FUNDUSZE ZWROTNE DLS MŚP W PERSPEKTYWIE BUDŻETOWEJ 2015-2016 LWÓWEK 12-08- Malta, 2015 luty r. 2013
Informacje o FRIPWW S.A. (Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego S.A. w Poznaniu) Data powstania Misja Funduszu Udziałowcy 2001r. z inicjatywy Urzędu Marszałkowskiego Rozwój i promocja Województwa Wielkopolskiego jako regionu atrakcyjnego dla inwestorów i sprzyjającego aktywności gospodarczej poprzez: Świadczenie pomocy mikro, małym i średnim przedsiębiorcom w postaci udzielania poręczeń pożyczek i kredytów. Województwo Wielkopolskie Bank Gospodarstwa Krajowego WFOŚiGW w Poznaniu Samorządy lokalne Projekt współfinansowany przez Unię Europejską z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz Budżetu Państwa w ramach Wielkopolskiego regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2007-2013
Podstawowe cechy JEREMIE Fundusz oferuje poręczenia kredytów udzielanych przez banki: Finansowanie PKO BP S.A. działalności gospodarczej mikro małego lub średniego Pekao S.A. przedsiębiorcy Finansowanie Bank Ochrony inwestycji Środowiska polegających S.A. na zakupie, budowie, Spółdzielcza Grupa Bankowa Gospodarczy Bank Wielkopolski Tworzenie S.A. nowych miejsc pracy Wdrażanie Alior Bank nowych S.A. rozwiązań technicznych i technologicznych
Podstawowe cechy JEREMIE ICB Meritum Bank S.A. Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Getin Noble Bank S.A.
Od 14-tu lat wspieramy przedsiębiorców 3526 liczba udzielonych poręczeń 530 mln zł kwota udzielonych poręczeń 1,3 mld zł kwota udzielonych kredytów i pożyczek dzięki poręczeniu Funduszu 184 mln zł kwota aktywnych poręczeń kredytowych 3650 liczba przedsiębiorstw, które skorzystały z poręczeń FRIPWW 32 mln zł kapitał poręczeniowy Funduszu 400% wykorzystanie kapitału Rating ocena długoterminowa poziom inwestycyjny A+ perspektywa neutralna (Agencja Ratingowa EuroRating)
12 LAT WSPIERAMY FIRMY W WIELKOPOLSCE poręczenia JEREMIE JEREMIE I - 41 418 330 PLN JEREMIE II - 39 640 865 PLN JEREMIE III - 52 696 875 PLN JEREMIE IV - 53 036 598 PLN JEREMIE V - 53 397 740 PLN RAZEM 352 PORĘCZEŃ 137 PORECZEŃ 238 PORĘCZEŃ 231 PORĘCZEŃ 200 PORĘCZEŃ 238 819 408 PLN 1100 PORĘCZEŃ
Podstawowe cechy JEREMIE STRUKTURA UDZIELONYCH PORĘCZEŃ ZE WZGLĘDU NA WIELKOŚĆ FIRMY Finansowanie Ilość zatrudnionych działalności Ilość gospodarczej % Wartość mikro poręczenia małego lub firm Do 5 osób 1992 56,49 195 839 985 PLN Od 6 do 50 osób 1355 38,43 240 200 642 PLN Od 51 do 249 osób 179 5,08 84 846 043 PLN RAZEM 3526 100,00 529 886 670 PLN
Podstawowe cechy JEREMIE STRUKTURA UDZIELONYCH PORĘCZEŃ ZE WZGLĘDU NA PRZEZNACZENIE Finansowanie RODZAJ działalności Ilość gospodarczej % Wartość mikro poręczenia małego lub KREDYTU INWESTYCYJNY 702 19,91 117 877 811 PLN OBROTOWY 2801 79,44 407 228 426 PLN LEASING 23 0,07 4 780 433 PLN RAZEM 3526 100,00 529 886 670 PLN
Podstawowe cechy JEREMIE STRUKTURA UDZIELONYCH PORĘCZEŃ W UJĘCIU SEKTOROWYM Finansowanie SEKTOR działalności Ilość gospodarczej % Wartość mikro poręczenia małego lub PRODUKCJA 508 14,41 101 133 061 PLN USŁUGI 1323 37,52 189 262 965 PLN HANDEL 1150 Tworzenie INNE nowych miejsc 495 pracy 32,29 15,46 159 780 764 PLN 79 709 878 PLN RAZEM 3526 100,00 529 886 670 PLN
Podstawowe cechy JEREMIE Informacja dotycząca pomocy dla przedsiębiorców udzielonej przez Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego S.A. w ramach inicjatywy Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub JEREMIE 2010 rok 66 poręczeń na kwotę 4 865 286 dla kredytów na kwotę 9 321 080 2011 Tworzenie rok 152 poręczeń nowych na kwotę miejsc 22 pracy 211 403 dla kredytów na kwotę 73 279 201 2012 rok 185 poręczeń na kwotę 35 494 388 dla kredytów na kwotę 62 702 194 2013 rok 139 poręczeń na kwotę 34 825 626 dla kredytów na kwotę 79 488 712 2014 rok - 192 poręczeń na kwotę 45 112 958 dla kredytów na kwotę 130 275 786 2015 rok - 41 poręczeń na kwotę 21 994 510 dla kredytów na kwotę 48 510 200
W 2014 roku udzielono: 374 poręczenia na kwotę: 92 211 269 zł dla kredytów, pożyczek i leasingów na kwotę 160 164 704 zł, Podstawowe w tym: cechy JEREMIE - 276 poręczeń w ramach inicjatywy JEREMIE, - 98 poręczeń ze środków własnych FRIPWW, w tym: Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub - 285 kredytów obrotowych, - 31 kredytów inwestycyjnych, Finansowanie - 25 kredyty inwestycji spłacane w ratach polegających na zakupie, budowie, modernizacji - 21 pożyczek, obiektów produkcyjno usługowo handlowych - 12 leasingów GŁÓWNE BRANŻE : USŁUGI - 52%, HANDEL- 24%, BUDOWNICTWO- 14%, PRODUKCJA 10%
Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Informacja dotycząca pomocy dla przedsiębiorców udzielonej przez Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego SA powiat NOWOTOMYSKI 2010 rok 1 poręczenie na kwotę 28 0000 zł dla kredytów na kwotę 40 000 zł 2011 rok 30 poręczeń na kwotę 2 536 000 zł dla kredytów na kwotę 4 670 272zł 2012 Tworzenie rok 23 poręczenia nowych na miejsc kwotę pracy 3 489 206 zł dla kredytów na kwotę 5 701 629 zł 2013 rok 12 poręczeń na kwotę 1 575 045 zł dla kredytów na kwotę 2 576 307 zł 2014 rok -- 6 poręczenia na kwotę 1 915 190 zł dla kredytów na kwotę 3 320 379 zł 2015 rok -- 3 poręczenia na kwotę 1 568 000 zł dla kredytów na kwotę 2 580 000 zł
W sumie 75 poręczeń na kwotę: Podstawowe cechy JEREMIE 11 111 441,00 zł dla kredytów na kwotę : Finansowanie działalności 18 888 587,00 gospodarczej zł mikro małego lub średniego w tym: przedsiębiorcy - 52 poręczenia w ramach inicjatywy JEREMIE, Finansowanie - 23 poręczeń inwestycji ze środków polegających własnych FRIPWW, na zakupie, budowie, - 46 kredytów obrotowych, Tworzenie - 10 kredytów nowych inwestycyjnych, miejsc pracy - 4 kredyty nieodnawialnych, - 11 pożyczek - 1 leasingów - 3 limity wielocelowe
Podstawowe cechy JEREMIE OFERTA FRIPWW S.A. Finansowanie działalności DLA MŚP: gospodarczej mikro małego lub 1. PORECZENIE KRDYTÓW I POŻYCZEK Finansowanie 2. PORĘCZENIE inwestycji polegających LEASINGU na zakupie, budowie, modernizacji 3. obiektów PORĘCZENIE produkcyjno WADIÓW usługowo W PRZETARGACH handlowych PUBLICZNYCH
Warunki poręczeń kredytów, pożyczek oraz leasingu Podstawowe cechy JEREMIE STRUKTURA UDZIELONYCH PORĘCZEŃ ZE WZGLĘDU NA WIELKOŚĆ FIRMY Poziom poręczenia do 80% kwoty kredytu Finansowanie Ilość zatrudnionych działalności Ilość gospodarczej % Wartość mikro poręczenia małego lub do 1.200.000 firm zł Wartość poręczenia Okres poręczenia Do 5 osób do 66 miesięcy 1863 57,25 174 306 000 PLN Opłaty Od 6 do 50 osób Wg. tabeli 1234 opłat 37,92 213 585 000 PLN Od 51 do 249 osób 157 4,82 70 357 000 PLN Zabezpieczenie standardowo weksel własny in blanco Pożyczki RAZEM Do 50% 3254 wartości 100,00 pożyczki 458 248 000 PLN
Kryterium Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie Klient działalności Osoby fizyczne gospodarczej i prawne będące mikro przedsiębiorcami, małego lub posiadające siedzibę lub prowadzące działalność na Przedmiot kredytu Przeznaczony na rzecz działalności gospodarczej Waluta poręczenia Poręczenia kredytów Warunki terenie województwa wielkopolskiego PLN Wartość poręczenia Poziom poręczenia Max 1 000.000 zł Do 80% wartości udzielonego kredytu
