Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Opis Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe funkcjonujące w ramach indywidualnych i grupowych ubezpieczeń na życie proponowanych przez "POLISA-ŻYCIE" S.A. oferują szeroki wachlarz możliwości, dzięki którym każdy z naszych Klientów może wybrać strategię inwestycyjną dostosowaną do indywidualnych potrzeb, uwzględniając takie czynniki jak poziom ryzyka czy przewidywany czas inwestycji. Fundusze oferowane przez Towarzystwo inwestują w bardzo zróżnicowane walory na rynku zarówno polskim jak i rynkach zagranicznych, co umożliwi również Tobie wybrać coś dla siebie.
W ofercie Towarzystwa znajduje się szesnaście ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Fundusze o niskim ryzyku Gwarantowany Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Gwarantowany Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest przeznaczony dla osób preferujących bezpieczeństwo powierzonych środków. 2. Zasady działania Gwarantowanego Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Gwarantowany Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest funduszem ostrożnego inwestowania, głównie w bezpieczne instrumenty finansowe, w którym ryzyko zmniejszenia wartości aktywów jest ponoszone w całości przez Towarzystwo. Skład portfela inwestycji jest oparty w 100% o papiery dłużne. W Gwarantowanym Ubezpieczeniowym Funduszu Kapitałowym nie można stracić. POLISA-ŻYCIE S.A. gwarantuje bowiem, iż cena jednostki uczestnictwa funduszu nie zmniejszy się. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Instrumentów Dłużnych Inwestor oczekujący bezpiecznej stopy zwrotu, bez ryzyka poniesienia straty w oczekiwaniu na osiągnięcie zysku w średnioterminowym okresie. 2. Zasady działania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego Instrumentów Dłużnych Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE INSTRUMENTÓW DŁUŻNYCH inwestuje w dłużne papiery komercyjne o wysokich stopach zwrotu.
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE PKO Obligacji Długoterminowy Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO OBLIGACJI DŁUGOTERMINOWYCH jest rekomendowany dla inwestorów indywidualnych, posiadających nadwyżki finansowe, którzy myślą o inwestycji w długim terminie, ale akceptują jedynie ograniczony poziom ryzyka. Ze względu na wysoką płynność i dążenie do zysków przewyższających oprocentowanie lokat bankowych, Fundusz stanowi także atrakcyjną ofertę dla firm i korporacji oraz instytucji, takich jak fundacje i stowarzyszenia. Rekomendowany czas inwestycji wynosi min. 2,5 roku akceptujących nawet bardzo wysoki poziom ryzyka, lecz oczekujących w dłuższym okresie czasu wysokich zysków. PKO Obligacji Długoterminowych Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Obligacji Długoterminowych jest funduszem, którego celem jest długoterminowy wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat, przez inwestowanie powierzonych środków w polskie i zagraniczne papiery wartościowe, przy zachowaniu kontrolowanego poziomu ryzyka inwestycji. Fundusze zrównoważone Zrównoważony Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Zrównoważony Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest przeznaczony dla osób akceptujących pewien poziom ryzyka, lecz oczekujących w dłuższym okresie czasu ponadprzeciętnych zysków. 2. Zasady działania Zrównoważonego Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Zrównoważony Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest funduszem zrównoważonego ryzyka, nastawionym na ochronę realnej wartości aktywów. Strategia inwestycyjna funduszu zakłada podejmowanie ograniczonego ryzyka w celu uzyskania wyższej (ponad przeciętnej) dochodowości inwestycji. Skład portfela inwestycji dopuszcza ograniczony udział akcji i może podlegać znacznym wahaniom, przejściowo cena jednostki uczestnictwa może się obniżyć.
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Zrównoważony Fundusz dla osób szukających znaczącego wzrostu powierzonego kapitału w dłuższym horyzoncie inwestycyjnym, przygotowanych na okresowe wahania cen. Zalecany horyzont inwestycyjny - co najmniej 3-4 lata. PKO Zrównoważony. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Zrównoważony jest funduszem, o polityce inwestycyjnej zakładającej inwestowanie części aktywów w instrumenty finansowe o stabilnym dochodzie (bony skarbowe i obligacje) oraz instrumenty o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje). Celem Funduszu jest osiąganie w długoterminowym horyzoncie czasowym wzrostu wartości jednostki uczestnictwa poprzez inwestowanie powierzonych środków w akcje spółek giełdowych, obligacje i bony skarbowe. Aktywa Funduszu lokowane są w polskie oraz zagraniczne papiery wartościowe przy dążeniu do ograniczenia ryzyka inwestycji, przy czym ze względu na przeważający udział akcji należy wziąć pod uwagę możliwość wystąpienia znacznych wahań wartości inwestycji w krótkim terminie. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Stabilnego Wzrostu Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO STABILNEGO WZROSTU jest funduszem przeznaczonym dla osób poszukujących bezpiecznego wzrostu kapitału w średnim horyzoncie inwestycyjnym, przy zachowaniu minimalnego ryzyka. Fundusz polecany osobom poszukującym alternatywy dla swoich inwestycji w funduszach dłużnych oraz mających dłuższy horyzont inwestycyjny. Rekomendowany czas inwestycji: powyżej 3 lat PKO Stabilnego Wzrostu Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Stabilnego Wzrostu jest bezpiecznym funduszem, którego celem jest długookresowy wzrost wartości jednostek uczestnictwa. Kapitał lokowany jest głównie w bezpieczne papiery wartościowe, takie jak obligacje i bony skarbowe. W portfelu funduszu może się też znaleźć niewielka ilość akcji, co minimalizuje ryzyko, a jednocześnie korzystnie wpływa na wzrost wartości jednostki uczestnictwa. Wzrost wartości kapitału zapewniony jest dzięki odsetkom z tych inwestycji i nie podlega znacznym wahaniom. Dzięki temu ryzyko wynikające ze spadku wartości jednostki uczestnictwa jest minimalne
