RAPORT KWARTALNY ZA OKRES OD 01.04.2010 DO 30.06.2010
SPIS TREŚCI: 1. PODSTAWOWE INFORMACJE O SPÓŁCE... 3 2. WYBRANE DANE FINANSOWE Z BILANSU ORAZ RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT... 4 WYKRES 1. PRZYCHODY NETTO ZE SPRZEDAŻY ZA OKRES OD 01 STYCZNIA 2010 DO 30 CZERWCA 2010... 5 WYKRES 2. ZYSK NETTO ZE SPRZEDAŻY ZA OKRES OD 01 STYCZNIA 2010 DO 30 CZERWCA 2010... 5 3. KOMENTARZ ZARZĄDU WDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI S.A. NA TEMAT CZYNNIKÓW I ZDARZEŃ, KTÓRE MIAŁY WPŁYW NA OSIĄGNIĘTE WYNIKI FINANSOWE.... 6 4. INFORMACJE ZARZĄDU WDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI S.A. NA TEMAT AKTYWNOŚCI, JAKĄ W OKRESIE OBJĘTYM RAPORTEM EMITENT PODEJMOWAŁ W OBSZARZE ROZWOJU PROWADZONEJ DZIAŁALNOŚCI... 6 5. STANOWISKO ODNOŚNIE MOŻLIWOŚCI REALIZACJI PROGNOZ FINANSOWYCH.... 6 6. OŚWIADCZENIE ZARZĄDU WDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI S.A. DOTYCZĄCE INFORMACJI FINANSOWYCH ZA II KWARTAŁ 2010 ROKU I DANYCH PORÓWNYWALNYCH.... 7 2 z 7 S t r o n a
1. PODSTAWOWE INFORMACJE O SPÓŁCE Firma: WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi Spółka Akcyjna Forma prawna: Spółka Akcyjna Siedziba: Wrocław Adres: ul. Kiełbaśnicza 28, 50-109 Wrocław Telefon: +48 (71) 341 87 57 Faks: +48 (71) 341 92 35 Adres poczty elektronicznej: biuro@wdbsa.pl Adres strony internetowej: www.wdbsa.pl NIP: 897-17-34-766 REGON: 020585812 KRS: 0000357261 Spółka została utworzona na czas nieoznaczony, zgodnie z 3 statutu Spółki. WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. jest licencjonowanym brokerem ubezpieczeniowym, działającym na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego - Nr 1490/07. Główną działalnością Spółki jest obsługa brokerska. OBSŁUGA BROKERSKA Działając jako doradca, WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi rozwiązuje problemy swoich klientów z dziedziny ubezpieczeń. Profesjonalni brokerzy ubezpieczeniowi doradzają klientom w oparciu o rzetelną analizę wynegocjowanych i porównywanych przez WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi ofert ubezpieczenia. W ramach szerokiej obsługi brokerskiej Spółka zapewnia: Audyt ubezpieczeniowy. Prowadzenie negocjacji i podejmowanie ustaleń z ubezpieczycielami w celu przygotowania programu w zakresie ubezpieczenia pracowników i majątku przedsiębiorstwa klienta, w tym negocjowanie warunków odpowiadających potrzebom klienta. Analiza i ocena uzyskanych warunków ubezpieczenia od zakładów ubezpieczeń wraz z rekomendacjami. Pośredniczenie w zawieraniu umów ubezpieczenia pomiędzy klientem a ubezpieczycielem. Pomoc w likwidacji szkód w postępowaniach likwidacyjnych przed zakładem ubezpieczeń, Profesjonalne doradztwo przez dwanaście miesięcy w roku. Usługi szkoleniowe, seminaryjne i edukacyjne dla pracowników klienta w zakresie wiedzy ubezpieczeniowej. 3 z 7 S t r o n a
2. WYBRANE DANE FINANSOWE Z BILANSU ORAZ RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT BILANS wybrane dane wraz z danymi porównawczymi Waluta PLN PLN Stan na koniec 30.06.2010 31.03.2010 30.06.2009 31.03.2009 Aktywa razem 1 435 515 1 455 907 1 357 733 1 507 583 w tym rzeczowe aktywa trwałe 3 701 4 230 5 816 6 874 Należności długoterminowe 0 0 0 0 Należności krótkoterminowe 100 533 75 679 69 241 45 536 Środki pieniężne i inne aktywa pieniężne 91 815 53 882 102 724 20 762 Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania 183 976 206 065 118 339 60 428 Zobowiązania długoterminowe 17 598 17 598 0 0 Zobowiązanie krótkoterminowe 166 337 188 466 118 339 56 928 Kapitał podstawowy 1 050 000 1 461 935 1 050 000 1 517 854 Kapitał własny 1 530 863 1 050 000 1 424 768 1 050 000 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT wybrane dane finansowe za okres od 01 kwietnia 2010r. do 30 czerwca 2010r. wraz z danymi porównawczymi oraz narastająco za okres od 01 stycznia 2010r. do 30 czerwca 2010r. Waluta PLN Dane za okres 01.04-30.06 2010 01.04-30.06 2009 01.01-30.06 2010 01.01-30.06 2009 Przychody netto ze sprzedaży ogółem 452 890 414 165 801 604 727 826 Koszty działalności operacyjnej 377 202 334 601 764 804 568 273 Amortyzacja 1 291 1 820 2 583 2 583 Zysk (strata) ze sprzedaży 75 688 79 564 36 801 159 553 Pozostałe przychody operacyjne 19 676 1 377 19 676 1 378 Pozostałe koszty operacyjne 19 100 149 543 38 201 149 738 Zysk (strata) z działalności operacyjnej 76 263-68 601 18 275 11 193 Przychody finansowe 0 0 0 5 Koszty finansowe 915 0 4 267 43 Zysk (strata) z działalności gospodarczej 75 348-68 601 14 008 11 155 Zysk (strata) brutto 75 348-68 601 14 008 11 155 Podatek dochodowy 6 420 24 485 6 420 38 431 Zysk (strata) netto 68 928-93 086 7 588-27 276 4 z 7 S t r o n a
GRAFICZNE PRZEDSTAWIENIE WYBRANYCH DANYCH Wykres 1. Przychody netto ze sprzedaży za okres od 01 stycznia 2010 do 30 czerwca 2010 Wykres 2. Zysk netto ze sprzedaży za okres od 01 stycznia 2010 do 30 czerwca 2010 5 z 7 S t r o n a
3. Komentarz Zarządu WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. na temat czynników i zdarzeń, które miały wpływ na osiągnięte wyniki finansowe. Spółka na koniec II kwartału 2010 roku wypracowała przychód o 10% wyższy niż w analogicznym okresie roku poprzedniego. Należy przy tym zauważyć, że wzrost ten realnie jest wyższy, gdyż w maju 2009 roku Spółka osiągnęła kilkadziesiąt tysięcy złotych przychodu wyłącznie z gwarancji ubezpieczeniowych, które nie są odnawialne (przychód jednorazowy). Tak więc w roku 2010, aby tylko zrównać przychody z rokiem 2009, Spółka musiała wygenerować dodatkowy wzrost przychodów. Było to możliwe głównie dzięki przychodom z obsługi nowo pozyskanych klientów. Należy również zwrócić uwagę, że Spółka wypracowała w II kwartale 2010 zysk netto, gdzie w analogicznym okresie 2009 roku Spółka odnotowała stratę. 4. Informacje Zarządu WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. na temat aktywności, jaką w okresie objętym raportem emitent podejmował w obszarze rozwoju prowadzonej działalności. W okresie II kwartału 2010 roku Spółka bardzo intensywnie i skutecznie realizowała działania związane z przygotowaniem Spółki na wejście na rynek NEWCONNECT, co również wiązało się z dodatkową pracą i kosztami z tym związanymi. Ponadto Spółka realizowała bieżące zadania związane z obsługą klientów i pozyskaniem nowych kontraktów. Aktywacja sprzedaży następuje między innymi dzięki pracy nowozatrudnionej osoby na stanowisku handlowym, której głównym zdaniem jest pozyskiwanie nowych klientów. 5. Stanowisko odnośnie możliwości realizacji prognoz finansowych. Prognozy wyników finansowych określone przez Spółkę na 2010 rok, na koniec II kwartału 2010 roku zostały zrealizowane pod kątem przychodów w 32%. Spółka podtrzymuje swoje plany na rok 2010. Należy jednak podkreślić, że pełna realizacja tych planów jest w dużej mierze uzależniona od realizacji strategii Spółki związanej z środkami pozyskanymi z emisji akcji serii B, które Spółka chce przeznaczyć na realizację strategii rozwoju Spółki w okresie od 2010-2011 roku. Ich stopień realizacji będzie widoczny najwcześniej w II kwartale 2010 i w następnych okresach. Główne założenia tej strategii zostały przedstawione poniżej. ROZBUDOWA WŁASNEJ STRUKTURY SPRZEDAŻY Rozbudowa własnej struktury sprzedaży poprzez zatrudnienie dwóch Dyrektorów Regionalnych na terenie Polski. Emitent planuje zatrudnić te osoby do sierpnia 2010 roku. Celem niniejszego zatrudnienia jest zwiększenie przychodów firmy z podstawowej działalności o około 500.000 zł w skali roku. WDROŻENIE SYSTEMU CRM Prace nad wdrożeniem systemu CRM do obsługi klientów ma się rozpoczęły się w maju 2010 roku i trwać mają do końca 2011 roku. Celem tej inwestycji jest zwiększenie efektywności obsługi klientów oraz zminimalizowanie błędów w procedurach obsługi sprzedaży. DOKAPITALIZOWANIE SPÓŁKI ZALEŻNEJ WBF SP. Z O.O. Środki zostaną przeznaczone na dokończenie projektu internetowej porównywarki ubezpieczeniowej połączonej z nowatorskim rozwiązaniem dla internautów nie stosowanym dotychczas na rynku polskim. Inwestycja ta jest w trakcie realizacji, a przewidywany czas jej zakończenia to koniec 2011 roku. 6 z 7 S t r o n a
ROZBDUWA GRUPY WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. Rozbudowa grupy WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi ma nastąpić poprzez: objęcie udziałów w spółce zajmującej się Odszkodowaniami, objęcie udziałów w spółce zajmującej się Wyceną Nieruchomości, przejęcie firmy brokerskiej. 6. Oświadczenie Zarządu WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. dotyczące informacji finansowych za II kwartał 2010 roku i danych porównywalnych. Zarząd WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. oświadcza, iż wedle jego najlepszej wiedzy, wybrane informacje finansowe za II kwartał 2010roku i dane porównywalne, sporządzone zostały zgodnie z przepisami obowiązującymi Spółkę, oraz że kwartalne sprawozdanie z działalności WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi S.A. zawiera prawdziwy obraz rozwoju i osiągnięć firmy. Krzysztof Cichecki Prezes Zarządu www.wdbsa.pl 7 z 7 S t r o n a