Załącznik nr 1 do Uchwały Zarządu Banku nr 118/2018 z dnia r.

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Uchwały Zarządu Banku nr 118/2018 z dnia r. TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚĆI I USŁUGI BANKOWE ŚWIADCZONE W WALUCIE KRAJOWEJ I WALUCIE OBCEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH Z TYTUŁU PROWADZENIA RACHUNKÓW BANKOWYCH W BANKU SPÓŁDZIELCZYM TOWARZYSTWIE OSZCZĘDNOŚCIOWO POŻYCZKOWYM PA-CO-BANK W PABIANICACH ( obowiązuje od dnia r.)

2 Spis treści Postanowienia ogólne Usługi dla klientów instytucjonalnych Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Rozdział 2. Rachunki lokat terminowych (dotyczy wszystkich pakietów taryfowych) Rozdział 3. Usługi bankowości elektronicznej Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Rozdział 5. Czynności i usługi bankowe w walucie obcej 1) Rachunki walutowe a`vista 2) Terminowe lokaty walutowe 3) Obrót wartościami dewizowymi Rozdział 6. VAT Rozdział 7. Pozostałe usługi bankowe Rozdział 8 Produkty wycofywane z oferty Strona 2 z 28

3 Postanowienia ogólne 1. Bank Spółdzielczy PA-CO-BANK w Pabianicach pobiera prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych zgodnie z niniejszą Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe świadczone w walucie krajowej i walucie obcej dla klientów instytucjonalnych z tytułu prowadzenia rachunków bankowych w Banku Spółdzielczym Towarzystwie Oszczędnościowo Pożyczkowym PA-CO-BANK w Pabianicach. 2. Pojęcia stosowane w niniejszej taryfie oznaczają, co następuje: a) elektroniczny kanał dostępu sposób komunikacji posiadacza rachunku z Bankiem lub Banku z posiadaczem na odległość, za pośrednictwem sieci teleinformatycznej lub urządzeń elektronicznych, obejmujący w szczególności serwis internetowy ( kanał WWW, CUI) Teleserwis i Serwis SMS udostępniany na podstawie odrębnej umowy, b) pakiet taryfowy zdefiniowane w taryfie opłaty i prowizje dla poszczególnych grup klientów, c) środek identyfikacji elektronicznej zabezpieczenie, przy użyciu którego Bank uniemożliwia dostęp do systemu osobom nieuprawnionym, w szczególności token, karta haseł jednorazowych TAN, hasło SMS, telekod, karta chipowa, PIN do karty chipowej, d) SGB ( Spółdzielcza Grupa Bankowa) - zrzeszenie, które tworzą SGB Bank S.A. oraz banki spółdzielcze, które zawarły z nim umowę zrzeszenia, e)sorbnet system rozliczeń prowadzony przez NBP, f) Bank Bank Spółdzielczy Towarzystwo Oszczędnościowo Pożyczkowe PA-CO-BANK w Pabianicach oraz jego jednostki organizacyjne, g) bank zrzeszający SGB Bank SA w Poznaniu, h) tabela kursów tabela kursów walutowych obowiązująca w Banku, i) waluty wymienialne waluty obce państw spełniających wymagania art. VIII Statutu Międzynarodowego Funduszu Walutowego, ogłaszane przez Prezesa NBP w drodze obwieszczenia w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej Monitor Polski, w jakich Bank prowadzi rachunki. 3. Prowizje i opłaty ustalane są w złotych lub w wartościach procentowych kwoty operacji. 4. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w BS PA-CO-BANK w Pabianicach pobierane są z tych rachunków w dniu dokonywania operacji bankowej lub wpłacane gotówką do kasy. 5. Opłaty i prowizje o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z posiadaczem rachunku, nie rzadziej jednak jak raz w miesiącu. 6. Opłaty za prowadzenie rachunku bankowego dla klientów instytucjonalnych pobierane są 15-go dnia każdego miesiąca. 7. Od klientów nie posiadających rachunku w Banku opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 8. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 9. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 10. Obowiązek ustalenia poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub wypłaty od klienta. Fakt pobrania opłaty lub prowizji odnotowuje się na wszystkich egzemplarzach dowodu. Strona 3 z 28

