Skuteczne rozwiązania w zarządzaniu płynnością firm i przedsiębiorstw Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa marzec 2013 r.
W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne. marzec 2013 2 Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata Zarządzanie płynnością EUR Potencjał wzrostu UniEURIBOR Zarządzanie płynnością USD Potencjał wzrostu UniDolar Pieniężny Lokaty długoterminowe (24 miesiące) PLN Duży potencjał wzrostu Możliwa duża zmienność wartości inwestycji UniObligacje Aktywny
UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Szanse marzec 2013 3 Marcowa, niespodziewanie głęboka, obniżka stóp procentowych sprowadziła stopę referencyjną NBP do najniższych w historii poziomów. Oprocentowanie lokat spada i będzie spadać. Płynność sektora bankowego jest obecnie najwyższa w historii a akcja kredytowa słabnie. Banki nie potrzebują pieniądza. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. 107,5 106,5 105,5 104,5 103,5 102,5 101,5 100,5 UniLokata (2012-02-29-2013-02-28) Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subunduszu. 99,5 lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13 Około 5% to wg prognoz UI TFI na 2013 potencjalna stopa zwrotu z funduszy pieniężnych i gotówkowych. To potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie
UniEURIBOR płynna lokata walutowa marzec 2013 4 Szanse Rentowność inwestycji w obligacje denominowane w euro znacznie przewyższa oprocentowanie lokat w tej walucie w bankach. 106 105 UniEURIBOR (2011-02-28-2013-02-28) Europejski Bank Centralny prowadzi politykę niskich stóp procentowych, a w obliczu obecnych problemów gospodarczych strefy euro nie przewiduje się zmiany jego nastawienia. Na marcowym posiedzeniu pozostawiono stopy bez zmian na poziomie 0,75%. Wyniki z inwestycji w subfundusz UniEURIBOR od początku jego istnienia są wyższe od rentowności lokat opartych o oprocentowanie 1-miesięcznego EURIBOR-u. Stabilna stopa zwrotu przy zachowaniu wysokiej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 2,14% za ostatnie 12m (na 28.02.2013). Zwrot z lokaty bankowej oprocentowanej według stawki 1-miesięcznego EURIBOR-u w tym okresie wyniósł mniej niż 1%. 104 103 102 101 100 lut 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13
UniDolar Pieniężny płynna lokata dolarowa marzec 2013 5 Szanse Rentowność inwestycji w obligacje denominowane w dolarach znacznie przewyższa oprocentowanie lokat w tej walucie w bankach. Rynek pracy oraz inflacja w USA zaczyna się stabilizować. FED zamierza kontynuować stymulację pieniężną utrzymując w najbliższym czasie rekordowo niskie stopy procentowe bacznie obserwując stan gospodarki. Okres inwestycji zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji terminu wypłaty środków (możliwość wpłat środków w dowolnym momencie). 103 102 101 100 UniDolar Pieniężny (2012-02-28-2013-02-28) Stabilna stopa zwrotu przy zachowaniu wysokiej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 2,35% w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy (na 28.02.2013). Dla porównania lokaty dolarowe w bankach charakteryzują się średnim oprocentowaniem do 1% w skali roku. 99 lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13
UniObligacje Aktywny maksymalne wykorzystanie potencjału rynku długu przy kontrolowanym ryzyku Szanse marzec 2013 6 Na rynku polskiego i światowego długu po długotrwającej hossie mamy do czynienia z okresem podwyższonej zmienności. z którą dzięki elastycznej polityce UniObligacje Aktywny ma szanse poradzić sobie lepiej niż tradycyjne fundusze obligacji, co widać na przestrzeni ostatnich dwóch miesięcy. 135 130 125 120 UniObligacje Aktywny (2012-02-28-2013-02-28) W momencie, kiedy ceny obligacji ponownie zaczną rosnąć dzięki zastosowanym rozwiązaniom (limity funduszu zamkniętego), oraz aktywnemu zarządzaniu UniObligacje Aktywny ma szanse wypracować wyższy zysk, niż tradycyjne fundusze dłużne i fundusze z ochroną kapitału, przy nieco większym ryzyku inwestycyjnym. Rada Polityki Pieniężnej w marcu dokonała zaskakującego głębokiego cięcia stóp o 50 punktów bazowych. W komunikacie stwierdzono, że teraz RPP będzie czekała na dalszy rozwój wydarzeń w gospodarce. Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniObligacje Aktywny - stopa zwrotu za ostatnie 12m wyniosła 14,50% (na 28.02.2013). 115 110 105 100 95 kwi 11 cze 11 lip 11 sie 11 wrz 11 lis 11 gru 11 sty 12 lut 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 lut 13 Najlepszy fundusz na rynku w swojej grupie porównawczej.
Chcesz wiedzieć więcej? marzec 2013 7 Dzwoń 22 449 04 92 lub 22 449 04 97. Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje horyzont 12-miesięczny (o ile rekomendacja nie stwierdza inaczej). Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
marzec 2013 8 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie.