1. W niniejszym regulaminie użyto następujących wyrażeń skrótowych i definicji:

Transkrypt

1 REGULAMIN PROGRAMU SYSTEMATYCZNEGO OSZCZĘDZANIA IFM ŻELAZNY KAPITAŁ Z BONUSEM 1 DEFINICJE 1. W niniejszym regulaminie użyto następujących wyrażeń skrótowych i definicji: 1) Dystrybutor podmioty wskazane w art. 258 Ustawy z dnia 27 maja 2004r. o Funduszach Inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (Dz.U t.j.); 2) Fundusz oznacza spółkę Bright Cap Sicav SA (société d investissement à capital variable) z siedzibą przy 25A, Boulevard Royal Luxembourg, Wielkie Księstwo Luksemburga; 3) KIID dokument Kluczowych Informacji dla Uczestników; 4) Okres Trwania Programu wskazany w Umowie, zgodnie z postanowieniami Regulaminu okres, na jaki został utworzony Program; 5) Program program systematycznego oszczędzania utworzony przez Fundusz na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie; 6) Prospekt Informacyjny obowiązujący prospekt informacyjny Funduszu; 7) Regulamin niniejszy regulamin Programu; 8) Rejestr PSO elektroniczna ewidencja danych dotyczących Uczestnika, przy czym pojedynczy Rejestr PSO przyporządkowany jest wyłącznie do jednej osoby albo do dwóch osób, jeżeli jest to rejestr wspólny; 9) Tytuł Uczestnictwa udział w kapitale zakładowym Funduszu; 10) Uczestnik osoba fizyczna przystępująca do Programu lub osoba fizyczna, która zawarła Umowę, w tym także osoba małoletnia; 11) Umowa formularz umowy o uczestnictwo w Programie, zawierana przez Uczestnika z Funduszem, w imieniu którego działa Dystrybutor; 12) Formularz- formularz zlecenia tj. wniosek o nabycie lub wniosek o zamianę lub wniosek o umorzenie; 13) Opłata - opłata bezzwrotna z tytułu przystąpienia do Programu, pobierana od Uczestnika jednorazowo przy pierwszej wpłacie w ramach Programu, w wysokości określonej w 3 Regulaminu; 14) Subfundusz - jeden z Subfunduszy w ramach Funduszu, wskazany w 4 ust. 2 Regulaminu;

2 15) Strategia Inwestycyjna - oferowany w ramach Programu sposób alokowania środków Uczestnika, pomiędzy Subfunduszami; w ramach Programu Uczestnik może dokonywać wyboru pomiędzy dwiema Strategiami Inwestycyjnymi opisanymi w 4 ust. 1 Regulaminu. W pozostałym zakresie pojęciom nie zdefiniowanym a użytym w Regulaminie należy nadawać znaczenie zgodne z ich znaczeniem ustalonym w Prospekcie Informacyjnym oraz Zasadach Regulujących Dystrybucję Tytułów Uczestnictwa Funduszu Bright Cap w Polsce (dokumenty dostępne m.in. na polskiej stronie Funduszu: 2 PRZYSTĄPIENIE DO PROGRAMU SYSTEMATYCZNEGO OSZCZĘDZANIA PIERWSZA WPŁATA DO PROGRAMU 1. Program jest tworzony dla Uczestników zamierzających regularnie nabywać Tytuły Uczestnictwa w Funduszu. 2. Uczestnik deklaruje wpłacać Funduszowi środki pieniężne w wysokości i z częstotliwością określoną w Regulaminie i Umowie. 3. Tytuły Uczestnictwa nabywane w ramach Programu ewidencjonowane są na Rejestrach PSO i prawo do nich przysługuje Uczestnikom wskazanym w Rejestrach PSO. 4. Uczestnik może zawrzeć więcej niż jedną Umowę. 5. Przystępując do Programu Uczestnik: 1) zawiera umowę uczestnictwa w Programie (Umowa), w ramach której: a) podejmuje decyzję o wyborze właściwej dla swoich potrzeb Strategii Inwestycyjnej; b) składa zlecenie nabycia Tytułów Uczestnictwa Subfunduszy wchodzących w skład wybranej przez Uczestnika Strategii Inwestycyjnej. Umowa stanowi jednocześnie deklarację uczestnictwa w Programie oraz akceptację niniejszego Regulaminu. Czas trwania Programu to 6 lat (72 miesiące). 2) dokonuje pierwszej wpłaty w wysokości minimum ,00 PLN. 6. Uczestnikiem może być wyłącznie osoba fizyczna, w tym małoletnia. Rejestr PSO może zostać otworzony również jako wspólny rejestr uczestnika. 7. Przez zawarcie Umowy rozumie się spełnienie łącznie poniższych warunków: 1) złożenie przez Uczestnika Dystrybutorowi prawidłowo wypełnionego i podpisanego formularza Umowy, 2) potwierdzenie przyjęcia Umowy przez Dystrybutora,

3 3) dokonanie przez Uczestnika pierwszej wpłaty w wysokości określonej powyżej. 8. Za datę zawarcia Umowy uznaje się datę nabycia Tytułów Uczestnictwa 9. Dniem przystąpienia Uczestnika do Programu, od którego liczony jest czas trwania Programu, jest dzień wpisania Tytułów Uczestnictwa nabytych przez Uczestnika do Rejestrów PSO. 10. W związku z przystąpieniem Uczestnika do Programu, Uczestnikowi przekazywane jest niezwłocznie potwierdzenie zawarcia Umowy i nabycia Tytułów Uczestnictwa. Kolejne potwierdzenia nabycia, zamiany lub umorzenia Tytułów Uczestnictwa, przekazywane są Uczestnikowi zbiorczo, na koniec każdego roku kalendarzowego. 11. Uczestnik, zawierając Umowę, może wyrazić zgodę na przekazywanie mu KIID w formie elektronicznej, za pośrednictwem strony internetowej 3 WPŁATY DO PROGRAMU I OPŁATY ZWIĄZANE Z PROGRAMEM 1. Minimalna kwota pierwszej wpłaty na nabycie Tytułów Uczestnictwa w ramach Programu, umożliwiająca otwarcie Rejestru PSO, wynosi ,00 PLN. 2. Minimalna kwota kolejnej wpłaty wynosi 1.000,00 PLN. 3. Uczestnik zobowiązany jest do dokonania pierwszej wpłaty w wysokości określonej w ust. 1 powyżej. Wpłata ta, po potrąceniu Opłaty, o której mowa w ust. 4 niniejszego paragrafu Regulaminu, przeznaczona jest na nabycie Tytułów Uczestnictwa. 4. W związku z uczestnictwem w Programie pobierana jest Opłata za przystąpienie do Programu w wysokości 5% od wartości pierwszej wpłaty, o której mowa w ust. 1 powyżej. 5. Opłata za przystąpienie do Programu nie podlega zwrotowi. 6. Wpłaty tytułem nabycia Tytułów Uczestnictwa w ramach Programu mogą być dokonywane wyłącznie w złotych polskich, przelewem bankowym, na rachunek bankowy lub rachunki bankowe wskazane w Umowie. Wpłaty tytułem nabycia Tytułów Uczestnictwa w ramach Programu dokonywane w innych walutach, będą odrzucane. 7. Pierwszej wpłaty w całości dokonuje się na rachunek/rachunki wskazany/wskazane w Umowie w terminie nie dłuższym niż 14 (czternaście) dni od dnia podpisania Umowy. 8. W przypadku braku dokonania pierwszej wpłaty zgodnie z ustępami poprzedzającymi, w tym w wysokości niższej niż określona w ust. 1 powyżej lub w terminie późniejszym niż określony w ust. 7 powyżej:

4 1) Umowę uważa się za niezawartą oraz 2) Uczestnikowi zwraca się ewentualnie wpłaconą kwotę na rachunek bankowy, z którego została ona wpłacona. 4 STRATEGIE INWESTYCYJNE 1. W ramach Programu Uczestnik może dokonać wyboru pomiędzy następującymi Strategiami Inwestycyjnymi. Strategia Stabilna: 40% Subfundusz IFM Global Active Allocation A PLN (IFM Globalny Aktywnego Inwestowania) i 60% Subfundusz IFM Global Capital Accumulation A PLN (IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania) Strategia Dynamiczna: 80% Subfundusz IFM Global Active Allocation A PLN (IFM Globalny Aktywnego Inwestowania) i 20% Subfundusz IFM Global Capital Accumulation A PLN (IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania) - przy czym, w związku ze zmianami wartości Tytułów Uczestnictwa w czasie trwania Programu oraz w celu zachowania właściwej struktury inwestycji, podział środków Uczestnika zgromadzonych w Funduszu (Subfunduszach), będzie dostosowywany rocznie (raz na 12 miesięcy liczonych od dnia przystąpienia do Programu) do wybranej przez Uczestnika Strategii Inwestycyjnej, na co Uczestnik wyraża zgodę bez konieczności składania dodatkowego zlecenia przez Uczestnika. 2. Uczestnik ma prawo, bez ponoszenia opłat, dokonać zmiany Strategii Inwestycyjnej w każdym czasie, składając odpowiednie zlecenie na Formularzu. Każda zmiana ma skutek zarówno dla przyszłych wpłat, jak również dla środków dotychczas zgromadzonych w ramach Programu. 3. Za złożenie dyspozycji zmiany Strategii Inwestycyjnej uznaje się moment otrzymania Formularza przez Dystrybutora. 5 UMORZENIE LUB ZAMIANA TYTUŁÓW UCZESTNICTWA ZAKOŃCZENIE PROGRAMU ROZWIĄZANIE UMOWY 1. Uczestnik jest uprawniony do dokonywania umorzenia lub zamiany Tytułów Uczestnictwa

5 (jednakże zamiana może być dokonana jedynie w ramach zmiany Strategii Inwestycyjnej, o której mowa w 4 ust. 1 Regulaminu) w trakcie trwania Programu składając odpowiednie zlecenie na Formularzu. 2. Umorzenie lub zamiana Tytułów Uczestnictwa są wolne od opłat. 3. W przypadku umorzenia Tytułów Uczestnictwa, celem dalszego trwania Programu, Uczestnik nie może umorzyć wszystkich Tytułów Uczestnictwa zapisanych na Rejestrach PSO, minimalna kwota, która powinna być utrzymana w ramach Umowy to kwota ,00 PLN. 4. W przypadku umorzenia wszystkich Tytułów Uczestnictwa zapisanych na Rejestrach PSO lub w przypadku umorzenia powodującego iż kwota, która pozostanie w ramach Umowy będzie niższa niż kwota 20000,00 PLN, Umowa (Program) wygasa. 5. Umowa wygasa z dniem upływu zadeklarowanego okresu trwania Programu. Uczestnictwo w Programie nie może być kontynuowane po upływie okresu, na który Program został określony. Środki wpłacone po okresie trwania Programu zostaną zwrócone na rachunek bankowy Uczestnika. 6. Jeżeli po wygaśnięciu Umowy w Rejestrze PSO zapisane są Tytuły Uczestnictwa nabyte w ramach Programu, Rejestr PSO zostanie przekształcony w rejestr Uczestnika prowadzony na zasadach ogólnych (tzw. rejestr zwykły), wynikających z postanowień Prospektu Informacyjnego i Zasad regulujących dystrybucję tytułów uczestnictwa Funduszu Bright Cap w Polsce. 6 BONUS 1. Uczestnikowi, który: a) utrzymał Program przez okres co najmniej 1 roku (12 miesięcy), b) utrzymał na Rejestrach PSO w każdym okresie 12 miesięcy trwania Programu kwotę odpowiadającą sumie kwoty pierwszej wpłaty, o której mowa w par. 3 ust. 1 Regulaminu tj PLN oraz 12 krotności minimalnej kwoty kolejnej wpłaty w wysokości, o której mowa w par 3 ust. 2 Regulaminu tj.1.000,00 PLN w każdym kolejnym okresie 12 miesięcy trwania Programu tj. - po 12 miesiącach trwania Programu: PLN. - po 24 miesiącach trwania Programu: PLN - po 36 miesiącach trwania Programu: PLN - po 48 miesiącach trwania Programu: PLN - po 60 miesiącach trwania Programu: PLN - po 72 miesiącach trwania Programu: PLN

6 przysługuje bonus w formie nabycia dodatkowych Tytułów Uczestnictwa. Tytuły Uczestnictwa w trakcie trwania Programu nabywane są na rejestry PSO Uczestnika. Po zakończeniu Programu tj. po upływie 6 lat (72 miesięcy), tytuły Uczestnictwa nabywane są na rejestry zwykłe Uczestnika powstałe w wyniku przekształcenia Rejestrów PSO Uczestnika lub na inne rejestry zwykłe Uczestnika, posiadanie w Subfunduszach wskazanych w par. 4 ust. 2 Regulaminu. Tytuły Uczestnictwa nabywane są w proporcji w jakiej nabywane są Tytuły Uczestnictwa w ramach Strategii wskazanej w par. 4 ust. 2 Regulaminu, w wysokości odpowiadającej 30% pobranej opłaty za zarządzanie. 7 POSTANOWIENIA KOŃCOWE 1. Uczestnik nie ma prawa zamienić Tytułów Uczestnictwa nabytych w ramach Programu na Tytuły Uczestnictwa subfunduszy wydzielonych w Funduszu niedostępnych w ramach Programu. Uczestnik nie ma prawa zamienić Tytułów Uczestnictwa Subfunduszy wydzielonych w Funduszu, nabytych poza Programem na Tytuły Uczestnictwa Subfunduszy w ramach Programu. 2. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie zastosowanie mają postanowienia Prospektu Informacyjnego oraz Zasad regulujących dystrybucję tytułów uczestnictwa Funduszu Bright Cap w Polsce. 3. Niniejszy Regulamin stanowi integralną część Umowy i jest udostępniany Uczestnikowi przy jej zawarciu. 4. Fundusz może zmienić Regulamin z ważnych powodów, którymi są: 1) zmiany w przepisach prawa i regulacjach dotyczących Funduszu; lub 2) wprowadzenie nowych lub zmiany istniejących funkcjonalności w obsłudze Programu przy założeniu, że będą to zmiany techniczno organizacyjne które nie pogorszą sytuacji Uczestnika. 5. Fundusz przekazuje zmiany Regulaminu pocztą lub poprzez wysłanie wiadomości , co najmniej na 14 (czternaście) dni przed dniem wejścia zmian w życie. 6. Uczestnik niewyrażający zgody na wprowadzenie zmian do Regulaminu może przed dniem wejścia w życie zmian Regulaminu wypowiedzieć Umowę za miesięcznym okresem wypowiedzenia, składając u Dystrybutora stosowny formularz wypowiedzenia Umowy. Jeżeli Uczestnik nie wypowie Umowy w trybie wskazanym w zdaniu poprzednim, uznaje się, że wyraża on zgodę na zmiany Regulaminu. Jeżeli Uczestnik wypowie Umowę w trybie wskazanym w zdaniu pierwszym, zmiany nie obowiązują Uczestnika w okresie wypowiedzenia.

7 7. W przypadku rezygnacji Uczestnika z udziału w Programie w związku ze zmianą Regulaminu, następuje rozwiązanie Umowy PSO i przekształcenie rejestru PSO w rejestr zwykły. Regulamin wchodzi w życie z dniem 8 stycznia 2018 roku.