PYTANIA I ODPOWIEDZI DOTYCZĄCE ZAMÓWIENIA PUBLICZNEGO PN UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU BANKOWEGO DLA PAŁAC KSIĄŻĘCY SP. Z O.O. W ŻAGANIU W WYSOKOŚCI 5 000 000,00 PLN." PYTANIA Z DNIA 07.02.2011r. Pytanie nr 1 Czy zamawiający może dokładnie sprecyzować definicję stawki WIBOR 3M, stosowanej w okresie trwania umowy? Czy można przyjąć, że: 1) Ustalona wysokość stopy procentowej WIBOR 3M obowiązuje w okresach 3 miesięcznych, odpowiadającym kwartałom kalendarzowym 2) Wysokość stawki WIBOR 3M obliczana jest jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego okres jej obowiązywania i publikowana na koniec każdego okresu przez bank. 3) Opublikowana stawka WIBOR 3M obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres tj. pierwszy dzień kwartału kalendarzowego, do ostatniego dnia okresu tj. do ostatniego dnia kwartału kalendarzowego? : 1) ustalona wysokość stopy procentowej WIBOR 3M obowiązuje w okresach 3 miesięcznych, odpowiadającym kwartałom kalendarzowym 2) wysokość stawki WIBOR 3M będzie kwotowana wg zasad obowiązujących u wykonawcy, który złoży najkorzystniejszą ofertę Pytanie nr 2 Czy zamawiający może potwierdzić, że: jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypadnie na dzień wolny od pracy to spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie, a odsetki od kredytu będą naliczane do dnia poprzedzającego spłatę według stopy określonej w umowie kredytowej? : Zamawiający oświadcza, że jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypadnie na dzień wolny od pracy to spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie, a odsetki od kredytu będą naliczane do dnia poprzedzającego spłatę według stopy określonej w umowie kredytowej lub jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypadnie na dzień wolny od pracy to spłata nastąpi na dzień
poprzedzający dzień wolny od pracy, a odsetki od kredytu będą naliczane do dnia poprzedzającego spłatę według stopy określonej w umowie kredytowej, będzie to uzależnione od zasad obowiązujących u wykonawcy, który złoży najkorzystniejszą ofertę. PYTANIA Z DNIA 31.01.2011r. Pytanie nr 1 Czy zamawiający przewiduje w SIWZ zapis wynikający z art. 144 ustawy Prawo zamówień publicznych, dający możliwość dokonania zmian postanowień zawartej umowy? tj.: Zmiany postanowień umowy o kredyt, zawartej zgodnie z warunkami procedury zamówienia mogą wystąpić w przypadku: 1) niekorzystnej sytuacji płatniczej Zamawiającego, która może zwiększyć ryzyko Banku, 2) obniżenia się wartości przyjętego zabezpieczenia Powyższy zapis może dotyczyć min. wydłużenia okresu kredytowania (na wniosek klienta) poza okres wynikający z pierwotnego zamówienia, zmian harmonogramu spłat, zmiany prawnych form zabezpieczenia kredytu w trakcje okresu kredytowania, zmiany wysokości oprocentowania itp. Zamawiający na podstawie art.144 ust.1 i 2 Ustawy Prawo zamówień publicznych dopuszcza możliwość zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty na podstawie, której dokonano wyboru Wykonawcy: a) w zakresie wydłużenia okresu kredytowania na wniosek klienta, poza okres wynikający z pierwotnego zamówienia w przypadku zaistnienia okoliczności uniemożliwiających Zamawiającemu spłat kredytu w umownym terminie i zgodnym z harmonogramem spłat. b) w zakresie zmian harmonogramu spłat na wniosek klienta w przypadku zaistnienia okoliczności uniemożliwiających Zamawiającemu spłat kredytu w umownym terminie i zgodnym z harmonogramem spłat. c) w zakresie zmian prawnych form zabezpieczenia kredytu w trakcie okresu kredytowania na wniosek klienta jedynie w przypadku przeniesienia własności nieruchomości (kredytowanego obiektu) lub jej części (sprzedaży) na inny podmiot.
Pytanie nr 2 Czy zamawiający udostępni numery ksiąg wieczystych nieruchomości, które mogą stanowić ewentualne zabezpieczenie kredytu? Zamawiający udostępni numery ksiąg wieczystych nieruchomości. Pytanie nr 3 Czy zamawiający udostępni następujące dokumenty? a) Aktualny odpis z KRS oraz zaświadczenie, że podmiot nie jest wpisany do rejestru dłużników niewypłacalnych? b) Zaświadczenia z ZUS i US o regulowaniu zobowiązań oraz opinie z firm leasingowych/banków, w których Klient posiada rachunek bieżący lub korzysta z usług. a) Zamawiający udostępni odpis z KRS oraz zaświadczenie, że podmiot nie jest wpisany do rejestru dłużników niewypłacalnych. b) Zamawiający udostępni zaświadczenia z ZUS i US o regulowaniu zobowiązań oraz opinie z firm leasingowych i banków. Pytanie nr 4 1) Czy zamawiający udostępni dokumenty dotyczące przedmiotu inwestycji i ewentualnego zabezpieczenia kredytu: 2) 1Prawomocnej decyzji pozwolenia na budowę, przebudowę, itp. 3) 2Umowa z wykonawcą inwestycji, 4) Plan (harmonogram) realizacyjny inwestycji 5) Projekt techniczny, przedsięwzięcia inwestycyjnego wraz ze zbiorczym zestawieniem kosztów, Zamawiający udostępni w/w dokumenty dotyczące przedmiotu inwestycji i ewentualnego zabezpieczenia kredytu. Pytanie nr 5 Czy zamawiający udostępni dokumenty dotyczące ewentualnego udziału własnego w przedsięwzięciu? Zamawiający udostępni dokumenty dotyczące ewentualnego udziału własnego w przedsięwzięciu.
PYTANIA Z DNIA 21.01.2011R. PYTANIE NR 1 Czy wyrażacie Państwo zgodę na ewentualne sfinansowanie inwestycji ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego w przypadku pozytywnej oceny pod kątem spełnienia określonych przez EBI wymogów? Jeżeli tak, prosimy o wypełnienie załącznika stanowiącego podstawę do uzyskania opinii dotyczącej możliwości sfinansowania inwestycji ze środków kredytu EBI. Spółka Pałac Książęcy wyraża zgodę na ewentualne sfinansowanie inwestycji ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Wypełniony załącznik pojawi się w ciągu dwóch dni na stronie. PYTANIE NR 2 Jaka jest wartość netto przedsięwzięcia inwestycyjnego? Przewidziana wartość netto przedsięwzięcia inwestycyjnego wynosi 30 844 812,00 zł. PYTANIE NR 3 Jaka jest struktura finansowania przedsięwzięcia inwestycyjnego i ile wynosi wkład własny? Struktura finansowania jest następująca: składając wniosek do LRPO spółka założyła, iż inwestycja wyniesie 19 585 505,66 zł, jest to kwota kwalifikowana do której spółka uzyskała 49,78% dofinansowania z LRPO w kwocie 9 749 664,71 zł. Kwota 11 000 000,00 zł jest to zaciągnięty kredyt inwestycyjny oraz 5 329 000,00 zł to wkład własny. PYTANIE NR 4 Czy jest możliwe dodatkowe zabezpieczenia spłaty kredytu w formie poręczenia przez Gminę Żagań? Zabezpieczenie spłaty kredytu w formie poręczenia przez Gminę Żagań będzie możliwe.
PYTANIE NR 5 Czy wyrażacie Państwo zgodę na zastosowanie kalendarza rzeczywistego przy naliczaniu odsetek od udzielonego kredytu (365/366 i rzeczywista liczba dni w tygodniu)? Pałac Książęcy Sp. z o.o. w Żaganiu wyraża zgodę na zastosowanie kalendarza rzeczywistego przy naliczaniu odsetek od udzielonego kredytu. PYTANIE NR 6 Czy przy umowie zostanie podpisane przez Zarząd oświadczenie o poddaniu się egzekucji? Przy podpisaniu umowy kredytowej może zostać podpisane oświadczenie Zarządu o poddaniu się egzekucji. PYTANIE NR 7 Jaki jest termin uruchomienia środków kredytowych dla celów obliczenia ceny kredytu? Przewidziany termin uruchomienia pierwszej transzy kredytu to 31 marca 2011r., a ostatniej transzy kredytu to 31 sierpnia 2011 roku. PYTANIE NR 8 Jaki jest ostateczny termin uruchomienia środków kredytowych? Ostateczny termin uruchomienia środków kredytowych to 15 kwietnia 2011r. PYTANIE NR 9 Jednocześnie zwracamy się z prośbą o: - sprecyzowanie harmonogramu spłat rat kredytu oraz odsetek, poprzez podanie konkretnych wymaganych terminów spłaty oraz wysokości rat kapitałowych? - sprecyzowanie definicji stawki WIBOR 3M jaka ma obowiązywać w trakcie trwania umowy kredytowej. - Spłata odsetek nastąpi po pierwszym miesiącu uruchomienia pierwszej transzy - spłata kapitału nastąpi od miesiąca stycznia 2012r. - WIBOR 3M - stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M jako średnia arytmetyczna z ostatniej dekady ostatniego miesiąca kwartału i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od pierwszego dnia następnego kwartału.
PYTANIA Z DNIA 20.01.2011R. PYTANIE NR 1 Dla potrzeb wyliczenia ceny oferty - jakie konkretne daty i kwoty transz należy przyjąć dla uruchomienia kwoty kredytu i określenia karencji, który ma trwać 12 miesięcy od daty uruchomienia ostatniej transzy? Dla potrzeb wyliczenia ceny ofert informujemy iż należy założyć uruchomienie: - I transzy kredytu na dzień 31.03.2011 w kwocie1 500 000,00 zł - II transzy kredytu na dzień 31.05.2011 w kwocie 1 500 000,00 zł - III transzy kredytu na dzień 31.07.2011 w kwocie 2 000 000,00 zł Kapitał zostanie spłacany od miesiąca stycznia 2012 roku. PYTANIE NR 2 W jaki sposób Zamawiający będzie obsługiwał spłatę kredytu? Prosimy o podanie w jaki sposób spłacany będzie kapitał oraz odsetki (miesięcznie, kwartalnie, półrocznie) i w jakim dniu danego okresu (np. 5,7,20,30,31). Czy kapitał będzie spłacany po okresie karencji w równych ratach przez cały okres kredytowania? Kapitał będzie spłacany w równych miesięcznych ratach do 30-tego dnia każdego miesiąca wraz z naliczonymi odsetkami naliczonymi na dzień spłaty raty kapitału. PYTANIE NR 3 Czy Zamawiający może potwierdzić, że w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty? Jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy to Spółka ureguluje wymaganą kwotę w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty. PYTANIE NR 4 Czy Zamawiający może potwierdzić, że stawka bazowa WIBOR 3M dla niniejszego kredytu będzie kwotowana na dwa dni robocze przed dniem uruchomienia pierwszych
środków z kredytu a następnie na dwa dni robocze przed rozpoczęciem każdego kolejnego okresu obowiązywania stopy procentowej? Spółka informuje, iż stawka bazowa WIBOR 3M dla niniejszego kredytu będzie mogła być kwotowana na dwa dni robocze przed dniem uruchomienia pierwszych środków z kredytu, a następnie na dwa dni robocze przed rozpoczęciem każdego kolejnego okresu obowiązywania stopy procentowej. PYTANIE NR 5 Czy Zamawiający wyrazi zgodę aby transze kredytu były uruchamiane na wniosek Kredytobiorcy złożony bankowi na co najmniej 2 dni robocze przed planowanym terminem uruchomienia? Spółka wyraża zgodę aby transze kredytu były uruchamiane na wniosek Kredytobiorcy złożony bankowi na dwa dni robocze przed planowanym terminem uruchomienia transzy. PYTANIE NR 6 Czy Zamawiający wyrazi zgodę i ew. podpisze oświadczenie, że został poinformowany przez Bank o tym, że udzielony kredyt jest refinansowany ze środków uzyskanych od Europejskiego Banku Inwestycyjnego (EBI)? Spółka wyrazi zgodę i podpisze oświadczenie, że została poinformowana przez Bank o tym że udzielny kredyt jest refinansowany ze środków uzyskanych z EBI. PYTANIE NR 7 Czy Zamawiający, w przypadku wyboru naszej oferty, wyrazi zgodę aby kredyt obsługiwany był przy założeniu, że rok obrachunkowy ma 365 dni, zaś miesiąc rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych? Natomiast dla celów porównywalności ofert koszt kredytu zostałby oczywiście wyliczony zgodnie z zapisami SIWZ? Spółka wyrazi zgodę aby kredyt obsługiwany był przy założeniu, że rok obrachunkowy ma 365 dni, zaś miesiąc rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. PYTANIE NR 8 Czy Zamawiający dopuszcza możliwość ustanowienia innej formy zabezpieczenia tj. poręczenia cywilnego udzielonego przez Gminę Miejską Żagań do wysokości kwoty
kredytu wraz z odsetkami naliczonymi za cały okres kredytowania przy jednoczesnym odstąpieniu od ustanowienia wymienionych w SIWZ tj. hipoteki i zastawu? Spółka dopuszcza możliwość ustanowienia innej formy zabezpieczenia tj. poręczenie Gminy Żagań poręczenie odnawialne co roku.