Charakterystyka produktu Forma prawna Rachunek bankowy prowadzony na rzecz Klienta przez Idea Bank S.A., który łączy elementy rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej bądź rachunku lokaty terminowej z transakcją w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Okres Lokaty 6 lat (7 marca 2017-7 marca 2023) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty Lokaty, wypłacane w częściach po każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty, odpowiednio: 10% Kwoty Lokaty po każdym Dniu Ustalenia Odsetek (od 1 do 5) oraz 50% Kwoty Lokaty po Dniu Zamknięcia Lokaty NXS Momentum Fund Stars ER Index (kod Bloomberg: NXSRMFS Index) Indeks tworzony na podstawie notowań pięciu funduszy ( Koszyk funduszy ), zgodnie z tabelą: Nazwa funduszu Old Mutual Equity Absolute Return Fund JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund M&G Optimal Income Fund Nordea 1 - European High Yield Bond Fund PIMCO Emerging Markets Bond Fund Kod Bloomberg OMEIEHA ID JPGICEA LX MGOICEA LN NIMEHYB LX PIMEIEA ID Produkt opaty na Aktywie Bazowym Wagi każdego funduszu w indeksie dostosowywane są co 2 miesiące (ostatniego dnia roboczego miesiąca) w zależności od stopy zwrotu funduszy w okresie ostatnich 2 miesięcy, zgodnie z zasadą: Waga 50% - fundusz o najwyższej stopie zwrotu Waga 25% - fundusz o drugiej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 12,5% - fundusz o trzeciej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 12,5% - fundusz o czwartej z kolei najwyższej stopie zwrotu Waga 0% - fundusz o najniższej stopie zwrotu Współczynnik Partycypacji 80% W przypadku, gdy w trakcie publikacji Indeksu płynność funduszy spadnie do poziomu uniemożliwiającego bezpieczny handel, agent kalkulacyjny może zastąpić dany fundusz innym funduszem o polityce inwestycyjnej zbliżonej do zastępowanego funduszu. Agentem kalkulacyjnym Indeksu jest NATIXIS. Indeks posiada mechanizm kontroli zmienności (obliczanej na podstawie 20-dniowej i 60-dniowej zmienności zrealizowanej Koszyka funduszy ), pozwalający zmniejszać/ zwiększać ekspozycję na Koszyk funduszy w razie wzrostu/spadku zmienności powyżej/ poniżej poziomu 3,5%. Indeks obliczany jest w formule excess return, tzn. z uwzględnieniem pomniejszenia o stopę wolną od ryzyka (Euribor 3M). W ramach Lokaty Strukturyzowanej zabezpieczone zostało ryzyko walutowe Indeksu. Okres Subskrypcji 1 lutego 2017-28 lutego 2017 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 2
Wiek Klienta Minimalna Kwota Lokaty Oprocentowanie Kwoty Lokaty oraz Opłaty Subskrypcyjnej w Okresie Subskrypcji Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks. nieukończone 67 lat 10.000 zł (dziesięć tysięcy złotych) 0,00% Dzień Otwarcia Lokaty 7 marca 2017 1 Dzień Zamknięcia Lokaty 7 marca 2023 1 Odsetek 1 7 marca 2018 1 Odsetek 2 7 marca 2019 1 Odsetek 3 9 marca 2020 1 Odsetek 4 8 marca 2021 1 Odsetek 5 7 marca 2022 1 Minimalny Wolumen Subskrypcji Dzień Wyceny Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Opłata Manipulacyjna Kwota Wykupu 5 000 000 zł (pięć milionów złotych) Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty 3% Kwoty Lokaty dla Kwoty Lokaty od 10.000 zł do 199.999,99 zł 2% Kwoty Lokaty dla Kwoty Lokaty od 200.000 zł do 499.999,99 zł 1% Kwoty Lokaty dla Kwoty Lokaty od 500.000 zł do 999.999,99 zł 0% Kwoty Lokaty dla Kwoty Lokaty od 1.000.000 zł 8,0% - 11,0% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału 5% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 marca 2017 do 7 marca 2019 r. 1 3% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 8 marca 2019 do 7 marca 2021 r. 1 1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 8 marca 2021 do 7 marca 2023 r. 1 Powyższe terminy zostaną odpowiednio zmienione w razie przesunięcia Okresu Subskrypcji. Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej 3
Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Momentum VI 3 : ekspozycja na Indeks oparty na notowaniach koszyka pięciu renomowanych funduszy inwestycyjnych, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, gwarantująca coroczny dostęp do części Kwoty Lokaty, gwarancja wpłaconego kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty (Kwota Lokaty pomniejszona o wypłacone w Dniach Ustalenia Odsetek części Kwoty Lokaty, zostanie wypłacona najpóźniej 14 Dnia Roboczego po Dniu Zamknięcia Lokaty). Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty W każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz w Dniu Zamknięcia Lokaty (tj. za każdy Rok N(i), dla i = 1, 2,, 6, opisany zgodnie z tabelą poniżej), naliczone zostaną odsetki, zgodnie ze wzorem: Saldo na Koniec Roku N(i) WP Stopa Zwrotu Indeksu w Roku N(i) Gdzie: Rok N(i) = okres pomiędzy danym Dniem Ustalenia Odsetek, a poprzedzającym go Dniem Ustalenia Odsetek (w przypadku Dnia Ustalenia Odsetek 1 okres naliczania odsetek będzie biegł od Dnia Otwarcia Lokaty, a w ostatnim okresie odsetkowym od Dnia Ustalenia Odsetek 5 do Dnia Zamknięcia Lokaty), zgodnie z tabelą poniżej. Saldo na koniec Roku N(i) = Kwota Lokaty pomniejszona o sumę wypłaconych przed danym Dniem Ustalenia Odsetek części Kwoty Lokaty, o których mowa w punkcie Gwarancja Kapitału, zgodnie z tabelą: N(i) Początek Roku N(i) Koniec Roku N(i) Saldo na Koniec Roku N(i) 1 Dzień Otwarcia Lokaty Odsetek 1 100% Kwoty Lokaty 2 Odsetek 1 Odsetek 2 90% Kwoty Lokaty 3 Odsetek 2 Odsetek 3 80% Kwoty Lokaty 4 Odsetek 3 Odsetek 4 70% Kwoty Lokaty 5 Odsetek 4 Odsetek 5 60% Kwoty Lokaty 6 Odsetek 5 Dzień Zamknięcia Lokaty 50% Kwoty Lokaty WP = Współczynnik Partycypacji Stopa Zwrotu Indeksu w Roku N(i) = stopa zwrotu Indeksu NXS Momentum Fund Stars ER Index w Roku N(i) obliczana zgodnie ze wzorem: Wartość Indeksu w dacie Końca Roku N(i) Wartość Indeksu w dacie Początku Roku N(i) - 1 Odsetki zostaną wypłacone do 14 Dni Roboczych po danym Dniu Ustalenia Odsetek i Dniu Zamknięcia Lokaty. Odsetki nie mogą być mniejsze od zera. 4
Przykładowe scenariusze (dla Kwoty Lokaty w wysokości 100.00) 2, 3 Scenariusz optymistyczny Data obserwacji Stopa zwrotu Indeksu od daty Początku Roku N(i) do daty Końca Roku N(i) uwzględniająca Współczynnik Partycypacji Saldo Lokaty na Koniec Roku N(i) Gwarantowana wypłata części Kwoty Lokaty na Koniec Roku N(i) Wysokość odsetek (brutto) wypłacanych na Koniec RokuN(i) Łączna wypłacona Kwota Lokaty wraz z odsetkami (brutto) na Koniec Roku N(i) Odsetek 1 7,00% 100 00 7 00 (7,00% x 100 00) 17 00 Odsetek 2 10,00% 90 00 9 00 (10,00% x 90 00) 36 00 Odsetek 3 5,00% 80 00 4 00 (5,00% x 80 00) 50 00 Odsetek 4 3,00% 70 00 2 10 (3,00% x 70 00) 62 10 Odsetek 5 7,00% 60 00 4 20 (7,00% x 60 00) 76 30 Dzień Zamknięcia Lokaty 12,00% 50 00 50 00 (50% Kwoty Lokaty) 6 00 (12,00% x 50 00) 132 30 Scenariusz neutralny Data obserwacji Stopa zwrotu Indeksu od daty Początku Roku N(i) do daty Końca Roku N(i) uwzględniająca Współczynnik Partycypacji Saldo Lokaty na Koniec Roku N(i) Gwarantowana wypłata części Kwoty Lokaty na Koniec Roku N(i) Wysokość odsetek (brutto) wypłacanych na Koniec Roku N(i) Łączna wypłacona Kwota Lokaty wraz z odsetkami (brutto) na Koniec Roku N(i) Odsetek 1 1,00% 100 00 1 00 (1,00% x 100 00) 11 00 Odsetek 2 5,00% 90 00 4 50 (5,00% x 90 00) 25 50 Odsetek 3 8,00% 80 00 6 40 (8,00% x 80 00) 41 90 Odsetek 4 0,00% 70 00 (0,00% x 70 00) 51 90 Odsetek 5 2,00% 60 00 1 20 (2,00% x 60 00) 63 10 Dzień Zamknięcia Lokaty -5,00% 50 00 50 00 (50% Kwoty Lokaty) (0,00% x 50 00) 113 10 5
Scenariusz pesymistyczny Data obserwacji Stopa zwrotu Indeksu od daty Początku Roku N(i) do daty Końca Roku N(i) uwzględniająca Współczynnik Partycypacji Saldo Lokaty na Koniec Roku N(i) Gwarantowana wypłata części Kwoty Lokaty na Koniec Roku N(i) Wysokość odsetek (brutto) wypłacanych na Koniec Roku N(i) Łączna wypłacona Kwota Lokaty wraz z odsetkami (brutto) na Koniec Roku N(i) Odsetek 1 0,00% 100 00 (0,00% x 100 00) Odsetek 2-3,00% 90 00 (0,00% x 90 00) 20 00 Odsetek 3-7,00% 80 00 (0,00% x 80 00) 30 00 Odsetek 4 3,00% 70 00 2 10 (3,00% x 70 00) 42 10 Odsetek 5-1,00 % 60 00 (0,00% x 60 00) 52 10 Dzień Zamknięcia Lokaty 0,00% 50 00 50 00 (50% Kwoty Lokaty) (0,00% x 20 00) 102 10 Przykład: (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości). Notowania Indeksu NXS Momentum Fund Stars ER Index 2, 3 Zamieniamy na: Dane za okres 3 listopada 2009-20 stycznia 2017 (w tym historyczne symulacje na podstawie notowań Koszyka funduszy ; źródło: bloomberg.com). 160,00% 150,00% NXS Momentum Fund Stars ER Index 140,00% 130,00% 120,00% 110,00% 100,00% 02.11.2009r. 02.11.2010r. 02.11.2011r. 02.11.2012r. 02.11.2013r. 02.11.2014r. 02.11.2015r. 02.11.2016r. 6
Średnioroczna stopa zwrotu Indeksu: 6,42% Dane za okres 3 listopada 2009-20 stycznia 2017 (w tym historyczne symulacje na podstawie notowań Koszyka funduszy ; źródło: bloomberg.com). 16,00% 15,06% 14,00% 12,00% 10,00% 8,00% 7,14% 10,45% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% 3,24% 4,31% 2,41% -0,08% 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 NXS Momentum Fund Stars ER Index 4,19% 0,46% 2016 2017 YTD 7
Podstawowe informacje o funduszach wchodzących w skład Koszyka funduszy (źródło: bloomberg.com) Fundusz Kod Bloomberg Data powstania Old Mutual Equity Absolute Return Fund JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund M&G Optimal Income Fund Nordea 1 - European High Yield Bond Fund PIMCO Emerging Markets Bond Fund Wartość aktywów (na dzień 13 stycznia 2017) OMEIEHA ID 30 czerwca 2009 7 382 mln USD JPGICEA LX 22 maja 2012 17 073 mln EUR MGOICEA LN 13 kwietnia 2007 15 462 mln GBP NIMEHYB LX 18 stycznia 2002 4 617 mln EUR PIMEIEA ID 17 grudnia 2002 2 597 mln USD Opis funduszu Celem funduszu jest osiągnięcie absolutnej stopy zwrotu poprzez budowę portfela niezależnego od rynkowej koniunktury, składającego się z globalnych spółek o wysokiej płynności i kapitalizacji. Fundusz zarządzany jest przy użyciu zaawansowanych, autorskich metod, wykorzystujących krótkoterminowe anomalie rynkowe. Priorytetem funduszu jest generowanie regularnego przychodu, poprzez inwestycje w papiery wartościowe przynoszące przychód, oraz instrumenty pochodne. Inwestycje dokonywane są zarówno w papiery o stałej jak i zmiennej stopie dochodu, akcje, oraz fundusze real estate. Fundusz inwestuje również w krajach rozwijających się. Fundusz dąży do zapewnienia całkowitego zwrotu na podstawie ekspozycji na optymalne przepływy przychodów na rynkach inwestycyjnych. Inwestowanie opiera się głównie o papiery wartościowe o stałym dochodzie. Co najmniej połowa środków inwestowana jest w instrumenty dłużne. Zarządca funduszu może również alokować część portfela w akcje spółek, gdy uważa, że oferują lepszą jakość niż obligacje. Fundusz za cel obrał zapewnienie rentowności przekraczającej średni poziom zysku na europejskim rynku obligacji. Fundusz inwestuje co najmniej 2/3 swoich aktywów w dochodowe obligacje oraz dłużne papiery wartościowe. Fundusz inwestuje przede wszystkim na rynkach europejskich. Fundusz dążący do maksymalizacji łącznego zwrotu z inwestycji poprzez połączenie dochodów i wzrostu kapitału. Fundusz inwestuje głównie w papiery wartościowe o stałym dochodzie emitowane przez rządy lub firmy z rynków wschodzących znajdujących się w Azji, Afryce czy krajach Bliskiego Wschodu. 8
Rezygnacja Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej 1, 3 Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej to wartość Lokaty ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w wypadku Lokaty Strukturyzowanej Momentum VI mieścić się będzie w przedziale od 8,00% do 11,00% Kwoty Lokaty. Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnie z tabelą na stronie 3). Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej uwzględniała będzie również wypłacone do danego Dnia Wyceny części Kwoty Lokaty. Przykład (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Kwota Lokaty 100 00 Data rezygnacji 5 sierpnia 2018 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej z Dnia Wyceny (14 sierpnia 2018) z uwzględnieniem wypłaconej 10% części Kwoty Lokaty Opłata Manipulacyjna (5,00% Kwoty Lokaty) 84 743,08 zł 5 00 Kwota do zwrotu dla Klienta 79 743,08 zł 3 Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, to każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie Lokaty (np. 14 sierpnia 2018 itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Lokaty Strukturyzowanej w trakcie Okresu Lokaty będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia Zamknięcia Lokaty, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty Lokaty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie inwestycji Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, dodatkowo pomniejszona o odpowiednią Opłatę Manipulacyjną, może być znacznie niższa od Kwoty Lokaty. 9
Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej: Korzyści: ekspozycja na Indeks oparty na notowaniach koszyka pięciu renomowanych funduszy inwestycyjnych, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, gwarantująca coroczny dostęp do części Kwoty Lokaty, gwarancja wpłaconego kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty (Kwota Lokaty pomniejszona o wypłacone w Dniach Ustalenia Odsetek części Kwoty Lokaty, zostanie wypłacona najpóźniej 14 Dnia Roboczego po Dniu Zamknięcia Lokaty). Ryzyko: Korzystanie z Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego. W Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego spowodowane różnorodnymi czynnikami rynkowymi, ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej; ryzykiem przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej, oraz zwrotu Kwoty Lokaty. Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej Momentum VI oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. Korzystanie z Lokaty nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Lokata podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych 100 000 euro 4 ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. 10
Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.pl oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres e-mail lub adres korespondencyjny lub za pośrednictwem Kanału Dostępu. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Przedstawione symulacje i obliczenia dotyczące prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. 4 Do obliczenia wartości euro w złotych przyjmuje się średni kurs z dnia spełnienia warunku gwarancji, ogłaszany przez Narodowy Bank Polski. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Niniejszy dokument jest własnością Idea Bank S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Bank S.A. Dane przedstawione na stronach 5-7 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Autorzy niniejszego opracowania dołożyli wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w prezentacji były kompletne i zgodne z prawdą, nie są jednak w stanie zagwarantować ich poprawności i nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody powstałe w wyniku korzystania z nich. Wszelkie nazwy oraz znaki towarowe użyte w prezentacji stanowią własność prezentowanych spółek. Przywołane w prezentacji spółki nie sponsorują niniejszego produktu ani nie są stowarzyszone z Grupą Idea Bank S.A. Wszelkie informacje oraz znaki towarowe dotyczące spółek wchodzących w skład Aktywa Bazowego pochodzą ze stron internetowych: Bloomberg.com, Finance.yahoo.com, En.wikipedia.org oraz z oficjalnych stron internetowych spółek, które to źródła autorzy niniejszej prezentacji uznają za wiarygodne. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej Idea Bank S.A. Momentum VI. Przed złożeniem Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Momentum VI konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Lokaty Strukturyzowanej oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. 11
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości).