I N F O R M A C J A O SYTUACJI FINANSOWEJ GMINY NA DZIEŃ 30 WRZEŚNIA 2005 ROKU

Transkrypt

1 I N F O R M A C J A O SYTUACJI FINANSOWEJ GMINY NA DZIEŃ 30 WRZEŚNIA 2005 ROKU Na dzień 30 września 2005 roku zadłużenie gminy Rawicz z tytułu podpisanych umów pożyczek wynosi zł. W czwartym kwartale br. gmina uzyska z Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu trzy pożyczki w łącznej wysokości zł. W miesiącu październiku i grudniu br. zgodnie z zawartymi umowami spłacimy raty kapitałowe w kwocie zł. Na koniec roku planowane zadłużenie gminy Rawicz z tytułu zaciągniętych pożyczek wyniesie zł. Do końca tego roku budżetowego gmina Rawicz: 1. nie udzieliła żadnych poręczeń kredytowych; 2. nie udzieliła żadnych kredytów i pożyczek ; 3. nie była emitentem papierów wartościowych. Zgodnie z uchwałą Nr XXVI/248/05 Rady Miejskiej Gminy Rawicz z dnia 1 czerwca 2005 roku gmina zaciągnęła zobowiązanie finansowe o wartości przekraczającej granicę ustaloną w budżecie na 2005 rok w zakresie realizacji inwestycji pod nazwą Budowa budynku komunalnego do kwoty zł. Na koniec 2005 roku planowany dług gminy Rawicz wyniesie łącznie zł. Planujemy, że w roku budżetowym 2006 z tytułu zawartych umów pożyczek spłacimy należność główną w wysokości zł oraz odsetki w łącznej wysokości zł. Planowana kwota długu gminy Rawicz na koniec 2006 roku wyniesie zł, i w stosunku do planowanych dochodów roku budżetowego zł wyniesie 11,07 %. Łączna kwota przypadających do spłaty w 2006 roku rat kredytów i pożyczek oraz łącznie zł w stosunku do planu dochodów roku zł wyniesie 5,399 %. Przedstawione wyżej relacje są zgodnie z brzmieniem art. 113 i 114 w związku z art. 45 ustawy z dnia 28 listopada 1998 roku o finansach publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2003 roku, Nr 15, poz. 148 ze zmianami). Zobowiązania gminy Rawicz wynikają z zawarcia umów pożyczek z Narodowym Funduszem Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Warszawie oraz Wojewódzkim 1

2 Funduszem Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu. Wszystkie pożyczki jakie zaciągnęliśmy i planujemy zaciągnąć w czwartym kwartale br. są przeznaczone na dofinansowanie kosztów realizacji przyjętych w budżecie gminy proekologicznych zadań inwestycyjnych.. Pożyczki przeznaczone były na: - rozbudowę i modernizację oczyszczalni ścieków w Rawiczu; - budowę kanalizacji sanitarnej i deszczowej w Sarnowie i Sarnówce, ; - budowę kanalizacji sanitarnej i deszczowej na Osiedlu 350 Lecia w Rawiczu; - budowę kanalizacji sanitarnej i deszczowej w ul. Rolniczej i Nowej i Łabędziej. - budowę kanalizacji sanitarnej w ul. Kamińskiego w Rawiczu. Do końca bieżącego roku podpiszemy umowy na dofinansowanie kosztów: a) budowy kanalizacji sanitarnej i deszczowej w ul. Rolniczej, Nowej i Łabędziej ( etap III ) do kwoty zł; b) budowy kanalizacji sanitarnej w ul. Kamińskiego w Rawiczu do kwoty zł, c) budowy kanalizacji sanitarnej i deszczowej na Osiedlu 350 Lecia w Rawiczu etap VIII do kwoty zł. P O Ż Y C Z K I Rozbudowa i modernizacja oczyszczalni ścieków w Rawiczu I. umowa pożyczki nr 692/2002/Wn/15/OW-OK./P z dnia 27 listopada 2002 roku z Narodowym Funduszem Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Warszawie do kwoty zł. Zgodnie z Aneksem Nr 1/13 z dnia 30 stycznia 2004 roku została ona udzielona na okres 7 lat i 7 miesięcy, z zastrzeżeniem, że kwota wypłaconej pożyczki nie może przekroczyć 66,23% kosztów zrealizowanego przedsięwzięcia. Oprocentowanie pożyczki strony ustaliły na 0,1 stopy redyskontowej weksli, ustalonej przez NBP. Odsetki naliczane są od dnia udzielenia pożyczki tj. od dnia następnego po dniu obciążenia rachunku bankowego Pożyczkodawcy kwotą pożyczki lub jej pierwszą ratą. Od dnia 1 października 2003 r. odsetki naliczane są od dnia obciążenia rachunku bankowego Narodowego Funduszu kwotą wypłaconej pożyczki lub jej pierwszej raty do dnia poprzedzającego dzień spłaty, przy założeniu że rok ma 365 dni a miesiąc faktyczną ilość dni. Zgodnie z przyjętym harmonogramem prace miały zostać zakończone do dnia 30 czerwca 2004 roku. Zgodnie z 5 ust. 6 umowy spłata pożyczki nastąpiła od dnia 2 stycznia 2005 roku, a w kolejnych latach Razem: Na dzień 30 września br zadłużenie gminy wynosiło zł. 2

