Regulamin Pakietu Lokata z Funduszem QUERCUS Parasolowy SFIO (obowiązuje w stosunku do Klientów zwierających Umowę Pakietu od dnia 8 grudnia 2014 r.) 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejszy Regulamin określa warunki otwierania i zasady prowadzenia Pakietu Lokata z Funduszem QUERCUS Parasolowy SFIO w Meritum Bank ICB S.A. 2. Użyte w Regulaminie terminy oznaczają: 1) Agent transferowy - podmiot, który na zlecenie Funduszu prowadzi rejestr uczestników Funduszu oraz wykonuje inne czynności na rzecz Funduszu w związku z prowadzeniem rejestru uczestników Funduszu, 2) Bank Meritum Bank ICB S.A. z siedzibą w Gdańsku będący stroną Umowy z Klientem, pośredniczący jednocześnie w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń dotyczących Jednostek Uczestnictwa na podstawie umowy zawartej z Funduszem, 3) Dyspozycja otwarcia Pakietu - oświadczenie Klienta złożone w Jednostce Banku dotyczące otwarcia Pakietu, w ramach którego Klient zleca Bankowi otwarcie Lokaty, złożenie w imieniu Klienta zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, skutkującego otwarciem Konta Uczestnika i pierwszego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu (w przypadku nowego Klienta), złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, skutkującego otwarciem kolejnego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu (w przypadku dotychczasowego Klienta), zawarcie Umowy TeleQUERCUS oraz dokonanie w imieniu Klienta wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa wybranego przez Klienta Subfunduszu na warunkach określonych w Komunikacie, 4) Fundusz QUERCUS Parasolowy Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty 5) Jednostka Uczestnictwa jednostka uczestnictwa Subfunduszu lub jej ułamkowa część, stanowiąca prawo majątkowe Uczestnika Funduszu do udziału w aktywach Subfunduszu, 6) Jednostka Banku - Oddział Banku lub oddział Pośrednika, w którym oferowany jest Pakiet, 7) KII - dokument kluczowe informacje dla inwestorów, sporządzony dla danego subfunduszu, 8) Klient osoba fizyczna mająca miejsce zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych, 9) Komunikat dokument określający parametry Pakietu, w szczególności: nazwy handlowe, wysokość oprocentowania, zasady naliczania odsetek, rodzaj i charakter Lokaty, minimalne lub maksymalne kwoty oraz terminy deponowania środków pieniężnych na Lokatach oferowanych przez Bank, dostępne Subfundusze, stawki Opłaty dystrybucyjnej, a także dodatkowe szczególne warunki otwierania i prowadzenia Lokaty (o ile Bank przewiduje dodatkowe warunki w tym zakresie), 10) Konto Uczestnika lub Konto - wyodrębniony w ramach rejestru uczestników Funduszu zapis zawierający dane dotyczące danego uczestnika Funduszu, obejmujące w szczególności dane osobowe uczestnika Funduszu oraz informacje o liczbie i wartości Jednostek Uczestnictwa posiadanych przez uczestnika Funduszu w ramach tego Konta Uczestnika, 11) Lokata rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej przeznaczony do gromadzenia środków pieniężnych otwierany w ramach Pakietu, 12) Oddział Banku - oddział Banku lub Centrum Usług Finansowych Banku, 13) Opłata dystrybucyjna opłata manipulacyjna, pobierana przy zbywaniu przez Fundusz na rzecz Klienta Jednostek Uczestnictwa, 14) Pakiet Lokata z Funduszem QUERCUS Parasolowy SFIO lub Pakiet - forma inwestycji, gdzie w ramach jednej umowy zawieranej z Klientem połączone są dwie usługi finansowe: umowa nieodnawialnej Lokaty zawierana z Bankiem oraz inwestycja w Jednostki Uczestnictwa wybranego przez Klienta Subfunduszu, 15) Pełnomocnictwo pełnomocnictwo udzielane Bankowi przez Klienta wraz ze złożeniem Dyspozycji otwarcia Pakietu, upoważniające Bank do czynności określonych w 2 ust. 6, 16) Posiadacz Pakietu lub Posiadacz Klient, który zawarł Umowę Pakietu, 17) Pośrednik - agent, który zawarł z Bankiem umowę agencyjną w zakresie pośrednictwa w zawieraniu umów lokat lub placówka partnerska Banku, 18) Potwierdzenie otwarcia Pakietu oświadczenie Banku przesłane Posiadaczowi, 1
19) Potwierdzenie złożenia Dyspozycji potwierdzenie złożenia Dyspozycji wysyłane Klientowi pocztą elektroniczną, 20) Prospekt informacyjny Funduszu lub Prospekt dokument o charakterze informacyjnym, publikowany przez Fundusz, skierowany do Uczestników oraz potencjalnych Uczestników, zawierający m.in. informacje dotyczące Funduszu oraz subfunduszy wydzielonych w ramach Funduszu, opis zasad zbywania, zamiany i odkupywania Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz, informacje dotyczące zasad naliczania i pobierania przez Towarzystwo opłat manipulacyjnych oraz opis czynników ryzyka związanych z inwestycją w Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu, 21) Regulamin niniejszy Regulamin, 22) Regulamin Lokaty odpowiednio Regulamin otwierania i prowadzenia rachunków terminowych lokat oszczędnościowych w Meritum Bank obowiązujący dla Dyspozycji otwarcia Pakietu złożonych w Jednostkach Banku 23) Regulamin TeleQUERCUS Regulamin składania zleceń za pośrednictwem telefonu w serwisie TeleQuercus" 24) Rejestr Uczestnika - wydzielona w ramach Konta Uczestnika ewidencja posiadanych przez danego Uczestnika Jednostek danej kategorii w danym Subfunduszu, 25) Statut statut Funduszu, 26) Strona internetowa - strona internetowa Banku zawierające informacje na temat Pakietu Subfundusz każdy z subfunduszy wydzielonych w ramach Funduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zbywane są przez Fundusz w ramach Pakietu, określony w Komunikacie, 27) Tabela Opłat Funduszu - tabela opłat manipulacyjnych Funduszu obowiązująca w Banku (tj. obowiązująca dla uczestników Funduszu, którzy otworzyli Konto Uczestnika za pośrednictwem Banku), 28) TeleQuercus - Serwis telefoniczny, służący do przyjmowania zleceń telefonicznych udostępniany przez TFI, 29) TFI/Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych - Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., zarządzające Funduszem, 30) Uczestnik podmiot wskazany w rejestrze uczestników Funduszu, na rzecz którego w rejestrze uczestników Funduszu zapisane są Jednostki Uczestnictwa lub ich ułamkowe części, 31) Umowa Lokaty umowa rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej zawierana pomiędzy Bankiem a Klientem na warunkach opisanych w Regulaminie Lokaty, 32) Umowa Pakietu umowa o uczestnictwo w Pakiecie, zawarta pomiędzy Posiadaczem Pakietu i Bankiem na podstawie Dyspozycji otwarcia Pakietu, w ramach której otwierana jest Lokata i składana jest dyspozycja złożenia przez Bank w imieniu Klienta zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, skutkującego otwarciem Konta Uczestnika i pierwszego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu (w przypadku nowego Klienta) lub zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, skutkującego otwarciem kolejnego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu (w przypadku dotychczasowego Klienta), oraz dyspozycja dokonania przez Bank wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa wybranego przez Klienta Subfunduszu, 33) Umowa TeleQUERCUS - umowa składania zleceń za pośrednictwem telefonu, zawarta między Uczestnikiem a Towarzystwem działającym w imieniu własnym oraz zarządzanych funduszy inwestycyjnych, będąca jednocześnie umową o korzystanie z Serwisu TeleQuercus. 3. Wszelkie pojęcia nie zdefiniowane w Regulaminie odnoszące się do Funduszu i TFI, mają znaczenie nadane im przez Prospekt informacyjny Funduszu. 4. Regulamin stanowi integralną część Umowy Pakietu. 5. Postanowienia niniejszego Regulaminu stosuje się łącznie z postanowieniami: 1) Regulaminu Lokaty, 2) Komunikatu dotyczącego Pakietu, 3) Statutu i Prospektu Informacyjnego Funduszu. 2 Zawarcie Umowy Pakietu 2
1. Otwarcie Pakietu następuje na podstawie Dyspozycji otwarcia Pakietu prawidłowo złożonej (to jest kompletnej i podpisanej) przez Klienta w Jednostce Banku 2. Umowa Pakietu zostaje zawarta w trybie wymiany oświadczeń woli, tj. oświadczenia Klienta zawartego w Dyspozycji otwarcia Pakietu oraz oświadczenia Banku zawartego w Potwierdzeniu otwarcia Pakietu przesłanym Posiadaczowi pocztą elektroniczną. 3. Bank zawrze Umowę Pakietu i prześle Posiadaczowi Potwierdzenie otwarcia Pakietu pod warunkiem wpływu środków pieniężnych na rachunek podany w Potwierdzeniu złożenia Dyspozycji, który winien nastąpić nie później niż w ciągu 5 Dni roboczych od dnia złożenia Dyspozycji. 4. Pakiet składa się z: 1) Lokaty 2) Jednostek Uczestnictwa. 5. Zawarcie Umowy Pakietu skutkuje: 1) zawarciem pomiędzy Klientem i Bankiem Umowy Lokaty z uwzględnieniem postanowień ust. 7 pkt.1) i na warunkach określonych w Regulaminie Lokaty, 2) złożeniem przez Bank w imieniu Klienta zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa z uwzględnieniem postanowień ust.7 pkt.2), 3) złożeniem przez Bank w imieniu Klienta dyspozycji przelewu środków pieniężnych na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu wybranego przez Klienta, 4) zawarciem przez Bank w imieniu Klienta Umowy TeleQUERCUS z TFI. 6. Wraz ze złożeniem Dyspozycji Klient udziela Bankowi Pełnomocnictwa do: 1) złożenia przez Bank w imieniu i na rzecz Klienta zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, 2) złożenia przez Bank w imieniu i na rzecz Klienta dyspozycji przelewu środków pieniężnych na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu wybranego przez Klienta, 3) wykonywania w imieniu Klienta czynności niezbędnych dla realizacji procesu zmiany danych dotyczących Klienta podanych w Dyspozycji otwarcia Pakietu. 4) zawarcia przez Bank w imieniu i na rzecz Klienta Umowy TeleQUERCUS z TFI. 7. Minimalna oraz maksymalna kwota wpłaty w ramach Pakietu określona jest w aktualnie obowiązującym Komunikacie przy czym: 1) połowa wpłaconej kwoty (50%) lokowana jest na Lokacie, 2) druga połowa wpłaconej kwoty (50%) przekazywana jest na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu wybranego przez Klienta (nie mniej niż 20 tys. zł). 8. Od kwoty wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa może zostać pobrana Opłata dystrybucyjna, w wysokości określonej w aktualnie obowiązującym Komunikacie i Tabeli Opłat Funduszu w zakresie obowiązującym dla Pakietu. 9. Klient może zawrzeć dowolną liczbę Umów Pakietu. Każda Umowa Pakietu wiąże się z otwarciem nowej Lokaty oraz złożeniem przez Bank w imieniu Klienta zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, skutkującego otwarciem Konta Uczestnika i pierwszego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu, którego dotyczy zawarta przez Klienta Umowa Pakietu (w przypadku nowego Klienta) lub zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa, skutkującego otwarciem kolejnego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu, którego dotyczy zawarta przez Klienta Umowa Pakietu (w przypadku dotychczasowego Klienta). Dla każdej kolejnej Umowy Pakietu minimalna wpłata na nabycie Jednostek Uczestnictwa wynosi 20 tys. zł. 10. Wpłaty mogą być dokonywane wyłącznie w formie bezgotówkowej, tj. przelewu z rachunku bankowego Klienta. Przelew na rachunek podany w Potwierdzeniu złożenia dyspozycji może nastąpić wyłącznie z rachunku bankowego Klienta wskazanego w Dyspozycji otwarcia Pakietu. Każda dyspozycja wymaga dokonania oddzielnego przelewu w kwocie określonej w Dyspozycji otwarcia Pakietu (bez możliwości dopłat tytułem jednej Dyspozycji otwarcia Pakietu). 11. Dane Klienta muszą być zgodne z danymi Klienta rachunku, z którego nastąpił przelew środków pieniężnych. W przypadku niezgodności danych Klienta z danymi rachunku, z którego nastąpił przelew środków pieniężnych dotyczący realizacji Dyspozycji otwarcia Pakietu, środki te zostaną zwrócone przez Bank na tenże rachunek i nie zostanie zawarta Umowa Pakietu. 12. Na podstawie Dyspozycji otwarcia Pakietu oraz udzielonego Pełnomocnictwa, Bank realizuje wskazaną przez Klienta w Dyspozycji wpłatę na wybrany przez Klienta Subfundusz po wpływie środków na rachunek podany w Potwierdzeniu złożenia Dyspozycji. 3 Informacje dotyczące Funduszu 3
1. Inwestycja w Jednostki Uczestnictwa jest bezterminowa, niezależna od okresu deponowania środków pieniężnych na Lokacie w ramach Pakietu i trwa do czasu odkupienia Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz na podstawie zlecenia odkupienia, zamiany lub konwersji Jednostek Uczestnictwa złożonego przez Klienta. Zlecenie, zamiany lub konwersji odkupienia Jednostek Uczestnictwa może zostać złożone za pośrednictwem TeleQuercus. 2. Przed złożeniem Dyspozycji otwarcia Pakietu za pośrednictwem Banku Klient jest zobowiązany do zapoznania się z treścią Statutu Funduszu i Prospektu Informacyjnego Funduszu. 3. Na podstawie pierwszej Umowy Pakietu, dla Klienta otwierane jest Konto Uczestnika. Wraz z otwarciem Konta Uczestnika otwierany jest pierwszy Rejestr Uczestnika w subfunduszu, którego dotyczy Umowa Pakietu. 4. Na podstawie kolejnych Umów Pakietu, dla Uczestnika, w ramach posiadanego Konta Uczestnika, otwierane są kolejne Rejestry Uczestnika w Subfunduszach, których dotyczą zawarte przez Uczestnika Umowy Pakietu. 5. Rachunkiem bankowym Uczestnika do wypłaty środków z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa będzie rachunek wskazany w Dyspozycji otwarcia Pakietu. W przypadku złożenia więcej niż jednej Dyspozycji otwarcia Pakietu, jedynym rachunkiem bankowym Uczestnika do wypłaty środków z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa będzie rachunek wskazany w Dyspozycji otwarcia Pakietu, na podstawie której została zawarta pierwsza Umowa Pakietu. 6. Potwierdzenie otwarcia Konta Uczestnika i pierwszego Rejestru Uczestnika w Subfunduszu, którego dotyczy pierwsza Umowa Pakietu, oraz realizacji transakcji w ramach Pakietu, Fundusz sporządza i doręcza Uczestnikowi na adres poczty elektronicznej podany na Dyspozycji otwarcia Pakietu, z uwzględnieniem postanowień Umowy Pakietu oraz zgodnie z zapisami Statutu Funduszu. 7. Szczegółowe zasady dotyczące zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa przez Fundusz określa Prospekt Informacyjny Funduszu. 8. Złożenie przez Klienta zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa przed datą zakończenia Lokaty nie powoduje obniżenia oprocentowania Lokaty zawartej w ramach Umowy Pakietu. 9. Zlecenia dotyczące uczestnictwa w Funduszu mogą być składane jedynie za pośrednictwem TeleQuercus, w zakresie udostępnionym w tym serwisie, oraz za pośrednictwem TFI. 10. Wypracowany zysk z części zainwestowanej w Jednostki Uczestnictwa zostanie pomniejszony o należny zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych obliczony wg zasad określonych w przepisach prawa obowiązujących w dniu jego wypłaty Klientowi. 11. Zlecenia składane przez Bank w imieniu Klienta na podstawie Pełnomocnictwa Bank będzie przyjmował i przekazywał do Funduszu na podstawie umowy zawartej z Funduszem. 4 Informacje dotyczące Lokaty 1. Po upływie okresu Lokaty zdeponowana kwota wraz z odsetkami przekazywana jest na rachunek Klienta zgodnie z postanowieniami Regulaminu Lokat. 2. Klientowi przysługuje prawo do rozwiązania Umowy Lokaty zawartej w ramach Pakietu w dowolnym czasie. 3. Rozwiązanie Umowy Lokaty zawartej w ramach Pakietu przed upływem okresu umownego powoduje całkowitą utratę odsetek od środków zdeponowanych na Lokacie. 4. Rozwiązanie Umowy Lokaty przed upływem okresu umownego nie powoduje konieczności zbycia Jednostek Uczestnictwa, stanowiących składową Pakietu. 5. Rozwiązanie Umowy Lokaty przed upływem okresu umownego nie powoduje zamknięcia Konta Uczestnika. 6. W trakcie trwania Umowy Lokaty Klient nie może dokonywać dodatkowych wpłat do Lokaty, ani dokonywać częściowych wypłat. 7. Przychód odsetkowy z Lokaty zostanie pomniejszony o należny zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych obliczony wg zasad określonych w przepisach prawa obowiązujących w dniu jego wypłaty Klientowi. 5 Przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących Jednostek Uczestnictwa 1. Bank przyjmuje pełnomocnictwo do złożenia Zlecenia i składa wyłącznie Zlecenia dotyczące Jednostek Uczestnictwa Funduszy, z którymi Bank zawarł stosowne umowy, na podstawie których jest uprawniony do prowadzenia dystrybucji Jednostek Uczestnictwa tych Funduszy, zgodnie z postanowieniami Ustawy oraz wydanymi na jej podstawie przepisami wykonawczymi. 4
2. Bank składa w imieniu Klienta zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa oraz dokonuje wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu wybranego przez Klienta, nie później niż w pierwszym dniu roboczym następującym po dniu złożenia przez Klienta Dyspozycji otwarcia Pakietu i dokonania przez Klienta wpłaty na Pakiet. W przypadku złożenia Dyspozycji otwarcia Pakietu i dokonania przez Klienta wpłaty na Pakiet w dniu nie będącym dniem roboczym przyjmuje się, że złożenie Dyspozycji otwarcia Pakietu i dokonanie wpłaty nastąpiło w pierwszym Dniu roboczym następującym po tym dniu. 3. Klientowi nie przysługuje prawo do anulowania lub modyfikacji Pełnomocnictwa do składania Zleceń. 4. Bank nie przyjmuje Zleceń odkupienia Jednostek Uczestnictwa ani innych zleceń i dyspozycji dotyczących Jednostek Uczestnictwa oraz uczestnictwa w Funduszu. 6 Reklamacje 1. Posiadacz Pakietu ma prawo do złożenia reklamacji w jeden z następujących sposobów: 1) bezpośrednio poprzez złożenie reklamacji w Oddziale Banku, placówce partnerskiej Banku lub w Centrali Banku 2) korespondencyjnie poprzez przesłanie reklamacji na: a) adres korespondencyjny Banku: Meritum Bank ICB S.A. ul. Piastowska 7 80-332 Gdańsk, b) adres e-mail: klient@meritumbank.pl, wskazany na stronie internetowej Banku www.meritumbank.pl, 3) telefonicznie kontaktując się telefonicznie z Bankiem, pod numerami Infolinii: 801 980 888, (+48) 58 77 88 888 lub (+48) 58 88 80 888 (koszt połączenia według taryfy operatora), 4) za pośrednictwem faxu przesyłając reklamację na numer 58 767 07 00, 5) jeżeli Posiadacz jest użytkownikiem Systemu Bankowości Elektronicznej Banku korzystając z odpowiedniego formularza po zalogowaniu się do Systemu. 2. Bank rozpatruje reklamacje w terminie do 10 dni roboczych, licząc od daty jej otrzymania. 3. Odpowiedź na reklamację Bank przesyła za pośrednictwem poczty bądź przekazuje ją w inny sposób, uzgodniony każdorazowo z Posiadaczem. 4. Posiadacz ma możliwość zwrócenia się o pomoc do Miejskich lub Powiatowych Rzeczników Konsumenta. Posiadacz może złożyć skargę do Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego działającego przy Związku Banków Polskich. 5. Nadzór nad Bankiem sprawowany jest przez Komisję Nadzoru Finansowego. 6. Skargi i reklamacje związane z Funduszem mogą być zgłaszane za pośrednictwem Banku lub bezpośrednio do TFI. 7 Zawarcie Umowy TeleQUERCUS 1. Zawarcie Umowy Pakietu skutkuje zawarciem przez Bank w imieniu i na rzecz Klienta Umowy TeleQuercus z Funduszem, zgodnie z 2 ust. 5 pkt.4. 2. TeleQuercus udostępniony jest po zawarciu Umowy TeleQuercus. 3. Klient może zawrzeć tylko jedną Umowę TeleQuercus. 4. Dostęp do wszystkich Kont Uczestnika posiadanych przez danego Posiadacza możliwy jest na podstawie jednej Umowy TeleQuercus. 5. Regulamin składania zleceń za pośrednictwem telefonu w serwisie TeleQuercus udostępniany jest na Stronie internetowej. 8 Odstąpienie od Umowy 1. Każdej ze stron przysługuje prawo wypowiedzenia Umowy Pakietu, jednakże Bank może wypowiedzieć Umowę Pakietu z zachowaniem miesięcznego okresu wypowiedzenia w przypadku: 1) wprowadzenia Banku w błąd w momencie zawierania Umowy Pakietu, 2) naruszenia warunków Umowy Pakietu lub Regulaminu. 5
