Wykaz zmian w Regulaminie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego, wprowadzonych do Regulaminu, obowiązującego od dnia 21 lipca 2014r. Niniejszy wykaz zawiera informacje o zapisach zmodyfikowanych, wykreślonych i dodanych. Zmiany w treści wynikające ze zmiany numeracji poszczególnych jednostek redakcyjnych nie zostały ujęte w wykazie. Jednostka redakcyjna Zapis Regulaminu obowiązującego od dnia 23 kwietnia 2014r. Ust. 6 Ust. 6 Nowe brzmienie 3 Zasady dokonywania Wpłat 4 Zamiana Jednostek 5 Opłaty Uczestnik może dokonać zmiany Alokacji Wpłat wskazując inne Subfundusze niż uprzednio zdefiniowane w Umowie w proporcji wskazanej w ust. 4, z zastrzeżeniem że jednorazowa minimalna Wpłata na otwarte w ten sposób Subrejestry nie może być niższa niż minimalna kwota określona w Statucie Funduszu dla kolejnej wpłaty na nabycie Jednostek. Ust. 8 Wysokość jednorazowej minimalnej Wpłaty dokonywanej przez Uczestnika na nabycie Jednostek Uczestnictwa na IKZE bez względu na sposób Alokacji w przypadku pierwszej i kolejnej wpłaty określona została w Statucie Funduszu. Uczestnik może cztery razy w roku kalendarzowym złożyć zlecenie Zamiany Jednostek na dowolną kwotę lub liczbę Jednostek. Subfunduszem Docelowym może być dowolny Subfundusz, w ramach którego oferowane jest IKZE. Piąte i każde kolejne zlecenie Zamiany Jednostek nie zostanie zrealizowane. Wysokość opłat manipulacyjnych pobieranych w ramach Umów zawieranych w POK, określona została w Tabeli Opłat i zasadach pobierania opłat dla Umów zawieranych w POK stanowiącej załącznik nr 1 do Regulaminu. Ust. 2 - usunięto Wszelkie zlecenia dotyczące IKZE składane w ramach Umów zawieranych za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa zwolnione są z opłat manipulacyjnych od nabyć. W przypadku gdy Uczestnik złoży zlecenie Wypłaty, Wypłaty transferowej lub zlecenie wypowiedzenia Umowy skutkującego Zwrotem przed okresem krótszym lub równym 12 miesiącom licząc od dnia obowiązywania Umowy, Fundusz pobierze od Uczestnika Opłatę Likwidacyjną. Opłata Likwidacyjna stanowi 20% wartości środków zgromadzonych na wszystkich Subrejestrach prowadzonych w ramach Umowy, nie więcej jednak niż 1 000 zł i Uczestnik może dokonać zmiany Alokacji Wpłat wskazując inne Subfundusze niż uprzednio zdefiniowane w Umowie w proporcji wskazanej w ust. 4, z zastrzeżeniem że jednorazowa minimalna Wpłata na otwarte w ten sposób Subrejestry nie może być niższa niż wskazana w ust. 8 dla kolejnej wpłaty na nabycie Jednostek. Ust. 8 Wysokość jednorazowej minimalnej Wpłaty dokonywanej przez Uczestnika na nabycie Jednostek Uczestnictwa na IKZE bez względu na sposób Alokacji wynosi: a) w przypadku pierwszej wpłaty 500 zł, b) w przypadku kolejnej wpłaty 200 zł. Uczestnik może dwa razy w roku kalendarzowym złożyć zlecenie Zamiany Jednostek na dowolną kwotę lub liczbę Jednostek. Subfunduszem Docelowym może być dowolny Subfundusz, w ramach którego oferowane jest IKZE. Trzecie i każde kolejne zlecenie Zamiany Jednostek nie zostanie zrealizowane. Wysokość opłat manipulacyjnych pobieranych w ramach Umów zawieranych w POK, określona została w Zasadach pobierania opłat dla Umów zawieranych w ramach IKZE stanowiącej załącznik nr 1 do Regulaminu. Obecnie ust. 2 W przypadku gdy Uczestnik złoży zlecenie Wypłaty, Wypłaty transferowej lub zlecenie wypowiedzenia Umowy skutkującego Zwrotem przed okresem krótszym lub równym 12 miesiącom licząc od dnia obowiązywania Umowy, Fundusz pobierze od Uczestnika Opłatę Likwidacyjną w wysokości wskazanej w załączniku nr 1 do Regulaminu. 1