Poręczenia kredytów cd. Podstawowe cechy JEREMIE Kryterium Warunki Finansowanie Zabezpieczenie działalności Standardowo gospodarczej weksel własny mikro in blanco małego lub Finansowanie Opłaty inwestycji Zgodnie z aktualnie polegających obowiązującą na Tabelą zakupie, Opłat i prowizji budowie, z uwzględnieniem aktualnych promocji Warunki wejścia poręczenia w życie Zawarcie umowy poręczenia i spełnienie ustalonych w niej warunków Zapłata prowizji na rzecz Funduszu
Dokumentacja do podjęcia decyzji o udzieleniu poręczenia: Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub 1. Wniosek o udzielenie poręczenia 2. Załączniki: oświadczenie dla Wnioskodawcy 3. Dokumentacja finansowa, w tym m.in. Decyzja oraz wynik analizy. UWAGA: wszystkie niezbędne dokumenty Fundusz otrzymuje od banku.
Poręczenia transakcji leasingowych Kryterium Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie Klient działalności Osoby fizyczne gospodarczej i prawne będące mikro przedsiębiorcami, małego lub posiadające siedzibę lub prowadzące działalność na Przedmiot leasingu Przeznaczony na rzecz działalności gospodarczej Waluta poręczenia Warunki terenie województwa wielkopolskiego PLN Wartość poręczenia Poziom poręczenia Max 1 000.000 zł Do 80% wartości finansowania (wartość netto pomniejszona o opłatę wstępną)
Poręczenia transakcji leasingowych cd. Podstawowe cechy JEREMIE Kryterium Warunki Finansowanie Zabezpieczenie działalności Standardowo gospodarczej weksel własny mikro in blanco małego lub Finansowanie Opłaty inwestycji Zgodnie z aktualnie polegających obowiązującą na Tabelą zakupie, Opłat i prowizji budowie, z uwzględnieniem aktualnych promocji Warunki wejścia poręczenia w życie Zawarcie umowy poręczenia i spełnienie ustalonych w niej warunków Zapłata prowizji na rzecz Funduszu Ustanowienie prawnych zabezpieczeń spłaty leasingu oraz zabezpieczeń poręczenia Wydania przedmiotu leasingu
Poręczenia transakcji leasingowych cd. Kryterium Wygaśnięcie poręczenia Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie 2) Wygaśnięcia działalności umowy leasingu gospodarczej mikro małego lub średniego 3) przedsiębiorcy Upływu terminu wskazanego w umowie poręczenia Finansowanie 5) Nie wydania inwestycji przedmiotu polegających leasingu Klientowi na zakupie, budowie, modernizacji 6) Dopuszczenia obiektów do produkcyjno zawarcia umowy usługowo leasingu przedmiotu handlowych nie Warunki 1) Zawarcia umowy nie zgodnie z treścią decyzji i umowy leasingu 4) Odstąpienia od umowy leasingu służy do prowadzania działalności gospodarczej przez Klienta lub nie jest z nią związany 7) Znaczącej zmiany umowy leasingu bez zgody Funduszu 8) Przeniesienia wierzytelności z tytułu poręczenia lub z tytułu umowy leasingu na osobę trzecią bez zgody Funduszu 9) Nie wykonania lub nienależytego wykonania przez Finansującego istotnych obowiązków związanych z nadzorem nad wykonywaniem umowy leasingu
Dokumentacja do podjęcia decyzji o udzieleniu poręczenia: Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub 1. Wniosek o udzielenie poręczenia 2. Załączniki: oświadczenie dla Wnioskodawcy 3. Dokumentacja leasingowa, w tym m.in. Decyzja oraz wynik analizy
KORZYŚCI DLA KLIENTÓW: Podstawowe cechy JEREMIE Dla wszystkich: Realizacja transakcji na korzystniejszych warunkach. Alternatywa dla tradycyjnych dodatkowych zabezpieczeń, takich jak, np.: przewłaszczenie, zastaw rejestrowy, hipoteka, wymaganych w przypadku bardziej złożonych transakcji. Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Dla przedsiębiorców wykorzystujących rzadko spotykane środki trwałe: Dużo większe możliwości finansowania mniej płynnych przedmiotów w tym niekiedy prototypów. Dla przedsiębiorców wkraczających na rynek: Możliwość sfinansowania inwestycji firmom z niedługą historią kredytową lub firmą wkraczającym na rynek.
