WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE UNIA EUROPEJSKA EUROPEJSKI FUNDUSZ ROZWOJU REGIONALNEGO Załącznik nr 4 do Regulaminu konkursu Instrukcja wypełniania załączników do wniosku o dofinansowanie projektu w ramach I osi priorytetowej Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Podkarpackiego na lata 2007-2013 współfinansowanego ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego DZIAŁANIE 1.1 SCHEMAT A Rzeszów, luty 2010 r.
Lista dokumentów niezbędnych do załączenia do wniosku o dofinansowanie w ramach I osi RPO WP na lata 2007-2013 w zakresie działania 1.1 schemat A 1.Biznesplan załącznik w wersji papierowej Biznesplan jest niezbędnym załącznikiem dla każdego z projektów. Jest to dokument, w którym Wnioskodawca przedstawia charakterystykę przedsięwzięcia gospodarczego (projektu), które zamierza realizować przy wykorzystaniu wsparcia finansowego z RPO WP. Biznesplan należy sporządzić w oparciu o załączony wzór formularza oraz instrukcję wypełniania biznesplanu funduszu pożyczkowego lub poręczeniowego dostępnego na stronie internetowej: Ponadto, należy zwrócić uwagę, aby informacje oraz dane finansowe podane w biznesplanie były spójne oraz zgodne z informacjami i danymi zamieszczonymi we wniosku o dofinansowanie oraz w pozostałych załącznikach. Dokument musi być podpisany przez Wnioskodawcę lub osoby uprawnione do reprezentowania Wnioskodawcy (zgodnie z pkt. A.6.2 wniosku o dofinansowanie). 2. Kopia promesy leasingowej (w przypadku finansowania projektu leasingiem) Należy dołączyć kopie promesy leasingowej zawartej z leasingodawcą. Promesa musi zawierać harmonogram spłat rat leasingowych. Kopia dokumentu powinna być załączona do oryginału i do kopii wniosku, mieć ponumerowane strony i powinna być parafowana na każdej stronie. Kopia powinna być potwierdzona za zgodność z oryginałem. Jeżeli projekt nie przewiduje finansowania w formie leasingu należy na liście załączników zaznaczyć pole Nie dotyczy. 3. Kopia dokumentu, na podstawie którego Wnioskodawca prowadzi działalność gospodarczą Wnioskodawca jest zobowiązany załączyć kopie dokumentu, w oparciu o który prowadzi działalność. Jest to: - wyciąg z KRS (dla podmiotów, których dotyczy obowiązek rejestracji w KRS), - zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (dla wnioskodawców, którzy nie mają obowiązku wpisu do KRS). Załączone dokumenty muszą być aktualne tj. wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące przed dniem złożenia wniosku. 4. Kopia deklaracji PIT/CIT Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopie deklaracji PIT/CIT ze stemplem Urzędu Skarbowego lub innym potwierdzeniem wpływu PIT/CIT do US za 2007 i 2008 r.
5. Kopie sprawozdań finansowych za ostatnie dwa lata obrachunkowe zgodnie z ustawą o rachunkowości z dnia 29 września 1994. o rachunkowości (tj. Dz.U. z 2002 r. Nr 76, poz. 694 z późn. zm.) Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopie sprawozdań finansowych za ostatnie zamknięte dwa lata obrachunkowe zgodnie z ustawą o rachunkowości. Sprawozdanie finansowe musi być potwierdzone przez głównego księgowego i właściciela zgodnie z przepisami o rachunkowości. Załącznik dotyczy Wnioskodawców, którzy zgodnie z ustawą o rachunkowości mają obowiązek sporządzania sprawozdań finansowych. W innych przypadkach na liście załączników należy zaznaczyć Nie dotyczy. 