Instrukcja słuŝbowa Nr B - 17 REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ (POLSKA) S.A.



Podobne dokumenty
Polityka zarządzania konfliktami interesów w Deutsche Bank PBC S.A. (poziom 3: Polityki lokalne DB Polityka)

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W POLSKIM DOMU MAKLERSKIM S.A.

Wyciąg z Regulaminu zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW. w Rabobank Polska S.A. Warszawa, marzec 2010 r.

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W IPOPEMA ASSET MANAGEMENT S.A. DOKUMENT INFORMACYJNY

Polityka zarządzania konfliktem interesów w Banku Spółdzielczym w Żmigrodzie

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W INVISTA DOM MAKLERSKI S.A. Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE. 27 czerwca 2011 r.

Regulamin zarządzania Konfliktami Interesów w Domu Maklerskim IDMSA

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW. w Domu Maklerskim ALFA Zarządzanie Aktywami Spółka Akcyjna

Polityka zarządzania konfliktami interesów

Załącznik do uchwały nr 1/IV/2017 Zarządu IPOPEMA Securities S.A. z dnia 4 kwietnia 2017 r. POLITYKA

Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Biurze Maklerskim ING Banku Śląskiego S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W POLSKIM DOMU MAKLERSKIM S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W RBS BANK (POLSKA) S.A.

Załącznik do Uchwały nr 7/OZ/2010 Zarządu Banku Spółdzielczego w Toruniu z dnia roku

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANKU PEKAO SA

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W EFIX DOM MAKLERSKI S.A.

Broszura informacyjna mifid. Poradnik dla Klienta

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A.

Polityka zarządzania konfliktem interesów. w Polskim Banku Spółdzielczym w Wyszkowie

PAKIET INFORMACJI MIFID DLA KLIENTÓW EURO BANKU S.A.

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W GETIN NOBLE BANK SA

Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Biurze Maklerskim ING Banku Śląskiego S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW PRZEZ VESTOR DOM MAKLERSKI S.A.

POLITYKA. I. Definicje

Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez

INFORMACJA SZCZEGÓŁOWA. O ZASADACH ZARZĄDZANIA KONFLIKTEM INTERESÓW W PZU SA ( Zasady)

Bank Handlowy w Warszawie S.A. 1

Regulamin zarządzania konfliktami interesów w działalności Ventus Asset Management S.A.

Erste Securities Polska S.A. INFORMACJA O ERSTE SECURITIES POLSKA S.A

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W GRAVITON CAPITAL S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W DOMU MAKLERSKIM INC SPÓŁKA AKCYJNA

Regulamin zarządzania konfliktami interesów w Biurze Maklerskim ING Banku Śląskiego S.A.

REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH PRZEZ PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W ZAKRESIE DORADZTWA DLA PRZEDSIĘBIORSTW

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANKU PEKAO SA

REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

POLITYKA ŁADU KORPORACYJNEGO W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W STRZEGOWIE

Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A.

Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz wykonywania zleceń w SGB-Banku S.A.

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANKU PEKAO SA

POLITYKA (ZASADY) ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW. w Banku Spółdzielczym w Sochaczewie

Załącznik nr 2 do Polityki ujawnień

Opis systemu kontroli wewnętrznej funkcjonującego w Banku Pocztowym S.A.

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W ERSTE SECURITIES POLSKA S.A.

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W IDEA BANK S.A.

POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA

Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne

REGULAMIN. Regulamin zawierania Transakcji w trybie ofertowym

Regulamin zarządzania konfliktami interesów w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i wykonywania czynności na instrumentach finansowych przez

Broszura informacyjna MiFID Poradnik dla Klienta

Polityka wykonywania zleceń w Banku Millennium S.A. Postanowienia ogólne

Banki Spółdzielcze jako podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. 19 listopada 2008 r.

PODSUMOWANIE POLITYKI KONFLIKTU INTERESÓW

FORMULARZE BANKOWE. stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO

Polityka wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta

Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska S.A. ( Regulamin wymiany)

Pakiet Informacji MiFID dla Klientów Euro Bank S.A.

POLITYKA PRZECIWDZIAŁANIA KONFLIKTOM INTERESÓW W BPS TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. (dalej: Regulamin )

Podstawowe zagadnienia opracowane na podstawie wniosków z analizy nadzorczej

ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE. Polityka została opracowana na podstawie obowiązujących przepisów prawa, w tym:

REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Regulamin rozpatrywania Skarg i Reklamacji Klientów Copernicus Securities Spółka Akcyjna. Przyjęty uchwałą Zarządu w dniu 30 października 2015 r.

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW

POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ W PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI S.A.

Polityka zarządzania Konfliktami Interesów w Banku

BROSZURA INFORMACYJNA DOTYCZĄCA DYREKTYWY MIFID DLA KLIENTÓW BANKU BPS S.A.

POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ ORAZ DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA PRZEZ DOM MAKLERSKI NAVIGATOR S.A. 1 [Postanowienie wstępne]

2. Spółka prowadzi przejrzystą politykę wynagradzania członków Rady Nadzorczej, członków Zarządu, jak również Osób pełniących kluczowe funkcje.

Zasady ładu korporacyjnego w Banku Spółdzielczym w Sierpcu

UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH

1. Nazwa firmy inwestycyjnej świadczącej usługę zarządzania portfelem, : ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej ING TFI ).

Spis treści. Deutsche Bank

Uchwała nr 20. Walnego Zgromadzenia spółki pod firmą. InterRisk Towarzystwo Ubezpieczeń Spółka Akcyjna Vienna Insurance Group. z siedzibą w Warszawie

Plus500CY Ltd. Polityka przeciwdziałania konfliktom interesów

Polityka Ładu Korporacyjnego Banku Spółdzielczego w Legnicy. BANK SPÓŁDZIELCZY w LEGNICY. Załącznik nr 1 do Uchwały Nr 380/2014

INFORMACJA O FIRMIE INWESTYCYJNEJ

Rozdział 1 Postanowienia ogólne

UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

Załącznik nr 3 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 615/2017 z dnia 1 września 2017 r. PEŁNOMOCNICTWO

Polityka zarządzania zgodnością w Banku Spółdzielczym w Łaszczowie

MATERIAŁ INFORMACYJNY. Strukturyzowane Certyfikaty Depozytowe powiązane z indeksem giełdowym ze 100% ochroną zainwestowanego kapitału w Dniu Wykupu

Polityka zarządzania ładem korporacyjnym w Bieszczadzkim Banku Spółdzielczym w Ustrzykach Dolnych

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W NOBLE SECURITIES S.A. 1 Postanowienia wstępne

Polityka klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao Investment Banking Spółka Akcyjna

Bank realizuje wszystkie zlecenia klienta poprzez jeden system wykonywania zleceń miejscem wykonywania zleceń przez Bank jest portfel własny Banku.

DATA: 15 marca 2010 r. DO: Izba Domów Maklerskich OD: Dewey & LeBoeuf DOTYCZY: Standardów regulacji podmiotów prowadzących działalność maklerską

Dane teleadresowe Towarzystwa ul. Bielańska Warszawa tel

Zasady polityki informacyjnej w kontaktach z klientami, udziałowcami i inwestorami Polskiego Banku Spółdzielczego w Ciechanowie

Regulamin zarządzania konfliktami interesów

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW

REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BPS TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. (dalej: Regulamin )

Transkrypt:

Wprowadzono Uchwałą Zarządu Banku z dnia 13.04.2010r. Instrukcja słuŝbowa Nr B - 17 REGULAMIN ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ (POLSKA) S.A. Warszawa

2 Spis treści Spis treści... 2 Rozdział 1... 3 Przepisy wstępne... 3 Rozdział 2... 4 Źródła i miejsca występowania konfliktu interesów... 4 Rozdział 3... 5 Identyfikacja i zarządzanie konfliktami interesów... 5 Rozdział 4... 6 Postępowanie w przypadku zagroŝenia powstania konfliktu interesów... 6 Rozdział 5... 6 Informowanie klienta o wystąpieniu konfliktu interesów... 6 Rozdział 6... 6 Procedura na wypadek naruszenia Regulaminu... 6 Rozdział 7... 7 Rejestr rodzajów czynności maklerskich... 7

3 Rozdział 1 Przepisy wstępne 1. Celem niniejszego regulaminu jest wdroŝenie zasad zarządzania konfliktami interesów w przejrzysty i zrozumiały sposób. Bank prowadzi działalność dąŝąc do unikania powstania konfliktów interesów zarówno pomiędzy Bankiem i klientami, jak i powstania konfliktów interesów pomiędzy klientem i Bankiem. Bank podejmuje niezbędne działania w celi identyfikacji, monitorowania i unikania konfliktów interesów, a w przypadku, gdy jest to niemoŝliwe, podejmuje działania w celu zarządzanie konfliktami interesów, które mogłyby spowodować powstanie ryzyka wyrządzenia szkody interesom klienta. 2. Regulamin został opracowany na podstawie Ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. nr. 184 poz. 1538 z poźn. zm.) oraz Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 23 listopada 2009 r. w sprawie określenia szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art.70 ust.2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, i banków powierniczych oraz warunków szacowania przez dom maklerski kapitału wewnętrznego (Dz.U. 204 poz. 1579). 3. W działalności Banku dostawcy usług finansowych, naleŝącego go Globalnej Grupy Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) mogą pojawić się sytuacje skutkujące powstaniem potencjalnych i rzeczywistych konfliktów interesów. Polityka Banku zakłada podjęcie uzasadnionych działań dla utrzymania i funkcjonowania skutecznych procesów mających na celu identyfikowanie i zarządzanie poszczególnymi konfliktami. W szczególności, Bank dąŝy do tego, aby jego systemy bankowe, mechanizmu kontroli i procedury były adekwatne dla potrzeb identyfikowania, monitorowania i zarządzania konfliktami interesów. 4. Dla potrzeb niniejszej regulacji przyjmuje się następujące definicje; 1) Bank Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Polska) S.A., 2) Ustawa - ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. Nr. 184, poz.1538 wraz z poźn. zm.), 3) Regulamin organizacyjny Banku Instrukcja SłuŜbowa C-3 określająca wewnętrzne struktury organizacyjne Banku oraz zakresy czynności i podział kompetencji między jednostkami organizacyjnymi, 4) klient rozumie się przez to osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadajacej osobowości prawnej, która zawiera z Bankiem transakcje walutowe lub zawarła z Bankiem, umowę o świadczenie usług maklerskich, 5) instrumenty finansowe rozumie się przez to zdematerializowane papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz niebędące papierami wartościowymi instrumenty pochodne rynku pienięŝnego jak swapy oraz umowy forward na stopę procentową, których instrumentem bazowym jest waluta i stopa procentowa, które są wykonywane przez dostawę, 6) czynności maklerskie wykonywane przez Bank, bez zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej, czynności określone w art. 69 ust.2 pkt.3 Ustawy,

4 7) osoba powiązana osoba kierująca Bankiem lub przedstawiciel Banku oraz osoba fizyczna zatrudniona w Banku, która bezpośrednio uczestniczy w wykonywaniu czynności maklerskich na rzecz klienta, 8) podmiot powiązany podmiot naleŝący do grupy kapitałowej MUFG, 9) konflikt interesów - rozumie się znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku, osoby powiązanej z Bankiem i obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu klienta, jak równieŝ znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między wzajemnymi interesami klientów Banku, 10) Kierownik ds. Zgodności - osoba, o której mowa w regulaminie organizacyjnym Banku. 5. Zasady ujęte w niniejszym Regulaminie stosuje się do wszystkich pracowników i jednostek organizacyjnych Banku. 6. Regulamin wprowadza standardy wynikające z praktyki i wytycznych Grupy, ale nie zastępuje obowiązujących przepisów prawa. Rozdział 2 Źródła i miejsca występowania konfliktu interesów 7. Potencjalnymi źródłami konfliktów interesów są w szczególności sytuacje, w których występuje: 1) prawdopodobieństwo uzyskania korzyści finansowej lub uniknięcie straty finansowej kosztem klienta, 2) zainteresowanie rezultatem świadczonej klientowi usługi lub transakcji przeprowadzonej w imieniu klienta, który róŝni się od zainteresowania, jakie klient pokłada w oczekiwanym rezultacie, 3) zachęta, zarówno w postaci finansowej lub niefinansowej, do preferowania interesów innych klientów lub grupy klientów nad interes danego klienta, 4) zbieŝność działalności prowadzonej przez Bank, dostawcą usług lub osobę zaangaŝowaną z działalnością klienta, 5) przyjmowanie wynagrodzeń od osób trzecich, nie będących stroną transakcji, za usługi świadczone dla danego klienta, innych niŝ pobierane standardowo opłaty i prowizje. 8. Potencjalnymi obszarami powstania konfliktów interesów mogą być: 1) relacje między Bankiem a klientami tj. sytuacje, w których Bank działając na zlecenie klienta uzyskuje dodatkowe niezasłuŝone korzyści ze szkodą dla klienta, 2) relacje między Bankiem a pracownikami tj. sytuacje, w których indywidualne lub grupowe interesy osobiste pracowników kolidują z biznesowymi interesami Banku, 3) relacje między pracownikami Banku a klientami Banku tj. sytuacje, w których osoby powiązane z Bankiem w kontaktach z klientami nie zachowują wymaganej niezaleŝności i obiektywizmu w ocenie, 4) relacje wzajemne między klientami Banku tj. sytuacje wywołane sprzecznymi interesami klientów działających w podobnych lub róŝnych sferach działalności gospodarczej.