PORĘCZENIA WADIALNE Kryterium Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie Klient działalności Osoby fizyczne gospodarczej i prawne będące mikro przedsiębiorcami, małego lub posiadające siedzibę lub prowadzące działalność na Przedmiot wadium Zabezpieczenie wadium w przetargach publicznych Waluta poręczenia Warunki terenie województwa wielkopolskiego PLN Wartość poręczenia Kwota pakietu wadialnego do 1 mln PLN Poziom poręczenia Kwota jednostkowego poręczenia do 500 000 PLN
Poręczenia wadialne cd. Podstawowe cechy JEREMIE Kryterium Warunki Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Standardowy okres poręczenia Okres poręczenia jednostkowego Umowa na pakiet wadialny zawierana jest na okres 12-tu miesięcy Poręczenie wadialne udzielane jest na czas określony odejmujący okres związania z ofertą określony w Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych warunkach przetargu i technologicznych
Poręczenia wadialne cd. Podstawowe cechy JEREMIE Kryterium Zabezpieczenie Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Opłaty Finansowanie inwestycji polegających uwzględnieniem aktualnych na zakupie, promocji budowie, - dla pakietu wadialnego do 1% od 0,1% Warunki wejścia Warunki Standardowo weksel własny in blanco Zgodnie z aktualnie obowiązującą Tabelą Opłat i prowizji z - dla jednostkowego wadium do 1.5% od 0,5% Wdrażanie poręczenia nowych w rozwiązań niej warunków technicznych i technologicznych życie Zawarcie umowy poręczenia i spełnienie ustalonych w Zapłata prowizji na rzecz Funduszu
KORZYŚCI DLA KLIENTÓW: Podstawowe cechy JEREMIE - Brak konieczności wpłaty wadium w postaci gotówki Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub - Możliwość udziału w wielu przetargach jednocześnie - Możliwość złożenia wniosku online - Szybka decyzja przyznanie pakietu do 5 dni roboczych, poręczenie przetargu w ramach pakietu do 1 dnia roboczego - Otrzymują możliwość wzięcia udziału w przetargach w których wcześniej nie mogli wziąć udziału z uwagi na wymóg wysokiego wadium.
Przykładowe opłaty z tytułu Informacje teleadresowe poręczenia JEREMIE II Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Kwota poręczenia Prowizja za udzielenie poręczenia Wielkopolskiego SA SILVER ul. Szyperska 14, 61-754 Poznań do 100 000,00 PLN 0,1 % od 100 000,01 PLN do 200 000,00 PLN od 200 000,01 PLN (+48) 61 67 10 481 do 300 000,00 PLN (+48) 61 6710 od 300482 000,01 PLN (+48) 61 6710 do 400487 000,00 PLN fax: (+48) 61 6710 610 od 400 000,01 PLN do 500 000,00 PLN od 500 000,01 PLN do 990 000,00 PLN GOLD fundusz@fripww.pl 0,1 % 0,1% 0,1 % 0,1 % 0,1 %
Dziękuję za uwagę MICHAŁ CHOJARA Funduszu Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego S.A. Ul. Szyperska 14, 61-754 Poznań www.fripww.pl