Statut Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień

Statut Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU Złota Jesień 1 Fundusz 1. Fundusz jest osobą prawną i działa pod nazwą Otwarty Fundusz Emerytalny PZU Złota Jesień, zwany dalej w Statucie Funduszem. 2. Fundusz został utworzony jako otwarty fundusz emerytalny w rozumieniu ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (t.j. Dz. U. z 2010 r., Nr 34, poz. 189, ze zmianami), zwanej dalej Ustawą. 3. Fundusz zorganizowany jest i działa na zasadach określonych w przepisach Ustawy oraz w niniejszym Statucie uchwalonym przez walne zgromadzenie akcjonariuszy Powszechnego Towarzystwa Emerytalnego PZU Spółka Akcyjna, zwanego dalej Towarzystwem. 4. Siedzibą Funduszu jest siedziba Towarzystwa. 5. Czas trwania Funduszu jest nieograniczony. 2 Przedmiot działalności Funduszu Przedmiotem działalności Funduszu jest gromadzenie środków pieniężnych, ich lokowanie, z przeznaczeniem na wypłatę członkom Funduszu po osiągnięciu przez nich wieku emerytalnego, i wypłata okresowych emerytur kapitałowych. 3 Firma, siedziba i adres Towarzystwa Organem Funduszu jest Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, Al. Jana Pawła II 24, 00-133 Warszawa, prowadzące działalność na zasadach określonych w szczególności w Kodeksie spółek handlowych oraz Ustawie, utworzone za zezwoleniem organu nadzoru. 4 Podstawowe dane dotyczące Towarzystwa 1. Założycielem i jedynym akcjonariuszem Towarzystwa jest Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie. 2. Kapitał zakładowy Spółki wynosi 32.000.000,00 złotych (słownie: trzydzieści dwa miliony) i dzieli się na 320.000 (słownie: trzysta dwadzieścia tysięcy) akcji imiennych o wartości nominalnej 100,00 złotych (słownie: sto) każda. 1

5 Zarządzanie i Reprezentacja Funduszu przez Towarzystwo 1. Towarzystwo, jako organ Funduszu, zarządza nim i reprezentuje go w stosunkach z osobami trzecimi na zasadach określonych w Ustawie i Statucie Towarzystwa. 2. Towarzystwo działa w interesie członków Funduszu. 3. Do składania oświadczeń i podpisywania w imieniu Funduszu uprawnieni są dwaj członkowie Zarządu działający łącznie lub członek Zarządu Towarzystwa działający łącznie z prokurentem. 6 Członkostwo w Funduszu 1. Członek Funduszu jest osobą fizyczną, która uzyskała członkostwo w Funduszu zgodnie z przepisami Ustawy. 2. Zasady członkostwa w Funduszu, w tym prawa i obowiązki członków Funduszu, są określone w przepisach prawa. 3. Umowa z Funduszem może zostać zawarta wyłącznie w trybie korespondencyjnym. 4. Zawierając umowę z Funduszem, osoba występująca z wnioskiem o przyjęcie do Funduszu składa pisemne oświadczenie o zapoznaniu się z treścią aktualnej informacji dotyczącej otwartych funduszy emerytalnych. 7 Zmiana Funduszu 1. Jeżeli członek Funduszu przystępuje do innego otwartego funduszu emerytalnego, fundusz ten jest obowiązany zawiadomić Fundusz na piśmie o zawarciu umowy z tym członkiem. 2. W przypadku zmiany otwartego funduszu emerytalnego uzyskanie członkostwa w Funduszu następuje z dniem dokonania zmian w CRC OFE. 3. Wypłaty transferowe dokonywane są przez Fundusz w ostatnim dniu roboczym każdego lutego, maja, sierpnia i listopada. 4. Kwota wypłaty transferowej ustalana jest w piątym dniu roboczym przed dniem tej wypłaty. 8 Rejestr członków Funduszu 1. Fundusz otwiera dla każdego członka Funduszu, w ramach prowadzonego rejestru, rachunek i nadaje mu numer w rejestrze. 2. Na rachunku każdego członka Funduszu ewidencjonowane są składki członka Funduszu lub wypłaty transferowe. 2

3. Rejestr, w odniesieniu do każdego członka Funduszu, dla którego otwarty został rachunek, zawiera podstawowe dane osobowe członka Funduszu obejmujące: 3.1. imiona i nazwisko, 3.2. datę urodzenia, 3.3. numer PESEL, a w przypadku gdy członkowi Funduszu nie nadano numeru PESEL w miejsce numeru PESEL serię i numer dowodu osobistego lub paszportu, 3.4. adres miejsca zamieszkania. 9 Środki na Rachunku 1. Członek Funduszu nie może rozporządzać środkami zapisanymi na rachunku, z zastrzeżeniem rozporządzeń na wypadek śmierci oraz postanowień 11 Statutu. 2. Środki zapisane na rachunku członka Funduszu nie podlegają egzekucji. 10 Wypłata środków z rachunku 1. Z zastrzeżeniem postanowień 11 i 12 Statutu, wypłata środków zapisanych na rachunku członka Funduszu może nastąpić: 1.1. w razie zawarcia umowy przez członka Funduszu z innym otwartym funduszem emerytalnym, na rzecz tego funduszu,- 1.2. w szczególnych przypadkach przewidzianych przepisami prawa. 2. Wypłata transferowa, o której mowa w ust. 1 pkt. 1.1., dokonywana jest w sytuacji, w której członek Funduszu zawarł umowę z innym otwartym funduszem emerytalnym, a fundusz ten zawiadomił o tym Fundusz. 11 Podział środków w razie rozwodu lub unieważnienia małżeństwa 1. Jeżeli małżeństwo członka Funduszu uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, środki zapisane na jego rachunku, przypadające byłemu małżonkowi w wyniku podziału majątku wspólnego są przekazywane w ramach wypłaty transferowej na rachunek byłego małżonka w jego otwartym funduszu emerytalnym. 2. Jeżeli były małżonek nie posiada rachunku w otwartym funduszu emerytalnym, Fundusz otwiera rachunek na nazwisko byłego małżonka i przekazuje na ten rachunek należne mu środki. 3

3. Przepisy ust. 1 i 2 stosuje się odpowiednio w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa członka Funduszu albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między członkiem Funduszu a jego małżonkiem. 12 Podział środków w razie śmierci członka Funduszu 1. Jeżeli w chwili śmierci członek Funduszu pozostawał w związku małżeńskim, Fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zapisanych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu emerytalnym, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Wypłata transferowa jest dokonywana z zachowaniem zasad określonych w przepisach Ustawy. 2. Środki niewykorzystane zgodnie z ust. 1 wypłacane są osobom wskazanym przez zmarłego, a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku. 3. Wypłata, o której mowa w ust. 2 realizowana jest jednorazowo lub w ratach płatnych przez okres nie dłuższy niż 2 lata. 4. Wypłaty w ratach dokonywane są na wniosek złożony na formularzu udostępnionym przez Fundusz, według następujących zasad: 4.1. osoba uprawniona wskazuje liczbę rat, 4.2. raty mogą być kwartalne (maksymalna liczba rat 8) lub miesięczne (maksymalna liczba rat 24), 4.3. wypłata pierwszej raty następuje w terminie 3 miesięcy nie wcześniej jednak niż w terminie 1 miesiąca, od udokumentowania prawa do środków, 4.4. kolejne raty są wypłacane w terminie 15 dni odpowiednio od upływu każdego miesiąca lub każdego kwartału, 4.5. wypłaty dokonywane są przelewem na rachunek lub przekazem pocztowym, 4.6. wypłaty dokonywane są w ratach równych co do liczby jednostek rozrachunkowych, według wartości jednostki rozrachunkowej w dniu wyceny poprzedzającym dzień wypłaty. 13 Opłaty 1. Fundusz pobiera opłatę manipulacyjną w formie potrącenia określonej procentowo kwoty z wpłacanych na rachunek członka Funduszu składek, stosując jednolitą metodę obliczania i pobierania tej opłaty w stosunku do wszystkich członków. 2. Wysokość opłaty manipulacyjnej wynosi 3,5% kwoty z wpłaconych składek. 3. Opłata manipulacyjna jest potrącana przez Fundusz przed przeliczeniem składek wpłacanych w gotówce, na jednostki rozrachunkowe, niezwłocznie po otrzymaniu składki przez Fundusz, chyba że opóźnienie nastąpiło z przyczyn, za które Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności. Opłata przekazywana jest na rachunek Towarzystwa. 4

4. W przypadku dokonywania wpłat do Funduszu w papierach wartościowych, sposób potrącenia opłaty manipulacyjnej określają odrębne ustawy. 14 Pokrywanie kosztów działalności Funduszu 1. Fundusz pokrywa bezpośrednio ze swoich aktywów koszty związane z funkcjonowaniem Funduszu : 1.1. maksymalną wysokość kosztów związanych z przechowywaniem aktywów Funduszu przez Depozytariusza stanowiących równowartość wynagrodzenia Depozytariusza, na które składa się: 1.1.1. wynagrodzenie Depozytariusza z tytułu prowadzenia rejestru aktywów: Wartość aktywów netto Funduszu w PLN Stawka w skali roku Od 0 do 30 mld PLN 0,00375% Powyżej 30 mld PLN 0,00300% Opłata jest naliczana z zastosowaniem stawki procentowej odpowiedniej do progu, w którym znajduje się Fundusz, przy czym dana stawka ma zastosowanie do całości aktywów Funduszu. Podstawą jest średniomiesięczna wartość aktywów netto i baza 30/360. 1.1.2. opłata za rozliczenie transakcji kupno/sprzedaż papierów wartościowych w wysokości 5,00 PLN. 1.1.3. zwrot kosztów na rzecz instytucji rozliczeniowych: 1.1.3.1. koszty związane z przechowywaniem aktywów oraz realizacją transakcji nabywania lub zbywania aktywów Funduszu, stanowiące równowartość opłat ponoszonych na rzecz instytucji rozliczeniowych, z których pośrednictwa Fundusz jest obowiązany korzystać na mocy odrębnych przepisów, stanowiące składnik wynagrodzenia Depozytariusza, pokrywane są z aktywów Funduszu według aktualnie obowiązującej tabeli prowizji i opłat danej instytucji rozliczeniowej; 1.1.3.2. koszty związane z przechowywaniem aktywów oraz realizacją transakcji nabywania lub zbywania aktywów Funduszu, stanowiące równowartość opłat ponoszonych na rzecz zagranicznych instytucji rozliczeniowych, z których pośrednictwa Fundusz jest obowiązany korzystać do wysokości nie przekraczającej odpowiednich kosztów krajowych instytucji rozliczeniowych, o których mowa w pkt 1.1.3.1; 5

1.1.3.3. pozostałe udokumentowane koszty poniesione przez Depozytariusza w związku z wykonywaniem poleceń Funduszu za pośrednictwem podmiotów zewnętrznych pokrywa Towarzystwo na podstawie odrębnej umowy. 1.2. Opłaty na rzecz osób trzecich, z tytułu czynności związanych z realizacją transakcji nabywania lub zbywania Aktywów Funduszu na rynkach krajowych: 1.2.1. Maksymalna wysokość kosztów związanych z realizacją transakcji nabywania lub zbywania aktywów Funduszu na rzecz osób trzecich, stanowiących równowartość opłat ponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa Fundusz jest obowiązany korzystać na mocy odrębnych przepisów, wynosi, dla transakcji zawieranych na rynku krajowym, gdy przedmiotem obrotu są: 1.2.1.1. Akcje spółek notowanych na regulowanym rynku giełdowym, a także notowane na regulowanym rynku giełdowym prawa poboru i prawa do akcji - 0,25%, 1.2.1.2. Akcje spółek notowanych na regulowanym rynku pozagiełdowym lub zdematerializowane zgodnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi akcje spółek nie będących przedmiotem obrotu na rynku regulowanym, a także notowane na regulowanym rynku pozagiełdowym lub zdematerializowane, lecz nie notowane na rynku regulowanym prawa poboru oraz prawa do akcji - 0,25%, 1.2.1.3. Akcje narodowych funduszy inwestycyjnych - 0,25%, 1.2.1.4. Obligacje - 0,15%, 1.2.1.5. Certyfikaty inwestycyjne emitowane przez zamknięte i mieszane fundusze inwestycyjne - 0,35%, 1.2.1.6. Jednostki uczestnictwa zbywane przez fundusze inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte - 2,0 %, 1.2.1.7. Instrumenty finansowe służące zabezpieczaniu ryzyka inwestycyjnego - 0,35%, 1.2.1.8. Inne Aktywa Funduszu zgodnie z przepisami Ustawy - 0,35%. 1.2.2. Koszty, o których mowa w pkt 1.2., pobierane są bezpośrednio z aktywów Funduszu, przy rozliczaniu każdej transakcji nabywania lub zbywania Aktywów Funduszu. 1.3. Opłaty na rzecz osób trzecich, z tytułu czynności związanych z realizacją transakcji nabywania lub zbywania aktywów Funduszu na rynkach zagranicznych: 1.3.1. Maksymalna wysokość kosztów związanych z realizacją transakcji nabywania lub zbywania aktywów Funduszu na rzecz osób trzecich, stanowiących równowartość opłat ponoszonych na 6

rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa Fundusz jest obowiązany korzystać na mocy odrębnych przepisów, wynosi, dla transakcji zawieranych na rynkach zagranicznych, gdy przedmiotem obrotu są: 1.3.1.1. Papiery wartościowe emitowane przez spółki notowane na podstawowych giełdach państw krajów OECD lub państwa, z którymi Rzeczpospolita Polska zawarła umowę o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji - 0,35 %, 1.3.1.2. Papiery skarbowe emitowane przez rządy lub banki centralne państw OECD lub państwa, z którymi Rzeczpospolita Polska zawarła umowę o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji - 0,25 %, 1.3.1.3. tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę w państwie OECD lub państwie, z którym Rzeczpospolita Polska zawarła umowę o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji, jeżeli instytucje te oferują publicznie tytuły uczestnictwa i umarzają je na żądanie uczestnika: 1.3.1.3.1. na rzecz krajowej formy inwestycyjnej - 0,35 %, 1.3.1.3.2. na rzecz zagranicznej instytucji wspólnego inwestowania - 2,00 %. 1.3.2. Koszty, o których mowa w pkt 1.3., pobierane są bezpośrednio z aktywów Funduszu, przy rozliczaniu każdej transakcji nabywania lub zbywania aktywów Funduszu. 1.4. Koszty zarządzania Funduszem przez Towarzystwo ustalone według następującej skali: Wysokość Aktywów Netto (w mln zł) Miesięczna opłata za zarządzanie otwartym funduszem od Aktywów Netto ponad do wynosi: 8.000 0,045% Wartości Aktywów Netto w skali miesiąca 8.000 20.000 3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca 20.000 35.000 8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca 35.000 45.000 13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35.000 mln zł Wartości Aktywów Netto, w skali miesiąca 45.000 15,5 mln zł Kwota ta jest obliczana na każdy dzień ustalania wartości aktywów netto Funduszu i płatna w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. 7

2. Koszty działalności Funduszu, które nie są pokrywane bezpośrednio z jego Aktywów, pokrywa Towarzystwo. 15 Rachunek premiowy. Rachunek rezerwowy 1. Fundusz otwiera rachunek premiowy i przekazuje ze swoich aktywów na rzecz Towarzystwa środki w kwocie 0,005% wartości zarządzanych aktywów netto Funduszu w skali miesiąca. Kwota ta jest naliczana na każdy dzień ustalania wartości aktywów netto Funduszu i płatna w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. 2. Fundusz otwiera rachunek rezerwowy, którego środki stanowią część aktywów Funduszu i są przeliczane na jednostki rozrachunkowe. 3. Środki zgromadzone na rachunku premiowym, które mogą być wycofane przez Towarzystwo, na zasadach przewidzianych w Ustawie, są niezwłocznie przenoszone na rachunek rezerwowy, a pozostała kwota przekazywana jest niezwłocznie do Funduszu. 4. Towarzystwo może wycofać środki zgromadzone na rachunku rezerwowym w terminach określonych w Ustawie. 16 Część dodatkowa Funduszu Gwarancyjnego 1. Na podstawie przepisów Ustawy, Fundusz otwiera rachunek stanowiący cześć dodatkową Funduszu Gwarancyjnego, na który przekazywane są wpłaty Towarzystwa. 2. Wysokość środków przechowywanych na rachunku, o którym mowa w ust. 1, wynosi nie mniej niż 0,3% i nie więcej niż 0,4% wartości aktywów netto Funduszu, z zastrzeżeniem odpowiednich przepisów Ustawy. 17 Firma, siedziba i adres Depozytariusza 1. Depozytariusz przechowuje aktywa Funduszu na podstawie umowy o przechowywanie aktywów Funduszu. 2. Depozytariuszem przechowującym aktywa Funduszu na podstawie umowy o przechowywanie Aktywów Funduszu jest ING Bank Śląski Spółka Akcyjna, bank krajowy, spełniający warunki określone w Ustawie. 3. Siedzibą Depozytariusza są Katowice 4. Adres Depozytariusza: ul. Sokolska 34, 40-086 Katowice. 8

18 Ogłaszanie Prospektów Informacyjnych 1. Prospekty informacyjne Funduszu są ogłaszane w dzienniku ogólnopolskim Rzeczpospolita oraz na ogólnodostępnej stronie internetowej www.pzu.pl, przeznaczonej do ogłoszeń Funduszu. 2. Prospekt informacyjny Funduszu jest ogłaszany raz w roku, nie później niż w terminie 3 tygodni od zatwierdzenia przez Towarzystwo sprawozdania finansowego Funduszu. 3. Prospekt informacyjny Funduszu zawiera jego Statut, informacje na temat wyników działalności inwestycyjnej Funduszu, ostatnie zatwierdzone roczne sprawozdanie finansowe Funduszu oraz informacje na temat wyników działalności inwestycyjnej Funduszu w zakresie określonym przez przepisy prawa. 19 Informacja o środkach zgromadzonych na rachunku 1. Fundusz przesyła każdemu członkowi Funduszu pisemną informację o środkach znajdujących się na rachunku członka Funduszu, terminach dokonywanych w tym okresie wpłat składek i wypłat transferowych oraz przeliczeniu tych składek i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, a także o wynikach działalności lokacyjnej Funduszu. 1.1. Informacja jest przesyłana w regularnych odstępach czasu, nie rzadziej jednak niż co 12 miesięcy. 1.2. Fundusz przesyła informację w terminie 14 dni po upływie terminu, o którym mowa w pkt 1.1. 2. Fundusz jest obowiązany, na żądanie członka Funduszu, udzielić mu informacji określającej pieniężną wartość środków zgromadzonych na jego rachunku, w terminie 14 dni od otrzymania żądania członka Funduszu. 3. Informacje, o których mowa w ust. 1 i 2: 3.1. są przesyłane zwykłą przesyłką listową na ostatni wskazany przez członka Funduszu adres do korespondencji, albo 3.2. pocztą elektroniczną: 3.2.1. na wniosek członka Funduszu złożony w formie pisemnej lub on-line, po zalogowaniu się na konto, albo telefonicznie po dokonaniu autoryzacji; 3.2.2. na ostatni wskazany przez członka Funduszu adres e-mail. 9

20 Obowiązywanie Statutu Postanowienia niniejszego Statutu obowiązują Fundusz, Towarzystwo oraz członków Funduszu. 21 Zmiany Statutu 1. Zmiana Statutu nie wymaga zgody członków Funduszu. Niniejszy Statut może być zmieniony przez walne zgromadzenie akcjonariuszy Towarzystwa za zezwoleniem organu nadzoru. 2. Zmianę Statutu Fundusz ogłasza w dzienniku ogólnopolskim, określonym w 18 ust. 1, nie później niż w terminie 2 miesięcy od dnia doręczenia Funduszowi zezwolenia na zmianę Statutu. 3. Zmiana Statutu Funduszu wchodzi w życie w terminie pięciu miesięcy od dnia dokonania ogłoszenia o zmianie Statutu, chyba że organ nadzoru zezwoli na skrócenie tego terminu. 10