4 Postanowienia ogólne 11. Bank może w uzasadnionych przypadkach ustalić z posiadaczem rachunku negocjowane warunki pobieranych prowizji za czynności bankowe. Negocjowane stawki prowizji muszą być zawarte w umowie rachunku bankowego. 12. Za wykonywanie czynności zleconych przez inny bank, BS PA-CO BANK pobiera prowizję lub opłatę w wysokości uzgodnionej w umowie z tym bankiem. 13. Nie pobiera się opłat za udzielenie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, udzielanych na żądanie instytucji o których mowa w art. 110 Prawa Bankowego. 14. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu na zasadach do dwóch miejsc po przecinku. 15. Jeżeli klient korzystający z usług bankowości internetowej wykorzystuje jedno narzędzie dostępu do rachunku firmowego i rachunku indywidualnego, Bank pobiera jedną opłatę w wysokości ustalonej w taryfie dla klienta instytucjonalnego 16. W przypadku gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, lub od..do to Zarząd Banku, Członek Zarządu, Dyrektor Zarządzający w Centrali Banku w Pionie Handlowym, Dyrektor Oddziału ustala indywidualnie wysokość pobieranych opłat i prowizji w podanych granicach. 17. Na życzenie Klienta Bank wystawi fakturę. 18. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie osoby wymienione w pkt. 16 mogą ustalić opłatę według rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalne i uzasadnione. 19. Klienci instytucjonalni mogą wybrać dowolny pakiet taryfowy, z zastrzeżeniem: a) Start przeznaczony jest dla osób nie korzystających z oferty Banku, przez okres ostatnich 12 m-cy, b) Non Profit przeznaczony jest dla fundacji i stowarzyszeń, samorządnych społecznych organizacji mieszkańców wsi lub miast działajacych na podstawie obowiązujacych przepisów prawa oraz organizacji pożytku publicznego, c) Rolnik przeznaczony jest dla rolnika indywidualnego, będącego właścicielem lub dzierżawcą nieruchomości, d) "Wiele za niewiele" - przeznaczony jest dla osób prawnych lub jednostek organizacyjnych nieposiadajacych osobowości prawnej o ile posiadają zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą ( w tym wspólnicy spółki cywilnej lub rolnik), które nie posiadały wcześniej rachunku dla klienta instytucjonalnego w Banku. dostępny po wprowadzeniu funkcjonalności. 20. Rachnek VAT - to rachunek obowiązkowy, automatycznie utworzony do rachunku firmowego, wdrożony na podstawie Ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o zmianie ustawy o podatku od towarów i usług oraz niektórych innych ustaw dalej jako Ustawa (Dz.U. z 2018 r. poz.62,1075). Ustawa ta wprowadza mechanizm podzielonej płatności (Split Payment, MPP) w rozliczeniach za faktury opłacane przez przedsiębiorców i obowiazuje od r. 21. Zasady przeliczania transakcji w walutach obcych realizowanych kartami płatniczymi określone są w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. 22. Prowizje za operacje zrealizowane kartami płatniczymi za granicą ustalane są od kwoty transakcji wyrażonej w złotych, po jej przeliczeniu na zasadach określonych w regulaminie funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. Strona 4 z 28

5 Postanowienia ogólne 23. Nie pobiera się prowizji i opłat od: 1) wpłat na poczet spłat kredytów (rat kapitałowych i odsetkowych) zaciągniętych w Banku, 2) wpłat na pokrycie innych zobowiązań w stosunku do Banku oraz wypłat na rzecz dostawców usług dla Banku, 3) wpłat na cele użyteczności publicznej, których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym lub jest formą darowizny wspierającą działalność statutową. 24. Waluty wymienialne: a) Wszelkie opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca transakcji, chyba że zawarte umowy stanowią inaczej. b) Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od transakcji dokonywanych w obrocie dewizowym. c) Prowizje i opłaty ustalane są w złotych, z wyjątkiem opłat z tytułu kart walutowych dla których opłaty pobierane są w walucie rachunku. d) Prowizje i opłaty pobierane są poprzez obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez klienta dyspozycji lub poprzez przyjęcie wpłaty gotówkowej lub bezgotówkowej. e) Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez banki koszty kurierskie i telekomunikacyjne. f) W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 25. Prowizje i opłaty podane są w stawkach brutto 26. Niniejsza "Taryfa ( )" ma charakter ogólny obowiązujący klientów instytucjonalnych. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z klientami. 27. Przesłanki i tryb zmiany taryfy wskazane są w regulaminach albo umowach funkcjonowania poszczególnych usług bankowych. Strona 5 z 28

6 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Lp. 1. Wyszczególnienie czynności podstawowy Start Biznes VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 2 Otwarcie i prowadzenie rachunku: - otwarcie rachunku bieżącego jednorazowo bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat _ otwarcie rachunku pomocniczego miesięcznie bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat - prowadzenie rachunku bieżącego 25,00 zł bez opłat 1 25,00 zł 40,00 zł 5,00 zł 7,00 zł 10,00 zł - prowadzenie rachunku pomocniczego 20,00 zł bez opłat 1 15,00 zł 15,00 zł bez opłat bez opłat 10,00 zł Operacje gotówkowe: Wpłaty: - na rachunki bankowe prowadzone w BS PA-CO- BANK dokonywane przez posiadacza rachunku / pełnomocnika ( w tym również w formie zamkniętej) Tryb pobierania opłaty naliczane od wpłacanej kwoty 0,20% min.5,00zł 0,05% min.1,00zł 0,20% min 5,00zł Stawka obowiązująca 0,10% min 5,00zł bez opłat bez opłat 0,05% min.2,00zł 2. - na rachunki prowadzone w BS PA-CO-BANK dokonywane przez inne osoby niż posiadacz rachunku/pełnomocnik (opłata pobierana od wpłacającego) naliczane od wpłacanej kwoty 0,20% 0,05% 0,20% 0,10% bez opłat bez opłat 0,05% min. 5,00 zł min. 2,00 zł min. 5,00 zł min. 5,00 zł min. 2,00 zł Wypłaty: - z rachunków bankowych dokonywane w placówce BS PA-CO-BANK - od awizowanej, a nie pobranej kwoty wypłaty za każdy dzień - 0,30% 0,20% 0,25% 0,15% bez opłat 0,10% 0,15% min. 5,00 zł min. 2,00 zł min. 5,00 zł min. 5,00 zł min. 3,00 zł min. 5,00 zł - 0,05% 0,05% 0,05% 0,05% 0,05% 0,05% 0,05% min. 30,00 zł min. 30,00 zł min. 30,00 zł min. 30,00 zł min. 30,00 zł min.30,00 zł min. 30,00 zł Strona 6 z 28

