INFORMACJE O KATEGORYZACJI KLIENTA 2016 www.eu-capitals.com
1. Wprowadzenie Po wdrożeniu dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) oraz zgodnie z postanownieniami usług finansowych i działalnosci w opraciu o prawo rynków z roku 2012 ( L144 (I) / 2007 ) ( zwanej dalej "Ustawa") AJF Financial Services Ltd (zwanej dalej "Spółka" ) jest zobowiązany do klasyfikowania klientów jako (a) Retail (detaliczny), (b) Professional (profesjonalny), (c) Eligible Counterparty (uprawniony kontrahent). 2. Kryteria kategoryzacji Kryteria kategoryzacji klientów na podstawie odpowiednich przepisów ustawy są następujące: (A) Retail Client (detaliczny): to klient który nie jest klientem Professional (profesjonalnym) lub Eligible Counterparty (uprawnionym kontrahentem). (B) Professional Client (klient profesjonalny) : to klient, który posiada doswiadczenie, wiedzę, aby samodzielnie dokonywać inwestycji i własciwie ocenić ryzyko, które ponosi. Klient ten musi miescić się w jednej z kategorii poniżej: 1. Podmioty, które są uprawnione lub uregulowane do działania na rynkach finansowych. Poniższy wykaz należy rozumieć jako obejmujący wszystkie uprawnione podmioty prowadzące działalność charakterystyczną dla wymienionych podmiotów : podmioty uprawnione przez państwo członkowskie na mocy dyrektywy Wspólnoty Europejskiej, podmioty uprawnione lub regulowane przez państwo członkowskie bez odwoływania się do takiej dyrektywy oraz podmioty uprawnione lub regulowane przez państwa niebędącego państwem członkowskim: a) instytucje kredytowe, b ) Ifs, c) inne uprawnione lub regulowane instytucje finansowe, d ) zakłady ubezpieczeń, e ) programy zbiorowego inwestowania i spółki zarządzające takimi systemami, f ) fundusze emerytalne i firmy zarządzające takimi funduszami, g) delerzy towarów i pochodnych towarów h) mieszkańców, i) Inni inwestorzy instytucjonalni. Page 2
2. Duże przedsiębiorstwa spełniające dwa z nastepujących wymagań w zakresie proporcjonalnym: (A ) całkowity bilans co najmniej 20.000.000 EUR (B) obrót netto co najmniej 40.000.000 EUR (C) fundusze własne co najmniej 2,000,000 EUR. 3. Krajowe i regionalne rządy, instytucje publiczne, które zarządzają długiem publicznym, banki centralne, międzynarodowe i ponadnarodowe instytucje takie jak Bank ŚwiatowyWeenetrzny Fundusz Walutowy, Europejski Bank Centralny, Europejski Bank Inwestycyjny i inne podobne organizacje międzynarodowe. 4. Inni inwestorzy instytucjonalni, których głównym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące sekurytyzacji aktywów lub innych transakcji finansowych. (C) uprawnieni kontrahenci : którykolwiek z następujących podmiotów, dla których instytucja kredytowa lub firma inwestycyjna świadczy usługi w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń w imieniu klientów i / lub realizacji zleceń i / lub transakcji na własny rachunek : CIFS inne IFs, instytucje kredytowe, zakłady ubezpieczeń, UCITS oraz zarządzanie nimi firmy, fundusze emerytalne oraz ich spółki zarządzające oraz inne instytucje finansowe uprawnione przez członka lub regulowane na podstawie ustawodawstwa wspólnotowego lub prawa krajowego państwa członkowskiego, przedsiębiorstwa zwolnione z stosowanie ustawy, zgodnie z pkt (K) i (L) ustępu ( 2 ) w rozdziale 3, rządy krajowe i ich odpowiednie urzędy, w tym władze publiczne obsługujące dług publiczny, banki centralne i ponadnarodowe organizacje. 3. Wniosek o zmianę kategoryzacji Klienci, inni niż wymienieni w punkcie 2 (b) mogą zażądać, aby być traktowanym jak profesjonaliści pod warunkiem, że co najmniej dwa z następujących kryteriów są spełnione: ( A) klient zawierał transakcje o znacznej wielkości na właściwym rynku przy średniej częstotliwości dziesięciu na kwartał w ciągu ostatnich czterech kwartałów, ( B ) wielkość portfela instrumentów finansowych klienta, określona jako obejmujący depozyty środków pieniężnych i instrumentów finansowych przekracza 500.000 EUR, ( C ) klient pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na pozycji zawodowej, która wymaga wiedzy w zakresie transakcji lub usług przewidywanych. Klienci określeni powyżej mogą podjąć korzyści wypływające ze szczegółowych reguł prowadzenia działalności wyłącznie wtedy, gdy następuje : Page 3
( A ) stwierdzą na piśmie do Spółki, że chcą być traktowani jako klienci profesjonalni, ogólnie lub w odniesieniu do określonej usługi inwestycyjnej lub transakcji lub typu transakcji lub produktu, ( B ) Spółka powinna wystosować do nich wyraźne, pisemne ostrzeżenie dotyczące zabezpieczeń i praw rekompensat dla inwestorów, które mogą oni utracić ( C ) muszą stwierdzić na piśmie, w dokumencie odrębnym od umowy, że są świadomi konsekwencji utraty takiej ochrony. Przed podjęciem decyzji o przyjęciu wniosku o podjęciu klienta Spółka musi podjąć wszelkie niezbędne kroki w celu zapewnienia, że klient wnioskujący traktowany jako klient profesjonalny spełnia odpowiednie wymagania określone powyżej. Jednakże, jeśli klienci mają już do kategorię klienta profesjonalnego na podstawie parametrów i procedur podobnych do tych,powyżej, nie przewiduje się, że ich relacje z firmy powinny mieć wpływ na wszelkie nowe zasady przyjęte zgodnie z ustawą. 5. Informacje na temat poziomu ochrony Dodatkowa ochrona zagwarantowana Klientowi Detalicznemu w stosunku do Klienta Profesjonalnego lub uprawnionego kontrahenta obejmuje między innymi następujące elementy: (A) klienci detalicznych są wyposażeni w więcej informacji na temat opłat, kosztów i wydatków Spółki, (B) klientom detalicznym dostarczane jest więcej informacji na temat ich wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, w celu umożliwienia Spółce oceny, czy usługa inwestycyjna lub produkt są odpowiednie dla klienta, (C) Spółka musi podjąć wszelkie niezbędne kroki w celu zapewnienia, że zlecenie klienta detalicznego jest wykonywane w porządku, w celu uzyskania jak najlepszych wyników, (D) Klient detaliczny otrzyma informację dotyczącą zrealizowanego zlecenia terminowo i bardziej szczegółowo co do tresci, (E) Klient detaliczny zostanie poinformowany o odpowiedzialności Spółki w związku z możliwą wypłacalnością powiernika, gdzie instrumenty finansowe klientów są utrzymywane, (F) Klient detaliczny zostanie poinformowany o konflikcie interesów Spółki, (G) Klient detaliczny zostanie poinformowany o procedurach rozpatrywania reklamacji Spółki oraz (H) klient detaliczny ma prawo do ewentualnego pokrycia z Funduszu kompensacyjnego inwestora. Page 4
Tel: + (357) 25 250 700 Email: Support@eu-capitals.com Web: www.eu-capitals.com #295/16 Regulowany przez Cypryjską Komisje Papierów Wartosciowych i Giełd (CySEC)