Ekspozycja na akcje sześciu spółek związanych z produktami dla dzieci 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty potencjalny zysk do 4% w skali roku
Charakterystyka produktu Forma prawna Rachunek bankowy prowadzony na rzecz Klienta przez Idea Bank S.A., który łączy elementy rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej bądź rachunku lokaty terminowej z transakcją w Aktywo Bazowe Dostępny jest jedynie dla Klientów mających status rezydenta podatkowego Polski Okres Lokaty Maksymalnie 2,5 roku (4 października 2016-4 kwietnia 2019) 1 Gwarancja kapitału 100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Produkt oparty na Aktywie Bazowym Współczynnik Partycypacji 100% Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą: Spółka Kod Bloomberg 1. Hasbro Inc HAS UW 2. Mattel Inc MAT UW 3. Danone SA BN FP 4. Nestle SA NESN VX 5 TwentyFirst Century Fox Inc FOXA UW 6 Walt Disney Co DIS UN Okres Subskrypcji Wiek Klienta Minimalna Kwota Lokaty Oprocentowanie Kwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji 1 września 2016-30 września 2016 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 1 Min. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks. nieukończone 70 lat 10 000 PLN (dziesięć tysięcy złotych) 0,00% Dzień Otwarcia Lokaty 4 października 2016 1 Dzień Zamknięcia Lokaty 4 kwietnia 2019 lub Dzień Ustalenia Odsetek 1 lub Dzień Ustalenia Odsetek 2, w przypadku spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek Od Lokaty 1 Dzień Ustalenia Odsetek 1 4 sierpnia 2017 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 4 czerwca 2018 1 Minimalny Wolumen Subskrypcji Dzień Wyceny 5 000 000 PLN (pięć milionów złotych) Każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty 2
Charakterystyka produktu Opłata Subskrypcyjna Opłata Administracyjna Opłata Manipulacyjna Kwota Wykupu 0% Kwoty Lokaty 4,0% - 6,0% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty 2% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 października 2016 do 30 września 2017 1 1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 października 2017 do 4 kwietnia 2019 1 Powyższe terminy zostaną odpowiednio zmienione w razie przesunięcia Okresu Subskrypcji. Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Idea Kids II 2 : ekspozycja na akcje sześciu spółek związanych z produktami dla dzieci, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty zwrot Kwoty Lokaty wraz z odsetkami możliwy po 10 lub 20 miesiącach, 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Strukturyzowanej. 3
Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty Wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie ze wzorem: Kwota Lokaty x K K = 3,33% K = 6,66% K = 10% K = 0% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty. W takim przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek 1 Lokata Strukturyzowana jest zamykana, a Dzień Ustalenia Odsetek 1 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 98%. W takim przypadku w Dniu Ustalenia Odsetek 2 Lokata Strukturyzowana jest zamykana, a Dzień Ustalenia Odsetek 2 staje się Dniem Zamknięcia Lokaty. jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 96%. jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty kurs zamknięcia co najmniej jednej z wymienionych powyżej akcji będzie niższy od jej kursu zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonym przez 96%. Najpóźniej 14 Dni Roboczych po Dniu Zamknięcia Lokaty Bank uzna Rachunek Klienta będącego osobą fizyczną nie prowadzącą działalności gospodarczej, Kwotą Lokaty oraz Odsetkami od Lokaty pomniejszonymi o należny podatek w wysokości przewidzianej przez obowiązujące przepisy prawa podatkowego, który to podatek Bank odprowadzi do właściwego Urzędu Skarbowego. W przypadku Klientów będących osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną oraz osób prawnych, wartość odsetek powiększa przychód z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej. W okresie od Dnia Zamknięcia Lokaty do dnia wpływu środków na Rachunek Klienta środki te nie są oprocentowane. Możliwe scenariusze 2 Data obserwacji Czy wszystkie kursy zamknięcia akcji wyższe lub równe wartości, o której mowa powyżej? Wysokość odsetek (brutto) Okres Lokaty (w miesiącach) Dzień Ustalenia Odsetek 1 TAK Dzień Ustalenia Odsetek 2 - Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 TAK Dzień Zamknięcia Lokaty - Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Zamknięcia Lokaty TAK Dzień Ustalenia Odsetek 1 Dzień Ustalenia Odsetek 2 Dzień Zamknięcia Lokaty 3,33% 10 6,66% 20 10,00% 30 0,00% 30 4
Podstawowe informacje o Lokacie Idea Kids II 2, 3 Hasbro Inc druga na świecie, pod względem wielkości, firma zajmująca się wytwarzaniem gier planszowych oraz zabawek, od niedawna zaangażowana również w produkcje filmowe. Firma założona w 1923 roku przez braci Hassenfeldów funkcjonuje obecnie w ponad 40 krajach na świecie, dysponując przychodami rzędu 4 miliardów dolarów rocznie. Mattel Inc amerykańskie przedsiębiorstwo będące potentatem w branży artykułów dla dzieci, biorąc pod uwagę wysokość przychodów. Marka została założona w 1945 roku przez Harolda Matta Matsona i Elliota Handlera, obecnie zatrudnia niemal 30 tysięcy pracowników na całym świecie. Najsłynniejsze zabawki związane z marką to lalki, samochodziki i gry planszowe. Danone SA międzynarodowy koncern spożywczy wytwarzający produkty mleczne, wodę, żywność dla dzieci i niemowląt. Główna siedziba spółki znajduje się obecnie w Paryżu, mimo, że firma założona została w Barcelonie w 1919 roku. Nazwa firmy pochodzi od pseudonimu syna założyciela firmy Isaaca Carasso. Szybki rozwój firmy na polskim rynku w 1990 roku rozpoczął się poprzez importowanie towarów z zagranicy, obecnie jest to trzeci największy producent wyrobów mleczarskich w kraju. Nestlé SA największe na świecie przedsiębiorstwo branży spożywczej założone w 1866 roku przez Henriego Nestlé. Spółka, która swoją główną siedzibę ma w Szwajcarii, oferuje swoje produkty w ponad 80 krajach na świecie, pod 8 000 różnymi markami, które oferują produkty takie jak płatki śniadaniowe, słodycze, batony, kawy czy produkty mleczne. Obroty firmy liczone są w ponad 100 miliardach franków w skali roku, co stawia ją w gronie najważniejszych spółek na szwajcarskiej giełdzie. TwentyFirst Century Fox Inc amerykańskie przedsiębiorstwo medialne i telewizyjne funkcjonujące pod aktualną nazwą od 2013 roku, kiedy to zostało wyodrębnione ze spółki News Corporation założonej przez Ruperta Murdocha. Przychody przedsiębiorstwa zajmującego się prowadzeniem znanych na całym świecie kanałów telewizyjnych oraz produkcją filmową, wynoszą niemal 30 miliardów dolarów rocznie. Walt Disney Co korporacja mediowa założona w 1923 roku przez braci Walta i Roya Disneyów, która obecnie składa się z firm zajmujących się nie tylko filmami, animacjami oraz programami telewizyjnymi, ale również parkami tematycznymi, grami i komiksami. Roczne przychody spółki wyceniane są na ponad 50 miliardów dolarów, co sprawia, iż obecnie jest na pierwszym miejscu w tej kategorii w branży mediowej. Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Idea Kids II 2, 4 Wykres 1. Dane za okres 7 lipca 2006-8 lipca 2016 600,00% 500,00% 400,00% Hasbro Danone Disney Nestle Matel TF Century Fox 300,00% 200,00% 100,00% 0,00% 07.07.2006 05.02.2007 31.08.2007 01.04.2008 24.10.2008 26.05.2009 18.12.2009 20.07.2010 14.02.2011 12.09.2011 10.04.2012 06.11.2012 06.06.2013 02.01.2014 31.07.2014 27.02.2015 24.09.2015 22.04.2016 Źródło: bloomberg.com 5
Rezygnacja Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej Zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej to wartość Lokaty ustalana na Dzień Wyceny, pozostająca w relacji do pobranej Opłaty Administracyjnej, warunków rynkowych na pieniężnym rynku międzybankowym oraz bieżącej wyceny Aktywa Bazowego i ustalonego Współczynnika Partycypacji. Opłata Administracyjna w wypadku Lokaty Strukturyzowanej Idea Kids II mieścić się będzie w przedziale od 4,0% do 6,0% Kwoty Lokaty. Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, a jej ostateczna wartość zostanie podana w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnie z tabelą na stronie 3). Przykład (podany wyłącznie w celach informacyjnych, aby w pełni objaśnić konstrukcję produktu finansowego, prezentowane wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości) Kwota Lokaty 50 000 PLN Data rezygnacji 10 września 2017 Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej z Dnia Wyceny (14 września 2017) Opłata Manipulacyjna (2% Kwoty Lokaty) 47 500 PLN 1 000 PLN Kwota do zwrotu dla Klienta 46 500 PLN 4 Dzień, w którym ustalana jest Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, to każdy 10. Dzień Roboczy miesiąca kalendarzowego w Okresie Lokaty (np. 14 września 2017 itd.). Należy podkreślić, że na Bieżącą Wartość Wyceny Lokaty Strukturyzowanej w trakcie Okresu Lokaty będzie miał wpływ szereg czynników, w szczególności bieżąca wycena Aktywa Bazowego, czas pozostający do Dnia Zamknięcia Lokaty, bieżąca sytuacja rynkowa, zmienność ceny Aktywa Bazowego oraz poziom bieżących stóp procentowych na rynku międzybankowym. W związku z powyższym Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać okresowym wahaniom i może być zarówno wyższa, jak i niższa od Kwoty Lokaty, w zależności od Dnia Wyceny. W szczególności należy pamiętać, że w początkowym okresie Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej, dodatkowo pomniejszona o odpowiednią Opłatę Manipulacyjną, może być znacznie niższa od Kwoty Lokaty. 6
Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej: Korzyści: 100-procentowa gwarancja Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Strukturyzowanej, ekspozycja na akcje sześciu spółek związanych z produktami dla dzieci, atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania Odsetek od Lokaty zwrot Kwoty Lokaty wraz z odsetkami możliwy po 10 lub 20 miesiącach. Ryzyko: Korzystanie z Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego; w Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego spowodowane różnorodnymi czynnikami rynkowymi; ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej; ryzykiem przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej oraz zwrotu Kwoty Lokaty. Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej Idea Kids II oraz w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. Korzystanie z Lokaty nie gwarantuje osiągnięcia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Lokata podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych 100 000 euro 5, ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. 7
Zastrzeżenia prawne 1 Bank zastrzega sobie możliwość przedłużenia Okresu Subskrypcji o nie więcej niż dwa miesiące od planowanego ostatniego dnia Okresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniu Okresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.pl oraz zostanie przesłana Klientowi na jego adres e-mail lub adres korespondencyjny lub za pośrednictwem Kanału Dostępu. W wypadku przedłużenia Okresu Subskrypcji terminy podane w niniejszej prezentacji oraz w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej ulegają odpowiedniemu przesunięciu. 2 Przedstawione scenariusze i informacje dotyczące prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego, lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Materiał nie stanowi oferty kupna ani sprzedaży żadnych instrumentów finansowych ani usług inwestycyjnych. 3 Źródło: Wikipedia.org, oficjalne serwisy internetowe spółek, Bloomberg.com, Finance.yahoo.com; dane na dzień 8 lipca 2016 r. 4 Przedstawione wyniki w przyszłości mogą ulec zmianie i nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego w przyszłości przy założeniu wskazanych parametrów finansowych. 5 Do obliczenia wartości euro w złotych przyjmuje się średni kurs z dnia spełnienia warunku gwarancji, ogłaszany przez Narodowy Bank Polski. Fakty i dane użyte w przygotowaniu opracowania pochodzą ze źródeł publicznych. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego ani jako forma świadczenia pomocy prawnej. Niniejszy dokument jest własnością Idea Banku S.A. i nie może być kopiowany, cytowany ani rozpowszechniany w jakikolwiek sposób bez uprzedniej zgody Idea Banku S.A. Dane przedstawione na stronach 4-6 zostały zaprezentowane wyłącznie w celach informacyjnych jako istotne dla jasności przekazu i dla pełnego zrozumienia przez Klienta konstrukcji produktu finansowego. Wszelkie nazwy oraz znaki towarowe użyte w prezentacji stanowią własność prezentowanych spółek. Przywołane w prezentacji spółki nie sponsorują niniejszego produktu ani nie są stowarzyszone z Grupą Idea Bank S.A. Wszelkie informacje oraz znaki towarowe dotyczące spółek wchodzących w skład Aktywa Bazowego pochodzą ze stron internetowych: Bloomberg.com, Finance.yahoo.com, En.wikipedia.org oraz z oficjalnych stron internetowych spółek, które to źródła autorzy niniejszej prezentacji uznają za wiarygodne. Autorzy niniejszego opracowania dołożyli wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w prezentacji były kompletne i zgodne z prawdą, nie są jednak w stanie zagwarantować ich poprawności i nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody powstałe w wyniku korzystania z nich. Niniejszy materiał zawiera jedynie podstawowe informacje na temat Lokaty Strukturyzowanej Idea Kids II. Przed złożeniem Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej Idea Kids II konieczne jest zapoznanie się z Warunkami Lokaty Strukturyzowanej oraz Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych. 8
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości).