Regulamin Êwiadczenia us ug maklerskich dla Klientów banków

Transkrypt

1

2 Regulamin Êwiadczenia us ug maklerskich dla Klientów banków sierpieƒ 2005 I. WST P 1 1. Regulamin okreêla warunki i tryb zawierania oraz realizacji umowy o Êwiadczenie usług maklerskich, w tym otwierania, prowadzenia i zamykania rachunków inwestycyjnych oraz realizowania zleceƒ kupna i sprzeda y papierów wartoêciowych z wyłàczeniem papierów wartoêciowych, o których mowa w ust.3, przez spółk Dom Inwestycyjny BRE Banku S.A. (dalej zwanà Spółkà ) na rzecz Klientów, dla których usługi maklerskie w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceƒ Êwiadczy Bank na podstawie odr bnego zezwolenia. 2. Regulamin nie obejmuje okreêlenia warunków i trybu przyjmowania zleceƒ kupna i sprzeda y papierów wartoêciowych, które okreêlone sà w odpowiednim regulaminie obowiàzujàcym w Banku. 3. Odr bnie regulowane sà warunki i tryb Êwiadczenia przez Spółk usług w zakresie: a) obrotu instrumentami finansowymi, w zakresie których Êwiadczenie usług brokerskich zwiàzane jest z obowiàzkiem wnoszenia przez Klienta depozytu zabezpieczajàcego, b) wykonywania zleceƒ, których przedmiotem sà zagraniczne instrumenty finansowe, 1

3 c) poêrednictwa w po yczaniu i sprzeda y po yczonych papierów wartoêciowych, d) poêrednictwa w obrocie prawami majàtkowymi w rozumieniu przepisów regulujàcych publiczny obrót papierami wartoêciowymi, e) poêrednictwa w obrocie papierami wartoêciowymi niedopuszczonymi do obrotu na rynku regulowanym Spółka mo e Êwiadczyç usługi maklerskie inne ni wskazane w regulaminie, na warunkach okreêlonych w umowie z Klientem lub w szczegółowych regulacjach dla Êwiadczonych usług - o ile mieszczà si one w zakresie posiadanych przez Spółk zezwoleƒ KPWiG i/lub obowiàzujàcych przepisów, o których mowa w 39 i U yte w regulaminie okreêlenia nale y rozumieç nast pujàco : a) Spółka - Dom Inwestycyjny BRE Banku S.A., b) Umowa z DI BRE - Umowa Êwiadczenia usług maklerskich przez Dom Inwestycyjny BRE Banku S.A. na rzecz Klienta Banku, zawarta pomi dzy Spółkà a Klientem, c) Klient - podmiot, który zawarł lub zamierza zawrzeç Umow z DI BRE, d) regulamin - niniejszy Regulamin Êwiadczenia usług maklerskich dla Klientów banków, e) Bank - bank Êwiadczàcy na podstawie odr bnego zezwolenia usługi maklerskie w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceƒ, z którym Spółka zawarła umow dotyczàcà Êwiadczenia przez Spółk usług brokerskich dla Klientów tego banku, f) pokrycie zlecenia: - Êrodki pieni ne zablokowane na rachunku inwestycyjnym Klienta w zwiàzku ze zleceniem - w przypadku zlecenia kupna papierów wartoêciowych, - papiery wartoêciowe (prawa do otrzymania papierów warto- Êciowych) zablokowane na rachunku Klienta w zwiàzku ze zleceniem - w przypadku zlecenia sprzeda y papierów wartoêciowych (praw do otrzymania papierów wartoêciowych), g) rejestr nale noêci - rejestr otwierany i prowadzony na podstawie Umowy z DI BRE, obejmujàcy Êrodki pieni ne stanowiàce saldo nale noêci Klienta z tytułu zawartych transakcji sprzeda y, które mogà byç uwzgl dniane przy sprawdzaniu pokrycia zlecenia kupna, h) rejestr operacyjny - rejestr papierów wartoêciowych i praw do otrzymania papierów wartoêciowych, obejmujàcy: - papiery wartoêciowe zapisane na rachunku papierów wartoêciowych, z wyłàczeniem papierów wartoêciowych, które były przedmiotem zawartych, lecz jeszcze nie rozliczonych transakcji sprzeda y i pozostajà nadal zapisane na rachunku papierów wartoêciowych Klienta, oraz - prawa do otrzymania papierów wartoêciowych nabyte w wyniku realizacji zleceƒ kupna, które mogà byç przedmiotem zlecenia sprzeda y, i) rejestr sesji - rejestr obejmujàcy: - rejestr papierów wartoêciowych i praw do otrzymania papierów wartoêciowych obejmujàcy liczb praw i papierów wartoêciowych zewidencjonowanych w rejestrze operacyjnym, pomniejszanà o liczb papierów wartoêciowych i praw do ich otrzymania, które były przedmiotem zawartej na danej sesji transakcji sprzeda y, oraz powi kszanà o liczb praw do otrzymania papierów wartoêciowych, które były przedmiotem zawartej na danej sesji transakcji kupna papierów wartoêciowych, oraz - wykaz Êrodków pieni nych, obejmujàcy sum niezablokowanych Êrodków pieni nych Klienta zdeponowanych na jego rachunku pieni nym, powi kszanà o Êrodki pieni ne, które b dà uzyskane w wyniku zawartych na danej sesji transakcji sprzeda y papierów wartoêciowych, i pomniejszane o Êrodki pieni ne, które b dà przeznaczone na opłacenie transakcji kupna papierów wartoêciowych zawartych na tej sesji, j) Taryfa - Taryfa Opłat i Prowizji Domu Inwestycyjnego BRE Banku S.A. wskazana w Umowie z DI