Instrukcja wypełniania załączników do wniosku

Transkrypt

1 Załącznik nr 5 do Regulaminu konkursu Instrukcja wypełniania załączników do wniosku o dofinansowanie projektu w ramach I osi priorytetowej Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Podkarpackiego na lata współfinansowanego ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego DZIAŁANIE 1.1 SCHEMAT A Rzeszów, maj 2012 r. 1

2 Lista dokumentów niezbędnych do załączenia do wniosku o dofinansowanie w ramach I osi RPO WP na lata w zakresie działania 1.1 schemat A 1. Biznesplan załącznik w wersji papierowej Biznesplan jest niezbędnym załącznikiem dla każdego z projektów. Jest to dokument, w którym Wnioskodawca przedstawia charakterystykę przedsięwzięcia gospodarczego (projektu), które zamierza realizować przy wykorzystaniu wsparcia finansowego z RPO WP. Biznesplan należy sporządzić w oparciu o załączony wzór formularza oraz instrukcję wypełniania biznesplanu funduszu pożyczkowego lub poręczeniowego dostępnego na stronie internetowej: Ponadto, należy zwrócić uwagę, aby informacje oraz dane finansowe podane w biznesplanie były spójne oraz zgodne z informacjami i danymi zamieszczonymi we wniosku o dofinansowanie oraz w pozostałych załącznikach. Dokument musi być podpisany przez Wnioskodawcę lub osoby uprawnione do reprezentowania Wnioskodawcy (zgodnie z pkt. A.6.2 wniosku o dofinansowanie). 2. Kopia dokumentu, na podstawie którego Wnioskodawca prowadzi działalność gospodarczą Wnioskodawca jest zobowiązany załączyć kopię dokumentu, w oparciu o który prowadzi działalność. Jest to: - wyciąg z KRS (dla podmiotów, których dotyczy obowiązek rejestracji w KRS), - zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (dla wnioskodawców, którzy nie mają obowiązku wpisu do KRS). Załączone dokumenty muszą być aktualne tj. wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące przed dniem złożenia wniosku. 3. Kopia deklaracji PIT/CIT Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopię deklaracji PIT/CIT ze stemplem Urzędu Skarbowego lub innym potwierdzeniem wpływu PIT/CIT do US za 2010 i 2011 r. 4. Kopie sprawozdań finansowych za ostatnie dwa lata obrachunkowe zgodnie z ustawą o rachunkowości z dnia 29 września o rachunkowości (tj. Dz.U. z 2002 r. Nr 76, poz. 694 z późn. zm.) Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopie sprawozdań finansowych za ostatnie zamknięte dwa lata obrachunkowe zgodnie z ustawą o rachunkowości. Sprawozdanie finansowe musi być potwierdzone zgodnie z przepisami o rachunkowości. Załącznik dotyczy Wnioskodawców, którzy zgodnie z ustawą o rachunkowości mają obowiązek sporządzania sprawozdań finansowych. W innych przypadkach na liście załączników należy zaznaczyć Nie dotyczy. 2

3 5. Oświadczenie Wnioskodawcy o niekaralności (członków organów zarządzających) Wnioskodawca wypełnia oświadczenie, w którym określa: - czy będąc osobą fizyczną nie został skazany prawomocnym wyrokiem za przestępstwo składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, karno-skarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych; - osoby będące członkami organów zarządzających bądź wspólnikami niniejszego podmiotu nie zostały skazane prawomocnym wyrokiem za przestępstwo składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, karnoskarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych; W przypadku, gdy Wnioskodawcą jest spółka cywilna lub spółka jawna deklarację przedstawiają wszyscy wspólnicy osobno; w przypadku osób prawnych deklarację przedstawiają (każdy na osobnym formularzu) osoby będące członkami organów zarządzających albo wspólnicy Wnioskodawcy, nieposiadającego organu zarządzającego zgodnie z KRS Wnioskodawcy. Oświadczenie jest podpisane przez Wnioskodawcę. Powyższy formularz jest udostępniony wraz z dokumentacją konkursową na stronie internetowej: 6. Regulamin funduszu pożyczkowego lub poręczeniowego MINIMALNE WYMOGI DO REGULAMINU FUNDUSZU POŻYCZKOWEGO/PORĘCZENIOWEGO Regulamin funduszu pożyczkowego/poręczeniowego stanowiący załącznik do wniosku o dofinansowanie projektu powinien zawierać, co najmniej następujące elementy: 1. Oznaczenie Regulaminu oraz załączników: logotypy obowiązujące w RPO WP. 2. Nazwę funduszu pożyczkowego/poręczeniowego. 3. Postanowienia ogólne: definicje pojęć używanych w Regulaminie funduszu pożyczkowego/poręczeniowego, w tym w szczególności: pożyczkobiorcy (mikro, małego lub średniego przedsiębiorcy w rozumieniu załącznika nr 1 do Rozporządzenia Komisji (WE) nr 800/2006), komisji (lub innego organu) powołanej do rozpatrywania wniosków o pożyczkę/poręczenie, jednostki w strukturze organizacyjnej Wnioskodawcy powołanego obsługi działalności pożyczkowej/poręczeniowej; wyraźne odniesienie się do źródeł finansowania funduszu, w szczególności środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach I Osi priorytetowej RPO WP Konkurencyjna i innowacyjna gospodarka Działanie 1.1 Wsparcie Kapitałowe przedsiębiorczości Schemat A Wsparcie kapitałowe funduszy. 4. Profil wspieranych MŚP (zakres podmiotowy): do kogo skierowana jest działalność pożyczkowa/poręczeniowa funduszu, w tym między innymi wszelkie ograniczenia lub czynniki wpływające na preferowanie bądź wykluczenie podmiotów z dostępu do środków funduszu, odniesienie do ograniczeń wynikających z Rozporządzenia Komisji (WE) nr 1828/2006 (w szczególności art. 45) w raz z Rozporządzeniem wykonawczym Komisji (UE) nr 1236/2011 z dnia 29 listopada 2011 r. zmieniające rozporządzenie (WE) nr 1828/2006 w odniesieniu do inwestycji z wykorzystaniem instrumentów inżynierii finansowej, zasięg terytorialny funkcjonowania funduszu. 3

4 5. Zakres przedmiotowy udzielanych pożyczek/poręczeń: rodzaje kosztów podlegających finansowaniu, wskazanie, czy pożyczki/poręczenia będą kierowane na pokrycie ograniczonego zakresu kosztów (w szczególności wydatków inwestycyjnych, wydatków o charakterze rozwojowym), wskazanie kosztów niekwalifikowanych do objęcia pożyczką/poręczeniem (w szczególności kapitału obrotowego, który nie jest powiązany z planem założenia bądź rozwoju przedsiębiorstwa, oraz kapitału na finansowanie wcześniej zaciągniętych zobowiązań), wyłączenia. 6. Warunki udzielania pożyczek/poręczeń stanowiący: minimalna/maksymalna wartość pożyczki/poręczenia, obszar terytorialny udzielania pożyczek/poręczeń, maksymalna koncentracja zaangażowania pożyczek/poręczeń na rzecz jednego przedsiębiorcy (podmiotów z nim powiązanych), informacja dotycząca wkładu własnego przedsiębiorcy, okres spłaty pożyczek, możliwości karencji, warunki wygaśnięcia poręczenia, oprocentowanie pożyczek/poręczeń, wielkość prowizji, zabezpieczenie pożyczek/poręczeń (w tym zwolnienie zabezpieczeń), strategia tworzenia rezerw na pożyczki/poręczenia oraz szczegółowa polityka dochodzenia roszczeń od ostatecznych odbiorców (MŚP), warunki ostatecznego rozliczenia pożyczki, odniesienie do Komunikatu KE w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (2008/C 14/02). 7. Opis możliwości skorzystania z pożyczek/poręczeń preferencyjnych, stanowiących pomoc publiczną, udzielanych na podstawie Rozporządzenie Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 26 października 2011 r. w sprawie udzielenia pomocy ze środków instrumentów inżynierii finansowej w ramach regionalnych programów operacyjnych, w tym między innymi: ograniczenia podmiotowe i przedmiotowe wynikające z ww. Rozporządzenia, dodatkowe zabezpieczenia/dokumenty wymagane od przedsiębiorcy, dodatkowe obowiązki sprawozdawcze (szczegółowe zapisy dotyczące zasad przyznawania pożyczek/poręczeń preferencyjnych), zasady uruchamiania i okres obowiązywania tego typu wsparcia. 8. Opis procedury przyznawania pożyczek/poręczeń zawierający: proponowany wzór wniosku o pożyczkę/poręczenie, na podstawie którego Fundusz zapewni możliwość weryfikacji informacji o przedsiębiorcy, opis procedury decydującej o możliwości przyznania dofinansowania, szczególnie w zakresie badania statusu przedsiębiorcy, jego sytuacji finansowej, wpływu inwestycji na dalszą działalność itp., forma i miejsce składania wniosków i załączników, organy odpowiedzialne za rozpatrywanie wniosków pożyczkowych/poręczeniowych i podejmowanie decyzji o przyznaniu pożyczek/poręczeń, terminy dot. oceny wniosków pożyczkowych/poręczeniowych, kryteria przyznawania pożyczki/poręczenia wraz z procedurą odwoławczą, sposób powiadamiania przedsiębiorców o wynikach oceny wniosków. 9. Sposób i warunki wypłaty pożyczki/wniesienia poręczenia na rzecz przedsiębiorcy. 10. Zasady spłaty pożyczek zawierające: częstotliwość spłat, możliwość wcześniejszej spłaty pożyczki, sposób zaspokajania roszczeń funduszu, czynności windykacyjne, zasady tworzenia rezerw na należności oraz zasady windykacji niespłaconych pożyczek. 4

5 11.Obowiązki (np. sprawozdawcze) pożyczkobiorcy/poręczeniobiorcy monitoring działalności pożyczkowej/poręczeniowej zapewniające z jednej strony możliwość wypełniania przez fundusz pożyczkowy/poręczeniowy zobowiązań wynikających z umowy o dofinansowanie a z drugiej strony bieżący monitoring przedsiębiorcy w celu minimalizacji zagrożenia utraty kapitału. 12. Warunki wypowiedzenia umowy pożyczki/poręczenia. 13. Proponowane wzory podstawowych dokumentów np.: umowy pożyczki/poręczenia, wzory kart dot. oceny wniosku pożyczkowego/poręczeniowego, deklaracji wekslowej, biznesplanu. 14. Regulamin tworzenia rezerw, w tym na ryzyko ogólne i celowe o ile nie stanowi to elementu Regulaminu funduszu. Struktura Regulaminu funduszu pożyczkowego/poręczeniowego oparta może być na dotychczasowych doświadczeniach Wnioskodawcy, powinna jednak zawierać wszystkie elementy merytoryczne zawarte w powyższych postanowieniach, gdyż będzie to zweryfikowane na etapie oceny wniosku. Instytucja Zarządzająca na etapie oceny wniosku lub realizacji projektu ma prawo wystąpić do Wnioskodawcy o uzupełnienie/korektę zapisów Regulaminu w celu zapewnienia zgodności funkcjonowania funduszu pożyczkowego/poręczeniowego z prawem polskim i unijnym oraz dokumentami programowymi. 7. Kopia uchwały odpowiedniego organu Wnioskodawcy o wyodrębnieniu księgowym funduszu Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopię uchwały odpowiedniego organu o wyodrębnieniu księgowym funduszu dla realizacji projektu. 8. Oświadczenie o nienakładaniu się pomocy (braku podwójnego finansowania) Podwójne finansowanie oznacza niedozwolone zrefundowanie, całkowite lub częściowe danego wydatku ze środków publicznych wspólnotowych lub krajowych. Podwójnym finansowaniem jest w szczególności: a) zrefundowanie tego samego wydatku w ramach dwóch różnych projektów współfinansowanych ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności; b) zrefundowanie kosztów podatku VAT ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności, a następnie odzyskanie tego podatku ze środków budżetu państwa w oparciu o ustawę z dnia 11 marca 2004 r. o podatku od towaru i usług (Dz. U. Nr 54, poz. 535, z późn. zm.); c) zakupienie środka trwałego z udziałem środków dotacji krajowej a następnie zrefundowanie kosztów amortyzacji tego środka trwałego w ramach funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności; d) otrzymanie refundacji ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności na wydatek, który wcześniej został sfinansowany z preferencyjnej pożyczki ze środków publicznych oraz niedokonanie niezwłocznego zwrotu refundowanej części tej pożyczki. Wzór oświadczenia znajduje się na stronie internetowej: 9. Dokument/y Wnioskodawcy określający/e zasady wynagradzania i przyznawania premii regulaminowej Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć kopię dokumentu lub dokumentów określających zasady przyznawania premii regulaminowej w swojej instytucji. Załączone dokumenty wraz z uregulowaną kwestią premii muszą być aktualne, tj. obowiązywać nie krócej niż 6 miesięcy przed dniem złożenia wniosku o dofinansowanie. Zmiany dokonane w okresie 5

6 6 miesięcy przed dniem ogłoszenia konkursu nie będą uwzględnione przy ocenie kwalifikowalności wydatków. 10. Oświadczenie Wnioskodawcy dotyczące wypłaty premii Należy dołączyć oświadczenie Wnioskodawcy, że premie były wypłacane przez okres 6 miesięcy przed dniem złożenia wniosku o dofinansowanie. Załączniki dodatkowe 11. Inne niezbędne dokumenty wymagane prawem lub kategorią projektu W dodatkowej, osobnej tabeli należy wyszczególnić wszelkie inne załączniki mogące pomóc w należytej ocenie przedstawionego wniosku. Dokumentami takimi mogą być także wszelkiego rodzaju dodatkowe ekspertyzy, badania, na skutek których przyjęto szczególne rozwiązania projektu. Uwagi ogólne: 1. Wszystkie kopie dokumentów stanowiące załączniki do wniosku, o których mowa w niniejszej instrukcji powinny być potwierdzone za zgodność z oryginałem. Potwierdzenie za zgodność z oryginałem winno zawierać klauzulę za zgodność z oryginałem oraz czytelny podpis Wnioskodawcy lub osoby uprawnionej do reprezentacji podmiotu (jedna z osób wymieniona w pkt. A.6.2. wniosku) lub parafkę wraz z imienną pieczątką. W przypadku dokumentów wielostronicowych dopuszcza się dwa rodzaje potwierdzenia za zgodność z oryginałem : potwierdzenie na każdej stronie zgodnie z powyższym opisem, na pierwszej stronie dokumentu zawarta jest klauzula za zgodność z oryginałem od strony 1 do strony X oraz czytelny podpis lub parafka wraz z imienną pieczątką jednej z osób wymienionych w pkt. A.6.2.wniosku. 2. Każdy załącznik powinien być podpisany i opieczętowany przez osobę uprawnioną do reprezentacji podmiotów (zgodnie z pkt. A.6.2 wniosku o dofinansowanie). UWAGA! IZ RPO WP może zażądać innych dokumentów, na etapie przeprowadzania oceny wniosku, w celu dokonania weryfikacji prawidłowości zawartych w nim danych. 6