6. Formularz informacji o pomocy publicznej na podstawie Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 20 marca 2007 r. (Dz. U. Nr 61, poz. 413) Formularz należy wypełnić i dostarczyć obligatoryjnie dla każdego projektu. Wnioskodawca zobowiązany jest dołączyć do wniosku o dofinansowanie wzór w/w załącznika informującego o przyznaniu, bądź też nie, pomocy publicznej na realizację inwestycji przedstawionej we wniosku. Formularz powinien być podpisany przez Wnioskodawcę lub osobę upoważnioną oraz ponumerowany. Oryginał jest załączony do oryginału wniosku, a kopia do kopii wniosku. Powyższy formularz jest udostępniony wraz z dokumentacją konkursową również na stronie internetowej: 7. Oświadczenie Wnioskodawcy o niekaralności (członków organów zarządzających) Wnioskodawca wypełnia oświadczenie, w którym określa: - czy będąc osobą fizyczną nie został skazany prawomocnym wyrokiem za przestępstwo składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, karno-skarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych; - osoby będące członkami organów zarządzających bądź wspólnikami niniejszego podmiotu nie zostały skazane prawomocnym wyrokiem za przestępstwo składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, karnoskarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych; W przypadku, gdy Wnioskodawcą jest spółka cywilna lub spółka jawna deklarację przedstawiają wszyscy wspólnicy osobno; w przypadku osób prawnych deklarację przedstawiają (każdy na osobnym formularzu) osoby będące członkami organów zarządzających albo wspólnicy Wnioskodawcy, nieposiadającego organu zarządzającego zgodnie z KRS Wnioskodawcy. Oświadczenie jest podpisane przez Wnioskodawcę. Powyższy formularz jest udostępniony wraz z dokumentacją konkursową na stronie internetowej:
8. Regulamin funduszu pożyczkowego lub poręczeniowego MINIMALNE WYMOGI DO REGULAMINU FUNDUSZU POŻYCZKOWEGO/PORĘCZENIOWEGO Regulamin funduszu pożyczkowego/poręczeniowego stanowiący załącznik do wniosku o dofinansowanie projektu powinien zawierać, co najmniej następujące elementy: 1. Oznaczenie Regulaminu oraz załączników: logotypy obowiązujące w RPO WP. 2. Nazwę funduszu pożyczkowego/poręczeniowego. 3. Postanowienia ogólne: Definicje pojęć używanych w Regulaminie funduszu pożyczkowego/poręczeniowego, w tym w szczególności: pożyczkobiorcy (mikro, małego lub średniego przedsiębiorcy w rozumieniu załącznika nr 1 do Rozporządzenia Komisji (WE) nr 800/2006), komisji (lub innego organu) powołanej do rozpatrywania wniosków o pożyczkę/poręczenie, jednostki w strukturze organizacyjnej Wnioskodawcy powołanego obsługi działalności pożyczkowej/poręczeniowej; Wyraźne odniesienie się do źródeł finansowania funduszu, w szczególności środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach I Osi priorytetowej RPO WP Konkurencyjna i innowacyjna gospodarka Działanie 1.1 Wsparcie Kapitałowe przedsiębiorczości Schemat A Wsparcie kapitałowe funduszy. 4. Profil wspieranych MŚP (zakres podmiotowy): do kogo skierowana jest działalność pożyczkowa/poręczeniowa funduszu, w tym między innymi wszelkie ograniczenia lub czynniki wpływające na preferowanie bądź wykluczenie podmiotów z dostępu do środków funduszu, odniesienie do ograniczeń wynikających z Rozporządzenia Komisji (WE) nr 1828/2006 (w szczególności art. 45), zasięg terytorialny funkcjonowania funduszu. 5. Zakres przedmiotowy udzielanych pożyczek/poręczeń: Rodzaje kosztów podlegające finansowaniu, Finansowanie miejsc pracy, Wskazanie, czy pożyczki/poręczenia będą kierowane na pokrycie ograniczonego zakresu kosztów (np. kosztów inwestycyjnych), wskazanie kosztów niekwalifikowanych do objęcia pożyczką/poręczeniem, wyłączenia. 6. Warunki udzielania pożyczek/poręczeń: minimalna/maksymalna wartość pożyczki/poręczenia, maksymalna koncentracja zaangażowania pożyczek/poręczeń na rzecz jednego przedsiębiorcy (podmiotów z nim powiązanych), okres spłaty pożyczek, możliwości karencji, warunki wygaśnięcia poręczenia, oprocentowanie pożyczek/poręczeń, wielkość prowizji, zabezpieczenie pożyczek/poręczeń (w tym zwolnienie zabezpieczeń po spłacie pożyczki), strategia tworzenia rezerw na pożyczki/poręczenia oraz szczegółowa polityka dochodzenia roszczeń od ostatecznych odbiorców (MŚP), odniesienie do Komunikatu KE w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (2008/C 14/02). 7. Opis możliwości skorzystania z pożyczek/poręczeń preferencyjnych, stanowiących pomoc publiczną, udzielanych na podstawie Rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 15 czerwca 2009r. w sprawie udzielania pomocy przez fundusze pożyczkowe i poręczeniowe w ramach regionalnych programów operacyjnych (DZ. U. z 2009r. nr 105 poz. 874), w tym miedzy innymi: ograniczenia
podmiotowe i przedmiotowe wynikające z ww. Rozporządzenia, dodatkowe zabezpieczenia/dokumenty wymagane od przedsiębiorcy, dodatkowe obowiązki sprawozdawcze (szczegółowe zapisy dotyczące zasad przyznawania pożyczek/poręczeń preferencyjnych), zasady uruchamiania i okres obowiązywania tego typu wsparcia. 8. Opis procedury przyznawania pożyczek/poręczeń: proponowany wzór wniosku o pożyczkę/poręczenie, na podstawie którego Fundusz zapewni możliwość weryfikacji informacji o przedsiębiorcy, decydujących o możliwości przyznania dofinansowania, szczególnie w zakresie badania statusu przedsiębiorcy, jego sytuacji finansowej, wpływu inwestycji na dalszą działalność itp., forma i miejsce składania wniosków i załączników, organy odpowiedzialne za rozpatrywanie wniosków pożyczkowych/poręczeniowych i podejmowanie decyzji o przyznaniu pożyczek/poręczeń, terminy dot. oceny wniosków pożyczkowych/poręczeniowych, sposób powiadamiania przedsiębiorców o wynikach oceny wniosków. 9. Sposób i warunki wypłaty pożyczki/wniesienia poręczenia na rzecz przedsiębiorcy. 10. Zasady spłaty pożyczek: częstotliwość spłat, możliwość wcześniejszej spłaty pożyczki, sposób zaspokajania roszczeń funduszu, czynności windykacyjne, zasady tworzenia rezerw na należności oraz zasady windykacji niespłaconych pożyczek. 11. Obowiązki (np. sprawozdawcze) pożyczkobiorcy/poręczeniobiorcy monitoring działalności pożyczkowej/poręczeniowej zapewniające z jednej strony możliwość wypełniania przez fundusz pożyczkowy/poręczeniowy zobowiązań wynikających z umowy o dofinansowanie, a z drugiej strony bieżący monitoring przedsiębiorcy w celu minimalizacji zagrożenia utraty kapitału. 12. Warunki wypowiedzenia umowy pożyczki/poręczenia. 13. Proponowane wzory podstawowych dokumentów np.: umowy pożyczki/poręczenia, wzory kart dot. oceny wniosku pożyczkowego/poręczeniowego, deklaracji wekslowej, biznesplanu. 14. Regulamin tworzenia rezerw, w tym na ryzyko ogólne i celowe o ile nie stanowi to elementu regulaminu funduszu. Struktura Regulaminu funduszu pożyczkowego/poręczeniowego oparta może być na dotychczasowych doświadczeniach Wnioskodawcy, powinna jednak zawierać wszystkie elementy merytoryczne zawarte w powyższych postanowieniach, gdyż będzie to zweryfikowane na etapie oceny wniosku. Instytucja Zarządzająca na etapie oceny wniosku lub realizacji projektu ma prawo wystąpić do Wnioskodawcy o uzupełnienie/korektę zapisów Regulaminu w celu zapewnienia zgodności funkcjonowania funduszu pożyczkowego/poręczeniowego z prawem polskim i unijnym oraz dokumentami programowymi. 9. Oświadczenie lub kopia uchwały odpowiedniego organu Wnioskodawcy o wyodrębnieniu księgowym funduszu Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć oświadczenie lub kopię uchwały odpowiedniego organu o wyodrębnieniu księgowym funduszu.
10. Oświadczenie o nienakładaniu się pomocy (braku podwójnego finansowania) Podwójne finansowanie oznacza niedozwolone zrefundowanie, całkowite lub częściowe danego wydatku ze środków publicznych wspólnotowych lub krajowych. Podwójnym finansowaniem jest w szczególności: a) zrefundowanie tego samego wydatku w ramach dwóch różnych projektów współfinansowanych ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności; b) zrefundowanie kosztów podatku VAT ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności, a następnie odzyskanie tego podatku ze środków budżetu państwa w oparciu o ustawę z dnia 11 marca 2004 r. o podatku od towaru i usług (Dz. U. Nr 54, poz. 535, z późn. zm.); c) zakupienie środka trwałego z udziałem środków dotacji krajowej, a następnie zrefundowanie kosztów amortyzacji tego środka trwałego w ramach funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności; d) otrzymanie refundacji ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności na wydatek, który wcześniej został sfinansowany z preferencyjnej pożyczki ze środków publicznych oraz niedokonanie niezwłocznego zwrotu refundowanej części tej pożyczki. Wzór oświadczenia znajduje się na stronie internetowej: 11. CV oraz oświadczenie CV powinien w szczególności jednoznacznie wskazywać na spełnienie odpowiednich wymagań dla działania 1.1 A RPO WP na lata 2007-2013, dotyczących doświadczenia i wykształcenia pracowników. Osoby odpowiadające za zarządzanie funduszem powinny posiadać: wykształcenie wyższe w dziedzinie finansów, ekonomii, prawa, bankowości lub organizacji i zarządzania albo ukończone studia podyplomowe lub szkolenia w tej dziedzinie i posiadające wykształcenie wyższe, oraz co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w pracy w funduszu pożyczkowym lub poręczeniowym bądź w instytucji finansowej w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, na stanowisku co najmniej specjalisty lub równorzędnym, albo wykształcenie, co najmniej średnie ekonomiczne oraz posiadane co najmniej roczne doświadczenie zawodowe w zakresie usług realizowanych przez fundusze pożyczkowe lub poręczeniowe, bądź instytucje finansowe w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych, lub wykształcenie co najmniej średnie oraz co najmniej trzyletnie doświadczenie zawodowe w zakresie usług finansowych realizowanych przez fundusze pożyczkowe lub doręczeniowe bądź instytucje finansowe w rozumieniu ustawy o funduszach inwestycyjnych. Prosimy podać nie więcej niż 5 najważniejszych z punktu widzenia specyfiki działania 1.1 A RPO WP na lata 2007-2013 kursów lub szkoleń, w szczególności tych, które zakończyły się uzyskaniem stopni lub uprawnień zawodowych. Opis doświadczeń zawodowych powinien w szczególności uwzględniać doświadczenie odpowiednie do przewidywanych zadań w ramach działania 1.1 A RPO WP 2007-2013, doświadczenie we współpracy z MŚP oraz doświadczenie w pracy na terenie województwa podkarpackiego. Wzór CV oraz oświadczenia znajdują się na stronie internetowej:
Załączniki dodatkowe 12. Oświadczenie dotyczące uzupełnienia wniosku w Generatorze Wniosków Wnioskodawca zobowiązany jest do uzupełnienia elektronicznej wersji wniosku w Generatorze Wniosków niezwłocznie po pojawieniu się aplikacji na stronie internetowej: http://www.wrota.podkarpackie.pl/pl/rpo/vademecum/rpo_os1 oraz dostarczenia jej na płycie DVD/CD na adres Departamentu Wspierania Przedsiębiorczości, ul. Hanasiewicza 17, 35-103 Rzeszów lub przesłania pocztą wraz ze wskazaniem nazwy i adresu Wnioskodawcy, tytułu projektu, którego dotyczy oraz numeru ewidencyjnego projektu tożsamego z numerem ewidencyjnym na potwierdzeniu przyjęcia wniosku. 13. Inne niezbędne dokumenty wymagane prawem lub kategorią projektu W dodatkowej, osobnej tabeli należy wyszczególnić wszelkie inne załączniki mogące pomóc w należytej ocenie przedstawionego wniosku. Dokumentami takimi mogą być także wszelkiego rodzaju dodatkowe ekspertyzy, badania, na skutek których przyjęto szczególne rozwiązania projektu. Uwagi ogólne: 1. Wszystkie kopie dokumentów stanowiące załączniki do wniosku, o których mowa w niniejszej instrukcji powinny być potwierdzone za zgodność z oryginałem. Potwierdzenie za zgodność z oryginałem winno zawierać klauzulę za zgodność z oryginałem oraz czytelny podpis Wnioskodawcy lub osoby uprawnionej do reprezentacji podmiotu (jedna z osób wymieniona w pkt. A.6.2. wniosku) lub parafkę wraz z imienną pieczątką. W przypadku dokumentów wielostronicowych dopuszcza się dwa rodzaje potwierdzenia za zgodność z oryginałem : potwierdzenie na każdej stronie zgodnie z powyższym opisem, na pierwszej stronie dokumentu zawarta jest klauzula za zgodność z oryginałem od strony 1 do strony X oraz czytelny podpis lub parafka wraz z imienną pieczątką jednej z osób wymienionych w pkt. A.6.2.wniosku. 2. Każdy załącznik powinien być podpisany i opieczętowany przez osobę uprawnioną do reprezentacji podmiotów (zgodnie z pkt. A.6.2 wniosku o dofinansowanie). UWAGA! IZ RPO WP może zażądać innych dokumentów, na etapie przeprowadzania oceny wniosku, w celu dokonania weryfikacji prawidłowości zawartych w nim danych.