2. Wypowiedzenie Umowy Pakietu w zakresie Jednostek Uczestnictwa wymaga złożenia zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa z Rejestru Uczestnika otwartego w ramach Umowy Pakietu, za pośrednictwem TeleQuercus. 3. Wypowiedzenie Umowy Pakietu nie ma wpływu na zlecone w imieniu Posiadacza i zrealizowane zlecenia nabycia dotyczące transakcji na Jednostkach Uczestnictwa w przypadku dokonania takich transakcji przed wypowiedzeniem Umowy Pakietu. 9 Zmiana danych 1. Klient zobowiązany jest do niezwłocznego powiadomienia Banku o: 1) każdej zmianie danych osobowych, które zostały podane w Dyspozycji otwarcia Pakietu, 2) zamknięciu rachunku, z którego zostały przelane środki na Pakiet wraz z poinformowaniem Banku o nowym numerze rachunku Klienta, 3) każdej zmianie adresu poczty elektronicznej wskazanego w Dyspozycji otwarcia Pakietu. 2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, Klient zobowiązany jest dołączyć do dyspozycji pisemnej zmiany danych osobowych kserokopię dokumentu potwierdzającego tożsamość. 3. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 2, Klient zobowiązany jest dołączyć do dyspozycji pisemnej zmiany numeru rachunku do przelewu środków (rachunku do odkupień) dokumenty potwierdzające, że Klient jest posiadaczem nowego rachunku. 4. W przypadku, gdy rachunek do przelewu środków (rachunek do odkupień) jest rachunkiem Posiadacza prowadzonym w Banku postanowień ust. 3 nie stosuje się. 5. Wzór dyspozycji do zmiany danych umieszczony jest w Jednostkach Banku i na Stronie internetowej. 10 Postanowienia końcowe 1. Prawa i obowiązki Uczestnika określone są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu. 2. Inwestowanie w Jednostki Uczestnictwa wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, nie zapewnia gwarancji osiągnięcia zysku i może wiązać się z poniesieniem strat wskutek spadku wartości Jednostek Uczestnictwa. 3. Szczegółowe informacje o ryzyku związanym z inwestowaniem w Jednostki Uczestnictwa zawarte są w Prospekcie Informacyjnym Funduszu. 4. Bank zastrzega sobie prawo do dokonywania zmian w Regulaminie w przypadku zmiany przepisów prawa regulujących sektor bankowy lub finansowy albo zmiany rekomendacji lub dobrych praktyk przez instytucje nadzorujące lub związane z sektorem bankowym wpływające na wzajemne prawa i obowiązki stron Umowy Pakietu, a także w przypadku: 1) zmiany zakresu usług lub technologii związanych z Pakietem, 2) zmiany w zakresie funkcjonowania oferowanych produktów i usług związanych z Umową Pakietu, 3) zmiany systemów informatycznych wykorzystywanych do obsługi oferowanych produktów i usług związanych z Umową Pakietu o ile zapewni to należyte wykonanie Umowy Pakietu oraz nie będzie prowadziło do zwiększenia obciążeń finansowych Posiadacza z tytułu Umowy Pakietu oraz nie będzie naruszało jego interesu. 5. W przypadku wprowadzenia zmian do Regulaminu, Bank prześle Posiadaczowi informację o zmianach w formie papierowej lub elektronicznej na ostatni podany adres korespondencyjny lub poczty elektronicznej wraz z podaniem daty ich wejścia w życie. Treść zmian dostępna będzie również w Oddziałach Banku oraz na Stronie Internetowej Banku i wiążą one Bank oraz Posiadacza chyba, że w terminie 14 dni od daty doręczenia zawiadomienia o zmianach, Posiadacz złoży pisemne oświadczenie o wypowiedzeniu Umowy Pakietu. 6. Zmiany Regulaminu polegające na rozszerzeniu listy Subfunduszy oferowanych w ramach Pakietu lub rozszerzeniu zakresu usług lub produktów oferowanych przez Fundusz nie wymagają podpisania aneksu do Umowy Pakietu. 7. Aktualna treść Regulaminu dostępna jest dla Klientów w Jednostkach Banku oraz na Stronie internetowej. 6