7 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Lp. 3. Wyszczególnienie czynności Realizacja przelewów: Tryb pobierania opłaty podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 2 a) złożonych w formie papierowej: za każdy przelew - na rachunki prowadzone w BS PA-CO-BANK i bankach zrzeszonych w SGB Bank S.A. bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat - na rachunki prowadzone w innych bankach 5,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 3,00 zł 5,00 zł przelewy natychmiastowe realizowane w systemie Express Elixir 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł przelewy realizowane w systemie SORBNET 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł b) złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: za każdy przelew - na rachunki prowadzone w BS PA-CO-BANK i bankach zrzeszonych w SGB Bank S.A. bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat - na rachunki prowadzone w innych bankach 1,00 zł 1,00zł 1,00zł 1,00zł 1,00zł 1,00zł 1,00zł (przelewy (przelewy (przelewy (przelewy (przelewy gratis w gratis w gratis w gratis w gratis w miesiącu: miesiącu: miesiącu: 3szt miesiącu: miesiącu: 2szt US, 1szt 2szt US, 6szt US, 15szt 3szt elixir) 3szt elixir) eliksir) elixir) elixir) przelewy natychmiastowe realizowane w systemie Express Elixir 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł przelewy realizowane w systemie SORBNET 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł c) dodatkowe potwierdzenie realizacji przelewu 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł Opłata za wycofanie z rozliczeń elektronicznego zlecenia płatniczego Zlecenia stałe (cykliczne przelewy realizowane na wskazany nr rachunku bankowego): 1)realizacja przelewu, złożonego w formie papierowej, za każde zlecenie 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 2,00 zł Strona 7 z 28

8 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Lp Wyszczególnienie czynności - modyfikacja kwoty albo terminu zlecenia stałego, złożona w formie papierowej - odwołanie zlecenia stałego, złożone w formie papierowej 2)realizacja przelewu, złożonego za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu, - modyfikacja kwoty albo terminu zlecenia stałego, złożona za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu - odwołanie zlecenia stałego, złożone za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu Polecenia zapłaty: - przyjęcie polecenia zapłaty do realizacji Tryb pobierania opłaty za każdą dyspozycję podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 2 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł - realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł - odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł - odwołanie polecenia zapłaty 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł Czeki: za każdy czek - wydanie bankietów czekowych ( za każdy blankiet), 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł - wydanie doraźnie pojedynczego blankietu czekowego 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł - przyjęcie zgłoszenia o utracie blankietów czekowych 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł - odwołanie zgłoszenia o utracie bankietów czekowych 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł - za przyjęcie czeku do inkasa 0,20% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20% min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego: - sporządzenie i odbiór wyciągu bankowego w placówce banku bez opłat Strona 8 z 28

9 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Lp Wyszczególnienie czynności - sporządzenie i wysłanie zbiorczego - miesięcznego wyciągu bankowego i wysłanie na życzenie klienta (wysyłka listem zwykłym) - sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego po każdej operacji, na życzenie klienta (wysyłka listem zwykłym) Sporządzenie odpisu z rachunku: Tryb pobierania opłaty podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 2 jednorazowo - wyciągu bankowego, 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł - jednego dokumentu do wyciągu 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł Za sporządzenie zestawienia obrotów na rachunku, na wniosek klienta, za każdy miesiąc przesyłka listowa według cennika Usług Pocztowych Poczta Polska S.A (dostępnego na stronie internetowej Banku) jednorazowo 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 11. Uzyskanie na hasło telefonicznej informacji o stanie rachunków miesięcznie 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł Za wydanie zaświadczenia/ opinii o rachunku bankowym Za wydanie opinii bankowej o posiadaniu rachunku bankowego stwierdzającej wysokość zadłużenia z tytułu kredytów / pożyczek bankowych i innych tytułów Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym Za przyjęcie zmiany do rachunku z wyłączeniem zmiany dotyczącej dokumentów tożsamości 16. Realizacja dyspozycji spadkobierców jednorazowo 123,00 zł 123,00 zł 123,00 zł 123,00 zł 123,00 zł 123,00 zł 123,00 zł jednorazowo 246,00 zł 246,00 zł 246,00 zł 246,00 zł 246,00 zł 246,00 zł 246,00 zł za każdy przelew 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł za każdą zmianę 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł od każdego spadkobiercy 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł Strona 9 z 28

10 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Lp. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele Za dokonanie blokady środków na rachunku z tytułu zabezpieczenia kredytu, gwarancji i innych zobowiązań na wniosek klienta( nie dotyczy zabezpieczenia na rzecz BS PA-CO-BANK) jednorazowo 200,00 zł 200,00 zł 200,00 zł 200,00 zł 200,00 zł 200,00 zł 200,00 zł 18. Za wysłanie upomnienia/ monitu za każdy monit 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 19. Za otwarcie akredytywy krajowej za każdą dyspozycję, naliczana od kwoty dyspozycji zgodnie z taryfą prowizji i opłat Banku Zrzeszającego SGB Bank S.A. Strona 10 z 28