3 Zgodnie z przyjętym harmonogramem w miesiącu grudniu spłacimy ratę kapitałową w kwocie zł. Z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy zapłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 roku zadłużenie gminy wyniesie zł. II. umowę nr 136/P/Le/OW/02 z dnia 12 grudnia 2002 roku z Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu do wysokości zł. W dniu podpisania umowy oprocentowanie pożyczki ustalono w wysokości 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, lecz nie mniej niż 5% w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Aneksem nr 2 z dnia 22 września 2003 roku zmieniono sposób ich naliczenia i począwszy od dnia 1 października 2003 roku wyniosą 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Pożyczka została udzielona na okres od 12 grudnia 2002 roku do dnia 20 czerwca 2007 roku. Zgodnie z Aneksem Nr 1 z dnia 31 maja 2004 roku przebieg powyższego przedsiębiorstwa określa harmonogram rzeczowo finansowy z dnia roku. Termin realizacji przedsięwzięcia wyznaczono do dnia r. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy splata rat pożyczki w 2005 roku i następnych latach Spłacana kwota kapitału Symulacja naliczenia Razem: Na dzień 30 września br. zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca br. roku spłacimy ratę pożyczki w kwocie zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wyniesie zł. III. umowę nr 231/P/Le/OW/03 z dnia 22 grudnia 2003 roku z Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu do wysokości zł. W dniu podpisania umowy oprocentowanie pożyczki ustalono w wysokości 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, lecz nie mniej niż 5% w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Pożyczka została udzielona na okres od 22 grudnia 2003 roku do dnia 20 września 2006 roku. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy splata rat pożyczki w 2005 roku i następnych latach 3

4 Spłacana kwota kapitału Symulacja naliczenia Razem: Na dzień 30 września br. zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca br. roku spłacimy ratę kapitałową pożyczki w kwocie zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wyniesie zł. W III kwartale 2006 roku wystąpimy do WFOŚIGW w Poznaniu z wnioskiem o umorzenie ostatniej raty kapitałowej pożyczki w kwocie zł. Termin zapadalności wykupu ostatniej raty kapitałowej zgodnie z umową przypada do dnia 20 września 2006 roku. Budowa kanalizacji sanitarnej i deszczowej w Sarnowie i Sarnówce : IV. Umowa nr 74/P/Le/OW/02 z dnia 14 października 2002 roku do wysokości zł. Pożyczka została udzielona na okres od 14 października 2002 roku do dnia 20 marca 2006 roku. W dniu podpisania umowy wysokość oprocentowania ustalono na 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, lecz nie mniej niż 5% w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Aneksem nr 2 z dnia 22 września 2003 r. zmieniono zasady naliczania i począwszy od dnia 1 października 2003 roku wynosić będą 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy splata pożyczki 2005 roku i następnych latach Razem: Na dzień 30 września zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca br. roku spłacimy ratę pożyczki w kwocie zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wyniesie zł. W I kwartale 2006 roku wystąpimy do WFOŚIGW w Poznaniu z wnioskiem o umorzenie ostatniej raty kapitałowej pożyczki w kwocie zł. Termin zapadalności wykupu ostatniej raty kapitałowej zgodnie z umową przypada do dnia 20 marca 2006 roku. 4

5 V. umowa nr 121/P/Le/OW/03 podpisana w dniu 15 września 2003 roku do wysokości zł. Zgodnie z przyjętym harmonogramem finansoworzeczowym realizacji zadania zakończy się w dniu 31 grudnia 2003 roku. Pożyczka została udzielona na okres od roku do dnia roku. Oprocentowanie pożyczki wyniesie 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy splata pożyczki w 2005 roku i następnych latach Razem: Na dzień 30 września zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca br. roku spłacimy ratę pożyczki w kwocie zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wyniesie zł. W I kwartale 2006 roku wystąpimy do WFOŚIGW w Poznaniu z wnioskiem o umorzenie ostatniej raty kapitałowej pożyczki w kwocie zł. Termin zapadalności wykupu ostatniej raty kapitałowej zgodnie z umową przypada do dnia 20 marca 2006 roku. VI. umowa nr 99/P/Le/OW/04 podpisana w dniu 16 grudnia 2004 roku do wysokości zł. Zgodnie z przyjętym harmonogramem finansowo-rzeczowym realizacji zadania zakończyła się w dniu 31 grudnia 2004 roku. Pożyczka została udzielona na okres od 29 grudnia 2003 roku do dnia 10 stycznia 2007 roku. Oprocentowanie pożyczki wyniesie 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy spłata pożyczki w poszczególnych latach przedstawiać się będzie następująco: Razem: Na dzień 30 września zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca br. roku spłacimy ratę pożyczki w kwocie zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. 5

6 Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wyniesie zł. Budowa kanalizacji sanitarnej i deszczowej na Osiedli 350 Lecia w Rawiczu: VII. Umowę nr 61/P/Le/OW/02 z dnia 26 września 2002 roku do wysokości zł. Pożyczka została udzielona na okres od 26 września 2002 roku do dnia 20 września 2005 roku. W dniu podpisana umowy oprocentowania wynosiła 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, lecz nie mniej niż 5% w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconej kwoty kapitału. Aneksem nr 1 z dnia 22 września 2003 roku zmieniono zasady naliczenia i od dnia 1 października 2003 r. wynosić będą 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy zakończenie spłaty pożyczki przypada na 2005 rok: Razem: Do 20 czerwca 2005 roku spłaciliśmy raty kapitałowe w kwocie zł. Z dniem 11 sierpnia 2005 roku Zarząd WFOŚIGW w Poznaniu na wniosek gminy umorzył ostatnią ratę pożyczki w kwocie zł. Do dnia 20 września br tj. do dnia zapadalności wykupu zobowiązania z zaplanowanych zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. VIII. Umowa pożyczki nr 99/P/Le/OW/02 z dnia 25 października 2002 roku do wysokości zł. Pożyczka została udzielona na okres od dnia 25 października 2002 roku do dnia 20 września 2005 roku. Oprocentowanie pożyczki w dniu podpisania umowy ustalono w wysokości 05 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, lecz nie mniej niż 5% w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. W dniu 22 września 2003 r aneksem nr 2 zmieniono zasady naliczenia. Od dnia 1 października 2003 r. wynosiły 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust 2 umowy zakończenie spłaty pożyczki przypada na 2005 rok: Splata kwot kapitału Symulacja naliczenia Razem: Do 20 czerwca 2005 roku spłaciliśmy raty kapitałowe w kwocie zł. Z dniem 11 sierpnia 2005 roku Zarząd WFOŚIGW w Poznaniu na wniosek gminy umorzył ostatnią ratę pożyczki w kwocie zł. Do dnia 20 września br tj. do dnia zapadalności wykupu zobowiązania z zaplanowanych zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. IX. Umowa pożyczki nr 120/P/Le/OW/03 z dnia 15 września 2003 roku do wysokości zł. Pożyczka została udzielona na okres od dnia 15 września 2003 roku do 6

7 dnia 20 marca 2006 roku. Oprocentowanie pożyczki ustalono w wysokości 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy spłata pożyczki w 2005 roku i następnych latach Razem: Na dzień 30 września 2005 roku zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca br. roku spłacimy ratę pożyczki w kwocie zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wynosić będzie zł. W I kwartale 2006 roku wystąpimy do WFOŚIGW w Poznaniu z wnioskiem o umorzenie ostatniej raty kapitałowej pożyczki w kwocie zł. Termin zapadalności wykupu ostatniej raty kapitałowej zgodnie z umową przypada do dnia 20 marca 2006 roku. X. Umowa pożyczki nr 177/P/Le/OW/04 z dnia 30 listopada 2004 roku do wysokości zł. Pożyczka została udzielona na okres od dnia 30 listopada 2004 roku do dnia 20 lipca 2007 roku. Oprocentowanie pożyczki ustalono w wysokości 0,5 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy spłata pożyczki w poszczególnych latach przedstawiać się będzie następująco: Razem: Na dzień 30 września 2005 roku zadłużenie gminy wynosiło zł. Do końca roku spłacimy ratę kapitałową w wysokości zł. Na dzień 30 września br. z planowanej kwoty zł zapłaciliśmy odsetki bankowe w kwocie zł. Do końca roku planujemy spłacić odsetki w wysokości zł. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wynosić będzie zł. XI. Umowa pożyczki nr 47/P/OW/I/05 z dnia 5 września 2005 roku do wysokości zł. Pożyczka została udzielona na okres od dnia 5 września 2005 roku do dnia 20 grudnia 2007 roku. Oprocentowanie pożyczki ustalono w wysokości 0,5 7

8 stopy redyskonta weksli NBP w stosunku rocznym, liczone od nie spłaconych kwot kapitału. Zgodnie z 5 ust. 2 umowy spłata pożyczki w poszczególnych latach przedstawiać się będzie następująco: 2005 Spłacana kwota kapitału Symulacja naliczenia Razem: Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu przekazał gminie pożyczkę w miesiącu październiku br. Na dzień 31 grudnia 2005 rok zadłużenie gminy wynosić będzie zł. Budowa kanalizacji sanitarnej i deszczowej w ul. Rolniczej, Nowej i Łabędziej XII. W miesiącu listopadzie planujemy podpisać umowę na dofinansowanie kosztów budowy III etapu tego zadania. Wnioskowaliśmy o udzielenie pożyczki do kwoty zł. Planujemy rozpocząć spłatę zadłużenia od miesiąca września 2006 roku i zakończyć do dnia 20 grudnia 2007 roku. Zaproponowaliśmy następujący harmonogram spłaty zadłużenia: Razem: Zaplanowaliśmy, że do końca 2005 roku zapłacimy odsetki bankowe w kwocie 680 zł. Na dzień 31 grudnia 2005 roku planowane zadłużenie gminy wyniesie zł Budowa kanalizacji sanitarnej w ul. Kamińskiego w Rawiczu XIII. W miesiącu listopadzie planujemy podpisać umowę na dofinansowanie kosztów tego zadania. Wnioskowaliśmy o udzielenie pożyczki do kwoty zł. Planujemy rozpocząć spłatę zadłużenia od miesiąca września 2006 roku i zakończyć do dnia 20 grudnia 2007 roku. 8

9 Zaproponowaliśmy następujący harmonogram spłaty zadłużenia: Razem: Zaplanowaliśmy, że do końca 2005 roku zapłacimy odsetki bankowe w kwocie 414 zł. Na dzień 31 grudnia 2005 roku planowane zadłużenie gminy wyniesie zł. Na dzień 31 grudnia 2005 roku planowane zadłużenie gminy Rawicz z tytułu zaciągniętych pożyczek wynosić będzie zł, a ich splata w kolejnych latach Planowana kwota spłaty Naliczona wysokość kapitału Razem Założenia na 2006 rok Do opracowania projektu budżetu na 2006 rok w zakresie wyżej wymienionych zobowiązań przyjęto następujące założenia: 1. stopa redyskonta weksli NBP ogłoszona przez Prezesa NBP wyniesie 4,75%; odsetki w roku budżetowym 2006 i do ostatniego roku budżetowego w którym nastąpi wykup zobowiązania będą stałe i wyniosą 4,75%; 2. wysokość będzie naliczana od nie spłaconej kwoty kapitału przy założeniu, że rok ma 365 dni a miesiąc rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych; 3. planujemy, że w roku budżetowym 2006 z tytułu zawartych umów pożyczek spłacimy należność główną w wysokości zł oraz odsetki w łącznej wysokości zł; 4. W miesiącu listopadzie 2005 roku złożyliśmy wniosek do Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu o udzielenie pożyczki na dofinansowanie kosztów budowy kanalizacji sanitarnej, deszczowej i wodociągu na Osiedlu Mikołajewicza w Rawiczu do kwoty zł. Planowany termin uruchomienia pożyczki to miesiąc czerwiec 2006 roku. Planowany termin spłaty przedstawiał się będzie następująco: 9

10 Planowana kwota spłaty Naliczona wysokość kapitału Razem Planujemy wystąpić do Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu o umorzenie trzech ostatnich pozostałych do spłaty w 2006 roku rat kapitałowych pożyczek na łączną kwotę zł. W przypadku podjęcia przez Zarząd Funduszu decyzji o ich umorzeniu kwota zostanie przeznaczona na dofinansowanie kosztów budowy kanalizacji sanitarnej i deszczowej we wsi Masłowo ( środki własne gminy poza realizowanym projektem ); 5. w dniu 1 czerwca 2005 roku Rada Miejska Gminy Rawicz uchwałą Nr XXVI wyraziła zgodę na zaciągnięcie zobowiązania o wartości przekraczającej granicę ustaloną w budżecie gminna 2005 rok w zakresie inwestycji pod nazwą Budowa budynku komunalnego w kwocie zł. Zadanie to zostało ujęte w planie wydatków majątkowych do realizacji w 2006 rok; 6. w 2006 roku gmina Rawicz: a) nie planuje udzielić poręczeń kredytowych; b) nie planuje udzielić żadnych kredytów i pożyczek; c) nie planuje być emitentem papierów wartościowych. 10