁYNNE

5 PKO SUROWCÓW GLOBALNY Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartoêci jednostki uczestnictwa w długim okresie. Ârodki sà lokowane głównie (bezpoo lub poprzez tytuły uczestnictwa/certyfikaty) w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych, których działalnoêç zwiàzana jest z rynkiem surowców tj. metale, surowce energetyczne, materiały budowlane czy surowce rolne. Akcje spółek powiàzanych z surowcami charakteryzujà si wi kszà płynnoêcià ni zwykłe surowce. Korzystajàc z dêwigni operacyjnej, tworzà wartoêç poprzez odkrycia i wzrost produkcji oraz innowacje technologiczne. kapitał, wykorzystujàc potencjał wzrostu akcji spółek surowcowych, sà gotowi zaakceptowaç e ryzyko zwiàzane z rynkiem akcji, na okres min.. PKO DÓBR LUKSUSOWYCH GLOBALNY Subfundusz stawia sobie za cel wzrost wartoêci jednostki uczestnictwa w długim okresie. Ârodki funduszu sà lokowane głównie (bezpoo lub poprzez tytuły uczestnictwa/certyfikaty) w akcje spółek giełdowych, których działalnoêç zwiàzana jest z oferowaniem dóbr i usług klasyfikowanych jako luksusowe i presti owe. Âwiat luksusu jest ogromny: bi uteria, wyroby skórzane, alkohole, samochody, jachty, hotele etc. Zapotrzebowanie na dobra luksusowe najszybciej roênie na rynkach wschodzàcych Chiny, Rosja, Indie. Marki luksusowe to marki globalne, doskonale rozpoznawalne na całym Êwiecie. Wraz ze wzrostem standardu ycia, roênie popyt na produkty markowe. kapitał, wykorzystujàc potencjał wzrostu akcji spółek, akceptujà e ryzyko zwiàzane z rynkiem akcji, na okres min..

6 PKO BIOTECHNOLOGII I INNOWACJI GLOBALNY Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartoêci jednostki uczestnictwa w długim okresie. Ârodki sà lokowane głównie (bezpoo lub poprzez tytuły uczestnictwa/certyfikaty) w akcje spółek giełdowych, które prowadzà działalnoêç w zakresie biotechnologii i innowacji. Zarzàdzanie funduszem zorientowane jest na sektor spółek, które b dà miały wpływ na przyszłoêç dzi ki prowadzonej przez nie działalnoêci badawczo-rozwojowej w dziedzinie nauk przyrodniczych i technicznych, w tym w sektorze chemicznym, elektronicznym, medycznym, farmaceutycznym oraz w zakresie bio- i nanotechnologii. kapitał, wykorzystujàc potencjał wzrostu akcji spółek innowacyjnych /biotechnologicznych, akceptujà e ryzyko zwiàzane z rynkiem akcji, na okres min.. PKO INFRASTRUKTURY I BUDOWNICTWA GLOBALNY Subfundusz stawia sobie za cel wzrost wartoêci jednostki uczestnictwa w długim okresie. Ârodki funduszu b dà lokowane głównie (bezpoo lub poprzez tytuły uczestnictwa/certyfikaty) w akcje spółek giełdowych, których działalnoêç zwiàzana jest z sektorem nieruchomoêci, budownictwa i logistyki, w tym inwestujàce w infrastruktur lub zarzàdzajàce lotniskami, wodociàgami, drogami, sieciami przemysłowymi itp. Fundusz jest nastawiony na inwestycje w spółki, które potrafià wykorzystaç potencjał płynàcy z zaanga owania funduszy strukturalnych (UE) oraz z planowanych wydatków na rozwój infrastruktury na Êwiecie. Inwestycje te stwarzajà perspektyw wzrostu dochodów w spółkach z sektora budownictwa i logistyki. kapitał, wykorzystujàc potencjał wzrostu akcji spółek z bran y budowlanej/logistycznej, akceptujà e ryzyko zwiàzane z rynkiem akcji, na okres min..