5 9. Potencjalnymi obszarami powstania konfliktów interesów mogą być równieŝ produkty i usługi oferowane klientom Banku i tak: 1) Bank moŝe wejść w posiadanie informacji o charakterze poufnym dotyczącej klienta Banku działającego w danej branŝy, przy czym udostępnienie tej informacji podmiotom konkurencyjnym mogłoby pogorszyć sytuację rynkową danego klienta, 2) osoby powiązane z Bankiem świadcząc lub otrzymując korzyści osobiste mogą podejmować decyzje lub zachowania sprzeczne z interesem Banku lub z interesem jego klientów, 3) Bank moŝe być zachęcany do świadczenia takich usług, które w sposób nieuzasadniony wzmacniają przewagę konkurencyjną jednego z klientów kosztem innych klientów. Rozdział 3 Identyfikacja i zarządzanie konfliktami interesów 10. W celu właściwej identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów, Bank podejmuje następujące działania: 1) ustanawia odpowiednie wewnętrzne struktury organizacyjne i zarządcze zapobiegające powstawaniu konfliktów interesów, 2) określa kompetencje i odpowiedzialność struktur organizacyjnych i organów zarządczych Banku w odpowiednich procedurach wewnętrznych, 3) zachowuje w poufności informacje, które otrzymuje od swoich klientów. Informacje poufne są udostępniane wyłącznie osobom lub instytucjom upowaŝnionym do ich otrzymania. Bank zapewnia istnienie i przestrzeganie procedur zapewniających kontrolę nad udostępnianiem informacji poufnych, 4) wdroŝył zasadę podziału obowiązków. Obowiązki pracowników określone są regulaminem organizacyjnym i indywidualnymi zakresami czynności. W relacji do przypisanych indywidualnych zadań udzielone są pracownikom stosowne upowaŝnienia. Zasada podziału obowiązków realizowana jest w celu uniemoŝliwienia pracownikom wykonywania czynności, które powodowałyby konflikty interesów, 5) systematycznie organizuje wewnętrzne szkolenia pracowników umoŝliwiające stałe podnoszenie wiedzy i kwalifikacji, 6) wdraŝa strategie i procedury wewnętrzne, aby zapewnić osobom zaangaŝowanym w wykonywanie czynności maklerskich, niezaleŝność w ich wykonywaniu oraz zapobiegać moŝliwości wywierania niekorzystnego wpływu osób trzecich na sposób wykonywania tych czynności. Strategie i procedury podlegają standardowym procesom monitorowania, aktualizacji i kontroli, 7) realizuje politykę wynagradzania pracowników opierającą się na zasadzie, Ŝe wysokość wynagrodzeń osób wykonujących czynności maklerskie nie jest zaleŝna bezpośrednio od wynagrodzenia lub zysków osiąganych przez osoby wykonujące czynności innego rodzaju, które powodują lub mogłyby spowodować powstanie konfliktu interesów, 8) wdroŝył procedury kontrolne dotyczące świadczenia lub przyjmowania korzyści osobistych przez osoby powiązane z Bankiem,

6 9) realizuje politykę zabezpieczenia dokumentacji bankowej polegającą na przestrzeganiu zasady, Ŝe dokumenty i dane dotyczące usług oraz działań Banku w obszarze, w którym zidentyfikowano konflikty interesów są archiwizowane na zasadach określonych we stosownych procedurach wewnętrznych, 10) osoba powiązana moŝe zostać poproszona o odstąpienie od podejmowania czynności zawodowych przy realizacji określonej transakcji lub od uczestnictwa w zarządzaniu potencjalnym konfliktem interesów. Rozdział 4 Postępowanie w przypadku zagroŝenia powstania konfliktu interesów 11. W niektórych sytuacjach moŝe się okazać, Ŝe przyjęte mechanizmy są niewystarczające. W takim przypadku Bank moŝe stosować dodatkowe środki takie jak: 1) wprowadzenie specyficznych dla danej transakcji barier informacyjnych lub innych dodatkowych metod segregacji informacji, po uprzednim rozwaŝeniu wszystkich dostępnych faktów, 2) procedury zapewniające podejmowania decyzji w zakresie zarządzania konfliktem interesów przez osoby odpowiedzialne za strategię Bankiem oraz za zarządzanie ryzykiem reputacji, 3) w uzasadnionych przypadkach odmowa działania przez Bank na rzecz klienta, jeŝeli z uwagi na zaangaŝowanie w określone działania na rzecz innego klienta Banku nie moŝe skutecznie zarządzać konfliktami interesów, bądź uniemoŝliwiają to ograniczenia prawne lub regulacje wewnętrzne. Rozdział 5 Informowanie klienta o wystąpieniu konfliktu interesów 12. W przypadku, jeŝeli wszelkie podjęte przez Bank organizacyjne i zarządcze działania w celu zapobiegania powstawaniu konfliktu interesów okazałyby się niewystarczającymi i prowadziły w efekcie do powstania konfliktu interesów, wówczas Bank ujawni klientowi przyczyny konfliktu tak, aby klient mógł świadomie podjąć decyzje czy chce w konkretnej sytuacji korzystać z usług Banku. 13. JeŜeli konflikt interesów powstał po zawarciu umowy Bank niezwłocznie poinformuje klienta o tym fakcie oraz powstrzyma się od świadczenia usług wskazanych w umowie, do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu umowy. Rozdział 6 Procedura na wypadek naruszenia Regulaminu 14.1 W przypadku zaistnienia konfliktu interesów, kaŝda osoba, która zostanie poinformowana przez klienta o naruszeniu jego interesu jest zobowiązana do zgłoszenia tego faktu swojemu przełoŝonemu, który następnie powiadamia Kierownika ds. Zgodności.

7 2. W przypadku otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1 Kierownik ds. Zgodności zleca przeprowadzenia wewnętrznego dochodzenia. 3. JeŜeli dochodzenie wykaŝe, Ŝe istnieją uzasadnione podstawy do powzięcia podejrzenia, Ŝe nastąpił konflikt interesów, Kierownik ds. Zgodności niezwłocznie powiadamia Zarząd Banku, przekazując szczegółowe informacje na temat dochodzenia i jego wyników. 15 W przypadku naruszenia Regulaminu przez osobę, która doprowadziła do konfliktu interesów i zostało to wykazane w dochodzeniu, o którym mowa w ust. 3 moŝliwe jest: a) nałoŝenia kary zgodnie z przepisami z Regulaminem Pracy, b) zastosowanie innych środków dyscyplinarnych wobec osoby, która swoim działaniem spowodowała konflikt interesów, włącznie z jej zwolnieniem, zgodnie z przepisami prawa pracy. Rozdział 7 Rejestr rodzajów czynności maklerskich 16.1 Bank prowadzi rejestr rodzajów wykonywanych czynności maklerskich tj. rejestr transakcji wykonywanych we własnym imieniu i na swoją rzecz w związku, z którymi powstał lub moŝe powstać konflikt interesów związany z istotnym ryzykiem naruszenia interesów klienta. 2. Rejestr prowadzi Kierownik ds. Zgodności. 3. Rejestr powinien zawierać uzgodnione między uczestnikami transakcji warunki usługi maklerskiej w tym m.in.: 1) dane, ustalone z klientem, umoŝliwiające jednoznaczną identyfikację klienta, z którym zawarto transakcję, 2) datę i godzinę transakcji, 3) nazwę i kwotę waluty będącą przedmiotem transakcji, 4) nazwę waluty przeciwstawnej, 5) zastosowany kurs wymiany tj. kurs spot w przypadku prostej transakcji walutowej, kurs terminowy w przypadku transakcji forward lub obydwa kursy w przypadku transakcji typu swap, 6) datę waluty w przypadku transakcji spot i forward, oraz obie daty waluty dla transakcji swap, 7) instrukcje płatnicze, 8) nazwę firmy brokerskiej, w przypadku korzystania z jej pośrednictwa, 9) zwięzły opis zaistniałego konfliktu interesów. 4. Okresowo, na podstawie zarejestrowanych przypadków konfliktu interesów, Kierownik ds. Zgodności dokonuje analizy przyczyn ich powstania oraz przedstawia Zarządowi Banku wnioski zmierzające do ich wyeliminowania w przyszłości.