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE inwestujący w ARKA BZ WBK Stabilnego Wzrostu Polityka inwestycyjna Funduszu zakłada wykorzystanie potencjału zysku związanego z akcjami przedsiębiorstw, jednocześnie ograniczając ryzyko z nimi związane. Dlatego też fundusz ten inwestuje w akcje maksymalnie 35% swoich aktywów. Co ważne - mogą być to wyłącznie akcje przedsiębiorstw o kapitalizacji przekraczającej 250 milionów złotych, a więc tych największych, najbardziej stabilnych 2. Zasady działania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego POLISA-ŻYCIE inwestującego w Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu. Wartość aktywów netto Funduszu cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Funduszu. Fundusz może inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE inwestujący w ARKA BZ WBK Zrównoważony Fundusz może inwestować w akcje od 30 do 70% aktywów. Dlatego też może on przynieść zyski na poziomie zupełnie niedostępnym dla tradycyjnych form lokat kapitału. 2. Zasady działania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego POLISA-ŻYCIE inwestującego w Arka BZ WBK Zrównoważony. Wartość aktywów netto Funduszu cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Funduszu.
Fundusze agresywne AGRESYWNY Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy AGRESYWNY Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest przeznaczony dla osób akceptujących nawet bardzo wysoki poziom ryzyka, lecz oczekujących w dłuższym okresie czasu wysokich zysków. 2. Zasady działania AGRESYWNEGO Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Agresywny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest funduszem, w którym udział akcji notowanych na giełdzie jest aktywnie zarządzany i może przejściowo dochodzić do 50%. Długoterminowe ryzyko inwestycyjne jest ograniczone poprzez staranny dobór portfela spółek giełdowych i jego szerokie zróżnicowanie. Cena jednostek uczestnictwa może podlegać znacznym wahaniom związanym z sytuacją na giełdzie. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Akcji Oferta dla dynamicznych inwestorów, szukających wysokich zysków w długim horyzoncie inwestycyjnym, akceptujących okresowe wahania cen. Inwestycje w akcje wiążą się zwykle z ryzykiem okresowych zmian wartości jednostki uczestnictwa wynikających z sytuacji gospodarczej, a w szczególności sytuacji na giełdzie. W długim okresie ryzyko to może procentować jednak znacznie wyższym poziomem zysków. Zalecany horyzont inwestycyjny - co najmniej 5 lat. PKO Akcji Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Akcji jest funduszem, który stawia sobie za cel dynamiczny wzrost wartości jednostek uczestnictwa w długim okresie. Środki Funduszu lokowane są głównie w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych, przynoszących dynamiczny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dłuższym okresie.
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO Akcji Nowa Europa Oferta dla dynamicznych inwestorów zainteresowanych inwestowaniem na rynkach akcji państw Europy Środkowej, szukających wysokich zysków w długim horyzoncie inwestycyjnym, akceptujących okresowe wahania cen. Inwestycje w akcje wiążą się zwykle z ryzykiem okresowych zmian wartości jednostki uczestnictwa wynikających z sytuacji gospodarczej, a w szczególności sytuacji na giełdach papierów wartościowych. W długim okresie ryzyko to może procentować jednak znacznie wyższym poziomem zysków. 2. Zasady działania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego POLISA-ŻYCIE PKO Akcji Nowa Europa Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE - PKO/CREDIT SUISSE Akcji Nowa Europa jest funduszem, który stawia sobie za cel długoterminowy wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat przez inwestowanie powierzonych środków w polskie i zagraniczne papiery wartościowe, przy zachowaniu kontrolowanego poziomu ryzyka inwestycji. Całkowita wartość akcji notowanych na giełdach w Rzeczypospolitej Polskiej, Republice Czeskiej i Republice Węgierskiej nie może być niższa niż 60% wartości aktywów Funduszu, natomiast całkowita wartość instrumentów dłużnych nie może przekroczyć 40% wartości aktywów Funduszu. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE inwestujący w ARKA BZ WBK Akcji Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy POLISA-ŻYCIE inwestujący w Arka BZ WBK Akcji jest funduszem, który spośród wszystkich funduszy Arka najpełniej wykorzystuje możliwości realizacji zysków na giełdzie. Fundusz ten może inwestować w akcje do 100% aktywów i skierowany jest do osób akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne.. 2. Zasady działania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego POLISA-ŻYCIE inwestującego w Arka BZ WBK Akcji. Wartość aktywów netto Funduszu cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Funduszu. Fundusz może inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP.