SMS KREDYT HOLDING S.A. JEDNOSTKOWY RAPORT ROCZNY ZA 2015 ROK Wrocław, 31 marca 2016 roku
Spis treści I. List Zarządu... 3 II. Wybrane jednostkowe dane finansowe oraz kursy euro przyjęte do ich przeliczenia... 4 III. IV. 1. Wybrane jednostkowe dane finansowe... 4 2. Kursy euro przyjęte do przeliczenia wybranych jednostkowych danych finansowych... 4 Oświadczenie zarządu w kwestii zgodności sprawozdania finansowego z obowiązującymi przepisami... 5 Oświadczenie zarządu odnośnie prawidłowości wyboru podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych... 5 V. Załączniki... 6 2
I. List Zarządu Szanowni Akcjonariusze i Inwestorzy, Rok 2015 był niezwykle ważnym rokiem w historii rozwoju Spółki będącej podmiotem dominującym w Grupie Kapitałowej. Z początkiem roku Rada Nadzorcza powołała nas do zarządu Spółki. W trakcie omawianego okresu dokonaliśmy kilku istotnych zmian w działalności Spółki. Biorąc pod uwagę osiągnięte wyniki finansowe Spółki można potwierdzić, iż były to zmiany w dobrym kierunku. Do najważniejszych projektów, które były realizowane przez Spółkę w omawianym roku należą: przeprowadzenie kolejnych emisji obligacji na kwotę ponad 3 mln PLN, dokonanie zmian w strukturze Grupy Kapitałowej mających na celu jej uproszczenie, objęcie certyfikatów funduszu sekurytyzacyjnego Kreos NS FIZ, zakończenie programu skupu akcji własnych, w ramach którego skupionych zostało 110 500 sztuk akcji. W 2015 roku Spółka osiągnęła zysk netto na poziomie 9 869,2. Główny wpływ na wynik netto miało umorzenie udziałów posiadanych przez w spółce zależnej SMS Invest spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. Rok 2015 uznajemy za bardzo dobry w historii Spółki. Wraz z uruchomieniem funduszu sekurytyzacyjnego rozpoczęliśmy nowy etap w działalności inwestycyjnej. Wierzymy, że ten strategiczny krok otwiera nowe możliwości w zakresie rozwoju Spółki, a także Grupy Kapitałowej. Z poważaniem, Michał Stanioch Prezes Zarządu Lucyna Haśnik Członek Zarządu Daniel Meniów Członek Zarządu Zarząd 3
II. Wybrane jednostkowe dane finansowe oraz kursy euro przyjęte do ich przeliczenia 1. Wybrane jednostkowe dane finansowe Wybrane jednostkowe dane finansowe obejmują najważniejsze pozycje z bilansu na dzień 31 grudnia 2015 roku oraz rachunku zysków i strat za okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2015 roku, wraz z odpowiednimi danymi porównywalnymi z roku 2014. Wybrane jednostkowe dane finansowe z rachunku wyników 01.01.2015-01.01.2014-01.01.2015-01.01.2014- Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi - 18,0-4,3 Zysk (strata) ze sprzedaży -2 152,4-796,7-514,3-190,2 Zysk (strata) z działalności operacyjnej -2 151,4-796,4-514,1-190,1 Wynik na działalności finansowej 11 717,4-51,7 2 800,0-12,3 Zysk (strata) z działalności gospodarczej 9 566,0-848,1 2 285,9-202,4 Zysk (strata) brutto 9 566,0-848,1 2 285,9-202,4 Zysk (strata) netto 9 869,2-794,4 2 358,3-189,6 Wybrane jednostkowe dane finansowe z bilansu Aktywa razem 68 194,0 29 954,5 16 002,3 7 027,8 Długoterminowe aktywa finansowe 25 357,7 18 216,8 5 950,4 4 273,9 Należności krótkoterminowe 28 776,2 171,8 6 752,6 40,3 Krótkoterminowe aktywa finansowe bez środków pieniężnych 13 465,8 11 064,8 3 159,9 2 596,0 Środki pieniężne na koniec okresu 25,6 254,4 6,0 59,7 Kapitał (fundusz) własny 27 934,4 18 085,1 6 555,1 4 243,0 Zobowiązania długoterminowe 6 378,1 7 987,0 1 496,7 1 873,9 Zobowiązanie krótkoterminowe 32 519,7 3 818,7 7 631,0 895,9 2. Kursy euro przyjęte do przeliczenia wybranych jednostkowych danych finansowych Wybrane jednostkowe dane finansowe prezentowane w niniejszym raporcie przeliczono na walutę Euro w następujący sposób: a) pozycje dotyczące jednostkowego rachunku zysków: dla 2015 roku - dane z jednostkowego rachunku zysków i strat wyrażone w złotych przeliczono w euro według kursu ustalonego jako średnia arytmetyczna średnich kursów ogłaszanych przez Prezesa NBP na ostatni dzień każdego miesiąca. Kurs ten wyniósł 4,1848, dla 2014 roku - dane z jednostkowego rachunku zysków i strat wyrażone w złotych przeliczono w euro według kursu ustalonego jako średnia arytmetyczna średnich kursów ogłaszanych przez Prezesa NBP na ostatni dzień każdego miesiąca. Kurs ten wyniósł 4,1893. b) jednostkowe dane bilansowe przeliczono według średniego kursu ogłoszonego przez Prezesa NBP na dzień bilansowy: na dzień 31 grudnia 2015 kurs ten wyniósł 4,2615, na dzień 31 grudnia 2014 kurs ten wyniósł 4,2623. 4
III. Oświadczenie zarządu w kwestii zgodności sprawozdania finansowego z obowiązującymi przepisami Zarząd Spółki oświadcza, iż wedle jego najlepszej wiedzy roczne sprawozdanie finansowe i dane porównywalne sporządzone zostały zgodnie z przepisami obowiązującymi Spółkę i że odzwierciedlają w sposób prawdziwy, rzetelny i jasny sytuację majątkową i finansową Spółki oraz jej wynik finansowy. Ponadto Zarząd Spółki oświadcza, że sprawozdanie zarządu z działalności Spółki zawiera prawdziwy obraz rozwoju i osiągnięć oraz sytuacji Spółki, w tym opis podstawowych zagrożeń i ryzyk. Michał Stanioch Daniel Meniów Lucyna Haśnik Prezes Zarządu Członek Zarządu Członek Zarządu Wrocław, 31 marca 2016 roku IV. Oświadczenie zarządu odnośnie prawidłowości wyboru podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych Zarząd Spółki oświadcza, iż podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych, dokonujący badania rocznego sprawozdania finansowego, został wybrany zgodnie z przepisami prawa oraz że podmiot ten oraz biegli rewidenci, dokonujący badania tego sprawozdania, spełniali warunki do wyrażenia bezstronnej i niezależnej opinii o badaniu, zgodnie z właściwymi przepisami prawa krajowego. Michał Stanioch Daniel Meniów Lucyna Haśnik Prezes Zarządu Członek Zarządu Członek Zarządu Wrocław, 31 marca 2016 roku 5
V. Załączniki Jednostkowe sprawozdanie finansowe za 2015 rok, zbadane przed podmiot uprawniony do badania sprawozdań finansowych, Sprawozdanie zarządu z działalności Spółki za 2015 rok, Informacja o stosowaniu przez Dobrych Praktyk Spółek Notowanych na NewConnect w 2015 roku, Opinia biegłego rewidenta i raport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych. Michał Stanioch Daniel Meniów Lucyna Haśnik Prezes Zarządu Członek Zarządu Członek Zarządu Niniejszy jednostkowy raport roczny za 2015 rok składa się z 6 kolejno ponumerowanych stron. 6