CZAS WSPÓLNIE POMYŚLEĆ O PRZYSZŁOŚCI. Poznaj wyjątkowe zalety Pracowniczego Programu Emerytalnego

Transkrypt

1 CZAS WSPÓLNIE POMYŚLEĆ O PRZYSZŁOŚCI Poznaj wyjątkowe zalety Pracowniczego Programu

2 CZAS WSPÓLNIE POMYŚLEĆ O PRZYSZŁOŚCI Zarządzasz spółką, fundacją albo stowarzyszeniem? A może innym przedsiębiorstwem? Szukasz dodatkowych benefi tów, narzędzi motywacyjnych dla swoich pracowników? Chcesz, aby wybrane przez Ciebie rozwiązania były elastyczne i rosły wraz z potrzebami Twojej fi rmy? Wybierz Pracowniczy Program Emerytalny w TFI, dzięki któremu zapewnisz swoim pracownikom uczestnictwo w prestiżowym programie oszczędnościowym umożliwiającym gromadzenie środków na przyszłość. Jednocześnie udział w Programie wpłynie na wizerunek Twojej fi rmy i będzie ją pozytywnie wyróżniał. Czym jest PPE? Pracowniczy Program Emerytalny (PPE) jest formą dobrowolnego, grupowego oszczędzania na emeryturę w ramach III fi laru systemu emerytalnego. 2 Środki fi nansowe przekazywane są przez pracodawcę do zarządzania profesjonalnej instytucji fi nansowej. Istnieje również możliwość dokonywania dodatkowych wpłat przez pracownika.

3 Jak zarządzamy PPE? Środki wpłacane do Pracowniczego Programu inwestowane są w specjalnie utworzonych do tego celu subfunduszach sfi o. Są to innowacyjne rozwiązania inwestycyjne wykorzystujące model cyklu życia. Model ten polega na ciągłym dopasowywaniu optymalnego profi lu inwestycyjnego do wieku oszczędzającego. Zastosowane strategie inwestycyjne zdejmują z uczestnika ciężar dokonywania zmian w trakcie trwania inwestycji, automatycznie dostosowując skład portfela do jego wieku. W miarę zbliżania się do daty przejścia uczestnika na emeryturę, portfele subfunduszy zawierają coraz więcej instrumentów o niższej zmienności, pozwalając na zabezpieczenie zysków wypracowanych w poprzednich latach. Nazwy poszczególnych subfunduszy zawierają orientacyjne daty zakończenia inwestycji (daty przejścia na emeryturę), które ułatwiają wybór właściwego rozwiązania emerytalnego. Lata urodzenia Subfudusz Profil ryzyka Czas wspólnie pomyśleć o przyszłości

4 4 KORZYŚCI Z PRZYSTĄPIENIA DO PPE Uczestnictwo w Pracowniczym Programie Emerytalnym to szereg korzyści zarówno dla pracodawcy, jak i pracownika. Ulgi podatkowe i ulgi wobec ZUS, to tylko niektóre zalety wynikające z przystąpienia do PPE. Dla pracodawcy: ulga podatkowa wydatki ponoszone w związku z funkcjonowaniem PPE stanowią koszty uzyskania przychodu elastyczny wybór wysokości składki podstawowej, maksymalnie do 7% ulga ZUS od składki podstawowej PPE pracodawca nie nalicza składek na ubezpieczenie społeczne dodatkowy aspekt motywacyjny/benefi t dla pracowników wzmocnienie atrakcyjności i prestiżu pracodawcy w ocenie pracowników przewaga konkurencyjna na rynku pracodawców pozwalająca na stabilizację zatrudnienia Dla pracownika: dodatkowe oszczędności na przyszłą emeryturę fi nansowane przez pracodawcę zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych wypłata środków z PPE po uzyskaniu uprawnień emerytalnych nie jest opodatkowana świadczenie objęte ulgą wobec ZUS korzystna zasada dziedziczenia w przypadku śmierci uczestnika PPE wypłata na rzecz osób uprawnionych lub spadkobierców nie jest objęta podatkiem spadkowym środki zgromadzone w PPE zarządzane przez profesjonalną instytucję fi nansową możliwość dokonywania dodatkowych wpłat indywidualnych

5 Dlaczego warto wybrać PPE zarządzane przez TFI? Jesteśmy jednym z największych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych w Polsce. Posiadamy 20-letnie doświadczenie na rynku funduszy inwestycyjnych oraz wieloletnią praktykę w zarządzaniu Pracowniczymi Programami Emerytalnymi. Należymy do największej polskiej grupy fi nansowej Banku Polskiego. Zarządzamy ponad 23 mld aktywów dla blisko pół miliona klientów. Doceniają nas niezależni eksperci, otrzymaliśmy liczne nagrody za wyniki inwestycyjne oraz jakość zarządzania, m.in.: 4 Złote Portfele Gazety Giełdy Parkiet 8 funduszy z maksymalnymi ratingami przyznawanymi przez Analizy Online, czołowe miejsca w rankingach IKZE oraz IKE Rzeczpospolitej i Analiz Online. Rating Analiz Online 5 Czas wspólnie pomyśleć o przyszłości

6 GWARANCJA PROFESJONALNEJ OBSŁUGI Dostosowując PPE do potrzeb pracodawcy, wspólnie z nim tworzymy możliwie najlepszy pod każdym względem mechanizm i zapewniamy pracodawcy i pracownikom jego kompleksową obsługę. Dla pracodawcy: wsparcie naszych ekspertów na każdym etapie tworzenia i funkcjonowania programu PPE szkolenia, prezentacje, spotkania merytoryczne dla pracowników dostęp do cyklicznych materiałów merytorycznych dotyczących m.in. wyników inwestycyjnych funduszy wchodzących w skład PPE dostęp do dedykowanego systemu do obsługi PPE 6 Dla pracownika: dedykowana infolinia dla uczestników PPE bieżący dostęp do rejestru PPE on-line dający możliwość m.in. monitoringu wartości środków zgromadzonych w ramach PPE dostęp do cyklicznych materiałów merytorycznych dotyczących m.in. wyników inwestycyjnych subfunduszy wchodzących w skład PPE

7 Zachęcamy do kontaktu z naszymi ekspertami Z przyjemnością odpowiemy na Państwa pytania dotyczące oferty Pracowniczych Programów Emerytalnych. W tym celu prosimy o kontakt pod adresem mailowym: lub kontakt telefoniczny pod numerem telefonu Czas wspólnie pomyśleć o przyszłości

8 infolinia: opłata zgodna z taryfą operatora Od poniedziałku do piątku w godzinach 8:00-19:00 Materiał ma charakter reklamowy, dane w nim zawarte nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów fi nansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami fi nansowymi, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego ani pomocy prawnej. Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa funduszu sfi o znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz w Kluczowych informacjach dla inwestorów (KIID) dostępnych u dystrybutorów i na stronie Lista dystrybutorów jest dostępna pod numerem infolinii Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z treścią prospektu informacyjnego oraz KIID funduszu sfi o. Informacje o pobieranych opłatach manipulacyjnych znajdują się w tabeli opłat dostępnej u dystrybutorów i na stronie Ze względu na skład portfela oraz realizowaną strategię zarządzania wartość jednostki uczestnictwa poszczególnych subfunduszy wydzielonych w ramach sfio może podlegać umiarkowanej zmienności. Należy liczyć się z możliwością utraty części wpłaconych środków. Fundusz sfi o nie gwarantuje osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Subfundusze mogą inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Narodowy Bank Polski lub Skarb Państwa. TFI SA działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Wskazany profil ryzyka odpowiada profi lowi ryzyka i zysku określonemu w KIID poszczególnych subfunduszy sfi o aktualnemu na dzień sporządzenia tego materiału.