11 Rozdział 1. Obsługa rachunków rozliczeniowych (bieżących) Lp. 20. Za wykup weksla Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 2 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% dyspozycji min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł min. 20 zł 21. Likwidacja rachunku jednorazowo 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł Działania BS podjęte w celu odzyskania kwoty 22. transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu za każdą podania przez posiadacza rachunku bankowego dyspozycję błędnych danych lub w wyniku nieprawidłowej 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł dyspozycji Zmiana pakietu, w przypadku wyboru pakietu z niższą opłatą za prowadzenie rachunku Usługa płatności masowych: - opłata aktywacyjna za udostępnienie usługi płatności masowych za każdą dyspozycje, naliczana od kwoty za każdą dyspozycję jednorazowo bez opłat 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem nie dotyczy nie dotyczy indywidualnie z klientem 25. -wygenerowanie rachunków NRB - wpłaty gotówkowe na rachunek w BS PA-CO- BANK dokonywane przez osoby trzecie jednorazowo za każdą wpłatę indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy indywidualnie z klientem indywidualnie z klientem 1 2 Przez okres pierwszych 6 m-cy, od dnia zawarcia umowy, po upływie 6 m-cy opłata wynosi 10,00 zł. Po okresie 12m-cy od daty zawarcia umowy obowiązuje Taryfa dla pakietu rachunek Biznes. Po upływie 24 m-cy od zawarcia umowy rachunek ulega przekształceniu na "rachunek Biznes". Strona 11 z 28

12 Rozdział 2. Rachunki lokat terminowych (dotyczy wszystkich pakietów taryfowych) Tryb pobierania Lp. Wyszczególnienie czynności Stawka obowiązująca opłaty 1. Otwarcie rachunku - bez opłat 2. Prowadzenie rachunku - bez opłat 3. Wpłaty na rachunek - bez opłat 4. Wypłaty z rachunku - bez opłat Realizacja przelewów: za każdy przelew - na rachunki prowadzone w BS PA-CO-BANK w Pabianicach bez opłat - na rachunki prowadzone w innych bankach 10,00 zł - realizowane w systemie Sorbnet, na życzenie klienta 30,00 zł przelewy natychmiastowe realizowane w systemie Express Elixir Za dokonanie blokady środków na rachunku z tytułu zabezpieczenia kredytu, gwarancji i innych zobowiązań dokonanych na wniosek Klienta 7. Realizacja dyspozycji spadkobierców 10,00 zł - 200,00 zł od każdego spadkobiercy 20,00 zł 8. Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym za każdy przelew 30,00 zł 9. Za sporządzenie zestawienia obrotów na rachunku, na wniosek klienta, za każdy pełny okres trwania lokaty - 10,00 zł 10. Za wydanie zaświadczenia / opinii o rachunku bankowym - 123,00 zł Strona 12 z 28

13 Rozdział 3. Usługi bankowości elektronicznej Usługi bankowości elektronicznej dla Klientów instytucjonalnych Lp. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 1. Udostępnienie elektronicznych kanałów dostępu: 1) kanału WWW bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat Usługi bankowości telefonicznej (usługa dostępna po 2) wprowadzeniu do oferty) miesięcznie 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł Serwisu SMS: miesięcznie a) Pakiet Aktywny (SMS-y wysyłane na żądanie klienta), w skład którego wchodzą: 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł - zapytanie o saldo na rachunku - zapytanie o 5 ostatnich operacji na rachunku - zapytanie o informacje o zdefiniowanym odbiorcy - zapytanie o kursy walut - wykonanie przelewu b) Pakiet Informacyjny (SMS-y wysyłane automatycznie), w skład którego wchodzą: - powiadomienie o wysokości salda na rachunku (raz dziennie o godz. 18:00, od poniedziałku do piątku) - powiadomienie o odmowie realizacji przelewu c) Pakiet Bezpieczeństwa (SMS-y wysyłane automatycznie), w skład którego wchodzą: - powiadomienie o udanym i nieudanym zalogowaniu do kanału WWW - powiadomienie o udanym i nieudanym zalogowaniu do Teleserwisu - potwierdzenie transakcji kartowej miesięcznie 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł miesięcznie 12,00 zł 12,00 zł 12,00 zł 12,00 zł 12,00 zł 12,00 zł 12,00 zł 2. Opłata za przekazywanie haseł SMS miesięcznie 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 3. 3) Opłata za użytkowanie karty chipowej: -wydanie pierwszej karty chipowej za każdą kartę 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł Strona 13 z 28

14 Rozdział 3. Usługi bankowości elektronicznej Usługi bankowości elektronicznej dla Klientów instytucjonalnych Lp. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty podstawowy Start Biznes Stawka obowiązująca VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele 3. _ wydanie kolejnej karty chipowej (w tym wznowienie 3 ) za każda kartę 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł -zastrzeżenie karty chipowej za każda kartę bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat zmiana uprawnień zawartych w karcie chipowej za każda kartę bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat Wygenerowanie i przesłanie nowego numeru PIN do karty chipowej (w tym przy wznowieniu karty chipowej) Opłata za wydanie czytnika do kart chipowych: za każdy numer 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł za każdy czytnik pierwszego 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł drugiego i trzeciego 90,00 zł 90,00 zł 90,00 zł 90,00 zł 90,00 zł 90,00 zł 90,00 zł każdego następnego 120,00 zł 120,00 zł 120,00 zł 120,00 zł 120,00 zł 120,00 zł 120,00 zł 6. Wydanie telekodu do Teleserwisu/Serwisu SMS za każdy kod 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł 3,50 zł Przesłanie środków identyfikacji elektronicznej do za każdą 7. klienta: przesyłkę -drogą pocztową za potwierdzeniem odbioru 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 8. -za pośrednictwem firmy kurierskiej 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł Usługa informatyczna związana z instalacją bankowości elektronicznej, mechanizmu płatności masowych, - zakres usługi każdorazowo ustalany z klientem. Usługa świadczona na wniosek Klienta wymaga każdorazowo akceptacji przez Bank. Za usługę Bank wystawi fakturę Vat za każdą godzinę Cena każdorazowo indywidualnie z Klientem. Cena usługi zostanie powiększona o należny podatek VAT wg stawki obowiązującej na dzień wykonania usługi 3 Użytkownik automatycznie otrzymuje wznowioną kartę chipową, jeżeli na co najmniej 30 dni przed upływem terminu ważności nie złoży w banku oświadczenia o rezygnacji. Strona 14 z 28

15 Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Karty debetowe wydane do rachunku rozliczeniowego (bieżącego) Lp. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty Wydanie karty do rachunku prowadzonego w pakiecie: 1. podstawowy Karty z funkcją zbliżeniową Visa Business MasterCard Business Electron paywave - pierwszej bez opłat bez opłat - kolejnej 25,00 zł 25,00 zł 2. Start - pierwszej 15,00 zł 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł 25,00 zł 3. Biznes - pierwszej 15,00 zł 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł 25,00 zł 4. VIP 1. za każdą kartę - pierwszej 15,00 zł 15,00 zł 2. - kolejnej 15,00 zł 15,00 zł 5. Non profit - pierwszej 15,00 zł 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł 25,00 zł 6. Rolnik - pierwszej 15,00 zł 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł 25,00 zł 7. "Wiele za niewiele" Stawka obowiązująca - pierwszej 0,00 zł nie dotyczy - kolejnej 25,00 zł Wydanie: za każdą kartę - duplikatu karty w przypadku uszkodzenia, 20,00 zł 20,00 zł - nowej karty w miejsce utraconej, zastrzeżonej za każdą kartę 35,00 zł 35,00 zł Strona 15 z 28

16 Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Karty debetowe wydane do rachunku rozliczeniowego (bieżącego) Lp. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty Wznowienie karty do rachunku prowadzonego w pakiecie: Stawka obowiązująca Karty z funkcją zbliżeniową Visa Business MasterCard Business Electron paywave 1. podstawowy 15,00 zł 15,00 zł 2. Start 20,00 zł 20,00 zł 3. Biznes 20,00 zł 20,00 zł 3. za każdą kartę 4. VIP 20,00 zł 20,00 zł 5. Non profit 20,00 zł 20,00 zł 6. Rolnik 20,00 zł 20,00 zł 7. "Wiele za niewiele" nie dotyczy 20,00 zł 4. Zastrzeżenie karty jednorazowo bez opłat bez opłat 5. Użytkowanie karty: miesięcznie Dotyczy rachunków z pkt 3pdp.1-6. Nie dotyczy konta "Wiele za niewiele" 6,00 zł 3,00 zł 6. Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówkowych na wniosek klienta od każdej zmiany 10,00 zł 10,00 zł Opłata za wypłatę gotówki : 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych, za każdą wypłatę, pobierana w dniu bez opłat bez opłat rozliczenia operacji 7. 2) w kasach banków SGB ( pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS), 1,50 zł 4,50 zł 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1, 2% min. 5,00 zł 3% min. 3,50 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2 (pod warunkiem, że placówka naliczana od wypłacanej udostępnia usługę wypłat w POS), kwoty 3% min. 10,00 zł 3% min.4,50 zł 5) w bankomatach za granicą 3% min. 10,00 zł 3% min. 4,50 zł za każdą wypłatę, 8. Wypłata gotówki w ramach usługi cashback: pobierana w dniu bez opłat 1,30 zł rozliczenia operacji 9. Wydanie pierwszego numeru PIN za każdy numer PIN 3,50 zł 3,50 zł Strona 16 z 28

17 Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Karty debetowe wydane do rachunku rozliczeniowego (bieżącego) Stawka obowiązująca Karty z funkcją zbliżeniową Lp. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty Visa Business MasterCard Business Electron paywave 10. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 6,00 zł 6,00 zł Zmiana PIN w bankomacie: za każdą zmianę 1. bankomatach własnych 3,50 zł 4,50 zł 2. innych, niż wskazane w pkt. 1 7,00 zł 7,00 zł Sprawdzanie salda rachunku w bankomatach: za każde sprawdzenie 1. bankomatach własnych bez opłat bez opłat 2. innych, niż wskazane w pkt. 1 1,00 zł 1,00 zł 13. Zestawienie transakcji przesyłane do klienta miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 14. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na wniosek klienta za każde zestawienie 5,00 zł 5,00 zł Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN (dostarczenie w ciągu 3 dni 15. za każdą przesyłkę 45,00 zł 45,00 zł roboczych) 16. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat bez opłat 17. Opłata za przewalutowanie i rozliczenie transakcji dokonanej w walucie innej niż PLN naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji 3% bez opłat Strona 17 z 28

18 Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Karty przedpłacone Lp. Stawka obowiązująca Karta bez funkcji zbliżeniowej MasterCard * 1. Wydanie karty i numeru PIN za każdą kartę 25,00 zł 2. Zmiana PIN w bankomatach: 1)sieci SGB 2)innych niż wskazane w pkt1 za każdą zmianę 3. Wydanie nowego numeru PIN za każdy numer PIN 6,00 zł 4. Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty Opłata za wypłatę gotówki: 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych bez opłat banków spółdzielczych, 2) w kasach banków SGB ( pod warunkiem, że placówka naliczana od wypłacanej kwoty, pobierana w dniu 1,50 zł udostępnia usługę wypłat w POS), rozliczenia operacji 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1 1,30 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2 (pod 3% min.4,50zł warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS), 5) w bankomatach za granicą 3% min.4,50zł 5. Zestawienie transakcji płatniczych przesyłane do klienta 3,00 zł 6. Transakcje bezgotówkowe bez opłat * Opłaty dotyczą promocji w okresie jej obowiazywania od 1 sierpnia 2018r. do 30 czerwca 2019r. 4,50 zł 7,00 zł Strona 18 z 28

19 Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Ubezpieczenia Lp 1. Ubezpieczenie posiadacza/użytkownika karty płatniczej: WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI 1) Ubezpieczenie kart dla klienta - nieuprawnione transakcje powstałe w wyniku kradzieży, utraty lub sfałszowania karty płatniczej do kwoty 150 EUR, kradzież gotówki wypłaconej z bankomatu do kwoty zł, kradzież lub zniszczenie towarów zakupionych przy użyciu karty płatniczej do kwoty zł 2) Ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków w podróży zagranicznej - do kwoty zł 3) CONCORDIA Travel Assistance - koszty leczenia za granicą do kwoty EUR Tryb pobierania opłaty STAWKA OBOWIĄZUJĄCA karta kredytowa Mastercard Gold a) Wariant Classic (do kwoty zł) 1,45 zł b) Wariant Gold (do kwoty zł) 2,55 zł 5) Pakiet Bezpieczny Podróżnik: a) Wariant Classic (koszty leczenia za granicą do kwoty EUR, następstwa nieszczęśliwego wypadku do kwoty zł) b) Wariant Gold (koszty leczenia za granicą do kwoty EUR, następstwa nieszczęśliwego wypadku do kwoty zł) 6) Pakiet Bezpieczna Karta i Pakiet Bezpieczny Podróżnik: a) Wariant Classic 2,05 zł b) Wariant Gold 4,75 zł - bez opłat Uwaga: Warunki ubezpieczenia określone są w Szczegółowych warunkach ubezpieczenia: Ubezpieczenie kart dla klienta, Ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków w podróży zagranicznej oraz CONCORDIA Travel Assistance 4) Pakiet Bezpieczna Karta - nieuprawnione użycie karty płatniczej, kradzież gotówki wypłaconej z bankomatu, kradzież karty debetowe lub zniszczenie towarów zakupionych przy użyciu karty płatniczej: miesięcznie Uwaga: Warunki ubezpieczenia określone są w "Szczegółowych warunkach ubezpieczenia Pakiet Bezpieczna Karta oraz Pakiet Bezpieczny Podróżnik " 1,05 zł 2,95 zł Strona 19 z 28

20 Rozdział 4. Karty płatnicze i ubezpieczenia Ubezpieczenia Lp 2. Ubezpieczenia ASSISTANCE: 1) Dom Assistance 2) Auto Assistance z serwisem Concierge 3) Pomoc medyczna na terenie RP Koszty leczenia i Assistance podczas podróży zagranicznej 4) 5) Serwis Concierge WYSZCZEGÓLNIENIE CZYNNOŚCI 6) PAKIET I: Dom Assistance, Auto Assistance z serwisem Concierge, Pomoc medyczna na terenie RP, Koszty leczenia i assistance podczas podróży zagranicznej (bez rozszerzenia o sporty amatorskie o podwyższonym ryzyku) dla posiadaczy rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych: 7) PAKIET II: Dom Assistance, Auto Assistance z serwisem Concierge, Pomoc medyczna na terenie RP dla posiadaczy rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych *składka w przypadku osób, uprawiających sporty amatorskie o podwyższonym ryzyku 3. Oferowanie indywidualnych produktów ubezpieczeniowych Concordia Ubezpieczenia Tryb pobierania opłaty miesięcznie/ rocznie miesięcznie/ rocznie miesięcznie/ rocznie miesięcznie/ rocznie miesięcznie/ rocznie miesięcznie/ rocznie miesięcznie/ rocznie jednorazowo, ratalnie STAWKA OBOWIĄZUJĄCA miesięczna 0,30 zł/ roczna 3,51 zł miesięczna 0,38 zł/ roczna 4,39 zł miesięczna 0,14 zł/ roczna 1,47 zł miesięczna 0,24 zł/ roczna 2,79 zł miesięczna 0,34 zł*/ roczna 3,99 zł* miesięczna 0,17 zł/ roczna 1,91 zł miesięczna 0,97 zł/ roczna 11,11 zł miesięczna 0,77 zł/ roczna 8,71 zł wartość składki jest na podstawie indywidualnej oceny ryzyka przez Ubezpieczyciela Strona 20 z 28

21 Rozdział 5. Czynności i usługi bankowe w walucie obcej 1. Rachunki walutowe L.p. Wyszczególnienie Stawka podstawowa Stawka min. Stawka maks. 1. Otwarcie rachunku walutowego 20,00 zł Prowadzenie rachunku walutowego (opłata miesięczna) 35,00 zł Wpłaty na rachunek 0,3% kwoty 15,00 zł - 1) Wypłaty gotówkowe 0,3% kwoty 15,00 zł ) Wypłaty gotówkowe nie zgłoszone z co najmniej 2-dniowym wyprzedzeniem 0,4% kwoty 20,00 zł - 3) Za niepodjęcie gotówki w terminie uzgodnionym w zgłoszeniu 0,15% kwoty niepodjętej za każdy dzień 30,00 zł 300,00 zł 5. Przelew na rachunek bankowy prowadzony przez Bank bez opłat Wysłanie wyciągu drogą pocztową: przesyłka listowa według cennika Usług - - Pocztowych Poczta Polska S.A (dostępnego na 1) zbiorczego wyciągu stronie internetowej Banku) Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym za każdy przelew 30,00 zł 30,00 zł Sporządzenie odpisu: - - 1) obrotów na rachunku 10,00zł -/każdy miesiąc - 500,00 zł 8. Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeżeli w danym roku kalendarzowym jedyną operacją jest dopisanie odsetek - - 2) wyciągu z rachunku 20,00 zł - - 3) jednego dowodu do wyciągu 5,00 zł - - Za wydanie na wniosek klienta opinii bankowej / zaświadczenia 9. stwierdzającego posiadanie rachunku bieżącego z określeniem wielkości 86,10 zł - - obrotów, lokat terminowych 10. Likwidacja rachunku walutowego 30,00 zł Za przyjęcie zmiany do rachunku (z wyłączeniem zmiany dotyczącej wygaśnięcie terminu ważności dokumentu tożsamości) 10,00 zł za każdą zmianę Ustanowienie albo zmiana pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem 3,50 zł - - za każdą dyspozycję - - Strona 21 z 28

22 Rozdział 5. Czynności i usługi bankowe w walucie obcej 1. Rachunki walutowe L.p. Wyszczególnienie Stawka podstawowa Stawka min. Stawka maks. 13. Realizacja dyspozycji spadkobierców od każdego spadkobiercy 20,00 zł Uzyskanie na hasło telefonicznej informacji o stanie rachunków 15,00 zł miesięcznie Terminowe lokaty walutowe 1. Otwarcie rachunku terminowej lokaty walutowej bez opłat Prowadzenie rachunku terminowej lokaty walutowej bez opłat Przelew z rachunku terminowej lokaty walutowej na rachunek prowadzony przez Bank bez opłat Wpłaty i wypłaty gotówkowe z rachunków terminowych lokat walutowych bez opłat Realizacja przelewu z tytułu przekazania odsetek należnych z rachunku terminowej lokaty walutowej na rachunek prowadzony przez Bank Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym bez opłat - - za każdy przelew 30,00 zł Obrót wartościami dewizowymi - zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat Banku Zrzeszającego (dostępną na stronie internetowej Banku) Strona 22 z 28

23 Rozdział 6. VAT - Wszystkie opłaty są pobierane z rachunku rozliczeniowego dla którego założony został rachunek VAT L.p. Wyszczególnienie Tryb pobierania opłaty 1. Otwarcie i prowadzenie rachunku VAT: - Stawka podstawowa 1) otwarcie rachunku bez opłat 2) prowadzenie rachunku bez opłat 2. Wydanie zaświadczenia o posiadaniu rachunku i wysokosci salda za każde zaświadczenie 36,90 zł 3. Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku VAT na wniosek klienta 1) z bieżącego roku kalendarzowego za każde zestawienie 25,00 zł 2) z lat poprzednich 25,00zł + po 12,50 zł za każdy poprzedni rok 4. Sporzadzenie kopii: 1% od kwoty min. 5,00 zł wyciągu bankowego oraz hisorii rachunku: 1) a) z bieżącego roku kalendarzowego 10,00 zł 10,00zł + po 5,00 zł za każdy b) z lat poprzednich za każdy dokument poprzedni rok pojedynczej dyspozycji złożonej przez klienta, gdy: 2) a) klient określi datę dokonania operacji 15,00 zł b) klient nie określi daty dokonania operacji 25,00 zł 5. Sporzadzenie i wysłanie wyciągu bankowego - bez opłat Opłaty za realizację dyspozycji przelewu z rachunku VAT na inny rachunek będą pobierane z rachunku rozliczeniowego. Wysokość opłat jest analogiczna jak dla rachunku rozliczeniowego dla którego prowadzony jest rachunek VAT. Strona 23 z 28

24 Rozdział 7. Pozostałe usługi bankowe L.p. Wyszczególnienie Stawka podstawowa 1. Skup i sprzedaż walut wymienialnych bez opłat 2. Przyjęcie do inkasa czeków w walutach obcych 20,00 zł 3. Przyjęcie do realizacji zlecenia polecenia wypłaty za granicę 10,00 zł L.p. Wyszczególnienie Tryb pobierania opłaty Stawka podstawowa 1. Za poszukiwanie na wniosek osób uprawnionych (spadkobierców) rachunków jednorazowo 18,45 zł 2. Przyjęcie i odwołanie zastrzeżenia dokumentu potwierdzającego tożsamość - 24,60 zł 3. Za wymianę bilonu lub zamianę banknotów na bilon - 1 % od kwoty min. 5,00 zł 4. Za wymianę bilonu na banknoty lub zamianę banknotów na bilon 1% od kwoty - min. 5,00 zł 5. Za inne czynności i usługi nieprzewidziane w taryfie - od 10,00 zł do 100,00 zł Udostępnianie skrytek sejfowych dla klientów instytucjonalnych Lp. Wyszczególnienie Stawka podstawowa Za przyjęcie depozytu na zlecenie klienta 1. 12,30 zł UWAGA: Opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc 2. Najem skrytek sejfowych: a) dziennie do 30 dni - małe 3,69 zł - średnie 7,38 zł - duże 11,07 zł b) miesięcznie c) rocznie - małe 49,20 zł - średnie 73,80 zł - duże 98,40 zł - małe 307,50 zł - średnie 369,00 zł - duże 492,00 zł Wymiary skrytek sejfowych:o/pabianice: małe: wys. 15,5cm szer.21cm głębokość 48,5cm średnie: wys. 17,5cm szer.29,5cm głębokość 48,5cm duże: wys.21,5cm szer.46,5cm głębokość 48,5cm, O/Koluszki: małe: wys. 5cm szer.22cm głębokość 40cm średnie: wys. 8cm szer.22cm głębokość 40cm duże: wys.13,5cm szer.22cm głębokość 40cm Strona 24 z 28

25 Rozdział 8. Produkty wycofywane z oferty Lp. 1. podstawowy Start Biznes VIP Non Profit Rolnik Konto wiele za niewiele Wrzutnia: - za wydanie karty magnetycznej do wrzutni, w tym karty nowej w miejsce zniszczonej, zagubionej 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł - za wydanie kodowanego klucza do wrzutni, bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat - za wydanie dodatkowego klucza w miejsce utraconego, bądź nie zdanie klucza z chwilą zaprzestania korzystania z wrzutni 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł opłata za portfel do skarbca nocnego oraz klucz do drzwiczek wrzutowych skarbca nocnego, za worek do pieniedzy, kopertę bezpieczną - według ceny zakupu przez SGB powiększona o VAT 2. Opłata za użytkowanie tokena: jednorazowo 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł -wydanie pierwszego tokena: (dla urządzeń wydanych do dn r.) -wydanie pierwszego tokena: (dla urządzeń wydawanych od dn r.) miesięcznie 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł jednorazowo 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 4. wydanie tokena w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta jednorazowo 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 150,00 zł 5. Wyszczególnienie czynności 3. wydanie kolejnego tokena (w tym wznowienie ) Opłata za rezygnację z tokena przed upływem daty ważności wskazanej na tokenie (dotyczy płatności w ratach za wydanie tokena i liczona jest jako różnica od pobranych opłat) Tryb pobierania opłaty Usługi bankowości elektronicznej jednorazowo do kwoty 150,00zł do kwoty 150,00zł Stawka obowiązująca do kwoty 150,00zł do kwoty 150,00zł do kwoty 150,00zł do kwoty 150,00zł nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy Strona 25 z 28

26 Rozdział 8. Produkty wycofywane z oferty Karty debetowe wydawane do rachunku Lp. Wydanie karty do rachunku prowadzonego w pakiecie: 1. podstawowy Stawka obowiązująca Karta bez funkcji zbliżeniowej Visa Business Electron - pierwszej bez opłat - kolejnej 25,00 zł 2. Start - pierwszej 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł 3. Biznes - pierwszej 15,00 zł 1. - kolejnej za każdą kartę 25,00 zł 4. VIP - pierwszej 15,00 zł - kolejnej 15,00 zł 5. Non profit - pierwszej 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł 6. Rolnik Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania opłaty - pierwszej 15,00 zł - kolejnej 25,00 zł Wydanie: 2. - duplikatu karty w przypadku uszkodzenia, za każdą kartę 20,00 zł - nowej karty w miejsce utraconej, zastrzeżonej 35,00 zł Strona 26 z 28

27 Rozdział 8. Produkty wycofywane z oferty Wznowienie karty do rachunku prowadzonego w pakiecie: 1. podstawowy 15,00 zł 2. Start 20,00 zł 3. Biznes 20,00 zł 3. za każdą kartę 4. VIP 20,00 zł 5. Non profit 20,00 zł 6. Rolnik 20,00 zł 7. "Wiele za niewiele" nie dotyczy 4. Zastrzeżenie karty jednorazowo bez opłat Użytkowanie karty: Dotyczy rachunków z pkt 3pdp.1-6. Nie dotyczy konta "Wiele za niewiele" Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówkowych na wniosek klienta Opłata za wypłatę gotówki : 1) w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych, miesięcznie od każdej zmiany za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 2,00 zł bez opłat bez opłat 2) w kasach banków SGB ( pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS), 4,50 zł 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt. 1, 3% min. 3,50 zł naliczana od 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt. 2 (pod warunkiem, wypłacanej że placówka udostępnia usługę wypłat w POS), kwoty 3% min.4,50 zł 5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł 8. Wypłata gotówki w ramach usługi cashback: 9. Wydanie pierwszego numeru PIN za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji za każdy numer PIN 0,60 zł 3,50 zł Strona 27 z 28

28 Rozdział 8. Produkty wycofywane z oferty 10. Wydanie nowego numeru PIN 11. Zmiana PIN w bankomacie: za każdy numer PIN za każdą zmianę 6,00 zł 1. bankomatach własnych 4,50 zł 2. innych, niż wskazane w pkt. 1 7,00 zł za każde Sprawdzanie salda rachunku w bankomatach: sprawdzenie bankomatach własnych bez opłat 2. innych, niż wskazane w pkt. 1 1,00 zł 13. Zestawienie transakcji przesyłane do klienta miesięcznie 3,00 zł 14. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na wniosek klienta za każde zestawienie 5,00 zł 15. Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN (dostarczenie w ciągu za każdą 3 dni roboczych) przesyłkę 45,00 zł 16. Transakcje bezgotówkowe - bez opłat 17. Opłata za przewalutowanie i rozliczenie transakcji dokonanej w walucie innej niż PLN naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji 3% Strona 28 z 28