BRE, k) Ustawa - ustawa z r. Prawo o publicznym obrocie papierami wartoêciowymi, lub akty prawne zast pujàce wy ej wymienionà ustaw, l) Rozporzàdzenie - Rozporzàdzenie Rady Ministrów z dnia 19 kwietnia 2005r. w sprawie trybu i warunków post powania podmiotów prowadzàcych działalnoêç maklerskà oraz banków prowadzàcych rachunki papierów wartoêciowych (Dz. U. z 2005 nr 73 poz. 644) lub akt prawny zast pujàcy wy ej wymienione rozporzàdzenie - w przypadku uchylenia Rozporzàdzenia, ł) KPWiG - Komisja Papierów WartoÊciowych i Giełd, m) GPW - spółka Giełda Papierów WartoÊciowych w Warszawie S.A., a tak e regulowany rynek giełdowy utworzony przez t spółk, n) CTO - spółka MTS CeTO S.A., a tak e regulowany rynek pozagiełdowy utworzony przez t spółk, o) KDPW - spółka Krajowy Depozyt Papierów WartoÊciowych S.A., p) Strona Spółki - strona internetowa Spółki, której adres jest dost pny w Spółce, q) rachunek inwestycyjny łàcznie: rachunek papierów wartoêciowych i rachunek pieni ny prowadzone przez Spółk. II. OTWIERANIE I PROWADZENIE RACHUNKÓW INWESTYCYJNYCH 3 1. Podstawà Êwiadczenia usług, o których mowa w 1 ust.1 jest Umowa z DI BRE, zawierana według wzoru okreêlonego przez Spółk. 2. Spółka mo e odmówiç zawarcia z poszczególnymi Klientami Umowy z DI BRE lub innej umowy, a tak e okresowo zawiesiç zawieranie Umów z DI BRE, w tym w szczególnoêci zawiesiç zawieranie Umów z DI BRE z okreêlonymi kategoriami Klientów. 2 3

4 3. Informacje dotyczàce ograniczeƒ, o których mowa w ust. 2 dost pne sà w Spółce oraz w Banku Umowa z DI BRE mo e byç zawarta wyłàcznie przez Klienta działajàcego osobiêcie, z wyłàczeniem przypadku, gdy pełnomocnikiem Klienta umocowanym do zawarcia Umowy z DI BRE jest Bank. W szczególnie uzasadnionych przypadkach Spółka mo e wyraziç zgod na zawarcie Umowy z DI BRE przez innego ni Bank pełnomocnika działajàcego w imieniu Klienta. 2. Z zastrze eniem postanowieƒ 5, przed zawarciem Umowy z DI BRE, Klient b dàcy osobà fizycznà przedstawia dokument to samoêci oraz inne dokumenty, je eli wymagane sà przez Spółk lub obowiàzek taki wynika z odr bnych przepisów. 3. Z zastrze eniem postanowieƒ 5, przed zawarciem Umowy z DI BRE, Klient nie b dàcy osobà fizycznà przedstawia dokumenty, z których wynika status prawny Klienta i zasady jego reprezentacji oraz inne dokumenty, je eli wymagane sà przez Spółk lub obowiàzek taki wynika z odr bnych przepisów. 4. O ile Spółka nie odstàpi od tego wymogu, warunkiem zawarcia Umowy z DI BRE jest przekazanie Spółce informacji o numerze identyfikacji podatkowej (NIP) Klienta oraz o właêciwym dla Klienta Urz dzie Skarbowym Z zastrze eniem ust. 2 podpis Klienta pod Umowà z DI BRE powinien byç zło ony w obecnoêci pracownika Spółki z wyłàczeniem przypadku, gdy Umow z DI BRE w imieniu Klienta podpisuje Bank jako pełnomocnik Klienta, o którym mowa w 4 ust Umowa z DI BRE mo e zostaç zawarta korespondencyjnie, o ile Spółka otrzyma od Banku dane osobowe Klienta oraz ewentualne inne dokumenty wymagane przez Spółk, przy czym oêwiadczenia Klienta w treêci Umowy z DI BRE, a tak e podpis Klienta wymagany pod Umowà z DI BRE i jej załàcznikami zostanà po- Êwiadczone notarialnie lub przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urzàd konsularny, o ile Spółka nie odstàpi od tego wymogu. 3. Umowa z DI BRE mo e byç zawarta korespondencyjnie tak e w przypadku innym ni wskazany w ust. 2, o ile oêwiadczenia Klienta w treêci Umowy z DI BRE, a tak e podpis Klienta wymagany pod Umowà z DI BRE i jej załàcznikami zostanà poêwiadczone notarialnie lub przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urzàd konsularny, o ile Spółka nie odstàpi od tego wymogu W trakcie trwania Umowy z DI BRE Klient zobowiàzany jest niezwłocznie informowaç Spółk za poêrednictwem Banku o wszelkich zmianach jego danych wymaganych przez Spółk. Klient upowa ni Bank do przekazywania Spółce wy ej wymienionych informacji. Zmiana danych dotyczàcych Klienta zawartych w Umowie z DI BRE, w tym zmiana numeru rachunku Klienta prowadzonego przez Bank, nie wymaga zawierania aneksu do Umowy z DI BRE. 2. Zobowiàzanie, o którym mowa w ust. 1 uwa a si za spełnione, jeêli informacja o zmianie danych dotyczàcych Klienta zostanie przekazana Spółce przez Bank. 3. Zmiany, o których mowa w ust.1, sà skuteczne wobec Spółki nie póêniej ni od dnia roboczego nast pujàcego po dniu otrzymania przez Spółk od Banku odpowiednich informacji o tych zmianach. 4. Otrzymanie informacji o zmianie danych dotyczàcych Klienta zawartych w Umowie z DI BRE w sposób wskazany w ust. 1 lub 2 (z wyłàczeniem informacji dotyczàcych adresu korespondencyjnego Klienta), Spółka mo e uznaç za otrzymanie informacji o zmianie odpowiednich danych dotyczàcych Klienta zawartych w innych umowach, na podstawie których Spółka prowadzi dla Klienta rachunki inwestycyjne Z zastrze eniem ust. 2 i 3 Klient nie mo e ustanawiaç pełnomocników do dysponowania rachunkiem inwestycyjnym prowadzonym przez Spółk na podstawie Umowy z DI BRE. W szczególnie uzasadnionych przypadkach Spółka mo e wyraziç zgod na ustanowienie pełnomocnika. 2. Podpisujàc Umow z DI BRE Klient ustanawia Spółk pełnomocnikiem do wykonania okreêlonych czynnoêci zwiàzanych z wykonywaniem Umowy z DI BRE. 3. W zwiàzku z ustanowieniem zabezpieczenia, którego przedmiotem sà aktywa na rachunku inwestycyjnym Klient mo e ustanowiç pełnomocnictwo dla Banku lub innego podmiotu na rzecz którego ustanowione jest zabezpieczenie, w zakresie wynikajàcym z umowy, na podstawie której ustanowione jest zabezpieczenie Rachunek otwarty i prowadzony na podstawie Umowy z DI BRE składa si z rachunku papierów wartoêciowych - słu àcego do ewidencjonowania papierów wartoêciowych Klienta i transakcji zwiàzanych z ich obrotem, oraz rachunku pieni nego - słu àcego do ewidencjonowania Êrodków pieni nych Klienta zwiàzanych z obrotem papierami wartoêciowymi. 2. W ramach rachunku inwestycyjnego Klienta otwierany jest rejestr operacyjny i rejestr nale noêci oraz mo e byç otwierany rejestr sesji na zasadach opisanych w Rozporzàdzeniu Z zastrze eniem ust. 2-3, rozliczanie transakcji zawartych na rynku regulowanym oraz wszelkich innych operacji na rachunku inwestycyjnym Klienta nast puje w terminie ich rozliczenia w KDPW, na podstawie dowodów ewidencyjnych okreêlonych przez KDPW. 4 5

5 Rozliczanie Êrodków pieni nych nast puje na podstawie dowodów ewidencyjnych okreêlonych przez KDPW oraz prawidłowych i rzetelnych dowodów, zgodnie z odr bnymi przepisami. 2. Je eli rozliczenie transakcji obj te jest systemem KDPW gwarantujàcym prawidłowe wykonanie zobowiàzaƒ wynikajàcych z zawartych transakcji Spółka, na podstawie dowodów ewidencyjnych KDPW, dokonuje przed rozliczeniem w KDPW odpowiednio: a) zapisu praw do otrzymania nabytych papierów wartoêciowych - w rejestrze operacyjnym, b) zapisu Êrodków pieni nych stanowiàcych saldo nale noêci z tytułu zbycia papierów wartoêciowych - w rejestrze nale noêci. 3. W przypadku transakcji lub zdarzeƒ prawnych, w wyniku których dochodzi do zbycia lub przeniesienia papierów wartoêciowych poza rynkiem regulowanym, rozliczenie obrotu nast puje po otrzymaniu przez Spółk wymaganych dokumentów potwierdzajàcych zbycie lub przeniesienie, w terminach wynikajàcych z Rozporzàdzenia, przy czym 19 lit. c) stosuje si odpowiednio W ramach rachunku inwestycyjnego wyodr bnione sà konta, na których odr bnie ewidencjonowane sà odpowiednio papiery wartoêciowe i Êrodki pieni ne stanowiàce zabezpieczenie zobowiàzaƒ Klienta w przypadkach przewidzianych w Rozporzàdzeniu lub w innych przepisach, o których mowa w 39 i W ramach rachunku inwestycyjnego wyodr bnione sà konta blokowane, na których ewidencjonowane sà w szczególnoêci odpowiednio papiery wartoêciowe i Êrodki pieni ne: a) co do których Spółka otrzymała polecenie blokady od Klienta, uprawnionych organów lub osób, b) których blokada wymagana jest zgodnie z przepisami, o których mowa w 39 i W ramach rachunku inwestycyjnego, rejestru operacyjnego i rejestru nale noêci wyodr bnione sà konta blokowane, na których ewidencjonowane sà odpowiednio papiery wartoêciowe, prawa do otrzymania papierów wartoêciowych oraz Êrodki pieni ne i nale noêci stanowiàce pokrycie wa nych zleceƒ Klienta Wpłaty na rachunek inwestycyjny Klienta mogà byç dokonywane wyłàcznie przelewem. Wypłaty z rachunku inwestycyjnego mogà byç dokonywane wyłàcznie przelewem na wskazany przez Klienta w Umowie z DI BRE rachunek prowadzony przez Bank. W odniesieniu do Êrodków pieni nych Klienta Spółka mo e wykonaç tylko dyspozycje Klienta majàce na celu : a) realizacj zobowiàzaƒ wynikajàcych z nabywania lub zbywania instrumentów finansowych na rzecz Klienta, b) pokrywanie opłat, prowizji i innych zobowiàzaƒ Klienta z tytułu umów zawartych mi dzy Spółkà i Klientem, c) spłat po yczek i kredytów zaciàgni tych na nabycie instrumentów finansowych, d) przelew Êrodków pieni nych na wskazany przez Klienta rachunek prowadzony dla Klienta przez Bank. 2. Poza dyspozycjami, o których mowa w ust. 1, Spółka mo e wykonywaç inne dyspozycje uprawnionych podmiotów, dotyczàce Êrodków pieni nych Klienta, dopuszczalne zgodnie z Rozporzàdzeniem oraz innymi przepisami prawa. 12 Klient zobowiàzany jest do zapłacenia Spółce odsetek ustawowych za okres trwania ujemnego salda na rachunku pieni nym, tj. za okres od dnia powstania ujemnego salda do dnia jego spłaty Z zastrze eniem ust.2 i 3 Spółka zobowiàzuje si do zachowania tajemnicy o obrotach i o stanie rachunku inwestycyjnego oraz o innych danych dotyczàcych Klienta. 2. Spółka przekazuje Bankowi informacje o rachunku Klienta, w tym w szczególnoêci o zleceniach i innych dyspozycjach, transakcjach oraz historii i saldach rachunku inwestycyjnego, do czego Klient upowa nia Spółk. 3. Na àdanie uprawnionych organów lub osób, Spółka odstàpi od zobowiàzania okreêlonego w ust W przypadku otrzymania przez Spółk wiarygodnej informacji o Êmierci Klienta, zapisane na jego rachunku inwestycyjnym papiery wartoêciowe i Êrodki pieni ne ewidencjonowane sà na koncie blokowanym, a wszelkie dyspozycje ich dotyczàce Spółka przyjmuje tylko od osób uprawnionych, w szczególnoêci od spadkobierców, na podstawie postanowienia sàdu o stwierdzeniu nabycia spadku oraz postanowienia sàdu o dziale spadku lub umowy o dział spadku oraz innych dokumentów, o ile sà wymagane. III. ÂWIADCZENIE USŁUG BROKERSKICH 14 Spółka zobowiàzuje si do kupna lub sprzeda y oznaczonych w zleceniu Klienta papierów wartoêciowych w imieniu własnym lecz na rachunek Klienta, zgodnie z obowiàzujàcymi przepisami prawa, Regulaminem GPW i Regulaminem obrotu CTO, Umowà z DI BRE oraz niniejszym regulaminem. 15 Spółka zastrzega sobie prawo do okreêlenia: - rodzajów lub poszczególnych papierów wartoêciowych, w obrocie którymi nie b dzie uczestniczyła, - rodzajów transakcji, w których nie b dzie poêredniczyła, 6 7

6 - rodzajów zleceƒ i innych dyspozycji, których nie b dzie przyjmowała lub realizowała, przy czym informacje o ww. ograniczeniach dost pne sà w Spółce oraz w Banku Spółka potwierdza ka dà transakcj Klienta zawartà na rynku regulowanym przekazujàc odpowiednià informacj do serwisu Klienta w Banku. Potwierdzenie transakcji, o którym mowa w zdaniu poprzednim uwa a si za dor czone Klientowi z chwilà umieszczenia informacji o transakcji w serwisie Klienta w Banku. 2. Na àdanie Klienta Spółka mo e sporzàdziç w formie pisemnej i przekazaç Klientowi potwierdzenie zawarcia transakcji oraz wyciàg z rachunku inwestycyjnego Klient zobowiàzany jest do weryfikacji zapisów na swoim rachunku inwestycyjnym. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowych zapisów, Klient powinien niezwłocznie zło yç reklamacj za poêrednictwem Banku. 2. Spółka po przeprowadzeniu post powania wyjaêniajàcego rozstrzyga o sposobie załatwienia reklamacji w terminie 21 dni od jej otrzymania, niezwłocznie zawiadamiajàc Klienta o rozstrzygni ciu. 3. W trakcie post powania wyjaêniajàcego Spółka mo e àdaç wyja- Ênieƒ od Klienta. W okresie oczekiwania na dodatkowe wyjaênienia bieg terminu, o którym mowa w ust.2, ulega zawieszeniu W przypadku niezgłoszenia przez Klienta uwag do sposobu realizacji zło- onych zleceƒ oraz zapisów na rachunku inwestycyjnym w terminie 30 dni odpowiednio od dnia realizacji zlecenia lub dokonania zapisu na rachunku inwestycyjnym Klienta, Spółka uznaje sposób realizacji zleceƒ oraz dokonania innych zapisów za prawidłowy, z zastrze eniem ust Spółce przysługuje prawo do sprostowania we własnym zakresie oczywiêcie bł dnych zapisów na rachunku inwestycyjnym Klienta. 19 W przypadku zło enia przez Klienta dyspozycji przeniesienia papierów wartoêciowych na inny rachunek papierów wartoêciowych, Spółka dokonuje - nie póêniej ni w terminie 3 dni roboczych od dnia otrzymania przez Spółk prawidłowej dyspozycji - odpowiednich czynnoêci, o ile: a) przedmiotem dyspozycji sà papiery wartoêciowe zapisane na rachunku nie b dàce przedmiotem blokady lub których przeniesienie nie jest zablokowane z innego tytułu, b) na rachunku pieni nym nie wyst puje ujemne saldo, c) otrzymała wiarygodne dokumenty potwierdzajàce ich zbycie lub przeniesienie - w przypadku transakcji lub zdarzeƒ prawnych, w wyniku których dochodzi do zbycia lub przeniesienia papierów wartoêciowych poza rynkiem regulowanym bez poêrednictwa Spółki; w szczególnoêci jeêli podpisy stron pod takimi dokumentami nie zostały zło one w obecnoêci pracownika Spółki, Spółka mo e za àdaç, aby autentycznoêç podpisów stron została poêwiadczona przez notariusza lub inny organ do tego uprawniony, d) dyspozycja jest dopuszczalna zgodnie z obowiàzujàcymi przepisami Na yczenie Klienta Spółka wystawia Êwiadectwo depozytowe potwierdzajàce zablokowanie na rachunku inwestycyjnym Klienta oznaczonych w treêci Êwiadectwa papierów wartoêciowych. Âwiadectwa depozytowe wystawiane sà oddzielnie dla ka dego rodzaju papierów wartoêciowych i mogà, na àdanie Klienta, wskazywaç w swej treêci cz Êç papierów wartoêciowych danego rodzaju zapisanych na rachunku papierów wartoêciowych Klienta. 2. Spółka mo e wystawiç : a) duplikat Êwiadectwa depozytowego - tylko po zło eniu pisemnego oêwiadczenia o zagubieniu lub zniszczeniu wczeêniej wydanego Êwiadectwa depozytowego, przy czym na duplikacie Êwiadectwa Spółka stwierdza fakt wczeêniejszego wydania oryginału, b) nowe Êwiadectwo depozytowe dotyczàce papierów wartoêciowych zablokowanych w zwiàzku z wydanym wczeêniej Êwiadectwem depozytowym - tylko je eli minàł termin wa noêci lub Klient zwrócił wczeêniej wydane Êwiadectwo depozytowe, z zastrze eniem ust O ile przepisy, o których mowa w 39 nie stanowià inaczej, Spółka mo e wystawiç Êwiadectwo depozytowe dotyczàce papierów wartoêciowych zablokowanych w zwiàzku z wydanym wczeêniej Êwiadectwem depozytowym: a) je eli cel wystawienia Êwiadectwa depozytowego okreêlony w jego treêci zgodnie z àdaniem Klienta jest inny ni cel okreêlony w uprzednio wystawionym Êwiadectwie lub Êwiadectwach, oraz b) zamieszczajàc w kolejnym wystawianym Êwiadectwie wzmiank o wczeêniej wystawionym Êwiadectwie depozytowym Za Êwiadczone usługi Spółka pobiera, bez odr bnej dyspozycji Klienta, prowizje i opłaty zgodnie z obowiàzujàcà Taryfà, okreêlajàcà w szczególnoêci sposób naliczania prowizji oraz terminy pobierania opłat. Na potrzeby okreêlonych usług Spółka mo e wprowadziç odr bnà taryf opłat i prowizji. 2. Spółka mo e okresowo zawiesiç pobieranie lub obni yç wybrane prowizje lub opłaty okreêlone w Taryfie, a w szczególnych przypadkach mo e odstàpiç od pobrania poszczególnych opłat lub prowizji albo obni yç ich wysokoêç. 3. Dla zabezpieczenia roszczeƒ o zapłat prowizji i opłat, o których mowa w ust.1, a tak e innych wymagalnych roszczeƒ Spółki wynikajàcych z realizacji Umowy z DI BRE, w szczególnoêci 8 9

7 roszczeƒ o zlikwidowanie ujemnego salda na rachunku pieni nym Klienta i zwiàzanych z tym odsetek, art.773 Kodeksu Cywilnego stosuje si odpowiednio, przy czym Spółka w celu zabezpieczenia swoich wymagalnych roszczeƒ i do ich wysokoêci mo e w szczególnoêci dokonaç blokady przeniesienia papierów wartoêciowych i/lub Êrodków pieni nych na inny rachunek, obowiàzujàcej do momentu zaspokojenia roszczeƒ Spółki. 4. W przypadku ujemnego salda utrzymujàcego si na rachunku pieni nym Klienta dłu ej ni przez 6 miesi cy, Spółka, po uprzednim bezskutecznym wezwaniu Klienta do spłaty zadłu enia wobec Spółki i wyznaczeniu w tym celu terminu (nie krótszego ni 14-dniowy), jest upowa niona do sprzeda y wybranych przez Spółk papierów wartoêciowych Klienta, w iloêci wystarczajàcej na pokrycie ujemnego salda wraz z nale nymi Spółce odsetkami. O dokonanej sprzeda y papierów wartoêciowych oraz o zaspokojeniu roszczeƒ Spółka zobowiàzana jest zawiadomiç Klienta Zlecenia i inne dyspozycje Klienta dotyczàce papierów warto- Êciowych i Êrodków pieni nych zapisanych na rachunku inwestycyjnym otrzymywane sà przez Spółk wyłàcznie od Banku, z którym Klient zawarł umow Êwiadczenia usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceƒ. 2. W szczególnych przypadkach Spółka mo e podjàç decyzj o przyj ciu zlecenia lub innej dyspozycji bezpoêrednio od Klienta. 3. Spółka realizuje przekazane Spółce przez Bank zlecenia oraz inne dyspozycje przyj te przez Bank od Klienta, który zawarł z Bankiem umow Êwiadczenia usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceƒ, o ile obowiàzuje: a) Umowa z DI BRE zawarta pomi dzy Klientem a Spółkà, b) umowa pomi dzy Spółkà a Bankiem, okreêlajàca zasady współpracy w zakresie obsługi Klientów, w tym w szczególnoêci zasady przyjmowania, przekazywania i wykonywania zleceƒ kupna i sprzeda y papierów wartoêciowych oraz innych dyspozycji Klienta Zlecenie Klienta przekazane Spółce przez Bank powinno zawieraç wszystkie elementy wymagane zgodnie z obowiàzujàcymi przepisami prawa oraz regulacjami o których mowa w 39-40, a tak- e inne elementy, je eli sà wymagane. 2. Spółka mo e nie wykonaç zlecenia Klienta w przypadku gdy zlecenie to nie zawiera jakiegokolwiek elementu wymaganego zgodnie z ust.1 lub jest niezgodne z regulacjami, o których mowa w Zlecenia Klienta Spółka realizuje zgodnie z zasadami obowiàzujàcymi na rynku regulowanym, okreêlonymi w przepisach, o których mowa w Je eli zgodnie z tymi zasadami zlecenie brokerskie wystawione na podstawie zlecenia Klienta nie mogło zostaç zrealizowane (lub w pełni zrealizowane), w szczególnoêci w zwiàzku z utratà wa noêci lub odrzuceniem, zlecenie Klienta stanowiàce podstaw wystawienia tego zlecenia brokerskiego traci wa noêç. 4. Spółka mo e zawiesiç przyjmowanie zleceƒ na czas zawieszenia dost pu Spółki do systemów informatycznych GPW lub CTO. 5. Spółka mo e okreêliç rodzaje oraz parametry zleceƒ, których nie przyjmuje do realizacji lub których przyj cie do realizacji podlega ograniczeniom, a tak e mo e okreêliç szczególny tryb przyjmowania niektórych zleceƒ. O wprowadzonych ograniczeniach Spółka niezwłocznie informuje Bank. W szczególnych przypadkach Spółka mo e odmówiç przyj cia okreêlonego zlecenia, informujàc o tym niezwłocznie Bank, który przyjàł zlecenie od Klienta Z zastrze eniem ust.5, Spółka na podstawie zlecenia Klienta niezwłocznie wystawi zlecenie brokerskie pod warunkiem posiadania przez Klienta, w chwili wystawiania przez Spółk zlecenia brokerskiego, pełnego pokrycia wartoêci zlecenia i przewidywanej prowizji na rachunku inwestycyjnym, odpowiednio w Êrodkach pieni nych lub w papierach wartoêciowych, chyba e Umowa z DI BRE stanowi inaczej. 2. Pokryciem zlecenia sprzeda y papierów wartoêciowych mogà byç tylko papiery wartoêciowe i prawa do otrzymania papierów warto- Êciowych, zapisane w rejestrze operacyjnym Klienta i nie zablokowane z innego tytułu w momencie wystawienia zlecenia brokerskiego. 3. Pokryciem zlecenia kupna papierów wartoêciowych mogà byç tylko Êrodki pieni ne, zapisane na rachunku pieni nym lub w rejestrze nale noêci Klienta, które nie sà zablokowane z innego tytułu w momencie wystawienia zlecenia brokerskiego. 4. Podstawà sprawdzenia pokrycia zleceƒ jest: - w przypadku zleceƒ kupna - saldo nale noêci zaewidencjonowanych w rejestrze nale noêci, a nast pnie saldo rachunku pieni nego Klienta, - w przypadku zleceƒ sprzeda y - saldo praw do otrzymania papierów wartoêciowych zaewidencjonowanych w rejestrze operacyjnym, a nast pnie saldo papierów wartoêciowych zaewidencjonowanych w rejestrze operacyjnym Klienta. 5. W przypadku stwierdzenia niepełnego pokrycia zlecenia Spółka wystawi zlecenie brokerskie: a) w przypadku zlecenia sprzeda y - do wysokoêci pokrycia, o którym mowa w ust.2, b) w przypadku zlecenia kupna - do wysokoêci pokrycia, o którym mowa w ust Ârodki pieni ne i papiery wartoêciowe (prawa do otrzymania papierów wartoêciowych) stanowiàce pokrycie zlecenia sà blokowane Je eli Klient składa kilka zleceƒ kupna lub sprzeda y pokrycie tych zleceƒ sprawdzane jest w kolejnoêci ich składania. Pierwsze zlecenie nie majàce pełnego pokrycia realizowane jest do wysokoêci istniejàcego pokrycia. Pozostałe zlecenia Klienta nie sà realizowane. 2. Zlecenie kupna musi okreêlaç limit ceny według którego sprawdzane jest jego pokrycie je eli: 10 11

8 a) jego termin wa noêci jest dłu szy ni najbli sze notowanie, b) dotyczy papierów wartoêciowych, dla których nie obowiàzujà ograniczenia wahaƒ kursów, c) okreêlenie limitu ceny wymagane jest zgodnie z zasadami obowiàzujàcymi na danym rynku. 3. Składajàc zlecenia bez limitu ceny Klient akceptuje realizacj tego zlecenia po ka dej cenie, która mo e byç ustalona zgodnie z zasadami obowiàzujàcymi na danym rynku regulowanym. 26 Zlecenia brokerskie wystawione na podstawie zleceƒ Klienta sà przekazywane przez Spółk odpowiednio na bie àce lub najbli sze notowanie na GPW lub CTO o ile zlecenie Klienta lub przepisy szczególne, w szczególnoêci uchwała Zarzàdu GPW, nie stanowià inaczej Postanowienia regulaminu dotyczàce zleceƒ kupna lub sprzeda y papierów wartoêciowych stosuje si odpowiednio do innych dyspozycji, w szczególnoêci do dyspozycji anulacji i modyfikacji zleceƒ. 2. Anulacja zlecenia w trakcie trwania sesji giełdowej lub dnia obrotu na CTO mo e byç dokonana po anulacji lub modyfikacji zlecenia brokerskiego wystawionego na podstawie zlecenia, którego dotyczy dyspozycja anulacji. Spółka zastrzega sobie prawo niewykonania dyspozycji anulacji, je eli jej realizacja na skutek okolicznoêci niezale nych od Spółki jest niemo liwa. 3. Zlecenie Klienta traci wa noêç, bez potrzeby odr bnej dyspozycji Klienta, je eli zlecenie brokerskie wystawione na podstawie tego zlecenia Klienta nie mo e byç przyj te zgodnie z regulacjami obowiàzujàcymi odpowiednio na GPW lub CTO Klient zobowiàzany jest zapłaciç za nabyte papiery wartoêciowe niezwłocznie po zawarciu transakcji, przy czym za dokonanie zapłaty rozumie si obcià enie rachunku pieni nego Klienta przez Spółk kosztami realizacji zlecenia. 2. Je eli w wyniku realizacji zlecenia kupna, w szczególnoêci zlecenia bez okreêlonego limitu ceny, jego rzeczywiste koszty oka à si wy sze ni dotychczasowe pokrycie zlecenia posiadane przez Klienta - Spółka obcià y rachunek pieni ny Klienta całkowitymi kosztami realizacji zlecenia Je eli Klient nie spełnił zobowiàzania wynikajàcego z realizacji zlecenia, Spółka podejmie działania w celu zaspokojenia swoich roszczeƒ zgodnie z regulaminem oraz Umowà z DI BRE. Spółka dokonuje zaspokojenia według własnego uznania, do wysokoêci roszczenia. W szczególnoêci Spółka mo e zło yç zlecenia sprzeda y papierów wartoêciowych Klienta po uprzednim poinformowaniu Klienta o zamiarze ich sprzeda y w przypadku bezskutecznego upływu wskazanego przez Spółk terminu zaspokojenia roszczeƒ Spółki. 2. W przypadku braku mo liwoêci zaspokojenia roszczeƒ zgodnie z ust.1 Spółka, w celu ich zaspokojenia, podejmie inne działania zgodne z przepisami prawa. IV. USTANAWIANIE OGRANICZONYCH PRAW RZECZOWYCH ORAZ INNYCH ZABEZPIECZE NA PAPIERACH WARTOÂCIOWYCH 30 Spółka podejmuje czynnoêci zwiàzane z ustanawianiem ograniczonych praw rzeczowych oraz innych zabezpieczeƒ wierzytelnoêci na papierach wartoêciowych w trybie i na warunkach okreêlonych w przepisach prawa, a w szczególnoêci w Rozporzàdzeniu, z zastrze eniem postanowieƒ Poza ustanawianiem zabezpieczeƒ wierzytelnoêci przewidzianych w Rozporzàdzeniu, Spółka mo e tak e podejmowaç czynnoêci zwiàzane z ustanowieniem zabezpieczenia wierzytelnoêci w nast pujàcych formach: a) przewłaszczenia na zabezpieczenie - po otrzymaniu umowy przewłaszczenia na zabezpieczenie, dyspozycji przeniesienia papierów wartoêciowych na rachunek wierzyciela, a tak e innych dokumentów, je eli wymagane sà przez Spółk lub obowiàzek taki wynika z odr bnych przepisów lub z umowy przewłaszczenia, oraz z zastrze eniem przepisów prawa dotyczàcych przenoszenia papierów wartoêciowych dopuszczonych do publicznego obrotu, b) blokady rachunku inwestycyjnego Klienta - po otrzymaniu umowy blokady rachunku inwestycyjnego, dyspozycji Klienta odnoênie ustanowienia blokady, a tak e innych dokumentów, je eli wymagane sà przez Spółk lub obowiàzek taki wynika z odr bnych przepisów. 2. W przypadku blokady rachunku inwestycyjnego, o ile strony inaczej nie postanowiły, Spółka mo e realizowaç zlecenia kupna i sprzeda- y papierów wartoêciowych (praw do otrzymania papierów wartoêciowych), bez mo liwoêci dokonania wypłaty lub przelewu Êrodków pieni nych oraz bez mo liwoêci dokonywania transferu papierów wartoêciowych na inny rachunek, z zastrze eniem postanowieƒ umowy o ustanowieniu zabezpieczenia. 3. Spółka utrzymuje blokad rachunku inwestycyjnego Klienta: a) do dnia ustalonego w umowie, lub b) do momentu otrzymania dyspozycji zniesienia blokady, dopuszczalnej zgodnie z umowà. 4. W umowie o ustanowieniu blokady papierów wartoêciowych zawieranej zgodnie z przepisami Rozporzàdzenia, wierzyciel mo e wyra

9 ziç zgod na dokonywanie przez Klienta sprzeda y cz Êci lub całoêci papierów wartoêciowych (praw do otrzymania papierów wartoêciowych), o ile Êrodki uzyskane ze sprzeda y tych papierów (zgodnie z umowà, z której wynika zabezpieczona wierzytelnoêç oraz umowà o ustanowieniu blokady, a tak e zgodnie ze zło onymi Spółce dyspozycjami) przeznaczone zostanà na spłat wierzytelnoêci, zastrzegajàc jednoczeênie, i w przypadku niezrealizowania zlecenia sprzeda y zło- onego przez Klienta papiery wartoêciowe pozostajà zablokowane. V. ZAMKNI CIE RACHUNKU INWESTYCYJNEGO WygaÊni cie Umowy z DI BRE powoduje zamkni cie rachunku inwestycyjnego prowadzonego przez Spółk na podstawie tej Umowy. 2. Wypowiedzenie Umowy z DI BRE powoduje jej wygaêni cie po upływie okresu wypowiedzenia, z zastrze eniem 36 ust Zło enie dyspozycji zamkni cia rachunku równoznaczne jest z wypowiedzeniem Umowy z DI BRE Umowa z DI BRE wygasa bez potrzeby jej wypowiedzenia w przypadku: a) wygaêni cia umowy, na podstawie której Bank Êwiadczy dla Klienta usługi maklerskie w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceƒ, z zastrze eniem 36 ust. 5, b) wygaêni cia umowy pomi dzy Spółkà a Bankiem, okreêlajàcej zasady współpracy w zakresie obsługi Klientów, w tym w szczególnoêci zasady przyjmowania, przekazywania i realizacji zleceƒ kupna i sprzeda y papierów wartoêciowych, przy czym o jej rozwiàzaniu Klient powinien byç poinformowany co najmniej na dwa tygodnie przed jej wygaêni ciem. 2. Umowa z DI BRE wygasa z chwilà otrzymania przez Spółk pisemnej informacji o Êmierci Klienta, z zastrze eniem czynnoêci przewidzianych w 13 ust Klient mo e wypowiedzieç Umow z DI BRE w ka dym czasie z zachowaniem 14-dniowego okresu wypowiedzenia Spółka mo e wypowiedzieç Umow z DI BRE w ka dym czasie, a w szczególnoêci w przypadku naruszenia przez Klienta warunków Umowy z DI BRE lub regulaminu, a tak e w sytuacji utrzymywania si na rachunku papierów wartoêciowych i rachunku pieni nym Klienta przez okres 6 kolejnych miesi cy zerowego salda papierów wartoêciowych oraz zerowego lub ujemnego salda gotówkowego. 2. Wypowiedzenie Umowy z DI BRE dokonywane jest przez Spółk z zachowaniem 14-dniowego okresu wypowiedzenia. W przypadku nie zawiadomienia Spółki o zmianie adresu podanego w Umowie z DI BRE zawiadomienie o wypowiedzeniu Umowy z DI BRE wysłane na adres wskazany w Umowie z DI BRE uwa a si za otrzymane przez Klienta Je eli w momencie wypowiedzenia Umowy z DI BRE przez Klienta lub przez Spółk na rachunku inwestycyjnym Klienta znajdujà si Êrodki pieni ne i/lub zapisane sà papiery wartoêciowe, Spółka wzywa Klienta do podj cia w okresie wypowiedzenia Êrodków pieni nych i/lub sprzeda y papierów wartoêciowych bàdê zło enia dyspozycji przelewu Êrodków pieni nych i/lub papierów warto- Êciowych na inny rachunek Klienta. 2. Je eli po upływie okresu wypowiedzenia na rachunku inwestycyjnym Klienta nadal znajdujà si : - Êrodki pieni ne - Spółka pozostawia je na wydzielonym nieoprocentowanym rachunku, - papiery wartoêciowe - Spółka mo e po upływie okresu wypowiedzenia sprzedaç wg swojego uznania papiery warto- Êciowe Klienta a uzyskane ze sprzeda y Êrodki pieni ne przelaç na wydzielony nieoprocentowany rachunek, po czym ich podj cie lub przelanie na inny rachunek Klienta mo e nastàpiç po otrzymaniu przez Spółk odpowiedniej dyspozycji Klienta. 3. Przed wypłatà lub przelewem Êrodków pieni nych, o których mowa w ust.1 i ust.2 Spółka zaspokaja z nich swoje roszczenia. 4. Je eli w momencie otrzymania przez Spółk informacji o wyga- Êni ciu umowy, o której mowa w 33 ust. 1 lit. a), na rachunku inwestycyjnym Klienta znajdujà si Êrodki pieni ne i/lub papiery wartoêciowe, Spółka wzywa Klienta do podj cia w okresie 14 dni Êrodków pieni nych i/lub sprzeda y papierów wartoêciowych bàdê zło enia dyspozycji przelewu Êrodków pieni nych i/lub papierów wartoêciowych na wskazany rachunek Klienta. Je eli do upływu okresu, o którym mowa w zdaniu poprzednim, Klient nie dokona ww. czynnoêci, postanowienia ust. 2, 3 i 5 stosuje si odpowiednio. 5. Je eli po upływie okresu wypowiedzenia lub po upływie okresu, o którym mowa w ust. 4, na rachunku Klienta zapisane sà papiery wartoêciowe, Umowa z DI BRE ulega przedłu eniu do momentu ich zbycia lub przeniesienia na inny rachunek, z tym zastrze eniem, e po upływie okresu wypowiedzenia lub po wygaêni ciu umowy, o której mowa w 33 ust. 1 lit. a) mo liwe jest wyłàcznie składanie dyspozycji wskazanych w ust. 4. VI. POSTANOWIENIA KO COWE I PRZEJÂCIOWE Ârodki zgromadzone na rachunku pieni nym nie sà oprocentowane

10 2. Odsetki ustawowe nale ne Spółce z tytułu ujemnego salda na rachunku pieni nym Klienta naliczane sà kwartalnie w ostatnim dniu kwartału kalendarzowego. W przypadku zamkni cia rachunku inwestycyjnego przed upływem kwartału kalendarzowego wysokoêç ww. odsetek jest naliczana na dzieƒ poprzedzajàcy zamkni cie Korespondencja w sprawie wymagalnych roszczeƒ Spółki, a tak e korespondencja stanowiàca wykonanie zobowiàzaƒ Spółki wynikajàcych z przepisów prawa w zakresie obowiàzków dotyczàcych nale noêci publicznoprawnych, mo e byç wysyłana na adres zamieszkania Klienta wskazany w Umowie z DI BRE, pomimo e Klient wskazał inny adres korespondencyjny. 2. Spółka mo e rejestrowaç rozmowy telefoniczne z Klientami. Klient akceptuje mo liwoêç u ycia zarejestrowanych rozmów telefonicznych jako dowodów w ewentualnych post powaniach sàdowych i administracyjnych, z zastrze eniem obowiàzujàcych przepisów prawa. 39 W sprawach nieuregulowanych regulaminem stosuje si przepisy Ustawy i Rozporzàdzenia, a tak e inne przepisy prawa, w tym w szczególnoêci regulujàce publiczny obrót papierami wartoêciowymi, przepisy Kodeksu cywilnego, Kodeksu rodzinnego i opiekuƒczego oraz regulacje, o których mowa w 40, a tak e zasady okreêlone w dokumentach stanowiàcych podstaw dopuszczenia papierów wartoêciowych do obrotu na rynku regulowanym. 40 U yte i nie wyjaênione w regulaminie okreêlenia nale y tłumaczyç zgodnie z ich rozumieniem wskazanym w Regulaminie GPW, Regulaminie obrotu CTO, Regulaminie KDPW oraz przepisach do nich wykonawczych, a tak e w przepisach, o których mowa w Informacje o zmianach regulaminu oraz dniu wejêcia w ycie tych zmian wysyłane sà Klientowi listownie na adres korespondencyjny, a ponadto publikowane sà na stronie internetowej Spółki. 2. Klient jest informowany o zmianach regulaminu oraz dniach wejêcia w ycie tych zmian w takim terminie, aby mógł wypowiedzieç Umow z DI BRE z zachowaniem okresu wypowiedzenia, a rozwiàzanie Umowy z DI BRE nastàpiło przed dniem wejêcia w ycie zamian regulaminu. 3. Zmiany regulaminu wià à Klienta je eli Spółka, przed dniem wejêcia w ycie tych zmian, nie otrzymała od Klienta wypowiedzenia Umowy z DI BRE. 4. W przypadku zmian Taryfy ust.1-3 stosuje si odpowiednio. 16