jest określana wg WAN/ju z dnia realizacji zlecenia Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu dokonanego wskutek wypowiedzenia przez Uczestnika Umowy, z zastrzeżeniem 11 ust. 3. - usunięto 12 Korespondencja z Uczestnikiem Korespondencja, o której mowa w Regulaminie inna niż w ust. 2, przesyłana jest przez Towarzystwo za pośrednictwem poczty na adres zamieszkania Uczestnika z zastrzeżeniem 3 ust. 1, p. 1.2 oraz możliwych innych uzgodnień pomiędzy Towarzystwem i Uczestnikiem w przypadku opisanym w 14 ust. 1 oraz ust. 8. Ust. 4 - usunięto 14 Postanowienia końcowe Uczestnik zobowiązuje się do każdorazowej aktualizacji adresu zamieszkania w przypadku zmiany tego adresu. Towarzystwo zastrzega sobie prawo do dokonywania zmian w treści Regulaminu. O fakcie dokonania zmian w Regulaminie, w tym w Tabeli Opłat i zasadach pobierania opłat dla Umów zawieranych w POK stanowiącej załącznik nr 1 do Regulaminu, Towarzystwo informuje Uczestników na stronie internetowej, gdzie zostanie opublikowana również nowa treść Regulaminu. Towarzystwo przesyła także informację o zmianach w Regulaminie za pośrednictwem poczty na adres zamieszkania Uczestnika, chyba że Uczestnik wskaże inny sposób otrzymywania informacji o zmianach w Regulaminie jeśli został on udostępniony przez Towarzystwo. Wysyłka ta dokonywana jest najpóźniej na 30 dni przed wejściem w życie zmian, z zastrzeżeniem ust. 2 zdanie drugie. Uczestnikowi przysługuje prawo niewyrażenia zgody na zmiany postanowień Regulaminu poprzez złożenie jakiegokolwiek zlecenia powodującego odkupienie Jednostek do dnia poprzedzającego dzień wejścia w życie zmian w Regulaminie, o ile termin ten będzie mógł być spełniony biorąc pod uwagę zapisy ust. 2, zdanie drugie. Ust. 8 - usunięto Towarzystwo rozpatruje reklamacje złożone w formie pisemnej w siedzibie Towarzystwa, POK lub przesłane na adres siedziby Towarzystwa wskazany na stronie internetowej Towarzystwa. Towarzystwu przysługuje prawo do dokonywania zmian w treści Regulaminu. O fakcie dokonania zmian w Regulaminie, w tym w Zasadach pobierania opłat dla Umów zawieranych w ramach IKZE stanowiących załącznik nr 1 do Regulaminu, Towarzystwo informuje Uczestników na stronie internetowej www.tfiskok.pl, gdzie zostanie opublikowana również nowa treść Regulaminu. Towarzystwo przesyła także informację o zmianach w Regulaminie za pośrednictwem poczty na ostatnio podany przez Uczestnika adres zamieszkania. Jeśli Uczestnik wyrazi zgodę na otrzymywanie informacji o zmianach w Regulaminie w formie elektronicznej, wówczas Towarzystwo przekaże Uczestnikowi taką informację na ostatnio podany adres e-mail z zastrzeżeniem ust. 2. Wysyłka, o której mowa w niniejszym ustępie dokonywana jest najpóźniej na 30 dni przed wejściem w życie zmian, z zastrzeżeniem ust. 3 zdanie drugie. Ust. 2 - dodano Towarzystwo zastrzega sobie prawo przesłania informacji o zmianach w formie papierowej, w szczególnych przypadkach, w tym jeśli z przyczyn technicznych przesłanie informacji o zmianach w Regulaminie w formie elektronicznej będzie uniemożliwione lub jeśli wymagają tego przepisy obowiązującego prawa. Uczestnikowi przysługuje prawo niewyrażenia zgody na zmiany postanowień Regulaminu poprzez złożenie jakiegokolwiek zlecenia powodującego odkupienie Jednostek do dnia poprzedzającego dzień wejścia w życie zmian w Regulaminie, o ile termin ten będzie mógł być spełniony biorąc pod uwagę zapisy ust. 3, zdanie drugie. 2
Załącznik nr 1 do Regulaminu Towarzystwo może zaakceptować inną formę złożenia reklamacji, uzgodnioną wspólnie z Uczestnikiem. Reklamacje rozpatrywane są bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie do 30 dni od daty otrzymania reklamacji. W uzasadnionych przypadkach termin ten może ulec wydłużeniu do 90 dni. O rozpatrzeniu reklamacji Uczestnik zostanie powiadomiony w formie pisemnej lub w innej formie uzgodnionej z Uczestnikiem. Reklamacja powinna zostać złożona niezwłocznie po uzyskaniu przez Uczestnika informacji o zaistnieniu okoliczności budzących zastrzeżenia, w celu umożliwienia Towarzystwu jej rzetelnego rozpatrzenia. Towarzystwo podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Na każdym etapie postępowania reklamacyjnego konsument ma możliwość zwrócenia się o pomoc do Miejskich i Powiatowych Rzeczników Konsumenta. Poprzednia treść załącznika nr 1 znajduje się na stronie 4. Nowa treść załącznika nr 1 znajduje się na stronie 5. 3
Załącznik nr 1do Regulaminu Zapis Załącznika nr 1 do Regulaminu IKZE obowiązującego od dnia 23 kwietnia 2014r. TABELA OPŁAT I ZASADY POBIERANIA OPŁAT DLA UMÓW ZAWIERANYCH W POK obowiązująca dla zleceń realizowanych od dnia 23 kwietnia 2014r. I. Tabela opłat i zasada akumulacji 1. Tabela Opłat Opłata manipulacyjna SKOK PARASOL FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY: Subfundusz od nabyć SKOK Gotówkowy SKOK Stabilny SKOK Aktywny SKOK Obligacji Zmiennej Alokacji Zmiennej Alokacji SKOK Akcji do 4 999,99 PLN 0,00% 0,75% 2,50% 4,00% 4,00% od 5 000 PLN 0,00% 0,75% 2,25% 3,50% 3,50% od 10 000 PLN 0,00% 0,75% 2,00% 3,00% 3,00% od 25 000 PLN 0,00% 0,70% 1,75% 2,50% 2,50% od 50 000 PLN 0,00% 0,60% 1,50% 2,00% 2,00% od 100 000 PLN 0,00% 0,50% 1,25% 1,50% 1,50% od 300 000 PLN 0,00% 0,30% 1,00% 1,00% 1,00% od 500 000 PLN 0,00% 0,10% 0,75% 0,50% 0,50% 2. Zasada akumulacji Przy ustalaniu procentowej opłaty od nabyć TFI SKOK S.A. bierze pod uwagę sumę wpłacanej do Subfunduszu kwoty oraz wartość dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w tym Subfunduszu. Zasada akumulacji obowiązuje we wszystkich produktach prowadzonych przez Towarzystwo, chyba że regulamin lub umowa dotycząca danego produktu stosuje odmienne zasady dotyczące akumulacji. Zasada akumulacji obowiązująca w poszczególnych produktach została szczegółowo opisana w Tabeli Opłat dostępnej na stronie internetowej Towarzystwa oraz u Dystrybutora. II. Zamiana Jednostek Uczestnictwa Z tytułu realizacji zleceń Zamiany Fundusz pobiera opłaty manipulacyjne zgodnie z Tabelą Opłat obowiązującą w dniu złożenia danego zlecenia na poniższych zasadach: 1) opłata za Zamianę ma charakter ruchomy a jej podstawę naliczenia stanowi przedział kwotowy w Tabeli Opłat, wskazany dla wartości Jednostek posiadanych przez Uczestnika w Subfunduszu Źródłowym w dniu złożenia zlecenia; 2) opłata stanowi różnicę pomiędzy stawką opłaty manipulacyjnej dla nabyć Jednostek Subfunduszu Docelowego, a stawką opłaty manipulacyjnej dla nabyć Jednostek Subfunduszu Źródłowego; 3) Uczestnik jest zwolniony z opłaty, jeżeli stawka opłaty manipulacyjnej w Subfunduszu Źródłowym jest równa lub większa niż stawka opłaty manipulacyjnej w Subfunduszu Docelowym; 4) opłata pobierana jest w Subfunduszu Docelowym od wartości Jednostek podlegających Zamianie. III. Opłata Likwidacyjna W przypadku gdy Uczestnik złoży zlecenie Wypłaty, Wypłaty transferowej lub wypowiedzenia Umowy skutkującego Zwrotem przed okresem krótszym lub równym 12 miesiącom licząc od dnia obowiązywania Umowy, Fundusz pobierze od Uczestnika Opłatę Likwidacyjną. Opłata Likwidacyjna stanowi 20% wartości środków zgromadzonych na wszystkich Subrejestrach prowadzonych w ramach Umowy nie więcej jednak niż 1 000 zł i jest określana wg WANju z dnia realizacji zlecenia Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu dokonanego wskutek wypowiedzenia przez Uczestnika Umowy, z zastrzeżeniem 11 ust. 3 Regulaminu. 4
Nowa treść Załącznika nr 1 do Regulaminu IKZE obowiązującego od dnia 21 lipca 2014r. ZASADY POBIERANIA OPŁAT W RAMACH IKZE obowiązujące dla zleceń realizowanych od dnia 21 lipca 2014r. Rodzaj zlecenia Otwarcie Rejestru i pierwsze nabycie Jednostek za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Otwarcie Rejestru i pierwsze nabycie Jednostek w POK Kolejne nabycie wpłata bezpośrednia Zamiana Jednostek Uczestnictwa (zlecenie składane w POK lub za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej) Wypłata, Wypłata transferowa lub wypowiedzenie Umowy skutkującego Zwrotem przed okresem krótszym lub równym 12 miesiącom licząc od dnia obowiązywania Umowy (zlecenie składane w POK lub za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej) Opłata manipulacyjna 300 zł 10% wartości środków zgromadzonych na wszystkich Subrejestrach prowadzonych w ramach Umowy i jest określana wg WANju z dnia realizacji zlecenia Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu dokonanego wskutek wypowiedzenia przez Uczestnika Umowy, z zastrzeżeniem 11 ust. 3 Regulaminu (Opłata Likwidacyjna) Sopot, dnia 20 czerwca 2014r. 5