Banki Spółdzielcze jako podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. 19 listopada 2008 r.

Transkrypt

1 Banki Spółdzielcze jako podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa 19 listopada 2008 r.

2 Podstawy prawne prowadzenia przez banki spółdzielcze działalności pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Ustawa z dnia 27 maja 2004r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz z późn. zm.) - dalej ustawa o fi. art. 32 ust. 2 ustawy o fi - za zezwoleniem Komisji jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach EEA oraz funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach OECD innych niŝ państwo członkowskie lub państwo naleŝące do EEA mogą być zbywane i odkupywane za pośrednictwem podmiotu innego niŝ podmiot prowadzący działalność maklerską. art. 32 ust. 3 ustawy o fi zezwolenie udzielane jest na wniosek podmiotu. do postępowania o wydanie zezwolenia stosuję się przepisy ustawy z dnia z dnia 14 czerwca 1960r. Kodeks postępowania administracyjnego (Dz. U. z 2000 r. Nr 98, poz z późn. zm.). 2

3 Wymogi dotyczące wniosku o wydanie zezwolenia Do wniosku o wydanie zezwolenia bank krajowy załącza (art. 32 ust. 5 ustawy o fi): 1. Listę funduszy, których jednostki uczestnictwa lub tytuły uczestnictwa będą zbywane lub odkupywane za pośrednictwem banku. 2. Listę miejsc, w których będzie prowadzone zbywanie i odkupywanie jednostek lub tytułów uczestnictwa. 3. Wskazanie osób odpowiedzialnych za wykonywanie działalności w zakresie zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa. 4. Informacje o przeszkoleniu pracowników w zakresie procedur zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa. 5. Oświadczenie, Ŝe dokumenty, określające sposób i warunki prowadzenia zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa oraz dokumenty określające szczegółowo sposób dokonywania wpłat i wypłat związanych z prowadzeniem zbywania i odkupywania jednostek lub tytułów uczestnictwa są zgodne ze statutem funduszu inwestycyjnego, ustawą, a takŝe naleŝycie uwzględniają interes uczestników funduszu inwestycyjnego lub funduszu zagranicznego 3

4 Nadzór KNF nad działalnością banków prowadzących działalność pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Czynności kontrolne (art. 226 ust. 3 ustawy o fi) pracownicy Urzędu Komisji na podstawie upowaŝnienia wydanego przez Przewodniczącego Komisji: mają prawo wstępu do pomieszczeń podmiotu pośredniczącego w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa; zakres kontroli: sprawdzenie czy działalność podmiotu w zakresie dystrybucji jest zgodna z prawem, umową zawartą z funduszem i udzielonym zezwoleniem; wyniki kontroli: zamieszczone w protokole kontroli, moŝliwość wydania zaleceń pokontrolnych; do postępowania kontrolnego stosuje się przepisy ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o nadzorze nad rynkiem kapitałowym (Dz.U Nr 183, poz.1537 z późn. zm.). 4

5 Nadzór KNF nad działalnością banków prowadzących działalność pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Podstawy nałoŝenia sankcji administracyjnej (art. 233 ust. 1 ustawy o fi) w przypadku, gdy podmiot narusza przepisy ustawy, nie wypełnia warunków określonych w zezwoleniu lub przekracza zakres zezwolenia, lub wykonuje działalność z naruszeniem interesów uczestników funduszy, Komisja moŝe w drodze decyzji: cofnąć zezwolenie albo nałoŝyć karę pienięŝną do wysokości zł, albo zastosować łącznie obie powyŝsze sankcje. 5

6 Nadzór KNF nad działalnością banków prowadzących działalność pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Obowiązki informacyjne (art.. 32 ust. 9 ustawy o fi) podmiot jest obowiązany poinformować Komisję o kaŝdorazowej zmianie w : dokumentach określających sposób i warunki prowadzenia zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa; dokumentach określających szczegółowo sposób dokonywania wpłat i wypłat związanych z prowadzeniem zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa, termin: 14 dni od dnia powzięcia wiadomości o zmianach. 6

7 Dystrybutorzy jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych stan na dzień r Banki spółdzielcze Spółki prawa handlowego Banki w formie spółek akcyjnych Inne podmioty

8 Skutki implementacji dyrektywy 2004/39/WE w sprawie rynków instrumentów finansowych zmiana reŝimu prawnego - działalność wykonywana przez bank spółdzielczy podlegać będzie przepisom ustawy o obrocie instrumentami finansowymi i aktom prawnym wydanym do tejŝe ustawy oraz przepisom ustawy Prawo bankowe, a nie jak dotychczas reŝimowi ustawy o funduszach inwestycyjnych; nie będzie wydawane odrębne zezwolenie na prowadzenie działalności pośrednictwa (bank będzie uprawniony do prowadzenia działalności na podstawie zezwolenia KNF na utworzenie banku lub zezwolenia KNF na zmianę statutu banku). 8

9 Skutki implementacji dyrektywy 2004/39/WE w sprawie rynków instrumentów finansowych czynności przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa, wykonywana przez banki spółdzielcze nie będzie stanowić działalności maklerskiej art. 70 ust. 2 projektowanej ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. dodatkowa dokumentacja w zakresie czynności przyjmowania i przekazywania zleceń (m.in. regulamin określający sposób prowadzenia działalności, regulamin ochrony przepływu informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową, regulamin zarządzania konfliktami interesów); dostosowanie przez banki krajowe działalności do wymogów określonych ustawą o obrocie instrumentami finansowymi w terminie 6 miesięcy od dnia wejścia w Ŝycie ustawy o funduszach inwestycyjnych. 9

10 Dziękuję za uwagę 10